RISIKO KREDIT - TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN WILAYAH

(1)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN WILAYAH

(dalam jutaan Rupiah)

Wilayah Pulau Jawa Total

(1) (2) (3) (4)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 682,785 682,785

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - -

4 Tagihan Kepada Bank 191,838 191,838

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 151,821 151,821

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 500 500

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil, dan Portofolio Ritel 1,346 1,346

9 Tagihan Kepada Korporasi 598,548 598,548

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 137,883 137,883

11 Aset Lainnya 139,180 139,180

Total 1,903,901 1,903,901

No. Kategori Portofolio

30 JUNI 2021

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

(2)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN SISA JANGKA WAKTU KONTRAK

(dalam jutaan Rupiah)

< 1 Tahun > 1 s.d. 3 thn > 3 s.d. 5 thn > 5 thn Non

Kontraktual Total

(1) (2) (3) (4) (5) (5) (6) (7)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 64,503 138,352 12,267 467,662 - 682,784

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 191,838 - - - - 191,838

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 15,651 53,201 32,966 50,003 - 151,821

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 500 - - 500

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil, dan Portofolio Ritel 425 825 95 - - 1,346

9 Tagihan Kepada Korporasi 297,488 105,921 186,915 8,224 - 598,548

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 137,383 501 - - - 137,883

11 Aset Lainnya 139,180 139,180

Total 707,788 298,800 232,243 525,890 139,180 1,903,901

No. Kategori Portofolio

30 JUNI 2021

Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak

(3)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN SEKTOR EKONOMI

No. Sektor Ekonomi Tagihan Kepada

Pemerintah

Tagihan Kepada Entitas Sektor

Publik

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

Tagihan Kepada Bank

Pembiayaan Beragun Rumah

Tinggal

Pembiayaan Beragun Properti

Komersial

Pembiayaan Pegawai/Pensiun

an

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil, dan

Portofolio Ritel

Tagihan Kepada Korporasi

Tagihan yang Telah Jatuh

Tempo

Aset Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

30 JUNI 2021

1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan - - - - 2 Perikanan - - - - 3 Pertambangan dan Penggalian - - - - 40,097 - - 4 Industri Pengolahan - - - - 9,641 - - - 82,919 533 - 5 Listrik, Gas, dan Air - - - - 6 Konstruksi - - - - 22,432 - - - 22,257 411 - 7 Perdagangan Besar dan Eceran - - - - 14,899 - - 341 17,369 23,702 - 8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum - - - - 30,202 - - - 14,730 2,968 - 9 Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi - - - - 11,898 - - 10 Perantara Keuangan - - - - 55,528 2,000 - 11 Real Estate , Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan - - - - 41,369 500 - 228 314,798 108,101 - 12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib - - - - 13 Jasa Pendidikan - - - - 14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial - - - - 15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan, dan Perorangan Lainnya - - - - 920 - - - 15,441 - - 16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga - - - - 17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - 18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha - - - 52 - - -

20 Lainnya 682,785 - - 191,838 32,357 - - 725 23,510 170 139,180

Total 682,785 - - 191,838 151,821 500 - 1,346 598,548 137,883 139,180 (dalam jutaan Rupiah)

(4)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN DAN PENCADANGAN BERDASARKAN WILAYAH

(dalam jutaan Rupiah)

Wilayah Pulau Jawa Total

(1) (2) (3) (4)

1 Tagihan 1,895,965 1,895,965

2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired )

a. Belum jatuh tempo 10,555 10,555

b. Telah jatuh tempo 19,505 19,505

3 CKPN - Individual 37,776 37,776

4 CKPN - Kolektif 7,046 7,046

5 Tagihan yang dihapus buku 45,898 45,898

No. Kategori Portofolio

30 JUNI 2021

Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah

(5)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN DAN PENCADANGAN BERDASARKAN SEKTOR EKONOMI

Belum Jatuh Tempo Telah Jatuh Tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

30 JUNI 2021

1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan - - - - - - 2 Perikanan - - - - - -

