Laporan Keuangan Publikasi Des 2013

(1)

No. POS POS 2013 2012

ASET

1. Kas 115.057 145.266

2. Penempatan pada Bank Indonesia 791.238 1.237.780 3. Penempatan pada bank lain 462.289 476.866

4. Tagihan spot dan derivatif

5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

b. Tersedia untuk dijual 226.632 306.895

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 219.689 299

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo)

8. Tagihan akseptasi 19.198

9. Kredit yang diberikan

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

b. Tersedia untuk dijual

c. Dimiliki hingga jatuh tempo

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6.199.381 5.260.844

10. Pembiayaan syariah

11. Penyertaan 449 449

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /

a. Surat berharga yang dimiliki

b. Kredit yang diberikan (78.493 ) (56.867 )

c. Lainnya (13.191 )

13. Aset tidak berwujud 9.583 7.634

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (5.840 ) (4.408 ) 14. Aset tetap dan inventaris 197.370 167.372 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (52.136 ) (38.779 )

15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

b. Aset yang diambil alih 2.565 2.384

c. Rekening tunda

d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /

17. Sewa pembiayaan

18. Aset pajak tangguhan 9.059 1.517

19. Ruparupa aset 147.190 94.859

TOTAL ASET 8.230.842 7.621.309

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 396.990 580.842

2. Tabungan 566.568 483.167

3. Simpanan berjangka 5.838.731 5.162.700

4. Dana investasi revenue sharing

5. Pinjaman dari Bank Indonesia

6. Pinjaman dari bank lain 283.848 167.453

7. Liabilitas spot dan derivatif 40

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (repo)

9. Utang akseptasi 19.198

10. Surat berharga yang diterbitkan 272.202 345.113

11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal

b. Pinjaman yang diterima lainnya

12. Setoran jaminan 1.399 5.127

13. Kewajiban antarkantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

14. Kewajiban pajak tangguhan

15. Ruparupa kewajiban 96.839 123.703

16. Dana investasi SUR¿WVKDULQJ

TOTAL LIABILITAS 7.456.577 6.887.343

17. Modal disetor

a. Modal dasar 600.000 600.000

b. Modal yang belum disetor / (368.363 ) (368.363 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /

18. Tambahan modal disetor

a. Agio 46.724 46.724

b. Disagio /

c. Modal sumbangan

d. Dana setoran modal

e. Lainnya

i. Faktor penambah

ii. Faktor pengurang /

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Lindung nilai arus kas (74.499 ) (3.700 )

d. Selisih penilaian kembali aset tetap

e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (10.241 ) (29.681 ) g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 21.185 8.344

h. lainnya

20. Selisih kuasi reorganisasi

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

22. Ekuitas lainnya 196.445 196.058

23. Cadangan

a. Cadangan umum 19.472 13.529

b. Cadangan tujuan 24

24. Laba/rugi

a. Tahuntahun lalu 219.853 152.212

b. Tahun berjalan 123.665 118.843

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA BANK 774.265 733.966

25. Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS 739.614 733.966

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 8.230.842 7.621.309

No. POS POS 2013 2012

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 1.016.148 798.081

b. Valuta asing 7.044 3.432

2. Beban Bunga

a. Rupiah 509.585 367.221

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 502.837 432.013 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga

ii. Kredit

iii. Spot dan derivatif

iv. Aset keuangan lainnya

b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 885 19.357

ii. Kredit

iii. Aset keuangan lainnya

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 149 369 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method

f. Dividen 19 36

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 34.669 17.124 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 8.676 1.081

i. Pendapatan lainnya 15.198 14.021

2. Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga

ii. Kredit

iii. Spot dan derivatif

iv. Aset keuangan lainnya 40

b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 67

ii. Kredit

iii. Aset keuangan lainnya

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga

ii. Kredit 51.388 40.954

iii. Pembiayaan syariah

iv. Aset keuangan lainnya

f. Kerugian terkait risiko operasional *)

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 18.917 19.675 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 396

j. Beban tenaga kerja 153.027 121.807

k. Beban promosi 21.455 21.458

l. Beban lainnya 157.838 121.771

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (345.452 ) (274.180 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 159.809 157.833 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 11.020 4.779 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (2.734 ) (2.245 )

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 8.286 2.534 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 168.095 160.367

4. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat

5. Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 39.132 38.006 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (5.298 ) (3.518 )

