LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN
(
GOOD CORPORATE GOVERNANCE)
TAHUN BUKU 2014
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH
KALIMANTAN TENGAH
TATA KELOLA PERUSAHAAN
PT. Bank Pembangunan Daerah Kalimantan Tengah
PENDAHULUAN
Sesuai dengan Perat uran Bank Indonesia No. 8/ 4/ PBI/ 2006 t anggal 30 Januari 2006 dan PBI NO. 8/ 14/ PBI/ 2006 t anggal 5 Okt ober 2006 t ent ang Perubahan at as PBI No. 8/ 4/ PBI/ 2006 t anggal 30 Januari 2006 sert a Surat Edaran BI No. 15/ 15/ DPNP t anggal 29 April 2013 t ent ang Pel aksanaan Good Cor por at e Gover nance bagi Bank Umum, maka dal am rangka meningkat kan kinerj a Bank guna mel indungi kepent ingan st akehol ders dan meningkat kan kepat uhan t erhadap perat uran perundang-undangan yang berl aku, sert a nil ai-nil ai et ika yang berl aku umum pada indust ri perbankan, diperl ukan pel aksanaan Good Corpor at e Gover nance secara t epat dan t erukur. Dengan semakin kompl eknya Risiko yang dihadapi bank, maka semakin meningkat pul a kebut uhan prakt ek Good Cor por at eGover nance ol eh perbankan.
Tat a Kel ol a adal ah f akt or yang sangat pent ing dal am indust ri perbankan dal am memel ihara kepercayaan dan keyakinan pemegang saham. Bank Kal t eng sebagai Bank mil ik daerah yang menj adi t umpuan harapan masyarakat Kal imant an Tengah menyadari pent ingnya Tat a Kelol a Perusahaan yang Baik (Good Cor por at e Gover nance) unt uk mendukung pert umbuhan usaha sert a memberi nil ai t ambah bagi sel uruh st akehol der s yang memil iki kepent ingan secara l angsung at au t idak l angsung t erhadap kegiat an usaha Bank.
Unt uk m en gimpl ement asikan GCG sec ar a m en yel ur uh d an b er kesi n am b u ngan di dal am organisasi perusahaan, Bank Kal t eng berusaha menj al ankan sel uruh prakt ik-prakt ik GCG berdasarkan ket ent uan d an p er at ur an p er und ang- und angannya yang ada. Maka ol eh sebab it u Dewan Komisaris waj ib memast ikan t ersel enggaranya pel aksanaan Good Corporat e Governance dal am set iap kegiat an usaha Bank pada sel uruh t ingkat an at au j enj ang organisasi (Pasal 9 ayat (1) PBI NO. 8/ 4/ PBI/ 2006 t anggal 30 Januari 2006).
Dal am menghadapi sit uasi perekonomian yang berkembang cepat dan dinamis dengan berbagai t ant angan yang dihadapi, kedepannya Bank Kal t eng harus secara t erus menerus mel akukan t at a kelol a perbankan yang sehat dan t angguh agar mampu bert ahan t erhadap persaingan yang semakin ket at dan mampu berkembang.
Sehubungan dengan it u, berbagai at uran sepert i penerapan kual it as manaj emen risiko dan t at a kel ol a perusahaan yang sehat (good cor por at e gover nance), mut l ak harus dil aksanakan ol eh Bank.
Dewan Komisaris dan Direksi Bank Kal t eng berkomit men dan berkeyakinan bahwa penerapan prinsip-prinsip Good Cor por at e Gover nance (GCG) yang t epat merupakan sal ah sat u prasyarat mut l ak dal am proses penyel enggaraan akt ivit as dan operasional Bank. Penerapan prinsip GCG secara baik diharapkan akan meningkat kan kepercayaan invest or dan st akeholder sert a memberikan nilai t ambah bagi para pemegang saham dan pemangku kepent ingan l ainnya.
Dapat diyakini bahwa penerapan prinsip-prinsip dan prakt ek-prakt ek t erbaik GCG yang konsist en diharapkan akan memberikan manf aat , baik bagi Bank maupun para pemangku kepent ingan l ainnya yait u dengan :
1. Meningkat nya kesungguhan manaj emen dalam menerapkan prinsip-prinsip ket erbukaan, akunt abil it as, t anggung j awab, independensi, kewaj aran dan kehat i-hat ian dal am pengel ol aan/ pengurusan Bank.
