LAMPIRAN 1.HASIL WAWANCARA
DENGAN EKSEKUTIF/MANAJER PEMASARAN
PT.LIPPO GENERAL INSURANCE, TBK
1. Bagaimana kegiatan pemasaran yang anda lakukan di PT.Lippo General Insurance,Tbk saat ini ?
Saat ini kita lebih memfokuskan kegiatan pemasaran perusahaan pada penjualan produk retail dimana kita menggunakan channel agen untuk memasarkan produk dan peningkatan pelayanan dan benefit bagi tertanggung pada saat terjadi klaim.
2. Apakah PT.Lippo General Insurance,Tbk sudah memiliki sistem informasi yang mendukung anda dalam menyediakan informasi-informasi pemasaran yang anda butuhkan ?
Belum ada, saat ini informasi pemasaran yang tersedia di perusahaan masih dalam bentuk excel dimana data-data tersebut masih cukup sulit untuk dianalisis karena tampilannya yang tidak dynamic.
3. Informasi-informasi apa sajakah yang anda butuhkan untuk mendukung kegiatan pemasaran pada PT.Lippo General Insurance,Tbk ?
Semua informasi yang berkaitan dengan pemasaran baik itu internal seperti informasi penjualan, informasi promosi, efektifitas penjualan dan eksternal seperti informasi tentang pesaing dan pasar.
4. Apakah dengan adanya sistem informasi pemasaran dapat membantu anda dalam melakukan kegiatan pemasaran lebih baik ?
Tentu saja, dengan adanya sistem informasi pemasaran yang terpadu akan sangat memudahkan bagi saya untuk mendapatkan informasi-informasi pemasaran yang akurat baik internal maupun eksternal perusahaan.
LAMPIRAN 2
HASIL KUESIONER PEMBOBOTAN FAKTOR INTERNAL PT.LIPPO GENERAL INSURANCE, TBK
No. Keterangan
Yang lebih
berpengaruh Bobot
1 A Tingkat likuiditas yang cukup tinggi X 5
B Mempunyai corporate image yang telah dikenal baik
2 A Tingkat likuiditas yang cukup tinggi
B Hubungan baik dengan para reasuransi luar negeri yang ternama X 6
3 A Tingkat likuiditas yang cukup tinggi X 5
B Memiliki kerja sama yang baik dengan mitra-mitra perusahaan
4 A Tingkat likuiditas yang cukup tinggi
B Memiliki service center yang mendukung penyediaan layanan X 4
5 A Tingkat likuiditas yang cukup tinggi X 5
B Besarnya klaim dan pendapatan premi yang belum seimbang
6 A Tingkat likuiditas yang cukup tinggi
B Pengembangan kualitas SDM yang belum optimal X 3
7 A Tingkat likuiditas yang cukup tinggi X 4
B Sistem IT perusahaan belum dapat menampilkan report
8 A Tingkat likuiditas yang cukup tinggi X 5
B Kurangnya gencarnya promosi yang dilakukan melalui media massa
9 A Tingkat likuiditas yang cukup tinggi
B Kantor cabang yang belum banyak X 3
10 A Mempunyai corporate image yang telah dikenal baik
B Hubungan baik dengan para reasuransi luar negeri yang ternama X 6
11 A Mempunyai corporate image yang telah dikenal baik
B Memiliki kerja sama yang baik dengan mitra-mitra perusahaan X 5
12 A Mempunyai corporate image yang telah dikenal baik X 4
B Memiliki service center yang mendukung penyediaan layanan
13 A Mempunyai corporate image yang telah dikenal baik
B Besarnya klaim dan pendapatan premi yang belum seimbang X 5
14 A Mempunyai corporate image yang telah dikenal baik
B Pengembangan kualitas SDM yang belum optimal X 6
15 A Mempunyai corporate image yang telah dikenal baik
B Sistem IT perusahaan belum dapat menampilkan report X 4
16 A Mempunyai corporate image yang telah dikenal baik X 5
17 A Mempunyai corporate image yang telah dikenal baik
B Kantor cabang yang belum banyak X 3
18 A Hubungan baik dengan para reasuransi luar negeri yang ternama X 6
B Memiliki kerja sama yang baik dengan mitra-mitra perusahaan
19 A Hubungan baik dengan para reasuransi luar negeri yang ternama X 6
B Memiliki service center yang mendukung penyediaan layanan
