Perencanaan Keuangan Generasi Sadar Investasi
PERBANAS
Rina Marina
Head of Branch Jakarta Online Mandiri Sekuritas
30 Maret 2022
Sekilas
Mandiri Sekuritas
Perusahaan Efek, Salah Satu Perusahaan Anak Bank Mandiri
Investment bank lokal yang bersaing di pasar regional
20 tahun menghadirkan layanan inovatif di industri pasar modal
kepada korporasi, pemerintah, dan nasabah individu
Mendapatkan pengakuan dari publik nasional dan internasional
PT Mandiri Sekuritas (Mandiri Sekuritas) is one of the most prominent investment banks in Indonesia, a subsidiary of Bank Mandiri. Established in Jakarta, on 31 July, 2000, Mandiri Sekuritas provides comprehensive securities services, including Underwriting, Advisory, and Brokerage for institution and retail customers through conventional and online distribution channels.
With more than 20 years of experience, Mandiri Sekuritas is supported by 2 (two) of its subsidiaries: PT Mandiri Manajemen Investasi and Mandiri Securities Pte. Ltd. Together with its subsidiaries, Mandiri Sekuritas provides innovative products and services including professional and experienced Research Team for macroeconomics, equity and fixed income, as well as cutting-edge information technology and prudent risk management principles.
Bapepam-LK (now Otoritas Jasa Keuangan/Indonesia Financial Services Authority) Chairman’s Decree No. KEP-12/PM/1992 and No. KEP-13/ PM/1992 dated January 23, 1992
Authorized Capital of IDR1,000,000,000,000 Established on 31 July, 2000
320 Employees in 2020
Menyediakan Solusi Investasi Pasar Modal Lengkap
Dipimpin oleh Top Leaders Berpengalaman di Industri Pasar Modal Indonesia
Silva Halim Managing Director
Capital Market
Harold Tjiptadjaja Managing Director Investment Banking
Asad Haque CEO Mandiri Securities
Singapore Theodora VN Manik
Managing Director Retail and Treasury Heru Handayanto
Managing Director Operations, IT and Risk
Oki Ramadhana President Director
Posisi Kuat di Pasar Modal Indonesia
2
SUN Trading Equity Trading IDR Bond
Underwriting
Rp 130,1 triliun Rp 240.9 triliun Rp 5,3 triliun
Pangsa Pasar:
15,5%
Pangsa Pasar:
7,5%
Pangsa Pasar:
15,4%
Global Bond
USD 1.5 billion
Pangsa Pasar:
10,4%
2
2 2 35 Strategic Transactions
as per June 2021
15 IDR Bond Underwriting
7 Global Bond Underwriting
10 Advisory
1 Initial Public Offering (IPO)
2 Rights Issues
Mengenal Investasi
Apa itu investasi?
Mengalokasikan uang (atau sumber daya lainnya, seperti waktu) dengan
ekspektasi keuntungan di masa depan.
Mengapa perlu berinvestasi?
Mengatasi laju inflasi (kenaikan harga barang vs.
menurunnya daya beli uang)
Membangun passive income (your money works
for you)
Meraih kemapanan dan kesejahteraan
masa depan (financial security and
prosperity)
LAWAN INFLASI PASSIVE INCOME MAPAN
START
FINISH
18
DP Rumah 1 DP Rumah 30-35% harga
Menikah &
Kelahiran Anak
masuk TK
Anak masuk SD Anak
masuk SMP Anak
masuk SMA Liburan ke
luar negeri
Anak masuk Universitas
Rumah Investasi Rencanakan
Keuangan Anda Sekarang!
36
34 30 32
26 28
44 42 40 38
52 46
48 50 54 56
Pensiun
Menentukan Tujuan Masa Depan
Menentukan tujuan yang ingin Anda capai berdasarkan skala prioritas
WANTS
Kebutuhan NEEDS VS Keinginan
Beda Kebutuhan dan Keinginan Finansial
Pahami Konsep Piramida Keuangan
Distribusi
kekayaan (estate planning) meliputi warisan
dan hibah
Investasi dan tujuan keuangan meliputi dana pensiun, investasi jangka
panjang, dan lain-lain
Arus kas & proteksi diri yang meliputi dana darurat,
asuransi, dll.
