Tidak Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Diaudit
30 Sep 2017 31 Des 2016 30 Sep 2017 31 Des 2016
ASET
1. Kas 15.265.955 15.925.338 15.290.539 15.943.854
2. Penempatan pada Bank Indonesia 54.773.761 67.018.647 55.795.055 67.557.463
3. Penempatan pada bank lain 17.686.530 20.108.863 18.631.427 21.345.110
4. Tagihan spot dan derivatif 150.246 60.218 161.742 60.218
5 Surat berharga 122.780.106 116.581.761 124.110.290 117.646.318
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2.754.070 4.588.175 2.759.089 4.591.246
b. Tersedia untuk dijual 91.582.492 81.466.630 92.137.732 81.834.498
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 23.523.644 26.764.128 24.213.252 27.391.411 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 4.919.900 3.762.828 5.000.217 3.829.163 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) 488.400 - 549.810 172.007 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 49.798.462 2.196.231 50.142.844 2.549.597
8. Tagihan akseptasi 8.907.608 7.345.920 8.907.608 7.345.920
9. Kredit 439.883.595 416.278.936 439.656.590 415.896.245
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -b. Tersedia untuk dijual - - - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 439.883.595 416.278.936 439.656.590 415.896.245
10. Pembiayaan syariah - - 3.935.717 3.462.826
11. Penyertaan 2.634.232 2.273.160 303.905 187.046
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (14.042.733) (13.455.492) (14.534.811) (13.915.465)
a. Surat berharga (927.954) (744.085) (991.494) (855.485)
b. Kredit (12.841.636) (12.504.607) (12.842.053) (12.505.024)
c. Lainnya (273.143) (206.800) (701.264) (554.956)
13. Aset tidak berwujud 671.376 648.529 862.876 827.526
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (531.580) (447.287) (603.992) (513.071)
14. Aset tetap dan inventaris 25.094.313 24.736.910 25.676.559 25.233.946
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (8.701.058) (8.070.163) (8.901.259) (8.243.111)
15. Aset non produktif 258.017 282.250 258.017 282.250
a. Properti terbengkalai 16.480 14.981 16.480 14.981 b. Aset yang diambil alih 190.903 223.594 190.903 223.594
c. Rekening tunda 16.700 10.784 16.700 10.784
d. Aset antarkantor 33.934 32.891 33.934 32.891 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 33.934 32.891 33.934 32.891 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - -17. Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih - - 8.271.377 8.670.399
18. Aset pajak tangguhan 2.846.327 3.349.886 3.051.627 3.548.734
19. Aset lainnya 7.554.456 7.760.879 8.317.029 8.680.941
TOTAL ASET 725.518.013 662.594.586 739.882.950 676.738.753
No. POS - POS
INDIVIDUAL
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Pada tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016
KONSOLIDASIAN (Dalam jutaan Rupiah)
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Pada tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
Tidak Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Diaudit
30 Sep 2017 31 Des 2016 30 Sep 2017 31 Des 2016
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 144.754.785 137.880.211 144.716.371 137.852.883
2. Tabungan 283.281.098 270.351.802 283.281.098 270.351.802
3. Simpanan berjangka 146.434.943 121.933.304 146.389.406 121.928.940
4. Dana investasi revenue sharing - - 4.218.630 3.831.762 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 577 577 577 577
6. Pinjaman dari bank lain 7.657.431 4.903.061 7.654.609 4.900.942
7. Liabilitas spot dan derivatif 108.005 121.067 108.005 122.130 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) 438.839 - 487.343 134.748
9. Utang akseptasi 5.662.979 4.187.148 5.662.979 4.187.148
10. Surat berharga yang diterbitkan - - 610.547 2.332.171
11. Pinjaman yang diterima 9.523 808.706 2.667.704 2.789.704
12. Setoran jaminan 164.232 122.143 164.468 122.387
13. Liabilitas antarkantor 25 18 25 18 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 25 18 25 18 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -14. Liabilitas pajak tangguhan - - -
-15. Liabilitas lainnya 13.711.413 13.212.106 16.372.743 15.468.482
16. Dana investasi profit sharing - - -
-TOTAL LIABILITAS 602.223.850 553.520.143 612.334.505 564.023.694
EKUITAS
17. Modal disetor 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.540.938
a. Modal dasar 5.500.000 5.500.000 5.500.000 5.500.000
b. Modal yang belum disetor -/- (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - -
-18. Tambahan modal disetor 5.711.368 5.711.368 5.549.468 5.564.552
a. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.711.368
b. Disagio -/- - - -
-c. Modal sumbangan - - - -d. Dana setoran modal - - -
-e. Lainnya - - (161.900) (146.816)
19. Penghasilan komprehensif lain 5.387.101 4.120.938 5.740.605 4.478.069 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - 348.904 353.923 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.517.779 (170.155) 1.526.731 (174.680) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.591.827 6.591.827 6.591.827 6.591.827 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (3.124.364) (3.124.364) (3.129.292) (3.128.451) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 401.859 823.630 401.050 824.832
h. Lainnya - - 1.385 10.618
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -
-22. Ekuitas Lainnya - - -
-23. Cadangan 1.463.952 1.257.895 1.463.952 1.257.895
a. Cadangan umum 1.463.952 1.257.895 1.463.952 1.257.895
b. Cadangan tujuan - - -
-24. Laba/rugi 109.190.804 96.443.304 113.022.094 99.591.623
a. Tahun - tahun lalu 93.032.095 76.689.920 96.180.414 78.985.887
b. Tahun berjalan 16.158.709 19.753.384 16.841.680 20.605.736
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 123.294.163 109.074.443 127.317.057 112.433.077
25. Kepentingan non pengendali 231.388 281.982
TOTAL EKUITAS 123.294.163 109.074.443 127.548.445 112.715.059
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 725.518.013 662.594.586 739.882.950 676.738.753
POS - POS No.
-- Kurs valuta asing utama yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs per 30 September 2017
: 1 USD = Rp 13.471,50
1 HKD = Rp 1.724,74
Kurs per 31 Desember 2016
: 1 USD = Rp 13.472,50
1 HKD = Rp 1.737,34
Informasi keuangan konsolidasian ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.
32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015
tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan No. VIII.G.7 yang merupakan lampiran
Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni
2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Central Asia Tbk dan
Entitas Anak pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2017 yang tidak diaudit.
Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, maka informasi keuangan
konsolidasian tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit 30 Sep 2017 30 Sep 2016 30 Sep 2017 30 Sep 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 37.321.034 35.065.755 40.081.834 37.652.536 a. Rupiah 36.141.356 34.101.318 38.881.256 36.667.830 b. Valuta asing 1.179.678 964.437 1.200.578 984.706 2. Beban Bunga 8.734.483 7.257.040 9.109.704 7.700.069 a. Rupiah 8.612.142 7.207.709 8.969.021 7.648.358 b. Valuta asing 122.341 49.331 140.683 51.711
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 28.586.551 27.808.715 30.972.130 29.952.467 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 12.621.708 11.958.444 13.783.684 12.747.739
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 214.464 380.767 214.464 381.346 i. Surat berharga 10.298 3.213 10.298 3.792 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 195.572 375.309 195.572 375.309 iv. Aset keuangan lainnya 8.594 2.245 8.594 2.245 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan 618.159 242.879 627.262 245.416