20 A Hubungan baik dengan para reasuransi luar negeri yang ternama X 6
B Besarnya klaim dan pendapatan premi yang belum seimbang
21 A Hubungan baik dengan para reasuransi luar negeri yang ternama
B Pengembangan kualitas SDM yang belum optimal X 4
22 A Hubungan baik dengan para reasuransi luar negeri yang ternama
B Sistem IT perusahaan belum dapat menampilkan report X 6
23 A Hubungan baik dengan para reasuransi luar negeri yang ternama X 5
B Kurangnya gencarnya promosi yang dilakukan melalui media massa
24 A Hubungan baik dengan para reasuransi luar negeri yang ternama X 5
B Kantor cabang yang belum banyak
25 A Memiliki kerja sama yang baik dengan mitra-mitra perusahaan
B Memiliki service center yang mendukung penyediaan layanan X 5
26 A Memiliki kerja sama yang baik dengan mitra-mitra perusahaan X 4
B Besarnya klaim dan pendapatan premi yang belum seimbang
27 A Memiliki kerja sama yang baik dengan mitra-mitra perusahaan X 5
B Pengembangan kualitas SDM yang belum optimal
28 A Memiliki kerja sama yang baik dengan mitra-mitra perusahaan
B Sistem IT perusahaan belum dapat menampilkan report X 3
29 A Memiliki kerja sama yang baik dengan mitra-mitra perusahaan X 4
B Kurangnya gencarnya promosi yang dilakukan melalui media massa
30 A Memiliki kerja sama yang baik dengan mitra-mitra perusahaan
B Kantor cabang yang belum banyak X 4
31 A Memiliki service center yang mendukung penyediaan layanan X 5
B Besarnya klaim dan pendapatan premi yang belum seimbang
32 A Memiliki service center yang mendukung penyediaan layanan
B Pengembangan kualitas SDM yang belum optimal X 5
33 A Memiliki service center yang mendukung penyediaan layanan
B Sistem IT perusahaan belum dapat menampilkan report X 4
34 A Memiliki service center yang mendukung penyediaan layanan X 3
B Kurangnya gencarnya promosi yang dilakukan melalui media massa
35 A Memiliki service center yang mendukung penyediaan layanan X 5
36 A Besarnya klaim dan pendapatan premi yang belum seimbang
B Pengembangan kualitas SDM yang belum optimal X 5
37 A Besarnya klaim dan pendapatan premi yang belum seimbang X 6
B Sistem IT perusahaan belum dapat menampilkan report
38 A Besarnya klaim dan pendapatan premi yang belum seimbang
B Kurangnya gencarnya promosi yang dilakukan melalui media massa X 6
39 A Besarnya klaim dan pendapatan premi yang belum seimbang X 6
B Kantor cabang yang belum banyak
40 A Pengembangan kualitas SDM yang belum optimal X 4
B Sistem IT perusahaan belum dapat menampilkan report
41 A Pengembangan kualitas SDM yang belum optimal X 3
B Kurangnya gencarnya promosi yang dilakukan melalui media massa
42 A Pengembangan kualitas SDM yang belum optimal X 5
B Kantor cabang yang belum banyak
43 A Sistem IT perusahaan belum dapat menampilkan report X 3
B Kurangnya gencarnya promosi yang dilakukan melalui media massa
44 A Sistem IT perusahaan belum dapat menampilkan report X 4
B Kantor cabang yang belum banyak
45 A Kurangnya gencarnya promosi yang dilakukan melalui media massa
LAMPIRAN 3
HASIL KUESIONER PEMBOBOTAN FAKTOR EKSTERNAL PT.LIPPO GENERAL INSURANCE, TBK
No. Keterangan
Yang lebih
berpengaruh Bobot
1 A Kebijakan pemerintah dalam menaikkan rate asuransi
B Masih banyaknya aset/properti di Indonesia yang belum diasuransikan X 4
2 A Kebijakan pemerintah dalam menaikkan rate asuransi
B Adanya peluang berkolaborasi dengan perusahaan grup di luar negeri X 5
3 A Kebijakan pemerintah dalam menaikkan rate asuransi X 3
B Semakin banyaknya transaksi pembelian yang dilakukan secara kredit
4 A Kebijakan pemerintah dalam menaikkan rate asuransi
