Daftar Isi - SAP MANAJEMEN BANK(2003)

(1)

MATA KULIAH

: MANAJEMEN BANK

Kode Mata Kuliah

: JK.059.MKB

JUMLAH SKS

: 3

PENANGGUNG JAWAB MATA KULIAH : HJ. ROSTI SETIAWATI, SE, MSi

(2)

1.

Garis-garis Besar Program Pengajaran

2.

Kontrak Belajar

3.

Satuan Acara Perkuliahan

(3)

DESKRIPSI SINGKAT : Mata kuliah ini menggambarkan Reformasi Perbankan Indonesia, Perbankan Indonesia Di Masa Krisis, Lingkup Kegiatan Usaha Bank, Struktur Organisasi Bank, Manajemen Sumber dan Penggunaan Dana Bank, Manajemen Perkreditan, Manajemen Aset Dan Liabilitas, Manajemen Pemasaran Bank, Manajemen Jasa-jasa Bank, Perbankan Internasional, Manajemen Merger Perbankan, Peta Perkreditan Indonesia , Kredit Untuk Usaha Kecil, BLBI, Analisa Kinerja Perbankan dan Bank Tanpa Bunga.

TUJUAN INSTRUKSIONAL UMUM : Setelah menyelesaikan perkuliahan, mahasiswa diharapkan dapat memahami lingkungan makro dan lingkungan mikro perbankan Indonesia, Aspek operasional Bank, Perbankan Internasional dan Topik aktual mengenai perbankan Indonesia.

KONTRAK BELAJAR

(4)

Kode Mata Kuliah

: JK.059.MKB

Pengajar : Hj. Rosti Setiawati, SE, MSi

Semester : VII (ganjil) 2010/ 2011

Hari pertemuan/jam

: Selasa/ Jam 13.30 sd jam 16.00

Tempat Pertemuan : Ruang 303

1. MANFAAT

MATA

KULIAH

Untuk memanaj bank diperlukan pengetahuan dasar mengenai bagaimana memanaj bank. Oleh sebab itu, mata kuliah Manajemen Perbankan ditawarkan untuk membantu mahasiswa memahami dan mengetahui lingkungan mikro dan makro bank, aspek operasional bank, perbankan internasional, dan topik aktual seputar perbankan indonesia.

2. DESKRIPSI PERKULIAHAN

Manajemen Perbankan membahas mengenai Reformasi perbankan Indonesia, Perbankan Indonesia di masa krisis, Lingkup kegiatan usaha bank, Struktur Organisasi Bank, Manajemen Sumber dan Penggunaan Dana Bank, Manajemen Perkreditan, ALMA, Manajemen Pemasaran Bank, Manajemen jasa bank dan Perbankan Internasional, Manajemen Merger Bank, Peta Perkreditan Indonesia, Kredit Untuk Usaha Kecil, Bantuan Likuiditas Bank Indonesia, Analisa Kinerja Perbankan dan Bank Tanpa Bunga.

3. TUJUAN INSTRUKSIONAL KHUSUS (TIK)

(5)

Menjelaskan Topik aktual mengenai perbankan

Indonesia meliputi Manajemen Merger Perbankan

dan Peta perkreditan Indonesia

Menjelaskan Perbankan Internasional meliputi

manajemen jasa-jasa Bank dan Perbankan

Internasional

Menjelaskan Aspek Operasional Bankmeliputi

Manajemen Sumber dan Penggunaan Dana Bank

Menjelaskan Lingkungaan Mikro Bank meliputi

Lingkup Usaha Bank dan Struktur Organisasi Bank

Menjelaskan Lingkungan makro bank meliputi

Reformasi Perbankan Indonesia serta Perbankan

Indonesia di masa krisis

4. STRATEGI PERKULIAHAN

(6)

5. MATERI/BACAAN PERKULIAHAN

1. Mudrajad Kuncoro dan Suharjono, Manajemen Perbankan Teori dan Aplikasi. Edisi pertama. Penerbit BPFE UGM Yogyakarta

2. Dahlan Siamat. Manajemen Bank Umum, Penerbit Intermedia

3. Malayu Hasibuan. Manajemen Perbankan, Penerbit CV Haji Mas Agung Jakarta

4. Teguh Pudjo Muljono. Manajemen Perkreditan Bagi Bank Komersil. BPFE Yogjakarta

5. Dahlan Siamat, Manajemen Lembaga Keuangan. Penerbit FE Universitas Indonesia

6. Muchdarsyah Sinungan. Manajemen Dana Bank. Penerbit Bumi Aksara

7. Rachmat Firdaus, Maya Ariyanti. Manajemen Perkreditan Bank Umum. Penerbit Alfabeta, Bandung

8. Muchdarsyah Sinungan. Strategi Manajemen Bank. Penerbit Rineka cipta

9. Djoko Retnadi. Memilih Bank Yang Sehat. Penerbit PT Elex Media Komputindo Kelompok Gramedia Jakarta

10.Kasmir. Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya. Penerbit PT Raja Grafndo Persada Jakarta

6. TUGAS

a. Mahasiswa diwajibkan membaca materi kuliah yang ada pada bahan bacaan sebelum mengikuti kuliah.

b. Mengumpulkan PR pada minggu selanjutnya.

c. UTS dan UAS akan dilaksanakan dalam bentuk essay dan pilihan

d. Pada setiap akhir semester (sebelum UAS) mahasiswa diharuskan membuat paper

(7)

No Komponen Pembobotan (%)

Tugas dan Kuis

Ujian Tengah Semester Ujian Akhir Semester

20

n

Pokok Bahasan

Bacaan

1 SAP dan kuliah pendahuluan

1,3,

2 Reformasi Perbankan Indonesia :

Dari represi hingga deregulasi

dan Perbankan Indonesia di

masa krisis

1,2,3,

3 Lingkup kegiatan usaha bank

dan Struktur organisasi bank

1,2,3,

4 Manajemen sumber dan

penggunaan dana bank

1,2,6,8,10

5 Manajemen Perkreditan

1,2,3,4,6,7,

8,

6 Manajemen Assets and Liabilities

(ALMA)

1,2,6,8,

7 Manajemen Pemasaran bank

1,3,8,

8 Ujian Tengah Semester

9 Membahas hasil UTS dan

(8)

12 Peta perkreditan Indonesia: Di

bawah bayang-bayang macet

1,9

13 Kredit Untuk Usaha kecil : Profl,

masalah dan Strategi

pembiayaan

1,3,9

14 Bantuan likuiditas Bank

Indonesia

1,3,9

15 Analisa Perbankan Indonesia dan

Bank Tanpa bunga

1, 5

16 Ujian Akhir Semester

(9)

A. Tujuan

1. TIU Mata Kuliah

Setelah menyelesaikan perkuliahan,mahasiswa diharapkan dapat memahami lingkungan makro dan mikroperbankan indonesia, ,Aspek operasional bank, perbankan Internasional, dan topik aktual perbankan indonesia..

2. TIK Proses Belajar

Setelah mempelajari pokok bahasan ini, mahasiswa diharapkan dapat menjelaskan dengan baik tentang lingkungan makro perbankan indonesia.

B. Pokok Bahasan : Reformasi Perbankan Indonesia : Dari Represi hingga Deregulasi

C. Sub Pokok Bahasan : Dari Represi menuju liberalisasi fnansial, Deregulasi Finansial Indnesia, Dampak Deregulasi Terhadap sekto rkeuangan, Finance – Led Growth atau Growth l Finance.

Tahap

Kegiatan Kegiatan Dosen MahasiswaKegiatan Media (menit)Waktu PustakaDaftar Pendahul

uan 1. Menjelaskan kontrak perkuliahan 2. Menjelaskan Tujuan

Instruksional Khusus (TIK) dari pokok bahasan ini

3. Menjelaskan posisi mata kuliah Pengantar Bisnis

Mendenga

1.Menjelaskan Dari Represi menuju liberalisasi fnansial, Deregulasi Finansial

Indnesia, Dampak

Deregulasi Terhadap sekto rkeuangan, Finance –Led Growth atau Growth l

(10)

Finance.

2.Menanyakan kepada mahasiswa tentang hal-hal yang belum dipahami dan menjelaskan ulang

Bertanya

Penutup 1. Menanyakan komentar mahasiswa atas materi yang disampaikan 2. Menjelaskan secara

singkat pokok bahasan minggu berikutnya 3. Memberikan pekerjaan

rumah untuk minggu depan

Memberik an

komentar

Mencatat

White board 10

Diskusi Mengkoordinasikan

pembentukan kelompok Membentuk kelompok diskusi

70

(11)

A. Tujuan

1.TIU Mata Kuliah

Setelah menyelesaikan perkuliahan,mahasiswa diharapkan dapat memahami lingkungan makro dan mikroperbankan indonesia, , Aspek operasional bank, , perbankan Internasional, dan topik aktual perbankan indonesia.

Setelah mempelajari pokok bahasan ini, mahasiswa diharapkan dapat menjelaskan dengan baik tentang lingkungan makro perbankan indonesia.

B. Pokok Bahasan : Perbankan Indonesia di masa krisis

C. Sub Pokok Bahasan : Struktur perbankan Indonesia, Masalah yang dihadapi perbankan Indonesia, Krisis : Dari krismon hingga kristal, Masa pemulihan.

Tahap

Kegiatan Kegiatan Dosen MahasiswaKegiatan Media (menit)Waktu DaftarPusta ka Pendahul

uan 1. Mereview pokok bahasansebelumnya 2. Menjelaskan cakupan

pokok bahasan minggu ini

Mendenga

rkan 10

Penyajian 1. Menjelaskan Struktur perbankan Indonesia, Masalah yang dihadapi perbankan Indonesia, Krisis : Dari krismon hingga kristal, Masa pemulihan.

Mendenga rkan mencatat

LCD PlayerWh ite board

(12)

2. Menanyakan kepada mahasiswa tentang hal-hal yang belum dipahami dan menjelaskan ulang

Bertanya

Memberik an

komentar

Mencatat

White board

10

Diskusi Memimpin diskusi untuk membahas pekerjaan rumah minggu lalu

Diskusi

Kelompok 70

(13)

A. Tujuan

1. TIU Mata Kuliah

Setelah menyelesaikan perkuliahan,mahasiswa diharapkan dapat memahami lingkungan makro dan mikroperbankan indonesia, , Aspek operasional bank, , perbankan Internasional, dan topik aktual perbankan indonesia..

Setelah mempelajari pokok bahasan ini, mahasiswa diharapkan dapat menjelaskan dengan baik mengenai lingkungan makro perbankan Indonesia.

B. Pokok Bahasan : Lingkup kegiatan usaha bank

C. Sub Pokok Bahasan : Fungsi bank, Fungsi menghimpun dana, fungsi menyalurkan kredit, Fungsi melancarkan pembayaran perdagangan dan peredaran uang, manajemen operasi bank, Kegiatan pemasaran bank.

Tahap Kegiata

n

Kegiatan Dosen Kegiatan

Mahasiswa Media Waktu (meni

1. Mereview pokok bahasan sebelumnya

2. Menjelaskan cakupan pokok bahasan minggu ini

Mendenga rkan

10

Penyajia

n 1. Menjelaskan Lingkup Kegiatan Usaha Bank yang meliputi Fungsi Bank, fungsi menghimpun dana, fungsi menyalurkan kredit, fungsi melancarkan pembayaran perdagangan dan peredaran uang, manajemen operasi bank dan kegiatan

(14)

pemasaran bank 2. Menanyakan kepada

mahasiswa tentang hal-hal yang belum dipahami dan menjelaskan ulang

Penutup 1. Menanyakan komentar mahasiswa atas materi yang disampaikan

2. Menjelaskan secara singkat pokok bahasan minggu berikutnya

3. Memberikan pekerjaan rumah untuk minggu depan

Memberik an

komentar

Mencatat

White board 10

Diskusi

Kelompok 70

SATUAN ACARA PERKULIAHAN

Mata Kuliah : Manajemen Bank

(15)

1. TIU Mata Kuliah

Setelah menyelesaikan perkuliahan, mahasiswa diharapkan dapat memahami lingkungan makro dan mikro perbankan indonesia, Aspek operasional bank, , perbankan Internasional, dan topik aktual perbankan indonesia..

