Manajemen Risiko (KMR)
Membantu Direksi Bank dalam menyusun kebijakan manajemen risiko, mengawasi pelaksanaan kebijakan manajemen risiko serta memberikan rekomendasi mengenai hal-hal yang perlu dilakukan Direksi Bank terkait dengan manajemen risiko. Termasuk di dalamnya adalah manajemen risiko di Unit Usaha Syariah.
Ketua : Presiden Direktur Wakil Ketua: Direktur Manajemen Risiko
Anggota : Seluruh Direktur
Komite Manajemen Risiko secara rutin dan aktif telah melaksanakan tugasnya untuk memastikan bahwa pengelolaan risiko di Bank berjalan dengan baik, sehiwngga Bank dapat mengantisipasi setiap perubahan sebagai akibat dari perkembangan usaha maupun adanya perubahan kondisi eksternal. Selama tahun 2017, Komite Manajemen Risiko telah melakukan kaji ulang dan menyetujui kerangka kerja, kebijakan dan penetapan limit termasuk risk appetite Bank dalam mendukung pencapaian Rencana Bisnis Bank. Komite Manajemen Risiko juga telah menyetujui profil risiko Bank yang dilakukan secara berkala, termasuk profil risiko Unit Usaha Syariah.
Komite Manajemen Risiko Kredit (KMRK)
Membantu Direksi dalam memantau perkembangan dan kondisi portofolio kredit atau pembiayaan, merumuskan dan mengawasi pelaksanaan kebijakan perkreditan atau pembiayaan dan untuk memberikan saran perbaikan serta langkah-langkah yang diperlukan.
Ketua : Presiden Direktur Wakil Ketua : Direktur Manajemen Risiko Anggota dengan
Hak Suara : Seluruh Direktur
Komite Manajemen Risiko Kredit (KMRK) telah melakukan pemantauan secara efektif atas perkembangan dan kondisi portofolio kredit, serta membantu Direksi dalam merumuskan dan mengawasi pelaksanaan kebijakan perkreditan dan memberikan saran masukan langkah-langkah perbaikan. Selama tahun 2017, Komite Manajemen Risiko Kredit juga telah memantau secara lebih mendalam kualitas kredit Bank dengan melakukan analisa terkait credit concentration risk, credit stress test secara portofolio dan per sektor industri, serta menetapkan Target Market dan Industry Cap yang akan dimasuki oleh Bank untuk pemberian kredit tahun 2018.
Komite Manajemen Risiko Pasar (KMRP)
Mendukung Komite Manajemen Risiko (KMR) dan Presiden Direktur dalam menjalankan fungsi manajemen risiko terkait aktivitas manajemen risiko pasar. KMRP berfungsi mengawasi pelaksanaan manajemen risiko pasar Bank, dan memastikan kebijakan dan praktik manajemen risiko pasar Bank dilakukan dengan tepat, efektif, dan mendukung strategi bisnis Bank.
Ketua: Direktur Manajemen Risiko Anggota (Pengganti Ketua I): Direktur
Operations & IT
Anggota (Pengganti Ketua II): Direktur
Financial & Planning
Anggota: Direktur Treasury Anggota: Kepala Divisi Treasury
Trading
Anggota: Kepala Divisi Asset Liability
Management
Anggota: Kepala Divisi Market &
Liquidity Risk Management
Komite Manajemen Risiko Pasar telah melakukan rapat rutin bulanan dalam rangka pengawasan pelaksanaan manajemen risiko pasar Bank. Agenda rutin yang dibahas adalah pengawasan exposure risiko pasar terhadap limit-limit yang berlaku serta risk appetite Bank.
Komite Aset & Liabilitas (ALCO)
Mengawasi pengelolaan neraca Bank dan berperan untuk memastikan bahwa neraca memiliki struktur yang tepat dan konsisten dengan tujuan menyeluruh untuk memaksimalkan
net interest income dan shareholder value dengan batas
toleransi yang disetujui oleh Dewan Komisaris. ALCO juga bertanggung jawab untuk menetapkan kebijakan-kebijakan mengenai pengelolaan eksposur neraca, termasuk pengelolaan risiko suku bunga struktural, pengelolaan risiko likuiditas dan pendanaan, dan mekanisme internal FTP Bank.
