(dalam jutaan Rupiah)
No.
31 Mar 2021
31 Dec 2020
ASET
1. Kas
35
35
2. Penempatan pada Bank Indonesia
2,112,236
2,159,032
3. Penempatan pada bank lain
1,152,222
244,688
4. Tagihan spot dan derivatif / forward
89,299
152,049
5. Surat berharga yang dimiliki
273,708
165,123
6.
-
-7.
-
572,853
8. Tagihan akseptasi
167,236
977,524
9. Kredit dan Pembiayaan yang diberikan
2,193,729
2,152,556
10. Pembiayaan syariah
-
-11. Penyertaan Modal
-
-12
Aset Keuangan Lainnya
13
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga yang dimiliki
(114)
(69)
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah
(2,193,729)
(2,139,460)
c. Lainnya
(3,589)
(1,658)
14
Aset tidak berwujud
13,430
13,430
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(8,513)
(7,810)
15
Aset tetap dan inventaris
35,651
35,652
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(32,789)
(32,561)
16
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor
8,051
3,600
17
Aset lainnya
835,167
787,053
TOTAL ASET
4,642,030
5,082,037
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 31 Maret 2021 & 31 Desember 2020
(dalam jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
31 Mar 2021
31 Dec 2020
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 31 Maret 2021 & 31 Desember 2020
LIABILITAS
1.
Giro
106,400
198,553
2.
Tabungan
-
-3.
Simpanan berjangka
10,672
17,407
4.
Uang Elektronik
-
-5.
Liabilitas kepada Bank Indonesia
-
-6.
Liabilitas kepada bank lain
504,375
-7.
Liabilitas spot dan derivatif / forward
194,299
221,385
8.
-
-9.
Liabilitas akseptasi
167,236
977,524
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman/pembiayaan yang diterima
-
-12. Setoran jaminan
490
474
13. Liabilitas antar kantor
-
4,461
14. Liabilitas lainnya
317,224
319,872
15. Kepentingan non-pengendali (non-controlling interest)
-
-TOTAL LIABILITAS
1,300,696
1,739,676
EKUITAS
16. Modal disetor
a. Modal dasar
3,690,957
3,690,957
b. Modal yang belum disetor -/-
-
-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/-
-
-18. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Dana setoran modal
-
-d. Lainnya
-
-19. Penghasilan komprehensif lainnya
a.
9,896
98
b.
-20. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-21. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
(328,135)
(775,479)
b. Tahun berjalan
(31,384)
426,785
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
TOTAL EKUITAS
3,341,334
3,342,361
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
4,642,030
5,082,037
LIABILITAS DAN EKUITAS
Keuntungan
Kerugian
(dalam jutaan rupiah)
No. 31 Mar 2021 31 Mar 2020
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
Pendapatan Bunga 8,980 432,114
Beban Bunga 8,591 121,858
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 389 310,256
1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan (22,485) (9,085) 2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan - -3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan
4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised) 2,359 22,713
5. - -6. - -7. 49 18,132 8. - -9. 2,140 766 10. 147,435 11. 12. 3,160 12,675 13. 46 106 14. 12,005 15,270
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya Bersih (33,148) (142,960)
LABA (RUGI) OPERASIONAL (32,759) 167,296
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris -
-2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1,375 2
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,375 2 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK (31,384) 167,298
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan - 54,316
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -
-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (31,384) 112,982
LABA (RUGI) KEPENTINGAN NON-PENGENDALI 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - -b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti -
-c. -
-2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. -
b.
-c. Lainnya -
-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
-(31,384)
112,982 Laba ( Rugi ) bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK (31,384) 112,982
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN (31,384) 112,982
Total Laba ( Rugi ) Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK (31,384) 112,982
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (31,384) 112,982
DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM -
-Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) Kerugian terkait risiko operasional
Beban tenaga kerja Beban promosi Beban lainnya
SETELAH PAJAK Pendapatan dividen
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2021 & 2020
Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method
Pendapatan lainnya
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain B. Pendapatan dan Beban Operasional lainnya
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Lainnya
Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan instrumen hutang
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Mar 2021
31 Dec 2020
I
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik
2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward yang masih berjalan
-
-3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
a. Committed
b. Uncommitted
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan
4,895
77,338
3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward
-
42,282
4. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
86,440
195,624
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Pada Tanggal 31 Maret 2021 & 31 Desember 2020
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1
Spot
-
-
-
-
-2
Forward
-
-
-
-
-3
Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4
Future
-
-
-
-
-5
Swap
5,050,320
5,050,320
-
89,299
194,299
6
Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
-
-
-
-
-2
Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3
Future
-
-
-
-
-4
Swap
-
-
-
-
-5
Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
5,050,320
5,050,320
-
89,299
194,299
Pada Tanggal 31 Maret 2021
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain -
-a. Rupiah - - - - - -b. Valuta asing -- -- -- -- -- - - - - -2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - -
-a. Rupiah - - - - - -b. Valuta asing - - - - - -3. Surat berharga yang dimiliki - - - -
-a. Rupiah - - - - - -b. Valuta asing -- -- -- -- -- - - - - -4. - - - -a. Rupiah - - - - - -b. Valuta asing -- -- -- -- -- - - - - -5. - - - -a. Rupiah - - - - - -b. Valuta asing -- -- -- -- -- - - - - -6. Tagihan akseptasi -- -- -- -- -- - - - - -7. Kredit dan pembiayaan yang diberikan - - - -
-a.