3 Pertambangan dan Penggalian 40,000 0 - 15 -

4 Industri Pengolahan 108,915 0 533 15,728 1,578 - 5 Listrik, Gas, dan Air - - - - - 6 Konstruksi 50,128 0 5,264 5,040 248 -

7 Perdagangan Besar dan Eceran 61,470 4,348 10,391 6,714 772 -

8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum 49,534 4,942 2,968 1,686 13 -

9 Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi 11,895 0 - 68 -

10 Perantara Keuangan 57,914 83 161 8,194 541 -

11 Real Estate , Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan 418,620 637 - 414 2,983 - 12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - - 13 Jasa Pendidikan - - - - - - 14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial - - - - - - 15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan, dan Perorangan Lainnya 16,442 445 - - 555 -

16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga - - - 17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - 18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya - - - 19 Bukan Lapangan Usaha 52 0 - - - - 20 Lainnya 1,080,995 100 188 - 272 45,898 Total 1,895,965 10,555 19,505 37,776 7,046 45,898

Tagihan yang Dihapus Buku

No. Sektor Ekonomi Tagihan

Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai

CKPN - Individual CKPN - Kolektif

(6)

RISIKO KREDIT - RINCIAN MUTASI CKPN

(dalam jutaan Rupiah)

CKPN - Individual CKPN - Kolektif

(1) (2) (3) (4)

1 Saldo awal CKPN (19,647) (6,751)

2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode tahun berjalan (Net)

2.a Pembentukan CKPN pada periode tahun berjalan (18,129) (2,588)

2.b Pemulihan CKPN pada periode tahun berjalan 2,293

3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode tahun berjalan - - 4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode tahun berjalan - -

(37,776) (7,046)

No. Keterangan Posisi 30 Juni 2021

Saldo akhir CKPN

(7)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN KATEGORI PORTOFOLIO DAN SKALA PERINGKAT

(dalam jutaan Rupiah)

Lembaga Pemeringkat

Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3

Fitch Rating Internasional AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3

Moody's Investor Service Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3

Fitch Rating Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)

Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d idA- idBBB+ s.d idBBB- id BB+ s.d idBB- id B+ s.d idB- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d idA4 Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - 682,784 682,784 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - 185,019 - - - - - - - - 6,819 191,838

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - - - 598,548 598,548 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

11 Aset Lainnya

TOTAL - - 185,019 - - - - - - - - 1,288,151 1,473,170 30-Jun-21

No Kategori Portofolio

Tagihan Bersih

Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek

Tanpa Peringkat Total

(8)

RISIKO KREDIT - LAPORAN TRANSAKSI LINDUNG NILAI SYARIAH OVER THE COUNTER

≤ 1 Tahun > 1 - ≤ 5 Tahun > 5 Tahun

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)

1 Shariah compliant profit rate swap - - - - 2 Shariah compliant foreign currency swap - - - - 3 Lainnya - - - - TOTAL - - - - No. Variabel yang Mendasari

30-Jun-21 Nilai Nosional

Tagihan Lindung Nilai Syariah

Kewajiban Lindung Nilai Syariah

Tagihan Bersih

Sebelum MRK MRK Tagihan Bersih

Setelah MRK

(9)

RISIKO KREDIT - LAPORAN TRANSAKSI REPO

(dalam jutaan Rupiah)

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan

Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio

Ritel - - - - 6 Tagihan Kepada Korporasi - - - -

TOTAL - - - -

No. Kategori Portofolio

30-Jun-21 Nilai Wajar SSB

Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR

(10)

RISIKO KREDIT - LAPORAN TRANSAKSI REVERSE REPO

(dalam jutaan Rupiah)

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan

Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio

Ritel - - - - 6 Tagihan Kepada Korporasi - - - -

TOTAL - - - -

No. Kategori Portofolio

30-Jun-21

Tagihan Bersih Nilai MRK Tagihan Bersih Setelah MRK

ATMR Setelah

MRK

(11)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN BOBOT RISIKO SETELAH MEMPERHITUNGKAN DAMPAK MITIGASI RISIKO KREDIT

