Maret 2010

(1)

LAPORAN KEUANGAN

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - -

b. Valuta asing - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - -

4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - -

6. Tagihan akseptasi 7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah - - -

ii. Valuta asing - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 8 .895 - - - - 8 .895 8 .409 - - - - 8 .409

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - -

d. Kredit properti - - -

8. Penyertaan - - -

9. Penyertaan modal sementara - - -

10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - -

11. Aset yang diambil alih - - -

PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 4.033.431 - - - - 4.033.431 1.239.411 - - - - 1.239.411 b. Valuta asing 296.770 - - - 2 .674 299.444 - - - 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah 2.896.512 - - - - 2.896.512 5.132.375 - - - - 5.132.375

b. Valuta asing - - - 44.051 - - - - 44.051

4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - 211.081 - - - - 211.081

6. Tagihan akseptasi 261 - - - - 261 - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 4.595.510 68.975 115.261 9.541 178.769 4.968.056 4.267.422 247.812 157.965 11.868 134.796 4.819.863

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 936.768 39.752 84.080 84 34.863 1.095.547 679.508 14.685 713 122 425 695.453 ii. Valuta asing 196.307 - - - - 196.307 270.965 - - - - 270.965 c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 38.041 - - - 5.381 43.422 2.008 - - - 5.581 7.589

d. Kredit properti 539.480 61.992 3.165 7.607 27.158 639.402 489.262 64.940 3.269 5.047 16.972 579.490

8. Penyertaan 927 - - - - 927 927 - - - - 927

9. Penyertaan modal sementara - - -

10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 2.110.888 - - - - 2.110.888 1.468.900 - - - - 1.468.900 b. Valuta asing 33.025 - - - - 33.025 24.404 - - - - 24.404

11. Aset yang diambil alih - - -

JUMLAH ( I + II ) 15.686.815 170.719 202.506 17.232 248.845 16.326.117 13.838.723 327.437 161.947 17.037 157.774 14.502.918 INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia -

b. Pada pihak lain -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 272.118 279.800

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 257.824 244.759

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 81.18% 87.97%

5. Persentase kredit UMK terhadap total kredit 3.09% 3.38%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,98% 97.63%

7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 3,59% 3.09%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah -

c. Aset produktif yang dihapus buku 678.239 639.637

d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih 353.002 335.697

e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAn InFORMASI LAInnYA Per 31 Maret 2010 dan 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

No. 31 MAR 2010 (Unaudited) 31 MAR 2009 (Unaudited)

No. POS-POS

ASET

1 Kas 408.872 270.566

2 Penempatan pada Bank Indonesia 3.878.437 1.064.719 3 Penempatan pada bank lain 454.438 174.692 4 Tagihan spot dan derivatif - 5 Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 781.142 1.853.648 b. Tersedia untuk dijual - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.104.001 3.174.883 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.011.369 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (repo) -

7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan

janji dijual kembali (reverse repo) - 211.081 8 Tagihan akseptasi 261 9 Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - b. Tersedia untuk dijual - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6.318.273 5.765.294 10 Pembiayaan syariah 633.356 630.663

11 Penyertaan 927 927

12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

a. Surat berharga (4.854 ) (9.183 ) b. Kredit (256.028 ) (259.771 ) c. Lainnya (7.201 ) (8.065 ) 13 Aset tidak berwujud 4.717 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (4.561 ) 14 Aset tetap dan inventaris 321.206 295.006 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (142.672 ) (124.374 ) 15 Properti terbengkalai 2.302 2.302 16 Aset yang diambil alih -

17 Rekening tunda -

18 Aset antarkantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - b. Melakukan kegiatan operasional di luar

Indonesia -

19 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (1.151 ) (1.151 ) 20 Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- -

21 Sewa pembiayaan -

22 Aset pajak tangguhan 22.929 20.800 23 Rupa-rupa aset 270.116 370.767 TOTAL ASET 14.795.879 13.432.804 KEWAJIBAN & MODAL

1 Giro 4.307.184 6.033.349 2 Tabungan 2.033.575 1.872.998 3 Simpanan berjangka 5.765.200 2.211.708 4 Dana investasi revenue sharing - 5 Kewajiban kepada Bank Indonesia 1.473 6 Kewajiban kepada bank lain 196.549 492.385 7 Kewajiban spot dan derivatif - 8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual

dengan janji dibeli kembali (repo) - 9 Kewajiban akseptasi 261 10 Surat berharga yang diterbitkan 423.581 869.202 11 Pinjaman yang diterima 205.368 297.847 12 Setoran jaminan 17.849 13 Kewajiban antarkantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 98.266 b. Melakukan kegiatan operasional di luar

Indonesia -

14 Kewajiban pajak tangguhan - 15 Penyisihan penghapusan transaksi rekening

administratif - 1.883

16 Rupa-rupa kewajiban 366.862 418.798 17 Dana investasi proit sharing - 18 Kepentingan minoritas (Minority interest) - 19 Modal pinjaman 323.909 325.000 20 Modal disetor

a. Modal dasar 1.500.000 1.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (888.841 ) (899.675 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 21 Tambahan modal disetor

a. Agio -

b. Disagio -/- -

c. Modal sumbangan -

d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan

keuangan -

e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya -

f. Lainnya -

g. Dana setoran modal 1 22 Selisih penilaian kembali aset tetap - 23 Selisih kuasi reorganisasi - 24 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 25 Cadangan

a. Cadangan umum 134.880 90.563 b. Cadangan tujuan 20.028 5.028 26 Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 140.692 116.409 b. Tahun berjalan 149.042 97.309 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 14.795.879 13.432.804

31 MAR 2010

(Unaudited) 31 MAR 2009(Unaudited)

nERACA Per 31 Maret 2010 dan 2009

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 351.258 393.037 b. Valuta asing 5.346 5.709 2. Beban Bunga

a. Rupiah 178.883 191.348 b. Valuta asing 1.570 2.412 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 176.151 204.986 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga 154.738 7.275

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan

(mark to market) -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 20.743

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 9 e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan

equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi 4.502 2.261 f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai,

penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi

rekening administratif 119.301 g. Pendapatan lainnya 14.403 11.816 2. Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga 25.102

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan

(mark to market) -

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 68

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 14 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan

(impairment)

i. Surat berharga - 4 ii. Kredit 112.356 21.662 iii. Pembiayaan syariah 13.861 iv. Aset keuangan lainnya 1.257 5.864 f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening

administratif 258 107 g. Penyisihan kerugian risiko operasional - h. Kerugian terkait risiko operasional - i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,

komisi/provisi/fee & administrasi - j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya

(non keuangan) -

k. Penyisihan penghapusan aset non produktif - l. Beban tenaga kerja 111.329 62.796 m. Beban promosi 2.306 2.091 n. Beban lainnya 69.473 50.936 Pendapatan (Beban) Operasional Selain

Bunga Bersih (22.328 ) (122.108 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 153.823 82.878 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan

inventaris 38

-2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta

asing - 14.493

3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (4.819 ) (62 ) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (4.781 ) 14.431 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 149.042 97.309 1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat - -2. Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan *) - -b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan *) - -LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH

PAJAK BERSIH 149.042 97.309 *) Dihitung pada saat akhir tahun

POS-POS

No. 1 JAN 2010s/d

31 MAR 2010

(Unaudited)

1 JAN 2009 s/d 31 MAR 2009

(Unaudited)

PERHITUnGAn LABA-RUGI DAn SALDO LABA Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2010 dan 2009

KETERANGAN No.

I KOMPONEN MODAL

A. Modal Inti 959.950 846.892 1 Modal disetor 611.159 600.325 2 Cadangan Tambahan Modal 349.255 247.030 2.1 Faktor penambah 349.255 247.030

a Agio -

b Modal sumbangan -

c Cadangan umum 134.880 90.563 d Cadangan tujuan 20.028 5.028 e Laba tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) 140.692 116.408 f Laba tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (50%) 53.655 35.031 g Selisih lebih karena penjabaran

laporan keuangan -

h Dana setoran modal - i Waran yang diterbitkan (50%) - j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka

program kompensasi berbasis saham (50%) -

2.2 Faktor pengurang -

a Disagio -

b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) - c Rugi tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (50%) - d Selisih kurang karena penjabaran

laporan keuangan -

e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan

dalam kategori Tersedia untuk Dijual - f Selisih kurang antara PPA & cadangan

kerugian penurunan nilai atas aset produktif - g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar

dari instrumen keuangan dalam trading book -

-3 Modal Inovatif -

3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non

kumulatif) -

3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - 3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya - 4 Faktor Pengurang Modal Inti 464 464

4.1 Goodwill -

4.2 Aset tidak berwujud lainnya - 4.3 Penyertaan (50%) 464 464 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi (50%) -

5 Kepentingan Minoritas - -B. Modal Pelengkap 267.190 333.505 1 Level Atas (Upper Tier 2) 267.654 333.968 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual

kumulatif) -

1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 195.000 260.000 1.4 Mandatoty convertible bond - 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan

sebagai Modal inti -

1.6 Instrumen modal pelengkap level atas

(upper tier 2) lainnya - 1.7 Revaluasi aset tetap - 1.8 Cadangan umum aset produktif

(maks 1.25% ATMR) 72.654 73.968 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan

dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan

dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50%

Modal Inti -

2.1 Redeemable preference shares - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang

dapat diperhitungkan - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah

(lower tier 2) lainnya - 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 464 464 3.1 Penyertaan (50%) 464 464 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi (50%) -

-C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal

Pelengkap Eksposur Sekuritisasi - -D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi

Persyaratan (Tier 3) -

-E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR -

-II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP

(A + B - C) 1.227.140 1.180.396 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,

DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG 1.227.140 1.180.396 DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR (A + B - C + E)

IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO KREDIT **) 7.336.172 6.833.004 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO OPERASIONAL 587.224 -VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO PASAR 284.021 1.225.600 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL

MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN 15,49% 17,27% RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]

VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL

MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO 14,95% 14,65% OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR

[III : (IV + V + VI)

Perhitungan KPMM tahun 2009 belum memperhitungkan ATMR resiko operasional PERHITUnGAn KEWAJIBAn PEnYEDIAAn MODAL MInIMUM

Per 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah)

31 MAR 2010

KOMITMEn DAn KOnTInJEnSI Per 31 Maret 2010 dan 2009

(Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS

No.

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif

yang masih berjalan 729 -3. Lainnya 376.223 61.275 II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN i. Committed

- Rupiah -

- Valuta asing - ii. Uncommitted

- Rupiah -

- Valuta asing - b. Lainnya

i. Committed -

ii. Uncommitted 1.724.590 1.215.449 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang

belum ditarik a. Committed

i. Rupiah -

ii. Valuta asing - b. Uncommitted

i. Rupiah 195

ii. Valuta asing - -3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 376.223 b. L/C dalam negeri - -4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang

masih berjalan 728

-5. Lainnya - 57.775

III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 72.038 41.609

b. Bunga lainnya -

-3. Lainnya 9.480 25.522

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 386.103 253.451 b. Valuta asing 33.025 24.404

2. Lainnya -

-31 MAR 2010

PERHITUnGAn RASIO KEUAnGAn Per 31 Maret 2010 dan 2009

RASIO % No.

RASIO KINERJA

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 14,95 14,65 2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non

Produktif Bermasalah Terhadap Total Aset 3,23 2,56 Produktif & Non Produktif

3. Aset produktif bemasalah terhadap total

aset produktif 3,30 3,61

4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

5. NPL Gross 6,70 5,27

6. NPL Net 2,85 2,06

7. ROA 4,23 2,95

8. ROE 43,60 33,13

9. NIM 6,75 6,81

10. BOPO 72,08 80,27

11. LDR 57,42 63,16

KEPATUHAN

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

a.1. pihak terkait -

a.2. pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait -

b.2. pihak tidak terkait - -2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM - Rupiah 5,11 10,18

b. GWM - Valas 4,32 23,64

3. Posisi Devisa Neto (PDN) 6,16 6,40 31 MAR 2010

CADAnGAn PEnYISIHAn KERUGIAn Per 31 Maret 2010 DAN 2009

CKPN PPA WAJIB DIBENTUK CKPN PPA WAJIB DIBENTUK

31 MAR 2010 (Unaudited) 31 MAR 2009 (Unaudited) TRANSAKSI

INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS No.

