LAPORAN POSISI KEUANGAN Per tanggal 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012

(1)

*) Opsi saham

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per tanggal 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012 POS-POS

No. 30 Juni 2013

BANK KONSOLIDASI

(dalam jutaan Rupiah)

ASET

LIABILITAS DAN EKUITAS

31 Des 2012 30 Juni 2013 31 Des 2012

Diaudit Diaudit

LIABILITAS

EKUITAS

1. Kas 598.690 882.847 626.768 908.662

2. Penempatan pada Bank Indonesia 8.610.213 8.513.151 8.961.582 8.974.177

3. Penempatan pada bank lain 2.069.131 1.577.899 1.938.905 1.370.798

4. Tagihan spot dan derivatif 1.253 - 1.253

-5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.674 4.305 1.674 4.305

b. Tersedia untuk dijual 1.126.730 910.085 1.126.730 910.085

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 863.955 1.104.616 988.646 1.153.316 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 170.247 102.252 170.247 102.252 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo) 9.355.193 5.811.518 9.355.193 5.811.518

8. Tagihan akseptasi 229.151 137.446 229.151 137.446

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -

-b. Tersedia untuk dijual - - -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 43.215.458 42.839.716 43.266.472 42.908.717

10. Pembiayaan syariah - - 2.939.733 2.622.023

11. Penyertaan 230.194 194.243 36.902 951

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga - - (700)

-b. Kredit (497.052) (593.558) (843.950) (936.059)

c. Lainnya (36.803) (35.752) (37.030) (35.857)

13. Aset tidak berwujud 34.041 32.737 330.231 328.928

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (16.031) (11.827) (102.739) (98.535) 14. Aset tetap dan inventaris 1.102.725 991.502 1.191.257 1.078.158 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (466.657) (441.998) (497.706) (470.083) 15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai - 7.329 - 7.329

b. Aset yang diambil alih 146.435 48.901 189.477 111.000

c. Rekening tunda - -

-d. Aset antarkantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - -

-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (20.204) (24.175) (21.117) (25.088)

17. Sewa pembiayaan - - -

-18. Aset pajak tangguhan 16.301 47.788 42.514 74.338

19. Aset Lainnya 869.626 664.709 999.516 751.449

TOTAL ASET 67.604.270 62.763.734 70.893.009 65.689.830

1. Giro 9.932.045 8.220.336 10.095.381 8.402.427

2. Tabungan 12.990.078 13.392.294 13.309.998 13.731.809

3. Simpanan berjangka 32.325.472 29.501.327 32.325.422 29.501.277

4. Dana investasi revenue sharing - - 2.719.483 2.322.244

5. Pinjaman dari Bank Indonesia 602 616 602 616

6. Pinjaman dari bank lain 2.992.344 2.305.641 2.870.694 2.177.280

7. Liabilitas spot dan derivatif - - -

-8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (repo) - - -

-9. Utang akseptasi 229.151 137.446 229.151 137.446

10. Surat berharga yang diterbitkan 1.490.210 1.489.347 1.490.210 1.489.347

11. Pinjaman yang diterima 1.267.291 1.661.120 1.374.560 1.791.256

12. Setoran jaminan 9.938 10.413 10.290 10.679

13. Liabilitas antarkantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - -

-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -

-14. Liabilitas pajak tangguhan - - -

-15. Liabilitas lainnya 1.189.564 1.089.486 1.233.631 1.128.707

16. Dana investasi profit sharing - - -

-TOTAL LIABILITAS 62.426.695 57.808.026 65.659.422 60.693.088 17. Modal disetor

a. Modal dasar 2.500.000 2.500.000 2.500.000 2.500.000

b. Modal yang belum disetor -/ (1.490.902) (1.491.748) (1.490.902) (1.491.748)

