Tidak Diaudit Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Diaudit Diaudit
31 Mar 2015 31 Des 2014 1 Jan 2014/
31 Des 2013 31 Mar 2015 31 Des 2014
1 Jan 2014/ 31 Des 2013 ASET
1. Kas 13.107.524 19.564.217 16.273.604 13.129.866 19.577.571 16.284.142
2. Penempatan pada Bank Indonesia 54.917.518 46.413.635 43.418.739 55.340.356 47.113.575 43.752.837
3. Penempatan pada bank lain 14.912.733 6.726.020 6.498.571 16.172.507 7.878.049 7.217.573
4. Tagihan spot dan derivatif 29.858 35.624 25.600 74.402 55.627 25.600
5 Surat berharga 85.338.536 77.049.518 52.133.193 85.821.099 77.534.583 52.819.957
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.658.125 1.634.081 1.010.191 1.660.135 1.636.598 1.212.964
b. Tersedia untuk dijual 68.596.118 60.578.544 32.461.096 68.644.851 60.627.079 32.520.208
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 12.293.215 11.608.627 16.028.494 12.724.856 12.042.640 16.453.373
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 2.791.078 3.228.266 2.633.412 2.791.257 3.228.266 2.633.412
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) - - - 28.037 -
-7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 20.683.281 26.289.663 41.056.171 20.683.281 26.289.663 41.056.171
8. Tagihan akseptasi 7.268.304 7.965.707 6.524.116 7.268.304 7.965.707 6.524.116
9. Kredit 335.611.308 346.962.270 312.380.146 335.576.171 346.563.310 312.290.388
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - -
-b. Tersedia untuk dijual - - - - -
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - -
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 335.611.308 346.962.270 312.380.146 335.576.171 346.563.310 312.290.388
10. Pembiayaan syariah - - - 2.381.461 2.130.984 1.421.719
11. Penyertaan 1.720.424 1.720.424 1.252.114 146.810 146.810 180.814
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (7.705.499) (7.794.968) (6.374.616) (8.026.520) (8.099.143) (6.548.217)
a. Surat berharga (691.432) (675.515) (660.908) (775.317) (755.043) (734.372)
b. Kredit (6.551.795) (6.703.233) (5.610.545) (6.552.822) (6.704.242) (5.611.256)
c. Lainnya (462.272) (416.220) (103.163) (698.381) (639.858) (202.589)
13. Aset tidak berwujud 411.801 331.367 201.839 565.781 484.717 342.316
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (195.459) (170.969) (85.444) (245.604) (220.393) (128.959)
14. Aset tetap dan inventaris 14.717.004 14.408.275 12.248.770 15.046.591 14.725.232 12.403.013
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (5.974.468) (5.759.794) (4.882.884) (6.102.010) (5.880.302) (4.962.996)
15. Aset non produktif 170.070 137.976 98.599 170.310 137.976 98.599
a. Properti terbengkalai 17.474 17.474 17.595 17.474 17.474 17.595
b. Aset yang diambil alih 104.327 88.393 67.701 104.327 88.393 67.701
c. Rekening tunda 18.909 18.745 13.303 19.149 18.745 13.303
d. Aset antar kantor 29.360 13.364 - 29.360 13.364
-i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 29.360 13.364 - 29.360 13.364 -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - - - -17. Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih - - - 7.927.717 7.344.382 5.495.423
18. Aset pajak tangguhan 2.507.392 2.608.486 2.265.785 2.602.311 2.693.681 2.324.247
19. Aset lainnya 8.222.916 6.228.614 6.008.693 8.878.026 6.713.505 6.252.584
TOTAL ASET 545.743.243 542.716.065 489.042.996 557.438.896 553.155.534 496.849.327
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) KONSOLIDASIAN
Pada tanggal 31 Maret 2015, 31 Desember 2014 dan 1 Januari 2014/31 Desember 2013 (Dalam jutaan Rupiah)
No. POS - POS
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) KONSOLIDASIAN
Pada tanggal 31 Maret 2015, 31 Desember 2014 dan 1 Januari 2014/31 Desember 2013 (Dalam jutaan Rupiah)
Tidak Diaudit Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Diaudit Diaudit
31 Mar 2015 31 Des 2014 1 Jan 2014/ 31
Des 2013 31 Mar 2015 31 Des 2014
1 Jan 2014/ 31 Des 2013 LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 108.713.494 107.438.938 103.165.607 108.685.978 107.419.345 103.156.806
2. Tabungan 226.095.852 228.992.739 219.737.591 226.095.852 228.992.739 219.737.591
3. Simpanan Berjangka 110.313.852 111.509.908 86.610.366 110.309.597 111.493.672 86.591.366
4. Dana investasi revenue sharing - - - 2.348.495 2.249.330 1.694.048
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 577 577 577 577 577 577
6. Pinjaman dari bank lain 3.241.841 3.752.681 3.303.929 3.240.700 3.754.260 3.301.039
7. Liabilitas spot dan derivatif 33.354 14.702 113.516 33.354 14.702 113.516
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) - - - 20.920 -
-9. Utang akseptasi 3.645.604 4.697.946 4.539.442 3.645.604 4.697.946 4.539.442
10. Surat berharga yang diterbitkan - - - 3.338.794 2.503.900 3.132.847
11. Pinjaman yang diterima 356 770.318 4.568 1.960.086 3.080.882 502.045
12. Setoran jaminan 102.922 112.395 130.973 103.174 112.650 131.241
13. Liabilitas antar kantor 234 3.283 5.656 234 3.283 5.656
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 234 3.283 5.656 234 3.283 5.656 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - -
-14. Liabilitas pajak tangguhan - - - - -
-15. Liabilitas lainnya 15.841.910 11.661.288 10.394.414 17.637.119 13.106.558 11.610.739
16. Dana investasi profit sharing - - - - -
-TOTAL LIABILITAS 467.989.996 468.954.775 428.006.639 477.420.484 477.429.844 434.516.913
EKUITAS
17. Modal disetor 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.540.938
a. Modal dasar 5.500.000 5.500.000 5.500.000 5.500.000 5.500.000 5.500.000
b. Modal yang belum disetor -/- (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - - -
-18. Tambahan modal disetor 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.564.552 5.564.552 5.564.552
a. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.711.368
b. Disagio -/- - - - - -
-c. Modal sumbangan - - - - -
-d. Dana setoran modal - - - - -
-e. Lainnya - - - (146.816) (146.816) (146.816)
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (2.051.046) (2.254.624) (2.098.452) (1.719.912) (1.949.341) (1.802.179)
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - - 340.162 316.437 309.103
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 420.915 (79.596) (618.918) 401.279 (99.429) (638.174) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - 1.151 (653) -d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (3.155.643) (2.926.569) (2.179.018) (3.155.643) (2.926.569) (2.179.018) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 683.682 751.541 699.484 688.928 756.662 704.297
h. Lainnya - - - 4.211 4.211 1.613
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - -
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - -
-22. Ekuitas Lainnya - - - - -
-23. Cadangan 912.850 912.850 770.311 912.850 912.850 770.311
a. Cadangan umum 912.850 912.850 770.311 912.850 912.850 770.311
b. Cadangan tujuan - - - - -
-24. Laba/rugi 71.639.137 67.850.758 55.112.192 73.476.424 69.419.160 56.157.717
a. Tahun - tahun lalu 67.850.758 51.887.777 40.742.885 69.419.160 52.933.302 41.903.886
b. Tahun berjalan 3.788.379 15.962.981 14.369.307 4.057.264 16.485.858 14.253.831
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 77.753.247 73.761.290 61.036.357 79.774.852 75.488.159 62.231.339
25. Kepentingan non pengendali 243.560 237.531 101.075
TOTAL EKUITAS 77.753.247 73.761.290 61.036.357 80.018.412 75.725.690 62.332.414
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 545.743.243 542.716.065 489.042.996 557.438.896 553.155.534 496.849.327
POS - POS No.
