Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit
31 Des 2012 31 Des 2011 31 Des 2012 31 Des 2011
ASET
1. Kas 11.044.741 10.343.649 11.054.208 10.355.620
2. Penempatan pada Bank Indonesia 57.445.363 69.564.377 57.762.143 69.842.027
3. Penempatan pada bank lain 9.000.127 7.401.088 9.371.341 7.548.997
4. Tagihan spot dan derivatif 24.534 69.826 24.534 76.700
5 Surat berharga 50.588.115 55.584.956 51.124.396 56.165.705
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.375.923 2.426.421 1.417.191 2.491.132
b. Tersedia untuk dijual 27.800.123 25.002.167 27.883.072 25.087.594
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 19.464.940 26.900.301 19.877.004 27.312.776
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.947.129 1.256.067 1.947.129 1.274.203
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) - - -
-7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 34.448.535 21.201.164 34.448.535 21.201.164
8. Tagihan akseptasi 7.777.195 5.592.712 7.777.195 5.592.712
9. Kredit 256.713.553 202.268.608 256.777.865 202.254.927
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -
-b. Tersedia untuk dijual - - -
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 256.713.553 202.268.608 256.777.865 202.254.927
10. Pembiayaan syariah - - 1.008.325 681.323
11. Penyertaan 1.067.614 917.614 179.793 171.430
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (4.654.756) (4.579.679) (4.802.269) (4.665.540)
a. Surat berharga (563.551) (504.346) (618.011) (539.442)
b Kredit (4 017 268) (3 814 377) (4 017 408) (3 814 573)
KONSOLIDASIAN
No. POS - POS
BANK
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam jutaan Rupiah)
b. Kredit (4.017.268) (3.814.377) (4.017.408) (3.814.573)
c. Lainnya (73.937) (260.956) (166.850) (311.525)
13. Aset tidak berwujud 93.560 35.268 230.952 172.660
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (34.226) (15.727) (77.733) (59.234)
14. Aset tetap dan inventaris 10.496.612 7.708.758 10.620.365 7.818.396
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (4.147.119) (3.620.293) (4.213.740) (3.673.737)
15. Aset non produktif 77.038 94.623 77.038 94.623
a. Properti terbengkalai 16.841 16.841 16.841 16.841
b. Aset yang diambil alih 41.516 60.613 41.516 60.613
c. Rekening tunda 18.163 16.253 18.163 16.253
d. Aset antarkantor 518 916 518 916
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 518 916 518 916
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - -17. Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih - - 4.671.124 3.550.304
18. Aset pajak tangguhan 877.442 776.319 919.802 798.382
19. Aset lainnya 5.977.082 3.907.703 6.040.323 3.981.894
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGANPer 31 Desember 2012 dan 2011 (Dalam jutaan Rupiah)
Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit
31 Des 2012 31 Des 2011 31 Des 2012 31 Des 2011
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 96.459.735 76.049.502 96.455.840 76.019.811
2. Tabungan 200.802.190 172.989.629 200.802.190 172.989.629
3. Simpanan Berjangka 73.016.169 74.418.152 73.016.169 74.418.152
4. Dana investasi revenue sharing - - 1.261.824 864.135
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 2.701 7.028 2.701 7.028
6. Pinjaman dari bank lain 2.319.669 3.451.635 2.330.295 3.466.962
7. Liabilitas spot dan derivatif 48.474 44.393 48.474 44.393
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) - - -
-9. Utang akseptasi 5.839.495 4.043.322 5.839.495 4.043.322
10. Surat berharga yang diterbitkan - - 2.521.877 1.481.018
11. Pinjaman yang diterima 12.896 250.481 128.027 443.048
12. Setoran jaminan 110.665 101.376 110.938 101.673
13. Liabilitas antarkantor 428 5.122 428 5.122
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 428 5.122 428 5.122
