Laporan Keuangan

(1)

PT BANK BNI SYARIAH

KINERJA PT BANK BNI SYARIAH

JUNI 2010 Nominal (Unaudited)

(dlm Jutaan Rp)

SEPTEMBER 2010 Nominal (Audited) (dlm Jutaan Rp)

PERTUMBUHAN

Nominal

(dlm Jutaan Rp) %

ASET 5.306.564 6.088.008 781.444 14,73%

DANA PIHAK KETIGA 4.253.227 4.902.567 649.340 15,27%

PEMBIAYAAN 3.134.532 3.254.704 120.172 3,83%

EKUITAS 947.844 1.042.420 94.576 9,98%

LABA (RUGI) OPERASIONAL (53.121) (20.205) 32.916 61,96%

LABA (RUGI) BERSIH (53.156) (10.121) 43.035 80,96%

CAR 28.80% 29.10% 0,30%

PEMENUHAN PPAP 142.60% 152.32% 9,72%

No, POS-POS 30 SEPT 2010

(Audited)

No, POS-POS 30 SEPT 2010

(Audited)

No, POS-POS 30 SEPT 2010

(Audited)

NERACA

PER 30 SEPTEMBER 2010 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

LAPORAN LABA/RUGI DAN SALDO LABA

PERIODE DARI 22 MARET 2010 (TANGGAL PENDIRIAN) S/D 30 SEPTEMBER 2010 *)

(DALAM JUTAAN RUPIAH)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

PER 30 SEPTEMBER 2010 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

URAIAN PORTOFOLIO A PORTOFOLIO B TOTAL 2010 2010 2010

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT

(MUDHARABAH MUQAYYADAH)

PERIODE DARI 22 MARET 2010 (TANGGAL PENDIRIAN) S/D 30 SEPTEMBER 2010 *) (DALAM JUTAAN RUPIAH)

No, URAIAN CATATAN JUMLAH

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH

PERIODE DARI 22 MARET 2010 (TANGGAL PENDIRIAN) S/D 30 SEPTEMBER 2010 *)

1 Sumber dana Qardh pada awal periode -

2 Sumber dana Qardh

a. Infaq dan Shadaqah 3

b. Denda -

c. Sumbangan / Hibah -

d. Pendapatan non halal -

e. Lainnya -

Total Sumber Dana 3

3 Penggunaan dana Qardh

a. Pinjaman -

b. Sumbangan -

c. Lainnya 3

Total Penggunaan Qardh 3

4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan -

5 Sumber dana Qardh pada akhir periode -

*) Lihat catatan 5

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS

PERIODE DARI 22 MARET 2010 (TANGGAL PENDIRIAN) S/D 30 SEPTEMBER 2010 *) (DALAM JUTAAN RUPIAH)

1 Sumber dana ZIS pada awal periode -

2 Sumber dana ZIS

a. Zakat dari Bank -

b. Zakat dari luar Bank (pegawai) 395

c. Infaq dan Shadaqah -

Total Sumber Dana 395

3 Penggunaan dana ZIS 3.1 Disalurkan ke lembaga lain

a. Dompet Dhuafa Republika -

b. Baitul Maal Hidayatullah -

c. Baitul Maal Muamalat -

d. Bamuis BNI -

e. Dompet Peduli Umat Daarut Tauhid -

f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia -

g. LAZIS Muhammadiyah -

h. LAZNAS BMT -

i. LAZNAS BSM Ummat -

j. LAZNAS Persis -

k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) -

l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) -

m. Yayasan Amanah Takaful -

n. Yayasan Baitul Mal BRI -

o. Yayasan Dana Sosial Al Falah -

p. UPZ BNI Syariah 395

q. Lainnya -

3.2 Disalurkan Sendiri -

Total Penggunaan 395

4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan -

5 Sumber dana ZIS pada akhir periode

-*) Lihat catatan 5

No, POS-POS 30 SEPT 2010

(Audited)

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

PER 30 SEPTEMBER 2010

No. POS-POS 30 SEPTEMBER 2010 (Audited)

L DPK KL D M JUMLAH

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS : DIREKSI :