2. Meningkat nya kinerj a Bank, ef isiensi yang t erukur , mengef ekt if kan manaj emen dan meningkat kan pel ayanan kepada st akehol der s.
3. Meningkat nya minat dan kepercayaan invest or, nasabah dan debit ur sert a para pemegang saham.
4. Terl indunginya Bank dari int ervensi ekst ernal dan t unt ut an hukum. 5. Dapat meminimal isir t erj adinya f raud yang bisa merugikan Bank. 6. Diharapkan dapat memberikan kont ribusi l aba yang opt imal .
St rukt ur Tat a Kel ol a Bank Kal t eng adal ah sebagai berikut :
I. DEWAN KOMISARIS
A. Kedudukan dan Pelaksanaan Tugas serta Tanggung Jawab Dewan Komisaris
1. Jumlah dan Komposisi, Kriteria dan Independensi anggota Dewan Komisaris
a. Jumlah dan Komposisi
Nat hal ina SH, MH Not aris di Pal angka Raya, t ent ang susunan Dewan Komisaris Bank Kal t eng periode 2009-2013 t erhit ung t anggal 5 Sept ember 2009 dan sesuai Keput usan RUPS Luar Biasa t anggal 28 Agust us 2013 yang dit uangkan dal am Akt a No. 122 yang dibuat ol eh Ell ys Nat hal ina SH, MH Not aris di Pal angka Raya yang memut uskan menyet uj ui perpanj angan Masa Jabat an Direksi dan Dewan Komisaris Bank Kal t eng periode t ahun 2009-2013 sampai dengan t erpil ihnya Pengurus Bank Kal t eng yang baru, dengan susunan sebagai berikut :
Dewan Komisaris
Drs. Andris P. Nandj an : Komisaris Ut ama Drs. Noordimansyah : Komisaris Independen Prof . Dr. Ahim S. Rusan : Komisaris Independen
Direksi
Drs. Art hemas Edmond Assan, MM : Direkt ur Ut ama
Soepangat Ngaseri, SE : Direkt ur Umum
Drs. Charl i Taman : Direkt ur Pemasaran
Drs. Yesaya It am Minun : Direkt ur Kepat uhan
Sel anj ut nya sesuai dengan Keput usan RUPS LB t anggal 25 Juni 2014 yang dit uangkan dal am Akt a No. 22 t anggal 25 Juni 2014 yang dibuat ol eh Not aris Jul ius Inggrit Parl indungan Sit ungkir, S. H. , di Pal angka Raya, susunan Dewan Komisaris dan Direksi PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah periode 2014 – 2018 t erhit ung t anggal 25 Juni 2014, dengan susunan sebagai berikut :
Dewan Komisaris
Ahim Sian Rusan : Komisaris Ut ama
Mas Saily Mocht ar : Komisaris Independen
Sal ian Dj al in : Komisaris Independen
Direksi
Yosapat asi : Direkt ur Ut ama
Samsiah Nel l y : Direkt ur Umum
Juml ah anggot a Dewan Komisaris sebanyak 3 (t iga) orang (dibawah j uml ah Komisaris Independen adal ah Anggot a Komisaris yang t idak memil iki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemil ikan saham dan/ at au hubungan kel uarga dengan anggot a Komisaris l ainnya, Direksi dan/ at au Pemegang Saham Pengendal i at au hubungan l ain yang dapat mempengaruhi kemampuannya unt uk bert indak Independen (Sesuai Pasal 1 angka 4 PBI No. 8/ 14/ PBI/ 2006 t anggal 5 Okt ober 2006).
Dari t abel di at as, sel uruh anggot a Dewan Komisaris Bank Kal t eng t idak memil iki hubungan kel uarga, hubungan keuangan, hubungan kepengurusan, hubungan kepemil ikan saham dengan anggot a Dewan Komisaris l ain dan at aupun dengan anggot a Direksi.
Nama
Dal am PBI t ersebut j uga mengat ur bahwa pal ing kurang 50% dari j uml ah anggot a Komisaris adal ah Komisaris Independen.
