PT Bank Central Asia Tbk (BCA) (lanjutan) PT Bank Central Asia Tbk (BCA)
(continued)
3. AAK 3. AAK
Pada tanggal 4 Juli 2012, AAK memperoleh fasilitas kredit modal kerja dari BCA dengan pagu kredit sebesar Rp25.000.000.000. Fasilitas kredit ini tersedia sampai dengan tanggal 19 Januari 2017. Pada tanggal 31 Maret 2017dan 31 Desember 2016, saldo terutang dari fasilitas kredit
ini sebesar Rp11.890.494.385 dan
Rp14.818.496.697.
On July 4, 2012, AAK obtained a working capital credit facility from BCA with a maximum amount of Rp25,000,000,000. This credit facility is available until January 19, 2017. As of March 31, 2017 and December 31, 2016, the outstanding loan from this facility amounted to
Rp11,890,494,385 and
Rp14,818,496,697. AAK juga memperoleh fasilitas kredit multi facility
(KMF) sebesar US$1.000.000 dari BCA. Fasilitas ini telah diperpanjang sampai dengan tanggal 19 Januari 2017 (Catatan 34). Pada tanggal 31 Maret 2017 dan 2015, fasilitas tersebut belum digunakan.
AAK also obtained “kredit multi facility”
(KMF) facility amounting to
US$1,000,000 from BCA. This facilities have been extended until January 19, 2017 (Note 34). As of March 31, 2017 and 2015, all of the facilities have not been used.
Pinjaman ini dijamin dengan piutang usaha, tanah, bangunan, mesin dan peralatan pabrik dan persediaan milik SKDA dan tanah, bangunan dan mesin dan peralatan pabrik milik AAK (Catatan 5, 7 dan 10).
The loan is collateralized by SKDA’s trade receivables, land, building, machineries and inventory and AAK’s land, building and machineries (Notes 5, 7 and 10).
Pinjaman dari BCA dikenakan tingkat bunga tahunan berkisar antara 10,25% sampai dengan 10,75% pada tahun 2017 dan sebesar 10,75% pada tahun 2016.
The loans from BCA bore interest at annual rates ranging from 10.25% to 10.75% in 2017 and at the annual rate of 10.75% in 2016.
Berdasarkan perjanjian fasilitas pinjaman, SKDA, PGK, dan AAK diharuskan untuk memenuhi beberapa persyaratan tertentu, seperti memelihara rasio keuangan tertentu. Pada tanggal 31 Maret 2017, semua rasio keuangan tersebut telah terpenuhi.
Under the terms of the loan agreement, SKDA, PGK, and AAK are required to comply with certain conditions, such as to maintain certain financial ratios. As of March 31, 2017, all of these financial ratios have been met.
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (BNI) PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (BNI)
1. Perusahaan 1. The Company
Perusahaan memperoleh fasilitas kredit modal kerja dengan total pagu kredit sebesar Rp10.000.000.000. Fasilitas kredit ini tersedia sampai dengan tanggal 29 Juni 2017. Pada tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016, saldo terutang dari fasilitas kredit ini sebesar Rp841.630.366 dan Rp1.045.240.467.
The Company obtained a working capital credit facility with a total maximum amount of Rp10,000,000,000. This credit facility is available until June 29, 2017. As of March 31,
2017 and December 31, 2016, the
outstanding loan from this credit facility
amounted to Rp841,630,366 and
Rp1,045,240,467. Perusahaan juga memperoleh fasilitas bank
garansi, uncomitted forex line, dan Letter of
Credit (L/C) masing-masing sebesar
Rp3.118.761.459, US$400.000, dan
US$1.000.000 dari BNI. Fasilitas ini telah diperpanjang sampai dengan tanggal 29 Juni 2017. Pada tanggal 31 Maret 2017, semua fasilitas tersebut belum digunakan kecuali fasilitas L/C. Fasilitas L/C yang belum digunakan sebesar US$962.698.
The Company also obtained bank guarantees, uncomitted forex line, and Letter of Credit (L/C) facilities amounting to Rp3,118,761,459, US$400,000, and US$1,000,000 from BNI. This facilities have been extended until June 29, 2017. As of March 31, 2017, all of the facilities have not been used except L/C facility. The unused L/C facility amounting to US$962,698.
Pinjaman dari BNI dijamin dengan piutang usaha, persediaan, dan aset tetap milik Perusahaan(Catatan 5, 7 dan 10), jaminan perusahaan dari PT Suprakreasi Eradinamika.