0% 20% 25% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

A Eksposur Laporan Posisi Keuangan

1 Tagihan Kepada Pemerintah 682,785 - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - 191,838 - - - - - - - 38,368

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - 61,983 84,801 100 - - - - - - 33,632 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - 500 - 500 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 75 - - - - - 1,271 - - 953 9 Tagihan Kepada Korporasi 135,700 - - - - - - - 424,019 - 424,019 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 100,000 - - - - - - - 26,683 - 26,683 11 Aset Lainnya 1,364 - - - - - - - 137,816 - 137,816 Total Eksposur Laporan Posisi Keuangan 919,924 253,821 84,801 100 - - - 1,271 589,018 - 661,971 B Eksposur Laporan Komitmen dan Kontinjensi

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - 4,937 - 4,937 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - -

9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - 38,829 - 38,829

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - 11,201 - 11,201 Total Eksposur Laporan Komitmen dan Kontinjensi - - - - - - - 54,966 - 54,966 C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk )

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - 6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - - Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - - - - - - -

Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit

No. Kategori Portofolio

30-Jun-21

ATMR

(12)

(14) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - Beban Modal

(13)

RISIKO KREDIT - TAGIHAN BERSIH DAN TEKNIK MITIGASI RISIKO KREDIT

Agunan Garansi Asuransi

Pembiayaan Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(3)-[(4)+(5)+(6)+(7)

A Eksposur Laporan Posisi Keuangan

1 Tagihan Kepada Pemerintah 682,785 - - - 682,785 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 191,838 - - - 191,838

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 146,885 - - - 146,885 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 500 - - - 500

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1,346 75 - - 1,271

9 Tagihan Kepada Korporasi 559,719 135,700 - - 424,019

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 126,683 100,000 - - 26,683

11 Aset Lainnya 139,180 - - - 139,180

Total Eksposur Laporan Posisi Keuangan 1,848,936 235,775 - - 1,613,161 B Eksposur Laporan Komitmen dan Kontinjensi

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - -

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 4,937 - - - 4,937

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - -

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - -

9 Tagihan Kepada Korporasi 38,829 - - - 38,829

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 11,201 - - - 11,201

Total Eksposur Laporan Komitmen dan Kontinjensi 54,966 - - - 54,966 C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk )

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - -

6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - -

Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - - 1,903,901

235,775 - - 1,668,126 Total (A+B+C)

No. Kategori Portofolio

30-Jun-21 Tagihan Bersih

Bagian yang Dijamin dengan

Bagian yang Tidak Dijamin

(14)

RISIKO KREDIT - PERHITUNGAN ATMR UNTUK RISIKO KREDIT DENGAN MENGGUNAKAN PENDEKATAN STANDAR LAPORAN EKSPOSUR ASET DI LAPORAN POSISI KEUANGAN

(dalam jutaan Rupiah)

(1) (2) (3) (4) (5)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 682,785 - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - -

4 Tagihan Kepada Bank 191,838 38,368 38,368

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 146,885 33,407 32,932

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 500 495 495

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1,346 1,009 952

9 Tagihan Kepada Korporasi 559,719 502,285 366,585

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 126,683 126,527 26,527

11 Aset Lainnya 139,180 52,478 190,294

1,848,936

754,569 656,154 TOTAL

No. Kategori Portofolio

30-Jun-21 Tagihan Bersih ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(15)

RISIKO KREDIT - LAPORAN EKSPOSUR TAGIHAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI DI LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI

(dalam jutaan Rupiah)

(1) (2) (3) (4) (5)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - -

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 4,936.54 4,936.54 4,936.54

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - -

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - -

9 Tagihan Kepada Korporasi 38,828.66 38,828.66 38,828.66

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 11,200.58 11,200.58 11,200.58

54,965.78

54,965.78 54,965.78 TOTAL

No. Kategori Portofolio

30 JUNI 2021

Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK

ATMR Setelah

MRK

(16)

RISIKO KREDIT - LAPORAN EKSPOSUR YANG MENIMBULKAN RISIKO KREDIT AKIBAT KEGAGALAN PIHAK LAWAN (COUNTERPARTY CREDIT RISK)