Komisaris Utama : Achjar Iljas Direktur Utama : Rizqullah Komisaris : Sofyan Syafri Harahap Direktur : Bambang Widjanarko Komisaris : Acep Riana Jayaprawira Direktur : Imam Teguh Saptono

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

DEWAN PENGAWAS SYARIAH :

Ketua K.H. Ma’ruf Amin

Anggota Dr. Hasanuddin M.Ag

PEMILIK BANK

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk 99,9%

PT BNI Life 0,1%

Catatan:

1) Informasi keuangan di atas per tanggal dan untuk Periode dari 22 Maret 2010 (tanggal pendirian) sampai dengan 30 September 2010 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab Benyanto Suherman), dalam laporannya tertanggal 11 Oktober 2010 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari Laporan Keuangan dengan demikian informasi keuangan tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan.

2) Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :

a ) Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005;

b) Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia.

3) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2010 sebesar Rp 8.925,00. 4) Berdasarkan Surat Keputusan Gubernur Bank Indonesia No. 12/41/KEP.GBI/2010 tanggal 21

Mei 2010, telah memberikan izin kepada PT Bank BNI Syariah, untuk melakukan kegiatan usaha bank umum syariah.

5) PT Bank BNI Syariah didirikan pada tanggal 22 Maret 2010 dan efektif mulai beroperasi sejak tanggal 19 Juni 2010, yang merupakan hasil pemisahan (spin off) Unit Usaha Syariah PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.

6) Informasi sumber penghimpunan dan penyaluran dana ZIS serta Qardh berdasarkan aktivitas sejak tanggal 19 Juni 2010.

Jakarta, 27 Nopember 2010 S,E, & O PT Bank BNI Syariah

Direksi

Rizqullah Imam Teguh Saptono Direktur Utama Direktur

No, URAIAN CATATAN JUMLAH

AKTIVA

1. Kas 66.434

2. Penempatan pada Bank Indonesia

a. Giro Wadiah 349.664

b. Sertiikat Bank Indonesia Syariah (SBIS) -

c. Lainnya 535.000

3. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 69.609

PPA -/- (696)

b. Valuta asing 56.264

PPA -/- (563)

4. Surat Berharga Yang Dimiliki a. Rupiah

i. Dimiliki hingga jatuh tempo 445.025

ii. Lainnya 1.339.286

PPA -/- (19.300)

b. Valuta asing

i. Dimiliki hingga jatuh tempo -

ii. Lainnya -

PPA -/- -

5. Piutang Murabahah a. Rupiah

a.1. Terkait dengan bank

1. Piutang Murabahah 113

2. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- (18) a.2. Tidak terkait dengan bank

1. Piutang Murabahah 4.055.943

2. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- (1.719.186)

PPA -/- (55.001)

b. Valuta asing b.1. Terkait dengan bank

1. Piutang Murabahah -

2. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- - b.2. Tidak terkait dengan bank

1. Piutang Murabahah 2.731

2. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- (346)

PPA -/- (24)

6. Piutang Salam -

PPA -/- -

7. Piutang Istishna -

Pendapatan Margin Istishna yang ditangguhkan -/- -

PPA -/- -

8. Piutang Qardh a. Rupiah

a.1.Terkait dengan bank 290

a.2. Tidak terkait dengan bank 169.732

PPA -/- (3.752)

b. Valuta asing

b.1. Terkait dengan bank -

b.2. Tidak terkait dengan bank -

PPA -/- -

9. Pembiayaan a. Rupiah

a.1.Terkait dengan bank -

a.2. Tidak terkait dengan bank 654.881

PPA -/- (53.849)

b. Valuta asing

b.1. Terkait dengan bank -

b.2. Tidak terkait dengan bank 16.833

PPA -/- (168)

10. Persediaan -

11. Ijarah

a. Aktiva Ijarah 97.099

b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/- (23.368)

PPA -/- (577)

12. Tagihan lainnya -

PPA -/- -

13. Penyertaan -

PPA -/- -

14. Aktiva Istishna dalam penyelesaian -

15. Termin Istishna -/- -

16. Pendapatan yang akan diterima 12.338

17. Biaya Dibayar Dimuka 30.701

18. Uang Muka Pajak -

19. Aktiva Pajak Tangguhan -

20. Aktiva Tetap dan Inventaris 52.542

Akumulasi Penyusutan Aktiva tetap dan Inventaris -/- (31.319)

21. Agunan yang diambil alih -

PPANP -/- -

22. Aktiva lain-lain 41.690

T O T A L A K T I V A 6.088.008

PASIVA

1. Dana Simpanan Wadiah

a. Giro Wadiah 778.583

b. Tabungan Wadiah 84.873

2. Kewajiban segera lainnya 18.136

3. Kewajiban kepada Bank Indonesia

a. FPJPS -

b. Lainnya -

4. Kewajiban Kepada Bank Lain 31.970

5. Surat berharga yang diterbitkan -

6. Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima a. Rupiah

i. Terkait dengan bank -

ii.Tidak terkait dengan bank -

b. Valuta asing

7. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 245

8. Beban yang masih harus dibayar 29.459

9. Taksiran pajak penghasilan 4.053

10. Kewajiban Pajak Tangguhan 7.136

11. Kewajiban lainnya 222

12. Pinjaman Subordinasi a. Rupiah

b. Valuta asing

13. Rupa-Rupa Pasiva 51.800

14. Modal Pinjaman -

15. Hak Minoritas -

16. Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah)

a. Tabungan Mudharabah 1.661.727

b. Deposito Mudharabah

b.1. Rupiah 2.359.126

b.2. Valas 18.258

17. Ekuitas

a. Modal Disetor 1.001.000

b. Agio/(disagio) -

c. Modal sumbangan -

d. Dana setoran modal -

e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan -

f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap -

g. Laba (rugi) yang belum direalisasi atas surat berharga yang tersedia untuk dijual 51.541

h. Saldo laba/(rugi) (10.121)

JUMLAH PASIVA 6.088.008

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

I. Pendapatan Operasional 223.241

A. Pendapatan dari Penyaluran Dana 210.552

1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank

a. Pendapatan Margin Murabahah 123.542

b. Pendapatan Bersih Salam Paralel -

c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel

i. Pendapatan Istishna’ -

ii. Harga Pokok Istishna’ -/- -

d. Pendapatan Sewa Ijarah (3.196)

e. Pendapatan bagi hasil Mudharabah 3.867

f. Pendapatan bagi hasil Musyarakah 21.887

g. Pendapatan dari penyertaan -

h. Lainnya 64.452

2. Dari Bank Indonesia

a. Bonus SBIS -

b. Lainnya -

3. Dari bank-bank lain di Indonesia

a. Bonus dari Bank Syariah lain -

b. Pendapatan bagi hasil Mudharabah

i. Tabungan Mudharabah -

ii. Deposito Mudharabah -

iii. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank -

iv. Lainnya -

c. Lainnya -

B. Pendapatan Operasional Lainnya 12.689

1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah ) -

2. Jasa layanan 12.697

3. Pendapatan dari transaksi valuta asing (114)

4. Koreksi PPAP -

5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi

Rekening Administratif -

6. Lainnya 106

II. Bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/- 77.743 1. Pihak ketiga bukan bank

a. Tabungan Mudharabah 17.733

b. Deposito Mudharabah 60.010

c. Lainnya -

2. Bank Indonesia

a. FPJP Syariah -

b. Lainnya -

3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia

a. Tabungan Mudharabah -

b. Deposito Mudharabah -

c.Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank -

d. Lainnya -

III. Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil

Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II ) 145.498 IV. Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva 93.199 V. Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi (343)

VI. Beban Operasional lainnya 72.847

A. Beban Bonus titipan wadiah 2.707

B. Beban administrasi dan umum 20.203

C. Beban personalia 38.107

D. Beban penurunan nilai surat berharga -

E. Beban transaksi valuta asing -

F. Beban promosi 3.668

G. Beban lainnya 8.162

VII. Laba (Rugi) Operasional (III - (IV+V+VI)) (20.205) PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

VIII. Pendapatan Non Operasional 349

IX. Beban Non Operasional 309

X. Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX) 40

XI. Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X) (20.165)

