LAPORAN PUBLIKASI TRIWULANAN

(1)

Versi 3.1

NERACA LABA RUGI KOMITMEN KONTIJENSI SPOT DERIVATIF KAP

CKPN RASIO KEUANGAN

KPMM PENGURUS PEMILIK

LAPORAN PUBLIKASI TRIWULANAN

PT BANK MESTIKA DHARMA

Jl. Zainul Arifin 118, Medan 20153 (061)4525800 Per June-2015 Periode Laporan Koran Publikasi 06-2015 Investor Daily 29/07/2015 Tanggal Publikasi TRIWULANAN Tampil Data INDONESIA Indonesia / English

(2)

POS POS 06-2015 12-2014 06-2015 12-2014 ASET

Kas 163,448 189,293 163,448 189,293

Penempatan pada Bank Indonesia 818,451 705,881 818,451 705,881

Penempatan pada bank lain 24,394 18,987 24,394 18,988

Tagihan spot dan derivatif 0 0 0 0

Surat berharga 1,124,494 1,085,865 1,124,494 1,085,865

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 0 0 0

b. Tersedia untuk dijual 1,123,044 1,083,419 1,123,044 1,083,419

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,450 2,446 1,450 2,446

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 0 0 0 0

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 0 0 0

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 0 0 0 0

Tagihan akseptasi 0 9,300 0 9,300

Kredit 6,777,029 6,523,220 6,777,029 6,523,220

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 0 0 0

b. Tersedia untuk dijual 0 0 0 0

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 0 0 0

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6,777,029 6,523,220 6,777,029 6,523,220

Pembiayaan syariah 0 0 0 0

Penyertaan 0 0 0 0

Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 92,313 68,769 92,313 68,769

a. Surat berharga 0 0 0 0

b. Kredit 92,313 68,769 92,313 68,769

c. Lainnya 0 0 0 0

Aset tidak berwujud 22,725 22,721 22,725 22,721

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 19,736 18,712 19,736 18,712

Aset tetap dan inventaris 257,327 249,847 258,492 251,186

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 137,634 137,328 138,366 138,173

Aset non produktif 1,447 1,447 1,447 1,447

a. Properti terbengkalai 33 33 33 33

b. Aset yang diambil alih 1,414 1,414 1,414 1,414

c. Rekening tunda 0 0 0 0

d. Aset antarkantor 0 0 0 0

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 0 0 0

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 0 0 0

Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- 0 0 0 0

Sewa pembiayaan 0 0 0 0

Aset pajak tangguhan 11,912 11,912 11,912 11,912

Aset Lainnya 114,916 78,420 115,430 92,107

TOTAL ASET 9,066,460 8,672,084 9,067,407 8,686,266

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

Giro 693,030 706,893 687,977 705,268

Tabungan 3,096,482 3,086,435 3,096,482 3,086,435

Simpanan berjangka 2,959,358 2,646,483 2,950,358 2,636,483

Dana investasi revenue sharing 0 0 0 0

Pinjaman dari Bank Indonesia 0 0 0 0

Pinjaman dari bank lain 2,816 2,617 2,816 2,617

Liabilitas spot dan derivatif 0 0 0 0

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 0 0 0

Utang akseptasi 0 9,300 0 9,300

Surat berharga yang diterbitkan 0 0 0 0

Pinjaman yang diterima 0 0 0 0

Setoran jaminan 11,356 7,389 11,356 7,389

Liabilitas antarkantor 0 0 0 0

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 0 0 0

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 0 0 0

Liabilitas pajak tangguhan 0 0 0 0

Liabilitas lainnya 129,747 82,146 133,868 82,146

Dana investasi profit sharing 0 0 0 0

TOTAL LIABILITAS 6,892,789 6,541,263 6,882,857 6,529,638

EKUITAS

Modal disetor 818,018 818,018 24,240 24,240

a. Modal dasar 2,000,000 2,000,000 40,000 40,000

b. Modal yang belum disetor -/- 1,181,982 1,181,982 15,760 15,760

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 0 0 0 0

Tambahan modal disetor 0 0 0 0

a. Agio 0 0 0 0

b. Disagio -/- 0 0 0 0

c. Modal sumbangan 0 0 0 0

d. Dana setoran modal 0 0 0 0

e. Lainnya 0 0 0 0

Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (18,283) 315 0 0

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 0 0 0

b. Keuntungan(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

(18,283) 315 0 0

(dalam jutaan rupiah)

KONSOLIDASI

BANK LAPORAN PUBLIKASI (TRIWULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT (QUARTERLY)

NERACA/BALANCE SHEET PT BANK MESTIKA DHARMA Jl. Zainul Arifin 118, Medan 20153

(061)4525800

(3)

POS POS 06-2015 12-2014 06-2015 12-2014 (dalam jutaan rupiah)

KONSOLIDASI

NERACA/BALANCE SHEET PT BANK MESTIKA DHARMA Jl. Zainul Arifin 118, Medan 20153

(061)4525800

Per 06-2015 dan 12-2014 (UNAUDITED)

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 0 0 0 0

d. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 0 0 0

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 0 0 0

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 0 0 0 0

g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 0 0 0 0

h. Lainnya 0 0 0 0

Selisih kuasi reorganisasi 0 0 0 0

Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 0 0 0

Ekuitas Lainnya 0 0 0 0 Cadangan 163,604 163,604 0 0 a. Cadangan umum 163,604 163,604 0 0 b. Cadangan tujuan 0 0 0 0 Laba/rugi 1,210,332 1,148,884 2,160,310 2,132,388 a. Tahun-tahun lalu 1,098,903 911,854 2,003,801 1,894,505 b. Tahun berjalan 111,429 237,030 156,509 237,883

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2,173,671 2,130,821 2,184,550 2,156,628

Kepentingan non pengendali 0 0 0 0

TOTAL EKUITAS 2,173,671 2,130,821 2,184,550 2,156,628

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 9,066,460 8,672,084 9,067,407 8,686,266

(4)

POS POS 06-2015 06-2014 06-2015 06-2014 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 474,514 416,287 474,514 416,287 a. Rupiah 474,117 416,102 474,117 416,102 b. Valuta Asing 397 185 397 185 2. Beban Bunga 158,696 126,536 158,383 126,520 a. Rupiah 157,847 126,144 157,534 126,128 b. Valuta Asing 849 392 849 392

Pendapatan (Beban) Bunga bersih 315,818 289,751 316,131 289,767

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 30,913 35,954 30,913 35,954

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 0 0 0 0

i. Surat berharga 0 0 0 0

ii. Kredit 0 0 0 0

iii. Spot dan derivatif 0 0 0 0

iv. Aset keuangan lainnya 0 0 0 0

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan 0 0 0 0

c. Keuntungan penjualan aset keuangan 0 1,664 0 1,664

i. Surat berharga 0 1,664 0 1,664

ii. Kredit 0 0 0 0

iii. Aset keuangan lainnya 0 0 0 0

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 26 89 26 89

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0 0 0 0

f. Dividen 0 0 0 0

g. komisi/provisi/fee dan administrasi 3,648 3,774 3,648 3,774

h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 0 5,664 0 5,664

i. Pendapatan lainnya 27,239 24,763 27,239 24,763

2. Beban Operasional Selain Bunga 195,244 142,885 195,454 143,117

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 0 0 0 0

ii. Kredit 0 0 0 0

iii. Spot dan derivatif 0 0 0 0

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan 0 0 0 0

c. Kerugian penjualan aset keuangan 0 147 0 147

ii. Kredit 0 0 0 0

iii. Aset keuangan lainnya 0 0 0 0

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 42 143 42 143

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 38,113 12,675 38,113 12,675

ii. Kredit 38,113 12,675 38,113 12,675

iii. Pembiayaan syariah 0 0 0 0

f. Kerugian terkait risiko operasional 0 0 0 0

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 0 0 0

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 0 0 0 0

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 0 0 0 0

j. Beban tenaga kerja 98,789 77,124 98,810 77,139

k. Beban promosi 8,643 8,001 8,643 8,001

l. Beban lainnya 49,657 44,795 49,846 45,012

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (164,331) (106,931) (164,541) (107,163)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 151,487 182,820 151,590 182,604

PENDAPATAN DAN (BEBAN) NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (4) 211 (4) 211

2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (2,256) (526) (2,256) (526)

3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 317 196 45,297 71,990

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1,943) (119) 43,037 71,675

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 149,544 182,701 194,627 254,279

4. Pajak Penghasilan 38,115 45,796 38,118 45,798

a. Taksiran pajak tahun berjalan 38,115 45,796 38,118 45,798

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 0 0 0 0

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 111,429 136,905 156,509 208,481

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 0 0 0

a. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 0 0 0

b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 0 0 0 0

c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 0 0 0

d. Lainnya 0 0 0 0

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 0 0 0

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (18,598) 12,736 (18,598) 12,736

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 0 0 0

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk

dijual (18,598) 12,736 (18,598) 12,736

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 0 0 0 0

d. Lainnya 0 0 0 0

(dalam jutaan rupiah) KONSOLIDASI

LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PT BANK MESTIKA DHARMA

Jl. Zainul Arifin 118, Medan 20153 (061)4525800

(5)

POS POS 06-2015 06-2014 06-2015 06-2014 (dalam jutaan rupiah) KONSOLIDASI

LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PT BANK MESTIKA DHARMA

Jl. Zainul Arifin 118, Medan 20153 (061)4525800

Per 06-2015 dan 06-2014 (UNAUDITED)

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 0 0 0 0

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT

(18,598) 12,736 (18,598) 12,736

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 92,831 149,641 137,911 221,217

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 111,429 136,905 156,509 208,481

KEPENTINGAN NON PENGENDALI 0 0 0 0

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 111,429 136,905 156,509 208,481

Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK (18,598) 12,736 (18,598) 12,736

KEPENTINGAN NON PENGENDALI 0 0 0 0

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN (18,598) 12,736 (18,598) 12,736

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 0 0 0 0

DIVIDEN 49,981 80,002 49,981 80,002

LABA BERSIH PER SAHAM 27.24 33.47 0.00 0.00

Notes

Konsolidasi laba bersih per saham sebesar 6.456.642 tidak dapat diinput, komentar data yang dimasukkan harus berupa angka , untuk Juni 2015.

Konsolidasi laba bersih per saham Juni 2014 sebesar 8.600.701 tidak dapat diinput, komentarnya data yang dimasukkan harus berupa angka.

(6)

POS POS 06-2015 12-2014 06-2015 12-2014

I. TAGIHAN KOMITMEN 0 0 0 0

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 0 0 0 0

a. Rupiah 0 0 0 0

b. Valuta Asing 0 0 0 0

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 0 0 0 0

3. Lainnya 0 0 0 0

II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1,566,263 1,426,067 1,566,263 1,426,067

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1,558,361 1,352,076 1,558,361 1,352,076

a. BUMN 0 0 0 0 i. Committed 0 0 0 0 - Rupiah 0 0 0 0 - Valuta Asing 0 0 0 0 ii. Uncommitted 0 0 0 0 - Rupiah 0 0 0 0 - Valuta Asing 0 0 0 0 b. Lainnya 1,558,361 1,352,076 1,558,361 1,352,076 i. Committed 1,558,361 1,352,076 1,558,361 1,352,076 ii. Uncommitted 0 0 0 0

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 0 0 0 0

a. Committed 0 0 0 0 - Rupiah 0 0 0 0 - Valuta Asing 0 0 0 0 b. Uncommitted 0 0 0 0 - Rupiah 0 0 0 0 - Valuta Asing 0 0 0 0

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 7,902 73,991 7,902 73,991

a. L/C luar negeri 0 387 0 387

b. L/C dalam negeri 7,902 73,604 7,902 73,604

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 0 0 0 0

5. Lainnya 0 0 0 0

III.TAGIHAN KONTINJENSI 15,677 12,658 15,677 12,658

1. Garansi yang diterima 0 0 0 0

a. Rupiah 0 0 0 0

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 15,219 12,118 15,219 12,118

a. Bunga kredit yang diberikan 15,219 12,118 15,219 12,118

b. Bunga lainnya 0 0 0 0

3. Lainnya 458 540 458 540

IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 83,601 87,085 83,601 87,085

1. Garansi yang diberikan 83,143 86,545 83,143 86,545

a. Rupiah 83,143 86,031 83,143 86,031

2. Lainnya 458 540 458 540

Notes

(dalam jutaan rupiah) KONSOLIDASI

KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET PT BANK MESTIKA DHARMA Jl. Zainul Arifin 118, Medan 20153

(061)4525800

(7)

Nilai Notional

TRANSAKSI Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas

A. Terkait dengan Nilai Tukar 0 0 0 0 0

1. Spot 0 0 0 0 0 2. Forward 0 0 0 0 0 3. Option 0 0 0 0 0 a. Jual 0 0 0 0 0 b. Beli 0 0 0 0 0 4. Future 0 0 0 0 0 5. Swap 0 0 0 0 0 6. Lainnya 0 0 0 0 0

B. Terkait dengan Suku Bunga 0 0 0 0 0

1. Forward 0 0 0 0 0 2. Option 0 0 0 0 0 a. Jual 0 0 0 0 0 b. Beli 0 0 0 0 0 3. Future 0 0 0 0 0 4. Swap 0 0 0 0 0 5. Lainnya 0 0 0 0 0 C. Lainnya 0 0 0 0 0 JUMLAH 0 0 0 0 0 Notes

LAPORAN PUBLIKASI (TRIWULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT (QUARTERLY) TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF/FOREIGN EXCHANGE AND DERIVATIVE TRANSACTION

(061)4525800 Per 06-2015 (UNAUDITED)

(dalam jutaan rupiah)

Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Jl. Zainul Arifin 118, Medan 20153

(8)

POS POS

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

I. PIHAK TERKAIT

0

0 1. Penempatan pada bank lain

0

0 a.Rupiah

0

0 b.Valuta Asing

0

0 2. Tagihan spot dan derivatif

0

0 a.Rupiah

0

0 b.Valuta Asing

0

0 3. Surat berharga

0

0 a.Rupiah

0

0 b.Valuta Asing

0

0 4. Surat Berharga yang dijual dengan

janji dibeli kembali (Repo)

0

0 a.Rupiah

0

0 b.Valuta Asing

0

0 5. Tagihan atas surat berharga yang

dibeli dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo)

0

0 a. Rupiah

0

0 b.Valuta Asing

0

0 6. Tagihan Akseptasi

0

0 7. Kredit

44,813

0

0 44,813

54,484

560

0

0 55,044

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan

Menengah (UMKM)

2,219

0

0 2,219

2,020

0

0 2,020

i. Rupiah

2,219

0

0 2,219

2,020

0

0 2,020

ii.Valuta Asing

0

0 b.Bukan debitur UMKM

42,594

0

0 42,594

52,464

560

0

0 53,024

i. Rupiah

42,594

0

0 42,594

52,464

560

0

0 53,024

ii.Valuta Asing

0

0 c. Kredit yang direstrukturisasi

0

0 i. Rupiah

0

(dalam jutaaan rupiah)

06-2014

06-2015

LAPORAN PUBLIKASI (TRIWULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT (QUARTERLY)

KUALITAS ASET PRODUKTIF/EARNING ASSET QUALITY

PT BANK MESTIKA DHARMA

Jl. Zainul Arifin 118, Medan 20153

(061)4525800

(9)

