Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit
31 Des 2017 31 Des 2016 31 Des 2017 31 Des 2016
ASET
1. Kas 16.726.199 15.925.338 16.754.289 15.943.854
2. Penempatan pada Bank Indonesia 52.214.787 67.018.647 52.884.319 67.557.463
3. Penempatan pada bank lain 17.350.899 20.108.863 18.699.562 21.345.110
4. Tagihan spot dan derivatif 124.375 60.218 124.375 60.218
5. Surat berharga 141.964.865 116.581.761 143.678.650 117.646.318
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 5.837.217 4.588.175 5.843.052 4.591.246
b. Tersedia untuk dijual 106.603.899 81.466.630 107.483.500 81.834.498
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 22.986.375 26.764.128 23.732.921 27.391.411 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6.537.374 3.762.828 6.619.177 3.829.163 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) - - 99.795 172.007 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 8.729.981 2.196.231 9.261.626 2.549.597
8. Tagihan akseptasi 10.316.068 7.345.920 10.316.068 7.345.920
9. Kredit 467.619.558 416.278.936 467.508.825 415.896.245
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -b. Tersedia untuk dijual - - - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 467.619.558 416.278.936 467.508.825 415.896.245
10. Pembiayaan syariah - - 4.191.102 3.462.826
11. Penyertaan 3.381.009 2.273.160 295.248 187.046
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (14.117.471) (13.455.492) (14.634.168) (13.915.465) a. Surat berharga (421.524) (744.085) (487.880) (855.485)
b. Kredit (13.243.452) (12.504.607) (13.243.869) (12.505.024)
c. Lainnya (452.495) (206.800) (902.419) (554.956)
13. Aset tidak berwujud 1.321.843 648.529 1.558.656 827.526
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (613.151) (447.287) (689.518) (513.071)
14. Aset tetap dan inventaris 25.331.475 24.736.910 25.949.420 25.233.946
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (8.868.882) (8.070.163) (9.080.471) (8.243.111)
15. Aset non produktif 295.038 282.250 303.565 282.250
a. Properti terbengkalai 32.538 14.981 32.538 14.981 b. Aset yang diambil alih 239.603 223.594 248.130 223.594 c. Rekening tunda 17.857 10.784 17.857 10.784 d. Aset antarkantor 5.040 32.891 5.040 32.891 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 5.040 32.891 5.040 32.891 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - (8.527) -17. Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih - - 9.067.873 8.670.399
18. Aset pajak tangguhan 2.967.032 3.349.886 3.219.241 3.548.734
19. Aset lainnya 9.961.983 7.760.879 10.819.741 8.680.941
TOTAL ASET 734.705.608 662.594.586 750.319.671 676.738.753
No. POS - POS
INDIVIDUAL
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Pada tanggal 31 Desember 2017 & 2016
KONSOLIDASIAN (Dalam jutaan Rupiah)
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Pada tanggal 31 Desember 2017 & 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit
31 Des 2017 31 Des 2016 31 Des 2017 31 Des 2016
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 151.287.918 137.880.211 151.249.905 137.852.883
2. Tabungan 292.416.729 270.351.802 292.416.729 270.351.802
3. Simpanan berjangka 137.478.849 121.933.304 137.448.808 121.928.940
4. Dana investasi revenue sharing - - 4.456.413 3.831.762 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 577 577 577 577
6. Pinjaman dari bank lain 5.762.982 4.903.061 5.758.414 4.900.942
7. Liabilitas spot dan derivatif 51.389 121.067 53.843 122.130 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) - - 96.225 134.748
9. Utang akseptasi 5.800.477 4.187.148 5.800.477 4.187.148
10. Surat berharga yang diterbitkan - - 610.499 2.332.171 11. Pinjaman yang diterima 392 808.706 3.040.390 2.789.704