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -
-14. Liabilitas pajak tangguhan - - -
-15. Liabilitas lainnya 7.622.081 5.398.456 8.577.997 5.996.720
16. Dana investasi profit sharing - - -
-TOTAL LIABILITAS 386.234.503 336.759.096 391.096.255 339.881.013 EKUITAS 17 Modal disetor 1 528 514 1 522 828 1 528 514 1 522 828 No. BANK POS - POS KONSOLIDASIAN 17. Modal disetor 1.528.514 1.522.828 1.528.514 1.522.828 a. Modal dasar 5.500.000 5.500.000 5.500.000 5.500.000
b. Modal yang belum disetor -/- (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (12.424) (18.110) (12.424) (18.110)
18. Tambahan modal disetor 3.791.264 3.105.458 3.791.264 3.105.458
a. Agio 3.791.264 3.105.458 3.791.264 3.105.458
b. Disagio -/- - - -
-c. Modal sumbangan - - -
-d. Dana setoran modal - - -
-e. Lainnya - - -
-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 867.952 695.412 1.084.012 903.949
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - 221.688 200.554
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 867.952 695.412 857.070 695.412
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - -
-d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - -
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - -
-h. Lainnya - - 5.254 7.983
20. Selisih kuasi reorganisasi - - -
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - (111.193) (111.193)
22. Ekuitas Lainnya - - -
-23. Cadangan 653.094 544.901 653.094 544.901
a. Cadangan umum - - -
-b. Cadangan tujuan 653.094 544.901 653.094 544.901
24. Laba/rugi 43.720.083 34.623.271 44.881.084 36.036.973
a. Tahun - tahun lalu 31.745.665 24.037.584 33.159.367 25.217.664
b. Tahun berjalan 11.974.418 10.585.687 11.721.717 10.819.309
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 50.560.907 40.491.870 51.826.775 42.002.916
25. Kepentingan non pengendali 71.167 24.424
TOTAL EKUITAS 50.560.907 40.491.870 51.897.942 42.027.340
-- Kurs valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs per 31 Desember 2012
: 1 USD = Rp 9.637,50
1 HKD = Rp 1.243,27
Kurs per 31 Desember 2011
: 1 USD = Rp 9.067,50
1 HKD = Rp 1.167,23
-Penyajian informasi keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
tentang Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia,
Peraturan No. VIII.G.7 lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No.
Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan
Publik.
Informasi keuangan di atas untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 diambil dari laporan keuangan
konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja, anggota KPMG International, dengan pendapat
wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 5 Maret 2013 (Partner penanggung jawab: Elisabeth Imelda, SE, M.Ak.,
CPA); dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 diambil dari laporan keuangan konsolidasian yang telah
diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global dengan pendapat wajar tanpa
pengecualian dalam laporannya tertanggal 27 Maret 2012 (Partner penanggung jawab: Peter Surja, CPA). Karena informasi
keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian, informasi tersebut bukan merupakan penyajian
yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
Sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal Perubahan atas Surat Edaran Bank
Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum
serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, penyajian laporan keuangan Entitas Induk BCA belum dapat
dilakukan.
Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasian
untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31
Desember 2011 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di laporan keuangan konsolidasian untuk tahun yang
berakhir pada tanggal 31 Desember 2012.
Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit
31 Des 2012 31 Des 2011 31 Des 2012 31 Des 2011 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 27.303.309 24.414.523 28.892.578 25.795.773 a. Rupiah 26.163.767 23.480.190 27.736.988 24.845.117 b. Valuta Asing 1.139.542 934.333 1.155.590 950.656 2. Beban Bunga 7.386.144 7.543.012 7.647.167 7.730.157 a. Rupiah 7.298.551 7.464.934 7.557.377 7.650.173 b. Valuta Asing 87.593 78.078 89.790 79.984
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 19.917.165 16.871.511 21.245.411 18.065.616 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 10.894.440 8.577.073 10.072.924 8.245.765
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 72.443 118.259 93.344 121.361 i. Surat Berharga 1.085 66.356 21.986 69.458 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 71.358 51.903 71.358 51.903 iv. Aset keuangan lainnya - - - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan 286.383 608.669 287.016 607.869
i. Surat Berharga 286.383 412.755 286.383 411.955 ii. Kredit - 195.914 - 195.914 iii. Aset keuangan lainnya - - 633 -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.701.091 1.903.202 1.701.091 1.903.202 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 7.113 2.184 f. Dividen 971.339 403.133 1.884 225 g. Komisi /provisi/fee dan administrasi 5.405.401 4.540.810 5.455.094 4.556.046 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 2.216.515 776.004 2.218.606 776.044 i. Pendapatan lainnya 241.268 226.996 308.776 278.834
2. Beban Operasional Selain Bunga 16.454.241 12.540.069 17.062.767 13.014.606
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 180.718 38.588 210.100 47.338 i. Surat Berharga 59.987 491 89.369 9.241 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 120.731 38.097 120.731 38.097 iv. Aset keuangan lainnya - - - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Kerugian penjualan aset keuangan 14.701 49.787 14.701 49.835
i. Surat Berharga 14.701 38.625 14.701 38.672 ii. Kredit - 11.162 - 11.162 iii. Aset keuangan lainnya - - - 1 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 1.254.423 1.383.580 1.259.202 1.388.091 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 2.652.653 583.229 2.717.271 615.307 i. Surat Berharga 54.472 173.769 71.698 195.600 ii. Kredit 2.597.181 406.784 2.597.289 406.344 iii. Pembiayaan syariah - - 5.428 3.252 iv. Aset keuangan lainnya 1.000 2.676 42.856 10.111 f. Kerugian terkait risiko operasional 3.333 4.699 3.333 4.699 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - 3.842 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.770 1.039 1.770 1.365 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 5 66 5 66 j. Beban tenaga kerja 5.735.210 4.843.453 5.953.780 5.034.618 k. Beban promosi 806.089 686.726 830.202 699.612 l. Beban lainnya 5.805.339 4.948.902 6.072.403 5.169.833
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (5.559.801) (3.962.996) (6.989.843) (4.768.841) LABA (RUGI) OPERASIONAL 14.357.364 12.908.515 14.255.568 13.296.775 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 5.750 7.093 4.461 7.007 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 231.623 80.407 235.495 85.559 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 111.154 162.419 190.522 229.417
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 348.527 249.919 430.478 321.983 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 14.705.891 13.158.434 14.686.046 13.618.758
Pajak Penghasilan 2.731.473 2.572.747 2.967.586 2.800.960 a. Taksiran pajak tahun berjalan 2.890.110 2.397.138 3.141.702 2.628.781 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 158.637 (175.609) 174.116 (172.179)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 11.974.418 10.585.687 11.718.460 10.817.798 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing - - 21.134 1.296 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 172.540 (48.701) 161.658 (48.701) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - - -h. Lainnya - - (2.729) (184)
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 172.540 (48.701) 180.063 (47.589) TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 12.146.958 10.536.986 11.898.523 10.770.209 Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 11.974.418 10.585.687 11.721.717 10.819.309
KEPENTINGAN NON PENGENDALI (3.257) (1.511)
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 11.974.418 10.585.687 11.718.460 10.817.798 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 12.146.958 10.536.986 11.901.780 10.771.720
KEPENTINGAN NON PENGENDALI (3.257) (1.511)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 12.146.958 10.536.986 11.898.523 10.770.209 DIVIDEN (2.769.413) (2.765.455) (2.769.413) (2.765.455) LABA BERSIH PER SAHAM 480 444 -Biaya premi penjaminan pemerintah Bank sebesar Rp 704.419 juta pada tanggal 31 Desember 2012 dan Rp 581.910 juta
pada tanggal 31 Desember 2011, dilaporkan pada 'Beban Bunga'.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
No. POS - POS
BANK KONSOLIDASIAN LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2012 & 2011
Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit
31 Des 2012
31 Des 2011
31 Des 2012
31 Des 2011
I.