POS POS

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

06-2014

06-2015

LAPORAN PUBLIKASI (TRIWULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT (QUARTERLY)

KUALITAS ASET PRODUKTIF/EARNING ASSET QUALITY

PT BANK MESTIKA DHARMA

Jl. Zainul Arifin 118, Medan 20153

(061)4525800

Per 06-2015 dan 06-2014 (UNAUDITED)

ii.Valuta Asing

0

0 d.Kredit Properti

20,185

0

0 20,185

25,158

0

0 25,158

8. Penyertaan

0

0 9. Penyertaan modal sementara

0

0 10.Tagihan lainnya

0

0 11.Komitmen dan Kontinjensi

0

0 a.Rupiah

0

0 b.Valuta Asing

0

0 12.Aset yang diambil alih

0

0 II. PIHAK TIDAK TERKAIT

0

0 1. Penempatan pada bank lain

24,394

0

0 24,394

35,579

0

0 35,579

a.Rupiah

12,998

0

0 12,998

17,648

0

0 17,648

b.Valuta Asing

11,396

0

0 11,396

17,931

0

0 17,931

2. Tagihan spot dan derivatif

0

0 a.Rupiah

0

0 b.Valuta Asing

0

0 3. Surat berharga

1,124,494

0

0 1,124,494

880,527

0

0 880,527

a.Rupiah

1,124,494

0

0 1,124,494

880,230

0

0 880,230

b.Valuta Asing

0

297

0

297 4. Surat Berharga yang dijual dengan

janji dibeli kembali (Repo)

0

0 a.Rupiah

0

0 b.Valuta Asing

0

0 5. Tagihan atas surat berharga yang

dibeli dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo)

0

0 a. Rupiah

0

0 b.Valuta Asing

0

(10)

POS POS

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

06-2014

06-2015

LAPORAN PUBLIKASI (TRIWULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT (QUARTERLY)

KUALITAS ASET PRODUKTIF/EARNING ASSET QUALITY

PT BANK MESTIKA DHARMA

Jl. Zainul Arifin 118, Medan 20153

(061)4525800

Per 06-2015 dan 06-2014 (UNAUDITED)

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan

Menengah (UMKM)

1,961,184

168,412

8,627

25,010

60,570

2,223,803

2,011,045

163,317

9,241

18,632

90,979

2,293,214

i. Rupiah

1,961,184

168,412

8,627

25,010

60,570

2,223,803

2,011,045

163,317

9,241

18,632

90,979

2,293,214

ii.Valuta Asing

0

0 b.Bukan debitur UMKM

4,271,168

154,210

5,448

25,654

51,933

4,508,413

3,675,594

198,633

8,208

13,256

42,105

3,937,796

i. Rupiah

4,239,186

154,210

5,448

25,654

51,933

4,476,431

3,670,501

198,633

8,208

13,256

42,105

3,932,703

ii.Valuta Asing

31,982

0

0 31,982

5,093

0

0 5,093

c. Kredit yang direstrukturisasi

115,608

0

0 5,052

9,259

129,919

95,174

0

30

0 5,407

100,611

i. Rupiah

115,608

0

0 5,052

9,259

129,919

95,174

0

30

0 5,407

100,611

ii.Valuta Asing

0

0 d.Kredit Properti

1,042,107

68,055

3,464

4,493

20,007

1,138,126

1,064,887

95,658

4,881

11,555

21,557

1,198,538

8. Penyertaan

0

0 9. Penyertaan modal sementara

0

0 10.Tagihan lainnya

0

0 11.Komitmen dan Kontinjensi

1,644,722

1,519

20

5 3,140

1,649,406

1,521,807

15,748

0

370 1,537,925

a.Rupiah

1,644,722

1,519

20

5 3,140

1,649,406

1,519,067

15,748

0

370 1,535,185

b.Valuta Asing

0

0 2,740

0

0 2,740

12.Aset yang diambil alih

0

942

472

0 1,414

209

0 1,414

0

0 1,623

III. INFORMASI LAIN

0

0 1. Total aset bank yang dijaminkan :