i. Surat berharga 604.553 242.879 613.656 245.416 ii. Kredit - - - -iii. Aset keuangan lainnya 13.606 - 13.606 -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 675.251 1.744.385 672.873 1.747.139 e. Dividen 453.979 419.216 931 1.021 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -g. Komisi /provisi/fee dan administrasi 7.477.405 6.784.853 7.567.153 6.879.895 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 2.657.587 1.984.254 2.855.141 2.103.160 i. Pendapatan lainnya 524.863 402.090 1.845.860 1.389.762
2. Beban Operasional Selain Bunga 21.163.073 21.563.634 23.648.944 23.700.506
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 95.210 903.050 95.998 903.050 i. Surat berharga 62.859 31.842 63.647 31.842 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 21.655 871.208 21.655 871.208 iv. Aset keuangan lainnya 10.696 - 10.696 -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Kerugian penjualan aset keuangan 56.862 19.914 56.862 19.914
i. Surat berharga 18.867 15.030 18.867 15.030 ii. Kredit 37.995 4.884 37.995 4.884 iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 24.860 997 24.860 997 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 4.233.871 4.909.400 4.683.524 5.241.085 i. Surat berharga 188.817 8.406 191.587 8.425 ii. Kredit 3.965.729 4.716.692 3.965.729 4.716.567 iii. Pembiayaan syariah - - 211.619 141.043 iv. Aset keuangan lainnya 79.325 184.302 314.589 375.050 f. Kerugian terkait risiko operasional 11.440 8.574 11.530 8.858 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - 27 1.920 3.189 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 907 251 907 251 j. Beban tenaga kerja 8.173.666 7.515.445 8.973.648 8.280.961 k. Beban promosi 494.989 507.697 599.414 602.836 l. Beban lainnya 8.071.268 7.698.279 9.200.281 8.639.365
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (8.541.365) (9.605.190) (9.865.260) (10.952.767) LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 20.045.186 18.203.525 21.106.870 18.999.700
Pajak Penghasilan 3.886.477 3.555.492 4.255.690 3.861.765 a. Taksiran pajak periode berjalan 3.804.689 3.719.076 4.182.618 4.052.400 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (81.788) 163.584 (73.072) 190.635
LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 16.158.709 14.648.033 16.851.180 15.137.935 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - 6.476.041 - 6.476.041 b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - - (841) -c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -d. Lainnya - - - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi - - 210
-2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing - - (5.019) (25.975) b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 1.687.934 1.030.498 1.702.422 1.035.059 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - (106) d. Lainnya - - (9.233) -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi (421.771) (257.624) (424.245) (258.569)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
SETELAH PAJAK 1.266.163 7.248.915 1.263.294 7.226.450 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 17.424.872 21.896.948 18.114.474 22.364.385 Laba (Rugi) bersih periode berjalan yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK 16.158.709 14.648.033 16.841.680 15.126.898
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 9.500 11.037
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 16.158.709 14.648.033 16.851.180 15.137.935 Total Penghasilan Komprehensif Lain periode berjalan setelah
pajak yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 1.266.163 7.248.915 1.262.536 7.226.323
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 758 127
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
SETELAH PAJAK 1.266.163 7.248.915 1.263.294 7.226.450 Total Laba (Rugi) Komprehensif periode berjalan yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK 17.424.872 21.896.948 18.104.216 22.353.221
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 10.258 11.164
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 17.424.872 21.896.948 18.114.474 22.364.385 DIVIDEN (3.205.152) (2.588.776) (3.205.152) (2.588.776) LABA BERSIH PER SAHAM 683 614
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