TAGIHAN KOMITMEN
6.040.810
6.556.275
7.546.960
6.556.275
1.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
-
-
1.506.150
-a. Rupiah
-
-
1.005.000
-b. Valuta asing
-
-
501.150
-2.
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
6.040.810
6.556.275
6.040.810
6.556.275
3.
Lainnya
-
-
-
-II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
130.768.842
101.363.476
130.624.790
101.366.066
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
114.545.109
85.527.417
114.401.057
85.530.007
a. BUMN
9.067.245
4.375.527
9.067.245
4.375.527
i.
Committed
5.845.340
4.374.352
5.845.340
4.374.352
- Rupiah
5.845.340
4.374.343
5.845.340
4.374.343
- Valuta Asing
-
9
-
9
ii.
Uncommitted
3.221.905
1.175
3.221.905
1.175
- Rupiah
35.000
-
35.000
- Valuta Asing
3.186.905
1.175
3.186.905
1.175
b. Lainnya
105.477.864
81.151.890
105.333.812
81.154.480
i.
Committed
101.055.487
77.205.165
101.061.435
77.207.755
ii.
Uncommitted
4.422.377
3.946.725
4.272.377
3.946.725
2.
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
941.680
667.951
941.680
667.951
a.
Committed
941.680
667.951
941.680
667.951
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
No.
POS - POS
BANK
KONSOLIDASIAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam jutaan Rupiah)
i. Rupiah
797.117
577.276
797.117
577.276
ii. Valuta Asing
144.563
90.675
144.563
90.675
b.
Uncommitted
-
-
-
-i. Rupiah
-
-
-
-ii. Valuta Asing
-
-
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
7.471.571
6.644.614
7.471.571
6.644.614
a. L/C luar negeri
6.108.773
5.241.270
6.108.773
5.241.270
b. L/C dalam negeri
1.362.798
1.403.344
1.362.798
1.403.344
4.
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
7.810.482
8.523.494
7.810.482
8.523.494
5.
Lainnya
-
-
-
-III.
TAGIHAN KONTINJENSI
134.132
178.658
137.714
178.922
1.
Garansi yang diterima
51.298
59.097
51.298
59.097
a. Rupiah
11.347
13.041
11.347
13.041
b. Valuta Asing
39.951
46.056
39.951
46.056
2.
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
82.834
119.561
86.416
119.825
a. Bunga kredit yang diberikan
82.834
92.266
83.334
92.530
b. Bunga lainnya
-
27.295
3.082
27.295
3.
Lainnya
-
-
-
-IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
8.430.076
8.501.181
8.430.158
8.502.441
1.
Garansi yang diberikan
8.430.076
8.501.181
8.430.158
8.502.441
a. Rupiah
5.722.990
5.471.537
5.723.072
5.472.797
b. Valuta Asing
2.707.086
3.029.644
2.707.086
3.029.644
-L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank Lain
a. Rupiah 2.073 - - - - 2.073 107 - - - - 107
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - 992 - - - - 992
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-6. Tagihan Akseptasi - - - - - - 2.291 - - - - 2.291
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
No. POS - POS 31 Desember 2012 (Diaudit) 31 Desember 2011 (Diaudit)
BANK Per 31 Desember 2012 & 2011
(Dalam jutaan Rupiah)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 2.800 - - - - 2.800 2.213 - - - - 2.213
i. Rupiah 2.800 - - - - 2.800 2.213 - - - - 2.213
ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM 1.055.958 965 - - - 1.056.923 1.246.877 5.289 - - - 1.252.166
i. Rupiah 1.055.958 965 - - - 1.056.923 1.209.200 5.289 - - - 1.214.489
ii. Valuta Asing - - - - - - 37.677 - - - - 37.677 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - -
-i. Rupiah - - - - - - - - - - -
-ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 148.100 965 - - - 149.065 135.012 4.843 - - - 139.855
8. Penyertaan 929.227 - - 1.000 - 930.227 779.227 - - - 1.000 780.227
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -
-10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah 438.295 - - - - 438.295 380.482 - - - - 380.482
b. Valuta Asing 47.094 - - - - 47.094 108.026 - - - - 108.026
11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank Lain
a. Rupiah 2.938.081 - - - - 2.938.081 2.820.168 - - - - 2.820.168
b. Valuta Asing 6.059.973 - - - - 6.059.973 4.580.813 - - - - 4.580.813
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 24.519 - - - - 24.519 69.826 - - - - 69.826
-L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
No. POS - POS 31 Desember 2012 (Diaudit) 31 Desember 2011 (Diaudit)
BANK Per 31 Desember 2012 & 2011
(Dalam jutaan Rupiah)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
3. Surat berharga
a. Rupiah 44.223.386 - 100.565 - 314.344 44.638.295 50.282.875 - - - 100.000 50.382.875
b. Valuta Asing 5.725.411 - 86.202 - 138.207 5.949.820 5.122.914 - - - 78.175 5.201.089
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah 34.448.535 - - - - 34.448.535 21.201.164 - - - - 21.201.164
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-6. Tagihan Akseptasi 7.777.195 - - - - 7.777.195 5.541.268 49.153 - - - 5.590.421
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 26.091.093 389.648 26.309 43.543 149.272 26.699.865 29.116.720 326.082 21.947 21.455 144.120 29.630.324
i. Rupiah 25.815.166 389.648 26.309 43.543 149.272 26.423.938 28.775.857 320.801 21.947 21.455 144.120 29.284.180
ii. Valuta Asing 275.927 - - - - 275.927 340.863 5.281 - - - 346.144 b. Bukan debitur UMKM 225.333.462 2.856.299 186.852 135.584 441.768 228.953.965 168.646.621 1.937.357 119.378 114.226 566.323 171.383.905
i. Rupiah 210.371.179 2.776.051 186.852 135.584 429.720 213.899.386 150.464.758 1.917.183 108.108 114.226 490.019 153.094.294
ii. Valuta Asing 14.962.283 80.248 - - 12.048 15.054.579 18.181.863 20.174 11.270 - 76.304 18.289.611 c. Kredit yang direstrukturisasi 851.959 61.483 98.258 - 8.802 1.020.502 300.041 15.893 357 - 102.034 418.325
i. Rupiah 662.738 19.577 98.258 - 8.802 789.375 288.650 10.612 357 - 31.884 331.503
ii. Valuta Asing 189.221 41.906 - - - 231.127 11.391 5.281 - - 70.150 86.822 d. Kredit properti 39.248.971 533.296 34.521 39.519 162.769 40.019.076 28.344.320 433.310 26.170 33.953 163.307 29.001.060
8. Penyertaan 136.402 - 375 - 610 137.387 136.402 - 375 - 610 137.387
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -
-10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah 112.045.781 519.528 - - 3 112.565.312 82.528.762 320.780 16.866 - 51 82.866.459
b. Valuta Asing 18.325.948 1.547 - - 10.240 18.337.735 14.033.148 3.909 64 - 1.175 14.038.296
11. Aset yang diambil alih - - - - 41.516 41.516 - - - - 60.613 60.613 III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 4.654.756 4.579.679
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 3.843.210 4.256.211
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 10,40% 14,65%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 0,79% 1,41%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 12,63% 13,11%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur 3,08% 4,16%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit 186 186
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 822.934 689.637
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 273.012 173.409
e. Aset produktif yang dihapus tagih 975.943 712.916 Catatan :
- Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya pada tanggal 31 Desember 2012 disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/15/PBI/2012 tertanggal 24 Oktober 2012 tentang Penilaian Kualitas Aset Bank Umum, dan pada tanggal 31 Desember 2011 disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 11 /2/PBI/2009 tertanggal 29 Januari 2009 tentang Perubahan Ketiga atas Peraturan Bank Indonesia No. 7/2/PBI/2005 tertanggal 20 Januari 2005 tentang Penilaian Kualitas Aktiva Bank Umum.