1. Penempatan pada bank lain - 7.129 4.455 2.674 - 8.006 7.999

-2. Tagihan spot dan derivatif - - -

-3. Surat berharga - 4.814 1.991 - - 9.144 9.155

-4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - -

-dijual kembali (Reverse Repo)

6. Tagihan akseptasi - 4.076 4.192 - - 2.819 2.781 -7. Kredit - 256.090 60.053 184.450 - 259.822 55.403 169.412

8. Penyertaan - 9 9 - - 9 9

-9. Penyertaan modal sementara - - -

-TRAnSAKSI SPOT DAn DERIVATIF Per 31 Maret 2010 (Unaudited)

Tagihan dan Kewajiban Derivatif

Nilai Pasar dari Kontrak _{Nilai Kontrak dgn}

Netting Aggreement TRANSAKSI

Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban

No.

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - 728 - 1 -

2. Forward - - - - -

3. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

4. Future - - - - -

5. Swap - - - - -

6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -

2. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3. Future - - - - -

4. Swap - - - - -

5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya - - - - -

JUMLAH - 728 - 1

-*) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 26 April 2010, yang risalah rapatnya di dokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adiwarsito, SH, No. 139/ABIV018/IV/2010, tanggal 26 April 2010, mengangkat Sdr. Agoes Soebhekti sebagai Komisaris Utama, menggantikan Sdr. Mara Oloan Siregar.

**) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 26 April 2010, yang risalah rapatnya di dokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adiwarsito, SH, No. 139/ABIV018/IV/2010, tanggal 26 April 2010, mengangkat Sdr. Zainal Abidin Hasni sebagai Komisaris Independen, menggantikan Sdr. Hasan Basri Saleh.

Catatan :

- Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit

- Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut

a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”

b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.”

c. Perturan No X. K. 2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM), No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 mengenai “Kewajiban P enyampaian Laporan Keuangan Berkala”

- Informasi keuangan Per. 31 Maret 2010 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.55 (Revisi 2006) kecuali akun-akun aset keuangan kredit yang diberikan dan dana pihak ketiga. Sedangkan untuk informasi keuangan Per. 31 Maret 2009 disajikan berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi No.31 (Revisi 2000).

- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.

- Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2010 dan 2009 masing-masing sebesar Rp.9.100,00 dan Rp.11.555,00.

PENGURUS BANK PEMILIK BANK

Dewan Komisaris

- Komisaris Utama : Agoes Soebhektie *) - Komisaris Independen : Zainal Abidin Hasni **)

- Komisaris : Sukri Bey

Dewan Direksi

- Direktur Utama : Winny Erwindia - Direktur : Aris Anwari

- Direktur : Mamad Sachroni

- Direktur : Ilhamsyah Joenoes

1. Pemprov DKI Jakarta = 99,84%

2. PD. Pasar Jaya = 0,16%

Jakarta, 30 April 2010

SE & O

PT. Bank DKI

WINNY ERWINDIA

MAMAD SACHRONI

Direktur Utama

Direktur Keuangan

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id

Fasilitas kredit untuk pembelian, reinancing, take over, renovasi

unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru

maupun bekas.

Miliki Rumah Idaman

dengan Syarat Mudah dan Cepat

KPRGriya

Monas

UKURAN : 8 KOLOM X 540 MM; Media :

Bisnis Indonesia,

Tgl muat :

30 April 2010,

ile: dki-ner-apr10/Maestro Pro

INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH

Per 31 Maret 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005, serta perubahannya No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006, perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”

Jakarta, 30 April 2010

PT. Bank DKI Grup Syariah

Dewan Pengawas Syariah

Grup Syariah

KH. Munzir Tamam, MA

Athouf Ibnu Tama

(Ketua)

(Pemimpin)