No. POS - POS
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016
Tidak Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Diaudit
30 Sep 2017 31 Des 2016 30 Sep 2017 31 Des 2016
I. TAGIHAN KOMITMEN 12.002.581 4.861.083 17.055.223 8.569.158
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - 4.025.279 3.483.084
a. Rupiah - - 2.668.263 2.140.009
b. Valuta asing - - 1.357.016 1.343.075 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 12.002.581 4.861.083 13.029.944 5.086.074 3. Lainnya - - -
-II. KEWAJIBAN KOMITMEN 223.440.992 186.220.227 224.042.269 186.688.648
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 187.231.080 157.492.779 187.832.357 157.961.200
a. BUMN 11.563.950 9.777.769 11.563.950 9.777.769 i. Committed 4.005.776 2.337.344 4.005.776 2.337.344 - Rupiah 4.005.776 2.337.344 4.005.776 2.337.344 - Valuta asing - - - -ii.Uncommitted 7.558.174 7.440.425 7.558.174 7.440.425 - Rupiah 418.279 300.000 418.279 300.000 - Valuta asing 7.139.895 7.140.425 7.139.895 7.140.425 b. Lainnya 175.667.130 147.715.010 176.268.407 148.183.431 i. Committed 134.460.936 116.593.999 134.183.660 116.497.281 ii.Uncommitted 41.206.194 31.121.011 42.084.747 31.686.150 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 2.876.267 1.285.435 2.876.267 1.285.435 a. Committed 2.874.176 1.285.435 2.874.176 1.285.435
i. Rupiah 2.864.547 1.285.435 2.864.547 1.285.435
ii. Valuta asing 9.629 - 9.629 -b. Uncommitted 2.091 - 2.091 -i. Rupiah 2.091 - 2.091 -ii. Valuta asing - - - -3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 8.508.991 5.778.889 8.508.991 5.778.889
a. L/C luar negeri 6.366.515 4.371.461 6.366.515 4.371.461
b. L/C dalam negeri 2.142.476 1.407.428 2.142.476 1.407.428 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 24.824.654 21.663.124 24.824.654 21.663.124 5. Lainnya - - -
-III. TAGIHAN KONTINJENSI 308.646 250.449 762.288 700.220
1. Garansi yang diterima 30.679 54.392 450.679 474.392
a. Rupiah 25.426 38.212 445.426 458.212
b. Valuta asing 5.253 16.180 5.253 16.180 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 277.967 196.057 311.609 225.828 a. Bunga kredit yang diberikan 277.967 196.057 294.859 211.236 b. Bunga lainnya - - 16.750 14.592 3. Lainnya - - -
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 12.812.243 11.339.637 12.813.583 11.345.249
1. Garansi yang diberikan 12.812.243 11.339.637 12.813.583 11.345.249
a. Rupiah 10.483.767 9.139.743 10.485.107 9.145.355
b. Valuta asing 2.328.476 2.199.894 2.328.476 2.199.894
2. Lainnya - - -
-PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
No. POS - POS
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Pada tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 290 - - - - 290 100 - - - - 100
b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-3. Surat berharga
a. Rupiah 200.364 - - - - 200.364 220.126 - - - - 220.126
b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - -
-7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 89.489 - - - - 89.489 12.718 - - - - 12.718
i. Rupiah 89.489 - - - - 89.489 12.718 - - - - 12.718
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM 2.023.656 3.197 - - 327 2.027.180 1.492.719 965 327 - - 1.494.011
i. Rupiah 1.985.323 3.197 - - 327 1.988.847 1.492.719 965 327 - - 1.494.011
ii. Valuta asing 38.333 - - - - 38.333 - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - -
-i. Rupiah - - - - - - - - - - -
-ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 77.557 3.197 - - 327 81.081 76.957 965 327 - - 78.249
8. Penyertaan 2.363.272 - - - - 2.363.272 2.087.337 - - - - 2.087.337
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -
-10. Tagihan lainnya 11.623 - - - - 11.623 14.956 - - - - 14.956
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 3.022.051 - - - - 3.022.051 1.519.370 - - - - 1.519.370
b. Valuta asing 83.792 - - - - 83.792 98.155 - - - - 98.155
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 7.066.176 - - - - 7.066.176 4.757.330 - - - - 4.757.330