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 123.665 118.843

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan

dalam mata uang asing

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (70.799 ) (7.127 ) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas

d. Keuntungan revaluasi aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 19,440 (29.681 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 12.840 9.201

h. Lainnya

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan 

net pajak penghasilan terkait (38.519 ) (27.607 ) TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 85.146 91.236

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 123.665 118.843

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 123.665 118.843

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 85.146 91.236

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 85.146 91.236

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)

DIVIDEN

LABA BERSIH PER SAHAM ***) 53,40 51,31

No. POS POS 2013 2012

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah

b. Valuta asing

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 48.188

3. Lainnya

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i. Committed

Rupiah

Valuta asing

ii. Uncommitted

Rupiah

Valuta asing

b. Lainnya

i. Committed 12.857 15.281

ii. Uncommitted 3.925 148.021

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah

ii. Valuta asing

b. Uncommitted

i. Rupiah 12 16.501

ii. Valuta asing

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 3.675

b. L/C dalam negeri 1.080

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan

5. Lainnya

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 84.552 35.381

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 36.626 19.913

b. Bunga lainnya

3. Lainnya

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 96.652 66.993

2. Lainnya 167 443

No. POS POS 31 DESEMBER 2013 31 DESEMBER 2012

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

No. POS POS

31 DESEMBER 2013 31 DESEMBER 2012

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)

1. Penempatan pada bank lain 4.623 4.768

3. Surat berharga 473 419

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

6. Tagihan akseptasi 191

7. Kredit 59.925 31.759 69.720 94.996 24.685 32.182 50.109 62.780

8. Penyertaan 4 4

9. Penyertaan modal sementara

10. Transaksi rekening administratif

Yanto M Purbo

Direktur Utama

Hardono Budi Prasetya

Direktur

Bandung, 11 Maret 2014

PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk

S.E & O

Direksi

No. RASIO 2013 2012

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

31 DESEMBER 2013 DAN 2012

No. POS POS _NotionalNilai Tujuan

Tujuan Hedging Tagihan Kewajiban Tagihan dan Kewajiban Derivatif

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot

2. Forward

3. Option

a. Jual

b. Beli

4. Future

5. Swap

6. Lainnya

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward

2. Option

a. Jual

b. Beli

3. Future

4. Swap

5. Lainnya

C. Lainnya

J U M L A H

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

31 DESEMBER 2013

(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

LABA RUGI KOMPREHENSIF

PERIODE 1 JANUARI - 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)

LAPORAN POSISI KEUANGAN

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN

31 DESEMBER 2013 DAN 2012

(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)

PEMILIK BANK

PENGURUS BANK

Komisaris

Komisaris Utama : Farid Rahman Komisaris Independen : Maskan Iskandar Komisaris Independen : Ahmad Agus Setiadjaja

Direksi

Direktur Utama : Yanto M Purbo

Direktur : Arief Budiman

Direktur : Denny N Mahmuradi

Direktur : Hardono B Prasetya

Pemegang Saham Pengendali (PSP) :

Ultimate shareholder

0HODOXL D ,U$UL¿Q3DQLJRUR

E370HGFR,QWLGLQDPLND

Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : 3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363

0DV\DUDNDW/DLQQ\D

PENGURUS BANK

PEMILIK BANK

2013 2012

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga, provisi dan komisi 1.026.850 817.925 Penerimaan dari transaksi operasional lainnya 48.478 50.767

Pembayaran bunga (509.912 ) (365.702 )

Penerimaan kembali kredit 1.173 1.618

Pembayaran beban operasional (349.048 ) (277.935 )

Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional bersih (88.786 ) (25.009 )

Pembayaran pajak penghasilan badan (39.132 ) (33.664 )

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :

Kenaikan/(penurunan) aset operasi :

Efekefek yang dibeli dengan janji untuk di jual kembali 108.568

Pinjaman yang diberikan (960.403 ) (1.933.547 )

Tagihan Akseptasi 19.198

Aset lainlain (48.349 ) (38.031 )

Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:

Liabilitas segera (1.170 ) 1.926

Simpanan dari nasabah 575.580 2.138.717

Simpanan dari bank lain 115.910 (38.589 )

Kewajiban Akseptasi (19.198 )

Utang pajak lainnya (4.546 ) 4.151

Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain 4.268 20.356

Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas operasi (229.087 ) 431.551 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Pembelian efekefek dan obligasi pemerintah yang tersedia

untuk di jual dan dimiliki hingga jatuh tempo (367.157 ) (1.528.886 ) Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah yang tersedia

untuk di jual dan dimiliki hingga jatuh tempo 156.306 1.530.543

Pembelian aktiva tetap (34.478 ) (57.877 )

