INSURANCE 2017
MOTOR (MV2)
KONDISI
PERTANGGUNGAN
1. Total Loss Only (TLO)
2. Total Loss Only (TLO) + Asuransi Kecelakaan Diri AMAN 24 Jam (khusus pembiayaan Divisi NDS dan MOKAS)
3. Total Loss Only (TLO) + Asuransi Kecelakaan Diri AMAN MU
(khusus pembiayaan MOTOR BARU “Dealer”)
JENIS KLAIM
1. Total Loss Accident (TLA) (Kecelakaan ≥ 75%)
2. Total Loss Stolen (TLS) (Kendaraan hilang/dicuri)
3. Kecelakaan Diri AMAN 24 Jam (Meninggal/Cacat Tetap Total akibat kecelakaan apapun) 4. Kecelakaan Diri AMAN MU
(Meninggal/Cacat Tetap Total
akibat kecelakaan apapun)
Lebih Cepat, Lebih Baik, Bersama-sama
MOBIL (MV4)
KONDISI PERTANGGUNGAN
1. Total Loss Only (TLO)
2. Comprehensive (termasuk TPL 10 Juta) 3. Total Loss Only (TLO) + Asuransi
Kecelakaan Diri AMAN 24 Jam (khusus pembiayaan Divisi NDS)
4. Total Loss Only (TLO) + Asuransi
Kecelakaan Diri DRIVE XTRA (khusus
“Dealer”) + Asuransi Jiwa (AFCP)
5. Comprehensive (termasuk TPL 10 Juta) + Asuransi Kecelakaan Diri AMAN 24 Jam (khusus pembiayaan Divisi NDS)
6. Comprehensive (termasuk TPL 10 Juta) + Asuransi Kecelakaan Diri DRIVE XTRA (khusus “Dealer”) + Asuransi Jiwa (AFCP) 7. MIX
JENIS KLAIM
1. Partial Loss (PL)
(Kecelakaan ≤ 75%)
2. Total Loss Accident (TLA) 3. Total Loss Stolen (TLS) 4. TPL 10 Juta
5. Kecelakaan Diri AMAN 24 Jam/DRIVE XTRA
6. Asuransi jiwa (AFCP)
KERJASAMA DENGAN PERUSAHAAN ASURANSI UMUM
No Keterangan Asuransi Sinar Mas Asuransi Raksa
1 Tanggal Berlaku Efektif Order
15 Januari 2016 Efektif Order
1 Agustus 2016 Efektif Order 20 Juni 2016 2 Cabang piloting Cikupa - Citra Raya
Cileungsi - Mall Cileungsi
Serang - Ahmad Yani
Rangkas Bitung - Lebak
Pasar Baru - Tangerang
Jakut Car - Kelapa Gading
Solo 2 Car - Solo Baru
Surabaya 3 Car - Kayon
Malang 2 Car - Dieng
3 Jenis Pembiayaan Semua Pembiayaan Konvensional dan Syariah Semua Pembiayaan Mobil Konvensional 4 Kontrak CTO dan
Restructure Khusus kontrak Credit Take Over (CTO) dan Restructure perusahaan asuransi harus menyesuaikan dengan perusahaan asuransi kontrak awal (perusahaan asuransi kontrak awal = perusahaan asuransi kontrak CTO/Restructuring) Jika Kontrak awal perusahaan asuransi adalah ADIRA INSURANCE maka pada saat dilakukan proses CTO/Restructuring perusahaan asuransi yang dipilih harus ADIRA INSURANCE
5 Pengcoveran
Asuransi Asuransi Kendaraan Bermotor dan Asuransi Kecelakaan Diri
Lebih Cepat, Lebih Baik, Bersama-sama
TAMPILAN PERUSAHAAN ASURANSI DI AD1SYS.ONLINE
KERJASAMA DENGAN PERUSAHAAN ASURANSI JIWA
Keterangan Commonwealth
Life Manulife BNI Life
Tanggal Berlaku Efektif Order
01 April 2016 Efektif Order
01 Desember 2016 ASAP
Jenis Pembiayaan Semua
Pembiayaan Mobil Konvensional
Semua Pembiayaan
Mobil Konvensional Pembiayaan dengan jaminan Sertifikat
Rumah
Area Coverage Jabotabekser
Jatim Kalimantan BNT
Sumbagut
Jabar Jateng Sulawesi Sumbagsel
Cileungsi Bekasi – Tambun
Bandung 1 Cimahi Ngamprah
Ruang Lingkup Asuransi Meninggal karena sakit atau penyebab alami
Meninggal karena sakit atau penyebab
alami
Meninggal karena sakit/penyebab alami,
kecelakaan pesawat komersial, meninggal
di Luar Negeri
Lebih Cepat, Lebih Baik, Bersama-sama
ASURANSI KECELAKAAN DIRI vs ASURANSI JIWA
No Keterangan Kecelakaan Diri Jiwa
1 Tanggal Berlaku - Efektif Order 1 April 2016
2 Pertanggungan asuransi Meninggal dunia atau Cacat tetap total (disablement) karena kecelakaan
Kematian alami termasuk kematian karena sakit
3 Produk pembiayaan yang wajib
mengikuti asuransi Konvensional, Sewa Guna Usaha,
Syariah Konvensional, Sewa Guna
Usaha
4 Sales through Dealer
5 Usia pertanggungan -
Usia masuk adalah 18 - 60 tahun
Maksimum usia sampai akhir tenor asuransi adalah 66 tahun 6 Uang pertanggungan/Pokok Hutang
Murni - Maksimal Rp. 1 Milyar
7 Customer type Perusahaan & Perorangan Perorangan
8 Periode pertanggungan asuransi Maksimum 72 Bulan (sesuai masa tenor)
9 Premi asuransi Dibayar tunai atau masuk dalam Pokok Hutang
10 Ketentuan pembiayaan Mengikuti ketentuan pada MI-017/RIM/CRD/VIII/2013 tertanggal 12 Agustus 2013 perihal “Kriteria Minimal Debitur Untuk Pembiayaan Mobil (khusus Pembiayaan Ritel)
11 Klaim asuransi Tidak bersifat parsial
TAMPILAN DI AD1SYS.ONLINE
Lebih Cepat, Lebih Baik, Bersama-sama
UANG (MONEY)
KONDISI
PERTANGGUNGAN
1. Money In Transit (MIT) Uang yang dibawa dalam perjalanan ke/dari Bank.
2. Money In Premises (MIP)
Uang yang disimpan di dalam Brankas.
NOMINAL PERTANGGUNGAN
1. Money In Transit (MIT)
a. Motor max. Rp 250 juta/angkut b. Mobil max. Rp 1,5 Milyar/angkut c. On foot max. Rp 100 juta/angkut 2. Money In Premises (MIP)
Maksimal Rp. 1,5 Milyar/lokasi
Rate Money In Transit atau MIT : 0.01% per delivery (before : 0.025%)
Rate Money In Premises atau MIP : 0.3% p.a (before : 0.4%)
1. Klaim asuransi Kecelakaan Diri ini tidak bersifat parsial dan hanya berlaku sekali.
2. Klaim atas asuransi TLO secara otomatis membatalkan asuransi Kecelakaan Diri.
3. Dampak Klaim Asuransi Kecelakaan Diri pada asuransi unit kendaraan :
a. Disabled (Cacat Tetap), tidak membatalkan asuransi unit kendaraan nasabah.
b. Dead (Meninggal), otomatis membatalkan asuransi unit kendaraan nasabah.
