Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III
Pada tanggal 31 Maret 2016
Bank
Konsolidasian
1. Saham Biasa (termasuk stock surplus
)
7,252,306
7,252,306
f
2. Laba ditahan
85,403,390
87,945,477
i
3. Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain)
5,315,925
5,656,743
h
4. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari CET 1
N/A
N/A
5. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-6.
CET 1 sebelum
regulatory adjustment
97,971,621
100,854,526
7. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
-
-8. Goodwill
(93,885)
a
9. Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing Rights)
(237,459)
(247,104)
c
10. Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability
N/A
N/A
11.
Cash-flow hedge reserve
N/A
N/A
12.
Shortfall on provisions to expected losses
N/A
N/A
13. Keuntungan dari sekuritisasi
-
-
k
14. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA)
-
-
j
15. Aset pensiun manfaat pasti
N/A
N/A
16. Investasi pada saham sendiri (jika belum di net
dalam modal di
neraca
N/A
N/A
17. Pemilikan saham biasa secara resiprokal
N/A
N/A
18. Penyertaan dalam bentuk CET 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
19. Investasi signifikan pada saham biasa bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
20.
Mortgage servicing rights
-
-
b
21. Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer
(jumlah di atas batasan 10%, net
dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
22. Jumah melebihi batasan 15% dari :
23. Investasi signifikan pada saham biasa financials
N/A
N/A
24.
Mortgage servicing rights
N/A
N/A
25. Pajak tangguhan dari perbedaan temporer
N/A
N/A
26. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
26a. Selisih PPA dan CKPN
-
-26b. PPA atas aset non produktif
(327,252)
(327,252)
26c. Aset Pajak Tangguhan
(3,054,953)
(3,172,611)
d
26d. Penyertaan
(2,086,337)
(559,624)
26e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-26f. Eksposur sekuritisasi
-
-26g. Faktor pengurang modal inti lainnya
-
-27. Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain
-
-28.
Jumlah pengurang (
regulatory adjustment
) terhadap CET 1
(5,706,001)
(4,400,476)
29.
Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang
92,265,620
96,454,050
30. Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus
)
31. Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar
akuntansi
-
-
g
32. Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar
akuntansi
-
-
e
33. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari AT 1
N/A
N/A
34. Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui
dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-35. Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase
out
N/A
36.
Jumlah AT 1 sebelum
regulatory adjustment
-
-37. Investasi pada instrumen AT 1 sendiri
N/A
N/A
38. Pemilikan instrumen AT 1 secara resiprokal
N/A
N/A
39. Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
40. Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
41. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
41a. Investasi pada instrumen AT 1 pada bank lain
-
-42. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-43.
Jumlah faktor pengurang (
regulatory adjustment
) terhadap AT 1
-
-44.
Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang
-
-45.
Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET 1 + AT 1)
92,265,620
96,454,050
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (
Regulatory Adjustment
)
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) / CET 1 : Instrumen dan Tambahan
Modal Disetor
CET 1 : Faktor Pengurang (
Regulatory Adjustment
)
Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen
Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III
Pada tanggal 31 Maret 2016
Bank
Konsolidasian
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
No.
Komponen
46. Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock
surplus
)
-
-47. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari Tier 2
N/A
N/A
48. Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui
dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-49. Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out
N/A
50. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung
dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko
Kredit + Cadangan Tujuan
4,048,583
4,154,402
51.
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang
4,048,583
4,154,402
52. Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri
N/A
N/A
53. Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal
N/A
N/A
54. Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
55. Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
56. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
56a. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-56b
Sinking fund
-
-57.
Jumlah faktor pengurang (
regulatory adjustment
) Modal Pelengkap
-
-58.
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelah
regulatory adjustment
4,048,583
4,154,402
59.
Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)
96,314,203
100,608,452
60.
Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
480,683,313
494,305,325
61.
Rasio Modal Inti Utama (CET 1) - persentase terhadap ATMR
19.19%
19.51%
62.
Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR
19.19%
19.51%
63.
Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR
20.04%
20.35%
64.
Tambahan modal (
buffer
) - persentase terhadap ATMR
1.125%
1.125%
65.
Capital Conservation Buffer
0.625%
0.625%
66.
Countercyclical Buffer
0.000%
0.000%
67.
Capital Surcharge untuk D-SIB
0.500%
0.500%
68.
Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan
Modal (
Buffer
) - persentase terhadap ATMR
10.05%
10.36%
69. Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
70. Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
71. Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
72. Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain
N/A
N/A
73. Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan
N/A
N/A
74.
Mortgage servicing rights
(net dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
75. Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net
dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
76. Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap
)
N/A
N/A
77.
Cap
atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan
standar
N/A
N/A
78. Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap
)
N/A
N/A
79.
Cap
atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan
IRB
N/A
N/A
80.
Cap
pada CET 1 yang termasuk phase out
N/A
N/A
81. Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
82.
Cap
pada AT 1 yang termasuk phase out
N/A
N/A
83. Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
84.