-- Kurs valuta asing utama yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs per 31 Maret 2015
: 1 USD = Rp 13.074,00
1 HKD = Rp 1.686,12
Kurs per 31 Desember 2014
: 1 USD = Rp 12.385,00
1 HKD = Rp 1.569,98
Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Central Asia Tbk dan
Entitas Anak pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 yang tidak diaudit. Karena
informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, maka informasi keuangan konsolidasian
tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
Informasi keuangan konsolidasian ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.
6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan No. VIII.G.7 yang
merupakan lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No.
Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
Pada tahun 2015, Bank menerapkan PSAK 1 (Revisi 2013), "Penyajian Laporan Keuangan", sehingga untuk tujuan perbandingan,
beberapa akun dalam laporan laba rugi komprehensif konsolidasian untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret
2014 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di laporan laba rugi komprehensif konsolidasian untuk periode tiga
bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015.
Pada tahun 2015, Bank menerapkan PSAK 24 (Revisi 2013), "Imbalan Kerja", yang mensyaratkan keuntungan (kerugian)
aktuarial program imbalan pasti dicatat sebagai bagian dari pendapatan komprehensif lain. Standar ini berlaku retrospektif;
karenanya, Bank menyajikan kembali informasi keuangan konsolidasian pada tanggal 31 Desember 2014 dan 1 Januari 2014/31
Desember 2013, serta untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2014.
Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit
31 Mar 2015 31 Mar 2014 31 Mar 2015 31 Mar 2014 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 10.760.046 9.507.387 11.562.595 10.268.777 a. Rupiah 10.449.534 9.185.180 11.247.206 9.941.804 b. Valuta asing 310.512 322.207 315.389 326.973 2. Beban Bunga 2.914.888 2.501.570 3.062.989 2.639.926 a. Rupiah 2.897.033 2.482.432 3.043.711 2.620.788 b. Valuta asing 17.855 19.138 19.278 19.138
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 7.845.158 7.005.817 8.499.606 7.628.851 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 3.852.698 3.431.103 4.080.652 3.579.173
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 164.328 107.331 164.328 109.882 i. Surat berharga 14 1.621 14 4.172 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 164.314 105.710 164.314 105.710 iv. Aset keuangan lainnya - - - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan 42.881 30.576 43.204 30.775
i. Surat Berharga 42.881 30.576 43.204 30.775 ii. Kredit - - - -iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 265.554 202.286 267.663 202.167 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -f. Dividen 121 - 121 -g. Komisi /provisi/fee dan administrasi 1.906.592 1.642.199 1.937.655 1.657.091 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 1.321.609 1.324.139 1.322.225 1.324.885 i. Pendapatan lainnya 151.613 124.572 345.456 254.373
2. Beban Operasional Selain Bunga 6.940.147 6.170.032 7.456.621 6.578.643
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 32.755 193.986 33.090 193.986 i. Surat berharga 3.722 2.925 4.057 2.925 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 29.033 191.061 29.033 191.061 iv. Aset keuangan lainnya - - - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Kerugian penjualan aset keuangan 6.951 5.382 6.951 5.382
i. Surat berharga 6.951 5.382 6.951 5.382 ii. Kredit - - - -iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 254.514 323 254.514 323 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 1.349.089 1.617.096 1.416.630 1.667.009 i. Surat berharga - - - -ii. Kredit 1.305.588 1.566.656 1.305.607 1.566.935 iii. Pembiayaan syariah - - 7.940 1.745 iv. Aset keuangan lainnya 43.501 50.440 103.083 98.329 f. Kerugian terkait risiko operasional 635 - 1.072 118 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 12 12 1.079 958 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - -j. Beban tenaga kerja 3.124.519 2.515.096 3.362.683 2.719.554 k. Beban promosi 143.892 98.141 165.912 114.053 l. Beban lainnya 2.027.780 1.739.996 2.214.690 1.877.260
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (3.087.449) (2.738.929) (3.375.969) (2.999.470) LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 4.757.709 4.266.888 5.123.637 4.629.381
Pajak Penghasilan 969.330 864.107 1.060.344 957.902 a. Taksiran pajak periode berjalan 936.095 883.968 1.036.708 990.541 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (33.235) 19.861 (23.636) 32.639
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 3.788.379 3.402.781 4.063.293 3.671.479 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - -b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (229.074) (186.888) (229.074) (186.888) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -d. Lainnya - - - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi 57.269 46.722 57.269 46.722
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing - - 23.725 (28.286) b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 500.511 428.878 500.708 429.227 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - 1.804 -d. Lainnya - - - 1.774 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi (125.128) (107.220) (125.003) (107.220)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 203.578 181.492 229.429 155.329 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 3.991.957 3.584.273 4.292.722 3.826.808 Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 3.788.379 3.402.781 4.057.264 3.664.907 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 6.029 6.572 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 3.788.379 3.402.781 4.063.293 3.671.479 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 3.991.957 3.584.273 4.286.693 3.820.236 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 6.029 6.572 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 3.991.957 3.584.273 4.292.722 3.826.808 DIVIDEN - - - -LABA BERSIH PER SAHAM 165 149
-Biaya premi penjaminan pemerintah Bank sebesar Rp 240.056 juta pada tanggal 31 Maret 2015 dan Rp 226.148 juta pada tanggal 31 Maret 2014, dilaporkan pada 'Beban Bunga'.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
No. POS - POS
BANK KONSOLIDASIAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2015 & 2014
Tidak Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Diaudit
31 Mar 2015
31 Des 2014
31 Mar 2015
31 Des 2014
I.
TAGIHAN KOMITMEN
5.867.430
2.294.439
9.104.190
4.616.414
1.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
-
-
2.805.318
1.913.270
a. Rupiah
-
-
2.375.000
1.505.000
b. Valuta asing
-
-
430.318
408.270
2.
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
5.867.430
2.294.439
6.298.872
2.703.144
3.
Lainnya
-
-
-
-II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
158.203.986
140.137.295
158.070.842
140.390.923
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
141.348.465
125.423.006
141.215.321
125.676.634
a. BUMN
8.519.130
3.847.606
8.519.130
3.847.606
i.
Committed
2.100.830
1.974.972
2.100.830
1.974.972
- Rupiah
2.100.830
1.974.972
2.100.830
1.974.972
- Valuta Asing
-
-
-
-ii.
Uncommitted
6.418.300
1.872.634
6.418.300
1.872.634
- Rupiah
535.000
500.000
535.000
500.000
- Valuta Asing
5.883.300
1.372.634
5.883.300
1.372.634
b. Lainnya
132.829.335
121.575.400
132.696.191
121.829.028
i.
Committed
103.111.061
92.918.512
103.179.534
93.273.570
ii.
Uncommitted
29.718.274
28.656.888
29.516.657
28.555.458
2.
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
2.003.102
900.766
2.003.102
900.766
a.
Committed
2.003.102
900.766
2.003.102
900.766
i. Rupiah
2.003.102
900.766
2.003.102
900.766
ii. Valuta Asing
-
-
-
-b.
Uncommitted
-
-
-
-i. Rupiah
-
-
-
-ii. Valuta Asing
-
-
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
5.608.069
7.198.848
5.608.069
7.198.848
a. L/C luar negeri
4.696.735
5.693.038
4.696.735
5.693.038
b. L/C dalam negeri
911.334
1.505.810
911.334
1.505.810
4.
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
9.244.350
6.614.675
9.244.350
6.614.675
5.
Lainnya
-
-
-
-III.
TAGIHAN KONTINJENSI
172.165
185.970
188.500
197.419
1.
Garansi yang diterima
9.368
23.277
9.368
23.277
a. Rupiah
3.916
4.446
3.916
4.446
b. Valuta Asing
5.452
18.831
5.452
18.831
2.
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
162.797
162.693
179.132
174.142
a. Bunga kredit yang diberikan
162.797
162.693
169.576
165.305
b. Bunga lainnya
-
-
9.556
8.837
3.
Lainnya
-
-
-
-IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
11.155.082
10.694.250
11.181.182
10.720.350
1.
Garansi yang diberikan
11.155.082
10.694.250
11.181.182
10.720.350
a. Rupiah
7.643.952
7.314.855
7.670.052
7.340.955
b. Valuta Asing
3.511.130
3.379.395
3.511.130
3.379.395
2.
Lainnya
-
-
-
-PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
No.
POS - POS
BANK
KONSOLIDASIAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASIAN
Pada tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank Lain
a. Rupiah 100 - - - - 100 100 - - - - 100
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-3. Surat berharga
a. Rupiah 215.853 - - - - 215.853 299.343 - - - - 299.343
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - -
-7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 22.948 - - - - 22.948 1.286 - - - - 1.286
i. Rupiah 22.948 - - - - 22.948 1.286 - - - - 1.286
ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM 1.623.227 12.972 - - - 1.636.199 1.245.926 5.367 - - - 1.251.293
i. Rupiah 1.623.227 12.972 - - - 1.636.199 1.245.926 5.367 - - - 1.251.293
ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - -
-i. Rupiah - - - - - - - - - - -
-ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 162.164 - - - - 162.164 181.580 5.367 - - - 186.947
8. Penyertaan 1.574.837 - - - - 1.574.837 1.183.837 - 1.000 - - 1.184.837
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -
-10. Tagihan Lainnya 16.026 - - - - 16.026 13.585 - - - - 13.585
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 1.851.829 6.225 - - - 1.858.054 1.931.647 - - - - 1.931.647
b. Valuta Asing 179.712 - - - - 179.712 227.593 - - - - 227.593
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - -
-II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank Lain
a. Rupiah 2.408.066 - - - - 2.408.066 2.200.090 - - - - 2.200.090
b. Valuta Asing 12.504.567 - - - - 12.504.567 7.735.443 - - - - 7.735.443
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 25.743 - - - - 25.743 50.886 - - - - 50.886
b. Valuta Asing 4.115 - - - - 4.115 117 - - - - 117 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
No. POS - POS 31 Maret 2015 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2014 (Tidak Diaudit)
BANK Pada Tanggal 31 Maret 2015 & 2014
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
No. POS - POS 31 Maret 2015 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2014 (Tidak Diaudit)
BANK Pada Tanggal 31 Maret 2015 & 2014
(Dalam jutaan Rupiah)
3. Surat berharga
a. Rupiah 77.580.774 - 102.952 - 321.242 78.004.968 46.669.004 - 102.353 - 318.482 47.089.839
b. Valuta Asing 6.791.780 - 120.339 - 205.596 7.117.715 7.540.263 - 104.512 - 175.689 7.820.464
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah 20.683.281 - - - - 20.683.281 43.833.943 - - - - 43.833.943
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-6. Tagihan Akseptasi 7.268.304 - - - - 7.268.304 5.852.983 - - - - 5.852.983
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 41.759.646 670.013 68.090 69.958 300.698 42.868.405 27.133.407 469.600 23.180 25.810 221.926 27.873.923
i. Rupiah 40.980.397 668.782 68.090 69.958 300.087 42.087.314 26.597.650 469.600 23.180 25.810 221.926 27.338.166
ii. Valuta Asing 779.249 1.231 - - 611 781.091 535.757 - - - - 535.757 b. Bukan debitur UMKM 284.781.742 4.538.875 667.349 249.168 846.622 291.083.756 282.718.490 4.223.735 217.477 340.415 647.485 288.147.602
i. Rupiah 267.403.356 4.504.991 667.349 171.024 798.668 273.545.388 263.729.250 4.147.452 217.477 340.415 647.485 269.082.079
ii. Valuta Asing 17.378.386 33.884 - 78.144 47.954 17.538.368 18.989.240 76.283 - - - 19.065.523 c. Kredit yang direstrukturisasi 526.980 339.068 439.904 51.827 219.742 1.577.521 327.047 463.979 78.278 90.960 72.199 1.032.463
i. Rupiah 518.579 306.651 439.904 22.305 171.788 1.459.227 168.998 430.327 78.278 90.960 72.199 840.762
ii. Valuta Asing 8.401 32.417 - 29.522 47.954 118.294 158.049 33.652 - - - 191.701 d. Kredit properti 49.959.002 864.726 429.788 40.447 122.881 51.416.844 47.010.994 1.148.468 35.559 47.137 142.649 48.384.807
8. Penyertaan 144.977 - - - 610 145.587 144.977 - - - 610 145.587
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -
-10. Tagihan Lainnya 51.747 - - - - 51.747 8.742 - - - - 8.742
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 130.940.924 467.813 - - - 131.408.737 124.083.027 528.344 100 1.665 - 124.613.136
b. Valuta Asing 26.662.731 1.467 - 4.017 - 26.668.215 19.449.871 23.373 - - - 19.473.244
12. Aset yang diambil alih - - - - 104.327 104.327 - - - - 67.924 67.924
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 7.705.499 6.528.132
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 5.549.024 4.782.828
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 12,78% 8,79%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 1,77% 0,83%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 5,65% 6,78%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur 2,97% 1,37%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit 186 186
