LAPORAN KEBERLANJUTAN TAHUN 2020
PT ASURANSI JIWA SEQUIS FINANCIAL
LAPORAN KEUANGAN KEBERLANJUTAN PT ASURANSI JIWA SEQUIS FINANCIAL
TAHUN 2020
Jakarta, 25 Mei 2021
Edisjah Presiden Direktur
LAPORAN KEUANGAN BERKELANJUTAN PT ASURANSI JIWA SEQUIS FINANCIAL
TAHUN 2020
1. Penjelasan Strategi Keberlanjutan
Dalam Laporan Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan untuk periode tahun 2020, Perusahaan telah menetapkan target kegiatan prioritas sebagai berikut:
1) Pengembangan Sumber Daya Manusia (SDM) untuk mengelola fungsi keuangan berkelanjutan
2) Inovasi Proses digitalisasi layanan Asuransi
3) Penyusunan SOP Keuangan Berkelanjutan (Sustainable Finance)
Untuk mencapai target tersebut, Perusahaan melakukan strategi alokasi sumber daya yang tepat degnan cara kolaborasi antara beberapa Departemen untuk bisa merealisasikan Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan ini.
Departemen yang dimaksud terdiri dari Departemen Legal & Compliance, Departemen Corporate Branding & Marketing Communication, Departemen Financial Service Center, Divisi Information Technology, Departemen Internal Audit, Departemen Risk Management, Departemen Accounting & Treasury dan team Sales serta unit – unit kerja lainnya yang diperlukan dan ditetapkan kemudian oleh Perusahaan.
2. Ikhtisar Kinerja Aspek Keberlanjutan a. Aspek Ekonomi
Perbandingan kinerja keuangan selama 3 tahun adalah sebagai berikut:
Uraian Tahun 2020 Tahun 2019 Tahun 2018
Jumlah Investasi 457.947 463.309 470.089
Jumlah Bukan Investasi 42.029 40.730 20.220
Jumlah Aset 499.976 504.039 490.309
Jumlah Utang 33.375 20.506 24.879
Jumlah Cadangan Teknis 239.082 238.687 226.128
Jumlah Liabilitas 272.457 259.193 251.007
Jumlah Ekuitas 227.519 244.846 239.302 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas 499.976 504.039 490.309
Jumlah Pendapatan Premi Neto 33.114 45.390 48.955
Jumlah Pendapatan 68.530 93.387 64.629
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 35.727 40.468 37.985
Jumlah Biaya Akuisisi 10.734 15.090 18.549
Jumlah Beban Asuransi 46.461 55.558 56.534
Jumlah Beban Usaha 37.526 29.085 31.850
Jumlah Beban 83.987 84.643 88.384
Jumlah Laba (Rugi) Sebelum Pajak (15.590) 9.383 (23.730) Jumlah Laba (Rugi) Setelah Pajak (15.879) 8.815 (24.241) Jumlah Laba (Rugi) Komprehensif (17.327) 5.545 (25.353)
Jumlah Tingkat Solvabilitas 193.093 205.374 203.273
Jumlah MMBR 32.338 31.401 27.241
Rasio Pencapaian Solvabilitas 599% 654% 746%
Rasio Kecukupan Investasi 194% 193% 200%
Rasio Likuiditas 314% 310% 315%
Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi neto
99% 97% 29%
Rasio beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto
226% 162% 159%
Kinerja produk yang dikaitkan dengan investasi
URAIAN 2020 2019 2018
ASET
a. Investasi 5.925 5.792 6.431
b. Bukan Investasi - - -
Jumlah Aset 5.925 5.792 6.431
LIABILITAS
a. Utang - - -
b. CadanganTeknis 5.925 5.792 6.431
Jumlah Liabilitas 5.925 5.792 6.431
PENDAPATAN PREMI
378 343 392
HASIL INVESTASI 191 337 238
KLAIM DAN MANFAAT
436 1.319 657
b. Aspek Lingkungan Hidup
Perusahaan berkomitmen untuk menjaga kestabilan lingkungan hidup antara lain dengan cara:
1. Penggunaan 2 (dua) monitor di dalam bekerja, hal ini untuk menunjang paperless Perusahaan dimana tidak diperlukan adanya pencetakan hardcopy untuk perbandingan, namun cukup membandingkan dokumen melalui dua layar monitor yang disediakan oleh Perusahaan.
2. Pengiriman Laporan yang dilakukan melalui media elektronik yang disediakan oleh Perusahaan dimana tidak diperlukan lagi bentuk pencetakan dalam bentuk hardcopy.
