Quarterly FinancialStatement Jakarta 1606 (2)

(1)

(dalam jutaan Rupiah)

No. 30 Jun 2016 31 Dec 2015

ASET

1. Kas 10,851 12,320

2. Penempatan pada Bank Indonesia 1,978,416 1,228,564

3. Penempatan pada bank lain 1,833,771 623,920

4. Tagihan spot dan derivatif 274,336 128,685 5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -

-b. Tersedia untuk dijual 304,325 293,765

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,181,521 904,692 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -

-6. -

-7.

-8. Tagihan akseptasi 1,217,006 1,293,299

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 19,801,695 20,141,097 10. Pembiayaan syariah 1) -

-11. Penyertaan -

-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga (811) (590)

b. Kredit (1,044,189) (967,505)

c. Lainnya (136,015) (55,790)

13. Aset tidak berwujud 3,786 3,762

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3,517) (3,444) 14. Aset tetap dan inventaris 126,060 128,533

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (34,685) (32,337) 15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai - -b. Aset yang diambil alih - -c. Rekening tunda - -d. Aset antar kantor 2)

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 8,528 422,659 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - -17. Sewa pembiayaan 3) -

-18. Aset pajak tangguhan 337,841 285,609

19. Aset lainnya 191,712 109,775

TOTAL ASET 26,050,631 24,517,014

POS - POS

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)

LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

(2)

(3)

(4)

(5)

(dalam jutaan rupiah)

No.

30 Jun 2016

31 Dec 2015

I

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan

579,649

2,540,924

3. Lainnya

-

-II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i.

Committed

- Rupiah

-

-- Valuta asing

-

-ii.

Uncommitted

- Rupiah

-

-- Valuta asing

-

-b. Lainnya

i.

Committed

9,932,170

8,079,586

ii.

Uncommitted

10,000

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a.

Committed

i. Rupiah

-

-ii. Valuta asing

-

-b.

Uncommitted

i. Rupiah

-

-ii. Valuta asing

-

-3.

Irrevocable L/C

yang masih berjalan

a. L/C luar negeri

219,456

209,578

b. L/C dalam negeri

21,995

84,473

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan

840,821

1,806,360

5. Lainnya

-

-III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan

20,561

18,610

b. Bunga lainnya

-

-3. Lainnya

-

-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah

54,212

97,079

b. Valuta asing

106,942

78,947

2. Lainnya

-

-TAGIHAN KOMITMEN

POS-POS

(6)

(dalam jutaan rupiah)

NO.

Trading

Hedging

Tagihan

Liabilitas

A. 1 Spot

658,880

-

799

975 2 Forward

761,590

-

10,199

8,129

3 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-4 Future

-

-5 Swap

2,203,597

-

1,520

63,283

6 Lainnya

-

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward

-

-2 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-3 Future

-

-4 Swap

1,838,000

-

261,818

5 Lainnya

-

-C. Lainnya

-

-J U M L A H

5,462,067

-

274,336

334,205

Per 30 Juni 2016

Terkait dengan Nilai Tukar

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

BANK

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Nilai Notional

(7)

(8)

Individual

Kolektif

Umum

Khusus

Individual

Kolektif

Umum

Khusus

1. Penempatan pada bank lain

-

18,338

-

10,271

-2. Tagihan spot dan derivatif

-

-3. Surat berharga

-

811

144

121 -

-

69 -4.

-

-5.

-

-6. Tagihan akseptasi

-

58,625

12,170

-

28,421

9,756

-7. Kredit

95,822

948,367

189,478

132,797

77,736

685,398

178,735

86,401

8. Penyertaan

-

-9. Penyertaan modal sementara

-

-10. Tagihan lainnya

-

77,390

-

-11. Transaksi rekening adminitratif

-

4,026

7,133

-

5,751

301 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (

Reverse Repo

)

POS-POS

CKPN

30 Juni 2016

30 Juni 2015

Per 30 Juni 2016 dan 2015

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (

Repo

)

No.

PPA wajib dibentuk

CKPN

PPA wajib dibentuk

(9)

(10)

NO

RASIO %

30 Jun 2016 30 Jun 2015

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

56.58%

62.02%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif

_{dan aset non produktif}

0.43%

0.32%

3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

0.43%

0.32%

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

4.44%

3.28%

5 NPL gross

0.58%

0.43%

6 NPL net

0.09%

0.00%

7 Return on Asset (ROA)

2.59%

3.04%

8 Return on Equity (ROE)

3.83%

3.53%

9 Net Interest Margin (NIM)

4.92%

4.36%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

69.91%

50.66%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR)

303.25%

279.06%

1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

0.00%

ii. Pihak tidak terkait

0.00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

0.00%

ii. Pihak tidak terkait

0.00%

2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah

6.73%

8.14%

b. GWM Valuta asing

8.41%

9.94%

3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan

0.06%

0.07%

Rasio Kinerja

Kepatuhan (Compliance)

(11)

PENGURUS BANK

GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT

DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO

DEPUTY GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE

DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL

DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF

Catatan :

a.

Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode

tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 yang tidak

diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2015 diambil dari

laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio

& Eny (penanggung jawab : Riniek Winarsih - anggota Deloitte Touche Tohmatsu

Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian.

b

Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas

Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi

dan Publikasi Laporan Bank.