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 1.098.223 796.341
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 499.944 385.876
Individual
Kolektif
Umum Khusus
Individual
Kolektif
Umum Khusus
1.
Penempatan pada bank lain
-
-
149.127
-
-
-
99.356
-2.
Tagihan spot dan derivatif
-
-
299
-
-
-
510
-3.
Surat berharga
683.129
8.303
147.872
560.331
637.953
8.068
133.226
525.201
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali
(Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-6.
Tagihan akseptasi
-
443.386
72.683
-
-
139.397
58.530
-7.
Kredit
836.810
5.714.985
3.183.156
1.116.995
375.761
5.352.871
3.013.526
671.543
8.
Penyertaan
-
17.808
17.198
610
-
14.048
13.288
760
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
1.078
678
-
-
34
223
-11. Komitmen dan kontinjensi
-
-
154.200
24.074
-
-
154.895
26.251
31 Maret 2014 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
No.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
Pada Tanggal 31 Maret 2015 & 2014
(Dalam jutaan Rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
POS - POS
31 Maret 2015 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian
I. Modal Inti (Tier 1) 75.733.841 78.846.709 61.522.624 63.514.846
1 Modal Inti Utama (CET 1) 75.733.841 78.846.709
1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.540.938 1.540.938
1.2. Cadangan Tambahan Modal 78.490.475 80.606.531
1.2.1. Agio / Disagio 5.711.368 5.711.368
1.2.2. Modal sumbangan -
-1.2.3. Cadangan umum 912.850 912.850
1.2.4. Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 67.850.758 69.393.485
1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 3.821.614 4.069.459
1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan - 340.162
1.2.7. Dana setoran modal -
-1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%) -
-1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) -
-1.2.10. Pendapatan komprehensif lain 315.686 301.008
1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap -
-1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif -
-1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (121.801) (121.801)
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book -
-1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (4.297.572) (3.300.760)
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan (2.507.393) (2.586.644)
1.4.2. Goodwill (93.885)
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya (216.342) (221.447)
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (1.573.837) (398.784)
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-1.4.6. Eksposur sekuritisasi -
-1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya -
-1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain -
-2. Modal Inti Tambahan (AT-1) -
-2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -
-2.2. Agio / Disagio -
-2.3. Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain -
-II. Modal Pelengkap (Tier 2) 3.725.213 3.827.827 3.358.594 3.977.222
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan -
-2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap -
-3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 3.725.213 3.827.827
4 Cadangan tujuan -
-5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap -
-5.1. Sinking Fund -
-5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain -
-Total Modal 79.459.054 82.674.536 64.881.218 67.492.068
Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 344.902.692 353.876.058 313.685.222 321.393.970 Rasio CET 1 18,48% 18,72% 16,75% 16,86%
ATMR RISIKO PASAR 2.033.710 2.466.838 582.394 1.114.688 Rasio Tier 1 18,48% 18,72% 16,75% 16,86%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 62.778.880 64.913.468 52.930.005 54.202.668 Rasio Tier 2 0,91% 0,91% 0,91% 1,06%
TOTAL ATMR 409.715.282 421.256.364 367.197.621 376.711.326 Rasio Total 19,39% 19,63% 17,67% 17,92%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,99% 9,99% 9,99% 9,99%CET 1 UNTUK BUFFER
Catatan :
Dengan memperhitungkan keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti sebagai faktor pengurang, maka rasio kewajiban penyediaan modal minimum Bank
pada tanggal 31 Maret 2015 menjadi 18,82%.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Pada Tanggal 31 Maret 2015 & 2014
(Dalam jutaan Rupiah)
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
31 Mar 2015 31 Mar 2014
31 Mar 2015 31 Mar 2014
KETERANGAN
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
31 Mar 2015
31 Mar 2014
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
19,39%
17,67%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non produktif
0,48%
0,39%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset
produktif
0,61%
0,50%
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
1,60%
1,50%
5. NPL
gross
0,66%
0,47%
6. NPL
net
0,23%
0,19%
7.
Return on Asset
(ROA)
3,48%
3,46%
8.
Return on Equity
(ROE)
20,15%
22,31%
9.
Net Interest Margin
(NIM)
6,53%
6,45%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
67,44%
67,02%
11.
Loan to Deposit Ratio
(LDR)
74,91%
77,11%
Kepatuhan (Compliance )
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak Tidak Terkait
0,00%
0,00%
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak Tidak Terkait
0,00%
0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
*)8,29%
8,14%
b. GWM Valuta Asing
8,57%
8,51%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2,21%
0,53%
*)
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
Termasuk GWM LDR
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Pada Tanggal 31 Maret 2015 & 2014
BANK
RASIO (%)
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris
: Djohan Emir Setijoso
FarIndo Investments (Mauritius) Ltd
qualitate qua
(qq)
- Komisaris
: Tonny
Kusnadi
Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono
*):
47,15%
- Komisaris Independen
: Cyrillus Harinowo
Anthony Salim
:
1,76%
- Komisaris Independen
: Raden Pardede
Masyarakat
**): 51,09%
- Komisaris Independen
: Sigit Pramono
Jumlah
100,00%
DIREKSI
- Presiden Direktur
: Jahja Setiaatmadja
Catatan :
- Wakil Presiden Direktur
: Eugene Keith Galbraith
- Direktur
: Dhalia Mansor Ariotedjo
*)- Direktur
: Anthony Brent Elam
- Direktur
: Suwignyo
Budiman
- Direktur
: Subur
Tan
(merangkap Direktur Kepatuhan)
**)- Direktur
: Henry
Koenaifi
- Direktur
: Armand Wahyudi Hartono
- Direktur Independen
: Erwan Yuris Ang
- Direktur :
Rudy
Susanto
1)
PENGURUS BANK
1)PEMEGANG SAHAM
Sesuai dengan surat Bank Indonesia No. 12/21/DPB3/TPB3-7 tanggal 25
Februari 2010, Ultimate shareholders FarIndo Investments (Mauritius) Ltd
("FarIndo") adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono.
Susunan pengurus Bank berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 80
tanggal 14 Agustus 2014, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi.,
Notaris di Jakarta.
Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 2,45% dimiliki oleh
pihak yang terafiliasi dengan Ultimate Shareholders; sebesar 0,02% dimiliki oleh
Sdr. Robert Budi Hartono dan sebesar 0,02% dimiliki oleh Sdr. Bambang
Hartono.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
15.111.780
15.111.780
-
29.858
33.354
1.
Spot
4.781.441
4.781.441
-
4.174
8.460
2.
Forward
1.819.165
1.819.165
-
8.124
13.235
3.
Option
-
-
-
-
-a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4.
Future
-
-
-
-
-5.
Swap
8.511.174
8.511.174
-
17.560
11.659
6.
