(dalam jutaan Rupiah)
No.
30 Jun 2017
31 Des 2016
ASET
1. Kas
11,387
11,770
2. Penempatan pada Bank Indonesia
990,272
1,279,549
3. Penempatan pada bank lain
1,732,815
659,714
4. Tagihan spot dan derivatif
18,914
34,409
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
470,347
450,466
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1,048,758
1,127,068
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
-8. Tagihan akseptasi
1,665,746
1,426,078
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
20,242,501
20,514,340
10. Pembiayaan syariah
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
(246)
(709)
b. Kredit
(1,427,439)
(1,341,345)
c. Lainnya
(203,214)
(78,778)
13. Aset tidak berwujud
3,949
3,916
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(3,678)
(3,625)
14. Aset tetap dan inventaris
131,269
131,081
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(43,394)
(38,712)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor
i.
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
63,158
65,156
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa Pembiayaan
-
-18. Aset pajak tangguhan
392,344
392,344
19. Aset lainnya
229,800
135,912
TOTAL ASET
25,323,289
24,768,634
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (
reverse
repo
)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 30 Juni 2017 & 31 Desember 2016
(dalam jutaan Rupiah)
No. 30 Jun 2017 31 Des 2016
LIABILITAS
1. Giro 1,191,562 1,058,115
2. Tabungan - -3. Simpanan berjangka 4,529,547 3,981,229 4. Dana investasi revenue sharing - -5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -6. Pinjaman dari bank lain 843,332 460,283 7. Liabilitas spot dan derivatif 50,414 51,226
8. -
-9. Utang akseptasi 1,665,746 1,426,078
10. Surat berharga yang diterbitkan - -11. Pinjaman yang diterima - -12. Setoran jaminan 68,482 32,611 13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 11,665,054 12,330,175 14. Liabilitas pajak tangguhan - -15. Liabilitas lainnya 177,023 553,408 16. Dana investasi profit sharing -
-TOTAL LIABILITAS 20,191,160 19,893,125
EKUITAS 17. Modal disetor
a. Modal dasar 3,690,957 3,690,957
b. Modal yang belum disetor -/- - -c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -18. Tambahan modal disetor
a. Agio - -b. Disagio -/- - -c. Modal sumbangan - -d. Dana setoran modal - -e. Lainnya - -19. Penghasilan komprehensif lainnya
a. -b. 7,431 (2,449) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (9,241) (5,098) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - -h. Lainnya - -20. Selisih kuasi reorganisasi - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -22. Ekuitas lainnya - -23. Cadangan a. Cadangan umum - -b. Cadangan tujuan - -24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 1,227,378 778,438 b. Tahun berjalan 215,604 413,661
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS 5,132,129 4,875,509
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 25,323,289 24,768,634
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 30 Juni 2017 & 31 Desember 2016
(dalam jutaan rupiah)
No. 30 Jun 2017 30 Jun 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 424,509 434,850 b. Valuta asing 351,396 350,972 2. Beban Bunga a. Rupiah 128,371 141,031 b. Valuta asing 18,761 31,681
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 628,773 613,110
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga -
-ii. Kredit -
-iii. Spot dan derivatif 18,789 284,631
iv. Aset keuangan lainnya -
-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan -
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga -
-ii. Kredit -
-iii. Aset keuangan lainnya -
-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 17,549 12,815
e. - -f. - -g. 32,254 30,433 h. - -i. Pendapatan lainnya 1,235 1,304 2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga -
-ii. Kredit -
-iii. Spot dan derivatif 51,561 322,697
iv. Aset keuangan lainnya -
-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan -
-c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga -
-ii. Kredit -
-iii. Aset keuangan lainnya -
-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 43,170 30,136
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga -
-ii. Kredit 239,910 201,600
iii. Pembiayaan syariah -
-iv. Aset keuangan lainnya -
-f. Kerugian terkait risiko operasional -
-g. -
-h. 1,663 1,485
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -
-j. Beban tenaga kerja 26,303 17,102
k. Beban promosi 401 547
l. Beban lainnya 27,873 33,256
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (321,054) (277,640) LABA (RUGI) OPERASIONAL 307,719 335,470
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Komisi/provisi/fee dan administrasi
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Beban Operasional Selain Bunga
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 & 2016
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS 30 Jun 2017 30 Jun 2016
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 & 2016
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris -
-2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing -
-3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1,301 430
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,301 430 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 309,020 335,900
4. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 93,416 69,325
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - 58,282
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 215,604 324,857 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap -
-b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti -
-c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi -
-d. -
-e.
-2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. -
b.
-c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -
-d. Lainnya -
-e.
-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
-215,604
324,857 Laba ( Rugi ) bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 215,604 324,857
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN 215,604 324,857
Total Laba ( Rugi ) Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 215,604 324,857
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 215,604 324,857
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM - -Lainnya
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
kelompok tersedia untuk dijual
ke laba rugi ke laba rugi
(dalam jutaan rupiah)
No.
30 Jun 2017
31 Des 2016
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
423,947
2,967,005
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
8,899,544
9,562,648
ii.
Uncommitted
-
10,000
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
151,679
598,179
b. L/C dalam negeri
150,500
43,212
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
1,022,478
1,809,868
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
62,459
38,018
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
18,689
34,171
b. Valuta asing
290,760
293,918
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Pada Tanggal 30 Juni 2017 & 31 Desember 2016
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1
Spot
134,724
134,724
-
79
121
2
Forward
1,311,701
1,311,701
-
18,110
9,346
3
Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4
Future
-
-
-
-
-5
Swap
2,199,396
2,199,396
-
125
40,347
6
Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
-
-
-
-
-2
Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3
Future
-
-
-
-
-4
Swap
761,672
761,672
-
600
600
5
Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
4,407,493
4,407,493
-
18,914
50,414
Pada Tanggal 30 Juni 2017
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - -
-b. Valuta asing - - - - - - 28 - - - - 28
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -4. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -5. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - -7. Kredit a. i. Rupiah - - - - - - - - -
-ii. Valuta asing - - - - - - - - -
-b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah - - - - - - 3,967 - - - - 3,967
ii. Valuta asing - - - - - - - - -
-c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - -
-ii. Valuta asing - - - - - - - - -
-d. Kredit properti - - - - - - - - -
-8. Penyertaan - - - - - - - - -
-9. - - - - - - - - -
-10. - - - - - - - - -
-11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - -
-b. Valuta asing - - - - - - - - -
-12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 1,077,241 - - - - 1,077,241 1,313,404 - - - - 1,313,404
b. Valuta asing 655,574 - - - - 655,574 520,339 - - - - 520,339
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 18,914 - - - - 18,914 274,336 - - - - 274,336 3. Surat berharga a. Rupiah 1,514,884 - - - - 1,514,884 1,469,005 - - - - 1,469,005 b. Valuta asing 1,401 2,820 - - - 4,221 14,417 2,424 - - - 16,841 4. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -5. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 1,401- - -- - - - 14,417- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 1,665,746 - - - - 1,665,746 1,217,006 - - - - 1,217,006 7. Kredit - -a. - - -i. Rupiah 516,274 7,540 - - 1,762 525,576 491,825 16,880 - - 1,778 510,483
ii. Valuta asing 5,174,842 394,060 - - 49,034 5,617,936 3,513,747 376,819 - - 55,516 3,946,082
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5,624,081 174,727 - - 329,069 6,127,877 5,936,172 193,698 - - - 6,129,870
ii. Valuta asing 7,794,503 119,041 - - 57,568 7,971,112 9,002,129 152,093 - - 57,071 9,211,293
c. Kredit yang direstrukturisasi -
-i. Rupiah 22,808 - - - 114,206 137,014 - - -
-ii. Valuta asing 183,384 47,013 - - 29,534 259,931 - - - - 14,776 14,776
d. Kredit properti 2,454,729 - - - - 2,454,729 1,865,823 - - - - 1,865,823
8. Penyertaan - - - - - - - - -
-9. - - - - - - - - -
-10. - - - - - - - - -
-11. Komitmen dan kontinjensi - - -
-a. Rupiah 1,369,329 2,296 - - 800 1,372,425 1,982,090 6,396 - - - 1,988,486
b. Valuta asing 7,974,819- 163,928 -- - - 8,138,747 8,221,686- 134,515 -- - 88 8,356,289
12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,630,899 1,181,055
3. 520,034 364,207 364,027 4. 30.35% 22.51% 5. -6. 23.08% 25.16% 7. -8. Lainnya a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku -
-d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 30 Juni 2017 & 2016
30 Juni 2017 30 Juni 2016
BANK POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit