Jakarta, Nopember 2007
S.E. & O
PT. Bank Rabobank International Indonesia
Antonio da Silva Costa
Dhien Tjahajani
(Presiden Direktur)
(Direktur)
Catatan :
1). Informasi Keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/ 2005 tanggal 29 November 2005 tentang perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/ 2001 tanggal 13 Desember 2001 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 tentang perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia", Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Bank", dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang Disampaikan kepada Bank Indonesia".
2). Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal 30 September 2006 telah diklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan per tanggal 30 September 2007.
3). Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2007 dan 2006 adalah masing-masing sebesar Rp 9.145 dan Rp. 9.225
Dewan Komisaris
- Presiden Komisaris
: Humayunbosha
- Komisaris
: Robert Jan Van Zadelhoff *)
- Komisaris
: Shanti Lasminingsih Poesposoetjipto
Dewan Direksi
- Presiden Direktur
: Antonio da Silva Costa
- Direktur
: Antonius M.L. Nillesen
- Direktur
: Dhien Tjahajani
- Direktur
: Widiyarto Suwarto Sumitro
99 % Cooperatieve Centrale Raiffeisen Boerenleenbank BA 1 % PT Mitra Usaha Kencana Sejati
PENGURUS BANK
PEMILIK BANK
PT Bank Rabobank International Indonesia
NERACA
Tanggal 30 September 2007 dan 2006
(dalam jutaan Rupiah)
AKTIVA
1 Kas 1.191 333
2 Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia 99.489 77.652 b. Sertifikat Bank Indonesia 348.844 284.550
c. Lainnya -
-3 Giro pada bank lain
a. Rupiah 324 441
b. Valuta asing 34.067 24.999
4 Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 13.000
-PPA - Penempatan pada bank lain -/- (133) (4)
b. Valuta asing 64.015
-PPA - Penempatan pada bank lain -/- (982) (250) 5 Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan -
-ii. Tersedia untuk dijual - 14.258 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo - -PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- - (143) b. Valuta asing
i. Diperdagangkan -
-ii. Tersedia untuk dijual 16.302 587 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo - -PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (163) (6) 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - -7 Obligasi Pemerintah
a. Diperdagangkan 21.043 20.134
b. Tersedia untuk dijual -
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo -
-8 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah -
-PPA - Reverse repo -/- -
-b. Valuta Asing -
-PPA - Reverse repo -/- -
-9 Tagihan derivatif 2.372 4.135
PPA - Tagihan derivatif -/- (23) (39) 10 Kredit yang diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank 2.409 1.274
ii. Pihak lain 1.172.143 687.158
PPA - Kredit yang diberikan -/- (24.031) (313.968) b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank -
-ii. Pihak lain 2.144.661 2.312.693 PPA - Kredit yang diberikan -/- (23.057) (57.498)
11 Tagihan akseptasi 229.166 51.755
PPA - Tagihan akseptasi -/- (2.292) (518)
12 Penyertaan - 19.474
PPA penyertaan -/- - (2.082)
13 Pendapatan yang masih akan diterima 46.834 19.072
14 Biaya dibayar dimuka 23.221 10.307
15 Uang muka pajak - 6.216
16 Aktiva pajak tangguhan 3.120 2.553
17 Aktiva tetap 28.974 16.971
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (15.362) (12.137)
18 Properti terbengkalai -
-PPA - Properti terbengkalai -/- -
-19 Aktiva sewa guna usaha -
-Akumulasi penyusutan sewa guna usaha -/- -
-20 Agunan yang diambil alih -
-PPA - Agunan yang diambil alih -/- -
-21 Aktiva lain-lain 2.823 1.500
J U M L A H 4.187.955 3.169.417
NERACA
Tanggal 30 September 2007 dan 2006
(dalam jutaan Rupiah)
KEWAJIBAN DAN EKUITAS
1 Giro
a. Rupiah 82.214 71.865
b. Valuta asing 155.354 110.941
2 Kewajiban segera lainnya 5.936 3.129
3 Tabungan -
-4 Simpanan berjangka a. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank - 121
- Pihak lain 832.302 252.721
b. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank -
-- Pihak lain 639.950 562.965
5 Sertifikat deposito
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-6 Simpanan dari bank lain 512.526 533.124 7 Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan
syarat repo -
-8 Kewajiban derivatif 4.983 2.540
9 Kewajiban akseptasi 229.165 43.893
10 Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-11 Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia - -b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank - 15.310
- Pihak lain -
-ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank 456.703 599.625
- Pihak lain 264.326 298.006
12 Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi 7.193 3.241
13 Kewajiban sewa guna usaha -
-14 Beban yang masih harus dibayar 8.835 10.767
15 Taksiran pajak penghasilan 9.887
-16 Kewajiban pajak tangguhan -
-17 Kewajiban lain-lain 80.453 59.399
18 Pinjaman subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank 297.213 341.325
b. Pihak lain -
-19 Modal pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank -
-b. Pihak lain - -20 Hak minoritas - -21 Ekuitas a. Modal disetor 600.000 600.000 b. Agio (disagio) 2.741 2.741 c. Modal sumbangan -
-d. Dana setoran modal -
-e. Selisih penjabaran laporan keuangan - -f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - -g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga - -h. Pendapatan komprehensif lainnya - 1.258 i. Saldo laba (rugi) (1.826) (343.554)
J U M L A H 4.187.955 3.169.417
No
POS - POS
2007
2006
KOMITMENTagihan komitmen
1 Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-2 Lainnya -
-Jumlah tagihan komitmen -
-Kewajiban komitmen
1 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. Rupiah 62.868
-b. Valuta asing 434.927 169.803
2 Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 48.089 5.106
3 Lainnya -
-Jumlah kewajiban komitmen 545.884 174.909
JUMLAH KOMITMEN BERSIH (545.884) (174.909)
KONTINJENSI Tagihan kontinjensi 1 Garansi yang diterima
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-2 Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah - 65.348
b. Valuta asing 16.126 26.074
3 Lainnya -
-Jumlah tagihan kontinjensi 16.126 91.422 Kewajiban kontinjensi
1 Garansi yang diberikan a. Bank garansi
- Rupiah -
-- Valuta asing 177.521 149.183
c. Lainnya
2 Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor -
-3 Lainnya -
-Jumlah kewajiban kontinjensi 177.521 149.183
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (161.395) (57.761)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 30 September 2007 dan 2006
No
POS - POS
2007
2006
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL1 Pendapatan bunga
1.1 Hasil bunga
a. Rupiah 111.863 80.150
b. Valuta asing 119.694 141.396
1.2 Provisi dan komisi
a. Rupiah 2.777 4.214
b. Valuta asing 18.609 13.027
Jumlah pendapatan bunga 252.943 238.787
2 Beban bunga
2.1 Beban bunga
a. Rupiah 35.373 74.499
b. Valuta asing 82.324 73.867
2.2 Komisi dan Provisi 1.782
-Jumlah beban bunga -/- 119.479 148.366
PENDAPATAN BUNGA BERSIH 133.464 90.421
3 Pendapatan operasional lainnya
3.1 Pendapatan provisi, komisi, Fee 8.717 2.061 3.2 Pendapatan transaksi valuta asing 6.373 7.125 3.3 Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 3.813 924
3.4 Pendapatan lainnya 1.314 18.123
Jumlah pendapatan operasional lainnya 20.217 28.233
4 Beban(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva (31.816) 215.748
5 Beban(pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 2.162 3.925
6 Beban operasional lainnya
6.1 Beban administrasi dan umum 45.118 38.189
6.2 Beban personalia 33.854 31.664
6.3 Beban penurunan nilai surat berharga -
-6.4 Beban transaksi valas 257 1.006
6.5 Beban promosi -
-6.6 Beban lainnya 1.512 4.482
Jumlah beban operasional lainnya 80.741 75.341
LABA(RUGI) OPERASIONAL 102.594 (176.360)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
7 Pendapatan non operasional 20 4
8 Beban non operasional 73 4
Pendapatan(beban) non operasional (53)
-9 Pendapatan/beban luar biasa
10 Laba sebelum pajak penghasilan 102.541 (176.360)
11 Taksiran pajak
- Penghasilan (31.300)
-- Ditangguhkan 818 (1.328)
12 LABA TAHUN BERJALAN 72.059 (177.688)
13 Hak minoritas
