Direktur Manajemen Risiko dan Teknologi Informasi
JAKARTA, 13 DESEMBER 2018
Outline
01
Transformasi Perusahaan
02
04
Manajemen Resiko
Struktur Organisasi
03
Hasil Assessment
VUCA (Volatility, Uncertainty, Complexity, Ambiguity)
Ambiguity
Uncertainty
Volatility
Complexity
Mampu menghadapi dan beradaptasi
dengan ketidakpastian pada hal-hal yang
rumit dan kompleks
Adaptness to ambiguity
Mampu berpikir strategis. Mengerjakan
permintaan sulit dengan informasi yang
tidak lengkap
Thinking Strategically
Belajar hal baru bahkan yang bukan bidang kita,
Memperkaya skill individu, melakukan perbaikan
Agile Learning
Berani mengambil risiko yang diperhitungkan dan
mendorong pelaksanaan strategi dengan tegas
dan cepat
Drive to Execute
Tran
sfo
rm
asi
VUCA
Stakeholder
Expectation
Regulation
Changes
Human Capital
Development
Technological
Challenges
Lack of Resilience
Soft Side
Human Capital Management
Budaya Perusahaan
Hard Side
Digital Transformation
Artificial Intelligent, Big Data
KINERJA KORPORAT
PERLINDUNGAN
02
Manajemen Resiko
“We didn’t do
anything wrong,
But somehow, we lost”
Nokia CEO Press Conference to announce NOKIA being acquired
by Microsoft
Risiko Korporat Triwulan III Tahun 2018
K
D K x D K
D K x D
1
Ketidaksesuaian Strategi Perusahaan sebagai Champion
Holding BUMN Asuransi
3,00
5,00 15,00 1,69
5,00
8,44
2
Implementasi HCM yang belum terintegrasi
3,00
4,00 12,00 1,69
4,00
6,75
3
Rendahnya Brand Awareness
3,00
4,00 12,00 1,69
4,00
6,75
4
Terjadinya perubahan regulasi
3,00
4,00 12,00 1,13
4,00
4,50
5
Portofolio dan Hasil Investasi tidak memenuhi target Yield dan
Anggaran
4,00
3,00 12,00 1,50
3,00
4,50
6
Penurunan Kesadaran Masyarakat Untuk Membayar
SWDKLLJ Tiap Tahun
3,00
3,00
9,00
1,27
3,00
3,80
7
Perilaku Masyarakat Shifting ke Online Transportation
3,00
3,00
9,00
1,69
3,00
5,06
8
Hilangnya Potensi Pemanfaatan Big Data
3,00
3,00
9,00
1,69
3,00
5,06
9
Penetapan tarif dan pengutipan IWKBU belum sesuai
ketentuan
2,00
3,00
6,00
1,50
3,00
4,50
10
Upaya Memaksimalkan Biaya Rawatan Overbooking Oleh
Rumah Sakit
2,00
3,00
6,00
0,75
3,00
2,25
No
Nama Risiko
Nilai Risiko
2018
Nilai Current
Trw III 2018
R1c R2c R3c R4c R5c R6c R7cR8c R9c R10c
Rekomendasi Penyempurnaan
Manajemen Risiko
Keterlibatan dan
kepemimpinan dalam
proses manajemen risiko
Meningkatkan risk
awareness setiap insan
Jasa Raharja
Melakukan update untuk
risiko baru yang dapat
mengganggu sasaran
perusahaan
Berperan aktif dalam
sharing knowledge antara
Risk Officer dan seluruh
pegawai
Berpedoman pada aturan
perusahaan termasuk
Pedoman Manajemen
Risiko
Milestone Implementasi Manajemen Risiko
2008 - 2011
2012
Pada tahun 2008 Manajemen Risiko dibidani oleh BPKP dengan pendekatan COSO ERM
Pada tahun 2009 diterbitkan Pedoman Kebijakan Manajemen Risiko, Membentuk Urusan Manajemen Risiko dibawah Kepala Divisi Litbang dan MR