Setelah mempelajari pokok bahasan ini, mahasiswa diharapkan dapat menjelaskan dengan baik mengenai aspek operasional bank.

B. Pokok Bahasan : Manajemen Sumber dan penggunaan dana bank

C. Sub Pokok Bahasan : Pengertian Dana, Dana Sendiri, Dana Pinjaman, Dana Masyarakat, Aktiva Yang tidakmenghasilkan, Aktiva Yang menghasilkan, .

Tahap

Kegiatan Kegiatan Dosen MahasiswaKegiatan Media (menit)Waktu PustakaDaftar Pendahul

uan 1. Mereview pokok bahasansebelumnya 2. Menjelaskan cakupan

Mendengark

an 10

Penyajian 1. Menjelaskan Manajemen Sumber Dan Penggunaan Dana Yang meliputi Pengertian dana, Dana sendiri, Dana pinjaman, Dana Masyarakat, Aktiva Yang tidak menghasilkan dan Aktiva yang

menghasilkan

Mendengark

(16)

mahasiswa atas materi yang disampaikan 2. Menjelaskan secara

komentar

Mencatat

board

Diskusi

Kelompok 70

SATUAN ACARA PERKULIAHAN

Kode Mata Kuliah

: JK.059.MKB

(17)

Setelah menyelesaikan perkuliahan,mahasiswa diharapkan dapat memahami lingkungan makro dan mikroperbankan indonesia, , Aspek operasional bank, , perbankan Internasional, dan topik aktual perbankan indonesia

Setelah mempelajari pokok bahasan ini, mahasiswa diharapkan dapat menjelaskan dengan baik mengenai aspek operasional bank

D. Pokok Bahasan : Manajemen Perkreditan

B. Sub Pokok Bahasan : Pendahuluan, Penerapan prinsip ke hati2an dalam perkreditan, Organisas i perkreditan, Proses persetujuan kredit, Dokumentasi dan Administrasi kredit, Pengawasan dan pembinaan kredit .

Tahap

Kegiatan Kegiatan Dosen MahasiswaKegiatan Media (menit)Waktu PustakaDaftar Pendahulu

an 1. Mereview pokok bahasan sebelumnya 2. Menjelaskan cakupan

Mendengark

an 10

Penyajian 1. Menjelaskan Pendahuluan,

Penerapan prinsip ke hati2an dalam

perkreditan, Organisas i perkreditan, Proses persetujuan kredit, Dokumentasi dan Administrasi kredit, Pengawasan dan pembinaan kredit . 2. Menanyakan kepada

(18)

mahasiswa atas materi yang disampaikan 2. Menjelaskan secara

komentar

Mencatat

board

Diskusi

Kelompok 70

SATUAN ACARA PERKULIAHAN

Kode Mata Kuliah

: JK.059.MKB

SKS : 3

Waktu Pertemuan : 150 menit

(19)

Setelah mempelajari pokok bahasan ini, mahasiswa diharapkan dapat menjelaskan dengan baik mengenai aspek operasional bank.

B. Pokok Bahasan : Manajemen aset dan liabilitas (ALMA)

C. Sub Pokok Bahasan : Pendahuluan, Manajemen likuiditas, Manajemen Gap (Mismatch), Manajemen valuta asing, Manajemen Pricing .

Tahap Kegiatan

Kegiatan Dosen Kegiatan Mahasiswa

Mendengark

an 10

Penyajian 1. Menjelaskan Pendahuluan,

Manajemen likuiditas, Manajemen Gap

(Mismatch),

Manajemen valuta asing, Manajemen Pricing .