Cap
pada Tier 2 yang termasuk phase out
N/A
N/A
85. Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)
Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
Instrumen Modal yang termasuk
phase out
(hanya berlaku antara 1 Jan 2018
s.d. 1 Jan 2022)
Modal Pelengkap (Tier 2) : Instrumen dan Cadangan
Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan
Modal (
Capital Buffer
)
National minimal
(jika berbeda dari Basel 3)
Rekonsiliasi Permodalan
Pada tanggal 31 Maret 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
BANK KONSOLIDASI
ASET
1. Kas 12,966,407 12,988,513 12,988,460 2. Penempatan pada Bank Indonesia 51,475,694 52,527,273 52,527,273 3. Penempatan pada bank lain 12,737,598 13,669,180 13,068,502 4. Tagihan spot dan derivatif 336,919 336,919 336,919 5. Surat berharga 98,793,606 99,559,641 99,302,461 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 4,410,837 4,488,234 4,488,234 b. Tersedia untuk dijual 74,128,605 74,218,346 74,187,896 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 17,705,716 18,165,657 17,938,927 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 2,548,448 2,687,404 2,687,404 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) - 169,457 169,457 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 15,862,210 15,862,210 15,862,210 8. Tagihan akseptasi 6,665,039 6,665,039 6,665,039 9. Kredit 373,776,427 373,732,274 373,732,274
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -b. Tersedia untuk dijual - - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 373,776,427 373,732,274 373,732,274 10. Pembiayaan syariah - 3,050,891 3,050,891 11. Penyertaan 2,262,518 176,404 736,000 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (10,648,968) (11,086,040) (11,085,756)
a. Surat berharga (719,547) (814,907) (814,907) b. Kredit (9,469,476) (9,470,108) (9,470,108) c. Lainnya (459,945) (801,025) (800,741) 13. Aset tidak berwujud 574,880 745,432 738,839
Goodwill - 138,472 137,392 a
Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) 574,880 606,960 601,447 c Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (337,421) (398,911) (397,850)
Goodwill - - (43,507) a
Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) (337,421) (398,911) (354,343) c 14. Aset tetap dan inventaris 22,933,978 23,382,735 23,353,134
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (7,154,606) (7,304,397) (7,292,758) 15. Aset non produktif 354,583 354,583 354,583
a. Properti terbengkalai 14,752 14,752 14,752 b. Aset yang diambil alih 312,501 312,501 312,501 c. Rekening tunda 15,316 15,316 15,316 d. Aset antar kantor 12,014 12,014 12,014 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 12,014 12,014 12,014 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - -17. Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih - 7,654,086 7,654,086
18. Aset pajak tangguhan 3,054,953 3,211,086 3,172,611 d 19. Aset lainnya 7,178,488 8,130,215 7,928,091
TOTAL ASET 590,832,305 603,426,590 602,864,466
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
KEHATI-HATIAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI
Rekonsiliasi Permodalan
Pada tanggal 31 Maret 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
BANK KONSOLIDASI
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 117,855,618 117,780,247 117,802,182 2. Tabungan 243,943,592 243,943,592 243,943,592 3. Simpanan Berjangka 108,671,900 108,667,580 108,670,580 4. Dana investasi revenue sharing - 3,237,862 3,283,862 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 577 577 577 6. Pinjaman dari bank lain 3,471,392 3,470,406 3,470,406 7. Liabilitas spot dan derivatif 106,218 106,218 106,218 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) - 132,608 132,608 9. Utang akseptasi 3,532,354 3,532,354 3,532,354 10. Surat berharga yang diterbitkan - 2,390,341 2,400,341 11. Pinjaman yang diterima 395 2,158,163 2,158,163
Diakui dalam AT 1 - - - e Tidak diakui sebagai Komponen Modal 395 2,158,163 2,158,163
12. Setoran jaminan 115,601 115,849 115,849 13. Liabilitas antar kantor - -
-a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -14. Liabilitas pajak tangguhan - - -15. Liabilitas lainnya 15,163,037 16,871,587 16,225,913 16. Dana investasi profit sharing - -
-TOTAL LIABILITAS 492,860,684 502,407,384 501,842,645
EKUITAS
17. Modal disetor 1,540,938 1,540,938 1,540,938 a. Modal dasar 5,500,000 5,500,000 5,500,000
a.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama 5,500,000 5,500,000 5,500,000 f a.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g b. Modal yang belum disetor -/- (3,959,062) (3,959,062) (3,959,062)
b.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama (3,959,062) (3,959,062) (3,959,062) f b.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
-c.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama - - - f c.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g 18. Tambahan modal disetor 5,711,368 5,564,552 5,600,175
a. Agio 5,711,368 5,711,368 5,711,368 f b. Disagio -/- - - - f c. Modal sumbangan - - - f d. Dana setoran modal - - - f e. Lainnya - (146,816) (111,193)
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 4,238,217 4,587,005 4,586,369 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - 346,403 346,403 h b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 437,685 427,245 426,645 h c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6,475,854 6,475,854 6,475,854 h e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (3,421,201) (3,417,790) (3,418,038) h g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 745,879 747,959 748,171 h h. Lainnya - 7,334 7,334
20. Selisih kuasi reorganisasi - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -22. Ekuitas Lainnya - -
-23. Cadangan 1,077,708 1,077,708 1,077,708 h a. Cadangan umum 1,077,708 1,077,708 1,077,708
b. Cadangan tujuan - - -24. Laba/rugi 85,403,390 87,988,016 87,945,477
a. Tahun - tahun lalu 81,184,733 83,480,700 83,442,414
a.1. Laba/Rugi tahun lalu 81,184,733 83,480,700 83,442,414 i
a.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - j
a.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - k
b. Tahun berjalan 4,218,657 4,507,316 4,503,063
b.1. Laba/Rugi tahun berjalan 4,218,657 4,507,316 4,503,063 i
b.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - j
b.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - k
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 97,971,621 100,758,219 100,750,667 25. Kepentingan non pengendali 260,987 271,154 TOTAL EKUITAS 97,971,621 101,019,206 101,021,821
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 590,832,305 603,426,590 602,864,466
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
KEHATI-HATIAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI
