(dalam jutaan Rupiah)
No.
31 Des 2016
31 Des 2015
ASET
1. Kas
11,770
12,320
2. Penempatan pada Bank Indonesia
1,279,549
1,228,564
3. Penempatan pada bank lain
659,714
623,920
4. Tagihan spot dan derivatif
34,409
128,685
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
450,466
293,765
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1,127,068
904,692
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
-8. Tagihan akseptasi
1,426,078
1,293,299
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
20,514,340
20,141,097
10. Pembiayaan syariah
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
(709)
(590)
b. Kredit
(1,341,345)
(967,505)
c. Lainnya
(78,778)
(55,790)
13. Aset tidak berwujud
3,916
3,762
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(3,625)
(3,444)
14. Aset tetap dan inventaris
131,081
128,533
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(38,712)
(32,337)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor
i.
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
65,156
422,659
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa Pembiayaan
-
-18. Aset pajak tangguhan
392,344
285,609
19. Aset lainnya
135,912
109,775
TOTAL ASET
24,768,634
24,517,014
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (
reverse
repo
)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 31 Desember 2016 & 2015
(dalam jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
31 Des 2016
31 Des 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 31 Desember 2016 & 2015
LIABILITAS
1.
Giro
1,058,115
1,075,258
2.
Tabungan
-
-3.
Simpanan berjangka
3,981,229
4,043,053
4.
Dana investasi
revenue sharing
-
-5.
Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-6.
Pinjaman dari bank lain
460,283
690,560
7.
Liabilitas spot dan derivatif
51,226
145,964
8.
-
-9.
Utang akseptasi
1,426,078
1,293,299
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman yang diterima
-
-12. Setoran jaminan
32,611
10,654
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
12,330,175
11,935,932
14. Liabilitas pajak tangguhan
-
-15. Liabilitas lainnya
553,408
556,580
16. Dana investasi
profit sharing
-
-TOTAL LIABILITAS
19,893,125
19,751,300
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
3,690,957
3,690,957
b. Modal yang belum disetor -/-
-
-c. Saham yang dibeli kembali (
treasury stock
) -/-
-
-18. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Modal sumbangan
-
-d. Dana setoran modal
-
-e. Lainnya
-
-19. Penghasilan komprehensif lainnya
a.
-b.
(2,449)
(2,741)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f.
Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
(5,098)
(4,335)
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
-
-h. Lainnya
-
-20. Selisih kuasi reorganisasi
-
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-
-22. Ekuitas lainnya
-
-23. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
778,438
745,516
b. Tahun berjalan
413,661
336,317
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
4,875,509
4,765,714
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
24,768,634
24,517,014
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
(dalam jutaan rupiah)
No. 31 Des 2016 31 Des 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 833,213 699,511 b. Valuta asing 729,171 666,077 2. Beban Bunga a. Rupiah 271,530 272,339 b. Valuta asing 45,988 84,527
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,244,866 1,008,722
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - 42,721 e. - -f. - -g. 33,273 24,272 h. - -i. Pendapatan lainnya 2,517 3,083 2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 34,190 -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 133 590 ii. Kredit 391,451 375,266 iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya 23,840 18,211 f. Kerugian terkait risiko operasional - -g. - -h. - -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 47,534 43,727 k. Beban promosi 1,163 894 l. Beban lainnya 63,417 61,270
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (525,938) (429,882) LABA (RUGI) OPERASIONAL 718,928 578,840
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 & 2015
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Kerugian dari penyertaan dengan equity method Beban Operasional Selain Bunga
Komisi/provisi/fee dan administrasi
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS 31 Des 2016 31 Des 2015
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 & 2015
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (5,740) 3,338
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (5,740) 3,338
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 713,188 582,178
4. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 405,948 394,354 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 106,421 148,493
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 413,661 336,317
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (1,270) (7,226) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -d. - -e.
508
2,890
2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. - b.
487
(6,311) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Lainnya - -e.
(195)
2,524
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
(470)
(8,123) 413,191
328,194 Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 413,661 336,317 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 413,661 336,317
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK (470) (8,123) KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN (470) (8,123)
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM -
-TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
kelompok tersedia untuk dijual
ke laba rugi ke laba rugi Lainnya
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Des 2016
31 Des 2015
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
2,967,005
2,540,924
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
9,562,648
8,079,586
ii.
Uncommitted
10,000
10,000
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
598,179
209,578
b. L/C dalam negeri
43,212
84,473
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
1,809,868
1,806,360
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
38,018
18,610
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
34,171
97,079
b. Valuta asing
293,918
78,947
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Pada Tanggal 31 Desember 2016 & 2015
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1
Spot
554,650
554,650
-
1,060
205
2
Forward
1,311,372
1,311,372
-
13,578
10,486
3
Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4
Future
-
-
-
-
-5
Swap
1,664,281
1,664,281
-
423
21,905
6
Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
-
-
-
-
-2
Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3
Future
-
-
-
-
-4
Swap
1,246,570
1,246,570
-
19,348
18,630
5
Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
4,776,873
4,776,873
-
34,409
51,226
Pada Tanggal 31 Desember 2016
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 25 - - - - 25 27 - - - - 27 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -4. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -5. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - -7. Kredit a. i. Rupiah - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 3,863 - - - - 3,863 4,072 - - - - 4,072 ii. Valuta asing - - - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - - - -9. - - - - - - - - - -10. - - - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 101,637 - - - - 101,637 282,194 - - - - 282,194 b. Valuta asing 558,052 - - - - 558,052 341,699 - - - - 341,699 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 34,409 - - - - 34,409 128,685 - - - - 128,685 3. Surat berharga a. Rupiah 1,564,694 - - - - 1,564,694 1,184,785 - - - - 1,184,785 b. Valuta asing 9,117 3,723 - - - 12,840 13,672 - - - - 13,672 4. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -5. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 9,117- - -- - - - 11,391- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 1,426,078 - - - - 1,426,078 1,293,299 - - - - 1,293,299 7. Kredit - -a. - - -i. Rupiah 397,042 6,365 - - 1,762 405,169 535,587 17,338 - 1,731 - 554,656 ii. Valuta asing 4,996,547 371,436 - - 50,135 5,418,118 4,567,651 - - 42,667 - 4,610,318 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5,977,394 134,481 - - 193,449 6,305,324 5,777,039 - - - - 5,777,039 ii. Valuta asing 8,185,993 137,679 - - 58,194 8,381,866 8,958,893 159,310 - - 76,808 9,195,011 c. Kredit yang direstrukturisasi -
-i. Rupiah 26,159 35,276 - - 78,215 139,650 - - - -ii. Valuta asing 184,948 52,811 - - 30,422 268,181 - - - - 17,264 17,264 d. Kredit properti 2,445,277 - - - - 2,445,277 2,153,886 - - - - 2,153,886 8. Penyertaan - - - - - - - - - -9. - - - - - - - - - -10. - - - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi -
-a. Rupiah 1,574,939 4,485 - - - 1,579,424 1,316,758 1,429 - - - 1,318,187 b. Valuta asing 8,839,608- 119,232 -- - 3,864 8,962,704 7,168,663 72,801 - 12 - 7,241,476 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,420,832 1,023,885
3. 464,968 328,303 4. 28.39% 25.64% 5. -6. 18.37% 25.00% 7. -8. Lainnya a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - -d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih - Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total
debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Desember 2016 & 2015
31 Desember 2016 31 Desember 2015
BANK
POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih