Danamon terus berevolusi menjadi Bank yang semakin
berorientasi kepada nasabah, di mana setiap proses
berawal dari kebutuhan nasabah dan berakhir untuk
kepuasan nasabah.
Dengan memanfaatkan sumber daya dan kemampuan
Bank semaksimal mungkin, Danamon memiliki tujuan
untuk melayani kebutuhan finansial nasabah di setiap
tahap kehidupan mereka.
Selain itu, teknologi dan solusi digital menjadi bagian
integral dari strategi bisnis Danamon.
Kini, Danamon mampu melayani nasabah dari beragam
lini bisnis dan anak perusahaan, sehingga mampu
menawarkan solusi terintegrasi bagi nasabah.
1 Penjelasan Tema
8
Ikhtisar Utama
6 Bank Danamon:
3 Tahun Arahan Strategis
8 Ikhtisar Keuangan 2016
16 Ikhtisar Saham dan Obligasi
19 Peringkat Efek
20 Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk
22 Peristiwa Penting 2016
26
Laporan Manajemen
26 Laporan Dewan Komisaris
32 Dewan Komisaris
34 Laporan Direksi
42 Direksi
44 Pejabat Eksekutif Senior
45 Dewan Pengawas Syariah
46 Laporan Dewan Pengawas Syariah
48 Rencana dan Diskusi Strategi 2016–2017
50 Tanggung Jawab Pelaporan Tahunan
52 Perihal: Surat Pernyataan
54
Profil Perusahaan
54 Sekilas Danamon
55 Identitas Perusahaan
56 Riwayat Singkat Perusahaan
58 Struktur Organisasi
60 Visi, Misi, dan Budaya Perusahaan
62 Wilayah Operasional
63 Profil Dewan Komisaris
66 Profil Pihak Independen
67 Profil Direksi
72 Profil Pejabat Eksekutif Senior
75 Profil Dewan Pengawas Syariah
76 Jumlah Karyawan
78 Komposisi Pemegang Saham
80 Pemegang Saham Utama dan Pengendali
81 Kronologis Pencatatan Saham
83 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya
84 Anak Perusahaan dan Perusahaan Afiliasi
87 Struktur Grup Perusahaan
88 Lembaga & Profesi Penunjang Pasar Modal
90 Penghargaan dan Sertifikasi
92
Pembahasan dan
Analisis Manajemen
100 Treasury and Capital Market 102 Transaction Banking
(Cash Management, Trade Finance & Financial Supply Chain)
104 Perbankan Usaha Kecil Menengah (UKM)
106 Perbankan Konsumer
110 Strategi Pemasaran dan Pangsa Pasar
112 Perbankan Syariah
114 Perbankan Mikro
116 Tinjauan Bisnis Anak Perusahaan
116 Adira Finance
119 Adira Insurance
122 Adira Kredit
124 Tinjauan Kinerja Keuangan
124 Laba Komprehensif
124 Laba Rugi
126 Pendapatan
127 Beban
130 Analisa Dupont
130 Neraca
130 Aset
131 Aset Lancar
137 Liabilitas
139 Arus Kas
139 Rasio Keuangan
139 Kemampuan Membayar Hutang Jangka Panjang (Solvabilitas) & Kolektibilitas
141 Permodalan
145 Ikatan Material untuk Investasi Barang Modal
145 Dampak Perubahan Suku Bunga, Perubahan Nilai Mata Uamg dan Regulasi Terhadap Kinerja Danamon
146 Informasi Mengenai Peningkatan Atau Penurunan Yang Material Dari Penjualan/Pendapatan Bersih
146 Pencapaian Target 2016
147 Informasi Dan Fakta Material Yang Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntan
147 Peristiwa Setelah Tanggal Laporan Keuangan
147 Kebijakan Dividen Dan Penggunaan Laba Bersih
148 Penggunaan Laba Bersih
148 Program Kepemilikan Saham Oleh Karyawan (ESOP/MSOP)
148 Informasi Penggunaan Hasil Penawaran Umum
149 Informasi Material Mengenai Investasi, Ekspansi, Divestasi, Penggabungan/Peleburan Usaha, Akuisisi Atau Restrukturisasi Utang/Modal
149 Informasi Transaksi Material Yang Mengandung Benturan Kepentingan Dan/Atau Transaksi Dengan Pihak Berelasi
151 Perubahan Peraturan Perundang-Undangan Yang Berpengaruh Signifikan Terhadap Perusahaan
154 Perubahan-Perubahan Peraturan Perpajakan Tahun 2016
155 Standar Akuntansi Yang Telah Disahkan Namun Belum Berlaku Efektif
156
Tinjauan Operasional
158 Manajemen Risiko
166 Evaluasi atas Efektivitas Sistem Manajemen Risiko
237 Rencana Kegiatan Manajemen Risiko Di Tahun 2017
239 Sumber Daya Manusia
246 Teknologi Informasi
249 Operasional
252
Tata Kelola
Perusahaan
254 Dasar - dasar Pelaksanaan Kebijakan Tata Kelola Danamon
254 Komitmen dan Tujuan Penerapan Tata Kelola Danamon
255 Roadmap Penerapan Tata Kelola Danamon
258 Fokus Penerapan Tata Kelola Danamon Tahun 2016
259 Penilaian Penerapan Tata Kelola Danamon Tahun 2016
260 Laporan Pelaksanaan Tata Kelola Danamon
261 Pemegang Saham
262 Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)
268 Dewan Komisaris
281 Komite-Komite Di Bawah Dewan Komisaris
303 Direksi
318 Komite-Komite Di Bawah Direksi
325 Hubungan dan Transaksi Afiliasi Anggota Direksi, Dewan Komisaris dan Pemegang Saham Utama
325 Sekretaris Perusahaan
329 Fungsi Kepatuhan
332 Penerapan Program Anti Pencucian Uang (APU) Dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT)
334 Satuan Kerja Audit Intern (SKAI)
338 Akuntan Perseroan/Eksternal Auditor
339 Manajemen Risiko
343 Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar
343 Sistem Pengendalian Internal
346 Permasalahan Hukum dan Perkara Penting Yang Dihadapi Perusahaan, Perusahaan Anak, Anggota Direksi dan/atau Anggota Dewan Komisaris
347 Pengungkapan Sanksi Administratif Oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
347 Penyimpangan Internal
348 Transparansi Kondisi Keuangan Dan Non Keuangan Bank
349 Opsi Saham
349 Program Kepemilikan Saham Bagi Karyawan dan/atau Manajemen
349 Buy Back Saham dan Buy Back
Obligasi Bank
349 Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah
349 Transaksi Yang Mengandung Benturan Kepentingan
350 Rencana Strategis Bank
351 Pemberian Dana Untuk Kegiatan Politik
351 Akses Informasi Perusahaan
352 Hubungan Investor
353 Public Affairs
353 Unit Layanan Nasabah
355 Consumer Service Quality 356 Budaya Perusahaan
357 Kode Etik
359 Whistleblowing System
361 Pernyataan Pelaksanaan Prinsip-Prinsip Tata Kelola Yang Baik
363 Tata Kelola Terintegrasi 364 Penerapan dan Laporan
Pelaksanaan
364 Prinsip-Prinsip Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Danamon Grup
365 Struktur Konglomerasi Keuangan Danamon Grup
366 Struktur Kepengurusan
367 Organ Tata Kelola Terintegrasi
367 Dewan Komisaris Entitas Utama
368 Direksi Entitas Utama
370 Komite Tata Kelola Terintegrasi
374 Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi (“SKKT”)
375 Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi (“SKAIT”)
377 Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi
379 Kebijakan Transaksi Intra-Grup
379 Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi
381 Tata Kelola Perusahaan Syariah 382 Laporan Pelaksanaan Tata Kelola
Perusahaan Syariah
388 Kesimpulan Umum
396
Tanggung Jawab
Sosial Perusahaan
399 Tata Kelola Danamon Peduli
400 Kinerja 2016
400 Pasar Sejahtera (Sehat Hijau, Bersih, dan Terawat
401 Peduli Lingkungan
401 Cepat Tanggap Bencana
402 Penghargaan untuk Kinerja 2016
402 Program Kerja dan Strategi 2017
407
Data Perusahaan
408 Produk dan Layanan
418 Pejabat Eksekutif Senior & Pejabat Eksekutif
420 Alamat Kantor
429 Referensi Silang Kriteria Annual Report Award
442 Referensi SEOJK
Nomor 30-SEOJK.04-2016: Laporan Tahunan Perusahaan Publik
451 Referensi SEOJK-OJK Nomor 43-SEOJK.03-2016: Laporan Tahunan Bank Umum Konvensional
459
Laporan Keuangan
Bank Danamon:
Tahun Arahan Strategis
3
Awal
Perjalanan
2015
Diversivikasi
Mesin
Pertumbuhan
Mempertajam
Competitive
Edge
2
Pengembangan
SDM
5
Meningkatkan
Fokus
Customer
Centric
3
4
Rasionalisasi jaringan
Konsolidasi
shared service
Implementasi meritokrasi (SIPASTI)
1
Membangun
Pondasi
2016
Menggalang
Momentum
2017
• Trasformasi ADMF, UKM,
Wholesale
, Konsumer dan Adira
Insurance di wilayah kunci.
• Optimalisasi cabang.
• Rollout inisiatif dan
coverage model
baru
secara nasional.
• Perampingan DSP.
•
Transaction Banking
sebagai
solusi integrator.
• Penyelerasan Tresuri dan
Syariah dengan jaringan S&D.
• Efisiensi
Operations
support.
•
Rollout
S&D secara nasional.
• Inisiatif
cross-sell
dan
product
bundling
.
• Strategi pemasaran
Bankwide
.
• Upskilling S&D Branches’
staffs, Area Managers,
Regional Heads.
• Merubah sistem insentif.
• Meningkatkan pelatihan dan
pengembangan
internal talent
.
• Menanamkan budaya
penjualan dan pelayanan
yang kuat di organisasi.
• Terus meningkatkan
digital channels
pada segmen
konsumer dan bisnis.
• Otomasi proses
back-end
.
• Implementasi
rules-based engine
di DSP.
46,0
%
Pendapatan Operasional Bersih dan Laba
bersih Bertumbuh double-digit.
Pendapatan operasional bersih bertumbuh 25% menjadi
Rp4,9 triliun sedangkan biaya pajak meningkat 97%
disebabkan biaya yang timbul dari partisipasi Tax Amnesty.
Laba bersih bertumbuh sebesar 12% menjadi Rp2,7 triliun di
pendapatan underwriting
asuransi
neto
, serta menurunnya
beban operasional lainnya sebesar 6%.
CASA rasio tumbuh 340 bps dibandingkan tahun
sebelumnya menjadi 46,0%.
Komposisi Dana Murah
25
%
12
%
10,1
%
10,8
%
20,8
%
20,89
%
KPMM Konsolidasi
Rasio KPMM berada pada level 20,9% atau meningkat dibandingkan
level 19,7% tahun lalu.
Nilai absolut
NPL me ngalami
penurunan sebesar
4,1% menjadi Rp3,7
triliun. Rasio NPL
adalah 3,1%.
Kualitas Kredit Terjaga
4,1
%
Total Portfolio Kredit di luar Mikro
Bertumbuh
Total portfolio* kredit
di luar Mikro bertumbuh
4% QoQ dan 2% YoY.
Portfolio segmen UKM, Wholesale
dan KPR Konsumer tumbuh dua
digit, masing-masing sebesar 10,1%,
10,8% dan 20,8% YOY .
*Termasuk Trade Finance dan Marketable securities terkait
Rp
4
%
(Dalam miliar Rupiah kecuali data saham)
2016
2015
2014
NERACA KONSOLIDASIAN
Aset 174.087 188.057 195.821
Aset Produktif-bruto a) 166.651 180.106 187.409
Kredit yang Diberikan-bruto b) 122.385 129.367 139.057
Kredit Bermasalah 3.743 3.895 3.235 Efek-efek - bruto 17.446 6.392 8.910 Obligasi Pemerintah 9.563 6.916 6.605 Simpanan 106.612 116.967 118.921 Jumlah Pendanaan c) 113.890 128.788 136.728
Jumlah Liabilitas 137.709 153.843 163.174 Ekuitas dan Kepentingan Non pengendali 36.378 34.215 32.647 Penyertaan - Bersih 165 158 158
Jumlah Lembar Saham yang Disetor dan Dibayar Penuh
(dalam satuan) 9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365
LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASI
Pendapatan Bunga 20.655 22.421 22.991 Beban Bunga 6.876 8.772 9.312 Pendapatan Bunga dan Underwriting Bersih 14.400 14.175 14.107 Pendapatan Operasional Lainnya 4.071 4.082 4.336 Beban Umum dan Administrasi 3.020 3.415 3.652 Beban Tenaga Kerja dan Tunjangan 4.879 4.834 5.811 Penyisihan Kerugian Penurunan Nilai 4.441 5.082 3.986 Pendapatan Operasional-Bersih 4.934 3.819 4.063 Beban (Pendapatan) Bukan Operasional-Bersih 541 538 510 Laba Sebelum Pajak Penghasilan dan Hak Minoritas 4.393 3.281 3.553 Beban pajak Penghasilan 1.600 812 870 Laba Bersih 2.793 2.469 2.683 Laba Bersih - diatribusikan ke pemilik entitas induk 2.669 2.393 2.604 Pendapatan (Beban) Komprehensif Lain 41 69 79 Total Laba Komprehensif 2.834 2.538 78 Laba Bersih per Saham (Dasar) 278,52 249,70 271,69 Laba Komprehensif yang Dapat diatribusikan Kepemilik
Entitas Induk 2.715 2.459 2.761 Laba Komprehensif yang Dapat diatribusikan Kepada
(Dalam miliar Rupiah kecuali data saham)
2016
2015
2014
RASIO KEUANGAN (%)
I. Permodalan
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Konsolidasian d) 20,9 19,7 17,9
Modal Inti 20,1 18,8 17,7
Modal Pelengkap 0,8 0,8 0,2 2. Aset Terhadap Ekuitas 4,8 5,5 6,0
II. Aktiva Produktif - Konsolidasian
1. Aktiva Produktif Bermasalah dan Aktiva Non
Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif Dan Aktiva Non Produktif
1,9 2,0 1,5 2. Aktiva Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva
Produktif 2,4 2,5 1,9
3. NPL - Bruto 3,1 3,0 2,3
4. NPL - Bersih 1,8 1,9 1,3 5. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aktiva
Keuangan Terhadap Aktiva Produktif 3,0 2,9 2,3 6. Loan Loss Coverage 116,9 112,0 122,6
III. Rentabilitas - Konsolidasian
1. Imbal Hasil Rata-rata Aktiva (ROAA) 2,5 1,7 1,9 2. Imbal Hasil Rata-rata Ekuitas (ROAE) 8,0 7,4 8,6 3. Liabilitas Terhadap Aktiva 0,79 0,82 0,83 4. Liabilitas Terhadap Ekuitas 3,79 4,50 4,93 5. Marjin Bunga Bersih 8,9 8,2 8,4 6. Rasio Biaya Terhadap Pendapatan 48,8 52,0 55,7 7. Rasio Penghasilan Operasional Lain terhadap
Penghasilan Operasional 22,1 21,2 22,4 8. Rasio Biaya Operasional terhadap Penghasilan
Operasional (BOPO) - Bank Only 77,3 83,37 76,40
(Dalam miliar Rupiah kecuali data saham)
2016
2015
2014
IV. Likuiditas
1. LFR d) 91,0 87,5 92,6
2. Rasio Dana Murah 46.0 42,6 49,2
V. Kepatuhan
1.a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 a.2. Pihak Tidak Terkait 0,0 0,0 0,0 b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 b.2. Pihak Tidak Terkait 0,0 0,0 0,0 2. GWM Rupiah e) 16,6 15,7 19,7
Utama 6,6 7,6 8,1
Sekunder 10,0 8,1 11,6
3. GWM Valuta Asing 8,1 8,1 8,1 4. Posisi Devisa Net 0,7 0,3 1,1
VI. Lain-lain
1. Jumlah Karyawan f) 44.019 50.226 60.618
2. Jumlah Kantor Cabang f) 1.859 1.901 2.156
3. Jumlah ATM 1.431 1.454 1.473
Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2016, dan 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) dan tahun 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Limited).
Catatan:
a) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit, piutang sewa dari Adira Finance, giro dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif.
b) Termasuk piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit.
c) Termasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain, efek yang diterbitkan dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun). d) Tidak termasuk deposito dari bank lain.
e) Sesuai PBI No. 15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 tentang “Giro Wajib Minimum (GWM) Bank Umum pada Bank Indonesia dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional”, mulai tanggal 31 Desember 2013, GWM Primer dalam mata uang Rupiah ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah dan GWM Sekunder sebesar 4% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah. GWM dalam valuta asing ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam valuta asing. Sejalan dengan penerbitan regulasi BI No. 17/21/2015 tanggal 1 Desember 2015, GWM Primer dalam mata uang rupiah ditetapkan sebesar 7,5% dari dana pihak ketiga. GWM Primer dalam mata uang Rupiah berubah kembali menjadi sebesar 6,5% dari dana pihak ketiga dengan penerbitan regulasi BI No. 18/3/PBI/2016 tanggal 10 Maret 2016.
SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
(Dalam jutaan Rupiah)
No
Uraian
2016
2015
2014
1. Sumber dana kebajikan pada awal periode Penerimaan dana kebajikan 624 1.348 1.576
2. Penerimaan dana kebajikan
a. Infak 232 2 132
b. Sedekah - -
-c. Pengembalian dana kebajikan produktif - -
-d. Denda 744 688 1,284
d. Pendapatan Non Halal - -
-e. Lain-lain - -
-Total Penerimaan 976 690 1.416
3. Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif - -
-b. Sumbangan 845 1.414 1.643
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum - - -Total Penggunaan Qardh 845 1.414 1.643
4. Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan 132 (724) (228)
5. Sumber dana kebajikan pada akhir periode 756 624 1.348
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
Unit Usaha Syariah Danamon
(Dalam jutaan Rupiah)
No
Uraian
2016
2015
2014
1. Saldo awal dana zakat 160 1,844 299 2. Dana zakat yang berasal dari:
a. Internal UUS - - -
b. External UUS 5.452 393 1,848 3. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat 5.307 2.077 303
b. Badan Amil Zakat - -
Distribusi Bagi Hasil (dalam jutaan Rupiah)
yang harus dibagi hasilBagian Penabung
Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil dan bagi hasil
Indikasi rate dan bagi hasil
Indikasi rate
B. PENGHIMPUNAN DANA
1 Giro Wadiah
a. Bank 5.592 47 - - - 5.182 44 - - - b. Non Bank 276.156 2.345 - - - 263.301 2.243 - - -
2 Giro Mudharabah
a. Bank 27.657 235 10,00 24 1,00 13.492 115 10,00 11 1,00 b. Non Bank 269.235 2.287 10,00 229 1,00 207.731 1.770 10,00 177 1,00
3 Tabungan Wadiah
a. Bank - - - - - - - - - - b. Non Bank 6.348 54 - - - 2.389 20 - - -
4 Tabungan
Mudharabah
a. Bank 24.989 212 13,00 28 1,30 19.686 168 13,00 22 1,30 b. Non Bank 335.330 2.848 13,00 370 1,30 259.245 2.208 13,00 287 1,30
5 Deposito
Distribusi Bagi Hasil (dalam jutaan Rupiah)
2014 Saldo
rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Bagian Penabung Nisbah
(%)
Jumlah bonus dan bagi
hasil
Indikasi rate of return
(%) A B C D E
239.828 2.364 - - - 2.200.153 20.061 - - -
B. PENGHIMPUNAN DANA Giro Wadiah
3.769 32 - - - 297.121 2.530 - - -
Giro Mudharabah
9.166 78 10,00 8 1,00 176.377 1.502 10,00 150 1,00
Tabungan Wadiah
- - - - - 3.043 26 - - -
Tabungan Mudharabah
32.193 274 13,00 36 1,30 264.896 2.256 13,00 293 1,30
Mudharabah
203.542 1.733 46,00 797 4,61 67.742 577 46,00 265 4,61 84 1 46,00 0 4,61 4.245 36 46,00 17 4,61 1.130.724 9.630 46,00 4.430 4,61 67.810 578 46,00 266 4,61 52.121 444 46,00 204 4,61 10.717 91 46,00 42 4,61
Obligasi
Volume dan Harga Saham
Harga Saham (Rp)
2016
2015
TertinggiTerendahPenutupan Rata-rata
Kapitalisasi
Pasar
(dalam jutaan Rp)
TertinggiTerendahPenutupan Rata-rata
Kapitalisasi
Pasar
(dalam jutaan Rp)
Triwulan I 4.220 2.900 3.800 3.680 36.421.646 5.200 4.400 5.125 4.716 49.121.298 Triwulan II 3.810 2.780 3.540 3.360 33.929.638 5.175 3.870 4.300 4.398 41.213.967 Triwulan III 4.090 3.360 4.050 3.724 38.817.806 4.390 2.710 2.895 3.714 27.747.543 Triwulan IV 4.090 3.250 3.710 3.629 35.559.028 3.360 2.665 3.200 2.976 30.670.859
Volume Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata
Triwulan I 7.689.800 478.300 3.345.900 2.076.836 20.257.100 533.100 3.573.300 3.067.934 Triwulan II 8.558.800 367.700 3.426.200 2.123.762 6.464.300 527.900 2.319.600 1.982.241 Triwulan III 11.492.600 751.900 2.764.700 3.489.559 8.063.700 284.000 8.062.700 2.126.577 Triwulan IV 5.283.000 108.500 2.824.500 1.523.551 34.707.900 438.000 2.796.900 3.010.800
Sumber: Bloomberg
Catatan:
Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2016.
Volume Transaksi Volume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah) Harga Saham
Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2016
Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 Mei-16 Jun-16 Jul-16 Agt-16 Sep-16 Okt-16 Nov-16 Des-16
0 2.000.000 4.000.000 6.000.000 8.000.000 10.000.000 12.000.000
Volume dan Harga Saham
Harga Saham (Rp)
2015
2014
TertinggiTerendahPenutupan Rata-rata
Kapitalisasi
Pasar
(dalam jutaan Rp)
TertinggiTerendahPenutupan Rata-rata
Kapitalisasi
Pasar
(dalam jutaan Rp)
Triwulan I 5.200 4.400 5.125 4.716 49.121.298 4.625 3.600 4.350 4.244 41.693.199 Triwulan II 5.175 3.870 4.300 4.398 41.213.967 4.640 4.090 4.145 4.316 39.728.347 Triwulan III 4.390 2.710 2.895 3.714 27.747.543 4.330 3.700 3.905 3.939 37.428.032 Triwulan IV 3.360 2.665 3.200 2.976 30.670.859 4.525 3.895 4.525 4.172 43.370.511
Volume Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata
Triwulan I 20.257.100 533.100 3.573.300 3.067.934 14.523.100 385.700 6.077.500 4.809.670 Triwulan II 6.464.300 527.900 2.319.600 1.982.241 12.965.500 656.300 1.490.700 2.970.488 Triwulan III 8.063.700 284.000 8.062.700 2.126.577 15.104.200 309.800 2.567.100 4.295.685 Triwulan IV 34.707.900 438.000 2.796.900 3.010.800 6.985.800 269.800 1.343.800 2.611.303
Sumber: Bloomberg
Catatan:
Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2015.
Volume Transaksi Volume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah) Harga Saham
Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2015
Jan-15 Feb-15 Mar-15 Apr-15 Mei-15 Jun-15 Jul-15 Agt-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Des-15
5.000.000 10.000.000 15.000.000 20.000.000 25.000.000 30.000.000 35.000.000 40.000.000
0 1.000 2.000 3.000 4.000 5.000 6.000
Kinerja Saham
2016
2015
2014
MODAL DASAR Total Jumlah Saham
Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 Saham Seri B 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah)
Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 Saham Seri B 8.880.000 8.880.000 8.880.000
Modal Disetor dan Ditempatkan Total Jumlah Saham
Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 Saham Seri B 9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 Jumlah nilai nominal
(dalam jutaan Rupiah)
Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 Saham Seri B 4.781.122 4.781.122 4.781.122 Modal dalam Simpanan
Total Jumlah Saham
Saham Seri A 0 0 0
Saham Seri B 8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635 Jumlah Dividen (juta Rupiah) TBD* 717.991 781.205 Laba per Saham (juta Rupiah) 279 250 272 Rasio Pembayaran Dividen (%) TBD* 30 30 Pertumbuhan Dividen TBD* (8,09) (36) Tanggal RUPST 12 April 2017 28 April 2016 7 April 2015 Tanggal Pembayaran Dividen TBD* 27 May 2016 8 May 2015 Harga Saham Terhadap Laba Bersih per Saham
** 13.32 12,90 16,66 Nilai Buku per Saham (Rupiah) 3.750 3.540 3.420
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
PEFINDO
November 2016
Outlook
Corporate Rating
Stable
idAAA
Fitch Ratings
April 2016
Outlook
LT Issuer Default Rating
ST Issuer Default Rating National Long Term National Short Term Viability Rating Support Rating Support Rating Floor
Stable BB+ B
AA+ (idn) F1+ (idn) bb+ 3 BB
Moody’s
Februari 2017
Outlook Bank Deposits
Baseline Credit Assessment
Adjusted Baseline Credit Assessment
Positive Baa3/P-3 ba1 baa3
Obligasi /Jumlah
Terdaftar di
Bursa
Seri Jumlah Nominal (Rp Miliar)
Suku Bunga
Terkoreksi
Kuartalan/ Pembayaran
Pertama/ Pembayaran Terakhir
Jatuh Tempo Angsuran PokokPembayaran Penawaran Umum Dana Bersih Hasil (Rp Miliar)
Lembaga dan Profesional
Penunjang dan Pasar Modal Kupon dibayar di tahun 2016
Jumlah Pembayaran
Kupon (Rp) Keterangan
Obligasi Berkelanjutan III Adira Finance Tahap III 2016
25 Juni 2015 A 73 8,75%/ 2 Juni 2016/ 12 Maret 2017
12 Maret 2017 12 Maret 2017 (bullet payment saat jatuh tempo) B 330,5 9,50%/ 2 Juni 2016/
2 Maret 2019
