LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Agustus 2016
(Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah) BANK 31 Agustus 2016 ASET
1. Kas 20.526.491
2. Penempatan pada Bank Indonesia 79.056.436
3. Penempatan pada bank lain 16.158.912
4. Tagihan spot dan derivatif 40.727
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.047.341
b. Tersedia untuk dijual 58.064.257
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 54.744.988
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9.444.164
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 8.373.634
7. 1.851.303
8. Tagihan akseptasi 5.745.349
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-b. Tersedia untuk dijual
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 594.051.470
10. Pembiayaan syariah
-11. Penyertaan 4.974.058
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga (8.750)
b. Kredit (21.300.913)
c. Lainnya
-13. Aset tidak berwujud
-No. POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
-14. Aset tetap dan inventaris 29.944.430
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (6.896.819)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 26.358
b. Aset yang diambil alih 32.290
c. Rekening tunda
-d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 373 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-17. Sewa pembiayaan
-18. Aset pajak tangguhan 1.854.674
19. Aset lainnya 13.940.468
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Agustus 2016
(Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah) BANK 31 Agustus 2016
No. POS - POS
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 104.605.428
2. Tabungan 264.894.159
3. Simpanan berjangka 276.767.652
4. Dana investasi revenue sharing
-5. Pinjaman dari Bank Indonesia 78.938
6. Pinjaman dari bank lain 12.226.309
7. Liabilitas spot dan derivatif 355.324
8. 8.118.616
9. Utang akseptasi 5.745.349
10. Surat berharga yang diterbitkan 18.358.005
11. Pinjaman yang diterima 24.540.810
12. Setoran jaminan 13.375
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-14. Liabilitas pajak tangguhan
-15. Liabilitas lainnya 18.646.055
16. Dana investasi profit sharing
-TOTAL LIABILITAS 734.350.020
EKUITAS 17. Modal disetor
a. Modal dasar 15.000.000
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
b. Modal yang belum disetor -/- (8.832.709)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (2.418.948)
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 2.773.858
b. Disagio -/-
-c. Modal sumbangan
-d. Dana setoran modal
-e. Lainnya
-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. 51.844
b. 1.530.493
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-d. Selisih penilaian kembali aset tetap 13.824.692
e.
-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 716.314 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-h. Lainnya
-20. Selisih kuasi reorganisasi
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-22. Ekuitas lainnya -23. Cadangan a. Cadangan umum 3.022.684 b. Cadangan tujuan 15.093.057 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 80.459.610 b. Tahun berjalan 16.100.326
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 137.321.221
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS 137.321.221
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 871.671.241
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Agustus 2016
(Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah) BANK 31 Agustus 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 57.430.532 b. Valuta asing 2.592.977 2. Beban Bunga a. Rupiah 15.727.691 b. Valuta asing 1.570.347
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 42.725.471
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 4.481
ii. Kredit
-iii. Spot dan derivatif
-iv. Aset keuangan lainnya
-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 265.429
ii. Kredit
-iii. Aset keuangan lainnya
-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realized)
-e. 24.069
f. 13.801
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
No. POS-POS
Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 5.790.027
h.
-i. Pendapatan lainnya 3.690.411
2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
-ii. Kredit
-iii. Spot dan derivatif 53.096
iv. Aset keuangan lainnya
-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
-c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
-ii. Kredit
-iii. Aset keuangan lainnya
-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realized) 209.265 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 8.750
ii. Kredit 9.353.576
iii. Pembiayaan syariah
-iv. Aset keuangan lainnya
-f. Kerugian terkait risiko operasional 78.091
g.
-h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
-i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
-j. Beban tenaga kerja 12.529.591
k. Beban promosi 608.875
l. Beban lainnya 10.065.801
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (23.118.827)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 19.606.644
Kerugian dari penyertaan dengan equity method Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Agustus 2016
(Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah) BANK 31 Agustus 2016
No. POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 8.258 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
-3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1.070.662
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1.078.920
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 20.685.564
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 5.124.978
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (539.740)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 16.100.326
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap 13.824.692
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program Imbalan Pasti 245.204 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-d. Lainnya
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (61.301) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 2.775 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 3.426.163
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-d. Lainnya
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (856.541) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 16.580.992
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 32.681.318
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 16.100.326
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 16.100.326
PEMILIK 16.580.992
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 16.580.992
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-DIVIDEN 7.619.322
LABA BERSIH PER SAHAM 653,22
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Agustus 2016
(Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah) BANK 31 Agust 16 I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-b. Valuta asing
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 19.318.953
3. Lainnya
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah -- Valuta asing -ii. Uncommitted - Rupiah 42.102.075 - Valuta asing 20.818.544 b. Lainnya i. Committed -ii. Uncommitted 47.516.008
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed
i. Rupiah
-ii. Valuta asing
-b. Uncommitted
i. Rupiah
-No. POS-POS
ii. Valuta asing
-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 7.852.646
b. L/C dalam negeri 2.257.154
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 15.392.350
5. Lainnya
-III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-b. Valuta asing
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 4.473
b. Bunga lainnya
-3. Lainnya
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 9.609.460
b. Valuta asing 14.445.184