4. Kategori untuk cacat tetap total yang mendapat penggantian adalah kehilangan anggota badan atau kehilangan fungsi seluruhnya dari:
a. Kedua belah kaki (mulai dari sendi tulang paha sampai ke pergelangan kaki) atau tangan (mulai dari sendi bahu sampai ke pergelangan tangan).
b. Satu tangan (mulai dari sendi bahu sampai ke pergelangan tangan) dan satu kaki (mulai dari sendi tulang paha sampai ke pergelangan kaki).
c. Satu tangan (mulai dari sendi bahu sampai ke pergelangan tangan) dan penglihatan satu mata.
d. Satu kaki (mulai dari sendi tulang paha sampai ke pergelangan kaki) dan penglihatan satu mata.
e. Akal sehat (Intellectual faculties).
f. Kedua belah mata.
Lebih Cepat, Lebih Baik, Bersama-sama
TPL (Third Party Liability/Tanggung jawab pihak ke III) Cover Limit TPL terdiri dari :
• Limit s/d 25 juta per tahun
• Limit > 25 juta – 50 juta per tahun
• Limit > 50 juta – 75 juta per tahun
• Limit > 75 juta – 100 juta per tahun (Khusus Comprehensive)
PA (Personal Accident /Kecelakaan Diri
Limit 15 juta/orang per tahun maksimal 4 penumpang dan 1 pengemudi
Medex (Medical Expense/Biaya Medis)
Limit 2,5 juta /orang per tahun
Flood & Windstorm (Banjir & Angin Topan)
Earthquake, Tsunami, Vulcanic Eruption (Gempa Bumi, Tsunami, Letusan Gunung Berapi)
SRCCTS (Strike/Serangan, Riot/Kekacauan, Civil Commotion/Huru hara sipil, Terrorism/Teroris, Sabotage/Sabotase)
Bengkel Auto 2000
Accessories
* Baru akan dijalankan untuk produk KPM Danamon (MI diterbitkan oleh
Divisi Fleet)
Program Pembaharuan Asuransi
“Motorku AMAN” adalah Program Pembaharuan Asuransi sepeda motor yang ditawarkan secara khusus hanya kepada Debitur Adira Finance yang akan selesai masa pembiayaannya.
DEFINISI TUJUAN
Melakukan cross selling.
Memberikan kemudahan bagi Debitur dalam proses pembaharuan asuransi.
Pelayanan prima sesuai kebutuhan Debitur.
KEUNTUNGAN
Tanpa proses survey kendaraan bermotor.
Tanpa tambahan biaya administrasi.
Sudah termasuk asuransi AMAN 24 Jam.
Proses claim dapat langsung dilakukan di Cabang Adira Finance.
SCOPE
Nasional, Debitur Motor
Non refinancing Debitur
Jenis asuransi TLO & AMAN 24 jam
Pembayaran asuransi tunai untuk periode 1 tahun
Min. masa premi akan berakhir 2 bulan ke depan
Penawaran kepada Debitur walk in
Kendaraan atas nama Debitur
Lebih Cepat, Lebih Baik, Bersama-sama
• Debitur datang untuk
membayar angsuran di Kasir
• System pop up
• Kasir mengarahkan ke CS
• CS mencetak SAKB dan memberikan ke Debitur
• CS menawarkan dan menjelaskan pembaharuan Asuransi
• Debitur setuju
• CS cetak SPP (Surat
Perhitungan Premi)
• CS membayarkan premi Debitur di Kasir
1 2
4 3
ALUR PROSES
• Debitur Lapor Klaim
• Staff Asuransi menjelaskan proses
pengajuan klaim
• Input pada sistem & kirim dokumen awal melalui scan ke AI.
• Proses Analisa awal / proses Investigasi oleh Adira Insurance
• Kirim dokumen lengkap ke AI
• Menerima konfirmasi persetujuan klaim dari Adira Insurance
• Update hasil persetujuan klaim
•Info ke PIC Finance & BPKB
• Informasi hasil klaim & sisa dana klaim kepada Debitur*
Lebih Cepat, Lebih Baik, Bersama-sama
Bengkel Rekanan memberi informasi kepada Debitur jika kendaraan sudah selesai diperbaiki.