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - -

-18. Tambahan modal disetor

a. Agio 1.103.217 1.100.005 1.103.217 1.100.005

b. Disagio -/- - - -

-c. Modal sumbangan - - -

-d. Dana setoran modal - - -

-e. Lainnya *) 8.794 9.723 8.794 9.723

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan

dalam mata uang asing - - -

-b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset

keuangan dalam kelompok (14.487) 7.272 (14.487) 7.272

tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - -

-d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - -

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain

dari entitas asosiasi - - -

-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - -

-h. Lainnya - - -

-20. Selisih kuasi reorganisasi - - -

-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -

-22. Modal pinjaman - - - -23. Cadangan a. Cadangan umum 2.580.998 2.015.686 2.609.476 2.028.445 b. Cadangan tujuan - - - -24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu - - - -b. Tahun berjalan 489.955 814.770 501.841 830.489

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA PEMILIK 5.177.575 4.955.708 5.217.939 4.984.186

25. Kepentingan non pengendali - - 15.648 12.556

(2)

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Periode 6 (enam) bulan yang berakhir pada tanggal-tanggal 30 Juni 2013 dan 2012 (dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham disajikan dalam Rupiah penuh)

No. POS-POS 30 Juni 2013 30 Juni 2012 30 Juni 2013 30 Juni 2012

Diaudit Tidak Diaudit

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 2.627.396 2.239.277 2.800.767 2.368.173 b. Valuta asing 81.221 78.145 81.221 78.145 2. Beban Bunga a. Rupiah 1.595.899 1.210.488 1.698.444 1.294.670 b. Valuta asing 14.806 17.906 14.806 17.906

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1.097.912 1.089.028 1.168.738 1.133.742 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga 400 667 400 667

ii. Kredit - - -

-iii. Spot dan derivatif 1.253 14.012 1.253 14.012

iv. Aset keuangan lainnya - - -

-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - -

-c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 9.935 7.677 9.935 7.677

ii. Kredit - - -

-iii. Aset keuangan lainnya - - -

-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 22.314 23.000 22.314 23.000

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - -

-f. Dividen 35 61 35 61

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 161.719 138.386 162.668 139.414 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 143.021 4.311 143.182 4.561

i. Pendapatan lainnya 150.441 136.603 161.025 154.006

2. Beban Operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga 134 25 134 25

ii. Kredit - - -

-iii. Spot dan derivatif - 7.167 - 7.167

iv. Aset keuangan lainnya - - -

-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - -

-c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - - -

-ii. Kredit - - -

-iii. Aset keuangan lainnya - - -

-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - -

-e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga - 15 - 415

ii. Kredit 22.722 61.268 28.699 61.254

iii. Pembiayaan syariah - - - 6.597

iv. Aset keuangan lainnya - - - 83

f. Kerugian terkait risiko operasional - - -

-g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - -

-h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.236 1.472 1.236 1.472

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 359 221 408 221

j. Beban tenaga kerja 360.638 303.789 390.339 329.367

k. Beban promosi 41.482 45.433 42.409 46.492

l. Beban lainnya 553.967 481.307 578.420 501.580

Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih (491.420) (575.980) (540.833) (611.275)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 606.492 513.048 627.905 522.467

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 22.653 31 22.653 107 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 2.916 7.587 2.143 6.826

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 25.569 7.618 24.796 6.933

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 632.061 520.666 652.701 529.400 Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan (103.366) (91.278) (108.692) (93.114) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (38.740) (21.400) (39.076) (21.764) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 489.955 407.988 504.933 414.522 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - -

-dalam mata uang asing

b. Keuntungan (Kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual (21.759) (3.222) (21.759) (3.222)

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - -

-d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - -

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - -g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - -

-h. Lainnya - - -

-Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak

penghasilan terkait (21.759) (3.222) (21.759) (3.222)

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 468.196 404.766 483.174 411.300 Laba yang dapat diatribusikan kepada

PEMILIK 489.955 407.988 501.841 413.127

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 3.092 1.395

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 489.955 407.988 504.933 414.522

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 468.196 404.766 480.082 409.905

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 3.092 1.395

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 468.196 404.766 483.174 411.300

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - -

-DIVIDEN 249.458 221.449 249.458 221.449

LABA BERSIH PER SAHAM 61,47 51,28 62,96 51,93

(3)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012

No. _POS-POS

31 Des 2012 30 Juni 2013 31 Des 2012 30 Juni 2013

Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit

I TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - - -

-b. Valuta asing - - -

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 114.253 30.002 114.253 30.002

3. Lainnya - - -

-II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 3.165.060 1.376.014 3.165.060 1.376.014 - Valuta asing 505.599 963.750 505.599 963.750 ii. Uncommitted - Rupiah - - - -- Valuta asing - - - -b. Lainnya i. Committed 5.646.326 4.967.032 5.647.570 4.970.912 ii. Uncommitted 51.380 40.991 51.380 40.991

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah 925 1.425 925 1.425

ii. Valuta asing - - -

-b. Uncommitted

i. Rupiah - - -

-ii. Valuta asing - - -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 845.783 531.481 845.783 531.481

b. L/C dalam negeri 907.386 36.403 907.386 36.403

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 580.614 1.325 580.614 1.325

5. Lainnya - - -

-III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah - - -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 400.862 392.111 407.363 403.066

b. Bunga lainnya - - -

-3. Lainnya - - -

-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 567.600 978.236 569.012 979.118

b. Valuta asing 59.553 53.921 59.553 53.921

2. Lainnya - - -

-CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Per 30 Juni 2013 dan 2012

No. Pos-Pos CKPN

30 Juni 2012 (Tidak Diaudit) PPA wajib dibentuk

30 Juni 2013 (Diaudit)

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus CKPN PPA wajib dibentuk (dalam jutaan Rupiah)

1. Penempatan pada bank lain 36.267 - 20.329 36.267 49.951 - 36.182 49.951

2. Tagihan spot dan derivatif - - 13 - - - 168

-3. Surat berharga - - 7.212 - - - 9.589

-4. Surat berharga yang dijual

dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo) - - -

-6. Tagihan akseptasi - - 2.292 - - - 1.441

-7. Kredit 186.333 310.719 304.654 348.238 139.090 483.190 243.710 334.798

8. Penyertaan 536 - 1.937 536 536 - 2.223 536

9. Penyertaan modal sementara - - 360 - - - -

-10. Transaksi rekening administrasi - - 4.804 - - - 42.297 2.946

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 30 Juni 2013 dan 2012

No. RASIO (%) 30 Juni 2013 30 Juni 2012

BANK Tidak Diaudit Diaudit

Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 15,71% 16,13%

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah 2,05% 2,46%

terhadap total aset produktif dan aset non produktif

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,98% 2,36%

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,93% 1,27%

5. NPL gross 2,54% 2,74%

6. NPL net 1,66% 2,04%

7. Return On Asset (ROA) 1,86% 1,88%

8. Return On Equity (ROE) 20,63% 19,56%

9. Net Interest Margin (NIM) 3,55% 4,33%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,03% 80,58%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 78,22% 96,05%

Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait -

-ii. Pihak tidak terkait -

-b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait *) 15,32%

-ii. Pihak tidak terkait -

-2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 8,02% 8,03%

b. GWM Valuta asing 8,00% 8,03%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,16% 0,26%

*) Pada tanggal 30 Juni 2013 terdapat pelampauan BMPK untuk pihak terkait karena perubahan pemegang saham dan Bank telah menyampaikan action plan penyelesaian pelampauan BMPK ke Bank Indonesia melalui surat No.9822/DIR/VII/2013 pada tanggal 23 Juli 2013.

(4)

POS-POS No.