Ketua: Presiden Direktur
Wakil Ketua: Direktur Risk Management Anggota dengan Hak Suara:
-
Direktur Operations & IT-
Direktur Financial & Planning-
Direktur Wholesale Banking-
Direktur Commercial and EnterpriseBanking
-
Direktur Retail Banking-
Direktur Network-
Direktur Treasury Anggota Tanpa Hak Suara:-
Direktur ComplianceKomite ALCO telah melakukan rapat rutin bulanan untuk memantau risiko likuiditas dan Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB), serta mengarahkan strategi untuk mengoptimalkan komposisi Balance Sheet dan mengoptimalkan Net Interest Margin (NIM) Bank.
Komite Ruang Lingkup Tugas
dan Tanggung Jawab Susunan Penilaian Kinerja Komite Komite ALCO
UUS
Memberikan pengarahan strategi dan tindakan yang tepat terhadap eksposur neraca UUS terkait dengan risiko likuiditas dan risiko sensitivitas investasi, serta memastikan kepatuhan terhadap peraturan dan ketentuan yang berlaku agar sesuai dengan prinsip-prinsip syariah yang berlaku.
Ketua: Direktur Unit Usaha Syariah Wakil Ketua:
-
Direktur Financial & Planning-
Direktur Manajemen Risiko Anggota:-
Kepala Unit Usaha Syariah-
Kepala Divisi Market & Liquidity RiskManagement
-
Kepala Divisi Management Reporting& Methodologies
Komite ALCO UUS telah melakukan rapat rutin bulanan untuk memantau risiko likuiditas dan risiko imbal hasil, serta mengarahkan strategi untuk mengoptimalkan komposisi pendanaan, serta penggunaan dana dan mengoptimalkan margin keuntungan.
Komite Manajemen Risiko Operasional
Menjalankan fungsi pengawasan terhadap implementasi pengelolaan risiko operasional (termasuk Risiko TI, Risiko Hukum, dan Risiko Reputasi) untuk memastikan eksposur risiko Bank dapat dikelola secara memadai sesuai dengan risk
appetite Bank.
Ketua: Direktur Risk Management Wakil Ketua: Direktur Compliance Anggota:
-
Direktur Operations & IT-
Direktur Financial & Planning-
Head of Human CapitalKomite Manajemen Risiko Operasional telah aktif melakukan pengawasan dalam mengimplementasikan pengelolaan risiko operasional agar berjalan sesuai dengan koridor yang telah ditetapkan dan sejalan dengan visi dan misi perusahaan.
Komite Fraud Melakukan pengawasan dalam rangka memastikan bahwa pengelolaan risiko Fraud berjalan dengan efektif dan sesuai dengan koridor yang telah digariskan di dalam Kerangka Kerja Pengelolaan Risiko Fraud serta Kebijakan dan Prosedur Penanganan Fraud.
Ketua : Presiden Direktur Wakil Ketua: Direktur Risk Management Anggota :
-
Direktur Operations & IT-
Head of Human CapitalKomite Fraud telah secara aktif melakukan pengawasan dan memberikan pengarahan terhadap proses pengelolaan risiko Fraud.
Komite Brand 1. Menentukan strategi internal dan eksternal Brand. 2. Menentukan strategi komunikasi dan anggarannya. 3. Melakukan reviu terhadap pelaksanaan strategi Brand dan
komunikasi serta anggarannya.
Ketua: Presiden Direktur Anggota:
- Direktur Corporate Communication - Direktur Network
- Direktur Retail Banking - Direktur Transaction Banking
- Head of Individual Customer Solution
Komite Brand telah memberikan kontribusi penting dalam terselenggaranya kegiatan Corporate
Branding yang baik dalam membangun reputasi
positif perusahaan.
Komite Brand secara aktif melakukan reviu dan pemantauan untuk kegiatan Branding yang signifikan, termasuk diantaranya memantau integrasi kegiatan promosi di semua segmen demi terciptanya kegiatan Branding yang lebih berdampak.