3. Pengurangan secara signifikan atas penggunaan air kemasan di lingkungan kantor dan memfokuskan kepada penggunaan air yang diolah secara sehat (reverse osmosis).
4. Perusahaan memberikan penggunaan akses tangga yang menghubungkan semua lantai kantor Sequis Group agar meminimalisir penggunaan lift yang berlebihan.
5. Perusahaan mempergunakan suatu teknologi yang didukung oleh sensor gerakan dalam penggunaan lampu dimana jika dalam 10 menit tidak ada gerakan yang dideteksi oleh sensor tersebut, maka akan secara otomatis lampu akan mati.
c. Aspek Sosial
Melalui kegiatan literasi dan edukasi keuangan, Perusahaan merasakan pentingnya untuk memberikan edukasi secara berkelanjutan kepada masyarakat Indonesia terkait asuransi agar masyarakat Indonesia dapat memahami pentingnya memiliki asuransi jiwa dan kesehatan. Dengan terbukanya mata masyarakat Indonesia tentunya Perusahaan berharap hal ini dapat memberikan peningkatan kesejahteraan bagi mereka khususnya jika terjadi suatu peristiwa yang dipertanggungkan oleh Asuransi.
Selama tahun 2020, Perusahaan telah melaksanakan kegiatan literasi dan inklusi keuangan yang diselenggarakan bersama dengan bank partner kepada kurang lebih 418 orang partisipan, melalui video conference akibat dampak pandemi Covid-19.
3. Profil Perusahaan
a. Visi, Misi dan Nilai Keberlanjutan Perusahaan 1) Visi Keuangan Berkelanjutan
Bentuk perwujudan dalam visi Perusahaan adalah dalam bentuk suatu pemberian pelayanan yang inovatif dan tepat serta peningkatan penetrasi penjualan pada bisnis usaha kecil dan menengah yang diharapkan dapat menjangkau lapisan masyarakat menengah ke bawah.
2) Misi Keuangan Berkelanjutan
Misi utama dari Perusahaan yang khusus untuk masyarakat Indonesia adalah a) Menerapkan standar integritas tertinggi dalam industri asuransi jiwa b) Memberikan kontribusi bagi pembangunan bangsa
c) Menyediakan proteksi terbaik untuk masa depan yang lebih baik
Sehingga keuangan berkelanjutan bagi Perusahaan adalah pemberian kontribusi untuk pembangunan masyarakat Indonesia.
3) Nilai Keberlanjutan mengacu pada Nilai-nilai yang dianut oleh Perusahaan, yaitu:
b. Profil Perusahaan
Nama Perusahaan : PT Asuransi Jiwa Sequis Financial Alamat Kantor
Pusat
: Gedung Sequis Tower, Lantai 30
Jalan Jenderal Sudirman Kav.71, SCBD, Jakarta Selatan. Kode Pos 12190 Nomor Telepon
(Call Center)
: (62-21) 2994 2928
Alamat email : [email protected].
Alamat Situs web : www.sequis.co.id
c. Skala Usaha Perusahaan secara singkat untuk tahun 2020 adalah sebagai berikut:
1) Jumlah Karyawan per 31 Desember 2020 Jumlah Karyawan Wanita
Jumlah Karyawan Pria
: 29 orang : 40 orang
2) Komposisi Pemegang Saham
Pemegang Saham Nilai Saham
(dalam jutaan rupiah)
Persentase Saham 1. PT ASURANSI JIWA SEQUIS
LIFE
230,541.00 99,9996%
2. PT SEQUIS 1.00 0,0004%
Total Modal Disetor 230,542.00 100%
d. Penjelasan singkat mengenai produk, layanan dan kegiatan usaha yang dijalankan oleh Perusahaan
Daftar Produk yang telah mendapatkan persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
1) Employee Benefit Business (EBB) i. Asuransi Jiwa
• Asuransi Jiwa Berjangka Kumpulan
• Asuransi Cacat Tetap Total (Total Permanent Disability/TPD)
• Asuransi Kematian & Kecacatan akibat Kecelakaan (Accident Death &
Disability)
• Asuransi Penyakit Kritis (Critical Illness) ii. Asuransi Kesehatan
• Asuransi Rawat Inap Kumpulan
• Asuransi Rawat Jalan Kumpulan
• Asuransi Tambahan Gigi
• Asuransi Tambahan Maternity
• Administrative Services Only
• Hospital Protection Plus
• Hybrid Group Health Protection iii. Program Pesangon
• Sequis Dana Sejahtera (Group Universal Life/GUL)
• Sequis Severance Program 2) Partnership Distribution (PD)
i. Asuransi Jiwa
• Q Life Legacy
• Q Protection 3) Telemarketing
i. Asuransi Jiwa
• Financial Accident Cash Back
• Financial Personal Accident Income Plan
• Financial Smart Life
• Sequis Dana Rencana
• Asuransi Sequis EduPlan
• Q Health Protection
• Q Study Plan Insurance ii. Asuransi Kesehatan
• Q Health Easy Insurance
• Q Health Protection
Layanan yang disediakan oleh Perusahaan
Perusahaan memiliki Contact Center dan Website untuk mendukung layanan
Perusahaan kepada Nasabah dan dikelola oleh Departemen Financial Service Center.
