PT BANK DBS INDONESIA
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 30 JUNI 2021 DAN 31 DESEMBER 2020
(dalam jutaan Rupiah)
1. Kas
641.292
409.139
2. Penempatan pada Bank Indonesia
5.568.146
8.814.665
3. Penempatan pada bank lain
1.127.463
2.729.807
4. Tagihan spot dan derivatif/forward
1.014.138
2.061.659
5. Surat berharga yang dimiliki
22.353.128
20.069.949
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
-
-7.
1.247.875
1.051.892
8. Tagihan akseptasi
1.069.980
1.546.299
9. Kredit yang diberikan
46.958.606
49.392.871
10. Pembiayaan syariah
-
-11. Penyertaan Modal
-
-12.
626.464
619.247
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
a. Surat berharga yang dimiliki
(2.248)
(10.060)
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah
(3.304.465)
(4.089.767)
c. Lainnya
(135.440)
(27.743)
14. Aset tidak berwujud
1.245.543
1.172.113
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
(648.665)
(539.178)
15. Aset tetap dan inventaris
2.254.832
2.214.701
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris
(964.676)
(875.294)
16. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Agunan yang diambil alih
*)
-
-c. Rekening tunda
1.426
278
d. Aset antar kantor
-
-17. Aset lainnya
2.927.032
3.091.664
TOTAL ASET
81.980.431
87.632.242
*)
Disajikan secara net dengan cadangan penurunan nilainya
NO.
POS-POS
30 JUN 2021
31 DES 2020
ASET
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )
PT BANK DBS INDONESIA
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 30 JUNI 2021 DAN 31 DESEMBER 2020
(dalam jutaan Rupiah)
NO.
POS-POS
30 JUN 2021
31 DES 2020
LIABILITAS
1. Giro
25.598.929
21.630.081
2. Tabungan
8.914.687
8.591.650
3. Deposito
27.973.601
31.873.049
4. Uang Elektronik
-
-5. Liabilitas kepada Bank Indonesia
-
-6. Liabilitas kepada bank lain
401.881
509.761
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward
815.803
2.260.914
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
-
-9. Liabilitas akseptasi
1.056.084
1.546.299
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman/pembiayaan yang diterima
4.350.000
8.430.000
12. Setoran jaminan
898
-13. Liabilitas antarkantor
-
-14. Liabilitas lainnya
3.201.658
3.579.176
15. Kepentingan Minoritas (minority interest )
-
-TOTAL LIABILITAS
72.313.541
78.420.930
EKUITAS
16. Modal disetor
a. Modal dasar
10.000.000
10.000.000
b. Modal yang belum disetor
(4.366.750)
(4.366.750)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock )
-
-17. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio
-
-c. Dana setoran modal
-
-d. Lainnya
-
-18. Penghasilan komprehensif lain
a.
56.104
134.517
b. Kerugian
-
-19. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-20. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
3.443.545
3.720.338
b. Tahun berjalan
533.991
(276.793)
c. Dividen yang dibayarkan
-
-TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
9.666.890
9.211.312
TOTAL EKUITAS
9.666.890
9.211.312
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
81.980.431
87.632.242
Keuntungan
PT BANK DBS INDONESIA
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 JUNI 2021 DAN 2020
(dalam jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Pendapatan Bunga
2.578.103
3.439.808
2. Beban Bunga
593.011
1.104.112
Pendapatan (Beban) Bunga bersih
1.985.092
2.335.696
1.
184.397
(314.198)
2.
29.794
4.422
3.
269.594
442.716
4.
1.199.542
374.555
5.
-
-6.
(1.265.593)
250.858
7.
-
-8.
556.435
600.968
9.
12.454
17.464
10.
403.559
1.074.945
11.
68.591
1.579
12.
720.303
695.466
13.
67.478
89.199
14.
1.035.972
1.199.028
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(1.309.280)
(1.683.432)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
675.812
652.264
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
6
3
2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
11.929
(19.028)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
11.935
(19.025)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
687.747
633.239
a. Taksiran pajak tahun berjalan
102.574
135.432
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(51.182)
(137.717)
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
533.991
360.090
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS
-
-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1.
a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap
-
-b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti
-
-c. Lainnya
-
-2.
a.
-b.
