Laporan | Bank Syariah Bukopin

(1)

Ukuran : 8 kol x 270 mmk • INVESTOR DAILY, 29 November 2011

KANTOR CABANG:

- Jl. Diponegoro No. 40, Samarinda, Kalimantan Timur. Telp. (0541) 732320 (Hunting); Fax. : (0541) 732731; Telex : 38374 SSMR IA - Jl. Raya Waru Sidoarjo, Ruko Gateway A5-6, Sidoarjo Surabaya, Jawa Timur. Telp. (031) 8537676 (Hunting); Fax. : (031) 8537677 - Jl. Melawai Raya No. 5 Jakarta Selatan 12160 Telp. (021) 2700072 (Hunting) Fax. : (021) 2702292, 2702293

- Jl. Perintis Kemerdekaan No. 16 Bukit Tinggi Sumatera Barat Telp. (0752) 627420 (Hunting) Fax. : (0752) 627421 - Jl. Raya Darmo No. 136 Surabaya, Jawa Timur Telp. (031) 5636485, 5636489, 5678230 (Hunting) Fax. (031) 5681274 - Jl. S. Parman No. 77 Medan, Sumatera Utara Telp. (061) 4523577 (Hunting) Fax. : (061) 4523677

- Jl. RE Martadinata No. 142 Bandung, Jawa Barat Telp. (022) 7213373 (Hunting) Fax. : (022) 7213380 - Jl. Brigjen Slamet Riyadi No. 271, Surakarta Telp. (0271) 729633 (Hunting)

- Jl. Sam Ratulangi No. 98 AB, Makassar 90133 Telp. (0411) 874808 (Hunting) Fax. : (0411) 874809 KANTOR CABANG PEMBANTU :

- Jl. Maduningrat, Kampung Melayu, Tenggarong -Kalimantan Timur. Telp. (0541) 662116 (Hunting) Fax. : (0541) 662116 - Jl. Raya Bogor, Kramat Jati, Jakarta Timur (Kokan Anggatra PP-6-A1) Telp. (021) 80877075 (Hunting) Fax. : (021) 8093224 - Jl. Soekarno Hatta No. 136 Payakumbuh-Sumatera Barat. Telp. (0752) 90844. 90845 (Hunting) Fax. : (0752) 90847 - Jl. Raya Lubuk Begalung, Padang -Sumatera Barat. Telp. (0751) 777610 (Hunting) Fax. : (0751) 777610 - Jl. HR Muhammad No. 179 Komplek Surya Inti Permata II C-8 Surabaya Telp. (031) 7323545 Fax. (031) 7323545

PT. BANK SYARIAH BUKOPIN

KANTOR PUSAT

Jl. Salemba Raya No. 55, Jakarta Pusat 10440

Telp. (021) 2300912 (Hunting) Fax. : (021) 3148401

Telex : 69080 SANDOS IA

Website : www.syariahbukopin.co.id

e-mail : corsec@syariahbukopin.co.id

Rekor Bisnis

tanggal

21 Juli 2011

Best Syariah

2011

peringkat ke-5

oleh Majalah

Investor

Asean Business

Award as The

Best Syariah

Banking and

Service Excellent

for the Year

The Best of Indonesia to Care Champion

2011 oleh Marketeers Indonesia

Peringkat 3 The Best

Customer Services

Peringkat 3 The Most Eficient

Islamic Full Fledge Bank

Peringkat 3 The Most Prudent

Islamic Full Fledge Bank

Peringkat 3 The Best

Services Quality

No.

POS-POS

No.

POS-POS

2011

2010

No.

POS-POS

AUDITED AUDITED AUDITED AUDITED AUDITED AUDITED AUDITED AUDITED

2011

2010

No.