2 Maret 2019 2 Maret 2019 (bullet payment saat jatuh tempo)
Agen Pemeringkat : Pefindo
C 697,5 10,25%/ 2 Juni 2016/ 2 Maret 2021
2 Maret 2021 2 Maret 2021 (bullet payment saat jatuh tempo)
Obligasi Berkelanjutan III Adira Finance Tahap IV Tahun 2016
25 Juni 2015 A 835 7,90%/ 26 Oktober 2016/ 6 Agustus 2017
6 Agustus 2017 6 Agustus 2017 (bullet payment saat jatuh tempo)
Agen Pemeringkat : Pefindo
B 434 8,75%/ 26 Oktober 2016/ 26 Juli 2019
26 Juli 2019 26 Juli 2019 (bullet payment saat jatuh tempo) C 431 9,25%/ 26 Oktober
2016/ 26 Juli 2021
26 Juli 2021 26 Juli 2021 (bullet payment saat jatuh tempo) Sukuk
Mudharabah Berkelanjutan II Adira Finance Tahap II Tahun 2016
25 Juni 2015 A 30 7,90%/ 26 Oktober 2016/ 6 Agustus 2017
6 Agustus 2017 6 Agustus 2017 (bullet payment saat jatuh tempo) B 42 8,75%/ 26 Oktober
2016/ 26 Juli 2019
26 Juli 2019 26 Juli 2019 (bullet payment saat jatuh tempo) C 14 9,25%/ 26 Oktober
2016/ 26 Juli 2021
26 Juli 2021 26 Juli 2021 (bullet payment
saat jatuh tempo) Agen Pemeringkat : Pefindo
Obligasi /Jumlah
Seri Jumlah Nominal (Rp Miliar)
Suku Bunga Kuartalan/ Pembayaran
Pertama/ Pembayaran Terakhir
Jatuh Tempo Angsuran PokokPembayaran Penawaran Umum Dana Bersih Hasil
(Rp Miliar) Pemanfaatan Dana
Lembaga dan Profesional
Penunjang dan Pasar Modal Kupon dibayar di tahun 2016
Jumlah Pembayaran
Kupon (Rp) Keterangan
1.098 Hasil digunakan penuh untuk pembiayaan kendaraan bermotor (Surat No. 060/ADMF/ CS/III/16 tanggal 29 Maret 2016)
Kustodian :
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Kupon 1, 2, 3 4.791 Dibayar penuh Akuntan Publik :
KAP Purwantono, Suherman & Surja
23.548
Konsultan Hukum : Thamrin & Rachman
Agen Pemeringkat : Pefindo
Joint Lead Underwriter : PT Mandiri Sekuritas PT Danareksa Sekuritas PT DBS Vickers Securities (Indonesia)
PT Indo Premier Securities
53.620
1.695 Hasil digunakan penuh untuk pembiayaan kendaraan bermotor (Surat No. 184/ADMF/ CS/XII/16 tanggal 14 Desember 2017)
Kustodian :
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Kupon 1 49.474 Dibayar penuh Akuntan Publik :
KAP Purwantono, Suherman & Surja
Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman
Agen Pemeringkat : Pefindo 28.481 Joint Lead Underwriter :
PT BCA Sekuritas
PT DBS Vickers Securities (Indonesia)
PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT Trimegah Securities Tbk
29.901
85 Hasil digunakan penuh untuk pembiayaan kendaraan bermotor (Surat No. 181/ADMF/ CS/XII/16 tanggal 13 Desember 2016)
Kustodian :
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Coupon 1 1.777 Dibayar penuh 2.756
971 Akuntan Publik:
KAP Purwantono, Suherman & Surja
Konsultan Hukum : Thamrin & Rachman
Agen Pemeringkat : Pefindo
Joint Lead Underwriter : PT BCA Sekuritas
Yayasan Danamon Peduli Mengawali Festival Pasar Rakyat Tahun 2016 di Pasar Ibuh Payakumbuh, Sumatera Barat
Danamon Peduli melalui kampanye nasional bertajuk Jelajah Pasar Rakyat Nusantara menggelar Festival Pasar Rakyat sebagai wujud dukungan terhadap keberadaan dan perkembangan pasar tradisional (pasar rakyat) di Indonesia.
Februari
27
Penting
2016
Danamon Umumkan Laporan Keuangan 2015
Laba bersih setelah pajak Rp 2,4 triliun; kredit UKM naik 5%; Rasio biaya terhadap pendapatan membaik menjadi 51,7%
Maret
03
Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Danamon 2016
Rasio Pembayaran Dividen 30% dari Laba Bersih Tahun 2015 atau Rp 74,90 per Saham; RUPST Menyetujui Perubahan Susunan Direksi Perseroan.
April
28
Danamon dan Adira Gelar Buka Bersama Media
Danamon dan Adira menggelar acara talkshow bertema “Perkembangan Layanan Keuangan Berbasis Syariah di Indonesia,” sekaligus perkenalan
layanan Pembiayaan Leasing
Syariah dari Danamon Syariah. Hal ini dilakukan di dalam kegiatan buka puasa bersama media .
Juni
08
Danamon Umumkan Kinerja Kuartal I 2016
Laba bersih setelah pajak Danamon tumbuh 18% dibandingkan setahun sebelumnya menjadi Rp 814 miliar.