Keberadaan Komisaris Independen dimaksudkan unt uk dapat mendorong t ercipt anya ikl im dan l ingkungan kerj a yang t ert ib, obj ekt if dan waj ar sert a keset araan diant ara berbagai kepent ingan t ermasuk kepent ingan pemegang saham minorit as dan st akehol der l ainnya.
Dal am rangka mendukung pel aksanaan GCG Bank, dal am RUPS para Pemegang Saham menet apkan Komisaris Independen dengan j uml ah dan persyarat an sebagaimana dit et apkan dal am perundang-undangan guna menj al ankan t ugas pengawasan t erhadap Bank dan kel ompok usaha Bank, sert a t idak mel akukan kegiat an operasional usaha Bank.
Sesuai Pasal 6 PBI No. 8/ 14/ PBI/ 2006 t anggal 5 Okt ober 2006 bahwa set iap usul an penggant ian dan/ at au pengangkat an anggot a Dewan Komisaris kepada Rapat Umum Pemegang Saham harus memperhat ikan Rekomendasi Komit e Remunerasi dan Nominasi (ayat 1) dan sel uruh Anggot a Dewan Komisaris harus memenuhi persyarat an dan t el ah l ul us Penil aian Kemampuan dan Kepat ut an (Fit and Proper Test ) yang disel enggarakan ol eh Bank Indonesia sesuai dengan ket ent uan Bank Indonesia t ent ang Penil aian Kemampuan dan Kepat ut an (Fit and Proper Test ) (ayat 3).
2. Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris
Berdasarkan PBI No. 8/ 4/ PBI/ 2006 t anggal 30 Januari 2006 Pasal 8 & Pasal 9 Dewan Komisaris waj ib mel aksanakan t ugas dan t anggung j awab secara Independen dan Dewan Komisaris waj ib memast ikan t ersel enggaranya pel aksanaan Good Corpor at e
Gover nance dal am set iap kegiat an usaha Bank pada sel uruh t ingkat an at au j enj ang
organisasi Bank.
Sej al an dengan hal it u maka sesuai dengan Anggaran Dasar pasal 15 ayat (4) menyebut kan bahwa “ Direksi dan set iap Anggot a Direksi waj ib unt uk memberikan penj el asan t ent ang segal a hal yang dit anyakan oleh Dewan Komisaris. ”
Dewan Komisaris sel ama ini t idak t erl ibat dal am pengambil an keput usan kegiat an operasional Bank, kecual i :
a. Penyediaan dana kepada pihak t erkait sebagaimana diat ur dal am ket ent uan Bank Indonesia t ent ang Bat as Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum, dan b. Hal -hal l ain yang dit et apkan dal am Anggaran Dasar Bank at au perat uran
perundangan yang berl aku.
Pengambil an keput usan ol eh Dewan Komisaris adal ah merupakan bagian dari t ugas pengawasan ol eh Komisaris, sehingga dengan demikian t idak meniadakan t anggung j awab Direksi at as pel aksanaan kepengurusan Bank cf . Perat uran Bank Indonesia No. 8/ 14/ PBI/ 2006 Pasal 9 ayat 5 t anggal 5 Okt ober 2006 t ent ang Pel aksanaan GCG bagi Bank Umum.
Disamping it u disebut kan pul a bahwa dengan pemberian izin / perset uj uan secara t ert ul is t erhadap, hal –hal yang diusul kan Direksi bukan merupakan t indakan pengurusan ol eh Dewan Komisaris (cf . Undang-Undang RI No. 40 t ahun 2007 t ent ang Perseroan Terbat as Pasal 17 ayat (1) berikut penj el asannya).
Unt uk mencapai pel aksanaan t ugas kepengawasan yang ef ekt if maka dibuat kan pembagian t ugas yang j el as diant ara anggot a Dewan Komisaris sesuai Surat Keput usan Dewan Komisaris No. 007/ SK/ Dekom/ PT. BPKT/ IX. 09 t anggal 9 Sept ember 2009 t ent ang Pembagian Tugas, Wewenang dan Tanggung Jawab Anggot a Dewan Komisaris Bank Kal t eng, dengan pengat uran sebagai berikut :
Komisaris Ut ama, dit ugaskan mengkoordinir pel aksanaan t ugas-t ugas Dewan Komisaris.