0

0 a. Pada Bank Indonesia

0

0 b. Pada pihak lain

0

0 2. Total CKPN aset keuangan atas aset

produktif

92,313

89,230

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas

aset produktif

158,283

120,670

4. Persentase kredit kepada UMKM

terhadap total kredit

(11)

POS POS

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

06-2014

06-2015

LAPORAN PUBLIKASI (TRIWULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT (QUARTERLY)

KUALITAS ASET PRODUKTIF/EARNING ASSET QUALITY

PT BANK MESTIKA DHARMA

Jl. Zainul Arifin 118, Medan 20153

(061)4525800

Per 06-2015 dan 06-2014 (UNAUDITED)

5. Persentase kredit kepada Usaha

Mikro Kecil (UMK) terhadap total

kredit

4.46

5.62 6. Persentase jumlah debitur UMKM

terhadap total debitur

33.83

40.44 7. Persentase jumlah debitur Usaha

Mikro Kecil (UMK) terhadap total

debitur

12.03

16.02 8. Lainnya

479,296

399,519

a. Penerusan kredit

0

0 b. Penyaluran dana Mudharabah

Muqayyadah

0

0 c. Aset produktif yang dihapus buku

193,911

135,413

d. Aset produktif dihapusbuku yg

dipulihkan/berhasil ditagih

273,321

252,864

e. Aset produktif yang dihapus tagih

12,064

11,242

(12)

POS POS _Bank _Konsolidasi _Bank _Konsolidasi KOMPONEN MODAL

I. Modal Inti 2,111,082 2,111,082 0 0

1. Modal Inti Utama (CET 1) 2,111,082 2,111,082 0 0

1.1. Modal Disetor 818,018 818,018 0 0

1.2. Cadangan Tambahan Modal 1,307,965 1,307,965 0 0

1.2.1. Agio / Disagio 0 0 0 0

1.2.2. Modal Sumbangan 0 0 0 0

1.2.3. Cadangan Umum 163,604 163,604 0 0

1.2.4. Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1,098,903 1,098,903 0 0 1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 111,429 111,429 0 0

1.2.6. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 0 0 0 0

1.2.7. Dana setoran modal 0 0 0 0

1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%) 0 0 0 0

1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis

saham (50%) 0 0 0 0

1.2.10. Pendapatan komprehensif lain 0 0 0 0

1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap 0 0 0 0

1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset

produktif (65,560) (65,560) 0 0

1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib

dihitung (411) (411) 0 0

1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam

trading book 0 0 0 0

1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 0 0 0 0

1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 14,901 14,901 0 0

1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan 11,912 11,912 0 0

1.4.2. Goodwill 2,989 2,989 0 0

1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya 0 0 0 0

1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 0 0 0 0

1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 0 0 0 0

1.4.6. Eksposur Sekuritisasi 0 0 0 0

1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya 0 0 0 0

1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 0 0 0 0

2. Modal Inti Tambahan (AT-1) 0 0 0 0

2. 1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 0 0 0 0

2. 2. Agio / Disagio 0 0 0 0

2. 3. Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain

0 0 0 0

II. Modal Pelengkap 63,159 63,159 0 0

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan

0 0 0 0

2. Agio / Disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 0 0 0 0 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko

Kredit) 63,159 63,159 0 0

4. Cadangan tujuan 0 0 0 0

5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 0 0 0 0

5.1. Sinking Fund 0 0 0 0

5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 0 0 0 0

Total Modal 2,174,241 2,174,241 0 0

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

ATMR RISIKO KREDIT 6,528,501 6,528,501 0 0

ATMR RISIKO PASAR 52,719 52,719 0 0

ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,217,773 1,217,773 0 0

TOTAL ATMR 7,798,993 7,798,993 0 0

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.19 9.19 0.00 0.00

RASIO KPMM Rasio CET1 27.07 27.07 Rasio Tier 1 27.07 27.07 Rasio Tier 2 0.81 0.81 Rasio total 27.88 27.88 Notes

(dalam jutaan rupiah) 06-2014

06-2015

LAPORAN PUBLIKASI (TRIWULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT (QUARTERLY)

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM/CAPITAL ADEQUACY RATIO

PT BANK MESTIKA DHARMA Jl. Zainul Arifin 118, Medan 20153

(061)4525800

(13)

POS POS Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

Penempatan pada bank lain 0 0 244 0 0 0 356 0

Tagihan spot dan derivatif 0 0 0 0 0 0 0 0

Surat Berharga 0 0 144 0 0 0 195 0

Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 0 0 0 0 0 0 0 0

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali(Reverse Repo) 0 0 0 0 0 0 0 0

Tagihan akseptasi 0 0 0 0 0 0 0 0

Kredit 13,391 78,922 62,772 91,765 13,313 75,917 57,411 61,553

Penyertaan 0 0 0 0 0 0 0 0

Penyertaan modal sementara 0 0 0 0 0 0 0 0

Tagihan lainnya 0 0 0 0 0 0 0 0

Komitmen dan kontinjensi 0 0 0 2,948 0 0 750 0

Notes

06-2014 06-2015

LAPORAN PUBLIKASI (TRIWULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT (QUARTERLY) CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN/IMPAIRMENT LOSS ALLOWANCE

(061)4525800 Per 06-2015 dan 06-2014 (UNAUDITED)

PPA wajib dibentuk CKPN

(14)

RASIO

06-2015

06-2014

I. Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

27.88

26.98 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset

non produktif

1.90

2.11 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

2.25

2.55 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

1.16

1.24 5. NPL gross

2.62

2.90 6. NPL net

1.79

1.96 7. Return on Asset (ROA)

3.33

4.59 8. Return on Equity (ROE)

10.58

13.95 9. Net Interest Margin (NIM)

8.02

8.23 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

70.03

59.57 11. Loan to Deposit Ratio (LDR)

100.42

105.49 II. Kepatuhan (Compliance)

1.a. Persentase Pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

0.00

0.00 ii. Pihak tidak terkait

0.00

0.00 b. Persentase Pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

0.00

0.00 ii. Pihak tidak terkait

0.00

0.00 2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah

8.06

8.07 b. GWM Valuta asing

8.98

8.39 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

2.43

2.44 Notes

(dalam %)

LAPORAN PUBLIKASI (TRIWULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT (QUARTERLY)

RASIO KEUANGAN / FINANCIAL RATIO CALCULATION

PT BANK MESTIKA DHARMA

Jl. Zainul Arifin 118, Medan 20153

(061)4525800

(15)

No JABATAN POSITION NAMA/NAME KETERANGAN 1 Komisaris Utama President Commissioner Witarsa Oemar

2 Komisaris Commissioner Indra Halim

3 Komisaris Independen Independent Commissioner Katio

4 Komisaris Independen Independent Commissioner Boing Sudrajat

5 Direktur Utama President Director Achmad S. Kartasasmita

6 Wakil Direktur Utama Vice President Director Hendra Halim

7 Direktur Director Yusri Hadi

8 Direktur Director Harun Ansari

9 Direktur Kepatuhan Compliance Director Andy

10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 Notes

PENGURUS/MANAGEMENT

LAPORAN PUBLIKASI (TRIWULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT (QUARTERLY) PENGURUS BANK / BANK'S MANAGEMENT

(061)4525800 Per 06-2015

(16)

No NAMA/NAME

Persentase Saham/Share

Percentage(%) KETERANGAN 1 PT Mestika Benua Mas 89.440000 Ultimate Shareholder 2 Masyarakat / Publik 10.510000

3 Individu 0.050000

Notes

PEMILIK/OWNER

LAPORAN PUBLIKASI (TRIWULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT (QUARTERLY) PEMEGANG SAHAM / STAKEHOLDERS

(061)4525800 Per 06-2015