B Banyak organisasi yang membutuhkan asuransi dalam skala corporate X 3
5 A Kebijakan pemerintah dalam menaikkan rate asuransi X 4
B Semakin sulit mencari dukungan dari para reasuransi
6 A Kebijakan pemerintah dalam menaikkan rate asuransi X 5
B Adanya perang diskon
7 A Kebijakan pemerintah dalam menaikkan rate asuransi X 5
B Banyaknya pesaing di industri yang sama
8 A Kebijakan pemerintah dalam menaikkan rate asuransi
B Banyaknya agen/broker yang saling berkompetisi X 4
9 A Kebijakan pemerintah dalam menaikkan rate asuransi
B Banyaknya bencana alam yang terjadi belakangan ini X 3
10 A Masih banyaknya aset/properti di Indonesia yang belum diasuransikan
B Adanya peluang berkolaborasi dengan perusahaan grup di luar negeri X 4
11 A Masih banyaknya aset/properti di Indonesia yang belum diasuransikan
B Semakin banyaknya transaksi pembelian yang dilakukan secara kredit X 5
12 A Masih banyaknya aset/properti di Indonesia yang belum diasuransikan
B Banyak organisasi yang membutuhkan asuransi dalam skala corporate X 3
13 A Masih banyaknya aset/properti di Indonesia yang belum diasuransikan
B Semakin sulit mencari dukungan dari para reasuransi X 6
14 A Masih banyaknya aset/properti di Indonesia yang belum diasuransikan
B Adanya perang diskon X 5
15 A Masih banyaknya aset/properti di Indonesia yang belum diasuransikan
B Banyaknya pesaing di industri yang sama X 5
16 A Masih banyaknya aset/properti di Indonesia yang belum diasuransikan
36 A Semakin sulit mencari dukungan dari para reasuransi X 6
B Adanya perang diskon
37 A Semakin sulit mencari dukungan dari para reasuransi
B Banyaknya pesaing di industri yang sama X 6
38 A Semakin sulit mencari dukungan dari para reasuransi X 6
B Banyaknya agen/broker yang saling berkompetisi
39 A Semakin sulit mencari dukungan dari para reasuransi
B Banyaknya bencana alam yang terjadi belakangan ini X 4
40 A Adanya perang diskon
B Banyaknya pesaing di industri yang sama X 6
41 A Adanya perang diskon
B Banyaknya agen/broker yang saling berkompetisi X 6
42 A Adanya perang diskon
B Banyaknya bencana alam yang terjadi belakangan ini X 3
43 A Banyaknya pesaing di industri yang sama X 5
B Banyaknya agen/broker yang saling berkompetisi
44 A Banyaknya pesaing di industri yang sama X 5
B Banyaknya bencana alam yang terjadi belakangan ini
45 A Banyaknya agen/broker yang saling berkompetisi
17 A Masih banyaknya aset/properti di Indonesia yang belum diasuransikan
B Banyaknya bencana alam yang terjadi belakangan ini X 3
18 A Adanya peluang berkolaborasi dengan perusahaan grup di luar negeri X 5
B Semakin banyaknya transaksi pembelian yang dilakukan secara kredit
19 A Adanya peluang berkolaborasi dengan perusahaan grup di luar negeri X 4
B Banyak organisasi yang membutuhkan asuransi dalam skala corporate
20 A Adanya peluang berkolaborasi dengan perusahaan grup di luar negeri
B Semakin sulit mencari dukungan dari para reasuransi X 6
21 A Adanya peluang berkolaborasi dengan perusahaan grup di luar negeri
B Adanya perang diskon X 5
22 A Adanya peluang berkolaborasi dengan perusahaan grup di luar negeri
B Banyaknya pesaing di industri yang sama X 6
23 A Adanya peluang berkolaborasi dengan perusahaan grup di luar negeri
B Banyaknya agen/broker yang saling berkompetisi X 5
24 A Adanya peluang berkolaborasi dengan perusahaan grup di luar negeri X 4
B Banyaknya bencana alam yang terjadi belakangan ini
25 A Semakin banyaknya transaksi pembelian yang dilakukan secara kredit
B Banyak organisasi yang membutuhkan asuransi dalam skala corporate X 3