e. Keanggotaan pada Asosiasi
Perusahaan menjadi anggota Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) sejak tanggal 23 Januari 2002. Selain itu juga, Perusahaan menjadi anggota Bagan Mediasi dan Arbitrase Indonesia (BMAI) sejak tanggal 4 Februari 2011. Setelah BMAI secara resmi berakhir masa operasionalnya pada 31 Desember 2020, Perusahaan telah menjadi anggota Lembaga Alternatif Penyelesaian Sengketa Sektor Jasa Keuangan (LAPS SJK) efektif per 1 Januari 2021.
4. Penjelasan Direksi
Rencana Aksi Keuangan keberlanjutan merupakan bagian dari Rencana Strategis
Perusahaan sehingga Perusahaan menekankan pentingnya pengembangan Sumber Daya Manusia yang diharapkan dapat meningkatkan penetrasi SDM untuk memberikan edukasi yang dapat menjangkau seluruh lapisan masyarakat Indonesia serta melakukan inovasi digital dalam kegiatan bisnis Perusahaan.
Salah satu bentuk inovasi digital adalah dengan mengubah proses operasional dan kegiatan bisnis Perusahaan yang semula dalam bentuk hardcopy menjadi paperless yang tentunya memberikan dampak bagi lingkungan hidup.
Proses identifikasi, pengukuran, pemantauan dan pengendalian risiko atas penerapan Keuangan Berkelanjutan dilakukan oleh Departemen Manajemen Risiko karena merupakan bagian dari kegiatan operasional Perusahaan.
Dengan menggunakan aplikasi ERM System berbasis web, Perusahaan mendapat banyak keuntungan seperti sistem topologi yang efektif, waktu proses yang cepat dan proses validasi yang mudah, yang dapat membantu Perusahaan untuk mempercepat identifikasi dan analisis risiko, dan waktu yang efisien dalam proses pengambilan keputusan sehingga dapat mengambil tindakan yang tepat untuk mengendalikan dan menangani risiko, menghindari atau meminimalisir risiko di masa depan, juga meminimalisir biaya dan waktu sebagai dampak dari risiko yang tidak terduga.
Perusahaan memiliki kanal Whistleblowing yang dapat digunakan oleh Nasabah, Stakeholders ataupun karyawan dalam rangka pemantauan atas kinerja Perusahaan dan kanal tersebut dapat ditemukan di dalam website Perusahaan.
5. Tata Kelola Keberlanjutan
a. Uraian tugas bagi Direksi, Dewan Komisaris dan penanggung jawab penerapan keuangan berkelanjutan.
Susunan Direksi Perusahaan Per 31 Desember 2020 adalah sebagai berikut:
Nama Direksi Jabatan
Edisjah Presiden Direktur
Rizal Prajuga Direktur Rr. Putri Klenting Kuning Direktur Susunan Dewan Komisaris Perusahaan
Nama Komisaris Jabatan
Lilyan Hidayat Presiden Komisaris Lily Sudhartio Komisaris Independen Clifford David Rees Komisaris Independen
Penanggung Jawab Program Keuangan Berkelanjutan adalah sesuai dengan tabel di bawah ini:
Pejabat Penanggung
Jawab Tugas & Wewenang
Direksi Perusahaan :
Melakukan pengelolaan dan pelaksanaan program aksi keuangan berkelanjutan dan pengawasannya.
Direktur (Yang menjalankan fungsi Kepatuhan)
:
Melakukan koordinasi dalam mempersiapkan laporan Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan.
Departemen Legal &
Compliance :
Melakukan penyusunan Pedoman Aksi Keuangan Berkelanjutan Perusahaan;
Departemen Corporate Branding & Marketing Communication
:
Melakukan pemberian edukasi secara berkala atas brand Perusahaan agar membuka mata masyarakat atas pentingnya asuransi.
Departemen Financial
Service Center :
Menjalankan kegiatan operasional dalam menunjang aksi keuangan berkelanjutan.
