LAPORAN PUBLIKASI EKSPOSUR RISIKO DAN PERMODALAN LAPORAN UKURAN UTAMA (KEY METRICS ) SECARA KONSOLIDASI

Nama Bank : PT. Bank Permata Tbk (Konsolidasi)

Posisi Laporan : Juni 2021

(Dalam jutaan Rupiah)

a

b

c

d

e

No.

Deskripsi

T

T–1

T–2

T–3

T–4

Jun 2021

Mar 2021

Des 2020

Sep 2020

Jun 2020

Modal yang Tersedia (Nilai)

1

Modal Inti Utama (CET1)

33,539,697 33,194,039 32,704,907 22,524,647 22,206,819

2

Modal Inti (Tier 1)

42,984,506 42,631,548 41,810,975 22,524,647 22,206,819

3

Total Modal

44,185,248 43,873,708 43,219,984 23,658,071 23,373,862

Aset Tertimbang Menurut Risiko (Nilai)

4

Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)

124,429,078 123,857,897 120,830,809 108,187,795 108,598,316

Rasio Modal berbasis Risiko dalam bentuk persentase dari ATMR

5

Rasio CET1 (%)

26.95%

26.80%

27.07%

20.82%

20.45%

6

Rasio Tier 1 (%)

34.54%

34.42%

34.60%

20.82%

20.45%

7

Rasio Total Modal (%)

35.51%

35.42%

35.77%

21.87%

21.52%

Tambahan CET1 yang berfungsi sebagai buffer dalam bentuk persentase dari ATMR

8

Capital Conservation Buffer (2.5% dari ATMR) (%)

2.50%

0.00%

0.00%

0.00%

0.00%

9

Countercyclical Buffer (0 - 2.5% dari ATMR) (%)

0.00%

0.00%

0.00%

0.00%

0.00%

10

Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (1% - 2.5%) (%)

1.00%

1.00%

1.00%

1.00%

1.00%

11

Total CET1 sebagai buffer (Baris 8 + Baris 9 + Baris 10)

3.50%

1.00%

1.00%

1.00%

1.00%

12

Komponen CET1 untuk buffer

22.45%

22.30%

22.57%

12.87%

12.52%

Rasio Pengungkit sesuai Basel III

13

Total Eksposur

221,922,286 214,478,181 207,691,033 175,474,767 165,184,603

14

Nilai Rasio Pengungkit, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan

giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan GWM (jika ada) (%)

19.37%

19.88%

20.13%

12.84%

13.44%

14b

Nilai Rasio Pengungkit, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas

penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan GWM (jika ada) (%)

19.37%

19.88%

20.13%

12.84%

13.44%

14c

Nilai Rasio Pengungkit, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan

giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan GWM (jika ada), yang telah memasukkan nilai

rata-rata dari nilai tercatat aset Securities Financing Transaction (SFT) secara gross (%)

18.20%

19.81%

21.53%

13.08%

13.10%

14d

Nilai Rasio Pengungkit, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas

penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan GWM (jika ada), yang telah

memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross (%)

18.20%

19.81%

21.53%

13.08%

13.10%

Rasio Kecukupan Likuiditas (LCR)

15

Total Aset Likuid Berkualitas Tinggi (HQLA)

82,463,000 78,347,832 57,115,002 47,554,093 40,575,388

16

Total Arus Kas Keluar Bersih (net cash outflow )

25,595,188 24,141,867 20,728,044 19,247,691 17,797,846

17

LCR (%)

322.18%

324.53%

275.54%

247.06%

227.98%

Rasio Pendanaan Stabil Bersih (NSFR)

18

Total Pendanaan Stabil yang Tersedia (ASF)

144,624,571 140,052,328 140,932,034 115,064,426 108,010,328

19

Total Pendanaan Stabil yang Diperlukan (RSF)

100,446,140 101,009,864 100,806,271 86,029,968 87,719,879

20

NSFR (%)

143.98%

138.65%

139.80%

133.75%

123.13%

Analisis Kualitatif

LAPORAN PUBLIKASI EKSPOSUR RISIKO DAN PERMODALAN

LAPORAN UKURAN UTAMA (KEY METRICS ) SECARA KONSOLIDASI

Nama Bank : PT. Bank Permata Tbk (Konsolidasi)

Posisi Laporan : Juni 2021

(Dalam jutaan Rupiah)

CET 1: Instrumen dan Tambahan Modal Disetor

4

Modal yang termasuk phase out dari CET1

N/A

5

Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan

10

f

CET 1: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment )

8

Goodwill

113,015

a

11 Cash-flow hedge reserve

N/A

12 Shortfall on provisions to expected losses

N/A

15 Aset pensiun manfaat pasti

N/A

16 Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di Laporan Posisi Keuangan)

N/A

19

Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi

secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan (jumlah di atas batasan 10%)

N/A

20 Mortgage servicing rights

.