-
-(78.413)
(45.124)
c. Lainnya
-
-(78.413)
(45.124)
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
455.578
314.966
Pemilik
533.991
360.090
Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
533.991
360.090
Pemilik
455.578
314.966
Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
455.578
314.966
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-DIVIDEN
-
-LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah)
-
-A. Pendapatan dan Beban Bunga
Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan
Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan
Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan
Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised)
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
NO.
POS-POS
30 JUN 2021
30 JUN 2020
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke Laba Rugi
yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method
penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen hutang
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
Pendapatan lainnya
Kerugian terkait risiko operasional
Beban tenaga kerja
Beban promosi
Beban lainnya
Pajak Penghasilan
PT BANK DBS INDONESIA
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 30 JUNI 2021 DAN 31 DESEMBER 2020
(dalam jutaan Rupiah)
I
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik
4.350.000
-2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward
38.640.641
40.404.993
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
a. Committed
2.479.841
4.145.565
b. Uncommitted
31.377.517
34.107.015
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan
971.258
1.296.988
3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward
41.664.422
45.875.996
4. Lainnya
-
-III.
1. Garansi yang diterima
24.853.514
26.193.208
2. Lainnya
-
-IV.
1. Garansi yang diberikan
1.438.698
1.813.364
2. Lainnya
-
-31 DES 2020
TAGIHAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN KONTINJENSI
NO.
POS-POS
30 JUN 2021
PT BANK DBS INDONESIA
PER 30 JUNI 2021 DAN 2020
(dalam jutaan Rupiah)
I
8.247.473
8.288.259
1
Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1)
8.247.473
8.288.259
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock )
5.633.250
5.633.250
1.2 Cadangan Tambahan Modal
4.067.796
4.153.512
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1
Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1
Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
-
-1.2.1.1.2
106.200
96.066
1.2.1.1.3
Saldo surplus revaluasi aset tetap
-
-1.2.1.2
Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1
Agio
-
-1.2.1.2.2
Cadangan umum
-
-1.2.1.2.3
Laba tahun-tahun lalu
3.470.682
3.738.633
1.2.1.2.4
Laba tahun berjalan
504.197
355.668
1.2.1.2.5
Dana setoran modal
-
-1.2.1.2.6
Lainnya
-
-1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1
Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1
Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
-
-1.2.2.1.2
(13.283)
(27.310)
1.2.2.2
Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1
Disagio
-
-1.2.2.2.2
Rugi tahun-tahun lalu
-
-1.2.2.2.3
Rugi tahun berjalan
-
-1.2.2.2.4
-
-1.2.2.2.5
-
-1.2.2.2.6
PPKA non produktif
-
(9.545)
1.2.2.2.7
Lainnya
-
-1.3
Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-
-1.4
Faktor Pengurang Modal Inti Utama
(1.453.573)
(1.498.503)
1.4.1
Pajak tangguhan
(887.699)
(901.365)
1.4.2
Goodwill
(84.816)
(84.816)
1.4.3
Aset tidak berwujud
(481.058)
(512.322)
1.4.4
Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
-
-1.4.5
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
-1.4.6
Eksposur sekuritisasi
-
-1.4.7
Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1
Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
-
-1.4.7.2
-
-1.4.7.3
-
-1.4.7.4
-
-2
Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
-
-II
4.045.158
4.687.102
1
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
3.606.736
4.115.682
2
Agio/Disagio
-
-3
Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
438.422
571.420
4
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
-
-12.292.631
12.975.361
30 JUN 2021
30 JUN 2020
30 JUN 2021
30 JUN 2020
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
35.013.767
45.676.041
Rasio CET 1 (%)
16,91%
14,04%
ATMR RISIKO PASAR
3.223.422
4.469.635
Rasio Tier 1 (%)
16,91%
14,04%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
10.536.298
8.903.990
Rasio Tier 2 (%)
8,29%
7,93%
TOTAL ATMR
48.773.487
59.049.666
Rasio KPMM (%)
25,20%
21,97%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
9,99%
9,99% CET 1 UNTUK BUFFER (%)
10,91%
8,04%
Dari CET 1 (%)
6,00%
6,00%
Capital Conservation Buffer (%)
*)2,50%
0,00%
Dari AT 1 (%)
0,00%
0,00%
Countercyclical Buffer (%)
0,00%
0,00%
Dari Tier 2 (%)
3,99%
3,99%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
0,00%
0,00%
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book
30 JUN 2021
30 JUN 2020
Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan
komprehensif lain
Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan
komprehensif lain
Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
atas aset produktif
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat
Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk ) - Non Delivery Versus
Payment
Eksposur di perusahaan anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
KOMPONEN MODAL
Modal Inti (Tier 1)
Modal Pelengkap (Tier 2)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
SESUAI PROFIL RISIKO
PT BANK DBS INDONESIA
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1.Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 400 - - - - 400 400 - - - - 400 b. Valuta asing 99.030 - - - - 99.030 128.410 - - - - 128.410 2.Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah 972 - - - - 972 9.545 - - - - 9.545 b. Valuta asing 173.985 - - - - 173.985 172.198 - - - - 172.198 3.Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -4. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -5. a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -6.Tagihan akseptasi - - - -7.Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
a.
i. Rupiah - - - -ii. Valuta asing - - - -b. Bukan debitur UMKM *)
i. Rupiah 2.882 - - - - 2.882 2.637 - - - - 2.637 ii. Valuta asing - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - -ii. Valuta asing - - - -8.Penyertaan Modal - - - -9. - - - -10Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 277.876 - - - - 277.876 3.161 - - - - 3.161 b. Valuta asing 5.148 - - - - 5.148 - - - -II
1.Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 166.450 - - - - 166.450 308.177 - - - - 308.177 b. Valuta asing 861.583 - - - - 861.583 1.292.362 - - - - 1.292.362 2.Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah 808.230 - - - - 808.230 2.002.593 123 - - - 2.002.716 b. Valuta asing 30.951 - - - - 30.951 93.537 - - - - 93.537 3.Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah 15.739.693 - - - - 15.739.693 9.839.413 - - - - 9.839.413 b. Valuta asing 6.608.959 4.476 - - - 6.613.435 7.087.055 10.220 - - - 7.097.275 4. a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -5. a. Rupiah 1.247.875 - - - - 1.247.875 - - - -b. Valuta asing - - - -6.Tagihan akseptasi 875.004 194.976 - - - 1.069.980 2.837.889 37.824 - - - 2.875.713 7.Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) *)
i. Rupiah 1.278.517 34.832 1.535 - 365.005 1.679.889 1.899.698 158.705 4.006 - 257.962 2.320.371 ii. Valuta asing 2.816.321 - 47.391 - 102.893 2.966.605 3.065.666 28.404 - - 72.387 3.166.457 b. Bukan debitur UMKM *)
i. Rupiah 22.956.432 2.516.827 199.821 188.355 615.564 26.476.999 26.138.819 3.954.760 348.981 1.096.350 288.915 31.827.825 ii. Valuta asing 14.482.593 1.328.321 - - 21.317 15.832.231 16.846.137 763.619 - - 8.984 17.618.740 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 741.809 1.913.529 104.432 23.021 71.625 2.854.416 83.529 23.709 84.679 645.780 - 837.697 ii. Valuta asing 165.474 827.052 - - 5.875 998.401 32.119 108.946 - - 8.984 150.049 8.Penyertaan Modal - - - -9. 112.253 - - - 21.585 133.838 51.726 - - - 5.584 57.310 10Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 21.733.077 274.946 - - - 22.008.023 24.743.374 401.383 - - 16.000 25.160.757 b. Valuta asing 13.835.938 140.329 - - - 13.976.267 17.855.565 216.824 - - - 18.072.389 III INFORMASI LAIN
1.Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain 140.215 202.421
2.Agunan yang diambil alih**) - 19.091
*) Sesuai dengan peraturan Bank Indonesia No. 14/22/PBI/2012 tanggal 21 Desmeber 2012 dan perubahannya No. 17/12/PBI/2015 tanggal 25 Juni 2015 tentang Pemberian Kredit atau Pembiayaan oleh Bank Umum dan Bantuan Teknis Dalam Rangka Pengembangan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah **) Disajikan secara net dengan cadangan penurunan nilainya
PIHAK TERKAIT
(dalam jutaan Rupiah)
No
30 JUN 2021 30 JUN 2020
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 30 JUNI 2021 DAN 2020
POS-POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) *)
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan lainnya PIHAK TIDAK TERKAIT
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) Tagihan lainnya