RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS)
MATA KULIAH EKONOMI PERBANKAN PROGRAM STUDI S1 EKONOMI
Nomor Tgl. Disusun Revisi
RPS-S1EK-061 16 Agustus 2018 00
Disetujui,
Ketua Program Studi Dosen Pengampu,
Anik Sri Widawati, S.Sos., M.M.
NIK. 190302041
Anggrismono, S.E, M.Ec.Dev.
NIK. 190302307
UNIVERSITAS AMIKOM YOGYAKARTA YOGYAKARTA
2018
RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) PROGRAM STUDI S1 – EKONOMI MATA KULIAH EKONOMI PERBANKAN (EK-061)
Nomor RPS-S1EK-061
Tgl. Disusun 16 Agustus 2018
Revisi 00
Halaman Hal. dari 7
2
1. IDENTITAS MATA KULIAH
Program Studi S1-EKONOMI Semester Ganjil (2)
Nama Mata Kuliah EKONOMI PERBANKAN Bobot SKS 2 SKS ( 2 Teori)
Kode Mata Kuliah EK-061 Dosen Pengampu Anggrismono, S.E., M.Ec.Dev.
Komponen Penilaian
Teori Praktikum
Penilaian Acuan Patok (PAP)
▪ ≥ 81% : A
▪ ≥ 61 < 80 : B
▪ ≥ 41 < 60 : C
▪ ≥ 21 < 40 : D
▪ ≥ 0 < 20 : E
● UTS : 30 %
● UAS : 30 %
● Kehadiran & Partisipasi : 15 %
● Kuis/Tugas Kelompok : 10 %
● Tugas Kuis/Individu : 15 %
2. GAMBARAN UMUM/DESKRIPSI MATA KULIAH
Mata kuliah Ekonomi Perbankan merupakan mata kuliah pilihan Program Studi Ekonomi. Mahasiswa yang akan mengambil mata kuliah ini sebelumnya diwajibkan sudah pernah mengambil mata kuliah Manajemen Perbankan terlebih dahulu. Mata kuliah ini yang bertujuan untuk membekali mahasiswa dengan pengetahuan dasar praktik perbankan dan penerapannya. Bahan kajian dalam mata kuliah ini meliputi peran perbankan dalam perekonomian, pemasaran perbankan, laporan keuangan, manajemen risiko, permodalan dan penilaian kualtas aktiva produktif. Perkuliahan dilaksanakan sebanyak 14 kali tatap muka ditambah dengan evaluasi hasil belajar dalam bentuk Ujian Tengah dan Akhir Semester serta tugas terstruktur tambahan melalui kuis, diskusi kelompok dan presentasi. Kemampuan akhir yang diharapkan dari pembelajaran mata kuliah ini adalah penguasaan terhadap teori dan konsep ekonomi moneter dan penerapannya khususnya di negara Indonesia..
3. CAPAIAN PEMBELAJARAN
1. Penguasaan Pengetahuan :
a. Memahami konsep dasar ekonomi perbankan;
b. Memahami teori pemasaran perbankan;
c. Memahami pengelolaan risiko perbankan;
d. Memahami mekanisme pelaporan keuangan perbankan di Indonesia.
2. Keterampilan Khusus :
a. Mampu menganalisis alur, proses dan mekanisme kegiatan perbankan;
b. Mampu menganalisis isu-isu aktual di bidang perbankan;
c. Mampu mengelola penelitian ilmiah di bidang perbankan.
3. Keterampilan Umum :
RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) PROGRAM STUDI S1 – EKONOMI MATA KULIAH EKONOMI PERBANKAN (EK-061)
Nomor RPS-S1EK-061
Tgl. Disusun 16 Agustus 2018
Revisi 00
Halaman Hal. dari 7
3 a. Mampu menerapkan pemikiran logis, kritis, inovatif, bermutu dan terukur dalam melakukan pekerjaan spesifik di bidang keahliannya serta sesuai dengan standar kompetensi kerja bidang yang
bersangkutan
b. Mampu mengkaji implikasi pengembangan atau implementasi ilmu pengetahuan dan teknologi yang memperhatikan dan menerapkan nilai ekonomi sesuai dengan keahliannya berdasarkan kaidah, tata cara dan etika ilmiah dalam rangka menghasilkan solusi, gagasan, serta memecahkan permasalahan dalam bidang perbankan.
c. Mampu bertanggungjawab atas pencapaian hasil kerja kelompok dan melakukan suvervisi dan evaluasi terhadap penyelesaian pekerjaan yang ditugaskan kepada pekerja yang berada di bawah tanggungjawab
d. Mampu mendokumentasikan, menyimpan, mengamankan, dan menemukan kembali data untuk menjamin kesahihan dan mencegah plagiasi.
4. Sikap :
a. Bertakwa kepada Tuhan Yang Maha Esa dan mampu menunjukkan sikap relijius
b. Menjunjung tinggi nilai kemanusiaan dalam menjalankan tugas berdasarkan agama, moral, dan etikaMenginternalisasi nilai, norma, dan etika akademik;
c. Menunjukkan sikap bertanggungjawab atas pekerjaan di bidang keahliannya secara mandiri;
4. UNIT-UNIT PEMBELAJARAN SECARA SPESIFIK
MINGGU
KE KEMAMPUAN AKHIR YANG DIHARAPKAN INDIKATOR PENILAIAN POKOK & SUB POKOK BAHASAN METODE
PEMBELAJARAN WAKTU KRITERIA PENILAIAN BAHAN BELAJAR
1
Memahami pembahasan Silabus dan Kontrak Belajar serta mendeskripsikan paradigma Perbankan Indonesia
Mampu mendeskripsikan paradigma Perbankan Indonesia
Ruang Lingkup Ekonomi perbankan:
● Kontrak perkuliahan
● Pengertian bank
● Kegiatan perbankan
● Ekonomi Perbankan
Ceramah dan tanya jawab tentang capaian pembelajaran
100 Menit
Kehadiran, partisipasi
aktif Ref. 1,2,5
2 Memahami definisi dan kosep Pemasaran Bank
Mampu menjelaskan definisi dan konsep Pemasaran bank
Konsep pemasaran:
● Konsep Pemasaran
● Tujuan pemasaran bank
● Lingkungan pemasaran
● Sistem informasi dan riset pemasaran
Ceramah dan diskusi kelas
100 Menit
Kehadiran, partisipasi
aktif Ref. 1,2,6
3 Memahami definisi dan kosep Pemasaran Bank
Mampu menjelaskan definisi dan konsep Pemasaran bank
Konsep pemasaran
● Segmentasi
Ceramah dan diskusi kelas
100 Menit
Kehadiran, partisipasi
aktif Ref. 1,2
RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) PROGRAM STUDI S1 – EKONOMI MATA KULIAH EKONOMI PERBANKAN (EK-061)
Nomor RPS-S1EK-061
Tgl. Disusun 16 Agustus 2018
Revisi 00
Halaman Hal. dari 7
4
● Marketing Mix
● Strategi Produk, Harga, Lokasi, Promosi
4 Memahami laporan keuangan bank Mampu memahami laporan keuangan bank
Laporan keuangan bank:
● Pihak yang terkait
● Jenis laporan keuangan
● Neraca
● Komponen neraca
● Latihan Soal
Ceramah dan diskusi kelas
100 Menit
Ketepatan penjelasan,
partisipasi aktif Ref. 1,5