Penjualan aktiva tetap 2.533 3.867

Kas Bersih digunakan untuk aktivitas Investasi (242.796 ) (52.353 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Pembayaran atas pinjaman yang diterima (3.761 )

Penerimaan atas efekefek yang di terbitkan dan

obligasi subordinasi 300.000

Pembayaran atas efekefek yang di terbitkan (75.000 ) Pembayaran atas biaya emisi efekefek yang di terbitkan (8.829 )

Pembayaran dividen (41.536 ) (25.452 )

Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari

aktivitas pendanaan (116.536 ) 261.958

(Penurunan)/Kenaikan kas bersih kas dan setara kas (588.419 ) 641.156 Dampak perubahan selisih kurs terhadap kas dan setara kas 97.091 27.579 Kas dan setara kas di awal tahun 1.859.912 1.191.177 Kas dan setara kas di akhir tahun 1.368.584 1.859.912

Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:

Kas 115.057 145.266

Giro pada Bank Indonesia 595.269 460.141

Giro pada bank lain 364.929 411.866

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 293.329 842.639

SBI

Jumlah kas dan setara kas 1.368.584 1.859.912

LAPORAN ARUS KAS

UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS POS 2013 2012

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )

TANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)

I. KOMPONEN MODAL

A Modal Inti 493.841 444.021

1 Modal disetor 231.637 231.637

2 Cadangan Tambahan Modal

2.1 Faktor penambah

a Agio 46.724 46.724

b Modal sumbangan

c Cadangan umum 19.472 13.529

d Cadangan tujuan 24

e Laba tahuntahun lalu yang dapat

GLSHUKLWXQJNDQ

f Laba tahun berjalan yang dapat

GLSHUKLWXQJNDQ

g Selisih lebih karena penjabaran laporan

keuangan

h Dana setoran modal

L :DUDQ\DQJGLWHUELWNDQ

j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka

SURJUDPNRPSHQVDVLEHUEDVLVVDKDP

2.2 Faktor pengurang

a Disagio

b Rugi tahuntahun lalu yang dapat

GLSHUKLWXQJNDQ

c Rugi tahun berjalan yang dapat

GLSHUKLWXQJNDQ

d Selisih kurang karena penjabaran laporan

keuangan

e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam

kategori tersedia untuk dijual

f Selisih kurang antara PPA dan cadangan

kerugian penurunan nilai atas aset produktif 79.336 55.773 g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas

aset non produktif yang wajib dihitung 2.383 1.988 h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar

dari instrumen keuangan dalam trading book

3 Modal Inovatif

3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non

kumulatif)

3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)

3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya

4 Faktor Pengurang Modal Inti

4.1 Goodwill

4.2 Aset tidak berwujud lainnya

3HQ\HUWDDQ

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak

DVXUDQVL

5 Kepentingan Minoritas

B Modal Pelengkap 185.000 22.821

1 Level Atas (Upper Tier 2)

1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)

1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)

1.4 Mandatory convertible bond

1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan

sebagai Modal inti

1.6 Instrumen modal pelengkap level atas

(upper tier 2) lainnya

1.7 Revaluasi aset tetap

1.8 &DGDQJDQXPXPDVHWSURGXNWLIPDNV$705 20.381 23.045 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari

peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm

NDWHJRUL7HUVHGLDXQWXN'LMXDO

2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti

2.1 Redeemable preference shares

2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat

diperhitungkan 164.843

2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah

(lower tier 2) lainnya

3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap

3HQ\HUWDDQ

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan

DQDNDVXUDQVL

C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap

Eksposur Sekuritisasi

D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi

Persyaratan (Tier 3)

E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B C) 678.841 466.842 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL

PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B C + E) 678.841 466.842 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO KREDIT **) 4.205.750 3.731.663

V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO OPERASIONAL 677.866 494.683

VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO PASAR 309.130 284.203

VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 13,90% 11,05% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR

[III : (IV + V + VI)] 13,07% 10,35%

Catatan :

1 Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahuntahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank Himpunan Saudara 1906 Tbk. pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan a member Firm of PwC Global Network dengan Partner Penanggungjawab untuk tahun 2013 adalah Drs. M.Jusuf Wibisana, M.E.c.,CPA yang laporannya tertanggal 28 Februari 2014 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dan untuk tahun 2012 adalah Drs. M.Jusuf Wibisana, M.E.c.,CPA yang laporannya tertanggal 28 Februari 2013 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) dan Interpretasi Standar Akuntansi Keuangan baru dan revisi sejak 1 Januari 2012

2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:

a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal “Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia”

b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal “Transparansi dan Publikasi Keuangan Bank”;

c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam LK No. Kep346/BI/2011 tanggal 05 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”. d. Peraturan No. VIII.G7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga

Keuangan (BAPEPAMLK) No.Kep347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”.