- - -
-i. Rupiah - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - -b. Bukan debitur UMKM - - - -
-i. Rupiah - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi - - - -
-i. Rupiah - - - - - -ii. Valuta asing -- -- -- -- -- - - - - -8. Penyertaan Modal -- -- -- -- -- - - - - -9. -- -- -- -- -- - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi - - -
-a. Rupiah - - - - - -b. Valuta asing -- -- -- -- -- - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 500,100 - - - - 500,100 1,422 - - - - 1,422 b. Valuta asing 652,122- -- -- -- -- 652,122 1,544,655 - - - - 1,544,655 2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - -
-a. Rupiah - - - - - -b. Valuta asing 89,299- -- -- -- -- 89,299 214,244 - - - - 214,244 3. Surat berharga yang dimiliki - - - -
-a. Rupiah 273,708 - - - - 273,708 1,279,354 - - - - 1,279,354 b. Valuta asing -- -- -- -- -- - 2,634 - - - - 2,634 4. - - - -a. Rupiah - - - - - -b. Valuta asing -- -- -- -- -- - - - - -5. - - - -a. Rupiah - - - - 2,624,729 - - - - 2,624,729 b. Valuta asing -- -- -- -- -- - - - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 167,236- -- -- -- -- 167,236 1,566,721 25,779 - - - 1,592,500 7. Kredit dan pembiayaan yang diberikan - - - -
-a.
- - - -
-i. Rupiah - - - - 233,462 1,849 - - - 235,311 ii. Valuta asing - - - - 5,374,453 - - - - 5,374,453 b. Bukan debitur UMKM - - -
-i. Rupiah - - - 170,805 356,473 527,278 4,376,039 77,525 - - 527,403 4,980,967 ii. Valuta asing - 1,666,452 - - - 1,666,452 11,892,783 2,129,641 - - - 14,022,424 c. Kredit yang direstrukturisasi - - -
-i. Rupiah - - - 170,805 - 170,805 1,141,349 - - - 170,930 1,312,279 ii. Valuta asing -- 1,666,452- -- -- -- 1,666,452 47,732 2,013,461 - - - 2,061,193 8. Penyertaan -- -- -- -- -- - - - - -9. -- -- -- -- -- - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi - - - -
-a. Rupiah - - - - 1,939,746 83 - - - 1,939,829 b. Valuta asing #REF!90,537 798 #REF! - - - 91,335 9,089,880 30,999 - - - 9,120,879
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 2,197,758 6,473,502
3. 369,987 571,875 4. 0.00% 22.79% 5. -6. 0.00% 17.78% 7. -8. Lainnya a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku -
-d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
PIHAK TIDAK TERKAIT
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Maret 2021 & 2020
31 Maret 2021 31 Maret 2020
BANK
POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
31 Mar 2021 31 Mar 2020
1.
1.1 Dana usaha - 20,368,348
1.2 Modal disetor 3,690,957 3,690,957
2 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (328,135) (2,265,114)
3 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (31,384) 112,982
4 Cadangan umum
5. Saldo surplus revaluasi aset tetap -
-6. - 4,034
7. 14,100 261,252
8.
9.
9.1
8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - -8.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual 1,292
-9.2 - -9.3 - -9.4 - -9.5 684,780 640,233 9.6 - -9.7 4,918 1,131
9.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
-9.9 -
-9.10 -
-9.1 -
-9.1 -
-TOTAL MODAL 2,654,548 21,531,095
31 Mar 2021 31 Mar 2020 31 Mar 2021 31 Mar 2020
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM (%) 57.41% 75.25%
DANA USAHA UNTUK BUFFER (%) 0.00% 3.62%
1,375,554 25,274,191 710,241 656,629 2,537,704 2,680,799 0.00% 0.00% 4,623,499 28,611,619 0.00% 0.00%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.99% 9.99% Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
KETERANGAN KETERANGAN
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Pada Tanggal 31 Maret 2021 & 2020
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
Pajak tangguhan
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal Lainnya
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book PPKA non produktif
Goodwill
Seluruh aset tidak berwujud lainnya
(ATMR)
Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain
Lainnya Eksposur sekuritisasi
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI BANK
Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) TOTAL ATMR
ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL ATMR RISIKO KREDIT
