Fa-LK. BankSaudara_31 Maret 2012 Final

(1)

Individual

Kolektif

Umum

Khusus

Individual

Kolektif

Umum

Khusus

PPA wajib dibentuk

CKPN

PPA wajib dibentuk

2011

CKPN

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

31 MARET 2012 DAN 2011

(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

No.

POS - POS

2012

RASIO %

No.

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

31 MARET 2012 DAN 2011

2012

2011

Catatan :

1 Informasi Keuangan per 31 Maret 2012 dan 31 Maret 2011 tidak di audit. Informasi Keuangan per 31 Desember 2011 diambil dari Laporan Keuangan 31 Desember 2011 yang telah di audit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers global network (penanggung jawab: Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA.) yang laporannya tertanggal 5 Maret 2012 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.

2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:

a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;

b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank";

c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala".

3 Untuk tujuan komparatif, laporan keuangan untuk tiga bulan yang berakhir tanggal 31 Maret 2011 telah disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011

4 Kurs per 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9,144 ; 31 Desember 2011: I USD = Rp.9.067,50; 31 Maret 2011 : 1 USD = Rp.8.707,50

Komisaris

- Komisaris Utama : Farid Rahman - Komisaris Independen : Maskan Iskandar - Komisaris Independen : Ahmad Agus Setiadjaja Direksi

- Direktur Utama : Yanto M Purbo - Direktur : Arief Budiman - Direktur : Hardono Budi Prasetya - Direktur : Denny Novisar Mahmuradi

2012

2011

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

POS-POS

No.

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN

31 MARET 2012 DAN 2011

(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

Bandung, 1 Mei 2012

PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk

S.E & O

Direksi

Hardono Budi Prasetya

Direktur

Yanto M Purbo

Direktur Utama

KANTOR PUSAT

: Jl. Buah Batu No. 58 Bandung, Telp. (022) 7322150, Fax. (022) 7319626 website : www.banksaudara.com, e-mail adress: saudara@banksaudara.com

JARINGAN KANTOR : Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Purwokerto • Yogyakarta • Solo • Semarang • Kudus • Gresik • Malang • Surabaya • Denpasar

POS-POS

No.

2012

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )

TANGGAL 31 MARET 2012 DAN 2011

(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

2011

POS-POS

No.

31 Mar 2012

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

31 MARET 2012 DAN 31 DESEMBER 2011

(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

31 Des 2011

Trading Hedging Tagihan Kewajiban Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif No. TRANSAKSI _NotionalNilai

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

31 MARET 2012

(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

No.

POS-POS

2012

LABA RUGI KOMPREHENSIF

PERIODE 1 JANUARI - 31 MARET 2012 DAN 2011

(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

2011

No.

POS-POS

31 Mar 2012

LAPORAN POSISI KEUANGAN

31 MARET 2012 DAN 31 DESEMBER 2011

(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

31 Des 2011

PENGURUS BANK

PEMEGANG SAHAM

Pemegang Saham Pengendali (PSP) :

Ultimate shareholder

Melalui : a. Ir. Arifin Panigoro : 52,92% b. PT Medco Intidinamika : 11,03% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Pemegang Saham Bukan PSP ( 5%) :

Masyarakat Lainnya : 36,05%

LAPORAN ARUS KAS

UNTUK PERIODE 3 BULAN YANG BERAKHIR 31 Maret 2012 DAN 2011

(dalam jutaan rupiah,kecuali dinyatakan lain)

2011

2012

Rasio Kinerja

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 14,20% 17,50% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,82% 1,68% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,77% 1,60% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 0,81% 1,85%

5 NPL - Gross 2,09% 1,78%

6 NPL - Netto 0,99% 0,64%

7 Return on Asset (ROA) 2,77% 2,56%

8 Return on Equity (ROE) 26,83% 16,58%

9 Net Interest Margin (NIM) 7,81% 10,42%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 82,98% 84,19% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 88,12% 94,85%

Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK

a.1. Pihak terkait -

a.2. Pihak tidak terkait - -b. Persentase Pelampauan BMPK

b.1. Pihak terkait - 1,72% b.2. Pihak tidak terkait - -2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 8,02% 8,01% b. GWM Valuta asing 12,92% 5,03% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 9,88% 5,23%