POS-POS

2011

2010

AKTIVA

1. Kas 25.705 26.488

2. Penempatan Pada BI 302.873 178.853

a. Giro Wadiah 99.073 70.253

b. SWBI 203.800 108.600

3. Penempatan Pada Bank Lain 263.318 268.733

a. Rupiah 263.318 268.733

PPAP -/- (2.627) (2.681)

b. Valuta asing - -

PPAP -/- - -

4. Surat Berharga Yang Dimiliki 5.960 5.030

a. Rupiah 5.960 5.030

i. Dimiliki hingga jatuh tempo 5.960 5.030

ii. Lainnya - -

PPAP -/- - -

b. Valuta asing - -

i. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

ii. Lainnya - -

PPAP -/- - -

5. Piutang Murabahah 1.161.382 1.098.552

a. Rupiah 1.161.382 1.098.552

a.1. Terkait dengan bank 18.156 18.945 1. Piutang Murabahah 30.537 33.669 2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- (12.381) (14.724) a.2. Tidak Terkait dengan bank 1.143.226 1.079.607 1. Piutang Murabahah 1.493.623 1.414.600 2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- (350.397) (334.993)

PPAP -/- (15.944) (15.998)

b. Valuta asing - -

b.1. Terkait dengan bank - - 1. Piutang Murabahah - - 2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- - - b.2. Tidak Terkait dengan bank - - 1. Piutang Murabahah - - 2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- - -

PPAP -/- - -

6. Piutang Salam - -

PPAP -/- - -

7. Piutang Istishna’ 13.847 20.796 Pendapatan Margin Istishna’ yang ditangguhkan -/- (3.408) (5.842)

PPAP -/- (234) (129)

8. Piutang Qardh 389 727

PPAP -/- (4) (8)

9. Pembiayaan 427.419 443.797

a. Rupiah 427.419 443.797

a.1. Terkait dengan bank 1.126 1.652 a.2. Tidak Terkait dengan bank 426.293 442.145

PPAP -/- (8.444) (4.590)

b. Valuta asing - -

b.1. Terkait dengan bank - - b.2. Tidak Terkait dengan bank - -

PPAP -/- - -

10. Persediaan - -

11. Ijarah - -

a. Aktiva Ijarah - -

b. akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/- - -

PPAP -/- - -

12. Tagihan Lainnya 1.429 249

PPAP -/- (135) (29)

13. Penyertaan - -

PPAP -/- - -

14. Aktiva Istishna’ dalam penyelesaian - -

15. Termin Istishna’ -/- - -

16. Pendapatan yang akan diterima 14.801 11.785 17. Biaya Dibayar Dimuka 30.488 18.206

18. Uang muka pajak 82 82

19. Aktiva pajak tangguhan 23.129 28.242 20. Aktiva Tetap dan Inventaris 80.482 61.484 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap dan Inventaris -/- (22.410) (18.790) 21. Agunan yang diambil alih 97.961 32.376 22. Aktiva lain-lain 17.258 13.265

T O T A L A K T I V A 2.413.317 2.160.598

PASIVA

1. Dana Simpanan Wadiah 267.577 234.418

a. Giro Wadiah 86.047 77.862

b. Tabungan Wadiah 181.530 156.556 2. Kewajiban segera lainnya 9.748 10.917 3. Kewajiban kepada Bank Indonesia 770 3.695

a. FPJPS - -

b. Lainnya 770 3.695

4. Kewajiban Kepada Bank Lain 38.575 355.276 5. Surat Berharga Yang Diterbitkan - - 6. Pembiayaan/ Pinjaman Yang Diterima 49.780 49.780

a. Rupiah 49.780 49.780

i. Terkait dengan bank - - ii. Tidak terkait dengan bank 49.780 49.780

b. Valuta asing - -

i. Terkait dengan bank - - ii. Tidak terkait dengan bank - - 7. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi - - 8. Beban yang masih harus dibayar - - 9. Taksiran pajak penghasilan - - 10. Kewajiban pajak tangguhan - -

11. Kewajiban Lainnya - -

12. Pinjaman Subordinasi 50.000 50.000

a. Rupiah 50.000 50.000

i. Terkait dengan bank 50.000 50.000 ii. Tidak terkait dengan bank - -

b. Valuta asing - -

i. Terkait dengan bank - - ii. Tidak terkait dengan bank - - 13. Rupa-Rupa Pasiva 36.923 37.140

14. Modal Pinjaman - -

15. Hak minoritas - -

16. Dana Investasi Tidak Terikat ( Mudharabah Muthlaqah ) 1.707.772 1.279.721 a. Tabungan Mudharabah 39.875 19.512 b. Deposito Mudharabah 1.667.897 1.260.209 b.1. Rupiah 1.667.897 1.260.209

b.2. Valas - -

17. Ekuitas 252.172 139.651

a. Modal disetor 450.370 350.370

b. Agio (disagio) - -

c. Modal Sumbangan - -

d. Dana setoran modal - -

e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - - g. Saldo laba (rugi) (198.198) (210.719)

T O T A L P A S I V A 2.413.317 2.160.598

NERACA

Per 30 September 2011 dan 2010 ( Dalam Jutaan Rupiah )

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

I. PENDAPATAN OPERASIONAL 171.050 158.656

A. Pendapatan dari Penyaluran Dana 1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank

a. Pendapatan Margin Murabahah 104.440 94.612 b. Pendapatan Bersih Salam Paralel - - c. Pendapatan Bersih Istshna’ Paralel

i. Pendapatan Istishna’ 932 1.304 ii. Harga Pokok Istishna’ -/- - - d. Pendapatan Sewa Ijarah - - e. Pendapatan bagi hasil Mudharabah 13.731 10.294 f. Pendapatan bagi hasil Musyarakah 33.164 29.737 g. Pendapatan dari penyertaan - -

h. Lainnya - -

2. Dari Bank Indonesia

a. Bonus SWBI 2.760 3.761

b. Lainnya - -

3. Dari bank-bank lain di Indonesia

a. Bonus dari Bank Syariah lain - - b. Pendapatan bagi hasil Mudharabah

i. Tabungan Mudharabah - - ii. Deposito Mudharabah - -

iii. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank 27 149

iv. Lainnya 375 254

c. Lainnya - 1

B. Pendapatan Operasional Lainnya

1. Jasa Investasi Terikat ( Mudharabah Muqayyadah ) - -

2. Jasa layanan 957 1.145

3. Pendapatan dari transaksi valuta asing - - 4. Koreksi PPAP 1.479 1.563 5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Administratif - -

6. Lainnya 13.185 15.836

II. Bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/- 97.869 89.367 1. Pihak ketiga bukan bank

a. Tabungan Mudharabah 970 551 b. Deposito Mudharabah 85.683 69.016

c. Lainnya - -

2. Bank Indonesia

a. FPJP Syariah - -

b. Lainnya 136 328

3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia

a. Tabungan Mudharabah 124 73 b. Deposito Mudharabah 4.764 5.449

c. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank 3.668 11.686

d. Lainnya 2.524 2.264

III. Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil

Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II ) 73.181 69.289 IV. Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva 1.220 4.787 V. Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen

dan kontinjensi - -

VI. Beban Operasional lainnya 61.650 56.681

A. Beban Bonus titipan wadiah 4.510 3.994 B. Beban administrasi dan umum 10.615 11.312 C. Beban personalia 31.782 30.515 D. Beban penurunan nilai surat berharga - - E. Beban transaksi valuta asing - -