Individual
Kolektif
Umum Khusus
Individual
Kolektif
Umum Khusus
1.
Penempatan pada bank lain
-
-
90.001
-
-
-
74.011
-2.
Tagihan spot dan derivatif
-
-
245
-
-
-
698
-3.
Surat berharga
542.723
20.828
97.989
480.566
178.163
326.183
104.859
178.175
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali
(Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-6.
Tagihan akseptasi
-
61.824
77.772
-
-
249.858
55.435
2.457
7.
Kredit
156.671
3.860.597
2.429.438
425.220
315.960
3.498.417
1.891.815
912.892
31 Desember 2011 (Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
POS - POS
31 Desember 2012 (Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
No.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
Per 31 Desember 2012 & 2011
(Dalam jutaan Rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
8.
Penyertaan
-
11.823
10.657
1.166
-
10.823
9.157
1.666
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Transaksi rekening administratif
-
-
146.316
25.263
-
-
927.387
19.996
No.
Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian
I. KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti 41.035.427 42.936.592 31.880.713 33.662.173 1. Modal Disetor 1.528.514 1.528.514 1.522.828 1.522.828 2. Cadangan Tambahan Modal 39.971.527 41.451.401 30.747.499 32.225.230 2.1. Faktor penambah 40.029.883 41.509.757 30.824.952 32.302.683 a. Agio 3.791.264 3.791.264 3.105.458 3.105.458 b. Modal sumbangan - - - -c. Cadangan Umum - - - -d. Cadangan Tujuan 653.094 653.094 544.901 544.901 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 29.677.634 31.069.911 21.793.945 22.956.024 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 5.907.891 5.773.800 5.380.648 5.495.746 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - 221.688 - 200.554 h. Dana Setoran Modal - - - -i. Waran yang diterbitkan (50%) - - - -j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%) - - -
-2.2. Faktor pengurang (58.356) (58.356) (77.453) (77.453) a. Disagio - - - -b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - -
-c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - -d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - -
-e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - -
-f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif - - -
-g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang
wajib dihitung (58.356) (58.356) (77.453) (77.453) h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book - - -
-3. Modal Inovatif - - -
-3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - -3.2. Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - -3 -3 I t M d l I tif l i
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
KOMPONEN MODAL Diaudit Diaudit
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 31 Desember 2012 & 2011
(Dalam jutaan Rupiah)
31 Des 2012 31 Des 2011
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya - - -
-4. Faktor Pengurang Modal Inti (464.614) (114.490) (389.614) (110.309)
4.1. Goodwill (93.885) (93.885)
4.2. Aset tidak berwujud lainnya - - - -4.3. Penyertaan (50%) (464.614) (20.605) (389.614) (16.424) 4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) -
-5. Kepentingan Non Pengendali 71.167 24.424
B. Modal Pelengkap 2.864.983 3.367.592 3.081.433 3.510.963 1. Level Atas (Upper Tier 2 ) 3.329.596 3.388.198 3.471.046 3.527.387
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - -1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - - -1.3. Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - - -1.4.Mandatory convertible bond - - - -1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal Inti - - - -1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - - -1.7. Revaluasi aset tetap 476.958 476.958 476.958 476.958 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 2.852.638 2.911.240 2.994.088 3.050.429 1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - -
-2. Level Bawah (Lower Tier 2 ) maksimum 50% Modal Inti - - -
-2.1.Redeemable preferences shares - - - -2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - - -2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - -
-3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (464.613) (20.606) (389.613) (16.424)
3.1. Penyertaan (50%) (464.613) (20.606) (389.613) (16.424) 3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak Asuransi (50%) -
-C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - -
-Eksposur Sekuritisasi - - -
-D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - -E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - - -II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 43.900.410 46.304.184 34.962.146 37.173.136 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B-C+E) 43.900.410 46.304.184 34.962.146 37.173.136 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 268.800.914 273.628.283 239.457.578 243.977.592 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 39.057.289 40.500.286 34.421.158 35.553.046 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 520.281 995.162 391.541 666.450 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL (II:(IV+V)) 14,26% 14,74% 12,77% 13,30%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT ,
Diaudit Diaudit
31 Des 2012
31 Des 2011
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
14,24%
12,75%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non produktif
0,33%
0,29%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset
produktif
0,42%
0,35%
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
1,21%
1,38%
5. NPL
gross
0,38%
0,49%
6. NPL
net
0,22%
0,22%
7.
Return on Asset
(ROA)
3,59%
3,82%
8.
Return on Equity
(ROE)
30,44%
33,54%
9.
Net Interest Margin
(NIM)
5,57%
5,68%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
62,41%
60,87%
11.
Loan to Deposit Ratio
(LDR)
68,61%
61,67%
Kepatuhan (Compliance )
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak Tidak Terkait
0,00%
0,00%
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak Tidak Terkait
0,00%
0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
*)9,03%
9,85%
b. GWM Valuta Asing
8,29%
8,45%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0,85%
0,49%
*)
Termasuk GWM LDR
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2012 & 2011
BANK
RASIO (%)
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris : Djohan Emir Setijoso FarIndo Investments (Mauritius) Ltd qualitate qua (qq)
- Komisaris : Tonny Kusnadi Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono *) : 47,15%
- Komisaris : Cyrillus Harinowo Anthony Salim : 1,76%
(juga adalah Komisaris Independen) Masyarakat **) : 50,28%
- Komisaris : Raden Pardede Saham yang dibeli kembali oleh PT Bank Central Asia Tbk
(juga adalah Komisaris Independen) (treasury stock) ***) : 0,81%
- Komisaris : Sigit Pramono
(juga adalah Komisaris Independen) Jumlah 100,00%
DIREKSI
*)
- Presiden Direktur : Jahja Setiaatmadja
- Wakil Presiden Direktur : Eugene Keith Galbraith
- Direktur : Dhalia Mansor Ariotedjo
- Direktur : Anthony Brent Elam **)
- Direktur : Suwignyo Budiman
- Direktur : Subur Tan
(merangkap Direktur Kepatuhan)
- Direktur : Renaldo Hector Barros ***)
- Direktur : Henry Koenaifi
- Direktur : Armand Wahyudi Hartono
- Direktur : Erwan Yuris Ang
1)
PENGURUS BANK 1) PEMEGANG SAHAM
Sesuai dengan surat Bank Indonesia No. 12/21/DPB3/TPB3-7 tanggal 25 Februari 2010, Ultimate shareholders FarIndo Investments (Mauritius) Ltd ("FarIndo") adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono.
Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 2,45% dimiliki oleh pihak yang terafiliasi dengan Ultimate Shareholders; sebesar 0,02% dimiliki oleh Robert Budi Hartono dan sebesar 0,02% dimiliki oleh Bambang Hartono.
Susunan pengurus Bank berdasarkan Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Central Asia Tbk No. 206 tanggal 16 Mei 2012, dibuat oleh Notaris Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi.
Seluruh saham yang dibeli kembali oleh PT Bank Central Asia Tbk (treasury stock) telah dijual pada tanggal 7 Februari 2013.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
13.851.292
13.851.292
-
24.534
48.474
1.
Spot
301.323
301.323
-
233
1.280
2.
Forward
5.197.919
5.197.919
-
1.825
37.954
3.
Option
-
-
-
-
-a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4.
Future
-
-
-
-
-5.
Swap
8.352.050
8.352.050
-
22.476
9.240
6.
Lainnya
-
-
-
-
-B.
Terkait dengan Suku Bunga
-
-
-
-
-1.
Forward
-
-
-
-
-2.
Option
-
-
-
-
-a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3.
Future
-
-
-
-
-4.
Swap
-
-
-
-
-5.
Lainnya
-
-
-
-
-C.
Lainnya
-
-
-
-
-24.534
48.474
Tujuan
Per 31 Desember 2012
(Dalam jutaan Rupiah)
JUMLAH
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
No.