12. Setoran jaminan 180.331 122.143 180.559 122.387
13. Liabilitas antarkantor 22 18 22 18 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 22 18 22 18 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -14. Liabilitas pajak tangguhan - - -
-15. Liabilitas lainnya 14.889.686 13.212.106 17.805.116 15.468.482
16. Dana investasi profit sharing - - -
-TOTAL LIABILITAS 607.869.352 553.520.143 618.917.977 564.023.694
EKUITAS
17. Modal disetor 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.540.938
a. Modal dasar 5.500.000 5.500.000 5.500.000 5.500.000
b. Modal yang belum disetor -/- (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - -
-18. Tambahan modal disetor 5.711.368 5.711.368 5.548.977 5.564.552
a. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.711.368
b. Disagio -/- - - - -c. Modal sumbangan - - - -d. Dana setoran modal - - -
-e. Lainnya - - (162.391) (146.816)
19. Penghasilan komprehensif lain 4.896.524 4.120.938 5.231.681 4.478.069 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - 352.100 353.923 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.679.740 (170.155) 1.698.693 (174.680) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.587.497 6.591.827 6.587.497 6.591.827 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (3.934.371) (3.124.364) (3.978.686) (3.128.451) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 563.658 823.630 570.692 824.832
h. Lainnya - - 1.385 10.618
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -
-22. Ekuitas Lainnya - - -
-23. Cadangan 1.463.952 1.257.895 1.463.952 1.257.895
a. Cadangan umum 1.463.952 1.257.895 1.463.952 1.257.895
b. Cadangan tujuan - - -
-24. Laba/rugi 113.223.474 96.443.304 117.518.007 99.591.623
a. Tahun - tahun lalu 91.059.694 76.689.920 94.208.013 78.985.887
b. Tahun berjalan 22.163.780 19.753.384 23.309.994 20.605.736
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 126.836.256 109.074.443 131.303.555 112.433.077
25. Kepentingan non pengendali 98.139 281.982
TOTAL EKUITAS 126.836.256 109.074.443 131.401.694 112.715.059
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 734.705.608 662.594.586 750.319.671 676.738.753
POS - POS No.
-- Kurs valuta asing utama yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs per 31 Desember 2017
: 1 USD = Rp 13.567,50
1 HKD = Rp 1.736,21
Kurs per 31 Desember 2016
: 1 USD = Rp 13.472,50
1 HKD = Rp 1.737,34
Informasi keuangan konsolidasian ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.
32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015
tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan No. VIII.G.7 yang merupakan lampiran
Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni
2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
Sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan Atas
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank,
penyajian laporan keuangan Entitas Induk BCA [PT Dwimuria Investama Andalan] belum dapat dilakukan.
Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Central Asia Tbk dan
Entitas Anak pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2017 dan 2016 yang telah diaudit masing-masing oleh
Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan,
a member firm of PwC Global Network
(Rekan penanggung jawab :
Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA) dan Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan, anggota
KPMG International
(Rekan penanggung jawab : Kusumaningsih Angkawijaya, CPA), dengan opini tanpa modifikasian dalam laporannya
masing-masing tertanggal 14 Februari 2018 dan 2017. Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan
konsolidasian, maka informasi keuangan konsolidasian tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan
konsolidasian.
Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit 31 Des 2017 31 Des 2016 31 Des 2017 31 Des 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 50.048.224 47.069.490 53.799.194 50.561.692 a. Rupiah 48.435.929 45.737.825 52.158.925 49.203.108 b. Valuta asing 1.612.295 1.331.665 1.640.269 1.358.584 2. Beban Bunga 11.439.382 9.762.726 11.941.465 10.346.736 a. Rupiah 11.272.292 9.690.246 11.747.908 10.271.085 b. Valuta asing 167.090 72.480 193.557 75.651
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 38.608.842 37.306.764 41.857.729 40.214.956 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 16.393.056 14.977.007 18.109.041 16.262.353
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 395.833 99.664 395.833 101.377 i. Surat berharga 50.331 64.044 50.331 65.757 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 344.519 24.924 344.519 24.924 iv. Aset keuangan lainnya 983 10.696 983 10.696 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan 742.269 598.702 758.080 601.603
i. Surat berharga 718.965 598.702 732.245 601.603 ii. Kredit - - - -iii. Aset keuangan lainnya 23.304 - 25.835 -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 763.650 1.851.069 778.178 1.854.627 e. Dividen 454.073 419.351 1.025 1.071 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -g. Komisi /provisi/fee dan administrasi 10.260.158 9.237.996 10.388.000 9.404.541 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 2.575.086 2.172.116 2.823.120 2.346.549 i. Pendapatan lainnya 1.201.987 598.109 2.964.805 1.952.585
2. Beban Operasional Selain Bunga 27.527.236 27.736.416 30.808.027 30.638.109
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 89.739 262.526 90.170 262.526 i. Surat berharga 61.544 9.276 61.975 9.276 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 17.499 253.250 17.499 253.250 iv. Aset keuangan lainnya 10.696 - 10.696 -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Kerugian penjualan aset keuangan 60.491 83.904 60.494 83.904
i. Surat berharga 22.496 79.020 22.499 79.020 ii. Kredit 37.995 4.884 37.995 4.884 iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 9.141 1.068 9.141 1.068 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 4.836.940 6.425.348 5.447.169 6.907.823 i. Surat berharga 191.611 10.940 196.893 25.591 ii. Kredit 4.387.007 6.287.886 4.387.007 6.288.303 iii. Pembiayaan syariah - - 265.854 201.748 iv. Aset keuangan lainnya 258.322 126.522 597.415 392.181 f. Kerugian terkait risiko operasional 15.155 12.031 15.419 12.412 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - 27 2.162 3.842 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - 8.570 -j. Beban tenaga kerja 9.995.399 9.345.147 11.037.329 10.386.896 k. Beban promosi 889.595 872.518 997.910 1.015.200 l. Beban lainnya 11.630.776 10.733.847 13.139.663 11.964.438
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (11.134.180) (12.759.409) (12.698.986) (14.375.756) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 27.474.662 24.547.355 29.158.743 25.839.200
Pajak Penghasilan 5.310.882 4.793.971 5.837.593 5.206.919 a. Taksiran pajak tahun berjalan 5.188.000 5.129.551 5.762.403 5.593.753 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (122.882) 335.580 (75.190) 386.834
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 22.163.780 19.753.384 23.321.150 20.632.281 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap (4.330) 6.591.827 (4.330) 6.591.827 b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (810.007) 296.837 (850.232) 289.457 c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -d. Lainnya - - - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi 202.502 (74.209) 212.936 (72.364)
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing - - (1.823) (11.108) b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 1.849.895 (44.487) 1.874.674 (36.908) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -d. Lainnya - - (9.233) 3.284 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi (462.474) 11.122 (467.401) 8.276
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
SETELAH PAJAK 775.586 6.781.090 754.591 6.772.464 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 22.939.366 26.534.474 24.075.741 27.404.745 Laba (Rugi) bersih tahun berjalan yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK 22.163.780 19.753.384 23.309.994 20.605.736 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 11.156 26.545 TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 22.163.780 19.753.384 23.321.150 20.632.281 Total Penghasilan Komprehensif Lain tahun berjalan setelah