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)

Per 30 Juni 2013 dan 2012

(dalam jutaan Rupiah) BANK KONSOLIDASI 30 Juni 2012 30 Juni 2013 BANK KONSOLIDASI Tidak Diaudit I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 4.546.203 4.501.953 4.079.182 3.970.556 1 Modal disetor 1.009.098 1.009.098 1.008.052 1.008.052

2 Cadangan Tambahan Modal 3.677.105 3.686.689 3.207.940 3.197.266

2.1 Faktor penambah 3.905.173 3.914.757 3.288.248 3.277.574

a Agio 1.103.217 1.103.217 1.099.450 1.099.450

b Modal sumbangan - - -

-c Cadangan umum 2.533.211 2.535.139 1.969.170 1.955.047

d Cadangan tujuan - - -

-e Laba tahun-tahun lalu yang dapat dip-erhitungkan (100%) - - - -f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 264.348 272.004 214.694 218.143 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - -

-h Dana setoran modal - - -

-i Waran yang d-iterb-itkan (50%) - - -

-j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program

kompensasi berbasis saham (50%) 4.397 4.397 4.934 4.934

2.2 Faktor pengurang 228.068 228.068 80.308 80.308

a Disagio - - -

-b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - - -c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - -d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - - -e P-endapatan kompr-eh-ensif lain : K-erugian dari

penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori

tersedia untuk dijual - - -

-f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian

penurunan nilai atas aset produktif 192.787 192.787 51.074 51.074 g Penyisihan penghapusan aset (PPA) atas aset non

produktif yang wajib dihitung 35.281 35.281 29.234 29.234

h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam trading book - - -

-3 Modal Inovatif - - -

-3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - -3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) - - -

-3.3 Instrumen modal inovatif lainnya - - -

-4 Faktor Pengurang Modal Inti 140.000 209.482 136.810 244.482

4.1 Goodwill - 209.482 - 244.482

4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - -

-4.3 Penyertaan (50%) 140.000 - 136.810

-4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - -

-5 Kepentingan Non Pengendali - 15.648 - 9.720

B Modal Pelengkap 1.501.811 1.726.951 1.423.588 1.637.748

1 Level Atas (Upper Tier 2) 341.601 376.741 335.615 362.965

1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - -

-1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - -

-1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) - - -

-1.4 Mandatory convertible bond - - -

-1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti - - - -1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - -

-1.7 Revaluasi aset tetap - - -

-1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 341.601 376.741 335.615 362.965 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari

peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori

tersedia untuk dijual (45%) - - -

-2 Level Bawah (Lower Tier -2) maksimum 50% Modal Inti 1.300.210 1.350.210 1.224.783 1.274.783

2.1 Redeemable preference shares - - -

-2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 1.300.210 1.350.210 1.224.783 1.274.783 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - -

-3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 140.000 - 136.810

-3.1 Penyertaan (50%) 140.000 - 136.810

-3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - - -C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - -

-Eksposur Sekuritisasi - - -

-D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - -E MODAL P-EL-ENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - -

-II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 6.048.014 6.228.904 5.502.770 5.608.304 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL

PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 6.048.014 6.228.904 5.502.770 5.608.304 IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO KREDIT 33.538.513 36.392.317 30.019.339 32.342.990

V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO OPERASIONAL 4.958.081 4.958.081 4.072.223 4.072.223

VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO PASAR 10.602 10.602 14.560 14.560

VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 15,71% 15,06% 16,14% 15,40% VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN

RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 15,71% 15,06% 16,13% 15,39%

(5)

*) Butir a dan b termasuk kredit properti dan /atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi.

Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti. Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi.

No. POS-POS

LANCAR DPK KURANG LANCAR DIRAGUKAN MACET JUMLAH LANCAR DPK KURANG LANCAR DIRAGUKAN MACET JUMLAH

30 Juni 2013 ( Diaudit ) 30 Juni 2012 ( Tidak Diaudit )

LAPORAN KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA

(dalam jutaan Rupiah, kecuali persentase)

BANK

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 153.694 - - - - 153.694 203.620 - - - - 203.620

b. Valuta asing - - -

-2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

-3. Surat berharga

a. Rupiah - - -

-4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - -

-6. Tagihan Akseptasi - - -

-7. Kredit *)

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 220.761 - - - - 220.761 7.416 - - - - 7.416

-b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 874.509 - - - - 874.509 10.570.345 - - - - 10.570.345

-c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 39.947 - - - - 39.947 - - -

-ii. Valuta asing - - -

-d. Kredit properti 33.381 - - - - 33.381 - - -

-8. Penyertaan 193.692 - - - - 193.692 222.312 - - - - 222.312

9. Penyertaan modal sementara - - -

-10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 168.227 - - - - 168.227 8.452.625 - - - - 8.452.625

-11. Aset yang diambil alih - - -

-II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 1.592.135 - - - - 1.592.135 2.325.593 - - - - 2.325.593

b. Valuta asing 287.035 - 36.267 - - 323.302 1.088.941 - 49.951 - - 1.138.892

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 1.253 - - - - 1.253 16.828 - - - - 16.828

-3. Surat berharga

a. Rupiah 2.000.071 - - - - 2.000.071 1.486.635 - - - - 1.486.635

b. Valuta asing 162.535 - - - - 162.535 197.774 - - - - 197.774

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah 9.355.193 - - - - 9.355.193 3.446.168 - - - - 3.446.168

-6. Tagihan Akseptasi 229.151 - - - - 229.151 144.064 - - - - 144.064

7. Kredit *)

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 13.079.599 413.481 25.664 67.532 586.922 14.173.198 10.533.300 427.041 24.964 28.377 504.212 11.517.894

ii. Valuta asing 90.316 - - - 596 90.912 29.622 - - - - 29.622

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 24.611.817 592.198 20.253 15.108 355.012 25.594.388 18.023.403 555.181 12.832 17.494 593.321 19.202.231

ii. Valuta asing 2.236.176 - 20.107 - 5.407 2.261.690 2.320.874 - - - 14.467 2.335.341

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 1.037.448 112.333 2.335 28.642 356.421 1.537.179 1.494.136 90.022 13.292 1.757 502.917 2.102.124

ii. Valuta asing - - 20.107 - - 20.107 - 21.798 - - - 21.798

d. Kredit properti 5.836.571 59.282 9.440 2.806 175.886 6.083.985 6.320.022 107.281 7.957 5.299 217.966 6.658.525

8. Penyertaan 15 - - - 536 551 15 - - - 536 551

9. Penyertaan modal sementara 35.951 - - - - 35.951 - - -

-10. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 9.875.883 18.989 8.322 16.732 26.325 9.946.251 4.616.935 58.961 9.063 15.681 10.374 4.711.014

b. Valuta asing 2.215.748 - - - - 2.215.748 3.940.913 - - - - 3.940.913

11. Aset yang diambil alih 100.684 - 3.195 15.509 27.047 146.435 - - 20.723 6.247 23.002 49.972

III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 533.855 672.767

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 726.642 723.841

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 33,52% 26,46%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit 13,92% 15,07%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 67,27% 70,28%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total debitur 61,77% 66,30%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 32.147 34.769

(6)

Keterangan :

a. Dalam rangka memenuhi SE BI NO 15/1/DPNP tanggal 25 Januari 2013.

b. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini bukan merupakan tingkat suku bunga kredit. c. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penentuan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK ini belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank Bukopin terhadap risiko masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan Suku Bunga Dasar Kredit. d. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan

kredit tanpa agunan.

e. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini dapat berubah sewaktu-waktu.

f. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini mulai berlaku efektif sejak hari Senin tanggal 08 Juli 2013.

PT Bank Bukopin, Tbk. Bulan Juni 2013

SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE) BERDASARKAN SEGMEN BISNIS

Kredit Korporasi 11,04 Kredit Ritel 13,06 Kredit Konsumsi KPR 11,76 NON KPR 12,66 Suku Bunga Dasar Kredit

(Prime Lending Rate)

(% per tahun)

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)

Keterangan _Kredit

Mikro 13,48

(dalam jutaan Rupiah) No.