(dalam jutaan Rupiah)

(1) (2) (3) (4) (5)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - -

6 Tagihan Kepada Korporasi - - -

-

- - TOTAL

No. Kategori Portofolio

30 JUNI 2021 Tagihan Bersih ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(17)

RISIKO KREDIT - LAPORAN TOTAL PENGUKURAN RISIKO KREDIT

(dalam jutaan Rupiah)

TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 777,498 TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL 126,041

Posisi 30 JUNI 2021

(18)

RISIKO PASAR

(dalam jutaan Rupiah)

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Risiko Benchmark Suku Bunga

a. Risiko Spesifik 2,093.74 2,617.18 - - b. Risiko Umum 798.11 997.63 - - 2 Risiko Nilai Tukar - - - -

3 Risiko Ekuitas

¹⁾

- -

4 Risiko Komoditas

¹⁾

3,614.81 - -

2,891.85

3,614.81 - - Keterangan:

1) : Untuk BUS yang memiliki perusahaan anak yang memiliki eksposur risiko dimaksud TOTAL

Beban Modal ATMR

No. Jenis Risiko

30 JUNI 2021

Bank Konsolidasi

Beban Modal ATMR

(19)

RISIKO LIKUIDITAS

≤ 1 bulan > 1 s.d. 3 bulan > 3 s.d. 6 bulan > 6 s.d. 12 bulan >12 bulan

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

I LAPORAN POSISI KEUANGAN

A. Aset 1,757,179 439,453 263,117 82,367 172,911 799,331 1. Kas 1,364 1,364 - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 64,381 64,381 - - - - 3. Penempatan pada bank lain 6,819 6,819 - - - - 4. Surat berharga yang dimiliki 808,107 195,042 142,767 12,038 109,447 348,813 5. Piutang: 233,481 3,832 297 41,318 4,803 183,231 a. Piutang murabahah (gross ) 233,481 3,832 297 41,318 4,803 183,231 b. Piutang salam - - - - c. Piutang istishna' - - - - d. Piutang qardh - - - - 6. Pembiayaan bagi hasil: 621,895 147,868.94 120,047.54 28,996.78 58,614.72 266,366.59

a. Pembiayaan mudharabah 4,457 25 980 3,451 b. Pembiayaan musyarakah 617,438 147,844 120,048 28,017 58,615 262,915 7. Pembiayaan sewa 1,005 19 6 14 46 921 8. Aset lainnya 20,127 20,127 - - - - B. KewajibanLiabilitas 1,452,409 712,078 330,074 60,520 190,136 159,600

1. Dana pihak ketiga 1,416,786 679,156 327,374 60,520 190,136 159,600 a. Giro wadiah 151,555 151,555.05 - - - - b. Deposito mudharabah 1,235,067 497,437 327,374 60,520 190,136 159,600 c. Tabungan wadiah - - - - d. Tabungan mudharabah 30,155 30,155 - - - - e. Lainnya 9 9 - - - - 2. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - - 3. Liabilitas kepada bank lain 17,500 14,800 2,700 - - - 4. Surat berharga yang diterbitkan 15,000 15,000 - - - - 5. Pembiayaan yang diterima - - - - 6 Liabilitas lainnya 3,123 3,123 - - - - C. LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

1. Kewajiban komitmen - - - - 2. Kewajiban kontinjensi - - - -

D. Selisih (A-B) 304,770 (272,626) (66,957) 21,847 (17,225) 639,731 LAPORAN PENGUNGKAPAN PROFIL MATURITAS RUPIAH

No. Pos-pos Saldo

30 JUNI 2021 Jatuh Tempo *)

(2)

(20)

RISIKO OPERASIONAL

(dalam jutaan Rupiah)

(1) (2) (3) (4) (5)

1 Pendekatan indikator standar 59,782.94 8,967.44 112,093.01 59,782.94

8,967.44 112,093.01 TOTAL

No. Pendekatan Yang Digunakan

30 JUNI 2021 Pendapatan Bruto

(Rata-rata 3 tahun terakhir) Beban Modal ATMR

(21)