F. Beban promosi 1.110 1.600

G. Beban lainnya 13.633 9.260

VII. Laba(Rugi) Operasional (III- (IV+V+VI)) 10.311 7.821

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

VIII. Pendapatan Non Opersional 2) 25.377 12.488

IX. Beban Non Operasional 3) 25.143 12.479

X. Laba(Rugi) Non Operasional (VIII-IX) 234 9

XI. Laba(Rugi) Tahun Berjalan (VII+X) 10.545 7.830

XII. Taksiran Pajak Penghasilan (1.938) (1.510)

XIII. Jumlah Laba(Rugi) 4) 8.607 6.320

XIV. Hak minoritas -/- - -

XV. Saldo Laba(Rugi) awal tahun (206.805) (217.039)

XVI. Dividen - -

XVII. Lainnya - -

XVIII. Saldo Laba(Rugi) akhir Periode (198.198) (210.719)

XIX. Laba bersih per saham *) -

-I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 223.687 108.249

1. Modal Disetor 450.370 350.370

2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) (226.683) (242.121)

a. Agio Saham - -

b. Disagio (-/-) - -

c. Modal Sumbangan - - d. Cadangan Umum dan Tujuan 1.213 1.213 e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak - - f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) (231.123) (246.494) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 3.227 3.160 h. Rugi tahun berjalan (-/-) - - i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang

Luar Negeri

i. Selisih Lebih - - ii. Selisih Kurang (-/-) - - j. Dana Setoran Modal - - k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia

untuk dijual (-/-) - -

3. Goodwill (-/-) - -

B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 69.805 65.860

1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap - - 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan

Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1.25% dari ATMR) 19.805 15.860

3. Modal Pinjaman - -

4. Investasi Subordinasi ( maks. 50% dari Modal Inti) 50.000 50.000 5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual (45%) - -

C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN - -

1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar - - 2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk

Risiko Penyaluran Dana - - 3. Investasi Subordinasi untuk risiko Pasar - - 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) - - 5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang

memenuhi kriteria untuk risiko pasar - -

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 293.492 174.109 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,

DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 293.492 174.109

IV. PENYERTAAN (-/-) - -

V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) 293.492 174.109 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT

DAN RISIKO PASAR (III-IV) 293.492 174.109

VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 1.656.383 1.538.652

VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR - -

IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR 1.656.383 1.538.652

X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V:VII) 17,72% 11,32%

XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG

TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI:IX) 17,72% 11,32% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

I. Permodalan

1. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan 17,72% 11,32% 2. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan

dan Risiko Pasar 17,72% 11,32%

3. Aktiva tetap terhadap modal 27,40% 35,31%

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 3,77% 5,58%

2. NPF Gross 1,67% 4,20%

3. NPF Netto 1,57% 3,91%

4. PPA terhadap aktiva produktif 1,18% 1,22%

5. Pemenuhan PPAP 100,00% 100,00%

III. Rentabilitas

1. ROA 0,51% 0,43%

2. ROE 4,59% 8,02%

3. NIM 3,76% 3,56%

4. BOPO 93,96% 95,39%

IV. Likuiditas

1. FDR 81,12% 102,90%

2. Quick Ratio 25,52% 23,78%

3. Antar Bank Pasiva (SIMA) terhadap DPK - 15,85% 4. Deposan Inti terhadap DPK 56,88% 59,43%

V. Kepatuhan (Compliance) 1a. Persentase Pelanggaran BMPK

a1. Pihak terkait - - a2. Pihak tidak terkait - - 1b. Persentase Pelampauan BMPK

b1. Pihak terkait - - b2. Pihak tidak terkait 18,99% 73,51%

2. GWM Rupiah 5,03% 5,04%

3. PDN - -

LAPORAN LABA/RUGI DAN SALDO LABA

Periode : 01 Januari s/d 30 September 2011 dan 2010 ( Dalam Jutaan Rupiah )

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 30 September 2011 dan 2010 ( Dalam Persentase )

No.