26 A Semakin banyaknya transaksi pembelian yang dilakukan secara kredit
B Semakin sulit mencari dukungan dari para reasuransi X 5
27 A Semakin banyaknya transaksi pembelian yang dilakukan secara kredit
B Adanya perang diskon X 5
28 A Semakin banyaknya transaksi pembelian yang dilakukan secara kredit
B Banyaknya pesaing di industri yang sama X 5
29 A Semakin banyaknya transaksi pembelian yang dilakukan secara kredit
B Banyaknya agen/broker yang saling berkompetisi X 5
30 A Semakin banyaknya transaksi pembelian yang dilakukan secara kredit
B Banyaknya bencana alam yang terjadi belakangan ini X 3
31 A Banyak organisasi yang membutuhkan asuransi dalam skala corporate
B Semakin sulit mencari dukungan dari para reasuransi X 5
32 A Banyak organisasi yang membutuhkan asuransi dalam skala corporate
B Adanya perang diskon X 5
33 A Banyak organisasi yang membutuhkan asuransi dalam skala corporate
B Banyaknya pesaing di industri yang sama X 6
34 A Banyak organisasi yang membutuhkan asuransi dalam skala corporate
B Banyaknya agen/broker yang saling berkompetisi X 6
35 A Banyak organisasi yang membutuhkan asuransi dalam skala corporate
W 5 0 .3 0 .3 5 0 .4 5 6 5 4 0 .3 1 .0 2 7 .3 W 4 5 5 5 4 3 0.6 3 3 1.0 3 3 2 .6 W 3 4 0.4 0.6 0.3 .40 6 4 1.0 0.3 0.4 1 7 .4 W 2 0 .3 0 .6 0 .4 5 0 .5 0 .5 1 .0 0.4 0 .3 0 .5 9 .5 W 1 5 0.5 6 4 5 1.0 5 0.6 6 0.6 3 3 .7 S 5 0 .4 4 6 0 .5 1 .0 0.5 5 4 0 .3 0 .5 2 2 .2 S 4 5 0 .5 6 1 .0 5 0 .4 0 .5 3 0 .4 4 2 5 .8 S 3 0 .6 0 .6 1 .0 0.6 0 .6 0 .6 4 6 0 .5 0 .5 1 5 .0 S 2 5 1 .0 6 5 0 .4 5 6 4 0 .5 3 3 5 .9 S 1 1 .0 0.5 6 0 .5 4 0 .5 3 0 .4 0 .5 3 1 9 .4 F a k to r In te rn a l P T .L G I T in g k at L ik u id it as y an g cu k u p ti n g g i M em p u n y ai co rp o ra te im ag e y an g te la h d ik en al b ai k H u b u n g an b ai k d en g an p ar a re as u ra n si lu ar n eg er i te rn am a M em il ik i k er ja sa m a y an g b ai k d en g an m it ra p er u sa h aa n M em il ik i se rv ic e ce n te r y an g m en d u k u n g p en y ed ia an la y an an B es ar n y a k al im d an p en d ap at an p re m i b el u m se im b an g P en g em b an g an k u al it as S D M b el u m o p ti m al S is te m IT p er u sa h aa n b el u m d ap at m en am p il k an re p o rt K u ra n g g re n ca rn y a p ro m o si y an g d il ak u k an m el al u i m ed ia m as sa K an to r ca b an g y an g b el u m b an y ak T o ta l N o . S 1 S 2 S 3 S 4 S 5 W 1 W 2 W 3 W 4 W 5 L A M P IR A N 4 .T A B E L P E N E N T U A N B O B O T F A K T O R IN T E R N A L P T .L IP P O G E N E R A L IN S U R A N C E ,T B K
B o b o t 1 .0 8 5 5 0 0 .3 9 7 7 3 1 .1 0 2 3 4 0 .3 4 6 7 9 0 .5 0 7 3 5 1 .3 6 9 3 1 0 .8 3 6 6 2 2 .0 1 0 9 6 1 .2 2 9 1 1 1 .1 1 4 2 4 1 0 T 5 0 .0 2 4 1 9 0 .0 2 4 1 9 0 .3 2 2 5 8 0 .0 2 4 1 9 0 .0 2 4 1 9 0 .0 3 2 2 5 0 .0 2 4 1 9 0 .4 0 3 2 2 0 .0 4 0 3 2 0 .0 8 0 6 4 1 T 4 0 .0 1 9 9 0 .0 2 4 8 7 0 .0 2 4 8 7 0 .0 2 4 8 7 0 .0 2 9 8 5 0 .2 9 8 5 0 0 .0 2 9 8 5 0 .2 4 8 7 5 0 .0 4 9 7 5 0 .2 4 8 7 5 1 T 3 0 .4 8 0 7 6 0 .0 4 8 0 7 0 .0 5 7 6 9 0 .0 4 8 0 7 0 .0 5 7 6 9 0 .0 5 7 6 9 0 .0 5 7 6 9 0 .0 9 6 1 5 0 .0 4 8 0 7 0 .0 4 8 0 7 1 T 2 0 .1 7 2 4 1 0 .0 1 7 2 4 0 .0 1 7 2 4 0 .0 1 7 2 4 0 .0 1 7 2 4 0 .2 0 6 8 9 0 .0 3 4 4 8 0 .2 0 6 8 9 0 .2 0 6 8 9 0 .1 0 3 4 4 1 T 1 0 .2 1 7 3 9 0 .0 3 2 6 0 0 .0 3 2 6 0 0 .0 2 7 1 7 0 .0 2 7 1 7 0 .0 5 4 3 4 0 .0 3 2 6 0 0 .3 2 6 0 8 0 .0 3 2 6 0 0 .2 1 7 3 9 1 O 5 0 .0 0 9 7 0 0 .0 0 9 7 0 0 .1 2 9 4 0 .0 0 9 7 0 0 .0 3 2 3 6 0 .1 6 1 8 1 0 .1 6 1 8 1 0 .1 9 4 1 7 0 .1 9 4 1 7 0 .0 9 7 0 8 1 O 4 0 .0 8 4 5 0 0 .0 1 4 0 8 0 .1 4 0 8 4 0 .0 2 8 1 