Kendaraan Debitur kecelakaan
Nasabah Lapor Klaim melalui Call Center/Cabang
Adira
Finance/Cabang Adira Insurance terdekat
Debitur melengkapi dokumen klaim
Adira Insurance melakukan
Survey/ Analisa &
Kirim SPK ke Bengkel Rekanan Bengkel Rekanan
akan memperbaiki unit & kirim
tagihan ke Adira
Insurance
Adalah pengajuan kembali proses klaim asuransi yang sebelumnya sudah ditolak karena adanya bukti baru yang mendukung dan menguatkan proses klaim.
DEBITUR
ADIRA FINANCE
ADIRA INSURANCE ADIRA
FINANCE
•Menyerahkan Bukti baru
• Analisa Berkas
• Survey & Investigasi ulang
• Informasi hasil banding
• Pencairan dana klaim (jika disetujui)
• Terima hasil &
konfirmasi kepada Debitur
• Pencairan dana klaim kepada Debitur*
•Verifikasi Dokumen &
mengirimkan ke Adira Insurance
1
2 3
4
Lebih Cepat, Lebih Baik, Bersama-sama Definisi
Perubahan atau koreksi terhadap data-data pertanggungan asuransi yang terdapat didalam Sertifikat Asuransi, kecuali no polisi dan alamat debitur.
DEBITUR
ADIRA FINANCE
ADIRA INSURANCE ADIRA
FINANCE
• Perluasan
Jaminan/perubahan kondisi asuransi
• Bayar Premi Tambahan
• Proses Internal
• Kirim persetujuan &
tagihan premi Endorsement
• Pembayaran premi ke Adira Insurance
• Kirim persetujuan endorsement ke Debitur
BACK OFFICE
STAFF
INSURANCE STAFF
ADIRA INSURANCE INSURANCE
STAFF
• Kesalahan Input data atau kesalahan contreng
• Proses Internal
• Kirim persetujuan & tagihan premi Endorsement
• Filling persetujuan endorsement
• Informasi ke Back Office
• Membuat dan mengajukan Form Endorsement
• Membuat dan mengajukan Form Endorsement
Permintaan Debitur Permintaan Internal ADMF
1
2 3
4
1
2 3
4
Definisi
Pengembalian sejumlah sisa premi asuransi oleh ADIRA INSURANCE kepada ADIRA FINANCE yang disebabkan pembatalan pertanggungan asuransi sebelum berakhirnya periode pertanggungan asuransi.
1. Pengajuan Cabang
Debitur
Cabang Adira Finance
Adira Insurance
Cabang Adira Cabang Adira
Finance
Adira Insurance
1
2
3
6
5
4
Lebih Cepat, Lebih Baik, Bersama-sama
2. Pengajuan Kantor Pusat Adira Finance
1
2
3
6
5
4
Ad1sys.Online
ADMF HO
AI & ADMF HO
Adira Insurance
AI & ADMF HO
ADMF HO
Point Penting Asuransi Yang
Harus Diperhatikan
Lebih Cepat, Lebih Baik, Bersama-sama
1. Setiap pengajuan klaim Total Loss Only (TLA & TLS) dan AMAN 24 Jam dari nasabah harus dilakukan penginputan pada sistem Ad1sys.Online (kecuali Partial Loss).
Karena berhubungan dengan masih adanya kewajiban nasabah di Adira Finance (= kontrak masih aktif).
2. Pada hari yang sama dengan laporan klaim dari nasabah, maka cabang Adira Finance harus melaporkan klaim kepada ADIRA INSURANCE (max. pelaporan 5 hari kalender sejak tanggal kejadian).
3. Terminate AR nasabah klaim asuransi dilakukan pada hari yang sama dengan diterimanya Surat Persetujuan Klaim dari ADIRA INSURANCE (bukan setelah dana klaim asuransi cair).
Kecuali untuk kontrak yang sudah diTerminate secara Reposes atau WO, maka Cabang wajib membuat BAP atas pencatatan dana klaim yang akan dicairkan.
4. Bersamaan dengan proses Terminate AR nasabah, Staf Collateral harus melakukan proses “ Borrow To Insurance “ berdasarkan Surat Persetujuan Klaim tersebut.
5. Staf Asuransi wajib dan harus melakukan verifikasi atas informasi yang tercantum pada dokumen klaim yang berasal dari pihak Kepolisian (STPL/Blokir/Reskrim), sebelum dokumen dikirimkan ke Bagian Klaim ADIRA INSURANCE.
6. Jika dokumen klaim belum lengkap, maka klaim akan ditutup : – Motor : > 120 hari kalender dari Tanggal Kejadian
– Mobil : > 180 hari kalender dari Tanggal Kejadian
4. Dokumen-dokumen klaim yang harus diperhatikan
Dokumen yang diisi & diminta kepada nasabah saat lapor klaim ke Cabang Adira Finance
TLS TLA
1 Form Abandonment Pernyataan Hak Milik (ttd Debitur & BM serta diberikan materai & stempel Adira Finance)
Form Abandonment Pernyataan Hak Milik (ttd Debitur & BM serta diberikan materai & stempel Adira Finance)
2 Form Interview Klaim Kehilangan Kendaraan Bermotor (ttd Debitur &
Staf Asuransi serta stempel Adira Finance) Form Laporan Kerugian Klaim (ttd Debitur) 3 STPL/Laporan Polisi (Asli) STPL/Laporan Polisi (Asli)
4 STNK (Asli)* STNK (Asli)*
5 Kunci Kontak (2 buah)* Kunci Kontak (2 buah)*
6 KTP Debitur (Fotocopy) KTP (Fotocopy)
7 KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy)** KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy)**
8 SIM Pengemudi Jika Kasus Perampasan (Fotocopy)* SIM Pengemudi (Fotocopy)*
9 SKPPJ/SPPA (Asli)*** SKPPJ/SPPA (Asli)***
10 Surat Pernyataan Debitur untuk pengurusan dokumen klaim asuransi (Asli)
Surat Pernyataan Debitur untuk pengurusan dokumen klaim asuransi (Asli)
Dokumen MV2
No
Lebih Cepat, Lebih Baik, Bersama-sama Keterangan :
* Apabila hilang saat kejadian, maka harus dijelaskan di STPL/Laporan Polisi.
Apabila hilang bukan saat kejadian, maka harus ada Surat Keterangan Cabang
** Harus ada Surat Keterangan yang menyatakan hubungan antara Nasabah dan Pelapor
*** Jika tidak ada, dapat diambil di Map PK atau cetak ulang dengan diberikan penjelasan atas pencetakan ulang dan di-ttd DBM/BM
**** Khusus untuk kendaraan niaga
TLS TLA
1 Form Abandonment Pernyataan Hak Milik (ttd Debitur & BM serta diberikan materai & stempel Adira Finance)
Form Abandonment Pernyataan Hak Milik (ttd Debitur & BM serta diberikan materai & stempel Adira Finance)
2 Form Interview Klaim Kehilangan Kendaraan Bermotor (ttd Debitur &
Staf Asuransi serta stempel Adira Finance) Form Laporan Kerugian Klaim (ttd Debitur)
3 STPL/Laporan Polisi (Asli) STPL/Laporan Polisi (Asli)
4 STNK (Asli)* STNK (Asli)*
5 Kunci Kontak (2 buah)* Kunci Kontak (2 buah)*
6 KTP (Fotocopy) KTP (Fotocopy)
7 KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy)** KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy)**