POS-POS

A. Pihak Terkait

1. Penempatan pada Bank Lain - - - -

2. Penempatan pada Bank Indonesia - - - -

3. Surat-surat Berharga Syariah - - - -

4. Piutang

a. KUK 306 - - - - 306 328 - - - - 328

b. Non-KUK 16.787 - - - - 16.787 17.469 - - - - 17.469

c. Properti

i. direstrukrisasi - - - -

ii. tidak direstrukrisasi - - - -

d. Non Properti

ii. tidak direstrukrisasi 1.063 - - - - 1.063 1.148 - - - - 1.148 5. Pembiayaan

a. KUK - - - -

b. Non-KUK - - - - - - -

c. Properti

d. Non Properti

ii. tidak direstrukrisasi 1.126 - - - - 1.126 1.652 - - - - 1.652

6. Penyertaan

a. Pada perusahaan keuangan non bank - - - -

b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya) - - - -

7. Ijarah - - - -

8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga - - - -

9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - -

B. Pihak Tidak Terkait

1. Penempatan pada Bank Lain 263.318 - - - - 263.318 268.733 - - - - 268.733

2. Penempatan pada Bank Indonesia 203.800 203.800 108.600 - - - - 108.600

3. Surat-surat Berharga Syariah 5.960 - - - - 5.960 5.030 - - - - 5.030

4. Piutang

a. KUK 381.705 9.538 3.640 832 3.551 399.266 185.743 11.055 4.066 1.358 6.515 208.737 b. Non-KUK 402.487 162.416 1.637 2.162 7.599 576.301 459.622 54.277 321 238 19.300 533.758 c. Properti

d. Non Properti

i. direstrukrisasi 7.089 1.820 10 - - 8.919 1.581 47.589 127 - - 49.297 ii. tidak direstrukrisasi 160.425 9.028 115 - - 169.568 231.903 70.955 126 427 85 303.496 5. Pembiayaan

a. KUK 132.545 4.775 - - 1.192 138.512 133.465 671 635 185 2.035 136.991 b. Non-KUK 144.746 22.365 - 3.258 695 171.064 106.030 16.741 13.705 500 7.681 144.657 c. Properti

i. direstrukrisasi - -

d. Non Properti

i. direstrukrisasi 17.363 13.077 - - - 30.440 50.534 - - - - 50.534 ii. tidak direstrukrisasi 84.277 - - - 2.000 86.277 89.271 12.592 - - 8.100 109.963 6. Penyertaan

a. Pada perusahaan keuangan non bank - -

b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya) - -

7. Ijarah - -

8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga 135 - - - - 135 249 - - - - 249

9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga 2.635 - - - - 2.635 7.897 - - - - 7.897

JUMLAH 1.825.767 223.019 5.402 6.252 15.037 2.075.477 1.669.255 213.880 18.980 2.708 43.716 1.948.539 10. PPAP yang wajib dibentuk 17.416 6.783 1.124 1.035 2.049 28.407 15.860 3.380 986 124 3.447 23.797 11. PPAP yang telah dibentuk 17.416 6.783 1.124 1.035 2.049 28.407 15.860 3.380 986 124 3.447 23.797 12. Total Asset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia 0,00% 0,00%

b. Pada Pihak Lain 0,00% 0,00%

13. Persentase KUK terhadap total piutang dan pembiayaan 33,58% 22,21%

14. Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur 74,08% 68,91%

15. Persentase UMKM terhadap total piutang dan pembiayaan 76,24% 63,59%

16. Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur 99,34% 99,10%

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Per 30 September 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)

2011

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

2010

DEWAN KOMISARIS Komisaris Utama : Sudarmin Sjamsoe Komisaris : Hajriyanto Y. Thohari Komisaris : Bambang Setiaji

DEWAN DIREKSI

Direktur Utama : Riyanto Direktur : Harry Harmono Busiri Direktur : Eriandi Derektur : Ruddy Susatyo 1. Hajriyanto Y. Thohari : 0.064%

2. Emil Abeng : 0.895% 3. Abdul Munir Mulkhan : 0.017% 4. M. Amin Aziz : 0.013% 5. Firman Noor : 0.009% 6. Tee Suprapto : 0.008% 7. M. Dawam Rahardjo : 0.006% 8. M. Dasron Hamid : 0.005% 9. Sugeng : 0.004% 10. Bambang Setiaji : 1.580% 11. PT. Bank Bukopin, Tbk : 77.569% 12. PT. Bakrie Capital Indonesia : 6.142% 13. PT. Mega Capital Indonesia : 6.142% 14. PT. Jamsostek (Persero) : 6.142% 15. PT. Mitra Usaha Sarana : 1.404%