6 0 .0 8 4 5 0 0 .1 4 0 8 4 0 .1 4 0 8 4 0 .1 4 0 8 4 0 .1 4 0 8 4 0 .0 8 4 5 0 1 O 3 0 .0 1 9 8 4 0 .0 1 5 8 7 0 .0 3 9 6 8 0 .0 1 9 8 4 0 .0 1 5 8 7 0 .2 3 8 0 9 0 .1 9 8 4 1 0 .2 3 8 0 9 0 .1 9 8 4 1 0 .0 1 5 8 7 1 O 2 0 .0 1 0 6 9 0 .0 2 6 7 3 0 .1 0 6 9 5 0 .1 3 3 6 9 0 .0 8 0 2 1 0 .1 6 0 4 2 0 .1 3 3 6 9 0 .1 3 3 6 9 0 .1 3 3 6 9 0 .0 8 0 2 1 1 O 1 0 .0 4 6 0 8 3 0 .1 8 4 3 3 2 0 .2 3 0 4 1 5 0 .0 1 3 8 2 5 0 .1 3 8 2 4 9 0 .0 1 8 4 3 3 0 .0 2 3 0 4 1 0 .0 2 3 0 4 1 0 .1 8 4 3 3 2 0 .1 3 8 2 4 9 1 F a k to r E k st er n a l P T .L G I K eb ij ak an p em er in ta h d al am m en ai k k an ra te as u ra n si M as ih b an y ak n y a as se t/ p ro p er ty d i In d o n es ia y an g b el u m d ia su ra n si k an A d an y a p el u an g b er k o la b o ra si d en g an p er u sa h aa n g ru p d i lu ar n eg er i S em ak in b an y ak n y a tr an sa k si p em b el ia n y an g d il ak u k an se ca ra k re d it B an y ak o rg an is as i y an g m em b u tu h k an as u ra n si d al am sk al a co rp o ra te S em ak in su li t m en ca ri d u k u n g an d ar i p ar a re as u ra n si A d an y a p er an g d is k o n B an y ak n y a p es ai n g d i in d u st ri y an g sa m a B an y ak n y a ag en /b ro k er y an g sa li n g b er k o m p et is i B an y ak n y a b en ca n a al am y an g te rj ad i b el ak an g an in i T o ta l N o . O 1 O 2 O 3 O 4 O 5 T 1 T 2 T 3 T 4 T 5 L A M P IR A N 5 . T A B E L P E N E N T U A N B O B O T F A K T O R E K S T E R N A L P T .L IP P O G E N E R A L IN S U R A N C E ,T B K
B o b o t 1 .0 1 6 8 3 0 .5 5 8 5 3 1 .6 3 7 0 5 1 .0 6 5 9 3 0 .9 9 5 3 3 0 .9 0 8 3 9 1 .5 9 1 7 3 1 .1 8 4 4 2 0 .3 7 0 5 7 0 .6 7 1 1 7 1 0 W 5 0 .0 1 0 9 8 0 .0 1 0 9 8 0 .1 8 3 1 5 0 .0 1 4 6 5 0 .1 8 3 1 5 0 .2 1 9 7 8 0 .1 8 3 1 5 0 .1 4 6 5 2 0 .0 1 0 9 8 0 .0 3 6 6 3 1 W 4 0 .1 5 3 3 7 0 .1 5 3 3 7 0 .1 5 3 3 7 0 .1 2 2 6 9 0 .0 9 2 0 2 0 .0 1 8 4 0 0 .0 9 2 0 2 0 .0 9 2 0 2 0 .0 3 0 6 7 0 .0 9 2 0 2 1 W 3 0 .2 2 9 8 8 0 .0 2 2 9 8 0 .0 3 4 4 8 0 .0 1 7 2 4 0 .0 2 2 9 8 0 .3 4 4 8 2 0 .2 2 9 8 8 0 .0 5 7 4 7 0 .0 1 7 2 4 0 .0 2 2 9 8 1 W 2 0 .0 3 1 5 7 0 .0 6 3 1 5 0 .0 4 2 1 0 0 .5 2 6 3 1 0 .0 5 2 6 3 0 .0 5 2 6 3 0 .1 0 5 2 6 0 .0 4 2 1 0 0 .0 3 1 5 7 0 .0 5 2 6 3 1 W 1 0 .1 4 8 3 6 0 .0 1 4 8 3 0 .1 7 8 0 4 0 .1 1 8 6 9 0 .1 4 8 3 6 0 .0 2 9 6 7 0 .1 4 8 3 6 0 .0 1 7 8 0 0 .1 7 8 0 4 0 .0 1 7 8 0 1 S 5 0 .0 1 8 0 1 0 .1 8 0 1 8 0 .2 7 0 2 7 0 .0 2 2 5 2 0 .0 4 5 0 4 0 .0 2 2 5 2 0 .2 2 5 2 2 0 .1 8 0 1 8 0 .0 1 3 5 1 0 .0 2 2 5 2 1 S 4 0 .1 9 3 7 9 0 .0 1 9 3 8 0 .2 3 2 5 5 0 .0 3 8 7 6 0 .1 9 3 7 9 0 .0 1 5 5 0 0 .0 1 9 3 8 0 .1 1 6 2 7 0 .0 1 5 5 0 0 .1 5 5 0 3 1 S 3 0.0 4 0 .0 4 0 .0 6 6 6 6 0 .0 4 0 .0 4 0 .0 4 0 .2 6 6 6 6 0 .0 4 0 .0 3 3 3 3 0 .0 3 3 3 3 1 S 2 0 .1 3 9 2 7 0 .0 2 7 8 5 0 .1 6 7 1 3 0 .1 3 9 2 7 0 .0 1 1 1 4 0 .1 3 9 2 7 0 .1 6 7 1 3 0 .1 1 1 4 2 0 .0 1 3 9 2 0 .0 8 3 5 6 1 S 1 0 .0 5 1 5 4 0 .0 2 5 7 7 0 .3 0 9 2 7 0 .0 2 5 7 7 0 .2 0 6 1 8 0 .0 2 5 7 7 0 .1 5 4 6 3 0 .0 2 0 6 1 0 .0 2 5 7 7 0 .1 5 4 6 3 1 F a k to r In te r n a l P T .L G I T in g k at L ik u id it as y an g cu k u p ti n g g i M em p u n y ai co rp o ra te im ag e y an g te la h d ik en al b ai k H u b u n g an b ai k d en g an p ar a re as u ra n si lu ar n eg er i te rn am a M em il ik i k er ja sa m a y an g b ai k d en g an m it ra p er u sa h aa n M em il ik i se rv ic e ce n te r y an g m en d u k u n g p en y ed ia an la y an an B es ar n y a k al im d an p en d ap at an p re m i b el u m se im b an g P en g em b an g an k u al it as S D M b el u m o p ti m al S is te m IT p er u sa h aa n b el u m d ap at m en am p il k an re p o rt K u ra n g g re n ca rn y a p ro m o si y an g d il ak u k an m el al u i m ed ia m as sa K an to r ca b an g y an g b el u m b an y ak T o ta l N o . S 1 S 2 S 3 S 4 S 5 W 1 W 2 W 3 W 4 W 5 L A M P IR A N 6 .T A B E L N O R M A L IS A S I B O B O T F A K T O R IN T E R N A L P T .L IP P O G E N E R A L IN S U R A N C E ,T B K