21

Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari

kewajiban pajak)

N/A

22 Jumlah melebihi batasan 15% dari:

N/A

23 investasi signifikan pada saham biasa financials

N/A

24 Mortgage servicing rights

N/A

25 pajak tangguhan dari perbedaan temporer

N/A

26 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

26a Selisih PPKA dan CKPN

-

26b PPKA non produktif

98,934

26c Aset Pajak Tangguhan

1,989,040

c

26d Penyertaan

-

26e Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

-

26f Eksposur sekuritisasi

-

28 Jumlah pengurang (regulatory adjustment ) terhadap CET 1

2,783,418

29 Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang

33,539,697

Modal Inti Tambahan (AT 1): Instrumen

30 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus )

9,444,809

33 Modal yang termasuk phase out dari AT 1

N/A

34

Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara

konsolidasi

-

35 Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out

N/A

36 Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjustment

9,444,809

Modal Inti Tambahan: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment )

37 Investasi pada instrumen AT 1 sendiri

N/A

38 Kepemilikan silang pada instrumen AT 1 pada entitas lain

-

LAPORAN PUBLIKASI EKSPOSUR RISIKO DAN PERMODALAN

PERMODALAN : KOMPOSISI PERMODALAN (CC1)

26g Lainnya

32 Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi

9,444,809

d

Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi

-

27 Penyesuaian pada CET 1 akibat AT 1 dan Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya

-

382,138

18

Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan,

net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang

diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%)

N/A

h

31

Kepemilikan silang pada instrumen CET 1 pada entitas lain

-

13 Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi

-

17

14 Peningkatan/ penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA)

-

10 Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability

N/A

b

9

Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage-Servicing Rights )

200,291

7

CET1 sebelum regulatory adjustment

36,323,115

j

Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

-

6

3

Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain)

2,965,056

i

2

Komponen

Jumlah

No. Ref. yang berasal dari

Neraca Konsolidasi

1)

Laba ditahan

1,445,736

Nama Bank : PT. Bank Permata Tbk (Konsolidasi)

Posisi Laporan : Juni 2021

(Dalam jutaan Rupiah)

LAPORAN PUBLIKASI EKSPOSUR RISIKO DAN PERMODALAN

PERMODALAN : KOMPOSISI PERMODALAN (CC1)

Komponen

Jumlah

No. Ref. yang berasal dari

Neraca Konsolidasi

1)

39

Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan,

net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang

diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%)

N/A

40

Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara

ketentuan (net posisi short yang diperkenankan)

N/A

41 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

-

41a Penempatan dana pada instrumen AT 1 pada Bank lain

-

43 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment ) terhadap AT 1

-

44 Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang

9,444,809

45 Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET 1 + AT 1)

42,984,506

Modal Pelengkap (Tier 2): Instrumen dan cadangan

47 Modal yang yang termasuk phase out dari Tier 2

N/A

48

Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara

konsolidasi

-

50

Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25%

dari ATMR untuk Risiko Kredit

1,165,889

51 Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2 ) sebelum faktor pengurang

1,200,742

Modal Pelengkap (Tier 2): Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment )

52 Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri

N/A

53 Kepemilikan silang pada instrumen Tier 2 pada entitas lain

-

54

Investasi pada kewajiban TLAC modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi

secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal

saham yang diterbitkan; nilai sebelumnya ditetapkan dengan threshold 5% namun tidak lagi memenuhi

kriteria (untuk bank Sistemik)

N/A

Investasi pada kewajiban TLAC lainnya dari entitas perbankan, keuangan, dan asuransi yang berada di luar

lingkup konsolidasi peraturan dan, yang mana bank tidak memiliki lebih dari 10% dari saham biasa entitas

yang dikeluarkan: jumlah yang sebelumnya ditunjuk untuk batas 5% tetapi yang tidak lagi memenuhi syarat

(hanya untuk Bank Sistemik)

N/A

55

Investasi signifikan pada modal atau instrumen TLAC Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan

konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan)

N/A

56 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

-

56a Sinking fund

-

56b Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Bank lain

-

57 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment ) Modal Pelengkap

-

58 Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelah regulatory adjustment

1,200,742

59 Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)

44,185,248

60 Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)

124,429,078

Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer )

61 Rasio Modal Inti Utama (CET 1 ) - persentase terhadap ATMR)

26.95%

62 Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR

34.54%

63 Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR

35.51%

64 Tambahan Modal (Buffer) - persentase terhadap ATMR

3.50%

65 Capital Conservation Buffer

2.50%

66 Countercyclical Buffer

0.00%

67 Capital Surcharge untuk Bank Sistemik

1.00%

68

Untuk bank umum konvensional: Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan

Modal (Buffer) - persentase terhadap ATMR

Untuk kantor cabang dari Bank yang berkedudukan di luar negeri: Bagian Dana Usaha yang ditempatkan

dalam CEMA (diungkapkan sebagai persentase dari ATMR) yang tersedia untuk memenuhi Buffer .