XII. Taksiran Pajak Penghasilan 10.044

- Taksiran pajak penghasilan -

- Pendapatan pajak tangguhan 10.044

XIII. Jumlah Laba (Rugi) (10.121)

XIV. Hak minoritas -/- -

XV. Saldo Laba (rugi) awal tahun -

XVI. Dividen -

XVII. Lainnya -

XVIII. Saldo Laba (rugi) akhir Periode -

XIX. Laba bersih per saham -

*) Lihat catatan 5

K O M I T M E N Tagihan Komitmen

1. Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum digunakan - 2. Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan

a. Terkait dengan Bank -

b. Tidak Terkait dengan Bank -

3. Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan

4. Lainnya -

Jumlah Tagihan Komitmen -

Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik 159.429 2. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik

a. Pembiayaan Mudharabah -

b. Pembiayaan Musyarakah -

3. Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang belum ditarik -

4. Irrevocable L/C yang masih berjalan 11.213

5. Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan

6. Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan

7. Lainnya -

Jumlah Kewajiban Komitmen 170.642

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (170.642)

K O N T I N J E N S I Tagihan Kontinjensi

1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima -

2. Pendapatan yang akan diterima (non-lancar)

b. Tidak Terkait dengan Bank 4.955

3. Lainnya 11

Jumlah Tagihan Kontinjensi 4.966

Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan 12.343

2. Lainnya -

Jumlah Kewajiban Kontinjensi 12.343

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (7.377)

A Pihak Terkait

1 Penempatan pada Bank Lain 104.873 - - - - 104.873

2 Penempatan pada Bank Indonesia - - - -

3 Surat-surat Berharga Syariah - - - -

4 Piutang

a. KUK - - - -

b. Non-KUK 385 - - - - 385

c. Properti

i. direstrukturisasi - - - -

ii. tidak direstrukturisasi - - - -

d. Non-properti

ii. tidak direstrukturisasi 385 - - - - 385

5 Pembiayaan :

a. KUK - - - -

b. Non-KUK - - - -

c. Properti

d. Non-properti

6 Penyertaan pada pihak ketiga

a. Pada perusahaan keuangan non bank - - - -

b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya) - - - -

7 Ijarah - - - -

8 Tagihan Lain kepada pihak ketiga - - - -

9 Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - -

B Pihak Tidak Terkait

1 Penempatan pada Bank Lain 21.000 - - - - 21.000

2 Penempatan pada Bank Indonesia 535.000 - - - - 535.000

3 Surat-surat Berharga Syariah 1.769.311 - - - 15.000 1.784.311

4 Piutang

a. KUK 107.742 22.789 4.356 1.391 433 136.711

b. Non-KUK 2.002.867 291.351 48.804 25.161 3.980 2.372.163

c. Properti

ii. tidak direstrukturisasi 5.181 1.189 - - - 6.370

d. Non-properti

i. direstrukturisasi 5.290 5.410 526 - - 11.226

ii. tidak direstrukturisasi 2.100.138 307.541 52.634 26.552 4.413 2.491.278

5 Pembiayaan :

a. KUK 66.738 7.424 623 2.226 400 77.411

b. Non-KUK 460.838 66.056 48.589 5.948 12.872 594.303

c. Properti

ii. tidak direstrukturisasi 15.414 2.000 - - - 17.414

d. Non-properti

i. direstrukturisasi 36.115 4.311 42.589 - 12.272 95.287

ii. tidak direstrukturisasi 476.047 67.169 6.623 8.174 1.000 559.013

6 Penyertaan pada pihak ketiga

a. Pada perusahaan keuangan non bank - - - -

b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya) - - - -

7 Ijarah 44.967 28.581 163 20 - 73.731

8 Tagihan Lain kepada pihak ketiga - - - -

9 Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga 23.249 76 231 - - 23.556

JUMLAH 5.136.970 416.277 102.766 34.746 32.685 5.723.444

10 PPAP yang wajib dibentuk 32.627 12.557 7.552 7.403 27.948 88.087

11 PPAP yang telah dibentuk 32.627 12.462 9.624 47.580 31.883 134.176

12 Total Asset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak lain

13 Persentase KUK terhadap total piutang dan pembiayaan 6.73%

14 Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur 5.12%

15 Persentase UMKM terhadap total piutang dan pembiayaan 21.39%

16 Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur 10.81%

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 980.835

1. Modal Disetor 1.001.000

2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham -

b. Disagio (-/-) -

c. Modal Sumbangan -

d. Cadangan Umum dan Tujuan -

e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak -

f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) -

g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) -

h. Rugi tahun berjalan (-/-) (20.165)

i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri

1) Selisih Lebih -

2) Selisih Kurang (-/-) -

j. Dana Setoran Modal -

k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) -

3. Goodwill (-/-) -

B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 32.505

1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap -

2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP

(maks. 1.25% dari ATMR) 32.505

3. Modal Pinjaman -

4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) - 5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) -