B o b o t 1 .0 8 5 5 0 0 .3 9 7 7 3 1 .1 0 2 3 4 0 .3 4 6 7 9 0 .5 0 7 3 5 1 .3 6 9 3 1 0 .8 3 6 6 2 2 .0 1 0 9 6 1 .2 2 9 1 1 1 .1 1 4 2 4 1 0 T 5 0 .0 2 4 1 9 0 .0 2 4 1 9 0 .3 2 2 5 8 0 .0 2 4 1 9 0 .0 2 4 1 9 0 .0 3 2 2 5 0 .0 2 4 1 9 0 .4 0 3 2 2 0 .0 4 0 3 2 0 .0 8 0 6 4 1 T 4 0 .0 1 9 9 0 .0 2 4 8 7 0 .0 2 4 8 7 0 .0 2 4 8 7 0 .0 2 9 8 5 0 .2 9 8 5 0 0 .0 2 9 8 5 0 .2 4 8 7 5 0 .0 4 9 7 5 0 .2 4 8 7 5 1 T 3 0 .4 8 0 7 6 0 .0 4 8 0 7 0 .0 5 7 6 9 0 .0 4 8 0 7 0 .0 5 7 6 9 0 .0 5 7 6 9 0 .0 5 7 6 9 0 .0 9 6 1 5 0 .0 4 8 0 7 0 .0 4 8 0 7 1 T 2 0 .1 7 2 4 1 0 .0 1 7 2 4 0 .0 1 7 2 4 0 .0 1 7 2 4 0 .0 1 7 2 4 0 .2 0 6 8 9 0 .0 3 4 4 8 0 .2 0 6 8 9 0 .2 0 6 8 9 0 .1 0 3 4 4 1 T 1 0 .2 1 7 3 9 0 .0 3 2 6 0 0 .0 3 2 6 0 0 .0 2 7 1 7 0 .0 2 7 1 7 0 .0 5 4 3 4 0 .0 3 2 6 0 0 .3 2 6 0 8 0 .0 3 2 6 0 0 .2 1 7 3 9 1 O 5 0 .0 0 9 7 0 0 .0 0 9 7 0 0 .1 2 9 4 0 .0 0 9 7 0 0 .0 3 2 3 6 0 .1 6 1 8 1 0 .1 6 1 8 1 0 .1 9 4 1 7 0 .1 9 4 1 7 0 .0 9 7 0 8 1 O 4 0 .0 8 4 5 0 0 .0 1 4 0 8 0 .1 4 0 8 4 0 .0 2 8 1 6 0 .0 8 4 5 0 0 .1 4 0 8 4 0 .1 4 0 8 4 0 .1 4 0 8 4 0 .1 4 0 8 4 0 .0 8 4 5 0 1 O 3 0 .0 1 9 8 4 0 .0 1 5 8 7 0 .0 3 9 6 8 0 .0 1 9 8 4 0 .0 1 5 8 7 0 .2 3 8 0 9 0 .1 9 8 4 1 0 .2 3 8 0 9 0 .1 9 8 4 1 0 .0 1 5 8 7 1 O 2 0 .0 1 0 6 9 0 .0 2 6 7 3 0 .1 0 6 9 5 0 .1 3 3 6 9 0 .0 8 0 2 1 0 .1 6 0 4 2 0 .1 3 3 6 9 0 .1 3 3 6 9 0 .1 3 3 6 9 0 .0 8 0 2 1 1 O 1 0 .0 4 6 0 8 3 0 .1 8 4 3 3 2 0 .2 3 0 4 1 5 0 .0 1 3 8 2 5 0 .1 3 8 2 4 9 0 .0 1 8 4 3 3 0 .0 2 3 0 4 1 0 .0 2 3 0 4 1 0 .1 8 4 3 3 2 0 .1 3 8 2 4 9 1 F a k to r E k st er n a l P T .L G I K eb ij ak an p em er in ta h d al am m en ai k k an ra te as u ra n si M as ih b an y ak n y a as se t/ p ro p er ty d i In d o n es ia y an g b el u m d ia su ra n si k an A d an y a p el u an g b er k o la b o ra si d en g an p er u sa h aa n g ru p d i lu ar n eg er i S em ak in b an y ak n y a tr an sa k si p em b el ia n y an g d il ak u k an se ca ra k re d it B an y ak o rg an is as i y an g m em b u tu h k an as u ra n si d al am sk al a co rp o ra te S em ak in su li t m en ca ri d u k u n g an d ar i p ar a re as u ra n si A d an y a p er an g d is k o n B an y ak n y a p es ai n g d i in d u st ri y an g sa m a B an y ak n y a ag en /b ro k er y an g sa li n g b er k o m p et is i B an y ak n y a b en ca n a al am y an g te rj ad i b el ak an g an in i T o ta l N o . O 1 O 2 O 3 O 4 O 5 T 1 T 2 T 3 T 4 T 5 L A M P IR A N 7 .T A B E L N O R M A L IS A S I B O B O T F A K T O R E K S T E R N A L P T .L IP P O G E N E R A L IN S U R A N C E ,T B K
LAMPIRAN 8
KUESIONER RATING FAKTOR INTERNAL DAN EKSTERNAL PT.LIPPO GENERAL INSURANCE,TBK
Keterangan : Pengertian : Peringkat : SS = Sangat setuju = 4 S = Setuju = 3 KS = Kurang setuju = 2 TS = Tidak setuju = 1 No. Pertanyaan SS S KS TS
1 Dengan tingkat Risk Based Capital LGI sebesar
393,50% (ketentuan Menteri Keuangan minimal RBC = 120%), apakah anda setuju bahwa tingkat likuiditas perusahaan sudah cukup baik ?
2 Apakah nama baik perusahaan mempengaruhi
keputusan seseorang dalam membeli asuransi ?
3 Untuk meningkatkan kapasitas perusahaan, setujukah
anda bilamana LGI menjalin hubungan baik dengan para reasuransi ?
4 Apakah pelayanan yang diberikan oleh agen /
bengkel / broker LGI sudah baik?
5 Apakah Service Center LGI sudah memberikan
pelayanan yang terbaik ?
6 Apakah anda setuju dengan kebijakan perusahaan
untuk mencari lebih banyak pelanggan baru ketika jumlah klaim lebih besar daripada jumlah premi yang diterima perusahaan ?
7 Apakah pelayanan yang diberikan oleh perusahaan
sudah cukup memuaskan ?
8 Menurut anda, apakah sistem IT yang diterapkan LGI
sudah cukup baik?
9 Apakah anda sering menemukan iklan / promosi LGI
di media massa ?
10 Apakah kantor cabang LGI mudah ditemukan di
daerah sekitar anda ?
11 Menurut anda, dengan adanya kebijakan pemerintah
menaikkan rate asuransi, maka peluang yang dapat diraih perusahaan semakin besar ?
12 Apakah anda setuju bahwa dengan masih banyaknya
asset /property yang belum diasuransikan, maka peluang perusahaan untuk mendapatkan bisnis semakin besar ?
13 Apakah dukungan dari grup perusahaan (Lippo
Group) dibutuhkan dalam usaha pengembangan LGI ke skala internasional ?
14 Menurut anda, dengan adanya program-program KPR dan KKB yang terjadi saat ini turut berpengaruh bagi perkembangan LGI ?
15 Apakah produk-produk asuransi yang ditawarkan
LGI sudah cukup bervariasi dan inovatif ?
16 Dengan banyaknya bencana dan penurunan premi
yang cukup signifikan, maka untuk menjalin kerjasama dengan para Reasuransi semakin sulit. Setujukah Anda?
17 Apakah besarnya pemberian diskon sangat
berpengaruh dalam keputusan anda membeli asuransi ?
18 Apakah anda sering mendapatkan penawaran produk
asuransi dari perusahaan lain?
19 Apakah anda setuju bahwa semakin banyak broker di
industri yang sama, maka akan semakin tinggi persaingan untuk mencari bisnis ?
20 Apakah bencana alam yang sering terjadi belakangan
ini akan mempengaruhi kebijakan perusahaan asuransi ?
LAMPIRAN 9
TABEL HASIL PERHITUNGAN KUESIONER RATING FAKTOR INTERNAL DAN EKSTERNAL PT.LIPPO GENERAL INSURANCE, TBK
No. Pertanyaan SS S KS TS Perhitungan Rating
1 Dengan tingkat Risk Based
Capital LGI sebesar 393,50% (ketentuan Menteri Keuangan minimal RBC = 120%), apakah
anda setuju bahwa tingkat
likuiditas perusahaan sudah
cukup baik ?
51 43 6 - 51(4)+43(3)+6(2)+0(1)
100
3.45
2 Apakah nama baik perusahaan
mempengaruhi keputusan
seseorang dalam membeli
asuransi ?
84 16 - - 84(4)+16(3)+0(2)+0(1)
100
3.84
3 Untuk meningkatkan kapasitas
perusahaan, setujukah anda
bilamana LGI menjalin
hubungan baik dengan para reasuransi ?
30 46 18 6 30(4)+46(3)+18(2)+6(1)
100
3.00
4 Apakah pelayanan yang
diberikan oleh agen / bengkel / broker LGI sudah baik?
79 20 1 - 79(4)+20(3)+1(2)+0(1)
100
3.78
5 Apakah Service Center LGI
sudah memberikan pelayanan yang terbaik ?
23 69 8 - 23(4)+69(3)+8(2)+0(1)
100
3.15
6 Apakah anda setuju dengan
kebijakan perusahaan untuk
mencari lebih banyak pelanggan baru ketika jumlah klaim lebih besar daripada jumlah premi yang diterima perusahaan ?
17 52 15 16 17(4)+52(3)+15(2)+16(1)
100
2.70
7 Apakah pelayanan yang
diberikan oleh perusahaan sudah cukup memuaskan ?
22 52 20 6 22(4)+52(3)+20(2)+6(1)
100
8 Menurut anda, apakah sistem IT yang diterapkan LGI sudah cukup baik?
11 47 27 15 11(4)+47(3)+27(2)+15(1)
100
2.54
9 Apakah anda sering menemukan
iklan / promosi LGI di media massa ?
23 32 37 8 23(4)+32(3)+37(2)+8(1)
100
2.70
10 Apakah kantor cabang LGI
mudah ditemukan di daerah sekitar anda ?
35 48 17 - 35(4)+48(3)+17(2)+0(1)
100
3.18
11 Menurut anda, dengan adanya
kebijakan pemerintah menaikkan rate asuransi, maka peluang yang dapat diraih perusahaan semakin besar ?
12 60 19 9 12(4)+60(3)+19(2)+9(1)
100
2.94
12 Apakah anda setuju bahwa
dengan masih banyaknya asset
/property yang belum
diasuransikan, maka peluang
perusahaan untuk mendapatkan bisnis semakin besar ?
42 26 24 18 42(4)+26(3)+24(2)+18(1)
100
3.02
13 Apakah dukungan dari grup
perusahaan (Lippo Group)
dibutuhkan dalam usaha
pengembangan LGI ke skala internasional ?
37 41 16 6 37(4)+41(3)+16(2)+6(1)
100
3.09
14 Menurut anda, dengan adanya
program-program KPR dan
KKB yang terjadi saat ini turut berpengaruh bagi perkembangan LGI ?
33 59 8 - 33(4)+59(3)+8(2)+0(1)
100
3.25
15 Apakah produk-produk asuransi
yang ditawarkan LGI sudah cukup bervariasi dan inovatif ?
39 28 17 16 39(4)+28(3)+17(2)+16(1)
100
3.90
16 Dengan banyaknya bencana dan
penurunan premi yang cukup
16 44 36 4 16(4)+44(3)+36(2)+4(1)
100
signifikan, maka untuk menjalin
kerjasama dengan para
Reasuransi semakin sulit.
Setujukah Anda?
17 Apakah besarnya pemberian
diskon sangat berpengaruh
dalam keputusan anda membeli asuransi ?
52 37 6 5 52(4)+37(3)+6(2)+5(1)
100
3.36
18 Apakah anda sering
mendapatkan penawaran produk asuransi dari perusahaan lain?
14 65 18 3 14(4)+65(3)+18(2)+3(1)
100
2.90
19 Apakah anda setuju bahwa
semakin banyak broker di
industri yang sama, maka akan semakin tinggi persaingan untuk mencari bisnis ?
39 58 3 - 39(4)+58(3)+3(2)+0(1)
100
3.36
20 Apakah bencana alam yang
sering terjadi belakangan ini akan mempengaruhi kebijakan perusahaan asuransi ?
37 48 11 4 37(4)+48(3)+11(2)+4(1)
100
LAMPIRAN 10
NOTASI-NOTASI UML YANG DIGUNAKAN
Class Diagram
Tabel L.1 Notasi yang digunakan dalam Class Diagram Class
Menjelaskan kumpulan objek dengan struktur, behavior, dan relationship yang serupa. Class ini terbagi menjadi tiga bagian yaitu, nama class di bagian atas, attribute di bagian tengah, dan operasi di bagian bawah.
Association
Association menggambarkan adanya hubungan antara dua class atau lebih.
Multiplicity
Penempatan notasi multiplicity ini dekat akhir dari asosiasi. Simbol-simbol ini mengindikasikan sejumlah instance dari suatu class yang terhubung ke satu instance dari class lain. Generalization
Sering juga disebut “adalah sebuah”. Ini mengacu pada sebuah hubungan antara dua class di mana satu class merupakan versi khusus dari yang lain.
Composition dan Aggregation
Composition adalah tipe khusus dari aggregation yang menunjukkan hubungan yang kuat antara “the whole” class dan “the part” class lainnya. Composition digambarkan dengan wajik terisi.
State Chart Diagram
Tabel L.2 Notasi yang digunakan dalam State Chart Diagram States
States menggambarkan situasi selama hidup sebuah objek. Transition
Sebuah gambar anak panah menggambarkan path antara states yang berbeda dari sebuah objek.
Initial states
Menggambarkan status dari sebuah objek sebelum peristiwa apapun termasuk diagram yang melakukannya.
Final states
Menggambarkan penyelesaian aktivitas di dalam penutupan status atau status tindakan.
Use case Diagram
Tabel L.3 Notasi yang digunakan dalam Use case Diagram System boundary
System boundary adalah suatu batas yang mengelilingi use case yang menandai adanya sistem itu.
Actor
Menggambarkan suatu peran yang berhubungan dengan sistem atau mewakili suatu peran yang dimainkan oleh suatu objek di luar.
Use case
Menggambarkan satu set peristiwa yang terjadi ketika actor menggunakan suatu sistem untuk melengkapi suatu proses. Relationship
Menggambarkan hubungan antara actor dengan sebuah use case dengan garis yang sederhana.
Sequence Diagram
Tabel L. 4 Notasi yang digunakan dalam Sequence Diagram Class roles
Class roles menggambarkan langkah sebuah objek dalam suatu konteks.
Activation
Activation boxes menggambarkan waktu dari sebuah objek dalam menyelesaikan sebuah tugas.
Object Lifeline
Digambarkan sebagai garis vertikal putus-putus dan berfungsi mewakili keberadaan suatu objek selama suatu periode tertentu.
Message
Digambarkan sebagai sebuah anak panah di antara lifeline dua objek.
X
Destruction of an objectNavigation Diagram
Tabel L.5 Notasi yang digunakan dalam Navigation Diagram State dengan icon untuk user interface
State transition antara windows dengan trigger action.
Initial State
Component Diagram
Tabel L.6 Notasi yang digunakan dalam Component Diagram
<<Component>>
Component dengan content (isi)
Dependency
Hubungan antara dua elemen yang mengindikasikan bahwa perubahan kepada sumber elemen dapat menyebabkan perubahan dalam terget elemen.
Deployment Diagram
Tabel L.7 notasi yang digunakan dalam Deployment Diagram
Stereotype processor
Processor
Processor adalah sebuah unit yang dapat membentuk proses.
Interface
Sebuah interface menggambarkan sebuah grup dari operasi yang digunakan atau dibuat oleh komponen.
Component1
Program Component
Program component adalah komponen yang koheren yang menawarkan fasilitas-fasilitas tertentu bagi komponen lain dan dicirikan oleh sebuah interface yang dibuat dari class dan operation yang diimplementasikan oleh komponen tersebut.
Dependency
Hubungan antara dua elemen yang mengindikasikan bahwa perubahan kepada sumber elemen dapat menyebabkan perubahan dalam terget elemen.