b. Valuta asing 10.620.064 - - - - 10.620.064 10.152.409 - - - - 10.152.409
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 148.559 - - - - 148.559 574.741 - - - - 574.741
b. Valuta asing 1.687 - - - - 1.687 1.147 - - - - 1.147 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
No. POS - POS 30 September 2017 (Tidak Diaudit) 30 September 2016 (Tidak Diaudit)
INDIVIDUAL Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
No. POS - POS 30 September 2017 (Tidak Diaudit) 30 September 2016 (Tidak Diaudit)
INDIVIDUAL Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
3. Surat berharga
a. Rupiah 110.810.001 - 262.698 - 408.037 111.480.736 89.393.892 - - - 408.038 89.801.930
b. Valuta asing 10.775.698 - - - 323.308 11.099.006 24.052.048 - - - 313.215 24.365.263
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah 488.400 - - - - 488.400 25.123.477 - - - - 25.123.477
b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah 49.798.462 - - - - 49.798.462 917.915 - - - - 917.915
b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-6. Tagihan Akseptasi 8.897.548 2.807 - 7.253 - 8.907.608 7.819.271 - - - - 7.819.271
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 48.493.377 954.107 86.893 95.754 615.541 50.245.672 44.246.747 862.351 110.965 103.951 501.505 45.825.519
i. Rupiah 47.893.532 952.546 86.730 95.754 605.155 49.633.717 43.476.642 855.688 110.965 103.951 489.918 45.037.164
ii. Valuta asing 599.845 1.561 163 - 10.386 611.955 770.105 6.663 - - 11.587 788.355 b. Bukan debitur UMKM 374.762.575 6.828.446 1.534.798 728.925 3.666.510 387.521.254 326.506.311 7.502.243 556.807 585.316 3.763.382 338.914.059
i. Rupiah 348.590.103 6.763.611 1.365.494 697.996 3.478.621 360.895.825 304.117.515 7.463.090 391.942 585.316 3.569.025 316.126.888
ii. Valuta asing 26.172.472 64.835 169.304 30.929 187.889 26.625.429 22.388.796 39.153 164.865 - 194.357 22.787.171 c. Kredit yang direstrukturisasi 2.599.569 1.604.827 890.543 373.792 807.477 6.276.208 2.584.527 1.442.630 295.016 208.027 807.456 5.337.656
i. Rupiah 2.485.536 1.603.646 721.239 342.863 772.226 5.925.510 2.454.860 1.442.630 130.151 208.027 768.851 5.004.519
ii. Valuta asing 114.033 1.181 169.304 30.929 35.251 350.698 129.667 - 164.865 - 38.605 333.137 d. Kredit properti 57.355.809 1.859.479 119.928 130.553 628.203 60.093.972 52.582.254 1.751.014 87.156 63.929 518.737 55.003.090
8. Penyertaan 270.350 - - - 610 270.960 174.571 - - - 610 175.181
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -
-10. Tagihan lainnya 68.776 - - - - 68.776 34.705 - - - - 34.705
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 182.463.820 583.742 8.489 24.828 - 183.080.879 154.635.386 460.732 - 49 51.390 155.147.557
b. Valuta asing 25.128.838 67.358 - 45.663 - 25.241.859 23.994.187 - - - - 23.994.187
12. Aset yang diambil alih - - - - 190.903 190.903 - - - - 241.217 241.217 III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 14.042.733 12.307.952
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 8.776.464 7.776.557
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 11,44% 11,87%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 1,72% 1,24%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 6,89% 5,78%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur 3,49% 2,55%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit 186 186
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 616.949 502.594
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 117.148 142.483
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1.
Penempatan pada bank lain
-
-
176.865
-
-
-
149.098
-2.
Tagihan spot dan derivatif
-
-
1.503
-
-
-
5.759
-3.
Surat berharga
917.536
10.418
269.573
770.750
721.253
9.112
221.518
721.253
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali
(Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-6.
Tagihan akseptasi
5.240
239.731
88.976
3.767
-
253.923
78.193
-7.
Kredit
3.672.849
9.168.787
4.146.797
2.827.838
3.323.189
7.976.469
3.626.578
2.729.504
8.