1. Penempatan pada bank lain - - -

-2. Tagihan spot dan derivatif - - -

-3. Surat berharga - - -

-4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo) - - -

-6. Tagihan akseptasi - - -

-7. Kredit 17.223 16.654 32.871 41.843 57.575 - 23.007 33.877

8. Penyertaan - - -

-9. Penyertaan modal sementara - - -

-10. Transaksi rekening administratif - - -

-I. KOMPONEN MODAL

A Modal Inti 418.474 382.899

1 Modal disetor 231.637 231.637

2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah

a Agio 47.747 46.723

b Modal sumbangan -

-c Cadangan umum 13.529 9.027

d Cadangan tujuan -

-e Laba tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) 153.804 92.151

f Laba tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (50%) 14.394 7.454

g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -

-h Dana setoran modal -

-i Waran yang diterbitkan (50%) -

-j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program

kompensasi berbasis saham (50%) -

-2.2 Faktor pengurang

a Disagio -

-b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) - 3.892

c Rugi tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (100%) -

-d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - -e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari

penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam

kategori tersedia untuk dijual -

-f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian

penurunan nilai atas aset produktif 40.838 -g Penyisihan Pen-ghapusan Aset (PPA) atas aset non

produktif yang wajib dihitung 1.592 -h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam trading book - -3 Modal Inovatif

3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - -3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) -

-3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya -

-4 Faktor Pengurang Modal Inti

4.1Goodwill -

-4.2 Aset tidak berwujud lainnya -

-4.3 Penyertaan (50%) 207 201

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi (50%) -

-5 Kepentingan Minoritas -

-B Modal Pelengkap 12.633 22.331

1 Level Atas (Upper Tier 2)

1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - -1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - -1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) -

-1.4Mandatory convertible bond -

-1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan

sebagai Modal inti -

-1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)

lainnya -

-1.7 Revaluasi aset tetap -

-1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 12.840 22.532 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari

peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori

Tersedia untuk Dijual (45%) -

-2 Level Bawah (Lower Tier -2) maksimum 50% Modal Inti

2.1Redeemable preference shares -

-2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat

diperhitungkan -

-2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)

lainnya -

-3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap

3.1 Penyertaan (50%) 207 201

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan

anak asuransi (50%) -

-C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap -

-Eksposur Sekuritisasi -

-D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi

Persyaratan (Tier 3) -

-E MODAL P-EL-ENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 431.107 405.230

III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 431.107 405.230

IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO KREDIT **) 2.291.533 1.802.579

V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO

OPERASIONAL 494.683 399.831

VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO

PASAR 249.332 113.625

VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 15,47% 18,40% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR

[III : (IV + V + VI)] 14,20% 17,50%

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan -

-3. Lainnya - 37.134

II LIABILITAS KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-ii. Uncommitted

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-b. Lainnya

i. Committed -

-ii. Uncommitted 185.171 27.927

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah -

-ii. Valuta asing -

-b. Uncommitted -

i. Rupiah 3.050 5.000

ii. Valuta asing -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri -

-b. L/C dalam negeri 3.822 4.760 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan -

-5. Lainnya -

-III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 24.615 20.523

b. Valuta asing 2.152 3.764 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 14.061 11.505

b. Bunga lainnya -

-3. Lainnya -

-IV. LIABILITAS KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 35.324 29.866

b. Valuta asing 6.389 5.180

2. Lainnya 651 2.468

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 175.135 126.296

b. Valuta asing 1.088 2.971

2. Beban Bunga

a. Rupiah 87.564 50.805

b. Valuta asing 555 1.619

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 88.104 76.843

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga -

-ii. Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 17.658 541

ii. Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 118 76 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 3.116 2.517

f. Dividen -

-e. Komisi/provisi/fee dan administrasi -

-f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai -

-g. Pendapatan lainnya 2.575 2.112

2. Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga -

-ii. Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - -c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga -

-ii. Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga -

-ii. Kredit 3.793 8.806

iii. Pembiayaan syariah -

-iv. Aset keuangan lainnya - 26

f. Kerugian terkait risiko operasional *) - -g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4.627 4.399 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 1.225

j. Beban tenaga kerja 34.540 18.797

k. Beban promosi 11.338 1.983

l. Beban lainnya 23.230 25.042

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (54.061) (55.032)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 34.043 21.811

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - (10) 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 995 103 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (396) (97)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 599 (4)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 34.642 21.807

4. Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 5.996 6.899

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 140

-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 28.786 14.908

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

mata uang asing -

-b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual (18.190) (2.030) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -

-d. Keuntungan revaluasi aset tetap -

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

-h. Lainnya -

-Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak

penghasilan terkait (18.190) (2.030)

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 10.596 12.878

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 28.786 14.908

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

-TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 28.786 14.908

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 10.596 12.878

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

-TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 10.596 12.878

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -

-DIVIDEN -

-LABA BERSIH PER SAHAM 12.43 6.54

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - -

-3. Option - - - -

-a. Jual - - - -

-b. Beli - - - -

-4. Future - - - -

-5. Swap - - - -

-6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

-2. Option - - - -

-a. Jual - - - -

-b. Beli - - - -

-3. Future - - - -

-4. Swap - - - -

-5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya

J U M L A H - - - -

-I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - -

-b. Valuta asing - - -

-2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

-3. Surat berharga

a. Rupiah - - -

-4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - -

-6. Tagihan Akseptasi - - -

-7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 6.044 - - - - 6.044 6.409 - - - - 6.409

ii. Valuta asing - - -

-b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 2.983 - - - - 2.983 54.200 - - - - 54.200

ii. Valuta asing - - - - 298.514 - - - - 298.514

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - -

-ii. Valuta asing - - -

-d. Kredit properti 1.685 - - - - 1.685 60.396 - - - - 60.396

8. Penyertaan 413 - - - - 413 402 - - - - 402

9. Penyertaan modal sementara - - -

-10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - -

-11. Aset yang diambil alih - - -

-II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 1.485 - - - - 1.485 1.600 - - - - 1.600

b. Valuta asing 78.022 - - - - 78.022 33.509 - - - - 33.509

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - 8.731 - - - - 8.731

b. Valuta asing - - -

-3. Surat berharga

a. Rupiah 403.232 - - - - 403.232 94.185 - - - - 94.185

b. Valuta asing - - - 36.910 - - - - 36.910

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah 155.069 - - - - 155.069 - - -

-6. Tagihan Akseptasi - - -

-7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 495.970 21.705 8.169 4.006 19.129 548.979 136.126 12.562 443 6.916 10.202 166.249

ii. Valuta asing 11.312 3.296 - - - 14.608 - - -

-b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 2.786.499 43.844 5.642 6.482 25.785 2.868.252 2.136.407 41.123 3.957 3.478 24.229 2.209.194

ii. Valuta asing 5.862 - - - - 5.862 3.465 - - - - 3.465

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 40 2.494 - - - 2.534 - - -

-ii. Valuta asing - - -

-d. Kredit properti 65.590 773 759 156 3.332 70.610 5.582 520 136 - 474 6.712

8. Penyertaan - - -

-9. Penyertaan modal sementara - - -

-10. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 35.324 - - - - 35.324 18.927 - - - - 18.927

b. Valuta asing 6.389 - - - - 6.389 6.973 - - - - 6.973

11. Aset yang diambil alih 2.350 - - - 2.450 4.800 - - - - 2.450 2.450

III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 33.877 57.575

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 74.714 56.884

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 16,43% 6,16%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap

total kredit 2,75% 1,09%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 3,85% 1,10%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap

total debitur 1,96% 0,88%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 38.555 24.889

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 229 387

e. Aset produktif yang dihapus tagih 27.925 45.699

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga. provisi dan komisi 178,164 131,045

Penerimaan dari transaksi operasional lainnya 24,067 5,243

Pembayaran bunga (59,361) (31,100)

Pembayaran beban operasional (73,173) (50,379)

Penerimaan kembali kredit 229 386

Penerimaan/(pembayaran) untuk transaksi non operasional - bersih (58)

-Pembayaran pajak penghasilan badan (3,219) 342

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :

Kenaikan aset operasi :

Efek-efek yang dibeli dengan janji untuk dijual kembali -

-Pinjaman yang diberikan (179,782) (249,356)

Aset lain-lain (49,921) (32,910)

Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:

Liabilitis segera 5,442 (7,058)

Simpanan dari pihak nasabah

Giro (19,148) 100,792

Tabungan 25,045 17,550

Deposito Berjangka (99,985) 288,291

Simpanan dari bank lain (92,316) (18,462)

Hutang pajak (93) (5,843)

Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain (2,905) 10,164

Kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi (347,014) 158,705

Arus kas dari aktivitas investasi (347,014) 158,705

Penyertaan saham -

-Pembelian efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (54,245) (49,660) Penjualan efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo 2,317 2,757

Pembelian aset tetap -

-Penjualan aset tetap -

-Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas Investasi (51,928) (46,903)

Arus kas dari aktivitas pendanaan

Penerimaan atas Pinjaman yang diterima -

-Pembayaran atas Pinjaman yang diterima (1,254) (1,254)

Penerimaan atas obligasi yang diterbitkan -

-Pembayaran atas obligasi yang diterbitkan -

-Tambahan Modal disetor -

-Pembayaran Deviden 9

-Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan (1,245) (1,254)

(Penurunan)/kenaikan kas bersih kas dan setara kas (400,187) 110,548

Kas dan setara kas di awal tahun 1,191,177 534,358

Kas dan setara kas di akhir tahun 790,990 644,906

Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:

Kas 105,164 80,785

Giro pada Bank Indonesia 334,154 208,376

Giro pada bank lain 79,507 113,350

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain 174,464 242,395

Sertifikat Bank Indonesia 97,701

-790,990 644,906 ASET

1. Kas 105.164 84.810

2. Penempatan pada Bank Indonesia 508.618 914.824

3. Penempatan pada bank lain 79.507 83.795

4. Tagihan spot dan derivatif -

-5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -

-b. Tersedia untuk dijual 305.232 315.679

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 98.000 108.047

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -

-6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo) 155.069 108.568

8. Tagihan akseptasi -

-9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -

-b. Tersedia untuk dijual -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo -

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.521.557 3.341.776

10. Pembiayaan syariah -

-11. Penyertaan 413 413

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga -

-b. Kredit (33.877) (29.855)

c. Lainnya -

-13. Aset tidak berwujud 6.707 5.477

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3.232) (2.951)

14. Aset tetap dan inventaris 114.257 115.519

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (32.769) (30.824) 15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai -

-b. Aset yang diambil alih 4.800 2.450

c. Rekening tunda -

-d. Aset antar kantor -

-i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (1.593) (1.593)

17. Sewa pembiayaan -

-18. Aset pajak tangguhan -

-19. Aset lainnya 86.899 69.627

TOTAL ASET 4.914.752 5.085.762

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 286.896 306.044

2. Tabungan 392.170 367.125

3. Simpanan berjangka 3.314.838 3.414.823

4. Dana investasi revenue sharing -

-5. Pinjaman dari Bank Indonesia -

-6. Pinjaman dari bank lain 114.029 206.021

7. Liabilitas spot dan derivatif kembali (repo) -

-9. Utang akseptasi -

-10. Surat berharga yang diterbitkan 245.949 245.544 11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - -b. Pinjaman yang diterima lainnya 2.508 3.761

12. Setoran jaminan 839 874

13. Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

-14. Liabilitas pajak tangguhan 4.027 4.166

15. Liabilitas lainnya 95.205 64.230

16. Dana investasi profit sharing - -

TOTAL LIABILITAS 4.456.461 4.612.588

EKUITAS 17. Modal disetor

a. Modal dasar 600.000 600.000

b. Modal yang belum disetor -/- (368.363) (368.363) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -18. Tambahan modal disetor

a. Agio 47.747 47.747

b. Disagio -/- -

-c. Modal sumbangan -

-d. Dana setoran modal -

-e. Lainnya -

-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual (15.621) 2.569

c. Lindung nilai arus kas -

-d. Selisih penilaian kembali aset tetap -

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

-h. Lainnya -

-20. Selisih kuasi reorganisasi -

-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -

-22. Ekuitas lainnya -

-23. Cadangan

a. Cadangan umum 13.530 9.027

b. Cadangan tujuan -

-24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 152.212 92.151

b. Tahun berjalan 28.786 90.043

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK 458.291 473.174 25. Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS 458.291 473.174

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 4.914.752 5.085.762