Neraca Publikasi Maret 2015

(1)

M

5,852

424,513 275,770

1,267,774 941,117

-JUMLAH L DPK KL

5,852 11,764

-

DIREKTUR UTAMA

-28,479

NPL Netto Return On Asset (ROA)

DIREKTUR : Diana Liza Mustaqim DIREKSI

Pemda Kabupaten Sigi 1.62%

KOMISARIS PPA WAJIB DIBENTUK

2

KEPATUHAN (COMPLIANCE) Loan to Deposit Ratio (LDR)

Surat berharga

0.00% 0.00%

b. Pada Bank lain

i. Pihak terkait

Biaya operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO)

2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif

Tagihan spot dan derivatif - - - - -1 a. Persentase pelanggaran BMPK

PENGURUS BANK NO

RAHMAT ABDUL HARIS SITTI MARYAM DALLE Direktur Utama Direktur Operasional JUMLAH -

-C Lainnya

-485

III 1

INFORMASI LAIN Total aset yang dijaminkan :

Palu,15 Mei 2015 DIREKSI

796,328

1,503

79,092

11,638

62,444

-1,296,337

6,633

10,704

11,638 240,629

81,403

1,726,731

1,262

79,092

28,479

518

81,795

5,371

27,594

74,976

796,328

72,130

(27,785) (21,467)

73,817

(28,937)

DPK KL D

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Posisi 31 Maret 2015 dan 2014

(Dalam jutaan rupiah)

NO

1,902 449

2,090 6

240,629

81,403

10

(22,003)

1,243,060

26,687

1,216,373

32,609

21,905 4

5 6 7

1,618,311

1,018 42,456

76,385

1,103,231

18,181

58,204

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014

(Dalam jutaan Rupah)

31 Des 14 31 Maret 15 NO

1 2 3 4 5

POS - POS ASET

LAPORAN KEUANGAN

BANK PEMBANGUNAN DAERAH SULAWESI TENGAH

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Periode 01 Januari sd 31 Maret 2015 dan 2014

A

Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

NO POS - POS 2015 2014

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

7 8

c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Penyertaan

Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual

71,339

326,047

1,103,231

240,629

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi

Kas

Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank Lain Tagihan spot dan derivatif

b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

83,832

232,844

182,526

171,389

2,038,574

(22,003)

a. Surat berharga

2,038,574

(21,467)

1,731,195

Cadangan penurunan nilai aset keuangan

-/-11 9

12 13

14

b. Aset yang diambil alih

b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud Aset tetap dan inventaris

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

15 16

d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan Aset pajak tangguhan

Aset lainnya

3,852

22,363 957

2,757,722 LIABILITAS

62,526 17

c. Rekening tunda

14 7 8 9 10 1 2 3 4 5 6

Setoran jaminan Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

711,679

310,410

670,476

530,010

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan

3,905

15 158,707

EKUITAS Modal disetor 13

a. Modal dasar Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari Bank lain Liabilitas spot dan derivatif

90,294

2,316,774 47,000

3,138,113 TOTAL ASET

2,056,353

208,152

824,024

10

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan

Liabilitas lainnya TOTAL LIABILITAS Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya

Giro

Tabungan Simpanan Berjangka

3,640,740

158,707

2,574

8,079

17

490,542

(331,835)

135,026

a. Agio 8,079

c. Saham yang dibeli kembali (Treasury stock) Tambahan modal disetor

11 12

b. Modal yang belum disetor

/

490,542

(331,835)

133,301 16

b. Disagio c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya

Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok

h. Lainnya

126,947

tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

275

124,947

86,437

29,152

57,285 B

Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 2. Beban Bunga

Pendapatan (Beban) bunga bersih Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga

ii. Kredit

3,914

iii. Spot dan derivatif

iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga

ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan penurunan nilai i. Pendapatan lainnya.