5 Memahami rasio keuangan perbankan Mampu menjelaskan ukuran rasio keuangan bank
Rasio Keuangan Bank:
● Rasio Likuiditas
● Rasio Solvabilitas
● Rasio Rentabilitas
Ceramah dan diskusi kelas
100 Menit
Partisipasi diskusi dan ketepatan dalam menjelaskan konsep persepsi
Ref. 1,2
6 Memahami konsep-konsep manajemen risiko
Mampu menjelaskan konsep- manajemen risiko perbankan
Manajemen risiko perbankan:
● Pengertian risiko perbankan
● Jenis risiko perbankan
● Arsitektur Perbankan Indonesia
● Struktur Perbankan Indonesia
● Proses dan penerapan manajemen risiko
Ceramah dan diskusi kelas
100 Menit
Partisipasi diskusi dan ketepatan dalam menjelaskan konsep persepsi
Ref. 1,2
7 Memahami konsep-konsep manajemen risiko
Mampu menjelaskan konsep- manajemen risiko perbankan
Manajemen risiko perbankan:
● Risiko kredit, Pasar, Likuiditas, Operasional, Hukum, Reputasi, Strategik dan Kepatuhan
● Review Materi
● Diskusi Kelompok
Ceramah dan diskusi kelas
100 Menit
Partisipasi diskusi dan ketepatan dalam menjelaskan konsep persepsi
Ref. 1,2
UJIAN TENGAH SEMESTER 8 Memahami konsep sumber dana bank Mampu menjelaskan konsep
permodalan perbankan
Manajemen Sumber Dana Perbankan:
Ceramah dan diskusi kelas
100 Menit
Partisipasi diskusi dan
ketepatan dalam Ref. 1,2,6
RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) PROGRAM STUDI S1 – EKONOMI MATA KULIAH EKONOMI PERBANKAN (EK-061)
Nomor RPS-S1EK-061
Tgl. Disusun 16 Agustus 2018
Revisi 00
Halaman Hal. dari 7
5
● Permodalan bank umum
● Permodalan BPR
● Implementasi aturan BASEL
● BASEL II
● BASEL III
menjelaskan konsep persepsi
9 Memahami penilaian kualitas aset perbankan
Mampu menjelaskan konsep penilaian kualitas aset perbankan
Kualitas aset perbankan:
● Penilaian kualitas aset
● Penyisihan penghapusan aset produktif
● GWM
Ceramah, presentasi tugas dan tanya jawab
100 Menit
Partisipasi diskusi dan ketepatan dalam menjelaskan konsep persepsi
Ref. 1,5
10 Memahami konsep suku bunga perbankan Mampu menjelaskan prinsip pemberian bunga perbankan
Suku Bunga
● Pengertian dan jenis suku bunga
● Penentuan suku bunga
● Tingkat suku bunga
● BI Rate
● Latihan soal
Ceramah, presentasi tugas dan tanya jawab
100 Menit
Partisipasi diskusi dan ketepatan dalam menjelaskan konsep persepsi
Ref. 1,5
11 Memahami usaha pokok perbankan Mampu menjelaskan kegiatan pokok perbankan
Kegiatan pokok bank dalam perkreditan:
● Proses kredit
● Metode perhitungan bunga kredit
● Hukum kredit
Ceramah, presentasi tugas dan tanya jawab
100 Menit
Partisipasi diskusi dan ketepatan dalam menjelaskan konsep persepsi
Ref. 1,3,4
12 Memahami usaha pokok perbankan Mampu menjelaskan kegiatan pokok perbankan
Kegiatan pokok bank dalam perkreditan:
● Organisasi perkreditan
● Etika perkredtan
● Produk kredit
● Presentasi Tugas Kelompok
Ceramah, presentasi tugas dan tanya jawab
100 Menit
Partisipasi diskusi dan ketepatan dalam menjelaskan konsep persepsi
Ref. 1,3
RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) PROGRAM STUDI S1 – EKONOMI MATA KULIAH EKONOMI PERBANKAN (EK-061)
Nomor RPS-S1EK-061
Tgl. Disusun 16 Agustus 2018
Revisi 00
Halaman Hal. dari 7
6 13 Memahami peran uang dalam kegiatan
ekonomi
Mampu menjelaskan peranan uang dalam kegiatan ekonomi
Rasio Keuangan Bank:
● Konsep uang beredar
● Perkembangan uang beredar
● Valuta asing
Ceramah, presentasi tugas dan tanya jawab
100 Menit
Partisipasi diskusi dan ketepatan dalam menjelaskan konsep persepsi
Ref. 1,2
14 Memahami praktik anti pencucian uang dan pendanaan terorisme
Mampu menjelaskan jenis-jenis jasa-jasa bank
APU PPT
● Pengenalan pencucian uang
● Tipologi pencucian uang
● Pendanaan terorisme
● Review Materi
Ceramah dan diskusi kelas
100 Menit
Partisipasi diskusi dan ketepatan dalam menjelaskan konsep persepsi
Ref. 1,2,4
UJIAN AKHIR SEMESTER
5. TUGAS/AKTIVITAS DAN PENILAIAN
TUGAS/AKTIVITAS KEMAMPUAN YANG DINILAI/DIEVALUASI WAKTU
PELAKSANAAN BOBOT KRITERIA PENILAIAN INDIKATOR PENILAIAN
Tugas mengerjakan soal kasus Teori Bunga dan BEP
Tingkat penguasaan dan pemahaman dalam
menganalisis laporan keuangan perbankan Pertemuan ke-4 30%
Ketepatan Penjelasan dan Kelengkapan Konsep
Kedalaman Analisa 10-40 Poin
Ketepatan Analisa 10-40 Poin
Partisipasi, Kemampuan Komunikasi, Logika dan Persuasi
Keaktivan Kelas 10-40 Poin
Komunikasi Verbal dan Persuasi 10-40 Poin
Logika Berpikir 10-40 Poin
Ketepatan Waktu Pengumpulan
Tugas 10-40 Poin
RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) PROGRAM STUDI S1 – EKONOMI MATA KULIAH EKONOMI PERBANKAN (EK-061)
Nomor RPS-S1EK-061
Tgl. Disusun 16 Agustus 2018
Revisi 00
Halaman Hal. dari 7
7 Tugas mengerjakan soal
kasus berkaitan dengan suku bunga perbankan
Tingkat penguasaan dan pemahaman dalam
keputusan pemberian suku bunga Pertemuan ke-
10 30%
Ketepatan Penjelasan dan Kelengkapan Konsep
Kedalaman Analisa 10-40 Poin
Ketepatan Analisa 10-40 Poin
Partisipasi, Kemampuan Komunikasi, Logika dan Persuasi
Keaktivan Kelas 10-40 Poin
Komunikasi Verbal dan Persuasi 10-40 Poin
Logika Berpikir 10-40 Poin
Ketepatan Waktu Pengumpulan
Tugas 10-40 Poin
Tugas melaksanakan diskusi kasus berkaitan dengan usaha pokok perbankan
Tingkat penguasaan dan pemahaman dalam menganalisis kredit perbankan.
Pertemuan ke-
12 40%
Ketepatan Penjelasan dan Kelengkapan Konsep
Kedalaman Analisa 10-40 Poin
Ketepatan Analisa 10-40 Poin
Partisipasi, Kemampuan Komunikasi, Logika dan Persuasi
Keaktivan Kelas 10-40 Poin
Komunikasi Verbal dan Persuasi 10-40 Poin
Logika Berpikir 10-40 Poin
Ketepatan Waktu Pengumpulan
Tugas 10-40 Poin
6. REFERENSI
Referensi Wajib:
1. Dr. Kasmir, SE., MM ” Manajemen Perbankan” Rajawali Press, 2015 Edisi Revisi ke 13
2. Ikatan Bankir Indonesia, Mengenal Operasional Perbankan 1, PT Gramedia Pustaka Utama, Jakarta, 2017 3. Ikatan Bankir Indonesia, Manajemen Risiko 1, PT Gramedia Pustaka Utama, Jakarta, 2018
4. Ikatan Bankir Indonesia, Mengelola Kredit Secara Sehat, PT Gramedia Pustaka Utama, Jakarta, 2018 5. Latumaerisa, Julius. 2014.”Manajemen Bank Umum”,Penerbit Mitra Wacana Media, Jakarta
6. Undang-undang No. 10 Tahun 1998 tentang Perbankan. PT. Sinar Grafika