Diskusi Memimpin diskusi untuk

(20)

rumah minggu lalu

SATUAN ACARA PERKULIAHAN

Kode Mata Kuliah

: JK.059.MKB

SKS : 3

Pertemuan ke : 7

A. Tujuan

(21)

B. Pokok Bahasan : Manajemen pemasaran bank

C. Sub Pokok Bahasan : Pendahuluan, Riset Pemasaran, Menetapkan tujuan pemasaran, Mengembangkan Strategi Pemasaran bank, Rencana Pemasaran Bank, Kegiatan Pemasaran Bank, Pengawasan pemasaran bank

Tahap Kegiatan

Mendenga

rkan 10

Penyajian 1. Menjelaskan

Pendahuluan, Riset Pemasaran,

Menetapkan tujuan pemasaran,

Mengembangkan Strategi Pemasaran bank, Rencana Pemasaran Bank, Kegiatan Pemasaran Bank, Pengawasan pemasaran bank 2. Menanyakan kepada

mahasiswa tentang hal-hal yang belum

dipahami dan menjelaskan ulang

(22)

Diskusi

Kelompok 70

SATUAN ACARA PERKULIAHAN

Kode Mata Kuliah

: JK.059.MKB

SKS : 3

Pertemuan ke : 9

A. Tujuan

1. TIU Mata Kuliah

(23)

C. Sub Pokok Bahasan : Pengertian jasa, Jasa Bank dalam pembayaran transaksi perdagangan, Jasa dalam memperlancar peredaran uang.

Tahap

an

1. Mereview pokok bahasan sebelumnya

2. Menjelaskan cakupan pokok bahasan minggu ini

Mendenga rkan

10

Penyajian 1. Menjelaskan Pengertian jasa, Jasa Bank dalam pembayaran transaksi perdagangan, Jasa dalam memperlancar peredaran uang

Mendenga

Diskusi Kelompok

70

(24)

SATUAN ACARA PERKULIAHAN

Kode Mata Kuliah

: JK.059.MKB

SKS : 3

Pertemuan ke : 10

A. Tujuan

1. TIU Mata Kuliah

2. Setelah menyelesaikan perkuliahan,mahasiswa diharapkan dapat memahami lingkungan makro dan mikroperbankan indonesia, , Aspek operasional bank, , perbankan Internasional, dan topik aktual perbankan indonesia.

(25)

Tahap

an

1. Mereview pokok bahasan sebelumnya 2. Menjelaskan cakupan

Mendenga rkan

10

Penyajian 1. Menjelaskan Pusat Keuangan

Internasional,

Strategi Internasional Perbankan, Jenis Perbakan

Internasional, Perbandingan Pelayanan Bank Internasional, Risiko Pinjaman

Internasional kepada Negara Sedang Berkembang.

Penutup 1. Menanyakan

komentar mahasiswa atas materi yang disampaikan

Memberik

(26)

membahas pekerjaan

rumah minggu lalu Kelompok

SATUAN ACARA PERKULIAHAN

Kode Mata Kuliah

: JK.059.MKB

SKS : 3

Pertemuan ke : 11

A. Tujuan

1. TIU Mata Kuliah

(27)

sebelumnya 2. Menjelaskan

cakupan pokok bahasan minggu ini Penyajian 1. Menjelaskan Daya

tarik merger,

Pelajaran Merger Di negara lain,

Perkembangan Merger Bank di Indonesia, Kasus Merger Bank Mandiri 2. Menanyakan kepada mahasiswa tentang hal-hal yang belum dipahami dan menjelaskan ulang

Penutup 1. Menanyakan komentar

mahasiswa atas materi yang disampaikan

3. Memberikan pekerjaan rumah untuk minggu

Diskusi

Kelompok 70

(28)

SATUAN ACARA PERKULIAHAN

Kode Mata Kuliah

: JK.059.MKB

SKS : 3

Pertemuan ke : 12

A. Tujuan

1. TIU Mata Kuliah

2. Setelah menyelesaikan perkuliahan,mahasiswa diharapkan dapat memahami lingkungan makro dan mikroperbankan indonesia, ,Aspek operasional bank, perbankan Internasional, dan topik aktual perbankan indonesia

(29)