Dimanakah posisi kita dalam keuangan?
Cashflow Management
Emergency Fund &
Insurance
Investment
Pension &
Estate
Menghabiskan Uang
Menyisihkan Uang Mengamankan
Uang Melipatgandakan Uang Mendistribusikan Uang
Level 1
Level 2
Level 3
Level 4
Level
5
Dimana saja kita bisa berinvestasi?
Tabungan/Deposito
Emas
Obligasi/Reksa Dana/Saham
Properti
Valas
Mengenal Investasi Pasar
Modal Lebih Dekat
Saham
Membeli saham Mendapat sebagian
kepemilikan perusahaan Sama dengan
membeli perusahaaan
Berhak atas dividen dan capital gain
Surat berharga yang menunjukkan bagian kepemilikan suatu perusahaan
Definisi Saham (Efek)
Efek
• Surat berharga yang diperdagangkan di pasar modal.
UUPM No.8/1995:
• Efek adalah surat berharga, yaitu surat pengakuan utang, surat berharga komersial, saham, obligasi, tanda bukti utang, Unit Penyertaan kontrak investasi kolektif, kontrak berjangka atas Efek, dan setiap derivatif dari Efek.
Sebelumnya, Kepres no. 60/1988
Bursa Efek
Pihak yang menyelenggarakan dan menyediakan sistem dan atau sarana unruk mempertemukan penawaran jual dan beli efek dan pembagian hak yang berkaitan dengan efek
Lembaga Penunjang
Lembaga Penunjang adalah institusi penunjang yang turut serta mendukung pengoperasian Pasar Modal dan bertugas dan berfungsi melakukan pelayanan kepada pegawai dan masyarakat umum.
Lembaga Penunjang ini terdiri dari Bank Kustodian, Biro Administrasi Efek, Wali Amanat, dan Pemeringkat Efek.
Sarana Tempat Jual-Beli Saham (Efek)
Cara Memilih Saham
Sektor Makro ekonomi
700+ perusahaan publik
Kapitalisasi Pasar
“Jumlah nilai pasar perusahaan dengan memperhitungkan jumlah saham dan harga saham per lembar yang tercermin di pasar.”
Rerata Volume Transaksi Harian (Likuiditas)
“Rerata besaran transaksi masing- masing saham dalam periode tertentu.”
Pemilihan Saham Dasar
PDB
Suku bunga Mata uang
P/E PBV
EV/EBITDA Pertumbuhan EPS
D/E
Infrastruktur Perbankan Tambang Ritel
“Pendekatan Top-down”
“Pendekatan Bottom-up”
Perusahaan
Mengapa saham menarik?
Growth 1,390%
Or +63% pa
Kinerja IHSG 1 Jan 2000 – Februari 2022
MANSEK Universe’s Earnings Growth Contributions: 2022 vs. 2021 – IHSG 7,400 in 2022
62.8 2.3
16.8 15.7
7.4 7.4
6.2
5.3 3.6 1.9 0.8
0.0 10.0 20.0 30.0 40.0 50.0 60.0 70.0
Commodities Financials Telecom Construction Property Others Cons. discret Poultry Healthcare Cons. staples 2021
(%) 2021
0.0 0.3 0.4 0.8 14.9
10.1 2.3
1.8 1.2 0.6 0.4
0.0 2.0 4.0 6.0 8.0 10.0 12.0 14.0 16.0 18.0
Financials Cons. staples Cons. discret Construction Property Commodities Others Healthcare Telecom Poultry 2022
(%) 2022
0 10 20 30 40 50 60 70
Jan-21 Feb-21 Mar-21 Apr-21 May-21 Jun-21 Jul-21 Aug-21 Sep-21 Oct-21 Nov-21 Dec-21
Mansek 2021 Factset 2021
90 95 100 105 110 115
Dec-20 Jan-21 Feb-21 Mar-21 Apr-21 May-21 Jun-21 Jul-21 Aug-21 Sep-21 Oct-21 Nov-21 Dec-21
2021F EPS 2022F EPS
2021/2022 EPS Rebased to 100 as of end-2020
Strong near-term earnings momentum in 4Q21 Consensus 2021/2022 JCI EPS forecast revision trend
Cara Menilai Saham
Nilai Buku (book value)
Nilai aset yang ada dalam neraca perusahaan setelah dikurangi semua kewajiban yang dimiliki.