8 SIM Pengemudi Jika Kasus Perampasan (Fotocopy)* SIM Pengemudi (Fotocopy)*
9 SKPPJ/SPPA (Asli)*** SKPPJ/SPPA (Asli)***
10 Surat Pernyataan Debitur untuk pengurusan dokumen klaim asuransi (Asli)
Surat Pernyataan Debitur untuk pengurusan dokumen klaim asuransi (Asli)
11 Buku KIR (Asli)**** Buku KIR (Asli)****
Dokumen MV4
No
Dokumen Awal klaim yang harus dikirimkan (by scan & email) ke PIC Klaim Adira Insurance
TLS TLA
1 Laporan Awal Klaim Laporan Awal Klaim
2 Form Interview Klaim Kehilangan Kendaraan Bermotor (ttd Debitur &
Staf Asuransi serta stempel Adira Finance) Form Laporan Kerugian Klaim (ttd Debitur)
3 STPL/Laporan Polisi STPL/Laporan Polisi
4 STNK STNK
5 KTP Debitur dan atau Pelapor KTP Debitur dan atau Pelapor
6 SIM Pengemudi Jika Kasus Perampasan SIM Pengemudi
No Dokumen MV2
TLS TLA
1 Laporan Awal Klaim Laporan Awal Klaim
2 Form Interview Klaim Kehilangan Kendaraan Bermotor (ttd Debitur &
Staf Asuransi serta stempel Adira Finance) Form Laporan Kerugian Klaim (ttd Debitur)
3 STPL/Laporan Polisi STPL/Laporan Polisi
4 STNK STNK
5 KTP Debitur dan atau Pelapor KTP Debitur dan atau Pelapor
6 SIM Pengemudi Jika Kasus Perampasan SIM Pengemudi
No Dokumen MV4
Lebih Cepat, Lebih Baik, Bersama-sama
Dokumen klaim yang harus dikirimkan (melalui pos atau kurir) setelah ada informasi Claimable dari Adira Insurance
TLS TLA
1 Laporan Awal Klaim (Asli) Laporan Awal Klaim (Asli)
2 Form Interview Klaim Kehilangan Kendaraan Bermotor (ttd Debitur &
Staf Asuransi serta stempel Adira Finance) Form Laporan Kerugian Klaim (ttd Debitur)
3 STPL/Laporan Polisi (Asli) STPL/Laporan Polisi (Asli)
4 STNK (Asli) STNK (Asli)*
5 Kunci Kontak (2 buah) Kunci Kontak (2 buah)
6 KTP Debitur (Fotocopy) KTP (Fotocopy)
7 KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy) KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy) 8 SIM Pengemudi Jika Kasus Perampasan (Fotocopy) SIM Pengemudi (Fotocopy)
9 SKPPJ/SPPA (Asli) SKPPJ/SPPA (Asli)
10 Surat Blokir***** -
11 Surat Reskrim/Kaditserse***** -
No Dokumen MV2
TLS TLA
1 Laporan Awal Klaim (Asli) Laporan Awal Klaim (Asli)
2 Form Interview Klaim Kehilangan Kendaraan Bermotor (ttd Debitur &
Staf Asuransi serta stempel Adira Finance) Form Laporan Kerugian Klaim (ttd Debitur)
3 STPL/Laporan Polisi (Asli) STPL/Laporan Polisi (Asli)
4 STNK (Asli) STNK (Asli)
5 KTP (Fotocopy) KTP (Fotocopy)
6 KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy) KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy) 7 SIM Pengemudi Jika Kasus Perampasan (Fotocopy) SIM Pengemudi (Fotocopy)
8 SKPPJ/SPPA (Asli) SKPPJ/SPPA (Asli)
9 Surat Blokir***** -
10 Surat Reskrim/Kaditserse***** -
No Dokumen MV4
***** Dapat diganti dengan Surat Potongan Own Risk (OR) dari Cabang (Motor sebesar 10%, Mobil sebesar 5% atau min. Rp. 5 juta)
