RISIKO KREDIT - TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN WILAYAH

(1)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN WILAYAH

(dalam jutaan Rupiah)

Wilayah Pulau Jawa

Total

(1)

(2)

(3)

(4)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

701.816

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-4

Tagihan Kepada Bank

273.596

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal

171.145

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial

834

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan

-

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil, dan Portofolio Ritel

1.745

9 Tagihan Kepada Korporasi

882.015

882.015 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

117.063

117.063 11 Aset Lainnya

147.813

147.813 Total

2.296.027

2.296.027 No.

Kategori Portofolio

31 DESEMBER 2020

(2)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN SISA JANGKA WAKTU KONTRAK

(dalam jutaan Rupiah)

< 1 Tahun

> 1 s.d. 3 thn

> 3 s.d. 5 thn

> 5 thn

Non

Kontraktual

Total

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

75.116 -

-

626.700 -

701.816

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-4

Tagihan Kepada Bank

273.596 -

-

273.596

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal

69.148

23.691

26.951

51.354 -

171.145

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial

834 -

-

834

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan

-

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil, dan Portofolio Ritel

548

708

489 -

-

1.745

9 Tagihan Kepada Korporasi

546.001

128.327

169.138

23.530

15.019

882.015 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

114.228

2.836 -

-

117.063 11 Aset Lainnya

-

147.813

147.813 Total

1.079.471

155.562

196.579

701.584

162.832

2.296.027 No.

Kategori Portofolio

31 DESEMBER 2020

(3)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN SEKTOR EKONOMI

No. Sektor Ekonomi Tagihan Kepada

Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank ` Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/Pensiun an Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil, dan

Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) 31 DESEMBER 2020

1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan - - - -2 Perikanan - - - -3 Pertambangan dan Penggalian - - - - 32.002 - -4 Industri Pengolahan - - - - 9.937 - - - 87.815 629 -5 Listrik, Gas, dan Air - - - -6 Konstruksi - - - - 23.683 - - - 26.932 533 -7 Perdagangan Besar dan Eceran - - - - 43.701 - - 499 25.160 10.970 -8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum - - - - 31.370 - - - 15.215 2.274 -9 Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi - - - - 3.960 - -10 Perantara Keuangan - - - - 191.241 - -11 Real Estate , Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan - - - - 32.499 834 - - 435.545 102.463 -12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib - - - -13 Jasa Pendidikan - - - -14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial - - - -15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan, dan Perorangan Lainnya - - - - 940 - - - 16.743 - -16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga - - - -17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - -18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya - - - -19 Bukan Lapangan Usaha - - - - 114 - - -20 Lainnya 701.816 - - 273.596 29.014 - - 1.132 47.403 195 147.813

Total 701.816 - - 273.596 171.145 834 - 1.745 882.015 117.063 147.813

(4)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN DAN PENCADANGAN BERDASARKAN WILAYAH

(dalam jutaan Rupiah)

Wilayah Pulau Jawa

Total

(1)

(2)

(3)

(4)

1 Tagihan

2.296.027

2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired )

a. Belum jatuh tempo

1.186.806

1.186.806 b. Telah jatuh tempo

24.257

3 CKPN - Individual

19.647

4 CKPN - Kolektif

6.751

5 Tagihan yang dihapus buku

59.764

59.764 No.

Kategori Portofolio

31 DESEMBER 2020

(5)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN DAN PENCADANGAN BERDASARKAN SEKTOR EKONOMI

(dalam jutaan Rupiah)

Belum Jatuh Tempo Telah Jatuh Tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

31 DESEMBER 2020

1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan - - - - - -2 Perikanan - - - - -

-3 Pertambangan dan Penggalian 32.002 32.002 - - 223

-4 Industri Pengolahan 98.381 97.752 641 11.696 1.119 -5 Listrik, Gas, dan Air - - - - - -6 Konstruksi 51.147 45.722 10.505 5.000 129

-7 Perdagangan Besar dan Eceran 80.330 66.758 8.825 647 788

-8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum 48.859 46.585 4.000 1.726 189

-9 Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi 3.960 3.960 - - 40

-10 Perantara Keuangan 191.241 186.477 - 577 695

-11 Real Estate , Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan 571.340 567.762 - - 3.234 -12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - -13 Jasa Pendidikan - - - - - -14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial - - - - - -15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan, dan Perorangan Lainnya 17.683 17.683 - - 230

-16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga - - -17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - -18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya - - -19 Bukan Lapangan Usaha 114 114 - - - -20 Lainnya 1.200.969 121.991 286 - 104 59.764

Total 2.296.027 1.186.806 24.257 19.647 6.751 59.764 Tagihan yang Dihapus Buku

No. Sektor Ekonomi Tagihan

Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai

(6)

RISIKO KREDIT - RINCIAN MUTASI CKPN

(dalam jutaan Rupiah)

CKPN - Individual

CKPN - Kolektif

(1)

(2)

(3)

(4)

1 Saldo awal CKPN

17.784

6.227

2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode tahun berjalan (Net)

2.a Pembentukan CKPN pada periode tahun berjalan

4.114

34 2.b Pemulihan CKPN pada periode tahun berjalan

(5.976)

(558)

3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode tahun berjalan

(1.483)

-4

Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode tahun berjalan

5.122 -19.647

6.751 No.

Keterangan

Posisi 31 Desember 2020

(7)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN KATEGORI PORTOFOLIO DAN SKALA PERINGKAT

(dalam jutaan Rupiah)

Lembaga Pemeringkat

Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Fitch Rating Internasional AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Investor Service Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 Fitch Rating Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d idA- idBBB+ s.d idBBB- id BB+ s.d idBB- id B+ s.d idB- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d idA4 Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - 701.816 701.816 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - -3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - -4 Tagihan Kepada Bank - - 215.000 - - - - - - - - 58.596 273.596 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

9 Tagihan Kepada Korporasi 2.106 15.104 - - - - (517) - - - - 865.798 882.491 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

11 Aset Lainnya

TOTAL 2.106 15.104 215.000 - - - (517) - - - - 1.626.210 1.857.902 31 DESEMBER 2020

No Kategori Portofolio

Tagihan Bersih

Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek

(8)

RISIKO KREDIT - LAPORAN TRANSAKSI LINDUNG NILAI SYARIAH OVER THE COUNTER

≤ 1 Tahun > 1 - ≤ 5 Tahun > 5 Tahun

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)

1 Shariah compliant profit rate swap - - - -2 Shariah compliant foreign currency swap - - - -3 Lainnya - - - -TOTAL - - -

-No. Variabel yang Mendasari

31 DESEMBER 2020 Nilai Nosional

Tagihan Lindung Nilai Syariah Kewajiban Lindung Nilai Syariah Tagihan Bersih Sebelum MRK MRK Tagihan Bersih Setelah MRK

(9)

RISIKO KREDIT - LAPORAN TRANSAKSI REPO

(dalam jutaan Rupiah)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

-

-2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan

Lembaga Internasional

- - - -

4 Tagihan Kepada Bank

- - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio

Ritel

- - - -

6 Tagihan Kepada Korporasi

- - - -

TOTAL

-

-No.

Kategori Portofolio

31 DESEMBER 2020

Nilai Wajar SSB

(10)

RISIKO KREDIT - LAPORAN TRANSAKSI REVERSE REPO

(dalam jutaan Rupiah)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

-

-2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan

Lembaga Internasional

- - - -

4 Tagihan Kepada Bank

- - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio

Ritel

- - - -

6 Tagihan Kepada Korporasi

- - - -

TOTAL

-

-No.

Kategori Portofolio

31 DESEMBER 2020

Tagihan Bersih

Nilai MRK

Tagihan Bersih

Setelah MRK

ATMR Setelah

MRK

(11)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN BOBOT RISIKO SETELAH MEMPERHITUNGKAN DAMPAK MITIGASI RISIKO KREDIT

0% 20% 25% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

A Eksposur Laporan Posisi Keuangan

1 Tagihan Kepada Pemerintah 701.816 - - - -2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - -3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -4 Tagihan Kepada Bank - 273.596 - - - - 54.719 -5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - 64.687 106.318 139 - - - - 39.678 -6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - 834 - 834 -7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - -8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 105 - - - - - 1.640 - - 1.230 -9 Tagihan Kepada Korporasi 377.200 17.210 - - - - - 487.605 - - -10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 100.000 - - - - 17.063 - 17.063 -11 Aset Lainnya 1.818 - - - - 145.995 - 145.995 -Total Eksposur Laporan Posisi Keuangan 1.180.939 355.493 106.318 139 - - - 1.640 651.498 - 259.520 -B Eksposur Laporan Komitmen dan Kontinjensi

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - -3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -4 Tagihan Kepada Bank - - - -5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - -6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - -7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - -8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - -9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - 133.903 - 133.903 -10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - -Total Eksposur Laporan Komitmen dan Kontinjensi - - - - 133.903 - 133.903 -C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk )

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - -3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -4 Tagihan Kepada Bank - - - -5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - -6 Tagihan Kepada Korporasi - - - -Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - -Beban Modal Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit

(12)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN BERSIH DAN TEKNIK MITIGASI RISIKO KREDIT

Agunan

Garansi

_Pembiayaan

Asuransi

Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(3)-[(4)+(5)+(6)+(7)

A Eksposur Laporan Posisi Keuangan

1 Tagihan Kepada Pemerintah

701.816 -

-

701.816 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-4 Tagihan Kepada Bank

273.596 -

-

273.596 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal

171.145 -

-

171.145 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial

834 -

-

834 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan

-

-8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

1.745

105 -

-

1.640 9 Tagihan Kepada Korporasi

882.015

377.200 -

-

504.815 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

117.063

100.000 -

-

17.063 11 Aset Lainnya

147.813 -

-

147.813 Total Eksposur Laporan Posisi Keuangan

2.296.027

477.305 -

-

1.818.722 B Eksposur Laporan Komitmen dan Kontinjensi

1 Tagihan Kepada Pemerintah

-

-2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-4 Tagihan Kepada Bank

-

-5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal

-

-6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial

-

-7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan

-

-8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

-

-9 Tagihan Kepada Korporasi

133.903 -

-

133.903 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

-

-Total Eksposur Laporan Komitmen dan Kontinjensi

133.903 -

-

133.903 C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk )

1 Tagihan Kepada Pemerintah

-

-2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-4 Tagihan Kepada Bank

-

-5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

-

-6 Tagihan Kepada Korporasi

-

-Total Eksposur Counterparty Credit Risk

-

-2.429.930

477.305 -

-

1.952.625 Total (A+B+C)

No.

Kategori Portofolio

31 DESEMBER 2020

Tagihan Bersih

Bagian yang Dijamin dengan

Bagian yang Tidak

Dijamin

(13)

RISIKO KREDIT - PERHITUNGAN ATMR UNTUK RISIKO KREDIT DENGAN MENGGUNAKAN PENDEKATAN STANDAR

LAPORAN EKSPOSUR ASET DI LAPORAN POSISI KEUANGAN

(dalam jutaan Rupiah)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

701.816 -

-2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-4

Tagihan Kepada Bank

273.596

54.719

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal

171.145

39.116

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial

834

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan

-

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

1.745

1.309

1.230

9 Tagihan Kepada Korporasi

882.015

867.989

490.995

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

117.063

17.063

11 Aset Lainnya

147.813 -

146.346

2.296.027

1.081.030

750.303 TOTAL

No.

Kategori Portofolio

31 DESEMBER 2020

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(14)

RISIKO KREDIT - LAPORAN EKSPOSUR TAGIHAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI DI LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI

(dalam jutaan Rupiah)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

-

-2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-4

Tagihan Kepada Bank

-

-5

Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal

-

-6

Pembiayaan Beragun Properti Komersial

-

-7

Pembiayaan Pegawai/Pensiunan

-

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

-

-9

Tagihan Kepada Korporasi

133.902.91

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo

-

-133.902.91

133.902.91

133.902.91 TOTAL

No.

Kategori Portofolio

31 DESEMBER 2020

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(15)

RISIKO KREDIT - LAPORAN EKSPOSUR YANG MENIMBULKAN RISIKO KREDIT AKIBAT KEGAGALAN PIHAK LAWAN (COUNTERPARTY CREDIT RISK)

(dalam jutaan Rupiah)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

-

-2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-4

Tagihan Kepada Bank

-

-5

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

-

-6

Tagihan Kepada Korporasi

-

-TOTAL

No.

Kategori Portofolio

31 DESEMBER 2020

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(16)

RISIKO KREDIT - LAPORAN TOTAL PENGUKURAN RISIKO KREDIT

(dalam jutaan Rupiah)

TOTAL ATMR RISIKO KREDIT

884.361 TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL

130.405

(17)

RISIKO PASAR

(dalam jutaan Rupiah)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

1 Risiko Benchmark Suku Bunga

a. Risiko Spesifik

1.802.28

2.252.85 -

-b. Risiko Umum

105.13

131.41 -

-2

Risiko Nilai Tukar

-

-3

Risiko Ekuitas

1)

-

-4

Risiko Komoditas

1)

2.384.26 -

-1.907.41

2.384.26 -

-Keterangan:

1) :

Untuk BUS yang memiliki perusahaan anak yang memiliki eksposur risiko dimaksud

TOTAL

Beban Modal

ATMR

No.

Jenis Risiko

31 DESEMBER 2020

Bank

Konsolidasi

(18)

RISIKO LIKUIDITAS

≤ 1 bulan > 1 s.d. 3 bulan > 3 s.d. 6 bulan > 6 s.d. 12 bulan >12 bulan

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

I LAPORAN POSISI KEUANGAN

A. Aset 2.194.819 380.970 196.487 267.751 342.482 1.007.129 1. Kas 1.818 1.818 - - - -2. Penempatan pada Bank Indonesia 75.116 75.116 - - - -3. Penempatan pada bank lain 218.050 218.050 - - - -4. Surat berharga yang dimiliki 712.683 15.019 55.546 19.911 9.957 612.250 5. Piutang: 220.404 8.483 15.455 23.453 27.270 145.743 a. Piutang murabahah (gross ) 220.404 8.483 15.455 23.453 27.270 145.743 b. Piutang salam - - - -c. Piutang istishna' - - - -d. Piutang qardh - - - -6. Pembiayaan bagi hasil: 944.965.51 62.451.06 105.237.93 224.284.80 305.051.13 247.940.59

a. Pembiayaan mudharabah 6.817 1.350 2.225 1.310 550 1.382 b. Pembiayaan musyarakah 938.149 61.101 103.013 222.975 304.501 246.558 7. Pembiayaan sewa 1.602 33 68 102 204 1.195 8. Aset lainnya 20.180 - 20.180 - -

-B. KewajibanLiabilitas 1.633.226 944.234 342.844 145.343 200.805 -1. Dana pihak ketiga 1.576.027 889.734 340.146 145.343 200.805 -a. Giro wadiah 251.344.86 251.344.86 - - - -b. Deposito mudharabah 1.283.454 597.160 340.146 145.343 200.805 -c. Tabungan wadiah - - - -d. Tabungan mudharabah 41.214 41.214 - - - -e. Lainnya 14 14 - - - -2. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - -3. Liabilitas kepada bank lain 54.500 54.500 - - - -4. Surat berharga yang diterbitkan 260.000 260.000 - - - -5. Pembiayaan yang diterima - - - -6 Liabilitas lainnya 2.699 - 2.699 - -

-C. LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

1. Kewajiban komitmen - - - -2. Kewajiban kontinjensi - - -

-D. Selisih (A-B) 561.593 (563.264) (146.358) 122.408 141.677 1.007.129 LAPORAN PENGUNGKAPAN PROFIL MATURITAS RUPIAH

No. Pos-pos Saldo

31 DESEMBER 2020 Jatuh Tempo *)

(19)

RISIKO OPERASIONAL

(dalam jutaan Rupiah)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

1 Pendekatan indikator standar

59.782.94

8.967.44

112.093.01

59.782.94

8.967.44

112.093.01 TOTAL

No.

Pendekatan Yang Digunakan

31 DESEMBER 2020

Pendapatan Bruto

(20)

PERHITUNGAN PERMODALAN BERDASARKAN KERANGKA BASEL III

Modal Inti Utama/Common Equity

Tier I (CET1): Instrumen dan

Tambahan Modal Disetor

360.000.00 360.000.00 15 - 16.a - 16.b - 16.d - 16.c 19.481.81 19.a 3.411.92 19.b 3 Accumulated other comprehensive income (and other reserves)

23.328.26 17.a dan 17.b - N/A - N/A 9.156.17 18.a 4 Modal yang termasuk phase out dari

CET1 N/A

5 Kepentingan Non Pengendali yang _{dapat diperhitungkan} - 14

6. CET1 sebelum regulatory _adjustment

CET1: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment )

7

Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

- N/A 8 Goodwill - N/A 9 Aset tidak berwujud lain (selain

Mortgage-Servicing Rights ) - N/A

10 Aset pajak tangguhan yang berasal

dari future profitability - N/A 11 Cash-flow hedge reserve - N/A

12 Shortfall on provisions to expected

losses - N/A

2 Retained earnings

Deferred tax assets that rely on future profitability excluding those arising from temporary differences (net of related tax liability)

Cash-flow hedge reserve

Shortfall of provisions to expected losses Common share capital issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group CET1)

CET1 capital before regulatory adjustments

CET1 capital: regulatory adjustments

Laba ditahan

Prudential valuation adjustments

Directly issued capital subject to phase out from CET1 (only applicable to non-joint stock companies)

Goodwill (net of related tax liability) Other intangibles other than mortgage-servicing rights (net of related tax liability)

Jumlah (dalam jutaan Rupiah) No. Ref. dari Laporan Posisi Keuangan Konsolidasi1)

Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves

1

Directly issued qualifying common share (and equivalent for non-joint stock companies) capital plus related stock surplus

Saham biasa (termasuk stock surplus )

Komponen (Bahasa Indonesia) Komponen (Bahasa Indonesia)

(21)

13 Keuntungan dari sekuritisasi - N/A 14 Peningkatan/penurunan nilai wajar _{atas kewajiban keuangan (DVA)} - N/A 15 Aset pensiun imbalan pasti 3.142.48 17.a 16

Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal pada Laporan Posisi Keuangan)

- N/A 17 Kepemilikan silang pada instrumen _{CET1 pada entitas lain} - N/A

18

Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%)

- N/A

19

Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan net posisi short yang diperkenankan (jumlah di atas batasan 10%)

- N/A

20 Mortgage servicing rights - N/A 21

Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak)

- N/A 22 Jumlah melebihi batasan 15% dari: - N/A 23 investasi signifikan pada saham biasa

financials - N/A

24 mortgage servicing rights - N/A 25 pajak tangguhan dari perbedaan

temporer - N/A 26. Penyesuaian berdasarkan ketentuan

spesifik nasional

26a. Selisih PPA dan CKPN - N/A 26b. PPA atas aset non produktif - N/A 26c. Aset Pajak Tangguhan 10.655.40 20 26d. Penyertaan 29.47 11 26e. Kekurangan modal pada perusahaan

anak asuransi - N/A 26f. Eksposur sekuritisasi - N/A 26g. Lainnya - N/A

of which: significant investments in the common stock of financials

of which: mortgage servicing rights Securitisation gain on sale (as set out in paragraph 562 of Basel II framework)

Reciprocal cross-holdings in common equity

Deferred tax assets arising from temporary differences (amount above 10% threshold, net of related tax liability)

of which: deferred tax assets arising from temporary differences

Gains and losses due to changes in own credit risk on fair valued liabilities

Defined-benefit pension fund net assets Investments in own shares (if not already netted off paid-in capital on reported balance sheet)

Investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the Bank does not own more than 10% of the issued share capital (amount above 10% threshold)

Significant investments in the common stock of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions (amount above 10% threshold)

Mortgage servicing rights (amount above 10% threshold)

Amount exceeding the 15% threshold

(22)

27

Penyesuaian pada CET1 akibat AT1 dan Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya

- N/A

28. Jumlah pengurang (regulatory _{adjustment ) terhadap CET1}

29. Jumlah CET1 setelah faktor _pengurang

Modal Inti Tambahan (Additional

Tier 1)/AT1: Instrumen

30 Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus ) 31

- 16.a - 16.b 32

33 Modal yang termasuk phase out dari

AT1 - N/A

34

Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi

- N/A

35 Instrumen yang diterbitkan Entitas _{Anak yang termasuk phase out} - N/A

36 Jumlah AT1 sebelum regulatory _adjustment

Modal Inti Tambahan: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment )

37 Investasi pada instrumen AT1 sendiri - N/A 38 Kepemilikan silang pada instrumen

AT1 pada entitas lain - N/A

39

- N/A

40 Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan

- N/A AT1 capital: instruments

Directly issued qualifying AT1 instruments plus related stock surplus

of which: classified as equity under applicable accounting standards

of which: classified as liabilities under applicable accounting standards

Directly issued capital instruments subject to phase out from AT1

AT1 instruments (and CET1 instruments not included in row 5) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group AT1)

of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out

AT1 capital before regulatory adjustments

AT1 capital: regulatory adjustments

Investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the Bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above 10% threshold) Investments in own AT1 instruments Reciprocal cross-holdings in AT1 instruments

Significant investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions)

Regulatory adjustments applied to CET1 due to insufficient Additional Tier 1 (AT1) and Tier 2 to cover deductions

Total regulatory adjustments to CET1 CET1 capital

Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas

berdasarkan standar akuntansi - N/A Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas

(23)

41 Penyesuaian berdasarkan ketentuan

spesifik nasional - 41a. Penempatan dana pada instrumen _{AT1 pada Bank lain} - N/A

42 Penyesuaian pada AT1 akibat Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya

- N/A 43.

Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment ) terhadap AT1

44. Jumlah AT1 setelah faktor _pengurang

45. Jumlah Modal Inti (Tier 1 = CET1 + _AT1)

Modal Pelengkap (Tier 2): Instumen dan cadangan

46 Instrumen T2 yang diterbitkan oleh

Bank (termasuk stock surplus ) - N/A 47 Modal yang termasuk phase out dari

Tier 2 - N/A

48

Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi

- N/A 49 Modal yang diterbitkan Entitas Anak

yang termasuk phase out - N/A

50

cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit + Cadangan Tujuan

- N/A

51. Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2 ) _{sebelum faktor pengurang}

Modal Pelengkap (Tier 2 ): Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment )

52 Investasi pada instrumen Tier 2

sendiri - N/A 53 Pemilikan instrumen Tier 2 secara

resiprokal - N/A

54

- N/A

55

Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan

- N/A 56 Penyesuaian berdasarkan ketentuan _{spesifik nasional} - N/A

of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out

Provisions

Directly issued qualifying Tier 2 instruments plus related stock surplus

National specific regulatory adjustments Directly issued capital instruments subject to phase out from Tier 2

National specific regulatory adjustments

Tier 2 capital: instruments and provisions

Tier 2 instruments (and CET1 and AT1 instruments not included in rows 5 or 34) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group Tier 2)

Tier 1 capital (T1 = CET1 + AT1)

Reciprocal cross-holdings in Tier 2 instruments

Investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the Bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above the 10% threshold)

Significant investments in the capital Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions)

Tier 2 capital before regulatory adjustments

Tier 2 capital: regulatory adjustments

Investments in own Tier 2 instruments Regulatory adjustments applied to Additional Tier 1 due to insufficient Tier 2 to cover deductions

Total regulatory adjustments to AT1 capital

(24)

56a Penempatan dana pada instrumen

Tier 2 pada Bank lain - N/A

56b. Sinking fund - N/A 57.

Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment ) Modal Pelengkap

58. Jumlah T2 setelah regulatory

adjustment

59. Total Modal (Modal Inti + Modal _Pelengkap)

60. Total ATMR

61. Rasio Modal Inti Utama (CET1) – persentase terhadap ATMR 62. Rasio Modal Inti (Tier 1 ) – persentase _{terhadap ATMR} 63. Rasio Total Modal – persentase

terhadap ATMR

64. Tambahan modal (buffer ) – persentase terhadap ATMR terdiri dari:

65 Capital Conservation Buffer - N/A 66 Countercyclical Buffer - N/A 67 Capital Surcharge untuk Bank _Sistemik - N/A 68.

Modal Inti Utama (CET1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer ) – persentase terhadap ATMR National minima (jika berbeda dari

Basel 3)

69 Rasio minimal CET1 nasional (jika

berbeda dengan Basel 3) - N/A 70 Rasio minimal Tier 1 nasional (jika

berbeda dengan Basel 3) - N/A 71 Rasio minimal total modal nasional

(jika berbeda dengan Basel 3) - N/A

Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)

72 Investasi non-signifikan pada modal

entitas keuangan lain - N/A 73 Investasi signifikan pada saham biasa _{entitas keuangan} - N/A

Amounts below the thresholds for deduction (before risk weighting)

Non-significant investments in the capital of other financials

Significant investments in the common stock of financials

National specific regulatory adjustments

Capital ratios and buffers

of which: capital conservation buffer requirement

of which: Bank specific countercyclical buffer requirement

of which: G-SIB buffer requirement

Common Equity Tier 1 available to meet buffers (as a percentage of risk weighted assets)

Total regulatory adjustments to Tier 2 capital

Tier 2 capital (T2) Total capital (TC = T1 + T2) Total risk weighted assets

National minima (if different from Basel 3)

National Common Equity Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum) National Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)

National total capital minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)

Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer )

Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets) Total capital (as a percentage of risk weighted assets)

Institution specific buffer requirement (minimum CET1 requirement plus capital conservation buffer plus countercyclical buffer requirements plus G-SIB buffer requirement, expressed as a percentage of risk weighted assets)

(25)

74 Mortgage servicing rights (net dari

kewajiban pajak) - N/A 75

Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak)

- N/A

Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2

76

Provisi yang dapat diakui sebagai Tier

2 sesuai dengan eksposur

berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap )

- N/A 77

Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan

standar

- N/A 78

Provisi yang dapat diakui sebagai Tier

2 sesuai dengan eksposur

berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap )

- N/A

79 Cap atas provisi yang diakui sebagai

Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB - N/A

Instrumen Modal yang termasuk

phase out (hanya berlaku antara 1

Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022)

80 Cap pada CET1 yang temasuk phase

out - N/A

81

Jumlah yang dikecualikan dari CET1 karena adanya cap (kelebihan di atas

cap setelah redemptions dan maturities )

- N/A

82 Cap pada AT1 yang temasuk phase

out - N/A

83

Jumlah yang dikecualikan dari AT1 karena adanya cap (kelebihan di atas

- N/A

84 Cap pada Tier 2 yang temasuk phase

out - N/A

85

Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan di atas

- N/A Keterangan

1) Diisi oleh BUS berdasarkan rekonsiliasi antara Format Standar Pengungkapan Perhitungan KPMM Basel III dan Laporan Posisi Keuangan Publikasi (hanya ditampilkan jika terdapat rekonsiliasi sebagaimana pada Bagian 2)

2) Sesuai Pedoman Pengisian Perhitungan KPMM Triwulanan

Cap for inclusion of provisions in Tier 2 under internal ratings-based approach

Capital instruments subject to phase-out arrangements (only applicable between 1 Jan 2018 and 1 Jan 2022)

Current cap on CET1 instruments subject to phase out arrangements

Mortgage servicing rights (net of related tax liability)

Deferred tax assets arising from temporary differences (net of related tax liability)

Applicable caps on the inclusion of provisions in Tier 2

Amount excluded from CET1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities) Cap on inclusion of provisions in Tier 2 under standardised approach

Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to internal ratings-based approach (prior to application of cap)

Amount excluded from T2 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities) Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap)

Current cap on AT1 instruments subject to phase out arrangements

Amount excluded from AT1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities) Current cap on T2 instruments subject to phase out arrangements