Lainnya
-
-
-
-
-B.
Terkait dengan Suku Bunga
-
-
-
-
-1.
Forward
-
-
-
-
-2.
Option
-
-
-
-
-a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3.
Future
-
-
-
-
-4.
Swap
-
-
-
-
-5.
Lainnya
-
-
-
-
-C.
Lainnya
-
-
-
-
-29.858
33.354
JUMLAH
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
No.
TRANSAKSI
BANK
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
Nilai Notional
Tujuan
Pada tanggal 31 Maret 2015
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
31 Mar 2015 31 Mar 2014
I. ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1. Penerimaan pendapatan bunga dan syariah, provisi, dan komisi 13.131.393 11.805.193
2. Pendapatan operasional lainnya 273.912 228.508
3. Pembayaran beban bunga dan syariah, provisi, dan komisi (3.011.048) (2.608.511)
4. (Beban) pendapatan dari transaksi valuta asing - bersih (3.122.051) 4.336.404
5. Beban operasional lainnya (5.532.858) (4.487.869)
6. Pembayaran tantiem Dewan Komisaris dan Direksi -
-7. Kenaikan/penurunan lainnya yang mempengaruhi kas :
a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo
lebih dari 3 bulan sejak tanggal perolehan (26.000) 125.000
b. Aset keuangan untuk diperdagangkan (46.188) (899.328)
c. Tagihan akseptasi 697.403 671.134
d. Wesel tagih 544.053 (944.765)
e. Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 5.606.382 (2.777.772)
f. Kredit yang diberikan 11.809.063 (6.326.154)
g. Piutang pembiayaan konsumen (623.248) (42.239)
h. Investasi sewa pembiayaan - bersih (12.302) (32)
i. Aset dari transaksi syariah (268.978) (88.004)
j. Aset lain-lain (2.187.735) (39.008)
k. Simpanan dari nasabah (704.397) (5.296.783)
l. Dana simpanan syariah 13.082 7.052
m. Simpanan dari bank-bank lain (443.641) 623.435
n. Utang akseptasi (1.052.342) (643.739)
o. Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain 4.248.378 2.690.616
p. Dana syirkah temporer 86.082 (29.494)
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan 19.378.960 (3.696.356)
8. Pembayaran pajak penghasilan (1.066.873) (974.830)
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi 18.312.087 (4.671.186)
II. ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
1. Penjualan efek-efek untuk tujuan investasi -
-2. Pembelian efek-efek untuk tujuan investasi (35.655.321) (6.951.412)
3. Penerimaan dari efek-efek tujuan investasi yang jatuh tempo selama
periode berjalan 28.249.750 5.811.594
4. Penerimaan dividen kas dari efek-efek untuk tujuan investasi 121
-5. Akuisisi Entitas Anak, setelah dikurangi kas dan setara kas yang diakuisisi - (56.307)
6. Perolehan aset tetap (438.082) (213.783)
7. Hasil penjualan aset tetap 2.184 456
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi (7.841.348) (1.409.452)
III. ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
1. Kenaikan (penurunan) efek-efek utang yang diterbitkan 884.894 512.166
2. Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima - bersih (1.120.489) (659.624)
3. Tambahan setoran modal Entitas Anak oleh kepentingan non-pengendali -
-4. Pembayaran dividen kas -
-5. Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 20.920
-Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan (214.675) (147.458)
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS 10.256.064 (6.228.096)
KAS DAN SETARA KAS, AWAL TAHUN 74.475.895 67.156.327
PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN SETARA KAS (208.530) 252.588
KAS DAN SETARA KAS, AKHIR PERIODE 84.523.429 61.180.819
KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI :
1. Kas 13.129.866 13.181.297
2. Giro pada Bank Indonesia 38.687.956 34.755.851
3. Giro pada bank-bank lain 12.171.427 7.065.268
4. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo
dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 20.534.180 6.178.403
Jumlah kas dan setara kas 84.523.429 61.180.819
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2015 & 2014
(Dalam jutaan Rupiah)
No. POS - POS
