30 September 2012 31 Desember 2011
Nilai pembiayaan 2.777.374.000 1.924.670.000
Bunga 520.596.464 352.526.064
Jumlah hutang dan bunga 3.297.970.464 2.277.196.064 Angsuran yang telah dibayar
P okok 1.508.965.083 1.270.349.391
Bunga 255.300.581 205.504.473
Angsuran hutang dan bunga 1.764.265.664 1.475.853.864 Saldo hutang dan bunga 1.533.704.800 801.342.200 Bunga yang belum jatuh tempo (274.908.512) (156.634.220) Saldo hutang sewa pembiayaan 1.258.796.288 644.707.980
Hutang sewa pembiayaan yang akan jatuh
tempo dalam waktu satu tahun 371.063.196 198.880.791
Hutang sewa pembiayaan yang akan jatuh
tempo lebih dari setahun 887.733.092 445.827.189
Sewa pembiayaan merupakan pembiayaan atas pembelian kendaraan dari P T BCA Finance dan P T BII Finance.
*
*
*
*
Semua aset berupa kendaraan bermotor dan BP KB dipakai sebagai jaminan untuk sewa pembiayaan yang bersangkutan. Untuk melaksanakan hak-hak kreditur berdasarkan perjanjian ini dan atau perjanjian pengikatan jaminannya serta dalam rangka pelaksanaan eksekusi jaminan. Debitur dengan ini berjanji dan mengikatkan diri untuk:
Menyerahkan secara sukarela barang atau barang jaminan berikut seluruh perlengkapan dan peralatan pendukungnya baik perlengkapan atau peralatan pendukung aslinya ataupun seluruh perlengkapan atau peralatan pendukung tambahannya yang menurut sifat dan fungsinya merupakan satu kesatuan dari barang atau barang jaminan tersebut kepada kreditur atau wakilnya yang sah menurut hukum.
Jika karena suatu penyebab secara sukarela tidak dilaksanakan atau tidak dapat dilaksanakan atau tidak memungkinkan untuk dilaksanakan, maka kreditur dapat meminta bantuan aparat yang berwenang untuk mengambil barang atau barang barang jaminan dalam rangka eksekusi.
Menjual baik secara dibawah tangan maupun melalui penjualan dimuka umum, menerima hasil penjualan serta membuat dan menandatangani kuitansi tanda bukti penerimaan pembayaran.
Mengizinkan kreditur atau wakilnya yang sah menurut hukum untuk memeriksa serta memasuki tempat-tempat atau ruangan-ruangan dimana barang atau barang jaminan tersebut berada, disimpan, diletakkan serta melakukan tindakan pengamanan atas barang tersebut.
P ada tanggal 30 September 2012 dan 31 Desember 2011 P erusahaan mengadakan perjanjian kredit kepemilikan kendaraan dengan rincian sebagai berikut :
Biaya yang masih harus dibayar lain-lain merupakan biaya utilitas lainnya yang belum dibayar sampai dengan tanggal 30 September 2012 dan 31 Desember 2011 pada entitas anak.
Tahun Nilai Tunai B unga Angsuran 2012 92.765.799 20.468.001 113.233.800 2013 371.063.196 81.872.004 452.935.200 2014 371.063.196 81.872.004 452.935.200 834.892.191 184.212.009 1.019.104.200 31 Desember 2011
Tahun Nilai Tunai B unga Angsuran
2011 105.265.191 26.490.409 131.755.600 2012 198.880.791 48.851.409 247.732.200 2013 165.050.796 39.856.404 204.907.200
469.196.778
115.198.222 584.395.000
Perusahaan sewa guna usaha (Lessor) 30 September 2012 31 Desember 2011
1. P T. BCA Finance 1.114.950.000 1.114.950.000 2. P T. BII Finance 1.662.424.000 809.720.000
2.777.374.000
1.924.670.000 30 September 2012
Jumlah angsuran sewa pembiayaan yang harus dibayar untuk 2 tahun berikutnya adalah sebagai berikut:
30 September 2012 31 Desember 2011
Kredit Investasi:
Saldo awal 43.383.183.000 17.333.340.000
Bagian kredit yang akan jatuh tempo dalam waktu satu tahun 9.799.996.000 5.199.996.000 Saldo hutang bank jangka panjang 33.583.187.000 12.133.344.000
30 September 2012 dan 31 Desember 2011
1. Akta Perjanjian Kredit Investasi No. 40 tanggal 9 April 2010
1.