2. Beban operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga

ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga

ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi

i. Kerugian penurunan nilai aset aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja

k. Beban promosi l. Beban lainnya

Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK a. Taksiran pajak tahun berjalan

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya

Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

631

3,283

37,250

1,558

19,740

618

15,334

(33,336)

23,949

(91)

(91)

23,858

(5,965)

17,894

60,319

12,627

47,692

2,771

225

11,402

600

12,363

(23,127)

24,565

(14)

2,546

25,898

1,533

LAPORAN KOMITMENT DAN KONTINJENSI

Tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014

NO POS - POS 31 Maret 15 31 Des 14

I TAGIHAN KOMITMEN -

-II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

3,452

3,452

III

IV

18,413

ii. Uncommited

2. Fasilitas kredit kepada Bank lain yang belum ditarik a. BUMN

i. Commited ii. Uncommited b. Lainnya i. Commited

1. Garansi yang diterima 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya KEWAJIBAN KONTINJESI 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya

3,003

3,003

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya

a. BUMN i. Commited ii. Uncommited b. Lainnya i. Commited

3,452

13,768

13,768

24,959

24,959

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Tanggal 31 Maret 2015 dan 2014

15,446

15,446

78,792

78,792 ii. Uncommited

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C Luar negeri b. L/C Dalam negeri

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya

TAGIHAN KONTINJENSI

NO KOMPONEN MODAL 2015 2014

MODAL INTI

I

1.1. Modal Disetor 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1.2.1. Agio / Disagio 1. MODAL INTI UTAMA (CET 1)

1.2.3. Cadangan umum

1.2.4. Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan

1.4.6. Eksposur Sekuritisasi

1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya

1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain

1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

Kepentingan non pengendali

1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7. Dana setoran modal

1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%)

1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program konpensasi berbasis saham (50%)

1.2.10.Pendapatan komprehensif lain 1.2.11.Saldo surplus revaluasi aset tetap

1.2.12.Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif

1.2.13.Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung

1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang

18,413

(14)

24,551

(6,138)

23

Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya

9 10 11 II 1 2 3

Penyertaan modal sementara Komitmen dan Kontinjensi Aset yang diambil alih PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Surat berharga yang dibelil dengan janji djual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi

Kredit

c. Kredit yang direstrukturisasi d. Kredit properti

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) b. Bukan debitur UMKM

Penyertaan 8

32,696

b. Aset produktif yang dihapus buku

d. Aset produktif yang dihapus tagih TOTAL EKUITAS

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

1,575,855

81,795

1,103,231

240,629

Posisi 31Maret 2015 L

Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 18

19 20 21

22 Laba / rugi a. Tahun lalu b. Tahun berjalan

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK

71,844

65,992

5,852

137,050

119,156

17,894

502,627

3,640,740

71,568

77,372

440,948

2,757,722

Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

17,894 18,413

-17,894 18,413

-17,894 18,413

5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR

2014

23.89 Posisi 31 Maret 2014

1.02 26.78 23.89

317,629 213,316

1,358,781

1,585,403

1,154,433

10.53%

RASIO CET1 26.41 22.87

RASIO TIER 1

0.37

22.87

RASIO TOTAL

POS - POS

31 Maret 2015 31 Maret 2014

CKPN

Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.00% 0.00%

3

ii. Pihak tidak terkait

a. GWM utama Rupiah 12.95% 8.80%

b. GWM valuta asing

CKPN PPA WAJIB DIBENTUK Individual Kolektif Umum Khusus Individual

8.95%

0.00%

0.00% 0.00%

0.00%

0.00% 0.00%

37,132

193

2 Giro Wajib Minimum (GWM) rupiah

D M JUMLAH

73.49% 61.06%

0.99%

4.39% 26.91% 0.66% 1.85%

21.13% 7.55%

1.76% 1.10% 2.99%

Return On Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) RASIO TIER 2

1.89% RASIO KINERJA

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

2015

26.78

0.99%

LAPORAN RASIO KEUANGAN

Posisi 31 Maret 2015 dan 2014

1 2

80.12% RASIO

produktif dan aset non produktif

Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset

8 9

11 56.05%

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL Gross

9.53% 0.61% 2.85%

1.12% 5

6 7 4

16,636

10,958

78,240

1,648,491

-7,463

67,513

1,384

I PIHAK TERKAIT

1 Penempatan pada Bank lain - - - - - -2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - -3 Surat berharga - - - - - -4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - -5 Surat berharga yang dibelil dengan janji djual kembali (reverse repo) - - - - - -6 Tagihan akseptasi - - - - - -7 Kredit 4,396 43 - - 25 4,464 4,647 100 - - 25 4,772 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 99 43 - - 25 167 100 - - 25 125 b. Bukan debitur UMKM 4,297 - - - - 4,297 4,647 - - - - 4,647 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - d. Kredit properti - - - - - -8 Penyertaan - - - - - -9 Penyertaan modal sementara - - - - - -10 Komitmen dan Kontinjensi - - - - - -11 Aset yang diambil alih - - - - -

a. Pada Bank Indonesia

81,403

2,539

21,467

25,516

3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 60,845 50,611

4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 4.53% 4.59%

5 Persentase kredit kpd Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7.46% 12.68%

8 Lainnya

a. Penerusan kredit 247,053

7 Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 7.31%

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Posisi 31 Maret 2015

NO TRANSAKSI Nilai Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas

c. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih 32

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Posisi 31 Maret 2015 dan 2014

