Pendanaan ekspor dan import

(1)

METODE PEMBAYARAN

INTERNASIONAL



Non Letter of Credit (Non L/C)

(2)

Non Letter of Credit (Non

L/C)



Pembayaran dengan Non L/C

terdiri dari:

–

_{Advance Payment (Cash in Advance)}

–

_{Open Account}

(3)

Advance Payment

(Cash in Advance)



Advance Payment

: pembayaran

dilakukan sebelum barang dikirim



Pembayaran menggunakan cara ini

risiko transaksi lebih banyak di pihak

importir



Pembayaran dapad dilakukan melalui:

bank draft (wesel)

,

cek

, atau melalui

transfer bank

ke nomor rekening yang

telah ditentukan oleh importir

(4)

Lanjutan ….



Eksportir yang biasanya mensyaratkan

pembayaran menggunakan

Advance

Payment

:

–

_{Penjual memiliki produk unik dengan}

permintaan yang sangat besar

–

_{Eksportir menerima pesanan dari}

importir yang belum dikenal dari neara

yang kondisinya tidak stabil

(5)

Lanjutan …



Kondisi yang lain, misalnya:

– Importir memesan sampel barang dalam _{Importir memesan sampel barang dalam}

jumlah kecil

– _{Importir besar memberi order besar}_{Importir besar memberi order besar}

kepada eksportir kecil, agar eksportir

mempunyai modal untuk berproduksi

mempunyai modal untuk berproduksi – Hubungan bisnis baru dan nilai _{Hubungan bisnis baru dan nilai}

transaksinya masih kecil, sehingga

importir tidak mau menggunakan

pembayaran berdokumen

(6)

Lanjutan …



Beberapa jenis

Advance Payment

:

–

_{Payment with order}

_{: pembayaran}

untuk barang dan biaya lainnya

–

Partial payment with order

_{Partial payment with order}

:

pembayaran hanya untuk barang

–

Payment on document

_{Payment on document}

: pembayaran

dilakukan jika eksportir telah

melaksanakan pengapalan barang

(7)

Skema Transaksi

dengan Advance

Paymen

(8)

Open Account



Open Account: pembayaran

dilakukan dalam periode waktu

tertentu setelah barang dikirim



Periode waktu pembayaran

umumnya 30 hari, 50 hari, atau 90

hari.



Pembayaran menggunakan cara ini

risiko transaksi lebih banyak di

(9)



Cara pembayaran dengan Open

Account sering digunakan:

–

Perusahaan multinasional yang

_{Perusahaan multinasional yang}

menjual barang kepada cabang atau

anak perusahaannya di luar negeri

–

Eksportir memiliki kepercayaan yang

_{Eksportir memiliki kepercayaan yang}

tinggi terhadap

bayer

nya di luar

negeri akan memenuhi kewajibannya

(10)

Collection (Inkaso)

 Collection atau inkaso: pembayaran Collection atau inkaso: pembayaran

dilakukan dg cara eksportir minta bantuan

bank dlm melakukan penagihan kpd

importir

 Collection/Inkaso adalah sebuah perintah Collection/Inkaso adalah sebuah perintah oleh eksportir kepada banknya untuk

oleh eksportir kepada banknya untuk

menagih pembayaran kepada importir

sebagai imbalan dari penyerahan

dokumen kepemilikan barang yang dikirim

(11)

LaNJUTAN …



Pelaku dalam pembayaran

menggunakan Collection:

– drawee_drawee (importir) (importir)

– drawe_drawer (eksportir)r (eksportir)

– _{remitting bank}_{remitting bank}_{(bank di negara eksportir)}_{(bank di negara eksportir)} – collecting bank_{collecting bank} (bank di negara importir) (bank di negara importir)

 Bank yang terlibat dalam proses penagihan ini Bank yang terlibat dalam proses penagihan ini tidak menjamin pembayaran. Mereka hanya tidak menjamin pembayaran. Mereka hanya

(12)

Lanjutan…



Jenis Collection: Clean Collection

dan Documentary Collection



Clean Collection

: penagihan hanya

menggunakan draft saja, tanpa harus

melengkapi dokumen transaksi



Documentary Collection

: menggunakan

draft dan dokumen pengiriman lain spt

faktur, dokumen asuransi, SKA, dll

(13)

Lanjutan ….



Jenis Documentary Collection:

– _{Documentary against payment}_{Documentary against payment}_{(D/P): bank}_{(D/P): bank}

menyerahkan dokumen kepada importir

setelah importir membayar tunai

– Documentary against Acceptance_{Documentary against Acceptance} (D/A): (D/A): bank menyerahkan dokumen jika ada

bank menyerahkan dokumen jika ada

jaminan importir akan melakukan

pembayaran di kemudian hari (

(14)

CONTOH DRAFT

(15)

Skema Pembayaran

dengan Collection

(16)

Letter of Credit (L/C)

 Pengertian L/C: jaminan pembayaran bersyaratPengertian L/C: jaminan pembayaran bersyarat

 Dikenal juga dengan istilah Surat Kredit BerdokumenDikenal juga dengan istilah Surat Kredit Berdokumen  Pelaku dalam penerbitan L/C:Pelaku dalam penerbitan L/C:

– applicant_applicant (importir) (importir)

– issuing bank_{issuing bank} (bank yg menerbitkan L/C) (bank yg menerbitkan L/C)

– advising/negotiating bank_{advising/negotiating bank} (bank koresponden eksportir) (bank koresponden eksportir)

– beneficiary_beneficiary (eksportir) (eksportir)

 L/C dapat direvisi (amandemen) jika terdapat L/C dapat direvisi (amandemen) jika terdapat persyaratan yang tidak disetujui oleh esportir.

persyaratan yang tidak disetujui oleh esportir.

Misalnya harga lebih rendah atau waktu pengiriman

barang terlalu cepat

(17)

Skema Pembayaran

dengan L/C

(18)

L/C Berdasarkan

Sifatnya

 Revocable L/CRevocable L/C: L/C yang dapat dibatalkan : L/C yang dapat dibatalkan oleh importir atau issuing bank kapan pun

oleh importir atau issuing bank kapan pun

tanpa harus mendapat persetujuan dari atau

pemberitahuan kepada eksportir

 Irrevocable L/CIrrevocable L/C: tidak dapat dibatalkan : tidak dapat dibatalkan

sepihak oleh importir maupun oleh issuing

bank

 Irrevocable and Confirmed L/CIrrevocable and Confirmed L/C: pembayaran : pembayaran terhadap L/C dijamin oleh bank penerbit dan

terhadap L/C dijamin oleh bank penerbit dan

bank koresponden

(19)

Berdasarkan Waktu

Pembayaran

 Sight L/CSight L/C: L/C tunai. Pembayaran dilakukan : L/C tunai. Pembayaran dilakukan

setelah eksportir menyerahkan dokumen (dalam setelah eksportir menyerahkan dokumen (dalam waktu 7 hari kerja)

waktu 7 hari kerja)

 Usance L/CUsance L/C: pembayaran menunggu jatuh tempo : pembayaran menunggu jatuh tempo

bbrp hari dr tgl pengapalan. Time draft yang telah bbrp hari dr tgl pengapalan. Time draft yang telah diaksep oleh bank disebut Acceptance. Eksportir diaksep oleh bank disebut Acceptance. Eksportir dapat menjuan acceptance dengan harga diskon dapat menjuan acceptance dengan harga diskon

 Red Clause L/CRed Clause L/C: pembayaran sebelum barang : pembayaran sebelum barang

dikapalkan. Eksportir dapat mencairkan sebagian dikapalkan. Eksportir dapat mencairkan sebagian dari nilai pada L/C sebelum barang dikapalkan

(20)

Berdasarkan Syarat

Pencairan



Open L/C

: pencairan L/C dapat dilakukan

melalui bank mana saja



Restricted L/C

: pencairan L/C dapat

dilakukan hanya pada bank tertentu yg

disebutkan oleh

issuing bank



Documentary L/C

: pencairan L/C harus

dengan menyerahkan dokumen

pengapalan dan dokumen lainnya sesuai

dengan yang ditentukan dalam L/C

(21)

Lanjutan ….



Revolving L/C

: L/C jenis ini

memungkinkan pemakaian kredit

menggunakannya berulang tanpa harus

mengubah nilai dan persyaratan dalam

L/C



Back to Back L/C

: L/C yg dpt dibuka oleh

eksportir penerima L/C pertama kepada

eksportir kedua dg menjaminkan L/C

(22)

Lanjutan …

 Transferable L/CTransferable L/C: LC yang memberikan kewenangan : LC yang memberikan kewenangan kepada eksportir utk menyerahkan pengiriman

kepada eksportir utk menyerahkan pengiriman

barang kpd pihak ketiga tanpa melepaskan haknya

sbg beneficiary L/C tsb. Biasanya digunakan oleh

eksportir yang berperan sebagai perantara

 Standby L/CStandby L/C: semacam bank garansi yg dikeluarkan : semacam bank garansi yg dikeluarkan oleh mitra dagang asing untuk menjamin pinjaman

oleh mitra dagang asing untuk menjamin pinjaman

yg dilakukan oleh perush lokal yg bekerja sama dg

mitra dagang asing tsb. Cara pembayaran ini

dilakukan jika cara pembayaran utama yang telah

disepakati gagal dilakukan

(23)