BMRI : Book Value = Rp -- (as of Des 2020)
Nilai Pasar (market value)
Total nilai saham beredar yang dimiliki sebuah
perusahaan berdasarkan harga saham yang
diperdagangkan.
BMRI : Rp -,- (closing price ---
2021)
Potensi Risiko dan Keuntungan Investasi Saham
Potensi Risiko
Potensi Keuntungan Capital Gain
Selisih harga jual
saham dari harga beli;
naiknya harga saham yang didukung oleh kinerja perusahaan yang baik
Dividen
Keuntungan yang diperoleh dari laba yang dibagikan perusahaan
Capital Loss
Turunnya harga saham di bawah harga beli
akibat volatilitas pasar dan turunnya kinerja perusahaan
Likuidasi
Perusahaan
dinyatakan
bangkrut atau
dibubarkan oleh
pengadilan
Average Monthly Return. JCI 1983 – 2019
Month Return
Desember 6.05%
January 2.52%
May 2.00%
March 1.82%
April 1.55%
February 1.28%
July 0.97%
June 0.80%
November 0.74%
October 0.01%
August -1.14%
September -1.16%
Return; Januari; 2.52%
Return; Februari;
1.28%
Return; Maret; 1.82%
Return; April; 1.55%
Return; Mei; 2.00%
Return; Juni; 0.80%
Return; Juli; 0.97%
Return; Agustus; - 1.14%
Return; September; - 1.16%
Return; Oktober;
0.01%
Return; November;
0.74%
Return; Desember;
6.05%
Average Monthly Return JCI 1983 - 2019
Return
Fundamental vs Technical Analysis
Harga saham di pasar tidak selalu mencerminkan kondisi yang sebenarnya (true value).
Faktor yang memengaruhi:
• Makro ekonomi
• Mikro Ekonomi
• Kinerja Saham (Ekspektasi) Industri
• Jangka Panjang (Long Term)
Semua peristiwa yang terjadi telah tercermin dalam harga pasar itu sendiri. Teknikal disusun berdasarkan:
• Pola Grafik (Chart Pattern)
• Tren (Trend)
• Harga Historis (Historical
Price)Fundamental Technical
Perbedaan antara Trading dan Investing
Trading and Investing
Strategies
Books
Source of Profits
How It Works
Duration
Profitable
Direction
“A market downturn doesn’t bother us.
It is an opportunity to increase our ownership of great companies with great management at good prices.” Warren Buffett
Tenang, sabar, dan terus berinvestasi (konsisten)
Pertimbangkan untuk bersikap konservatif, tidak perlu selalu agresif
Belanja saham yang relatif murah, diversifikasi portofolio
Kelola portfolio, pertahankan keseimbangan, pilih emiten berkinerja baik, hindari yang punya rasio utang tinggi
1
3
4
5
Tetapkan jangka waktu berinvestasi
2
Strategi Berinvestasi Saham di Masa Pandemi
Reksa Dana
Wadah untuk mengumpulkan dana dari investor, kemudian diinvestasikan oleh Manajer Investasi ke dalam berbagai instrumen investasi.
Investasi dialokasikan sesuai profil risiko yang diinginkan.
Investor SAHAM …..%
OBLIGASI …..%
PASAR UANG …..%
Profil Risiko Reksadana
Pasar Uang Obligasi Saham
HIGH
LOW HIGH
Potensi Risiko R. Pasar Uang
R. Pendapatan Tetap
R. Campuran
R. Saham
(Pendapatan Tetap)
Pinjaman yang Anda berikan ke suatu perusahaan dengan nilai nominal dan waktu jatuh tempo tertentu
Anda memberikan pinjaman uang Perusahaan / pemerintah mengeluarkan Surat Utang
Modal Kembali
C1 C2 C3 C4 dst
Mendapat bunga selama periode pinjaman & modal kembali saat
jatuh tempo
Peluang
Harga Jual
+ + +
Yes! +
Fixed Income
Mendapat bunga secara periodik sampai jatuh tempo
Capital Gain
Selisih harga jual
obligasi dari harga
belinya
Harga Jual
- -
- - Harga Beli
Gagal Bayar
Perusahaan tidak mampu membayar bunga atau pokok pada saat jatuh tempo
Capital Loss
Nilai pasar obligasi turun
saat tingkat suku bunga
meningkat
Mengapa Mandiri
Sekuritas?
Mandiri Sekuritas menyediakan layanan investasi pasar modal digital Mandiri Online Securities Services (MOST) lengkap bagi investor individu . Melalui MOST investor hanya perlu membuka 1 (satu) akun untuk membeli berbagai produk investasi pasar modal: saham, reksa dana, dan obligasi. MOST dilengkapi berbagai fitur seperti informasi dari top-quality research untuk mendukung investor dalam mengelola investasi mereka lebih baik
100% online account opening*
One-stop capital market services
Free regular trading classes for customers Daily research
Updated information on MOST.co.id and social media
MOST Awards: annual appreciation for loyal customers
MOST Forum: interactive same time discussion with capital market investment experts
*from only a few securities companies in Indonesia
Mandiri Online Securities Trading (MOST):
One Stop Solutions bagi Investor
OUR PLATFORM
MOST Mobile
Memudahkan Anda bertransaksi melalui smartphone yang berada
dalam genggaman Anda
MOST App
Aplikasi yang dirancang untuk bertransaksi di pasar modal melalui PC/Laptop
kapanpun dan dimanapun
MOST Web
Cukup dengan koneksi internet, langsung klik most.co.id dari internet browser Anda untuk aktif
bertransaksi di pasar modal
Pembukaan Rekening Secara Online
35
Buka most.co.id, pilih menu APLIKASI -> UNDUH
SCAN ME
Klik: join.most.co.id
36
37
Yuk login ke MOST Mobile!
1
USER ID Password
2
COMPOSITE SCREEN
Running Trade Bid &Offer Buy & Sell Order
Subscription = Pembelian Redemption = Penjualan
Switching = Pengalihan Jenis Reksa Dana Installment = Pembelian Rutin Berkala
Histori Kinerja di periode sebelumnya. BUKAN merupakan return yang dijanjikan oleh Reksa Dana.
30 March 2022
Intensive Training, Market
info, Emiten Update
30 March 2022
Ikuti berbagai Training dan Webinar Pasar Modal
Raih Cuan dengan Terus Tingkatkan Pemahaman dan Pengetahuan Pasar Modalmu
Morning Rush
Live setiap Pagi 08.15 – 08.45
Opening dan Closing Market/Live Trade
Setiap Pagi 08.50 dan Sore
Know Your Company Weekly event bersama emiten
Setiap Selasa 15.30 – 16.30
Moonlighting
Strategy Technical Analysis
Setiap Senin 18.30
30 March 2022 45
Rekomendasi Investasi based on Fundamental Analysis
Pada Equity Valuation, investor dapat memilih saham-saham yang memiliki Rating BUY serta Price Target > Price
Thank You
www.most.co.id
@mandiri_sekuritas
@Mandiri_OLT
Mandiri-Sekuritas-Online-Trading Mandiri Sekuritas
Mandiri Sekuritas