The loans were collateralized by the Company’s trade receivables, inventories and fixed assets (Notes 5, 7 and 10), the corporate guarantee of PT Suprakreasi Eradinamika.
2. ANK 2. ANK
ANK memperoleh fasilitas kredit modal kerja
dengan total pagu kredit sebesar
R60.000.000.000. Fasilitas kredit ini tersedia sampai dengan tanggal 29 Juni 2017. Pada tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016, saldo terutang dari fasilitas kredit ini sebesar Rp2.489.472.490 dan Rp3.737.226.033.
ANK obtained a working capital credit facility
with a total maximum amount of
Rp60,000,000,000. This credit facility is available until June 29, 2017. As of March 31, 2017 and December 31, 2016, the outstanding loan from this working capital credit facility amounted to Rp2,489,472,490 and Rp3,737,226,033.
ANK juga memperoleh fasilitas bank garansi, uncomitted forex line, dan Letter of Credit (L/C)
masing-masing sebesar Rp15.199.126.569,
US$600.000, dan US$2.000.000 dari BNI. Fasilitas ini telah diperpanjang sampai dengan
tanggal 29 Juni 2017. Pada tanggal
31 Maret 2017, semua fasilitas tersebut belum digunakan kecuali fasilitas L/C. Fasilitas L/C yang belum digunakan sebesar US$447.221.
ANK also obtained bank guarantees,
uncomitted forex line, and Letter of Credit
(L/C) facilities amounting to
Rp15,199,126,569, US$600,000, and
US$2,000,000 from BNI. This facilities have been extended until June 29, 2017. As of March 31, 2017, all of the facilities have not been used except L/C facility. The unused L/C facility amounting to US$447,221.
12. UTANG JANGKA PENDEK (lanjutan) 12. SHORT-TERM DEBTS (continued)
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (BNI) (lanjutan)
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (BNI) (continued)
2. ANK (lanjutan) 2. ANK (continued)
Pinjaman dari BNI dijamin dengan piutang usaha, persediaan, dan aset tetap milik ANK (Catatan 5, 7 dan 10), jaminan perusahaan dari Perusahaan.
The loans were collateralized by ANK’s trade receivables, inventories and fixed assets (Notes 5, 7 and 10), the corporate guarantee of the Company.
Pinjaman dari BNI dikenakan tingkat bunga tahunan sebesar 11% pada tahun 2017 (2016: 11%).
The loans from BNI bore interest at the annual rate of 11% in 2017 (2016: 11%).
Berdasarkan perjanjian fasilitas pinjaman,
Perusahaan dan ANK diharuskan untuk memenuhi beberapa persyaratan tertentu, seperti memelihara rasio keuangan tertentu. Pada tanggal 31 Maret 2017, semua rasio keuangan tersebut telah terpenuhi.
Under the terms of the loan agreement, the Company and ANK are required to comply with certain conditions, such as to maintain certain financial ratios. As of March 31, 2017, all of these financial ratios have been met.
PT BCA Finance PT BCA Finance
Pada tanggal 27 Mei 2016, PGK memperoleh fasilitas pembiayaan konsumen dengan keseluruhan pagu kredit sebesar Rp240.983.643 yang digunakan untuk membiayai pembelian kendaraan. Pinjaman ini dijamin dengan kendaraan yang dimiliki melalui utang tersebut (Catatan 10) dan dikenakan bunga dengan tingkat suku bunga tahunan sebesar 3,55%. Pinjaman tersebut terutang dalam cicilan bulanan selama jangka waktu satu tahun sampai dengan April 2017. Pada tanggal 31 Maret 2017 dan 31
Desember 2016, saldo terutang sebesar
Rp20.662.510 dan Rp81.863.860.
On May 27, 2016, PGK obtained a consumer financing facility with a total maximum amount of Rp240,983,643 which was used to finance the acquisition of vehicles. The loan from the facility was collateralized by the vehicle acquired through the financing facility (Note 10) and bore interest at the annual rate of 3.55%. The loan is payable in monthly installments for a period of one year until April 2017. As of March 31, 2017 and December 31, 2016, the outstanding loan from this facility amounted to Rp20,662,510 and Rp81,863,860.
Pada tanggal 07 Maret 2017, PGK memperoleh fasilitas pembiayaan konsumen dengan keseluruhan pagu kredit sebesar Rp169.995.000 yang digunakan untuk membiayai pembelian kendaraan. Pinjaman ini dijamin dengan kendaraan yang dimiliki melalui utang tersebut (Catatan 10) dan dikenakan bunga dengan tingkat suku bunga tahunan sebesar 3,08%. Pinjaman tersebut terutang dalam cicilan bulanan selama jangka waktu satu tahun sampai dengan 07 Februari 2018. Pada tanggal 31 Maret 2017, saldo terutang sebesar Rp155.392.302.
On March 07, 2017, PGK obtained a consumer financing facility with a total maximum amount of Rp169,995,000 which was used to finance the acquisition of vehicles. The loan from the facility was collateralized by the vehicle acquired through the financing facility (Note 10) and bore interest at the annual rate of 3.08%. The loan is payable in monthly installments for a period of one year until February 07, 2018. As of March 31, 2017, the outstanding loan from this facility amounted to Rp155,392,302.
Utang usaha terutama merupakan utang atas pembelian bahan baku dan suku cadang dari pemasok dengan rincian sebagai berikut:
Trade payables mainly represent liabilities arising from the purchase of raw materials and spare parts from suppliers, the details of which are as follows: 31 Maret/ 31 Desember/ March 31, December 31, 2017 2016
Dolar Amerika Serikat United States dollar
Greatcare Glaze Co.,Ltd Greatcare Glaze Co.,Ltd
(US$331.375 pada tahun 2017 dan (US$331,375in 2017 and
US$65.625 pada tahun 2016) 4.414.246.375 881.737.500 US$65,625 in 2016)
Lain-lain (US$1.164.957pada tahun 2017 Others (US$1,164,957 in 2017
dan US$1.242.771 pada tahun 2016, and US$1,242,771 in 2016,
masing-masing dibawah Rp4milliar) 15.518.385.190 16.697.867.962 each below Rp4billion)
Rupiah Rupiah
PT Ferro Mas Dinamika 44.038.119.148 42.679.774.530 PT Ferro Mas Dinamika PT China Glaze Indonesia 6.730.147.157 4.824.265.862 PT China Glaze Indonesia
Santoso 6.687.798.672 6.152.327.748 Santoso
PT Supracor Sejahtera 6.047.816.359 6.912.299.197 PT Supracor Sejahtera
CV Sapta Sarana 5.330.536.943 6.307.291.377 CV Sapta Sarana
PT Torrecid Indonesia 4.401.132.785 3.965.967.818 PT Torrecid Indonesia PT Santoso Jawi Abadi 4.276.829.153 4.535.117.710 PT Santoso Jawi Abadi
UD Hadi Jaya 4.049.143.689 4.163.289.276 UD Hadi Jaya
Sentosa 1.536.108.818 5.526.144.896 Sentosa
UD Watu Nusantara Perm ai 3.485.545.065 5.117.678.281 UDWatu Nusantara Permai PT Ferro Ceramic Colors Indonesia 3.668.273.214 4.173.263.280 PT Ferro Ceramic Colors Indonesia
Lain-lain (masing-masing dibawah
Rp4 milliar) 96.026.029.427 91.984.942.494 Others (each below Rp4billion)
Euro Eropa European euro
Lain-lain (Euro89.993 pada tahun 2017 Others
dan Euro156.759 pada tahun 2016, (Euro89,993 in 2017 and
masing-masing dibawah Euro156,759 in 2016,
Rp750.000.000) 1.280.439.135 2.220.024.918 each below Rp750,000,000)
Mata uang lainnya 5.376.071 10.932.479 Other currencies
Total 207.495.927.201 206.152.925.328 Total
Rincian umur utang usaha kepada pihak ketiga adalah sebagai berikut:
The aging schedule of trade payables to third parties is as follows:
31 Maret/ 31 Desember/
March 31, December 31,
2017 2016
Kurang dari 31 hari 62.735.365.705 59.830.087.198 Less than 31 days
31 sampai 60 hari 55.386.001.099 44.161.505.185 31 to 60 days
61 sampai 90 hari 35.704.547.490 34.087.546.983 61 to 90 days
Lebih dari 90 hari 53.670.012.907 68.073.785.962 Over 90 days
Total 207.495.927.201 206.152.925.328 Total
Tidak ada jaminan yang diberikan atas utang usaha pihak ketiga tersebut.
All of the third-party trade payables are unsecured.