LABA RUGI

Per 31 Maret 2010 dan 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

A. AKTIVA

1 Kas 3.713 1.814

2 Giro Bank Indonesia 19.274 20.104

3 Sertiikat Wadiah Bank Indonesia 16.700 -

4 Penempatan Pada Bank Lain 6.226 5.094

5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/- (63 ) (51 )

6 Surat Berharga Yang Dimiliki 5.000 5.000

7 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/- (40 ) (40 )

8 Piutang iB 135.790 158.729

9 PPAP Piutang iB -/- (1.832 ) (3.384 )

10 Piutang iB Lainnya 286.544 179.629

11 PPAP Piutang iB Lainnya - (16.293 )

12 Pembiayaan iB 211.024 292.305

13 PPAP Pembiayaan iB-/- (3.978 ) (4.383 )

14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 14.771 184

15 Biaya Dibayar Dimuka -

16 Aktiva Tetap 6.172 4.333

17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (2.825 ) (1.451 )

18 Aktiva Lain-lain 1.035 154

JUMLAH AKTIVA 697.511 641.744

B. PASIVA

1 Dana Simpanan iB 35.007 20.613

2 Kewajiban Segera iB Lainnya 2.372 2.527

3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) -

4 Kewajiban Kepada Bank Lain 233 7.918

5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan 45.500 -

6 Kewajiban Lain-lain 241.102 428.747

7 Dana Investasi tidak terikat

a. Tabungan iB 62.701 45.487

b. Deposito iB 271.710 126.125

b1. Rupiah 271.501 126.108

b2. Valuta Asing 209 17

8 Saldo Laba (Rugi) 38.886 10.327

JUMLAH PASIVA 697.511 641.744

NERACA

Per 31 Maret 2010 dan 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS _(Unaudited)31-Mar-10 _(Unaudited)31-Mar-09

A. PENDAPATAN OPERASIONAL

1 Margin 5.523 6.408

2 Bagi Hasil 6.365 8.686

3 Bonus 140 -

4 Pendapatan Operasional Lainnya 21.791 8.310

B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 33.819 23.404

C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat

a. Bank (332 ) (13 )

b. Bukan bank (6.221 ) (4.281 )

c. Bank Indonesia (FPJPS) -

D. JUMLAH BAGI HASIL (6.553 ) (4.294 )

E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk investor dana investasi

tidak terikat 27.266 19.110

F. BEBAN OPERASIONAL

1 Bonus iB 1.243 2.509

2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 15.648 3.756

3 Beban Umum & Administrasi 654 579

4 Beban Personalia 3.217 2.521

5 Beban Lainnya 552 449

G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 21.314 9.814

H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL

BERSIH 5.952 9.296

I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL -

J. BEBAN NON OPERASIONAL 595 310

K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (595 ) (310 )

L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 5.357 8.986

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 31 Maret 2010 dan 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

1 Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik 5.833 9.065

2 Irrevocable L/C yang masih berjalan -

3 Garansi (Kafalah) yang diberikan 60 -

4 Lainnya - 80

DISTRIBUSI BAGI HASIL

Per 31 Maret 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. Jenis Penghimpunan

1 Giro Wadiah

a. Bank 698 8

-b. Non Bank 26.874 276

2 Tabungan Mudharabah

-a. Bank - -

-b. Non Bank 61.719 666 35,00% 233 4,53%

3 Deposito Mudharabah

-a. Bank

1 Bulan - -

3 Bulan - -

6 Bulan 603 7 55,00% 4 7,12%

12 Bulan 265 3 55,00% 2 7,12%

b. Non Bank

1 Bulan 168.075 1.813 55,00% 997 7,12%

1 Bulan 212 2 20,85% 0 2,70%

3 Bulan 7.651 83 55,00% 45 7,12%

6 Bulan 46.345 500 55,00% 275 7,12%

12 Bulan 46.212 498 55,00% 274 7,12%

TOTAL 358.654 3 .853 1.830

Indikasi Rate of Return Jumlah bonus

dan bagi hasil Nisbah

Porsi Pemilik Dana Pendapatan yang

harus dibagi hasil Saldo