22.45%

69 Rasio terendah CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)

N/A

e

49 Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out

N/A

46

National minima (jika berbeda dari Basel 3)

34,853

Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus )*)

Nama Bank : PT. Bank Permata Tbk (Konsolidasi)

Posisi Laporan : Juni 2021

(Dalam jutaan Rupiah)

LAPORAN PUBLIKASI EKSPOSUR RISIKO DAN PERMODALAN

PERMODALAN : KOMPOSISI PERMODALAN (CC1)

Komponen

Jumlah

No. Ref. yang berasal dari

Neraca Konsolidasi

1)

70 Rasio terendah Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)

N/A

71 Rasio terendah total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3)

N/A

Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)

72 Investasi non-signifikan pada modal atau kewajiban TLAC lainnya pada entitas keuangan lain

N/A

73 Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan

N/A

74 Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak)

N/A

75 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak)

N/A

Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2

76

Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar

(sebelum dikenakan cap )

N/A

77 Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan standar

N/A

78

Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB (sebelum

dikenakan cap )

N/A

79 Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB

N/A

Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022)

80 Cap pada CET 1 yang temasuk phase out

N/A

81

Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan

maturities )

N/A

82 Cap pada AT 1 yang temasuk phase out

N/A

83

Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan

maturities )

N/A

84 Cap pada Tier 2 yang temasuk phase out

N/A

85

Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan

maturities )

N/A

Analisis Kualitatif

Nama Bank : PT. Bank Permata Tbk (Konsolidasi)

Posisi Laporan : Juni 2021

(Dalam jutaan Rupiah)

30 Juni 2021

30 Juni 2021

ASET

1

Kas

1,591,984 1,591,984

2

Penempatan pada Bank Indonesia

31,844,175 31,844,175

3

Penempatan pada bank lain

6,430,671 6,430,671

4

Tagihan spot dan derivatif/forward

179,874 179,874

5

Surat berharga yang dimiliki

35,570,487 35,570,487

6

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )

- -

7

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse

_{repo )}

12,682,005 12,682,005

8

Tagihan akseptasi

2,502,526 2,502,526

9

Kredit yang diberikan

105,337,933 105,337,933

10 Pembiayaan syariah

15,506,517 15,506,517

11 Penyertaan modal

737 737

a. Diperhitungkan di KPMM

- -

b. Tidak diperhitungkan di KPMM

737 737

12 Aset keuangan lainnya

2,448,685 2,448,685

13 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

8,566,152 8,566,152

a. Surat berharga yang dimiliki

3,164 3,164

b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah1)

8,486,965 8,486,965

c. Lainnya

76,023 76,023

14 Aset tidak berwujud

313,306 313,306

a. Goodwill

113,015 113,015

a

b. Seluruh aset tidak berwujud lainnya

515,364 515,364

b

c. Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-

315,073 315,073

b

15 Aset tetap dan inventaris

4,345,134 4,345,134

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-

1,371,376 1,371,376

16 Aset non produktif

390,543 390,543

a. Properti terbengkalai

9,495 9,495

b. Agunan yang diambil alih

320,730 320,730

c. Rekening tunda

60,318 60,318

d. Aset antarkantor

- -

17 Aset lainnya

3,761,188 3,761,188

a. Aset pajak tangguhan

1,989,040 1,989,040

c

b. Lainnya

1,772,148 1,772,148

TOTAL ASET

212,968,237 212,968,237

LIABILITAS DAN EKUITAS

1

Giro

43,588,862 43,588,862

2

Tabungan

36,741,251 36,741,251

3

Deposito

75,293,894 75,293,894

4

Uang Elektronik

1,195 1,195

5

Liabilitas kepada Bank Indonesia

- -

6

Liabilitas kepada bank lain

2,807,800 2,807,800

7

Liabilitas spot dan derivatif/forward

134,301 134,301

8

Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )

- -

9

Liabilitas akseptasi

2,506,018 2,506,018

10 Surat berharga yang diterbitkan

10,144,662 10,144,662

a. Diakui dalam AT1

9,444,809 9,444,809

d

b. Diakui dalam Tier 2

699,853 699,853

e

11 Pinjaman/pembiayaan yang diterima

5 5

12 Setoran jaminan

17,803 17,803

13 Liabilitas antarkantor

6,792 6,792

14 Liabilitas lainnya

6,071,522 6,071,522

15 Kepentingan minoritas (minority interest )

10 10

f

TOTAL LIABILITAS

177,314,115 177,314,115

16 Modal disetor

3,837,979 3,837,979

a. Modal dasar

15,000,000 15,000,000

g

b. Modal yang belum disetor -/-

11,162,015 11,162,015

g

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/-

6 6

g

17 Tambahan modal disetor

27,692,196 27,692,196

a. Agio

17,252,844 17,252,844

g

b. Disagio -/-

- -

g

c. Dana setoran modal

10,821,490 10,821,490

g

d. Lainnya

(382,138) (382,138)

h

18 Penghasilan komprehensif lain

2,153,630 2,153,630

a. Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang

diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain

361,770 361,770

i

b. Pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti

(286,845) (286,845)

c. Saldo Surplus Revaluasi aktiva tetap

2,078,705 2,078,705

i

19 Cadangan

524,581 524,581

a. Cadangan umum

524,581 524,581

i

b. Cadangan tujuan

- -

20 Laba/rugi

1,445,736 1,445,736

a. Tahun-tahun lalu

806,953 806,953

j

b. Tahun berjalan

638,783 638,783

j

c. Dividen yang dibayarkan -/-

- -

TOTAL EKUITAS

35,654,122 35,654,122

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

212,968,237 212,968,237

LAPORAN PUBLIKASI EKSPOSUR RISIKO DAN PERMODALAN

PERMODALAN : REKONSILIASI PERMODALAN (CC2)

No

Referensi

Neraca Konsolidasi dengan cakupan

konsolidasi berdasarkan ketentuan

kehati-hatian

Analisis Kualitatif

Neraca Publikasi

Pos-pos

Nama Bank : PT. Bank Permata Tbk

Posisi Laporan : Juni 2021

Informasi

Kuantitatif/Kualitatif

Informasi

Kuantitatif/Kualitatif

Informasi

Kuantitatif/Kualitatif

1

Penerbit

Bank Permata, Tbk

Bank Permata, Tbk

Bank Permata, Tbk

2

Nomor identifikasi

ISIN:IDA000065106

ID1000098205

PERJANJIAN PEMESANAN SURAT

UTANG SUBORDINASI MODAL

INTI TAMBAHAN

3

Hukum yang digunakan

Hukum Indonesia

Hukum Indonesia

Hukum Indonesia

3a

Sarana yang memungkinkan kewajiban

pelaksanaan pada

Bagian 13 dari Lembar Istilah TLAC tercapai (untuk

instrumen TLAC sah lainnya yang diatur oleh

hukum asing)

N/A

N/A

N/A

Perlakuan Instrumen berdasarkan ketentuan

KPMM

4

Pada saat masa transisi

N/A

N/A

N/A

5

setelah masa transisi

T2

CET1

AT1

6

Apakah instrumen eligible untuk

Individu/Konsolidasi atau Konsolidasi dan Individu

Konsolidasi dan Individu

Konsolidasi dan Individu

Konsolidasi dan Individu

7

Jenis Instrumen

Surat Berharga Subordinasi

Saham Biasa

Surat Berharga Subordinasi

8

Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM

34,853

21,090,823

9,444,809

9

Nilai par dari instrumen

700,000

21,090,823

10,150,000

10

Klasifikasi sesuai standar akuntansi keuangan

Liabilitas –Biaya perolehan

_amortisasi

Ekuitas

Liabilitas –Biaya perolehan

amortisasi

11

Tanggal penerbitan

24-Oct-14

5-Jul-90

21-Dec-20

12

Tidak ada jatuh tempo (perpetual ) atau dengan

jatuh tempo

Dengan Jatuh Tempo

Perpetual

Perpetual

13

Tanggal jatuh tempo

24-Oct-21

N/A

N/A

14

Eksekusi call option atas persetujuan Otoritas Jasa

Keuangan

N/A

N/A

Ya

15

Tanggal call option , jumlah penarikan dan

persyaratan call option lainnya (bila ada)

N/A

N/A

Setiap tanggal setelah Tanggal

Panggilan Pertama (First Call

Date) di 21 Des 2025, Bank

dapat melunasi seluruh atau

sebagian instrumen dengan

persetujuan OJK/regulator

16

Subsequent call option

N/A

N/A

Setiap tanggal setelah Tanggal

Panggilan Pertama (First Call

Date) di 21 Des 2025, Bank

dapat melunasi seluruh atau

sebagian instrumen dengan

persetujuan OJK/regulator

Kupon / dividen

17

Dividen/ kupon dengan bunga tetap atau floating

Dengan Bunga Tetap (Fixed)

N/A

Dengan Bunga Tetap (Fixed)

18

Tingkat dari coupon rate atau index lain yang

menjadi acuan

11.75%

N/A

maksimum 5.00% per tahun atau

nilai lainnya yang disetujui OJK

19

Ada atau tidaknya dividend stopper

Tidak

N/A

Tidak

20

Fully discretionary; partial atau mandatory

Partially

N/A

Partially

21

Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain

Tidak

N/A

Tidak

22

Non-kumulatif atau kumulatif

Kumulatif

N/A

Non-Kumulatif

23

Dapat dikonversi atau tidak dapat dikonversi

Tidak dapat dikonversi

N/A

Tidak dapat dikonversi

24

Jika dapat dikonversi, sebutkan trigger point -nya

N/A

N/A

N/A

25

Jika dapat dikonversi, apakah seluruh atau

sebagian

N/A

N/A

N/A

26

Jika dapat dikonversi, bagaimana rate konversinya

N/A

N/A

N/A

27

Jika dapat dikonversi; apakah mandatory atau

optional

N/A

N/A

N/A

28

Jika dapat dikonversi, sebutkan jenis instrumen

konversinya

N/A

N/A

N/A

29

Jika dapat dikonversi, sebutkan issuer of

instrument it converts into

N/A

N/A

N/A

30

Fitur write-down

Ya

N/A

Ya

31

Jika terjadi write-down , sebutkan trigger -nya

Mengikuti ketentuan OJK

N/A

Mengikuti ketentuan OJK

32

Jika terjadi write-down , apakah penuh atau

sebagian

Mengikuti ketentuan OJK

N/A

Mengikuti ketentuan OJK

33

Jika terjadi write-down ; permanen atau temporer

Mengikuti ketentuan OJK

N/A

Mengikuti ketentuan OJK

34

Jika terjadi write dow n temporer, jelaskan

_{mekanisme write-up}

N/A

N/A

N/A

34a

Tipe subordinasi

Statutory

N/A

Statutory

35

Hierarki instrumen pada saat likuidasi

*)

Paling akhir

**)

36

Apakah terdapat fitur yang non-compliant

Tidak

Tidak

Tidak

37

Jika Ya, jelaskan fitur yang non-compliant

N/A

N/A

N/A

CATATAN:

*)

**)

(ii) hak klaim apapun terkait surat utang subordinasi Tier-2 yang diterbitkan oleh Bank

LAPORAN PUBLIKASI EKSPOSUR RISIKO DAN PERMODALAN

PERMODALAN : FITUR UTAMA INSTRUMEN PERMODALAN DAN INSTRUMEN TLAC - ELIGIBLE (CCA)

Dalam hal terjadi penutupan usaha, pembayaran kepada Pemegang Obligasi Subordinasi hanya akan dibayarkan setelah dipenuhinya seluruh

kewajiban pembayaran Bank atas Kreditur Preferen, Kreditur Yang Mempunyai Hak Istimewa dan Kreditur Konkuren Yang Bukan Pemegang Obligasi

Subordinasi

Dalam hal terjadinya Proses Pembubaran, hak Pemegang Instrumen AT-1 atas pembayaran pokok dan distribusi/kupon dan kewajiban lainnya terkait

instrumen AT-1 adalah bersifat subordinasi dan junior dan tunduk kepada hak pembayaran terlebih dahulu secara penuh dari seluruh klaim mengenai:

(i) setiap klaim dari deposan dan kreditor dari Bank, selain yang, menurut persyaratannya atau karena hukum, dinyatakan pari passu atau junior pada

instrumen AT-1

(iii) kewajiban, jika ada, dari Bank yang menurut persyaratannya (secara kewajiban kontraktual) atau secara hukum bersifat senior terhadap Instrumen

AT-1 dan akan bersifat senior kepada hak untuk klaim sehubungan dengan Kewajiban Junior

Lampiran B.1

Nama Bank : PT. Bank Permata Tbk

Posisi Laporan : Juni 2021

(Dalam jutaan Rupiah)

No

Keterangan

Individu

Konsolidasi

1

Total aset di laporan posisi keuangan pada laporan keuangan publikasi. (Nilai gross sebelum

dikurangi CKPN).

221,488,303 221,548,864

2

Penyesuaian untuk nilai penyertaan pada Bank, lembaga keuangan, perusahaan asuransi,

dan/atau entitas lain yang berdasarkan standar akuntansi keuangan harus dikonsolidasikan namun

di luar cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

- -

3

Penyesuaian untuk nilai kumpulan aset keuangan yang mendasari yang telah dialihkan dalam

sekuritisasi aset yang memenuhi persyaratan jual putus sebagaimana diatur dalam Peraturan

Otoritas Jasa Keuangan mengenai prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank

umum.

Dalam hal aset keuangan yang mendasari dimaksud telah dikurangkan dari total aset pada laporan

posisi keuangan maka angka pada baris ini adalah 0 (nol).

- -

4

Penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam

rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada).

N/A

N/A

6

Penyesuaian untuk nilai pembelian atau penjualan aset keuangan secara reguler dengan

menggunakan metode akuntansi tanggal perdagangan.

(1,809,228) (1,809,228)

7

Penyesuaian untuk nilai transaksi cash pooling yang memenuhi persyaratan sebagaimana diatur

dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini.

- -

8

Penyesuaian untuk nilai eksposur transaksi derivatif.

625,607 625,607

9

Penyesuaian untuk nilai eksposur SFT sebagai contoh transaksi reverse repo.

- -

10

Penyesuaian untuk nilai eksposur TRA yang telah dikalikan dengan FKK.

12,438,995 12,440,016

11

Penyesuaian penilaian prudensial berupa faktor pengurang modal dan CKPN.

(10,930,946) (10,882,973)

12

Penyesuaian lainnya.

- -

13

Total Eksposur dalam perhitungan rasio pengungkit.

221,812,731 221,922,286

LAPORAN PUBLIKASI EKSPOSUR RISIKO DAN PERMODALAN

RASIO PENGUNGKIT - TOTAL EKSPOSUR DALAM RASIO PENGUNGKIT

5

Penyesuaian untuk aset fidusia yang diakui sebagai komponen laporan posisi keuangan

berdasarkan standar akuntansi keuangan namun dikeluarkan dari perhitungan total eksposur

dalam Rasio Pengungkit.

N/A

N/A

Lampiran B.3

Nama Bank : PT. Bank Permata Tbk

Posisi Laporan : Juni 2021

(Dalam jutaan Rupiah)

Juni 2021

Maret 2021

Juni 2021

Maret 2021

1

Eksposur aset dalam laporan posisi keuangan termasuk aset jaminan, namun tidak termasuk eksposur

transaksi derivatif dan eksposur SFT.

