Rincian akun ini adalah sebagai berikut: Details of this account are as follows:
31 Maret/ 31 Desember/
March 2015 December 2014
Utang Bank Jangka Pendek Short-term Bank Loans
Rupiah Rupiah
Entitas Anak Subsidiary
PT Gelora Djaja PT Gelora Djaja
Pihak ketiga Third parties
PT Bank Danamon Indonesia Tbk 112.938.725.228 131.025.000.000 PT Bank Danamon Indonesia Tbk
PT Bank CIMB Niaga Tbk 39.000.000.000 90.000.000.000 PT Bank CIMB Niaga Tbk
PT Bank Central Asia Tbk 17.816.671.295 2.767.618.391 PT Bank Central Asia Tbk
PT Bank Ganesha - - PT Bank Ganesha
Total 169.755.396.523 223.792.618.391 Total
Utang Bank Jangka Panjang Long-term Bank Loans
Rupiah Rupiah
Perusahaan The Company
Pihak ketiga Third parties
PT Bank Central Asia Tbk 1.175.812.215 1.470.074.533 PT Bank Central Asia Tbk
Entitas Anak Subsidiary
PT Gelora Djaja PT Gelora Djaja
Pihak ketiga Third party
PT Bank CIMB Niaga Tbk 8.574.634.250 9.963.634.250 PT Bank CIMB Niaga Tbk
Sub-total 9.750.446.465 11.433.708.783 Sub-total
Dikurangi utang bank jangka
panjang yang akan jatuh Less current maturities of
tempo dalam satu tahun long-term bank loans
Perusahaan The Company
PT Bank Central Asia Tbk 1.175.812.215 1.176.059.628 PT Bank Central Asia Tbk
PT Bank CIMB Niaga Tbk - - PT Bank CIMB Niaga Tbk
Entitas Anak Subsidiary
PT Gelora Djaja PT Gelora Djaja
PT Bank CIMB Niaga Tbk 5.556.000.000 5.556.000.000 PT Bank CIMB Niaga Tbk
Sub-total 6.731.812.215 6.732.059.628 Sub-total
Utang bank jangka panjang - setelah dikurangi bagian
yang akan jatuh tempo
Long-term bank loans - net
dalam satu tahun of current maturities
Perusahaan The Company
PT Bank Central Asia Tbk - 294.014.905 PT Bank Central Asia Tbk
Entitas Anak Subsidiary
PT Gelora Djaja PT Gelora Djaja
PT Bank CIMB Niaga Tbk 3.018.634.250 4.407.634.250 PT Bank CIMB Niaga Tbk
Sub-total 3.018.634.250 4.701.649.155 Sub-total
Total 179.505.842.988 235.226.327.174 Total
Catatan terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan The accompanying notes form an integral part of
15. UTANG BANK (lanjutan) 15. BANK LOANS (continued)
1. PT Bank CIMB Niaga Tbk 2. 1. PT Bank CIMB Niaga Tbk
Perusahaan The Company
Berdasarkan Perjanjian Kredit No. 0793/PK/ CSC.Jatim-MAR/X/2006 tanggal 20 Oktober 2006. Perusahaan melakukan perjanjian kredit dengan PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB NIAGA). Perjanjian kredit tersebut telah diubah dari waktu ke waktu. perubahan terakhir terjadi pada tanggal 19 November 2014. yang mengenai perpanjangan jangka waktu fasilitas kredit. Rinciannya adalah sebagai berikut:
Based on Loan Agreement No. 0793/PK/ CSC.Jatim-MAR/X/2006. dated October 20. 2006. the Company entered into a loan agreement with PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB NIAGA). The loan agreement has been amended several times. the latest amendment was made on November 19. 2014 which extends the term of the credit facility. Details are as follows:
Utang Bank Jangka Pendek Short-term Bank Loan
- Fasilitas Cerukan Bank digunakan untuk aktivitas operasional dan pembelian bahan baku dengan nilai pinjaman maksimum sebesar Rp5.000.000.000. Fasilitas ini berlaku hingga tanggal 19 November 2015. dengan tingkat suku bunga efektif sebesar 13.00% per tahun berdasarkan perubahan perjanjian kredit tersebut diatas. Perusahaan tidak memiliki saldo utang bank atas fasilitas ini pada tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014.
- The Bank Overdraft Facility is used for operational activities and purchasing of raw materials with maximum credit limit amounting to Rp5.000.000.000. This facility will be effective until November 19. 2015 with an effective interest rate of 13.00% per annum based on the latest amendment as mentioned above. The Company has no outstanding bank loan from this facility as of March 31, 2015 and December 31, 2014.
- Kredit Fixed Loan digunakan untuk modal kerja dan pembelian bahan baku. dengan nilai pinjaman maksimum sebesar Rp2.000.000.000. Fasilitas ini akan jatuh tempo pada tanggal 19 November 2015. Tingkat suku bunga efektif sebesar 13.00% per tahun. Perusahaan tidak memiliki saldo utang bank atas fasilitas ini pada tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014.
- The Fixed Loan facility is used for working capital and purchasing raw materials. with
maximum credit limit amounting to
Rp2.000.000.000. This facility will mature on November 19. 2015. The effective interest rate for this facility is 13.00% per annum. The Company has no outstanding bank loan from this facility as of March 31, 2015 and December 31, 2014.
Perusahaan diharuskan menjaga current ratio
lebih dari 1 (satu) dan leverage kurang dari 1 (satu) dan menjaga nilai persediaan dan piutang minimal 125% dari saldo pinjaman modal kerja. Manajemen Perusahaan berpendapat bahwa seluruh rasio telah dipenuhi pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian.
The Company should maintain current ratio greater than 1 (one) and leverage lower than 1 (one) and maintain minimum balance of inventories and receivables amount greater than 125% of total outstanding loan balance. The
Company’s management is of the opinion that all
ratios are met as of consolidated statements of financial position date.
Entitas anak (PT Gelora Djaja) Subsidiary (PT Gelora Djaja)
Berdasarkan Perjanjian Kredit No.021/PK/BU- 1/TK/SBY/2001 tanggal 9 November 2001. PT Gelora Djaja melakukan perjanjian kredit dengan PT Bank CIMB Niaga Tbk. Perjanjian kredit tersebut telah diubah dari waktu ke waktu. Perubahan terakhir dilakukan pada tanggal 14 November 2014 berkaitan dengan perpanjangan jangka waktu fasilitas kredit Pinjaman Tetap dan Pinjaman Rekening Koran. Rinciannya adalah sebagai berikut:
Based on Loan Agreement No.021/PK/BU- 1/TK/SBY/2001 dated November 9. 2001. PT Gelora Djaja entered into a loan agreement with PT Bank CIMB Niaga Tbk. The loan agreement has been amended several times. The latest amendment was made on November 14, 2014 which extend the period of loan of the Fixed Loan and the Bank Overdraft facilities. Details are as follows :