TRANSAKSI
BANK
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Nilai Notional
Diaudit Diaudit 31 Des 2012 31 Des 2011 I. ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1. Penerimaan pendapatan bunga, provisi dan komisi 34.231.828 28.760.417
2. Pendapatan operasional lainnya 347.117 1.691.218
3. Pembayaran beban bunga, provisi dan komisi (7.692.146) (7.696.113)
4. Pembayaran imbalan pasca-kerja (228.178) (175.978)
5. (Beban) pendapatan dari transaksi valuta asing - bersih (1.557.056) 1.002.669
6. Beban operasional lainnya (11.238.594) (9.357.684)
7. Pendapatan non-operasional - bersih 190.522 229.417
8. Pembayaran tantieme Dewan Komisaris dan Direksi (162.261) (105.990) 9. Kenaikan/penurunan lainnya yang mempengaruhi kas :
a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain jatuh tempo lebih
dari 3 bulan sejak tanggal perolehan 37.283.917 (28.840.553)
b. Aset Keuangan untuk diperdagangkan 1.165.555 (454.854)
c. Tagihan akseptasi (2.184.483) (1.627.789)
d. Wesel tagih (605.581) (679.886)
e. Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (13.247.371) (18.064.828)
f. Kredit yang diberikan (54.132.447) (48.707.452)
g. Piutang pembiayaan konsumen (1.028.276) (532.414)
h. Investasi sewa pembiayaan bersih (95.558) (6.729)
i. Pembiayaan syariah (366.959) (306.969)
j. Aset lain-lain (1.454.558) (85.273)
k. Simpanan dari nasabah 48.599.248 46.070.729
l. Dana simpanan syariah 84.185 52.019
m. Simpanan dari bank-bank lain (1.094.414) 597.409
n. Utang akseptasi 1.796.174 1.492.765
o. Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain 1.875.824 971.537
p Danasyirkahtemporer 313 504 255 343
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2012 & 2011
(Dalam jutaan Rupiah)
No. POS - POS
KONSOLIDASIAN
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
p. Dana syirkah temporer 313.504 255.343
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan 30.799.992 (35.518.989)
10. Pembayaran pajak penghasilan (3.084.948) (2.751.678)
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi 27.715.044 (38.270.667)
II. ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
1. Penjualan efek-efek untuk tujuan investasi - 2.297.709 2. Pembelian efek-efek untuk tujuan investasi (23.631.358) (23.285.522) 3. Penerimaan dari efek-efek tujuan investasi yang jatuh tempo selama
tahun berjalan 28.876.712 26.687.576
4. Penerimaan dividen kas dari efek-efek untuk tujuan investasi 1.884 225
5. Perolehan aset tetap (3.211.877) (1.727.384)
6. Hasil penjualan aset tetap 16.894 24.191
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi 2.052.255 3.996.795
III. ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
1. Kenaikan efek-efek utang yang diterbitkan 1.039.867 362.228 2. Penurunan pinjaman yang diterima - bersih (312.820) (7.883) 3. Tambahan setoran modal kepada Entitas Anak 50.000
-4. Pembayaran dividen kas (2.769.413) (2.765.455)
5. Hasil penjualan saham treasuri 691.492
-Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan (1.300.874) (2.411.110)
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS 28.466.425 (36.684.982)
KAS DAN SETARA KAS, AWAL TAHUN 49.176.049 86.795.966
PENGARUH FLUKTUASI KURS PADA KAS DAN SETARA KAS (747.872) (934.935)
KAS DAN SETARA KAS, AKHIR TAHUN 76.894.602 49.176.049
IV. KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI :
1. Kas 11.054.208 10.355.620
2. Giro pada Bank Indonesia 33.848.000 31.881.075
3. Giro pada bank-bank lain 4.483.354 2.499.443
4. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo
dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 27.509.040 4.439.911 5. Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo dalam 3 bulan atau kurang
5. Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo dalam 3 bulan atau kurang
sejak tanggal perolehan -