3 Kurs per 31 Desember 2013: 1 USD = Rp 12.170 dan 31 Desember 2012: 1 USD = Rp.9.637,50

KANTOR PUSAT : Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : www.banksaudara.com. email adress: saudara@banksaudara.com

JARINGAN KANTOR : Palembang 6HUDQJ-DNDUWD%RJRU7DQJHUDQJ&LNDUDQJ.DUDZDQJ6XEDQJ%DQGXQJ*DUXW7DVLNPDOD\D,QGUDPD\X0DMDOHQJND%DQMDU&LUHERQ.XQLQJDQ3XUZRNHUWR<RJ\DNDUWD6ROR6HPDUDQJ.XGXV*UHVLN0DODQJ6XUDED\D'HQSDVDU

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah

b. Valuta asing

a. Rupiah

b. Valuta asing

3. Surat berharga

a. Rupiah

b. Valuta asing

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah

b. Valuta asing

a. Rupiah

b. Valuta asing

6. Tagihan Akseptasi

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 32.208 32.208 27.217 27.217

ii. Valuta asing

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 1.424 1.424 6.095 6.095

ii. Valuta asing

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 92 92

ii. Valuta asing

d. Kredit properti 1.043 1.043

8. Penyertaan 449 449 449 449

10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah

b. Valuta asing

11. Aset yang diambil alih

II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 6.491 6.491 73.532 73.532

b. Valuta asing 455.798 455.798 403.334 403.334

a. Rupiah

b. Valuta asing

3. Surat berharga

a. Rupiah 387.330 387.330 265.593 265.593

b. Valuta asing 58.991 58.991 41.601 41.601

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah

b. Valuta asing

a. Rupiah

b. Valuta asing

6. Tagihan Akseptasi 19.198 19.198

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 595.602 20.124 29.046 3.623 50.127 698.522 696.938 26.047 4.453 4.997 29.647 762.082

ii. Valuta asing 28.795 28.795 246 246

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 5.184.046 72.630 7.804 6.610 46.874 5.317.964 4.221.348 40.953 5.869 8.940 36.286 4.313.396

ii. Valuta asing 72.328 1.555 73.883

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 4.373 4.107 351 20 7.823 16.674 5.562 430 3.560 150 7.065 16.767

ii. Valuta asing

d. Kredit properti 86.018 6.136 974 3.839 6.827 103.794 56.162 602 43 3.216 60.023

8. Penyertaan

10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 96.652 96.652 65.443 65.443

b. Valuta asing 25.739 25.739 5.567 5.567

11. Aset yang diambil alih 1.708 857 2.565 1.527 857 2.384

III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia

b. Pada pihak lain

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 91.684 56.867

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 169.816 118.271

3HUVHQWDVHNUHGLWNHSDGD80.0WHUKDGDSWRWDONUHGLW

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

WHUKDGDSWRWDONUHGLW

3HUVHQWDVHMXPODKGHELWXU80.0WHUKDGDSWRWDOGHELWXU

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro

.HFLO80.WHUKDGDSWRWDOGHELWXU

8. Lainnya

a. Penerusan kredit

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah

c. Aset produktif yang dihapus buku 9.069 1.618

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 29.522 39.873

e. Aset produktif yang dihapus tagih

Rasio Kinerja

.HZDMLEDQ3HQ\HGLDDQ0RGDO0LQLPXP.300

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan

DVHWQRQSURGXNWLI

$VHWSURGXNWLIEHUPDVDODKWHUKDGDSWRWDODVHWSURGXNWLI 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan

WHUKDGDSDVHWSURGXNWLI

5. NPL gross

6. NPL net

7. Return on Asset (ROA)

8. Return on Equity (ROE)

9. Net Interest Margin (NIM)

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

11. Loan to Deposit Ratio (LDR)

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

ii. Pihak tidak terkait

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

ii. Pihak tidak terkait

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

D *:08WDPD5XSLDK

E *:09DOXWDDVLQJ