-/-14 Saldo laba (rugi) awal tahun (73.885) (165.866)
15 Deviden
Lainnya -
-16 Saldo laba (rugi) akhir periode (1.826) (343.554)
PERHITUNGAN LABA/RUGI DAN LABA DITAHAN
Periode 1 Januari s/d 30 September 2007 dan 2006
I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF
1 Penempatan pada bank lain 72.319 - - - - 72.319
2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga - - -
-3 Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK - - -
-b. Kredit properti
i. Direstrukturisasi - - -
-ii. Tidak direstrukturisasi - - -
-c. Kredit lain yang direstrukturisasi
-d. Lainnya 2.409 - - - - 2.409
4 Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - -
-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -
-5 Tagihan lain kepada pihak ketiga - - -
-6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga - - - -B. AKTIVA NON PRODUKTIF
1 Properti terbengkalai - - -
-2 Agunan yang diambil alih - - -
-3 Rekening antar kantor dan suspense account - - - -II. PIHAK TIDAK TERKAIT
A. AKTIVA PRODUKTIF
1 Penempatan pada bank lain 41.154 - - - - 41.154
2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan
Bank Indonesia 386.189 - - - - 386.189
3 Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK - - -
-b. Kredit properti
i. Direstrukturisasi - - -
-ii. Tidak direstrukturisasi - - -
-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - 360.356 - - - 360.356
d. Lainnya 2.956.448 - - - - 2.956.448
4 Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - -
-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -
-5 Tagihan lain kepada pihak ketiga 229.471 - - - - 229.471 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 225.610 - - - - 225.610 B. AKTIVA NON PRODUKTIF
1 Properti terbengkalai - - -
-2 Agunan yang diambil alih - - -
-3 Rekening antar kantor dan suspense account - - -
-4 JUMLAH 3.913.600 360.356 - - - 4.273.956
5 a. PPA produktif yang wajib dibentuk 40.374 17.325 - - - 57.699
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - -
-c. Total PPA yang wajib dibentuk 40.374 17.325 - - - 57.699 6 a. PPA produktif yang telah dibentuk 40.549 17.325 - - - 57.874
b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - -
-c. Total PPA yang telah dibentuk 40.549 17.325 - - - 57.874 7 Total asset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - - -
-b. Pada pihak lain - - -
-8 Persentase KUK terhadap total kredit - - -
-9 Persentase jumlah debitur KUK terhadap
total debitur - - -
-10 Persentase UMKM terhadap total kredit - - -
-11 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap
total debitur - - -
-L DPK KL D M Jumlah
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 30 September 2007 dan 2006 (dalam jutaan Rupiah)
POSISI 30 September 2007 POS - POS
I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF
1 Penempatan pada bank lain 15.198 - - - - 15.198
2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga 3 Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK - - -
-b. Kredit properti
i. Direstrukturisasi - - -
-ii. Tidak direstrukturisasi - - -
-c. kredit lain yang direstrukturisasi - - -
-d. Lainnya 1.274 - - - - 1.274
4 Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - 15.310 15.310
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -
-5 Tagihan lain kepada pihak ketiga - - -
-6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga - - - -B. AKTIVA NON PRODUKTIF
1 Properti terbengkalai - - -
-2 Agunan yang diambil alih - - -
-3 Rekening antar kantor dan suspense account - - - -II. PIHAK TIDAK TERKAIT
A. AKTIVA PRODUKTIF
1 Penempatan pada bank lain 21.380 - - - - 21.380
2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga
dan Bank Indonesia 319.529 - - - - 319.529
3 Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK - - -
-b. Kredit properti
i. Direstrukturisasi - - -
-ii. Tidak direstrukturisasi - - -
-c. Kredit lain yang direstrukturisasi 8.813 - 102.149 - - 110.962 d. Lainnya 2.570.973 - 7.916 - 310.000 2.888.889 4 Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - -
-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - 4.164 - - 4.164 5 Tagihan lain kepada pihak ketiga 44.992 - - - - 44.992 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 154.289 - - - - 154.289 B. AKTIVA NON PRODUKTIF
1 Properti terbengkalai - - -
-2 Agunan yang diambil alih - - -
-3 Rekening antar kantor dan suspense account - - -
-4 JUMLAH 3.136.448 - 114.229 - 325.310 3.575.987
5 a. PPA produktif yang wajib dibentuk 30.016 - 17.134 - 310.000 357.150
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - -
-c. Total PPA yang wajib dibentuk 30.016 - 17.134 - 310.000 357.150 6 a. PPA produktif yang telah dibentuk 30.196 - 37.551 - 310.000 377.747
b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - -
-c. Total PPA yang telah dibentuk 30.196 - 37.551 - 310.000 377.747 7 Total asset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - - -
-b. Pada pihak lain - - -
-8 Persentase KUK terhadap total kredit - - -
-9 Persentase jumlah debitur KUK terhadap
total debitur - - -
-10 Persentase UMKM terhadap total kredit - - -
-11 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap
total debitur - - -
-L DPK KL D M Jumlah
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 30 September 2007 dan 2006 (dalam jutaan Rupiah)
POSISI 30 September 2006 POS - POS
Bank Nilai Kontrak No Transaksi Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif dengan Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
Tanggal 30 September 2007
(dalam jutaan Rupiah)
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1 Spot - - - - -2 Forward - 24.273 - 1.162 -3 Option a. Purchased - - - - -b. Written - - - - -4 Future - - - - -5 Swap - 557.821 2.373 2.675 -6 Lainnya - - - -
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward - - - - -2 Option a. Purchased - - - - -b. Written - - - - -3 Future - - - - -4 Swap - 13.000 - 1.148 -5 Lainnya - - - - -C. Lainnya - - - - -JUMLAH - - 2.373 4.985
-PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Tanggal 30 September 2007 dan 2006
KETERANGAN 2007 2006
I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI 566.056 256.634
1. Modal disetor 600.000 600.000
2. Cadangan tambahan modal (Disclosed reserves) (33.944) (343.366)
a. Agio saham 2.741 2.741
b. Disagio (-/-) -
-c. Modal sumbangan -
-d. Cadangan umum dan tujuan -
-e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak -
-f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) (72.306) (169.747)
g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 35.621
-h. Rugi tahun berjalan (-/-) - (176.360)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan kantor cabang luar negeri
1) Selisih lebih -
-2) Selisih kurang (-/-) -
j. Dana setoran modal -
-k. Penurunan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) -
-3. Goodwill (-/-) -
-4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat Kuasi reorganisasi (-/-) - -B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 323.577 158.515
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap -
-2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi - -3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/ PPAP
(maks. 1,25% ATMR) 40.549 30.198
4. Modal Pinjaman -
-5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 283.028 128.317 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) -
-C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN -
-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR -
-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 889.633 415.149
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B+D) 889.633 415.149
IV. PENYERTAAN (-/-) - (17.392)
V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV ) 889.633 397.757
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO KREDIT
DAN RISIKO PASAR (III - IV) 889.633 397.757
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 4.045.719 3.007.961 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 93.285 30.827
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA
UNTUK RISIKO KREDIT ( V:VII) 21,99% 13,22%
X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI: (VII+VIII) 21,49% 13,09% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN (C-D):(VII+VIII) 0 0 XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