April
26
Danamon Luncurkan Fitur Ponsel D-Cash
Danamon meluncurkan fitur terbaru Ponsel D-Cash, fitur
pertama di Indonesia yang memungkinkan nasabah Danamon pengguna aplikasi mobile banking D-Mobile untuk memberikan uang tunai, dimana penerima tidak perlu memiliki kartu ATM, rekening, maupun aplikasi D-Mobile. Penerima uang cukup menggunakan ponsel untuk mengambil dana tersebut pada lebih dari 1.200 unit ATM
Danamon Syariah Jalin Kerja Sama dengan Yayasan Pesantren Islam Al Azhar
Danamon Syariah melakukan
penandatanganan Memorandum
Of Understanding (MoU) dan Perjanjian Kerja Sama (PKS) dengan Yayasan Pesantren Islam Al Azhar (YPIA). Dengan kerjasama ini, Danamon Syariah menyediakan pembiayaan dan layanan perbankan Syariah komprehensif kepada YPIA.
Juli
01
Danamon Umumkan Laporan Keuangan Kuartal II 2016
Danamon mengumumkan laba bersih setelah pajak sebesar Rp 1,7 triliun pada semester pertama 2016, atau tumbuh 38% dibandingkan Rp 1,3 triliun pada periode yang sama tahun sebelumnya.
Juli
26
Investree dan Danamon Tandatangani Kemitraan Strategis
Kerjasama Investree dan Danamon akan memberi manfaat kepada pemberi pinjaman dan pihak peminjam dimana proses semakin mudah, cepat dan transparan dalam bertransaksi melalui platform peer-to-peer market place yang dihadirkan oleh Investree.
Agustus
29
Danamon Resmikan Kantor Pusat yang Baru
Danamon resmikan kantor pusat baru bernama Menara Bank Danamon. Pada kesempatan yang sama, Danamon meluncurkan Layanan Keuangan Tanpa Kantor Dalam Rangka Keuangan Inklusif (Laku Pandai) yang dijalankan di lima kota. Peluncuran ini dihadiri dan disaksikan oleh Ketua Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Muliaman D. Hadad. Kedua kegiatan ini merupakan rangkaian kegiatan perayaan hari ulang tahun Danamon yang ke-60.
Juli
29
Danamon Gelar Ajang ‘DurianFest’
Danamon gelar DurianFest’ atau Pesta Durian untuk nasabah dan sebagai salah satu rangkaian kegiatan ulang tahun Danamon yang ke-60.
September
08
Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa
Danamon menggelar RUPSLB untuk pengangkatan Rita Mirasari selaku Direktur Perseroan merangkap Direktur Independen.
Danamon Luncurkan DCard Mobile untuk Pemegang Kartu Kredit
Danamon meluncurkan DCard Mobile, aplikasi smartphone untuk pemegang kartu kredit Danamon. Aplikasi tersebut memudahkan pemegang kartu kredit Danamon dalam mengendalikan kartu kredit yang dimilikinya seperti memantau transaksi kartu kredit yang belum tertagih dan melakukan pemblokiran kartu jika hilang.
Desember
06
Danamon Luncurkan Formasi Akun Media Sosial Baru
Danamon meluncurkan formasi baru akun-akun media sosial perusahaan untuk menghadirkan jaringan komunikasi dan informasi yang lebih efektif dan mudah diakses oleh nasabah dan pemangku kepentingan lainnya.
Oktober
04
Danamon Umumkan Laporan Keuangan Kuartal III 2016
Laba Bersih Setelah Pajak
Tumbuh 33% Secara Year-on-Year
Didorong Oleh Pertumbuhan Fee-Based Income serta Biaya Operasional dan Biaya Kredit yang Lebih Rendah.
Oktober
25
Danamon Luncurkan Kartu Prabayar Danamon Flazz Manchester United dan Hadirkan Bryan Robson
Danamon meluncurkan kartu prabayar Danamon Flazz Manchester United. Kartu
prepaid (prabayar) co-branding
Manchester United pertama tersebut terdiri dari tiga seri.
November
03
Danamon Peduli menjadi Perwakilan Indonesia di Konferensi PBB Habitat III
Yayasan Danamon Peduli (Danamon Peduli) menjadi satu-satunya lembaga Corporate Social Responsibility (CSR) yang mewakili Indonesia dalam Konferensi Perserikatan Bangsa-Bangsa (PBB) tentang Perumahan dan Pembangunan Kota Berkelanjutan atau Habitat III di Quito, Ekuador.
November
01
Danamon Gelar Penganugerahan Danamon Social Entrepreneur Awards 2016 & Bisa! Awards 2016