C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN -

1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar. - 2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Penyaluran Dana. - 3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar. - 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) - 5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi kriteria

untuk risiko pasar -

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 1.013.340 III. TOTAL MODAL INTI.MODAL PELENGKAP. DAN MODAL

PELENGKAP TAMBAHAN 1.013.340

IV. PENYERTAAN (-/-) -

V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II – IV) 1.013.340 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) 1.013.340 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 3.439.320 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR 42.426 IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR 3.481.746 X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA

UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 29.46%

XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA

UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : IX) 29.10% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8.00%

No. RASIO 30 SEPT 2010

(Audited)

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

I. Permodalan

1. a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko kredit/penyaluran dana 29,46% b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko kredit/penyaluran dana

dan risiko pasar

29,10%

2. Aktiva tetap terhadap modal 5,19%

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva produktif bermasalah (NPA) 2,97%

2. a. NPF gross 4,80%

b. NPF net 2,60%

3. PPA produktif terhadap aktiva produktif 2,34%

4. Pemenuhan PPA produktif 152,32%

III. Rentabilitas

1. ROA -0,65%

2. ROE -1,91%

3. NIM/NCOM (Net Core Operational Margin) 4,47%

4. OER (Operational Eficiency Ratio) (BOPO) 113,89% IV. Likuiditas

1. Quick Ratio = Aktiva lancar 146,17%

Kewajiban lancar

2. Antar Bank Passiva (SIMA) terhadap DPK 0,00%

3. Deposan Inti terhadap DPK 30,27%

V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK

a.1. Pihak Terkait 0,00%

a.2. Pihak Tidak Terkait 0,00%

b. Persentase Pelampauan BMPK

b.1. Pihak Terkait 0,00%

b.2. Pihak Tidak Terkait 0,00%

2. GWM Rupiah 7,01%

3. PDN 4,20%

Porsi Pemilik Dana No, POS-POS Saldo Pendapatan Nisbah bagi hasil Rate

Rata-rata bagi hasil of return

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL

1. Giro Wadiah

a. Bank 13.725 159 - - 1,70%

b. Non Bank

- Rupiah 665.827 6.764 - - 0,89%

- Valas 33.664 70 - - 0,12%

2. Tabungan Mudharabah

a. Bank - - - - -

b. Non Bank 1.725.530 16.002 30% 4.801 3,34%

3. Deposito Mudharabah a. Bank

- 1 Bulan - - - -

- 3 Bulan - - - -

- 6 Bulan - - - -

- 12 Bulan - - - -

b. Non Bank 1. Rupiah

- 1 Bulan 1.414.531 13.072 64% 8.366 7,10%

- 3 Bulan 213.877 2.067 66% 1.364 7,66%

- 6 Bulan 124.551 1.202 68% 817 7,87%

- 12 Bulan 729.959 7.068 70% 4.947 8,13%

2. Valas

- 1 Bulan 6.558 21 15% 3 0,57%

- 3 Bulan 2.112 7 15% 1 0,57%

- 6 Bulan 6.060 19 15% 3 0,57%

- 12 Bulan 3.607 12 15% 2 0,58%

TOTAL 4.940.004 46.462 20.305

INFORMASI AWAL PERIODE

Portofolio Pembiayaan (Project) - - -

Saldo Awal - - -

INFORMASI PERIODE BERJALAN Portofolio Pembiayaan (Project)

Penerimaan Dana - - -

Penarikan Dana - - -

Keuntungan (rugi) investasi - - -

Beban / biaya - - -

Fee / penerimaan bank - - -

INFORMASI AKHIR PERIODE

Portofolio Pembiayaan (Project) - - -

Saldo Akhir - - -