pajak yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 775.586 6.781.090 753.612 6.772.546 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 979 (82) TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
SETELAH PAJAK 775.586 6.781.090 754.591 6.772.464 Total Laba (Rugi) Komprehensif tahun berjalan yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK 22.939.366 26.534.474 24.063.606 27.378.282 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 12.135 26.463 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 22.939.366 26.534.474 24.075.741 27.404.745 DIVIDEN (5.177.553) (4.314.626) (5.177.553) (4.314.626)
LABA BERSIH PER SAHAM 945 836
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
No. POS - POS
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2017 & 2016
Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit
31 Des 2017 31 Des 2016 31 Des 2017 31 Des 2016
I. TAGIHAN KOMITMEN 11.356.718 4.861.083 15.316.290 8.569.158
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - 2.846.600 3.483.084
a. Rupiah - - 1.902.204 2.140.009
b. Valuta asing - - 944.396 1.343.075 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 11.356.718 4.861.083 12.469.690 5.086.074 3. Lainnya - - -
-II. KEWAJIBAN KOMITMEN 232.826.432 186.220.227 233.485.502 186.688.648
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 185.374.343 157.492.779 186.033.413 157.961.200
a. BUMN 11.870.286 9.777.769 11.870.286 9.777.769 i. Committed 2.439.164 2.337.344 2.439.164 2.337.344 - Rupiah 2.439.164 2.337.344 2.439.164 2.337.344 - Valuta asing - - - -ii.Uncommitted 9.431.122 7.440.425 9.431.122 7.440.425 - Rupiah 2.240.347 300.000 2.240.347 300.000 - Valuta asing 7.190.775 7.140.425 7.190.775 7.140.425 b. Lainnya 173.504.057 147.715.010 174.163.127 148.183.431 i. Committed 134.588.383 116.593.999 134.372.095 116.497.281 ii.Uncommitted 38.915.674 31.121.011 39.791.032 31.686.150 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 2.687.643 1.285.435 2.687.643 1.285.435 a. Committed 2.685.604 1.285.435 2.685.604 1.285.435
i. Rupiah 2.533.547 1.285.435 2.533.547 1.285.435
ii. Valuta asing 152.057 - 152.057 -b. Uncommitted 2.039 - 2.039 -i. Rupiah 2.039 - 2.039 -ii. Valuta asing - - - -3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 7.753.880 5.778.889 7.753.880 5.778.889
a. L/C luar negeri 5.641.234 4.371.461 5.641.234 4.371.461 b. L/C dalam negeri 2.112.646 1.407.428 2.112.646 1.407.428 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 37.010.566 21.663.124 37.010.566 21.663.124 5. Lainnya - - -
-III. TAGIHAN KONTINJENSI 606.690 250.449 1.061.140 700.220
1. Garansi yang diterima 321.486 54.392 741.486 474.392
a. Rupiah 39.555 38.212 459.555 458.212
b. Valuta asing 281.931 16.180 281.931 16.180 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 285.204 196.057 319.654 225.828 a. Bunga kredit yang diberikan 285.204 196.057 302.185 211.236 b. Bunga lainnya - - 17.469 14.592 3. Lainnya - - -
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 13.813.154 11.339.637 13.814.478 11.345.249
1. Garansi yang diberikan 13.813.154 11.339.637 13.814.478 11.345.249
a. Rupiah 11.301.335 9.139.743 11.302.659 9.145.355
b. Valuta asing 2.511.819 2.199.894 2.511.819 2.199.894
2. Lainnya - - -
-PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
No. POS - POS
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Pada tanggal 31 Desember 2017 & 2016
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 101 - - - - 101 101 - - - - 101
b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - 40 - - - - 40
b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-3. Surat berharga
a. Rupiah 202.078 - - - - 202.078 330.650 - - - - 330.650
b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - -
-7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 32.037 - - - - 32.037 20.357 - - - - 20.357
i. Rupiah 32.037 - - - - 32.037 20.357 - - - - 20.357
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM 4.602.946 1.416 - - 327 4.604.689 4.157.169 4.420 - - 327 4.161.916
i. Rupiah 4.567.813 1.416 - - 327 4.569.556 4.111.334 4.420 - - 327 4.116.081
ii. Valuta asing 35.133 - - - - 35.133 45.835 - - - - 45.835 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - -
-i. Rupiah - - - - - - - - - - -
-ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 72.784 441 - - 327 73.552 70.600 4.396 - - 327 75.323
8. Penyertaan 3.110.049 - - - - 3.110.049 2.087.337 - - - - 2.087.337
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -
-10. Tagihan lainnya 35.020 - - - - 35.020 23.507 - - - - 23.507
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 897.639 - - - - 897.639 1.053.711 - - - - 1.053.711
b. Valuta asing 96.739 - - - - 96.739 104.884 - - - - 104.884
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 8.050.576 - - - - 8.050.576 7.401.143 - - - - 7.401.143
b. Valuta asing 9.300.222 - - - - 9.300.222 12.707.619 - - - - 12.707.619
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 123.039 - - - - 123.039 59.241 - - - - 59.241
b. Valuta asing 1.336 - - - - 1.336 937 - - - - 937 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
No. POS - POS 31 Desember 2017 (Diaudit) 31 Desember 2016 (Diaudit)
INDIVIDUAL Pada Tanggal 31 Desember 2017 & 2016
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
No. POS - POS 31 Desember 2017 (Diaudit) 31 Desember 2016 (Diaudit)
INDIVIDUAL Pada Tanggal 31 Desember 2017 & 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
3. Surat berharga
a. Rupiah 121.146.897 - 264.919 - 100.033 121.511.849 99.113.771 - - - 408.038 99.521.809
b. Valuta asing 20.128.835 - - - 122.103 20.250.938 16.405.969 - - - 323.333 16.729.302
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah 8.729.981 - - - - 8.729.981 2.196.231 - - - - 2.196.231
b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-6. Tagihan Akseptasi 10.313.088 1.939 - 1.041 - 10.316.068 7.345.920 - - - - 7.345.920
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 54.187.713 762.479 53.415 119.027 561.153 55.683.787 46.819.666 649.532 42.915 128.765 496.848 48.137.726
i. Rupiah 53.552.970 762.479 53.415 118.655 550.694 55.038.213 46.153.721 642.647 42.915 128.765 485.932 47.453.980
ii. Valuta asing 634.743 - - 372 10.459 645.574 665.945 6.885 - - 10.916 683.746 b. Bukan debitur UMKM 395.130.046 5.958.005 1.932.796 567.330 3.710.868 407.299.045 353.388.007 5.788.338 491.493 393.853 3.897.246 363.958.937
i. Rupiah 368.148.935 5.895.843 1.761.489 529.426 3.523.306 379.858.999 328.247.702 5.747.920 330.835 393.853 3.698.083 338.418.393
ii. Valuta asing 26.981.111 62.162 171.307 37.904 187.562 27.440.046 25.140.305 40.418 160.658 - 199.163 25.540.544 c. Kredit yang direstrukturisasi 3.141.037 1.230.394 726.078 274.381 1.196.532 6.568.422 3.945.899 1.254.332 255.437 165.469 910.142 6.531.279
i. Rupiah 3.034.368 1.230.394 554.771 236.477 1.162.573 6.218.583 3.807.351 1.247.544 94.779 165.469 871.823 6.186.966
ii. Valuta asing 106.669 - 171.307 37.904 33.959 349.839 138.548 6.788 160.658 - 38.319 344.313 d. Kredit properti 57.401.720 1.745.319 760.905 117.594 709.333 60.734.871 54.477.783 998.126 61.308 66.986 523.617 56.127.820
8. Penyertaan 270.350 - - - 610 270.960 185.213 - - - 610 185.823
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -
-10. Tagihan lainnya 77.535 - - - - 77.535 38.709 - - - - 38.709
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 182.275.938 603.149 24.784 24.158 - 182.928.029 151.369.380 330.145 - - 50.743 151.750.268
b. Valuta asing 25.668.302 5.119 - 33.192 - 25.706.613 22.987.876 1 - - - 22.987.877
12. Aset yang diambil alih - - - - 239.603 239.603 - - - - 223.594 223.594 III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 14.117.471 13.455.492
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 8.309.949 8.247.946
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 11,91% 11,57%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 1,77% 1,24%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 9,78% 7,59%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur 3,86% 2,61%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit 186 186
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 1.109.257 598.313
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 302.399 208.039
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1.
Penempatan pada bank lain
-
-
173.509
-
-
-
201.089
-2.
Tagihan spot dan derivatif
-
-
1.244
-
-
-
602
-3.
Surat berharga
410.548
10.976
294.836
261.874
731.371
12.714
252.186
731.371
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali
(Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-6.
Tagihan akseptasi
743
415.899
103.131
617
-
178.528
73.459
-7.