2. memindahtangankan barang jaminan, kecuali persediaan dan piutang usaha dalam rangka transaksi usaha yang wajar; 3. memperoleh fasilitas kredit atau pinjaman dari pihak lain;
4. mengikat diri sebagai penjamin hutang atau menjaminkan harta kekayaan P erusahaan kepada pihak lain; dan 5. melunasi hutang P erusahaan kepada pemilik/pemegang saham
2. Akta Perjanjian Kredit Investasi No. 5 tanggal 6 September 2012
3. Akta Perjanjian Kredit Investasi No. 6 tanggal 6 September 2012
Berdasarkan akta perjanjian tersebut Nomor : CRO.SBY/0514/KI/2012 yang dibuat dihadapan Isy Karimah Syakir, S.H., notaris di Surabaya, perusahaan memperoleh fasilitas Kredit Investasi dari P T. Bank Mandiri (P ersero) Tbk dengan plafond Rp. 19.500.000.000 dengan tujuan penggantian pembiayaan pembangunan pabrik baru (bangunan pabrik yang terletak dibagian belakang pada hamparan pabrik baru) berikut mesin yang berada diatasnya yang terletak di Jalan Lingkar Timur, Desa Banjarsari, Kecamatan buduran, Kabupaten Sidoarjo. Sifat kredit ini non revolving dengan jangka waktu 60 bulan dengan bunga 10.75% per tahun, provisi 0,50% dari limit kredit, management fee 0,25% dari limit kredit. Fasilitas ini akan jatuh tempo pada tanggal 5 September 2015.
Berdasarkan pasal 12 atas perjanjian kredit No. 5 dan 6 tersebut, P erusahaan menyerahkan objek jaminan/agunan berupa 1 unit satuan rumah susun/strata title yang terletak di Jalan Senopati Dalam I - Kebayoran Baru, Jakarta Selatan (sebagai objek yang dibiayai), sebagian persediaaan dan sebagian piutang usaha yang diikat secara fidusia, tanah dan bangunan yang telah diikat dengan hak tanggungan serta mesin-mesin pabrik yang telah diikat secara fidusia.
Berdasarkan akta perjanjian tersebut Nomor : CRO.SBY/0515/KI/2012 yang dibuat dihadapan Isy Karimah Syakir, S.H., notaris di Surabaya, perusahaan memperoleh fasilitas Kredit Investasi dari P T. Bank Mandiri (P ersero) Tbk dengan plafond Rp. 10.500.000.000 dengan tujuan penggantian pembiayaan pembelian kantor baru yang terletak di Rumah Susun Office 8 di Senopati Lantai 31 Unit B yang terletak di Jalan Senopati Dalam I, Kelurahan Senayan, Kecamatan Kebayoran Baru, Jakarta Selatan. Sifat kredit ini non revolving dengan jangka waktu 60 bulan dengan bunga 10.75% per tahun, provisi 0,50% dari limit kredit, management fee 0,25% dari limit kredit. Fasilitas ini akan jatuh tempo pada Berdasarkan akta perjanjian tersebut yang dibuat dihadapan Isy Karimah Syakir, S.H., notaris di Surabaya, perusahaan memperoleh fasilitas Kredit Investasi dari P T. Bank Mandiri (P ersero) Tbk dengan plafond Rp. 26.000.000.000 dengan tujuan pembiayaan kembali aset tetap perusahaan. Sifat kredit ini non revolving dengan jangka waktu 60 bulan dengan bunga 11% per tahun, provisi 0,25% dari limit kredit, management fee 0,25% dari limit kredit. Fasilitas ini akan jatuh tempo pada tanggal 8 April 2015.
Berdasarkan pasal 11 atas perjanjian kredit tersebut, P erusahaan menyerahkan objek jaminan/agunan berupa sebagian persediaaan dan sebagian piutang usaha yang diikat secara fidusia, tanah dan bangunan, serta mesin-mesin pabrik yang telah diikat dengan hak tanggungan.
Berdasarkan pasal 17 butir 3 persyaratan lain, selama perjanjian kredit belum lunas, tanpa persetujuan tertulis dari bank terlebih dahulu, P erusahaan tidak diperkenankan untuk:
melakukan perubahan Anggaran Dasar P erusahaan termasuk didalamnya pemegang saham, pengurus, permodalan kepada bank paling lambat 1 (satu) bulan sejak Rapat Umum P emegang Saham;
Rincian biaya perolehan atas selisih lebih antara nilai wajar aset bersih dengan harga perolehan adalah sebagai berikut:
30 September 2012 31 Desember 2011
Biaya investasi DCS - 14.850.000.000 Nilai buku aset bersih DCS (99%) - 17.243.106.073
(2.393.106.073) Akumulasi amortisasi tahun sebelumnya - 847.558.401 Amortisasi tahun berjalan - 1.545.547.672