A Terkait dgn Nilai Tukar

1 Spot - - - - -2 Forward - - - - -3 Option - - - - a. Jual - - - - b. Beli - - - - -4 Future - - - - -5 Swap

- - a. Jual - - - - b. Beli -

-5 Lainnya - -1

3 Future - - - - Option

285 B Terkait dgn Suku Bunga

4 Swap

Forward - -

-

2

- -

10 Transaksi rekening administratif

Penyertaan modal sementara

Kredit - 21,467

-6 Lainnya - -

-6 Tagihan akseptasi

-5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse repo)

KOMISARIS UTAMA KOMISARIS

: Drs. H. Abdul Karim Hanggi. : Drs.H. Said Awad, MH.

25,516

12,477 38,134

- - - -

5.20% 1.21% 4.11% 16,228

21899031.14 16294553.52

PEMILIK SAHAM

Pemda Provinsi Sulawesi Tengah Pemda Kabupaten Poso Pemda Kabupaten Banggai Pemda Kabupaten Tolitoli Pemda Kabupaten Donggala Pemda Kota Palu Pemda Kabupaten Parigi Pemda Kabupaten Buol Pemda Kabupaten Tojo Unauna Pemda Kabupaten Bangkep Pemda Kabupaten Morowali

47.46% 6.57% 6.22% 5.67% 6.89% 7.13%

1 3.72%

4.19%

-3

4 -

-

Bank" dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan keuangan publikasi Bank" dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan keuangan publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia" sebagaimana telah diubah oleh Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November

-9

Bambang,Sulistiyanto, Dadang & Ali dalam Laporannya tanggal 14 April 2015 menyatakan pendapat Wajar.

2. Informasi Keuangan ini disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001, tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi kondisi keuangan

-

-: Amiluddin Haludin KOMISARIS

(KPMM).

Modal dan Agio PT. Mega Corpora dilaporkan pada pos Dana Setoran Modal sesuai dengan PBI No.15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 2005 tentang "Transparansi kondisi keuangan Bank" dan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005, Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 tentang "Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 dan Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".

3. Sesuai dengan Surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tgl 23 September 2011, Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk cadangan kerugian penurunan nilai atas aset non produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada standar akuntansi yang berlaku.

4. Setoran Modal dan Agio PT. Mega Corpora belum dilaporkan pada pos Modal Disetor. PT Mega Corpora diwajibkan untuk memenuhi persyaratan sebagaimana yang diatur di dalam peraturan Bank Indonesia nomor 13/27/PBI/2011 tanggal 28 Desember 2011 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.11/1/PBI/2009 tanggal 27 Januari 2009 Tentang Bank Umum, sampai laporan keuangan diterbitkan PT Mega Corpora sedang dalam proses untuk memenuhi persyaratan tersebut. Setoran

- -

-

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

7,963

-32,767

818

-

- Penempatan pada Bank lain - - 11,032

-: Rahmat Abdul Haris DIREKTUR : Sitti Maryam Dalle

1.91% 1.24%

8 Penyertaan -

i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait

Catatan :

1. Informasi Laporan Keuangan posisi 31 Maret 2015 unaudit dan informasi Laporan posisi Keuangan 31 Desember 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli,

- - -7

1.2.2. Modal Sumbangan

1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya

2.2. Agio/Disagio

2.3. Faktor Pengurang : Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain

1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1

2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan

3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)

4. Cadangan Tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1. Sinking Fund 2. MODAL INTI TAMBAHAN (AT-1) 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1

Kolektif Umum Khusus b. Persentase pelampauan BMPK

3

10

ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO RASIO KPMM

418,661 264,006

418,661

-158,707

-259,954

-8,079

-65,992

89,367

8,947

-126,947

26.41

II MODAL PELENGKAP

TOTAL MODAL

(39,378)

1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama

1.4.2. Goodwill