Ketua : Prof. DR. H. M. Din Syamsudin, MA Anggota : H. Ikhwan Abidin, MA

PENGURUS

DEWAN PENGAWAS SYARIAH PEMILIK BANK

RIYANTO

DIREKTUR UTAMA

KOMITMEN

Tagihan Komitmen

1. Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum digunakan - - 2. Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan

a. Terkait dengan Bank - -

b. Tidak Terkait dengan Bank - - 3. Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan

b. Tidak Terkait dengan Bank - -

4. Lainnya - -

Jumlah Tagihan Komitmen - -

Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik - - 2. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik

a. Pembiayaan Mudharabah 5.836 9.156 b. Pembiayaan Musyarakah 795 2.245 3. Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang belum ditarik - - 4. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - 5. Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan

b. Tidak Terkait dengan Bank - - 6. Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan

b. Tidak Terkait dengan Bank - -

7. Lainnya - -

Jumlah Kewajiban Komitmen 6.631 11.401

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (6.631) (11.401)

KONTINJENSI

Tagihan Kontinjensi

1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima - - 2. Pendapatan yang akan diterima (non lancar)

b. Tidak terkait dengan Bank 9.534 12.613

3. Lainnya 1.696 187

Jumlah Tagihan Kontinjensi 11.230 12.800

Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan 2.635 7.897

2. Lainnya 7.939 7.711

Jumlah Kewajiban Kontinjensi 10.574 15.608

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH 656 (2.808)

AUDITED AUDITED

No.

POS-POS

2011

2010

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

1. Simpanan Wadiah 300.158.035 - 579.020 a. Bank 4.031.391 - 5.946 1,77% b. Non Bank 296.126.644 - 573.074 2,32% 2. Tabungan Mudharabah 42.294.472 327.750 136.189 a. Bank 4.410.430 35.780 38,00 13.596 3,70% b. Non Bank 37.884.042 291.970 41,99 122.593 3,88% 3. Deposito Mudharabah 1.647.216.921 12.707.349 8.709.592 a. Bank 30.430.170 246.867 183.322 - 1 Bulan 27.033.503 219.311 73,82 161.895 7,19% - 3 Bulan 1.880.000 15.252 74,28 11.328 7,23% - 6 Bulan 650.000 5.273 80,33 4.236 7,82% -12 Bulan 866.667 7.031 83,38 5.863 8,12% b. Non Bank 1.616.786.751 12.460.482 8.526.270 - 1 Bulan 1.181.379.426 9.104.823 68,67 6.252.625 6,35% - 3 Bulan 289.307.342 2.229.675 64,64 1.441.322 5,98% - 6 Bulan 95.118.233 733.071 80,25 588.310 7,42% -12 Bulan 50.981.750 392.913 62,10 244.013 5,74%

TOTAL 1.989.669.428 13.035.099 9.424.801

PORSI PEMILIK DANA

DISTRIBUSI BAGI HASIL

Periode September 2011 (Dalam Ribuan Rupiah)

INDIKASI RATE OF RETURN PENDAPATAN

YANG HARUS DIBAGI HASIL

A B C D E

SALDO RATA-RATA

JENIS PENGHIMPUNAN JUMLAH BONUS

DAN BAGI HASIL NISBAH

Catatan:

- Informasi keuangan di atas berdasarkan laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji & Dadang (Penanggung Jawab -Bambang Hariadi, Mec.,CPA) dengan Pendapat Wajar, dengan perbandingan Laporan Keuangan pada - tanggal 30 September 2010 (Audited).

HARRY HARMONO BUSIRI

DIREKTUR

Jakarta, 29 November 2011