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Per 30 Juni 2013

(Diaudit)

TRANSAKSI Nilai Tujuan

Notional Trading Hedging Tagihan dan Liabilitas DerivatifTagihan BANK

Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar

1 Spot - - - - -2 Forward - - - - - 3 Option a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -4 Future - - - - -5 Swap 458.301 458.301 - 1.253 -6 Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward - - - - -2 Option a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -3 Future - - - - -4 Swap - - - - -5 Lainnya - - - - -C. Lainnya - - - - -J U M L A H 458.301 458.301 - 1.253 -KONSOLIDASI LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN

Periode 6 (enam) bulan yang berakhir pada tanggal-tanggal 30 Juni 2013 dan 2012

POS-POS 30 Juni 2013 30 Juni 2012

Tidak Diaudit ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga, provisi, komisi dan pendapatan Syariah 2.853.510 2.400.435 Pembayaran bunga, beban Syariah dan pembiayaan lainnya (1.699.990) (1.301.697) Keuntungan transaksi mata uang asing - bersih 1.253 6.845

Pendapatan operasional lainnya 336.688 306.230

Penerimaan kembali kredit yang telah dihapusbukukan 51.613 26.104 Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan (382.835) (349.012)

Beban operasional lainnya (573.924) (493.671)

Pendapatan non-operasional 24.795 10.757

Pembayaran pajak penghasilan badan (115.417) (90.299)

Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 495.693 515.692 Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi:

(Kenaikan) penurunan aset operasi:

Surat-surat berharga - diperdagangkan 2.631 153

Surat-surat berharga - kredit yang diberikan dan piutang (65.292) (61.008) Kredit yang diberikan dan pembiayaan/piutang Syariah (677.109) (5.218.618)

Tagihan akseptasi (86.157) 12.318

Aset lain-lain (313.065) (67.522)

Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi:

Liabilitas segera (214.239) (1.499)

Simpanan nasabah

Giro 1.672.761 2.376.280

Tabungan (421.812) (833.407)

Deposito berjangka 3.172.309 (1.625.172)

Simpanan dari bank lain 692.664 2.384.934

Liabilitas akseptasi 86.157 (12.318)

Hutang pajak (13.136) (17.716)

Liabilitas lain-lain 67.747 86.454

Kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi 4.399.152 (2.461.429) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Penerimaan dari penjualan surat-surat berharga yang

tersedia untuk dijual 442.825 1.581.575

Penerimaan dari surat-surat berharga yang jatuh tempo 349.355 171.147 Pembelian surat-surat berharga yang tersedia untuk dijual,

dimiliki hingga jatuh tempo, dan biaya perolehan (861.805) (496.582) Penerimaan dari surat-surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali yang jatuh tempo 20.682.034 7.839.425

Pembayaran atas surat-surat berharga yang dibeli dengan

janji dijual kembali (24.225.710) (7.213.060)

Pembelian aset tetap (130.480) (33.855)

Hasil penjualan aset tetap 35.501 32

Pembelian piranti lunak (1.303) (964)

Kas neto (digunakan untuk) diperoleh

dari aktivitas investasi (3.709.583) 1.847.718

ARUS KAS DARI KEGIATAN PENDANAAN Penerimaan dari surat-surat berharga yang dijual

dengan janji dibeli kembali 337.233 10.306.712

Pembayaran atas jatuh tempo surat-surat berharga yang

dijual dengan janji dibeli kembali (337.233) (11.034.533)

Penerimaan dari pinjaman yang diterima 778.266 302.917

Pembayaran pinjaman yang diterima (1.214.184) (207.601)

Pembagian dividen kas - (221.449)

Eksekusi opsi kepemilikan saham oleh karyawan 4.058 6.434 Penerimaan dari penerbitan obligasi subordinasi - 1.487.907 Kas neto (digunakan untuk) diperoleh dari

aktivitas pendanaan (431.860) 640.387

KENAIKAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS 257.709 26.676

Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 15.908 11.022

KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 11.253.638 8.625.169

KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 11.527.255 8.662.867

Kas dan setara kas terdiri dari:

Kas 626.768 587.250

Giro pada Bank Indonesia 4.689.085 3.470.258

Giro pada bank lain 140.723 130.678

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang jatuh tempo dalam 3 bulan atau kurang

sejak tanggal perolehan 6.070.679 4.474.681

Jumlah 11.527.255 8.662.867

(7)

Catatan :

1. Informasi keuangan di atas per tanggal 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012 dan untuk periode/tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab adalah Sinarta), yang dalam laporannya masing-masing tertanggal 3 September 2013 dan 11 Maret 2013 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian. Karena Informasi Keuangan Konsolidasian di atas diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian lengkap dari Laporan Konsolidasian.

2. Informasi keuangan di atas per tanggal 30 Juni 2012 dan untuk periode yang berakhir pada tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian Interim yang telah direviu oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab adalah Sinarta) dalam laporannya tertanggal 3 September 2013. Berdasarkan reviu tersebut tidak ada hal-hal yang menjadi perhatian mereka yang menyebabkan mereka percaya bahwa informasi keuangan konsolidasian interim tidak menyajikan secara wajar, dalam semua hal yang material, kinerja keuangan, dan arus kas konsolidasian Bank untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2012 sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia.

3. Informasi keuangan di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia (SE BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 yang telah diubah dengan SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, SE BI No. 13/394/DPNP/IDPnP tanggal 27 Juli 2011 tentang Penyesuaian Penyajian Laporan Keuangan Publikasi (LKP) Triwulanan terkait Konvergensi PSAK dengan International Financial Reporting Standard (IFRS) serta untuk memenuhi peraturan Bapepam No. VIII.G.7 Lampiran keputusan Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Peraturan Penyajian Laporan Keuangan, Surat Edaran ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik sebagaimana telah diubah dengan peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran keputusan Ketua Bapepam No. Kep-347/BL/2012 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala serta Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik serta PBI No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.

4. Berdasarkan SE BI No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011, perihal "Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE-BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum", Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk penyisihan kerugian atas aset non-produktif dan transaksi rekening administratif (komitmen dan kontinjensi). Namun, Bank tetap harus menghitung penyisihan kerugian berdasarkan standar akuntansi yang berlaku.

5. Laporan Keuangan Konsolidasian Interim untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2013 dan 2012 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 termasuk laporan keuangan entitas anak, yaitu PT Bank Syariah Bukopin dan PT Bukopin Finance.

6 Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2013 dan 2012 masing-masing sebesar Rp9.925,00 dan Rp9.392,50.

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS

- Komisaris Utama : Mulia Panusunan Nasution - Komisaris : Deddy SA. Kodir - Komisaris Independen : Syamsul Effendi - Komisaris Independen : Yoyok Sunaryo - Komisaris Independen : Margustienny - Komisaris Independen : Parikesit Suprapto *)

DIREKSI

- Direktur Utama : Glen Glenardi - Direktur : Tri Joko Prihanto - Direktur : Agus Hernawan - Direktur : Sulistyohadi DS - Direktur : Mikrowa Kirana - Direktur : Adhi Brahmantya *) - Direktur : Irlan Suud *)

PEMEGANG SAHAM

Tri Joko Prihanto

Direktur

Glen Glenardi

Direktur Utama

Pemegang Saham Pengendali (PSP) :

- Kopelindo 27,09%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal (• 5%) :

- PT Bosowa Corporindo 13,91%

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal (• 5%) :

- Negara Republik Indonesia 13,02%

- Kopkapindo 5,05%

Jakarta, 06 September 2013 PT Bank Bukopin, Tbk

S.E & O