Kegiatan Mahasiswa (menit) Pustaka Pendahulu

an 1. Mereview pokok bahasansebelumnya 2. Menjelaskan cakupan

Mendenga

rkan 10

Penyajian 1. Menjelaskan Peta Perkreditan, Kausalitas Antara Kredit dan PDB dalam jangka pendek, Peranan kondisi pasar kredit, Penyebab dan penggolongan kredit bermasalah,

Penyelamatan dan penyelesaian kredit macet

Mendenga

Diskusi Kelompok

70

(30)

SATUAN ACARA PERKULIAHAN

Kode Mata Kuliah

: JK.059.MKB

SKS : 3

Pertemuan ke : 13

A. Tujuan

1. TIU Mata Kuliah

2. Setelah menyelesaikan perkuliahan,mahasiswa diharapkan dapat memahami lingkungan makro dan mikroperbankan indonesia, , Aspek operasional bank, , perbankan Internasional, dan topik aktual perbankan indonesia

Setelah mempelajari pokok bahasan ini, mahasiswa diharapkan dapat menjelaskan dengan baik topik –topik aktual seputar perbankan Indonesia

(31)

Pendahulu

Mendenga

rkan 10

Penyajian 1. Menjelaskan Mengapa Usaha kecil perlu dikembangkan, Profl dan sebaran usaha kecil, Tantangan dan masalah, Mencari strategi pemberdayaan, yang tepat, Pola dan realitas Kemitraan, Kredit Usaha Kecil (KUK), Modal Ventura 2. Menanyakan kepada

mahasiswa tentang hal-hal yang belum

dipahami dan menjelaskan ulang

Diskusi Kelompok

70

(32)

SATUAN ACARA PERKULIAHAN

Kode Mata Kuliah

: JK.059.MKB

SKS : 3

Pertemuan ke : 14

A. Tujuan

1. TIU Mata Kuliah

Setelah mempelajari pokok bahasan ini, mahasiswa diharapkan dapat menjelaskan dengan baik topik –topik aktual seputar perbankan Indonesia

B. Pokok Bahasan : Bantuan Likuiditas Bank Indonesia

(33)

pokok bahasan minggu ini Penyajian 1. Menjelaskan

Pengertian BLBI, Jenis-jenis BLBI, Perkembangan BLBI, Alternatif solusi BLBI. 2. Menanyakan kepada

Penutup 1. Menanyakan

komentar mahasiswa atas materi yang disampaikan

Memberikan komentar

Mencatat

White board 10

Diskusi

(34)

SATUAN ACARA PERKULIAHAN

Kode Mata Kuliah

: JK.059.MKB

SKS : 3

Pertemuan ke : 15

A. Tujuan

1. TIU Mata Kuliah

Setelah mempelajari pokok bahasan ini, mahasiswa diharapkan dapat menjelaskan dengan baik . topik –topik aktual seputar perbankan Indonesia

B. Pokok Bahasan : Analisa Kinerja Perbankan dan Bank Tanpa Bunga C. Sub Pokok Bahasan : Laporan Keuangan Bank Komersil, Hubungan Antara

Neraca dengan Laporan Rugi Laba, Model ROE, Pengukuran Kinerja Bank, CAMEL, Sejarah Pemikiran Ekonomi Islam, Paradigma Ekonomi Islam, Bunga sama dengan riba, Produk Bank Syariah,

Tahap Kegiatan

Media Waktu (menit)

Daftar Pustaka Pendahulu

an

1. Mereview pokok bahasan

Mendenga rkan

(35)

Laporan Rugi Laba, Model ROE,

Pengukuran Kinerja Bank, CAMEL, Sejarah Pemikiran Ekonomi Islam, Paradigma Ekonomi Islam, Bunga sama dengan riba, Produk Bank Syariah

2. Menanyakan kepada mahasiswa tentang hal-hal yang belum dipahami dan menjelaskan ulang Penutup Menanyakan komentar

mahasiswa atas materi yang disampaikan

Memberik an

komentar

White board 10

Diskusi Memberikan kuis Mengerjak an kuis

Kertas soal