Penyertaan
-
26.946
26.336
610
-
23.229
22.619
610
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
1.226
804
-
-
777
497
-11. Komitmen dan kontinjensi
-
-
199.391
55.871
-
-
161.885
59.043
No.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
POS - POS
30 September 2017 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
30 September 2016 (Tidak Diaudit)
Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian
I. Modal Inti (Tier 1) 120.081.657 125.702.070 103.225.575 107.593.712
1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 120.081.657 125.702.070 103.225.575 107.593.712
1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.540.938
1.2. Cadangan Tambahan Modal 123.889.115 127.982.487 106.930.786 110.005.437
1.2.1. Faktor Penambah 124.096.498 128.189.870 107.187.730 110.262.381
1.2.1.1. Pendapatan komprehensif lain 7.730.374 8.081.232 7.154.664 7.486.446
1.2.1.1.1. Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - 348.904 - 339.056
1.2.1.1.2. Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.138.547 1.140.501 678.623 671.349
1.2.1.1.3. Saldo surplus revaluasi aset tetap 6.591.827 6.591.827 6.476.041 6.476.041
1.2.1.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 116.366.124 120.108.638 100.033.066 102.775.935
1.2.1.2.1. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.711.368
1.2.1.2.2. Cadangan umum 1.463.952 1.463.952 1.257.895 1.257.895
1.2.1.2.3. Laba tahun-tahun lalu 93.032.095 96.118.053 78.415.770 80.673.451
1.2.1.2.4. Laba tahun berjalan 16.158.709 16.815.265 14.648.033 15.133.221
1.2.1.2.5. Dana setoran modal - - -
-1.2.1.2.6. Lainnya - - -
-1.2.2. Faktor Pengurang (207.383) (207.383) (256.944) (256.944)
1.2.2.1. Pendapatan komprehensif lain - - -
-1.2.2.1.1. Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - -
-1.2.2.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - -
-1.2.2.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (207.383) (207.383) (256.944) (256.944)
1.2.2.2.1. Disagio - - -
-1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu - - -
-1.2.2.2.3. Rugi tahun berjalan - - -
-1.2.2.2.4. Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - - - -1.2.2.2.5. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - -
-1.2.2.2.6. PPA aset non produktif yang wajib dihitung (207.383) (207.383) (256.944) (256.944)
1.2.2.2.7. Lainnya - - -
-1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -
-1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (5.348.396) (3.821.355) (5.246.149) (3.952.663)
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan (2.846.327) (2.988.669) (2.983.353) (3.111.739)
1.4.2. Goodwill (93.885) (93.885)
1.4.3. Seluruh aset tidak berwujud lainnya (139.796) (156.790) (176.459) (184.404)
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (2.362.273) (582.011) (2.086.337) (562.635)
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
-1.4.6. Eksposur sekuritisasi - - -
-1.4.7. Faktor Pengurang modal inti utama lainnya - - -
-1.4.7.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Individual lain - - - -1.4.7.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -
-2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - -
-2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - -
-2.2. Agio / Disagio - - -
-2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - -
-2.3.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Individual lain - - - -2.3.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -
-II. Modal Pelengkap (Tier 2) 4.910.245 5.031.733 4.266.146 4.381.667
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - -
-2 Agio/Disagio - - -
-3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4.910.245 5.031.733 4.266.146 4.381.667
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - -
-4.1. Sinking Fund - - -