Pembentukan Direktorat Manajemen Risiko dan Teknologi Informasi Perubahan Divisi Litbang dan MR menjadi Divisi MR dan Litbang yang memiliki 2 Urusan yaitu MR bidang Keu dan Investasi dan MR bidang Ops,SDM dan Umum
Penggunaan aplikasi Software MR
Launching program e-learning MR dan GCG Sosialisasi Software MR ke seluruh Kantor Cabang Sertifikasi CRGP,CRMP,CRMO Dilakukan asesmen tingkat maturitas manajemen risiko Pengembangan Loss Event Management
2013
Pelaksanaan Audit Berbasis Risiko Penyempurnaan Prosedur Operasional Berbasis Risiko Top 10 Risk Management, Indonesian Insurance AwardsRKAP Berbasis Risiko
Risk Intelligent
Pengembangan risk
assessment tools
berbasis ISO 31000
Pedoman Manajemen Risiko berbasis ISO 31000:(fully implemented)
Perusahaan mengadopsi pendekatan “Three Lines of
Defense”
Manajemen Risiko sebagai indikator dalam Key Performance Indicators
2014
2015
2016
ASEAN Risk Awards Runner-Up Kategori Risk Innovation
Pengembangan Governance Risk Compliance (GRC) Pembuatan SKK MR dan persiapan asesor untuk LSP MR JR
Pencapaian Tingkat Maturitas 3,84 Pelaksanaan RM Awards Cabang
Sharing Session kepada 2 Ditjen dan 2 BUMN
2017
2018
Kegiatan Benchmark di Kantor JR dari PT Jamkrindo (Persero)
Risk Management Awards
untuk 5 Kantor Cabang Terbaik Runner Up Kategori Risk InnovationAsean Risk Awards 2017
Economic Review
Indonesian Enterprise Risk Management Award II 2018, Jasa Raharja mendapat Peringkat I (Pertama)
GRC Award dari ASEAN Risk Award (ARA)
GRC Literacy
Skema Kompetensi Khusus LSP MR,
terdiri dari:
1. Pengelolaan Pusat Data dan
Data Risiko
2. Fasilitator Risiko/Risk Officer
3. Risk Taking Unit
4. Risk Owner
Buku GRC
Jasa Raharja
LSP Jasa Raharja
Rekap KPI Cabang TW III 2018
No
Cabang
Skor
Predikat
CABANG TIPE A
1
Jawa Barat
103,64
Baik Sekali
2
Jawa Timur
102,53
Baik Sekali
3
Jawa Tengah
102,24
Baik
4
Sumatera Utara
101,16
Baik
5
DKI Jakarta
100,60
Baik
CABANG TIPE B
1
Banten
105,32
Baik Sekali
2
Papua
104,46
Baik Sekali
3
Lampung
104,09
Baik Sekali
4
Bali
103,77
Baik Sekali
5
Riau
103,02
Baik Sekali
6
Sulawesi Selatan
102,80
Baik Sekali
7
Sumatera Barat
102,14
Baik
8
Kalimantan Timur
101,60
Baik
9
Sumatera Selatan
101,57
Baik
No
Cabang
Skor
Predikat
CABANG TIPE C
1
Maluku
105,68
Baik Sekali
2
Sulawesi Tenggara
104,97
Baik Sekali
3
Kepulauan Riau
104,55
Baik Sekali
4
NTT
104,29
Baik Sekali
5
Kalimantan Tengah
103,82
Baik Sekali
6
Aceh
103,54
Baik Sekali
7
Jambi
102,87
Baik Sekali
8
Sulawesi Utara
102,81
Baik Sekali
9
Kalimantan Selatan
102,63
Baik Sekali
10
NTB
102,39
Baik
11
Kepulauan Bangka Belitung
102,29
Baik
12
Kalimantan Barat
102,20
Baik
13
Sulawesi Tengah
101,11
Baik
14
Bengkulu
100,80
Baik
Skor GCG
96.13
95.28
94.51
94.05
2017
2016
2015
2014
Rekomendasi Assessment GCG Tahun 2017
Menyusun rencana kerja yang diperlukan untuk
memastikan Perusahaan memenuhi GCG
Memantau dan menjaga agar kegiatan
Perusahaan tidak menyimpang