Kredit
3.611.482
9.631.970
4.425.015
2.769.942
3.287.597
9.217.010
3.938.665
2.575.735
8.
Penyertaan
-
34.414
33.804
610
-
23.335
22.725
610
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
1.439
1.125
-
-
4.937
622
-11. Komitmen dan kontinjensi
-
-
201.274
42.968
-
-
158.989
53.318
No.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
Pada Tanggal 31 Desember 2017 & 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
POS - POS
31 Desember 2017 (Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
31 Desember 2016 (Diaudit)
Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian
I. Modal Inti (Tier 1) 122.730.121 129.239.881 105.541.676 110.246.294
1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 122.730.121 129.239.881 105.541.676 110.246.294
1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.540.938
1.2. Cadangan Tambahan Modal 127.973.956 132.553.385 109.638.203 113.077.904
1.2.1. Faktor Penambah 128.246.096 132.825.525 110.197.265 113.637.146
1.2.1.1. Pendapatan komprehensif lain 7.847.302 8.205.983 6.784.698 7.138.621
1.2.1.1.1. Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - 352.100 - 353.923
1.2.1.1.2. Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.259.805 1.266.386 192.871 192.871
1.2.1.1.3. Saldo surplus revaluasi aset tetap 6.587.497 6.587.497 6.591.827 6.591.827
1.2.1.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 120.398.794 124.619.542 103.412.567 106.498.525
1.2.1.2.1. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.711.368
1.2.1.2.2. Cadangan umum 1.463.952 1.463.952 1.257.895 1.257.895
1.2.1.2.3. Laba tahun-tahun lalu 91.059.694 94.145.652 76.689.920 78.947.601
1.2.1.2.4. Laba tahun berjalan 22.163.780 23.298.570 19.753.384 20.581.661
1.2.1.2.5. Dana setoran modal - - -
-1.2.1.2.6. Lainnya - - -
-1.2.2. Faktor Pengurang (272.140) (272.140) (559.062) (559.242)
1.2.2.1. Pendapatan komprehensif lain - - (320.487) (320.667)
1.2.2.1.1. Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - -1.2.2.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - (320.487) (320.667) 1.2.2.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (272.140) (272.140) (238.575) (238.575)
1.2.2.2.1. Disagio - - -
-1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu - - -
-1.2.2.2.3. Rugi tahun berjalan - - -
-1.2.2.2.4. Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - - - -1.2.2.2.5. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - -
-1.2.2.2.6. PPA aset non produktif yang wajib dihitung (272.140) (272.140) (238.575) (238.575)
1.2.2.2.7. Lainnya - - -
-1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -
-1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (6.784.773) (4.854.442) (5.637.465) (4.372.548)
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan (2.967.032) (3.140.295) (3.349.886) (3.494.178)
1.4.2. Goodwill (122.759) (93.885)
1.4.3. Seluruh aset tidak berwujud lainnya (708.692) (738.713) (201.242) (214.453)
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (3.109.049) (852.675) (2.086.337) (570.032)
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
-1.4.6. Eksposur sekuritisasi - - -
-1.4.7. Faktor Pengurang modal inti utama lainnya - - -
-1.4.7.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Individual lain - - - -1.4.7.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -
-2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - -
-2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - -
-2.2. Agio / Disagio - - -
-2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - -
-2.3.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Individual lain - - - -2.3.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -
-II. Modal Pelengkap (Tier 2) 5.233.938 5.367.880 4.648.337 4.772.769
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - -
-2 Agio/Disagio - - -
-3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 5.233.938 5.367.880 4.648.337 4.772.769
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - -
-4.1. Sinking Fund - - -
-4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Individual lain - - - -4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -
-Total Modal 127.964.059 134.607.761 110.190.013 115.019.063
Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 468.654.528 480.186.924 428.659.048 438.953.804 Rasio CET 1 (%) 22,12% 22,66% 20,97% 21,29%
ATMR RISIKO PASAR 3.063.943 2.728.225 1.810.509 2.488.638 Rasio Tier 1 (%) 22,12% 22,66% 20,97% 21,29%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 83.104.965 87.544.008 72.767.308 76.347.337 Rasio Tier 2 (%) 0,94% 0,94% 0,92% 0,92%
TOTAL ATMR 554.823.436 570.459.157 503.236.865 517.789.779 Rasio KPMM (%) 23,06% 23,60% 21,90% 22,21%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,99% 9,99% 9,99% 9,99% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 13,07% 13,61% 11,91% 12,22%
Dari CET 1 (%) 9,05% 9,05% 9,07% 9,07% Capital Conservation Buffer (%) 1,250% 1,250% 0,625% 0,625%
Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000%
Dari Tier 2 (%) 0,94% 0,94% 0,92% 0,92% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 1,000% 1,000% 0,500% 0,500%
31 Des 2016
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Diaudit Diaudit
KETERANGAN
Diaudit Diaudit
31 Des 2017 31 Des 2016 31 Des 2017
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMPada Tanggal 31 Desember 2017 & 2016 (Dalam jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
Diaudit Diaudit
Diaudit Diaudit 31 Des 2017 31 Des 2016
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 23,06% 21,90% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non produktif 0,90% 0,84%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset
produktif 1,13% 1,05%
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif 2,14% 2,27%
5. NPL gross 1,49% 1,31%
6. NPL net 0,45% 0,31%
7. Return on Asset (ROA) 3,89% 3,96%
8. Return on Equity (ROE) 19,20% 20,46%
9. Net Interest Margin (NIM) 6,19% 6,81%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO) 58,65% 60,44%
11.Loan to Funding Ratio (LFR) 78,22% 77,12%
Kepatuhan (Compliance )
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait 0,00% 0,00%
ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak terkait 0,00% 0,00%
ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah 7,04% 7,25%
b. GWM valuta asing 8,49% 8,46%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,51% 0,15%
Rasio Kinerja
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
LAPORAN RASIO KEUANGAN Pada Tanggal 31 Desember 2017 & 2016DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris : Djohan Emir Setijoso PT Dwimuria Investama Andalan *) : 54,94%
- Komisaris : Tonny Kusnadi Anthoni Salim : 1,76%
- Komisaris Independen : Cyrillus Harinowo Masyarakat **) : 43,30%
- Komisaris Independen : Raden Pardede
- Komisaris Independen : Sumantri Slamet Jumlah 100,00%
DIREKSI *)
- Presiden Direktur : Jahja Setiaatmadja
- Wakil Presiden Direktur : Eugene Keith Galbraith
- Wakil Presiden Direktur : Armand Wahyudi Hartono **)
- Direktur : Suwignyo Budiman
- Direktur : Tan Ho Hien / Subur
(merangkap Direktur Kepatuhan) atau dipanggil Subur Tan
- Direktur : Henry Koenaifi
- Direktur Independen : Erwan Yuris Ang
- Direktur : Rudy Susanto
- Direktur : Lianawaty Suwono
- Direktur : Santoso
- Direktur : Inawaty Handoyo
1)
PENGURUS BANK 1) PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham PT Dwimuria Investama Andalan adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono, sehingga pemegang saham pengendali terakhir BCA adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono.
Susunan pengurus Bank berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 216 tanggal 26 Agustus 2016, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi., Notaris di Jakarta.
Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 2,49% dimiliki oleh pihak-pihak yang terafiliasi dengan PT Dwimuria Investama Andalan.
Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 48.367.283 48.367.283 - 124.375 51.389 1. Spot 4.247.046 4.247.046 - 1.909 2.592 2. Forward 10.029.000 10.029.000 - 28.481 12.180 3. Option - - - - -a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -4. Future - - - - -5. Swap 34.091.237 34.091.237 - 93.985 36.617 6. Lainnya - - - - -B. Terkait dengan Suku Bunga - - - - -1. Forward - - - - -2. Option - - - - -a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -3. Future - - - - -4. Swap - - - - -5. Lainnya - - - - -C. Lainnya - - - - -124.375 51.389 JUMLAH
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
No. TRANSAKSI
INDIVIDUAL
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
Nilai Notional Tujuan
Pada tanggal 31 Desember 2017 (Dalam jutaan Rupiah)
Diaudit Diaudit 31 Des 2017 31 Des 2016 I. ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1. Penerimaan pendapatan bunga dan syariah, provisi, dan komisi 62.896.141 57.248.921 2. Pendapatan operasional lainnya 2.554.654 2.062.231 3. Pembayaran beban bunga dan syariah, provisi, dan komisi (11.900.029) (10.313.905) 4. Pembayaran imbalan pasca-kerja (1.488.730) (1.510.616) 5. (Beban) pendapatan dari transaksi valuta asing - bersih 200.959 1.763.810 6. Beban operasional lainnya (22.390.235) (20.631.629) 7. Pembayaran tantiem Dewan Komisaris dan Direksi (308.114) (269.600) 8. Kenaikan/penurunan lainnya yang mempengaruhi kas :
a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo
lebih dari 3 bulan sejak tanggal perolehan (549.529) (2.224.735) b. Aset keuangan untuk diperdagangkan (522.860) (3.335.070) c. Tagihan akseptasi (2.970.148) 454.808 d. Wesel tagih (2.759.868) (1.311.522) e. Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (6.712.029) (2.034.498) f. Kredit yang diberikan (52.854.462) (29.288.974) g. Piutang pembiayaan konsumen (635.341) (1.066.291) h. Investasi sewa pembiayaan - bersih (19.526) 14.322 i. Aset dari transaksi syariah (817.728) (562.567) j. Aset lain-lain (2.500.050) 818.537 k. Simpanan dari nasabah 50.981.817 56.467.413 l. Dana simpanan syariah 113.943 13.088 m. Simpanan dari bank-bank lain 857.472 744.889 n. Utang akseptasi 1.613.329 (187.791) o. Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain 2.136.940 1.638.789 p. Dana syirkah temporer 510.708 664.601 Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan 15.437.314 49.154.211 9. Pembayaran pajak penghasilan (5.778.687) (5.681.162)
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi 9.658.627 43.473.049
II. ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
1. Penjualan efek-efek untuk tujuan investasi 35.500 29.497 2. Pembelian efek-efek untuk tujuan investasi (90.070.128) (138.127.963) 3. Penerimaan dari efek-efek tujuan investasi yang jatuh tempo selama
tahun berjalan 70.914.740 82.343.696 4. Penerimaan dividen kas dari efek-efek untuk tujuan investasi 1.025 1.071 5. Akuisisi kepemilikan pada Entitas Anak dari non-pengendali (269.936) -6. Akuisisi Entitas Anak, setelah dikurangi kas dan setara kas yang diakuisisi - -7. Perolehan aset tetap (1.736.651) (2.728.366) 8. Hasil penjualan aset tetap 505.430 80.123
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi (20.620.020) (58.401.942)
III. ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
1. Kenaikan (penurunan) efek-efek utang yang diterbitkan (1.721.672) (488.794) 2. Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima - bersih 252.050 1.045.215 3. Tambahan setoran modal Entitas Anak oleh kepentingan non-pengendali 30.000 -4. Pembayaran dividen kas (5.177.553) (4.314.626) 5. Kenaikan (penurunan) efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (38.523) 96.146
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan (6.655.698) (3.662.059)
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS (17.617.091) (18.590.952)
KAS DAN SETARA KAS, AWAL TAHUN 100.319.853 118.661.241
PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN SETARA KAS 674.677 249.564
KAS DAN SETARA KAS, AKHIR TAHUN 83.377.439 100.319.853
IV. KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI :
1. Kas 16.754.289 15.943.854
2. Giro pada Bank Indonesia 43.472.752 40.596.730 3. Giro pada bank-bank lain 9.093.572 12.466.153 4. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo
dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 14.056.826 31.313.116
Jumlah kas dan setara kas 83.377.439 100.319.853
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIANTahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2017 & 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
No. POS - POS