-4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Individual lain - - -
-4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -
-Total Modal 124.991.902 130.733.803 107.491.721 111.975.379
Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 444.536.075 454.963.442 423.030.277 432.918.545 Rasio CET 1 (%) 22,69% 23,09% 20,69% 21,00%
ATMR RISIKO PASAR 1.475.444 1.970.275 3.179.166 3.155.863 Rasio Tier 1 (%) 22,69% 23,09% 20,69% 21,00%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 83.104.965 87.544.008 72.767.308 76.347.337 Rasio Tier 2 (%) 0,93% 0,92% 0,85% 0,86%
TOTAL ATMR 529.116.484 544.477.725 498.976.751 512.421.745 Rasio KPMM (%) 23,62% 24,01% 21,54% 21,85%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,99% 9,99% 9,99% 9,99% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 13,63% 14,02% 11,55% 11,86%
Dari CET 1 (%) 9,06% 9,07% 9,14% 9,13% Capital Conservation Buffer (%) 1,250% 1,250% 0,625% 0,625%
Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000%
Dari Tier 2 (%) 0,93% 0,92% 0,85% 0,86% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 1,000% 1,000% 0,500% 0,500%
30 Sep 2016
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
KETERANGAN
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
30 Sep 2017 30 Sep 2016 30 Sep 2017
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
Tidak Diaudit Tidak Diaudit 30 Sep 2017 30 Sep 2016
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 23,62% 21,54%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non produktif 0,93% 0,88%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset
produktif 1,19% 1,10%
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif 2,16% 2,12%
5. NPL gross 1,53% 1,46%
6. NPL net 0,43% 0,36%
7. Return on Asset (ROA) 3,83% 3,99%
8. Return on Equity (ROE) 19,06% 20,87%
9. Net Interest Margin (NIM) 6,19% 6,88%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO) 59,86% 61,29%
11.Loan to Funding Ratio (LFR) 74,74% 77,25%
Kepatuhan (Compliance )
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait 0,00% 0,00%
ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak terkait 0,00% 0,00%
ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah 7,14% 7,35%
b. GWM valuta asing 11,48% 8,70%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,21% 0,40%
Rasio Kinerja
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
LAPORAN RASIO KEUANGAN Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016 RASIO (%)DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris : Djohan Emir Setijoso PT Dwimuria Investama Andalan *) : 54,94%
- Komisaris : Tonny Kusnadi Anthoni Salim : 1,76%
- Komisaris Independen : Cyrillus Harinowo Masyarakat **) : 43,30%
- Komisaris Independen : Raden Pardede
- Komisaris Independen : Sumantri Slamet Jumlah 100,00%
DIREKSI *)
- Presiden Direktur : Jahja Setiaatmadja
- Wakil Presiden Direktur : Eugene Keith Galbraith
- Wakil Presiden Direktur : Armand Wahyudi Hartono **)
- Direktur : Suwignyo Budiman
- Direktur : Subur Tan
(merangkap Direktur Kepatuhan)
- Direktur : Henry Koenaifi
- Direktur Independen : Erwan Yuris Ang
- Direktur : Rudy Susanto
- Direktur : Lianawaty Suwono
- Direktur : Santoso
- Direktur : Inawaty Handoyo
1)
PENGURUS BANK 1) PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham PT Dwimuria Investama Andalan adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono, sehingga pemegang saham pengendali terakhir BCA adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono.
Susunan pengurus Bank berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 216 tanggal 26 Agustus 2016, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi., Notaris di Jakarta.
Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 2,49% dimiliki oleh pihak-pihak yang terafiliasi dengan PT Dwimuria Investama Andalan.
Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 36.827.235 36.827.235 - 150.246 108.005 1. Spot 5.670.031 5.670.031 - 5.558 4.774 2. Forward 8.772.213 8.772.213 - 59.709 27.965 3. Option - - - - -a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -4. Future - - - - -5. Swap 22.384.991 22.384.991 - 84.979 75.266 6. Lainnya - - - - -B. Terkait dengan Suku Bunga - - - - -1. Forward - - - - -2. Option - - - - -a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -3. Future - - - - -4. Swap - - - - -5. Lainnya - - - - -C. Lainnya - - - - -150.246 108.005 JUMLAH
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
No. TRANSAKSI
INDIVIDUAL
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
Nilai Notional Tujuan
Pada tanggal 30 September 2017 (Dalam jutaan Rupiah)
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
30 Sep 2017 30 Sep 2016
I. ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1. Penerimaan pendapatan bunga dan syariah, provisi, dan komisi 47.547.612 43.018.507
2. Pendapatan operasional lainnya 1.850.256 1.436.783
3. Pembayaran beban bunga dan syariah, provisi, dan komisi (9.000.293) (7.708.641) 5. (Beban) pendapatan dari transaksi valuta asing - bersih 275.467 425.221
6. Beban operasional lainnya (17.918.554) (16.789.780)
7. Pembayaran tantiem Dewan Komisaris dan Direksi (308.114) (269.600) 8. Kenaikan/penurunan lainnya yang mempengaruhi kas :
a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo
lebih dari 3 bulan sejak tanggal perolehan (603.182) 70.700
b. Aset keuangan untuk diperdagangkan 1.765.634 (7.461.953)
c. Tagihan akseptasi (1.561.688) (18.543)
d. Wesel tagih (1.165.656) (824.609)
e. Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (47.593.247) (566.964)
f. Kredit yang diberikan (24.904.062) (518.410)
g. Piutang pembiayaan konsumen 231.362 (560.095)
h. Investasi sewa pembiayaan - bersih (6.729) 17.246
i. Aset dari transaksi syariah (534.186) (464.680)
j. Aset lain-lain (28.483) 441.994
k. Simpanan dari nasabah 44.253.251 21.730.623
l. Dana simpanan syariah 84.832 104.481
m. Simpanan dari bank-bank lain 2.753.668 75.017
n. Utang akseptasi 1.475.831 (260.892)
o. Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain 756.396 1.488.760
p. Dana syirkah temporer 302.036 214.120
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan (2.327.849) 33.579.285
9. Pembayaran pajak penghasilan (3.782.447) (3.788.604)
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi (6.110.296) 29.790.681
II. ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
1. Penjualan efek-efek untuk tujuan investasi 35.500 29.497
2. Pembelian efek-efek untuk tujuan investasi (61.210.819) (131.383.420)
3. Penerimaan dari efek-efek tujuan investasi yang jatuh tempo selama
periode berjalan 56.826.410 56.142.166
4. Penerimaan dividen kas dari efek-efek untuk tujuan investasi 931 1.021
5. Penempatan sertifikat deposito (1.047.170) (2.910.150)
6. Penerimaan dari sertifikat deposito yang jatuh tempo selama periode berjalan 1.690.000 1.625.000 7. Akuisisi kepemilikan pada Entitas Anak dari non-pengendali (75.936) -8. Akuisisi Entitas Anak, setelah dikurangi kas dan setara kas yang diakuisisi -
-9. Perolehan aset tetap (1.037.094) (1.263.859)
10. Hasil penjualan aset tetap 16.819 66.480
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi (4.801.359) (77.693.265)
III. ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
1. Kenaikan (penurunan) efek-efek utang yang diterbitkan (1.721.624) (191.081) 2. Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima - bersih (120.991) 250.373 3. Tambahan setoran modal Entitas Anak oleh kepentingan non-pengendali -
-4. Pembayaran dividen kas (3.205.152) (2.588.776)
5. Kenaikan (penurunan) efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 352.595 24.975.363 Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan (4.695.172) 22.445.879
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS (15.606.827) (25.456.705)
KAS DAN SETARA KAS, AWAL TAHUN 100.319.853 118.661.241
PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN SETARA KAS 452.220 163.167
KAS DAN SETARA KAS, AKHIR PERIODE 85.165.246 93.367.703
IV. KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI :
1. Kas 15.290.539 13.999.168
2. Giro pada Bank Indonesia 45.812.935 39.435.001
3. Giro pada bank-bank lain 10.516.117 10.143.511
4. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo
dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 13.545.655 29.790.023
Jumlah kas dan setara kas 85.165.246 93.367.703
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016 (Dalam jutaan Rupiah)
No. POS - POS