Divisi Information
Technology :
Memberikan dukungan sistem dan information technology agar program keuangan berkelanjutan dapat diimplementasikan dengan baik.
Departemen Accounting &
Treasury :
Melakukan kegiatan pelaporan secara berkala atas pencatatan laporan keuangan berkelanjutan.
Unit Bisnis Perusahaan
(Sales Team) :
Melakukan proses pemasaran dan penjualan ke seluruh lapisan masyarakat Indonesia
Departemen Human
Resources :
• Melakukan proses perekrutan karyawan.
• Melakukan pelatihan – pelatihan untuk peningkatan kompetensi yang berhubungan dengan program keuangan berkelanjutan.
Divisi Internal Audit dan Enterprise Risk
Management
:
Melakukan proses monitoring dan kesesuaian dengan appetite perusahaan
b. Penjelasan mengenai pengembangan kompetensi yang dilaksanakan
Perusahaan sangat memperhatikan peningkatan pengetahuan, keahlian, dan kemampuan dari Direksi, Dewan Komisaris, dan/atau seluruh pegawai Perusahaan pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. Perusahaan telah memberikan fasilitas dan kesempatan insan Perusahaan untuk mendapatkan pendidikan dan pelatihan dalam rangka meningkatkan pengetahuan, keahlian dan kemampuan, berdasarkan kebutuhannya masing-masing. Keseriusan Perusahaan dibuktikan dengan tercantumnya aktifitas ini dalam rencana bisnis perusahaan dan Perusahaan telah melaporkan realisasi dari aktivitas pengembangan kompetensi Direksi, Dewan Komisaris, pejabat dan/atau pengawai Perusahaan yang telah terlaksana dengan baik kepada OJK sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
c. Penjelasan mengenai prosedur Perusahaan dalam mengidentifikasi, mengukur, memantau dan mengendalikan risiko.
Direksi yang membawahi fungsi manajemen risiko bertanggung jawab terhadap pengendalian internal dalam mengidentifikasi, mengukur, mengelola dan memantau risiko operasional, risiko reputasi, risiko aset & liabilitas, risiko asuransi dan risiko likuiditas. Penerapan Manajemen Risiko bagi Perusahaan mengacu kepada standar pedoman penerapan Manajemen Risiko Asuransi sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
Selain pengawasan langsung yang dilakukan oleh Dewan Komisaris, Perusahaan juga memiliki Komite Pemantau Risiko yang berada di bawah Dewan Komisaris dan bertugas untuk memantau pelaksanaan manajemen risiko yang disusun oleh Direksi.
d. Penjelasan mengenai pemangku kepentingan.
Perusahan mengakui tanggung jawabnya sebagai penyelenggara jasa keuangan atas keterlibatan berbagai pemangku kepentingan terhadap penerapan Keuangan Berkelanjutan. Dalam penerapannya Perusahaan melakukan self-assessment Tata Kelola Perusahaan Yang Baik secara berkala dan berkelanjutan terhadap kinerja dan aktivitas Perusahaan, dengan penilaian yang komprehensif dan terstruktur terhadap hasil integrasi profil risiko serta kinerja perusahaan yang meliputi tata kelola perusahaan yang baik, kemampuan permodalan, dan/atau pendanaan sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Dimana hasil dari self-assessment tersebut adalah bahwa Perusahaan berpegang teguh pada prinsip-prinsip GCG dalam seluruh aspek pengelolaan Perusahaan. Hasil dari self-assessment Tata Kelola Perusahaan Yang Baik ini juga telah dikomunikasikan oleh Perusahaan kepada Komisaris, para pemegang saham dan pemangku kepentingan lainnya.
e. Masalah yang dihadapi, perkembangan dan pengaruh terhadap penerapan Keuangan Berkelanjutan.
Sejalan dengan mulai berlakunya Peraturan OJK No. 51/POJK.03/2017 tentang Penerapan Keuangan Berkelanjutan Bagi Lembaga Jasa Keuangan, Emiten dan Perusahaan Publik, Perusahaan senantiasa memperhatikan penerapan secara komprehensif dan efektif dari praktik Tata Kelola Perusahaan Yang Baik secara berkala dan berkelanjutan dalam setiap pengambilan keputusan di seluruh lini bisnis dan tatanan struktur Perusahaan secara terus menerus, untuk mengakomodir setiap perubahan yang ada, termasuk namun tidak terbatas pada perubahan peraturan perundang-undangan yang berlaku dengan tetap berpegang teguh pada prinsip-prinsip tata kelola yang baik.