PERHITUNGAN PERMODALAN BERDASARKAN KERANGKA BASEL III

Modal Inti Utama/Common Equity Tier I (CET1): Instrumen dan Tambahan Modal Disetor

360,000.00 360,000.00 15 - 16.a - 16.b - 16.d - 16.c

(16,069.90) 19.a 7,218.99 19.b

3

Accumulated other comprehensive income (and other reserves)

(4,587.19) 17.a dan 17.b

- N/A - N/A 9,156.17 18.a

4 Modal yang termasuk phase out dari

CET1 N/A

5 Kepentingan Non Pengendali yang

dapat diperhitungkan - 14

6. CET1 sebelum regulatory

adjustment

CET1: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment )

7

Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan

dalam trading book - N/A

8 Goodwill - N/A

9 Aset tidak berwujud lain (selain

Mortgage-Servicing Rights ) - N/A

10 Aset pajak tangguhan yang berasal

dari future profitability - N/A

11 Cash-flow hedge reserve - N/A

12 Shortfall on provisions to expected

losses - N/A 2 Retained earnings

Deferred tax assets that rely on future profitability excluding those arising from temporary differences (net of related tax liability)

Cash-flow hedge reserve

Shortfall of provisions to expected losses Common share capital issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group CET1)

CET1 capital before regulatory adjustments CET1 capital: regulatory adjustments

Laba ditahan

Prudential valuation adjustments

Directly issued capital subject to phase out from CET1 (only applicable to non-joint stock companies)

Goodwill (net of related tax liability)

Other intangibles other than mortgage-servicing rights (net of related tax liability)

Jumlah (dalam jutaan Rupiah) No. Ref. dari Laporan Posisi Keuangan Konsolidasi¹⁾

Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves

1

Directly issued qualifying common share (and equivalent for non-joint stock companies) capital

plus related stock surplus Saham biasa (termasuk stock surplus ) Komponen (Bahasa Indonesia) Komponen (Bahasa Indonesia)

(22)

13 Keuntungan dari sekuritisasi - N/A

14 Peningkatan/penurunan nilai wajar

atas kewajiban keuangan (DVA) - N/A

15 Aset pensiun imbalan pasti 3,142.48 17.a

16 Investasi pada saham sendiri (jika

belum di net dalam modal pada Laporan Posisi Keuangan)

- N/A

17 Kepemilikan silang pada instrumen

CET1 pada entitas lain - N/A

18

Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%)

- N/A

19

Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan net posisi short yang diperkenankan (jumlah di atas batasan 10%)

- N/A

20 Mortgage servicing rights - N/A

21

Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak)

- N/A

22 Jumlah melebihi batasan 15% dari: - N/A

23 investasi signifikan pada saham biasa

financials - N/A 24 mortgage servicing rights - N/A

25 pajak tangguhan dari perbedaan

temporer - N/A

26. Penyesuaian berdasarkan ketentuan

spesifik nasional

26a. Selisih PPA dan CKPN - N/A

26b. PPA atas aset non produktif - N/A

26c. Aset Pajak Tangguhan 10,655.40 20

26d. Penyertaan 29.47 11

26e. Kekurangan modal pada perusahaan

anak asuransi - N/A

26f. Eksposur sekuritisasi - N/A

26g. Lainnya - N/A

of which: significant investments in the common stock of financials

of which: mortgage servicing rights Securitisation gain on sale (as set out in paragraph 562 of Basel II framework)

Reciprocal cross-holdings in common equity

Deferred tax assets arising from temporary differences (amount above 10% threshold, net of related tax liability)

of which: deferred tax assets arising from temporary differences

Gains and losses due to changes in own credit risk on fair valued liabilities

Defined-benefit pension fund net assets Investments in own shares (if not already netted off paid-in capital on reported balance sheet)

Investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the Bank does not own more than 10% of the issued share capital (amount above 10% threshold)

Significant investments in the common stock of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions (amount above 10%

threshold)

Mortgage servicing rights (amount above 10%

threshold)

Amount exceeding the 15% threshold

National specific regulatory adjustments

(23)