Memantau dan menjaga kepatuhan terhadap
seluruh perjanjian dan komitmen dengan pihak
ketiga
5 TAHUN – 680
TARGET 2018 – 675
2017 – 585,25
2016 – 504,00
2015 – 482,00
2014 – 394,00
2013 – 359,5
776 sd. 875 BENCHMARK LEADER
Skor KPKU
0 sd. 275 EARLY DEVELOPMENT
276 sd. 375 EARLY RESULT
376 sd. 475 EARLY IMPROVEMENT
476 sd. 575 GOOD PERFORMANCE
576 sd. 675 EMERGING INDUSTRY LEADER
676 sd. 775 INDUSTRY LEADER
876 sd. 1000 WORLD LEADER
PERUBAHAN STRUKTUR ORGANISASI
SPESIALISASI
2
HASIL ANALISA BEBAN KERJA
1
KEPATUHAN
3
AKUNTABILITAS
4
PERUBAHAN NOMENKLATUR
Pengaplikasian pengetahuan dan keahlian mendalam yang dimiliki oleh
pegawai dalam rangka memberikan hasil kerja yang optimal
Unit Kerja
Jabatan Spesialis
Divisi Investasi
- Investment Analyst
Divisi MR dan Litbang
- Risk Management Analyst
- Corporate Transformation Analyst
Divisi TIK
- IT Business Analyst
- Application Developer
- IT Operations
SPI
- Auditor
- IT Auditor
Pemenuhan terhadap Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 73 /POJK.05/2016
tanggal 23 Desember 2016 dengan pembentukan:
Biro Hukum dan Kepatuhan
KEPATUHAN
Biro Hukum dan Kepatuhan (Legal and Compliance Bureau)
Bagian Administrasi Hukum (Unit of Legal Administration)
Bagian Bantuan Hukum (Unit of Legal Assistance)
Bagian Kepatuhan (Unit of Compliance) Pratama Muda Tk II Muda Tk I Madya Tk II Fungsional Madya Tk I Pratama Muda Tk II Muda Tk I Madya Tk II Fungsional Khusus Madya Tk I
PENDIDIKAN
SAAT MASUK
NAMA SAAT INI
USULAN
SMA / D3
Pelaksana
Administrasi
Pelaksana : Assistant
Officer
S1
Pelaksana
Administrasi
Staf : Officer
Lama
Baru
Nomenklatur dalam Bahasa Inggris
Divisi Manajemen Risiko dan Penelitian
Pengembangan
Divisi Manajemen Risiko dan
Transformasi Perusahaan
Division of Risk Management and Corporate
Transformation
Divisi Pencegahan dan Pelayanan
Divisi Pelayanan
Division of Claim Services
Divisi Sumber Daya Manusia
Divisi Human Capital
Division of Human Capital
Perubahan Nama Pelaksana Administrasi
Perubahan Nama Divisi
Nama Jabatan Fungsional
JABATAN FUNGSIONAL
Nomenklatur Bahasa
Inggris
Fungsional
Executive Staff
Fungsional Khusus
(dengan pertimbangan
tertentu terkait dengan
disiplin pegawai)
General Staff
Transformasi Human Capital
di Era Revolusi Industri 4.0
1
Digital Transformasi
5 Domains of Digital Transformation
4 Pilar yang akan mendorong Digital
Transformasi Jasa Raharja di 5 Domains
2
Manfaat Transformasi Digital
Transformasi digital adalah sebuah pendekatan perusahaan untuk mendorong perubahan dalam
model bisnis dan ekosistem dengan memanfaatkan kompetensi digital
Source: IDC’s Worldwide Research
Leadership
Transformation
Omni-Experience
Transformation
Transformation
Information
Operating Model
Transformation
Transformation
WorkSource
Ø
Melakukan Optimalisasi Bisnis Proses
Ø
Dapat Berinteraksi dengan Ekosistem
3
Source: IDC’s Worldwide Research
