Memahami
Laporan Keuangan
Bulanan Anda
Understanding Your Monthly Statement
Informasi Nasabah
Ringkasan Rekening
Customer No. Statement Period Total Pages Your Branch Your RM is JOHN DOE JL KEJAYAAN X NO 134, KEBAGUSAN JAKARTA BARAT,
DAERAH KHUSUS IBUKOTA JAKARTA INDONESIA, 11620 1012130354-001 : 00xxx77 : September 2017 : 12 : DBS Tower : Mary Jane
Bagian ini terletak di kanan atas halaman dan berisi tentang
informasi nasabah secara umum.
Untuk informasi lebih lanjut mengenai kantor cabang dimana
rekening Anda terdaftar, silakan hubungi DBSI Customer Centre
di nomor 1500 327
Informasi Nasabah
Pada bagian ini Anda dapat melihat rincian rekening yang Anda miliki,
dimana jenis produk yang Anda miliki dikelompokkan berdasarkan nilai mata uangnya.
Ringkasan Rekening (Account Relationship Summary)
Account Relationship Summary
Type of Account Account No. Currency Status Account Balance in Original Currency Account Balance in IDR Equivalent*
Savings 1500572828 IDR Dormant 340,050,000 340,050,000
Bonds IN000078727 USD Active 20,000 195,700,000
Insurance IN000078736 IDR Active 512,680,621 512,680,621
Unit Trust IN000078745 USD Active 8,758.61 85,703,019
Structured Note IN000078772 USD Dormant 0 0
Total Relationship Balance in IDR = 1,134,133,640
Account No.
Kolom ini berisikan nomor
rekening/produk yang Anda miliki
Account Balance in Original Currency Jumlah dana yang Anda
tempatkan sesuai dengan mata uang yang Anda pilih
Account Balance in IDR Equivalent
Jumlah dana nasabah jika di konversikan ke dalam mata uang rupiah
Rincian Rekening
Saving Account
Insurance Account
Unit Trust
Structure Product
Bonds (Holding Bond)
Saving Account
|
Insurance Account
|
Unit Trust
|
Structure Product
|
Bonds (Holding Bond)
Pada bagian ini Anda dapat melihat rincian transaksi dari rekening tabungan yang Anda miliki
Saving Account
Savings Account Account Name: John Doe Account No : 11500572828
Currency : IDR
Date Value Date Description Deposit Withdrawal Balance
01-01-13 01-01-13 B/F 50,000,000 Cr
01-01-13 01-01-13 Cash Deposit 200,000,000 250,000,000 Cr
11-01-13 11-01-13 Cash Deposit 99,550,000 349,550,000 Cr
27-01-13 27-01-13 ATM TRANSFER TO 2217784561 PT BANK CENTRAL ASIA T230 JAKARTA TOMANG BRANCH 9,500,000 340,050,000 Cr
Ending balance 340,050,000 Cr
Transaction Turnover 349,550,000 9,500,000
Transaction Count 3 1
Deposit
Dana masuk ke rekening tabungan Anda
Withdrawal
Dana keluar dari rekening tabungan Anda
Balance
Saldo awal bulan rekening tabungan Anda. Angka yang tertera pada bagian ini harus sama dengan angka yang tertera pada bagian Account Summary di halaman pertama.
Saving Account
|
Insurance Account
|
Unit Trust
|
Structure Product
|
Bonds (Holding Bond)
Pada bagian ini Anda dapat melihat rincian transaksi produk asuransi
Anda
Insurance Account
Insurance Account
Account Number : IN000078736 Account Name : John Doe
Product Description : MANULIFE INVESTMENT PROTECTOR IDR Unit Link Product Indicator : Yes
Currency : IDR
Insured Name :
Policy Number : 4291031997 Sum Assured : 18,000,000 Payment Frequency : Single
Payment Period : 0
Transaction Date : NA
Premium Amount : NA
Policy Issuance Date : 18-12-2012 Policy Maturity Date : 18-12-2032 Policy Status : Active Total Premium Paid so far : 500,000,000 Market Value / Cash Value recorded in
Bank DBS Indonesia internal system
: 512,680,621
Transaction Type : NA
Unit Link Product Indicator : Yes jika produk asuransi adalah Unit Link No jika produk asuransi adalah tradisional
Insured Name : Nama tertanggung dari polis yang bersangkutan Sum Assured : Uang pertanggungan dari polis yang bersangkutan Payment Frequency : Metode pembayaran asuransi yang terdiri dari,
Single - polis dengan premi tunggal
Yearly, half yearly, quarterly, or monthly - polis dengan premi berkala Payment Period : Masa pembayaran premi untuk polis dengan premi berkala
Transaction Date : Tanggal terjadinya transaksi apabila transaksi terjadi pada bulan bersangkutan Premium Amount : Nilai transaksi yang terjadi dalam bulan yang bersangkutan.
N.A apabila tidak terjadi transaksi pada bulan yang bersangkutan Policy Issuance Date : Tanggal terbit polis
Policy Maturity Date : Tanggal jatuh tempo polis jika ada Policy Status : Active untuk polis yang masih berjalan,
Lapsed untuk polis berstatus yang tidak aktif (karena tidak ada pembayaran premi) Closed untuk polis yang sudah ditutup
Total Premium Paid so far : Jumlah premi yang telah dibayarkan oleh nasabah Market value/ cash value
recorded in Bank DBS Indonesia internal system
: Nilai pasar atau nilai tunai yang tercatat dalam system internal Bank DBS Indonesia (bila ada). Nilai ini harus sesuai dengan nilai yang sudah tertera pada summary.
Transaction type : Jenis transaksi yang dilakukan yaitu :
New policy Transaksi pembelian polis baru,
Recurring premium Transaksi pembayaran premi lanjutan/ top up N.A Nasabah tidak melakukan transaksi dalam bulan bersangkutan.
Saving Account
|
Insurance Account
|
Unit Trust
|
Structure Product
|
Bonds (Holding Bond)
Pada bagian ini Anda dapat melihat rincian transaksi dari produk reksa dana yang Anda miliki
Unit Trust
Unit Trust
Account Number : IN000078745 Account Name : John Doe
Fund Code Fund Name Date Transaction Units NAV* Ccy Investment
BNPSTAR BNP PARIBAS STAR 30-01-2013 Balance 238609.6977 1304.58 IDR 311,285,439
FORSOL REKSA DANA BNP PARIBAS SOLARIS 30-01-2013 Balance 50710.9677 2030.37 IDR 102,962,027
INVGLOENGY INVESTEC GLOBAL ENERGY FUND 29-01-2013 Balance 26.686 328.21 USD 8,758.61
MDSA REKSA DANA MANULIFE SAHAM ANDALAN 30-01-2013 Balance 59655.1929 1716.26 IDR 102,383,821
Fund Name
Produk Unit Trust yang dimiliki Nasabah
Fund Code
Kode dari jenis produk Unit Trust yang dimiliki Nasabah
Date
Tanggal transaksi/ laporan produk Unit Trust pada bulan bersangkutan
Transaction
Keterangan yang menjelaskan adanya pembelian/penjualan/ pengalihan Unit Trust
atau produk Unit Trust yang masih dimiliki oleh Nasabah
Units
Jumlah unit yang dimiliki Nasabah
NAV*
Nilai pasar Unit Trust pada setiap akhir bulan
Investment
Jumlah dana investasi yang dimiliki oleh Nasabah dengan mengikuti harga pasar pada akhir bulan, menggunakan rumus Units x NAV.
Saving Account
|
Insurance Account
|
Unit Trust
|
Structure Product
|
Bonds (Holding Bond)
Pada bagian ini Anda dapat melihat rincian transaksi dari Structure Product yang Anda miliki
Structure Product
Structure Product
Account Number : IN000078772 Account Name : John Doe
Transaction Product Name Order ID Val.Date Mat. Date Ccy Principal
Purchase_CLI CLI 1013223 USD/AUD SP000019638 28-03-2013 04-04-2013 AUD 76,496.63
Purchase_SP PCI 1WK DOUBLE NO TOUCH AUD-USD SP000019182 13-03-2013 20-03-2013 AUD 76,484.89
Maturity_RedSP PCI 1WK DOUBLE NO TOUCH AUD-USD SP000019182 13-03-2013 20-03-2013 AUD 76,484.89
Product Name
CLI : Nama produk beserta mata uang referensi
PCI : Nama produk beserta jangka waktu, varian produk PCI dan mata uang referensi
Transaction
keterangan mengenai pembelian dan jatuh tempo CLI/PCI
*Rincian transaksi Structure Product diberikan kepada Nasabah secara terpisah. Nasabah menerima konfirmasi paling lambat 7 hari kerja setelah transaksi (T+7). *Jika Structure Product sudah jatuh tempo maka data Structure Product tersebut tidak akan tercantum pada summary di halaman pertama.
Order ID
Nomor CLI/PCI yang terdapat pada sistem
Val. Date
Tanggal pembentukan CLI / PCI dalam sistem (T+2)
Mat. Date
Tanggal jatuh tempo CLI/PCI
Ccy
Mata uang dasar CLI/PCI
Principal
Nilai nominal CLI/PCI
Saving Account
|
Insurance Account
|
Unit Trust
|
Structure Product
|
Bonds (Holding Bond)
Pada bagian ini Anda dapat melihat rincian transaksi dari produk obligasi/Bonds yang Anda miliki
Bonds (Holding Bond)/Obligasi
Bonds (Holding Bond)
Account Number : IN000078727 Account Name : John Doe
Product Name Transaction Face Value Indicative Price (%) Ccy Indicative Market Value
GBFR59 Holding_Bond 957,000,000 108.5332 IDR 1,038,662,724
GBINDON43 Holding_Bond 100,000 102.49 USD 102,490
Bonds
Account Number : Account Name :
Settlement Date Product Name Order ID Transaction Face Value Indicative Price (%) Ccy Indicative Market Value 17-04-2013 GBINDON43 SP0000019998 Purchase_Bonds 100,000 102.49 USD 102,490
Product Name
Jenis dan seri produk Bonds/Obligasi
Settlement date
Tanggal dimana obligasi dikreditkan ke rekening custodian atas nama Nasabah
Order ID
Nomor transaksi yang ada di sistem Transaction
Keterangan yang menjelaskan adanya pembelian Bonds/Obligasi atau produk Bonds/Obligasi yang masih dimiliki oleh Nasabah
Face Value
Jumlah pokok yang tercantum pada tabel Holding Bonds adalah jumlah akhir untuk jenis Bonds/Obligasi
tersebut. Jumlah/angka yang tertera di sini harus sama dengan jumlah/angka yang tertera di summary halaman pertama dan sesuai dengan mata uangnya masing-masing.
Face Value
Jumlah pokok yang tercantum pada tabel Bonds adalah jumlah pembelian untuk jenis obligasi tersebut
Indicative Price
Perkiraan nilai pasar Bonds/Obligasi pada setiap akhir bulan pelaporan. Harga yang ditetapkan oleh
Indonesian Bond Pricing Agency (IBPA) pada hari kerja terakhir sebelum surat konfirmasi dicetak dan dapat berbeda dengan harga sebenarnya.
Ccy
Mata uang dasar Bonds/Obligasi
Indicative Market Value
Perkiraan dana nasabah jika nilai nominal (pokok) dibandingkan dengan nilai pasar Bonds/Obligasi pada akhir bulan pelaporan. (Face value x indicative price):100
Tabel Bonds hanya tercatat pada statement apabila ada transaksi pembelian Bonds/Obligasi pada bulan periode statement.
* Apabila terjadi cross month antara puchase date dengan settlement date maka data bonds tersebut akan mengikuti settlement datenya.