27 Penyesuaian pada CET1 akibat AT1 dan Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya

- N/A

28. Jumlah pengurang (regulatory

adjustment ) terhadap CET1

29. Jumlah CET1 setelah faktor

pengurang

Modal Inti Tambahan (Additional Tier 1)/AT1: Instrumen

30 Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh

Bank (termasuk stock surplus )

31

- 16.a - 16.b 32

AT1 - N/A

34

Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam

perhitungan KPMM secara konsolidasi - N/A

35 Instrumen yang diterbitkan Entitas

Anak yang termasuk phase out - N/A

36 Jumlah AT1 sebelum regulatory

adjustment

Modal Inti Tambahan: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment )

37 Investasi pada instrumen AT1 sendiri - N/A

38 Kepemilikan silang pada instrumen

AT1 pada entitas lain - N/A

39

- N/A AT1 capital: instruments

Directly issued qualifying AT1 instruments plus related stock surplus

of which: classified as equity under applicable accounting standards

of which: classified as liabilities under applicable accounting standards

Directly issued capital instruments subject to phase out from AT1

AT1 instruments (and CET1 instruments not included in row 5) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group AT1)

of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out

AT1 capital before regulatory adjustments

AT1 capital: regulatory adjustments

Investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the Bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above 10% threshold) Investments in own AT1 instruments

Reciprocal cross-holdings in AT1 instruments Regulatory adjustments applied to CET1 due to insufficient Additional Tier 1 (AT1) and Tier 2 to cover deductions

Total regulatory adjustments to CET1 CET1 capital

Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas

berdasarkan standar akuntansi - N/A Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas

berdasarkan standar akuntansi

(24)

40

Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar

cakupan konsolidasi secara ketentuan - N/A

41 Penyesuaian berdasarkan ketentuan

spesifik nasional -

41a. Penempatan dana pada instrumen AT1

pada Bank lain - N/A

42

Penyesuaian pada AT1 akibat Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya

- N/A

43.

Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment ) terhadap AT1

44. Jumlah AT1 setelah faktor

pengurang

45. Jumlah Modal Inti (Tier 1 = CET1 +

AT1)

Modal Pelengkap (Tier 2): Instumen dan cadangan

46 Instrumen T2 yang diterbitkan oleh

Bank (termasuk stock surplus ) - N/A

Tier 2 - N/A

48 Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh

Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi

- N/A

49 Modal yang diterbitkan Entitas Anak

yang termasuk phase out - N/A

50

cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25%

dari ATMR untuk Risiko Kredit + Cadangan Tujuan

- N/A

51. Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2 )

sebelum faktor pengurang

Modal Pelengkap (Tier 2 ): Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment )

52 Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri - N/A

53 Pemilikan instrumen Tier 2 secara

resiprokal - N/A

54

- N/A of which: instruments issued by subsidiaries

subject to phase out

Provisions

Directly issued qualifying Tier 2 instruments plus related stock surplus

Directly issued capital instruments subject to phase out from Tier 2

Significant investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions)

National specific regulatory adjustments

Tier 2 capital: instruments and provisions

Tier 2 instruments (and CET1 and AT1 instruments not included in rows 5 or 34) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group Tier 2) Tier 1 capital (T1 = CET1 + AT1)

Reciprocal cross-holdings in Tier 2 instruments

Investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the Bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above the 10% threshold) Tier 2 capital before regulatory adjustments

Tier 2 capital: regulatory adjustments Investments in own Tier 2 instruments Regulatory adjustments applied to Additional Tier 1 due to insufficient Tier 2 to cover deductions

Total regulatory adjustments to AT1 capital AT1 capital

(25)

55 Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan

- N/A

56 Penyesuaian berdasarkan ketentuan

spesifik nasional - N/A

56a Penempatan dana pada instrumen Tier

2 pada Bank lain - N/A

56b. Sinking fund - N/A

57.

Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment ) Modal Pelengkap

58. Jumlah T2 setelah regulatory

adjustment

59. Total Modal (Modal Inti + Modal

Pelengkap)

60. Total ATMR

61. Rasio Modal Inti Utama (CET1) –

persentase terhadap ATMR

62. Rasio Modal Inti (Tier 1 ) – persentase

terhadap ATMR

63. Rasio Total Modal – persentase

terhadap ATMR

64. Tambahan modal (buffer ) – persentase

terhadap ATMR terdiri dari:

65 Capital Conservation Buffer - N/A

66 Countercyclical Buffer - N/A

67 Capital Surcharge untuk Bank Sistemik - N/A

68.

Modal Inti Utama (CET1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer ) – persentase terhadap ATMR

National minima (jika berbeda dari Basel 3)

69 Rasio minimal CET1 nasional (jika

berbeda dengan Basel 3) - N/A

70 Rasio minimal Tier 1 nasional (jika

berbeda dengan Basel 3) - N/A National specific regulatory adjustments

Capital ratios and buffers

of which: capital conservation buffer requirement

of which: Bank specific countercyclical buffer requirement

of which: G-SIB buffer requirement

Common Equity Tier 1 available to meet buffers (as a percentage of risk weighted assets) Significant investments in the capital Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions)

Total regulatory adjustments to Tier 2 capital

Tier 2 capital (T2) Total capital (TC = T1 + T2) Total risk weighted assets

National minima (if different from Basel 3) National Common Equity Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)

National Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)

Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer )

Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets)

Total capital (as a percentage of risk weighted assets)

Institution specific buffer requirement (minimum CET1 requirement plus capital conservation buffer plus countercyclical buffer requirements plus G-SIB buffer requirement, expressed as a percentage of risk weighted assets)

CET1 (as a percentage of risk weighted assets)

(26)

71 Rasio minimal total modal nasional

(jika berbeda dengan Basel 3) - N/A

Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)

72 Investasi non-signifikan pada modal

entitas keuangan lain - N/A

73 Investasi signifikan pada saham biasa

entitas keuangan - N/A

74 Mortgage servicing rights (net dari

kewajiban pajak) - N/A

75

Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari

kewajiban pajak) - N/A Cap yang dikenakan untuk provisi

pada Tier 2

76

Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur

berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap )

- N/A

77 Cap atas provisi yang diakui sebagai

Tier 2 berdasarkan pendekatan standar - N/A

78

Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur

berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap )

- N/A

79 Cap atas provisi yang diakui sebagai

Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB - N/A

Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022)

80 Cap pada CET1 yang temasuk phase

out - N/A

81

Jumlah yang dikecualikan dari CET1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities )

- N/A

82 Cap pada AT1 yang temasuk phase out - N/A

83

Jumlah yang dikecualikan dari AT1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities )

- N/A

84 Cap pada Tier 2 yang temasuk phase

out - N/A

85

Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities )

- N/A

Keterangan

1) Diisi oleh BUS berdasarkan rekonsiliasi antara Format Standar Pengungkapan Perhitungan KPMM Basel III dan Laporan Posisi Keuangan Publikasi (hanya ditampilkan jika terdapat rekonsiliasi sebagaimana pada Bagian 2)

Cap for inclusion of provisions in Tier 2 under internal ratings-based approach

Capital instruments subject to phase-out arrangements (only applicable between 1 Jan 2018 and 1 Jan 2022)

Current cap on CET1 instruments subject to phase out arrangements

Amounts below the thresholds for deduction (before risk weighting)

Non-significant investments in the capital of other financials

Significant investments in the common stock of financials

Mortgage servicing rights (net of related tax liability)

Deferred tax assets arising from temporary differences (net of related tax liability)

Applicable caps on the inclusion of provisions in Tier 2

Amount excluded from CET1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities) Cap on inclusion of provisions in Tier 2 under standardised approach

Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to internal ratings- based approach (prior to application of cap)

Amount excluded from T2 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities)

National total capital minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)

Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap)

Current cap on AT1 instruments subject to phase out arrangements

Amount excluded from AT1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities)

Current cap on T2 instruments subject to phase out arrangements

(27)

2) Sesuai Pedoman Pengisian Perhitungan KPMM Triwulanan