Komite
Network
1. Memutuskan investasi atas jaringan/Network yang bersifat strategis.
2. Memastikan optimalisasi distribusi jaringan/Network cabang dan ATM.
3. Memberi persetujuan atas lokasi untuk kantor dan ATM baru. 4. Menyusun kebijakan jaringan distribusi agar tercapai tujuan optimalisasi jaringan/Network, termasuk di dalamnya kewenangan dalam menentukan batas pembagian wilayah dan struktur organisasi di jaringan/Network.
Ketua: Presiden Direktur Anggota:
- Direktur Network - Direktur Retail Banking - Direktur Operations & IT - Direktur Financial & Planning
Komite Network telah membuat beberapa keputusan dan kebijakan terkait jaringan kantor antara lain: penetapan strategi jaringan kantor dan ATM, rencana RBB jaringan kantor tahunan, pemantauan kinerja, Business Mapping, rencana pembelian gedung/aset dan lainnya.
Komite
Human Capital
1. Memastikan keselarasan kebijakan Sumber Daya Manusia (SDM) dengan strategi dan tujuan perusahaan, termasuk dengan nilai-nilai perusahaan, kode etik perbankan, serta kebijakan dan peraturan yang dikeluarkan oleh regulator. 2. Memutuskan penyempurnaan kebijakan dan sistem
manajemen Sumber Daya Manusia, yang meliputi perencanaan Sumber Daya Manusia, penerimaan karyawan, pengembangan, manajemen kinerja, pengelolaan talenta, serta sistem renumerasi yang kompetitif.
Ketua: Presiden Direktur Anggota:
- Direktur Operations & IT - Direktur Financial & Planning - Direktur Network
- Head of Human Capital
Komite Human Capital telah berkontribusi dalam penyempurnaan dan penyelarasan kebijakan SDM dengan strategi dan tujuan perusahaan.
Komite Ruang Lingkup Tugas
dan Tanggung Jawab Susunan Penilaian Kinerja Komite Komite
Pengarah Teknologi
1. Bidang formulasi kebijakan TI:
Memberikan rekomendasi kepada Direksi mengenai kebijakan dan prosedur utama TI.
2. Bidang penyelarasan strategi TI dan bisnis
Memberikan rekomendasi kepada Direksi mengenai rencana strategis TI (Information Technology Strategic
Plan) yang sesuai dengan rencana strategis kegiatan
usaha Bank, melakukan evaluasi dan rekomendasi terhadap kesesuaian proyek-proyek yang disetujui dengan rencana bisnis Bank, menetapkan status prioritas proyek TI yang bersifat kritikal yang berdampak signifikan terhadap kegiatan operasional Bank serta melakukan evaluasi terhadap kesesuaian TI dengan kebutuhan sistem informasi manajemen yang mendukung pengelolaan kegiatan usaha Bank. 3. Bidang pengelolaan Risiko TI
Memberikan rekomendasi kepada Direksi mengenai penerapan manajemen risiko penggunaan TI Bank, memastikan efektivitas langkah-langkah minimalisasi risiko dan investasi Bank pada sektor TI sehingga investasi tersebut dapat memberikan kontribusi terhadap tercapainya bisnis Bank serta memfasilitasi hubungan antar divisi/satuan/unit dalam upaya penyelesaian berbagai masalah terkait TI.
4. Bidang pengukuran dan evaluasi kinerja TI
Bertugas untuk melakukan analisis dan rekomendasi terhadap kesesuaian pelaksanaan proyek-proyek TI dengan rencana proyek yang disepakati (project
charter) dalam service level agreement (SLA) serta
melakukan pemantauan atas kinerja TI dan upaya peningkatannya.
Ketua: Presiden Direktur Anggota:
- Direktur Operations & IT - Direktur Financial & Planning - Direktur Risk Management
Komite Pengarah Teknologi Informasi telah memberikan kontribusi dalam pelaksanaan seluruh kegiatan terkait teknologi Informasi, diantaranya mengarahkan dan menyetujui strategi Teknologi Informasi, menyetujui anggaran Teknologi Informasi, melaksanakan evaluasi proyek Teknologi Informasi yang dikembangkan sesuai dengan kebutuhan dari business user dengan mengacu ke IT
Road Map serta memastikan investasi proyek
Teknologi Informasi yang akan dijalankan memberikan hasil optimal.