(Nilai gross sebelum dikurangi CKPN).

206,817,196 183,247,736 206,877,757 183,394,538

2

Nilai penambahan kembali untuk agunan derivatif yang diserahkan kepada pihak lawan yang

mengakibatkan penurunan total eksposur aset dalam neraca karena adanya penerapan standar

akuntansi keuangan.

- - - -

3

(Pengurangan atas piutang terkait CVM yang diberikan dalam transaksi derivatif).

- - - -

4

(Penyesuaian untuk nilai tercatat surat berharga yang diterima dalam eksposur SFT yang diakui

sebagai aset).

- - - -

5

(CKPN atas aset tersebut sesuai standar akuntansi keuangan).

(8,575,478) (8,470,623) (8,580,627) (8,476,592)

6

(Aset yang telah diperhitungkan sebagai faktor pengurang Modal Inti sebagaimana dimaksud dalam

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai kewajiban penyediaan modal minimum bagi bank

umum).

(2,355,468) (2,454,718) (2,302,346) (2,401,759)

7

Total Eksposur aset dalam laporan posisi keuangan.

Penjumlahan dari baris 1 sampai dengan baris 6.

195,886,250 172,322,395 195,994,784 172,516,187

8

Nilai RC untuk seluruh transaksi derivatif baik dalam hal terdapat variation margin yang memenuhi

syarat ataupun terdapat perjanjian saling hapus yang memenuhi persyaratan tertentu.

265,909 299,608 265,909 299,608

9

Nilai penambahan yang merupakan PFE untuk seluruh transaksi derivatif.

539,572 478,744 539,572 478,744

10

(Pengecualian atas eksposur transaksi derivatif yang diselesaikan melalui central counterparty (CCP)).

N/A

N/A

N/A

N/A

11

Penyesuaian untuk nilai nosional efektif dari derivatif kredit.

- - - -

12

(Penyesuaian untuk nilai nosional efektif yang dilakukan saling hapus dan pengurangan add-on untuk

transaksi penjualan derivatif kredit).

- - - -

13

Total Eksposur Transaksi Derivatif.

Penjumlahan baris 8 sampai dengan baris 12.

805,481 778,352 805,481 778,352

14

Nilai tercatat aset SFT secara gross.

12,682,005 27,437,080 12,682,005 27,437,080

15

(Nilai bersih antara liabilitas kas dan tagihan kas).

- - - -

16

Risiko Kredit akibat kegagalan pihak lawan terkait aset SFT yang mengacu pada perhitungan current

exposure sebagaimana diatur dalam Lampiran Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini.

- - - -

17

Eksposur sebagai agen SFT.

- - - -

18

Total Eksposur SFT.

Penjumlahan baris 14 sampai dengan baris 17.

12,682,005 27,437,080 12,682,005 27,437,080

19

Nilai seluruh kewajiban komitmen atau kewajiban kontinjensi.

Nilai gross sebelum dikurangi CKPN.

73,456,190 75,470,096 73,451,244 75,465,188

20

(Penyesuaian terhadap hasil perkalian antara nilai kewajiban komitmen atau kewajiban kontinjensi

dan FKK kemudian dikurangi CKPN).

(60,759,795) (61,501,259) (60,753,828) (61,495,314)

21

(CKPN atas TRA sesuai standar akuntansi keuangan).

(257,400) (223,312) (257,400) (223,312)

22

Total Eksposur TRA.

Penjumlahan dari baris 19 sampai dengan baris 21.

12,438,995 13,745,525 12,440,016 13,746,562

23

Modal Inti.

42,819,454 42,273,401 42,984,506 42,631,548

24

Total Eksposur.

Penjumlahan baris 7, baris 13, baris 18, dan baris 22.

221,812,731 214,283,352 221,922,286 214,478,181

25

Nilai Rasio Pengungkit, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas

penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika

ada).

19.30%

19.73%

19.37%

19.88%

25a

Nilai Rasio Pengungkit, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara

atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum

(jika ada).

19.30%

19.73%

19.37%

19.88%

26

Nilai Minimum Rasio Pengungkit.

3.00%

3.00%

3.00%

3.00%

27

Bantalan terhadap nilai Rasio Pengungkit.

N/A

N/A

N/A

N/A

28

Nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross , setelah penyesuaian untuk transaksi akuntansi

penjualan (sale accounting transaction ) yang dihitung secara bersih (nett ) dengan liabilitas kas dalam

SFT dan tagihan kas dalam SFT.

26,874,670 28,133,706 26,874,670 28,133,706

29

Nilai akhir triwulan laporan dari nilai tercatat aset SFT secara gross , setelah penyesuaian untuk

transaksi akuntansi penjualan (sale accounting transaction ) yang dihitung secara bersih (nett

)

dengan liabilitas kas dalam SFT dan tagihan kas dalam SFT.

12,682,005 27,437,080 12,682,005 27,437,080

30

Total Eksposur, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas

penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika

ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross sebagaimana

dimaksud dalam baris 28.

236,005,396 214,979,978 236,114,951 215,174,807

30a

Total Eksposur, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas

penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika

ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross sebagaimana

dimaksud dalam baris 28.

236,005,396 214,979,978 236,114,951 215,174,807

31

Nilai Rasio Pengungkit, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas

penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika

ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross sebagaimana

dimaksud dalam baris 28.

18.14%

19.66%

18.20%

19.81%

31a

Nilai Rasio Pengungkit, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara

atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum

(jika ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross sebagaimana

dimaksud dalam baris 28.

18.14%

19.66%

18.20%

19.81%

Rasio Pengungkit (Leverage )

Pengungkapan Nilai Rata-Rata

Analisis Kualitatif

LAPORAN PUBLIKASI EKSPOSUR RISIKO DAN PERMODALAN

RASIO PENGUNGKIT - LAPORAN PERHITUNGAN RASIO PENGUNGKIT

Eksposur Aset dalam Laporan Posisi Keuangan

Eksposur Transaksi Derivatif

Eksposur Securities Financing Transaction (SFT)

Eksposur Transaksi Rekening Administratif (TRA)

Modal dan Total Eksposur

Nama Bank : PT. Bank Permata Tbk

Posisi Laporan : Juni 2021

a.

Bank secara Individual

(Dalam jutaan Rupiah)

Zona 1

Zona 2

Zona 3

Zona 4

Total

Zona 1

Zona 2

Zona 3

Zona 4

Total

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

1.

Tagihan Kepada Pemerintah

77,659,511

-

-

-

77,659,511

37,180,063

-

-

-

37,180,063

2.

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

10,420,899

741,022

1,572,164

-

12,734,085

8,266,092

613,880

1,677,738

-

10,557,710

3.

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-4.

Tagihan Kepada Bank

10,388,884

219,513

34,947

47,421

10,690,765

9,538,048

169,764

13,974

24,008

9,745,794

5.

Kredit Beragun Rumah Tinggal

7,413,773

2,338,435

654,654

112,833

10,519,695

6,687,080

2,369,353

574,281

123,063

9,753,777

6.

Kredit Beragun Properti Komersial

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-7.

Kredit Pegawai/Pensiunan

-

-

-

133,731

133,731

-

-

-

117,986

117,986

8.

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

5,654,488

3,750,992

1,946,105

564,286

11,915,871

6,034,341

5,981,137

2,984,425

813,971

15,813,874

9.

Tagihan kepada Korporasi

43,716,286

19,406,114

16,125,166

6,628,875

85,876,441

33,198,257

17,425,642

14,299,369

2,282,752

67,206,020

10.

Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

482,137

202,287

84,518

61,015

829,957

880,017

694,960

167,896

150,263

1,893,136

11.

Aset Lainnya

6,817,208

5,509

22,357

2,424

6,847,498

7,748,762

6,188

24,695

2,785

7,782,430

162,553,186

26,663,872

20,439,911

7,550,585

217,207,554

109,532,660

27,260,924

19,742,378

3,514,828

160,050,790

b.

Bank secara konsolidasi dengan Entitas Anak

(Dalam jutaan Rupiah)

Zona 1

Zona 2

Zona 3

Zona 4

Total

Zona 1

Zona 2

Zona 3

Zona 4

Total

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

1.

Tagihan Kepada Pemerintah

77,661,269

-

-

-

77,661,269

37,181,785

-

-

-

37,181,785

2.

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

10,420,899

741,022

1,572,164

-

12,734,085

8,266,093

613,880

1,677,738

-

10,557,711

3.

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-4.

Tagihan Kepada Bank

10,390,025

219,513

34,947

47,421

10,691,906

9,540,896

169,764

13,974

24,008

9,748,642

5.

Kredit Beragun Rumah Tinggal

7,413,772

2,338,435

654,654

112,833

10,519,694

6,687,080

2,369,353

574,281

123,063

9,753,777

6.

Kredit Beragun Properti Komersial

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-7.

Kredit Pegawai/Pensiunan

-

-

-

133,731

133,731

-

-

-

117,986

117,986

8.

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

5,704,733

3,764,539

1,950,194

568,098

11,987,564

6,072,268

5,995,348

2,989,673

815,831

15,873,120

9.

Tagihan kepada Korporasi

43,826,048

19,420,617

16,126,287

6,628,875

86,001,827

33,336,400

17,448,302

14,299,698

2,282,811

67,367,211

10.

Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

482,137

202,287

84,518

61,015

829,957

881,763

696,137

167,936

150,337

1,896,173

11.

Aset Lainnya

6,729,011

5,509

22,357

2,424

6,759,301

7,764,263

6,188

24,695

2,785

7,797,931

162,627,894

26,691,922

20,445,121

7,554,397

217,319,334

109,730,548

27,298,972

19,747,995

3,516,821

160,294,336

LAPORAN PUBLIKASI EKSPOSUR RISIKO DAN PERMODALAN

RISIKO KREDIT - PENGUNGKAPAN TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN WILAYAH

30 Juni 2021

Tagihan bersih berdasarkan wilayah

No.

Kategori Portofolio

Total

30 Juni 2020

Tagihan bersih berdasarkan wilayah

Total

Kategori Portofolio

No.

Tagihan bersih berdasarkan wilayah

30 Juni 2020

30 Juni 2021

Nama Bank : PT. Bank Permata Tbk

Posisi Laporan : Juni 2021

a.

Bank secara Individual

(Dalam jutaan Rupiah)

< 1 tahun

1 thn s.d. 3 thn

3 thn s.d. 5 thn

> 5 thn

Non-Kontraktual

Total

< 1 tahun

1 thn s.d. 3 thn

3 thn s.d. 5 thn

> 5 thn

Non-Kontraktual

Total

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

(13)

(14)

1.

Tagihan Kepada Pemerintah

59,172,370

8,108,107

7,119,928

2,658,276

600,830

77,659,511

23,442,676

4,588,589

1,245,019

6,263,455

1,640,324

37,180,063

2.

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

6,141,990

1,402,267

2,867,391

2,322,437

-

12,734,085

6,115,161

1,327,591

995,074

2,119,884

-

10,557,710

3.

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-4.

Tagihan Kepada Bank

9,619,917

976,481

47,450

46,917

-

10,690,765

6,729,012

2,873,213

116,983

24,008

2,578

9,745,794

5.

Kredit Beragun Rumah Tinggal

54,717

446,525

761,679

9,256,774

-

10,519,695

40,711

535,739

932,045

8,245,282

-

9,753,777

6.

Kredit Beragun Properti Komersial

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-7.

Kredit Pegawai/Pensiunan

28

738

3,740

129,225

-

133,731

9

366

2,294

115,317

-

117,986

8.

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

2,706,418

4,047,426

2,426,381

2,735,646

-

11,915,871

3,292,331

7,963,277

2,710,276

1,847,990

-

15,813,874

9.

Tagihan kepada Korporasi

41,822,218

11,825,307

14,533,697

17,695,219

-

85,876,441

38,745,104

9,244,103

8,074,974

11,141,232

607

67,206,020

10. Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

415,627

91,410

56,188

266,732

-

829,957

1,188,492

194,745

134,780

375,119

-

1,893,136

11. Aset Lainnya

-

-

-

-

6,847,498

6,847,498

-

-

-

-

7,782,430

7,782,430

119,933,285

26,898,261

27,816,454

35,111,226

7,448,328

217,207,554

79,553,496

26,727,623

14,211,445

30,132,287

9,425,939

160,050,790

b.

Bank secara konsolidasi dengan Entitas Anak

(Dalam jutaan Rupiah)

< 1 tahun

1 thn s.d. 3 thn

3 thn s.d. 5 thn

> 5 thn

Non-Kontraktual

Total

< 1 tahun

1 thn s.d. 3 thn

3 thn s.d. 5 thn

> 5 thn

Non-Kontraktual

Total

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

(13)

(14)

1.

Tagihan Kepada Pemerintah

59,172,370

8,108,107

7,119,928

2,658,276

602,588

77,661,269

23,442,677

4,588,589

1,245,019

6,263,455

1,642,045

37,181,785

2.

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

6,141,990

1,402,267

2,867,391

2,322,437

-

12,734,085

6,115,162

1,327,591

995,074

2,119,884

-

10,557,711

3.

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-4.

Tagihan Kepada Bank

9,621,042

976,488

47,450

46,926

-

10,691,906

6,729,012

2,873,213

116,983

24,008

5,426

9,748,642

5.

Kredit Beragun Rumah Tinggal

54,716

446,525

761,679

9,256,774

-

10,519,694

40,711

535,739

932,045

8,245,282

-

9,753,777

6.

Kredit Beragun Properti Komersial

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-7.

Kredit Pegawai/Pensiunan

28

738

3,740

129,225

-

133,731

9

366

2,294

115,317

-

117,986

8.

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

2,715,694

4,062,454

2,444,997

2,764,050

369

11,987,564

3,351,577

7,963,277

2,710,276

1,847,990

-

15,873,120

9.

Tagihan kepada Korporasi

41,888,801

11,845,759

14,553,644

17,713,623

-

86,001,827

38,906,295

9,244,103

8,074,974

11,141,232

607

67,367,211

10. Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

415,627

91,410

56,188

266,732

-

829,957

1,191,529

194,745

134,780

375,119

-

1,896,173

11. Aset Lainnya

-

-

-

-

6,759,301

6,759,301

-

-

-

-

7,797,931

7,797,931

120,010,268

26,933,748

27,855,017

35,158,043

7,362,258

217,319,334

79,776,972

26,727,623

14,211,445

30,132,287

9,446,009

160,294,336

LAPORAN PUBLIKASI EKSPOSUR RISIKO DAN PERMODALAN

RISIKO KREDIT - PENGUNGKAPAN TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN SISA JANGKA WAKTU KONTRAK

Total

30 Juni 2020

Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak

Kategori Portofolio

30 Juni 2020

Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak

30 Juni 2021

Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak

Total

No.

No.

Kategori Portofolio

30 Juni 2021