Komisaris Independen, dit ugaskan menangani Bidang Perencanaan & Pengembangan, Treasury, Teknologi Inf ormasi, Kepat uhan dan Manaj emen Risiko.
Komisaris Independen dit ugaskan menangani Bidang Umum, Perkredit an, Akunt ansi dan Pengawasan Int ern.
3. Rekomendasi Dewan Komisaris
berint eraksi akt if dengan pihak Direksi dan/ at au dengan j aj aran Bank t erkait , bai k mel al ui surat maupun rapat -rapat dan at aupun mel akukan kunj ungan l angsung kel apangan unt uk membahas hal -hal pent ing yang dirasa perl u dan memberikan Rekomendasi unt uk dit indakl anj ut i, dil aksanakan sert a dipedomani sebagaimana mest inya.
Dal am menj al ankan f ungsi pengawasan t ersebut Dewan Komisaris j uga t el ah memanf aat kan dan memberdayakan 3 (t iga) Komit e yang ada di Dewan Komisaris, yait u Komit e Audit , Komit e Pemant au Risiko sert a Komit e Remunerasi dan Nominasi.
Rekomendasi dari Dewan Komisaris dal am rangka pengawasan, pengendal ian dan pembinaan sert a supervisi dit uangkan dal am surat -surat Dewan Komisaris kepada Direksi dan Risal ah Rapat yang sel ama t ahun 2014 t ercat at sebanyak 293 buah surat .
Secara rinci kl arif ikasi surat -surat / Risal ah Rapat Dekom kepada Direksi dal am upaya-upaya pengawasan, pembinaan dan pengendal ian sert a perbaikan yang dil akukan ol eh Dewan Komisaris sel ama t ahun 2014, sebagaimana Daf t ar Rekapit ul asi berikut ini ;
DAFTAR SURAT-SURAT DEWAN KOMISARIS KEPADA DIREKSI SELAMA TAHUN 2014
No. Surat-surat Dekom Tentang Semester I/ 2014
Semester
II/ 2014 Jumlah
1. Rencana Bisnis Bank Umum (RBBU) 1 2 3
2. Good Corporat e Governance (GCG) 2 - 2
3. BPD Regional Champion (BRC) 2 - 2
4. Corporat e Social Responsibil it y
(CSR) 1 1 2
5. Pengembangan Jaringan 1 - 1
6. Akt ivit as Capem 2 - 2
7. Kant or Akunt an Publ ik (KAP) 1 1 2
8. Perset uj uan Kredit dan Garansi
Bank 7 11 18
9. Kredit Usaha Rakyat (KUR) 20 1 21
10. Pel ayanan Bank - 4 4
11. Anj ungan Tunai Mandiri (ATM) - 2 2
42. Risal ah Rapat Int ern
Dari hasil pengawasan, pengendal ian dan pembinaan sert a supervisi sebagaimana yang t ert uang dal am surat -surat Dewan Komisaris diat as, secara umum rekomendasi dari Dewan Komisaris dapat diungkapkan sebagai berikut :
4. Pel aksanaan Fungsi Kepat uhan cf . PBI No. 13/ 2/ PBI/ 2011 t anggal 12 Januari 2011 ol eh Bank/ sat ker, t erus diupayakan penerapannya dan diimpl ement asikan agar kebij akan, ket ent uan, sist em dan prosedur sert a kegiat an usaha Bank sesuai dengan ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan yang berl aku.
Secara periodik Direkt ur Kepat uhan dan j aj arannya t el ah membuat dan menyampaikan Laporan Pel aksanaan t ugas dan kewaj iban yang t el ah dil aksanakan.
Namun sungguhpun demikian dari beberapa sat ker masih dij umpai hal -hal yang pel aksanaannya bel um berj al an sesuai dengan ket ent uan sebagaimana yang diharapkan ant ara l ain:
a. Ket erl ambat an dal am menyusun beberapa SOP/ BPP. b. Hil angnya beberapa berkas/ dokumen Kredit Hapus Buku.
c. Kurangnya pemant auan t erhadap hasil pemeriksaan int ern, ekst ern dan eval uasi t erhadap sumber permasal ahan.
d. Dari t emuan audit masih sering t erj adi kekel iruan yang berul ang.
e. Masih ada pengenaan denda dari Bank Indonesia dan OJK akibat kekel iruan dal am hal pembuat an/ penyaj ian l aporan dan at aupun kel ambat an dal am penyampaian l aporan t ermasuk kel ambat an koreksinya, sebagai akibat dari kurangnya kepat uhan t erhadap ket ent uan dan perat uran.
f . Masih t erj adi pel anggaran kedisipl inan.
g. Masih ada pos-pos t erbuka yang sudah l ama menggant ung, padahal sudah sering diingat kan.
h. Tidak diket emukannya beberapa SHM asl i, barang j aminan debit ur.
i. Diant ara beberapa Divisi, Cabang dan Cabang Pembant u masih ada yang bel um menyel enggarakan Rapat Rut in secara konsist en sebagaimana yang dimaksud dal am Surat Keput usan Direksi, yait u minimal sekal i dal am sebul an.
j . Terdapat kel emahan dal am penggunaan Teknol ogi Inf ormasi, masih t erj adi kendal a-kendal a sist em.
Dil ain pihak Direksi t idak maksimal merespon permint aan Dewan Komisaris dal am bent uk mengingat kan Sat ker-sat ker t erkait unt uk segera menindak l anj ut inya.
l . Tidak t erl aksananya komit men dan t indak l anj ut nya sehingga mel ampaui dari t arget .
m. Terj adinya Fraud pada Cabang & Cabang Pembant u dan t el ah dikenakan sanksi kepada pel aku Fraud.
n. Terj adinya Doubl e Transf er.
5. Dewan Komisaris sel al u mengingat kan perl unya pengawasan akt if dan pasif sert a pengawasan mel ekat pada semua unsur Pimpinan, dibudayakan sert a dil aksanakan secara berj enj ang dal am upaya meminimal isir risiko.
Tak dapat dipungkiri bahwa dal am pel aksanaannya masih t erdapat kendal a, ant ara l ain :
a. Dari t emuan hasil pemeriksaan, baik audit int ern maupun audit ekst ern, masih ada yang merupakan t emuan berul ang.
b. Kadang-kadang masih ada Kont rol Int ern Cabang (KIC) yang t idak membuat kan dan l al ai mel aporkan hasil pemeriksaan bul anannya.
c. Masih l ambat nya Sat ker dal am menindak l anj ut i/ menyel esaikan t emuan hasil audit , baik audit int ern maupun audit ekst ern.
d. Sering t erl ampauinya bat as wakt u komit men/ j anj i penyel esaian hasil audit . e. Ada KIC yang seharusnya mel akukan pemeriksaan/ penel it ian pada Cabang
Pembant u dibawahnya, t ernyat a t idak dil aksanakan secara konsist en/ t erat ur.
f . Kual it as hasil pemeriksaan KIC yang masih minim, t idak banyak menyangkut sel uruh kegiat an operasional Bank.
6. Pel aksanaan daripada pengendal ian, pembinaan dan pengawasan sert a pemant auan yang dil akukan ol eh Dewan Komisaris sel ama t ahun 2014, t ercermin dal am sej uml ah surat yang dil aporkan/ dicant umkan dal am Laporan Pengawasan Dewan Komisaris yang t el ah disampaikan secara Semest eran kepada Kepal a Kant or Ot orit as Jasa Keuangan (OJK) Provinsi Kal imant an Tengah di Pal angka Raya ant ara l ain ;
a. Surat No. 053/ SB/ Dekom/ PT. BPDKT/ II. 2014 t anggal 25 Februari 2014
b. Surat No. 220/ SB/ Dekom/ PT. BPDKT/ VIII. 2014 t anggal 29 Agust us 2014
Perihal : Laporan Pengawasan Rencana Bisnis (RBB) Semest er I/ 2014 PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah.
c. Surat No. 022/ SB/ Dekom/ PT. BPDKT/ II. 2015 t anggal 25 Februari 2014
Perihal : Laporan Pengawasan Rencana Bisnis (RBB) Semest er II/ 2014 PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah
B. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-komite
1. Keahlian dan Independen anggota Komite
Perat uran Bank Indonesia No. 8/ 4/ PBI/ 2006 t anggal 30 Januari 2006, Dewan Komisaris Waj ib membent uk 3 (t iga) komit e unt uk mendukung ef ekt if it as pel aksanaan t ugas dan t anggung j awab Dewan Komisaris, dengan kl asif ikasi sebagai berikut :
Anggot a Komit e Audit t erdiri dari :
Seorang Komisaris Independen ;
Seorang dari pihak independen yang memil iki keahl ian dibidang Keuangan at au Akunt ansi ; dan
Seorang dari pihak independen yang memil iki keahl ian dibidang Hukum at au Perbankan.
Anggot a Komit e Pemant au Risiko, t erdiri dari :
Seorang Komisaris Independen ;
Seorang dari pihak independen yang memil iki keahl ian dibidang Keuangan ; dan
Seorang dari pihak independen yang memil iki keahl ian di bidang Manaj emen Risiko.
Anggot a Komit e Remunerasi dan Nominasi
Seorang Komisaris Ut ama ;
Seorang Komisaris Independen ;
Seorang Komisaris Independen ; dan
Seorang Pej abat Eksekut if (Pemimpin Divisi SDM & Umum).
Vit ae) yang bersangkut an yang secara ringkas dapat disebut kan ant ara l ain
beberapa Inst ansi Pemerint ah
Daerah, t hn 1969 – 1992.
3. Sekwilda Prov. Kalt eng, t hn 1992 –
1996.
4. Anggot a Dewan Pengawas Bank
Kalt eng, t hn 1992–1998.
5. Wakil Gubernur Kalt eng, 1996–2000.
6. Ket ua Dewan Pengawas/ Komisaris
9. Program Penyegaran Sert if ikasi
(GARP), Jakart a, 2010.
5. Komisaris Ut ama pada Dewan
Komisaris PT Bank Kalt eng
(2009-2013) yang masa j abat annya
diperpanj ang sampai t erpilihnya
Pengurus Bank Kalt eng yang baru.
2. Sebagai PNS/ Pelaksana pada
Pemerint ah Prov. Kalt eng, t hn 1976 – 1983.
3. Kepala Sub Bagian Anggaran dan
Kepala Bagian Anggaran Biro
Keuangan Set da Prov. Kalt eng, t hn
Dewan Komisaris Bank Kalt eng, 2009 – 2013.
2. Akunt an, Regist er Negara Nomor
D-3355, t ahun 1985.
3. Bekerj a di BPD Kalt eng t ahun 1985 –
1996, t erakhir sebagai Kepala Biro Pengawasan.
7. Anggot a Komit e Pemant au Risiko
Dewan Komisaris Bank Kalt eng t ahun 2009-2013 yang masa j abat annya diperpanj angsampai t erpilihnya Pengurus Bank Kalt eng yang baru.
Komisaris PT. Bank Kalt eng unt uk
1. Pegawai Tat a Usaha (Golongan II)
- Seksi Akunt ing, t ahun 1982-1986
- Seksi Kredit , t ahun 1989-1994
- Seksi Ekonomi, St at ist ik dan
Perbankan, t ahun 1994-2006
2. Pegawai St af (Golongan III)
- Seksi Kliring, t ahun 2001-2002
3. Pengawas Bank Yunior (Golongan III)
- Bidang Perbankan, t ahun
2002-2005
4. Kepala Seksi (Golongan IV)
- Seksi Layanan Nasabah dan
Penyelenggara Kliring, t ahun 2005-2011
- Back Up Pengawas Bank Senior
pada Kelompok Pengawasan Bank, t ahun 2005-2011
diperpanj ang sampai t erpilihnya
Pengurus PT. Bank Kalt eng yang baru.
c. Komite Remunerasi & Nominasi
Ket ua : Drs. Andris P. Nandj an Anggot a : Drs. Noordimansyah Anggot a : Prof . DR. Ahim S. Rusan
Anggot a : Drs. Tuah F. Assau (Pemimpin Divisi SDM & Umum)
Berdasarkan Keput usan RUPS-LB t anggal 28 Agust us 2013 yang dit uangkan dal am Akt a No. 122 perihal Perpanj angan Masa Jabat an Direksi dan Dewan Komisaris, maka sesuai Surat Keput usan Direksi Masa Jabat an Komit e – komit e Dewan Komisaris diperpanj ang pul a sampai dengan t erpil ihnya Pengurus baru.
Sehubungan dengan adanya perubahan pengurus baru PT. Bank Kal t eng cf . Akt a Not aris No. 22 t anggal 25 Juni 2014 t ent ang Pemil ihan dan Penet apan Direksi dan Dewan Komisaris Periode Tahun 2014-2018 yang dibuat ol eh Not aris Jul ius Inggrit Parl indungan Sit ungkir, SH di Pal angka Raya, maka conf orm Surat Keput usan Direksi No. DSDM. 17/ SK-0123/ VIII. 14 t anggal 12 Agust us 2014 susunan personal ia Komit e-komit e Dewan Komisaris adal ah sebagai berikut :
a. Komite Audit
Ket ua : Drs. Sal ian Dj al in Anggot a : Drs. Usil Uda, Ak Anggot a : Khrist iano, SE
b. Komite Pemantau Risiko
Ket ua : Mas Saily Mocht ar, SE, MT. Anggot a : Drs. Andris P. Nandj an Anggot a : Drs. Abadi Undj ung
c. Komite Remunerasi & Nominasi
Ket ua : Prof . Dr. Ahim S. Rusan Anggot a : Mas Saily Mocht ar, SE, MT Anggot a : Drs. Sal ian Dj al in
Sel anj ut nya cf . Surat Keput usan Direksi No. DSDM. 17/ SK-0122/ XII. 14 t anggal 2 Desember 2014 susunan personal ia Komit e-komit e Dewan Komisaris berikut nya adal ah:
a. Komite Audit
Ket ua : Drs. Sal ian Dj al in Anggot a : Drs. Usil Uda, Ak Anggot a : Khrist iano, SE
b. Komite Pemantau Risiko
Ket ua : Mas Saily Mocht ar, SE, MT. Anggot a : Drs. Andris P. Nandj an Anggot a : Drs. Abadi Undj ung
c. Komite Remunerasi & Nominasi
Ket ua : Prof . Dr. Ahim S. Rusan Anggot a : Mas Saily Mocht ar, SE, MT Anggot a : Drs. Sal ian Dj al in
Anggot a : Drs. Yedij a Soel ing (Pemimpin Divisi SDM & Umum)
3. Tugas dan Tanggung Jawab Komite.
Sepanj ang t ahun 2014 Komit e-Komit e Dewan Komisaris t el ah berupaya mel akukan t ugas dan t anggung j awabnya ant ara l ain:
3. 1.Komite Audit
a. Mel akukan pemant auan dan eval uasi t erhadap perencanaan dan pel aksanaan audit sert a pemant auan at as t indak l anj ut hasil audit int ern maupun ekst ern dal am rangka menil ai kecukupan pengendal ian int ern t ermasuk kecukupan proses pel aporan keuangan.
b. Mel akukan pemant auan dan eval uasi t erhadap :
- Pel aksanaan t ugas Sat uan Kerj a Audit Int ern (DPI dan KIC)
- Kesesuaian pel aksanaan audit ol eh Kant or Akunt an Publ ik dengan st andar audit yang berl aku.
- Kesesuaian Laporan keuangan dengan st andar akunt an yang berl aku. - Pel aksanaan t indak l anj ut ol eh Direksi at as hasil t emuan DPI dan KIC,
- Pemant auan dan eval uasi t erhadap berbagai macam l aporan Cabang/ Capem, yang dirasa perl u.
c. Komit e Audit t el ah memberikan rekomendasi mengenai penunj ukan Kant or Akunt an Publ ik kepada Dewan Komisaris unt uk disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang Saham/ Pemegang Saham Pengendal i sebagai pemeriksa Laporan Keuangan Tahun Buku 2014 PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah, dan t el ah diset uj ui ol eh RUPS bahwa KAP yang dit unj uk adal ah KAP Dra. Ell ya Norl isyat i dan Rekan Jakart a.
3. 2.Komite Pemantau Risiko
a. Mel akukan eval uasi t ent ang kesesuaian ant ara kebij akan manaj emen risiko dengan pel aksanaan kebij akan t ersebut .
b. Mel akukan pemant auan dan eval uasi pel aksanaan t ugas Komit e Manaj emen Risiko dan Sat uan Kerj a Manaj emen Risiko.
c. Secara Periodik memberikan Rekomendasi kepada Dewan Komisaris.
3. 3.Komite Remunerasi dan Nominasi
a. Terkait dengan kebij akan Remunerasi
- Membahas dan mel akukan eval uasi t erhadap set iap kebij akan Remunerasi yang diusul kan ol eh Direksi.
- Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai :
Kebij akan Remunerasi bagi Dewan Komisaris dan Direksi unt uk disampaikan kepada RUPS.
Kebij akan Remunerasi bagi Pej abat Eksekut if dan pegawai secara kesel uruhan unt uk disampaikan kepada Direksi.
b. Terkait dengan kebij akan Nominasi
- Menyusun dan memberikan rekomendasi mengenai sist em sert a prosedur pemil ihan dan at au penggant ian anggot a Dewan Komisaris dan Direksi kepada Dewan Komisaris unt uk disampaikan kepada RUPS.
- Memberikan rekomendasi mengenai Pihak Independen yang akan menj adi anggot a Komit e-komit e PT. Bank Kal t eng.
- Memberikan saran masukan kepada Direksi dalam rangka Pel aksanaan Upacara Pengambil an Sumpah/ Janj i dan Pel ant ikan Pej abat St rukt ural di j aj aran operasional Bank.
3. 4.Frekuensi Rapat Komite Komisaris Independen dan Pej abat Eksekut if .
c. Keput usan Rapat Komit e dil akukan berdasarkan prinsip musyawarah unt uk mencapai muf akat .
d. Dal am hal t idak t ercapai prinsip musyawarah muf akat sebagaimana dimaksud diat as, pengambil an keput usan dilakukan berdasarkan suara t erbanyak.
Adapun j uml ah kehadiran dal am rapat Komit e-Komit e Dewan Komisaris sel ama t ahun 2014 t ercat at sebagai berikut :
1. Komite Audit
a. Periode 2009-2013 (s. d. pemil ihan Pengurus Bank Kal t eng yang baru)
No. Nama Jabat an Rapat Komit e Audit
b. Periode 2014-2018 (per 25 Juni 2014)
2. Komite Pemantau Risiko
a. Periode 2009-2013 (s. d. pemil ihan Pengurus Bank Kal t eng yang baru)
No. Nama Jabat an
a. Periode 2009-2013 (s. d. pemil ihan Pengurus Bank Kal t eng yang baru)
No. Nama Jabat an Rapat Komit e
b. Periode 2014-2018 (per 25 Juni 2014)
Adanya mut asi di Divisi SDM & Umum PT. Bank Kal t eng, maka sej ak t anggal 2 Desember 2014 susunan Komit e Remunerasi dan Nominasi menj adi :
No. Nama Jabat an Rapat Komit e
3. 5.Program Kerja Komite dan Realisasinya
Program kerj a komit e-komit e sel ama t ahun 2014 t ert uang didal am t ugas dan t anggung j awab Komit e sebagaimana yang dij elaskan pada romawi I huruf B angka 3 t ersebut diat as, dan real isasi program kerj a Komit e-komit e t ercermin dari surat -surat / not a-not a yang disampaikan Komit e-komit e kepada Dewan Komisaris. Terhadap hal -hal yang dirasa perl u ol eh Dewan Komisaris, disampaikan kepada Direksi, ant ara l ain t ent ang:
a. Komit e Audit
Menel it i dan menyet uj ui rencana kerj a dan rencana audit Divisi Pengawasan Int ern.
Memast ikan bahwa hasil audit int ern maupun ekst ern t el ah dit indak l anj ut i/ disel esaikan ol eh Direksi/ Audit ee.
Memant au dan mengingat kan Direksi t erhadap kekel iruan-kekel iruan yang t erj adi dal am penyaj ian l aporan keuangan, dan at aupun l aporan-Bermasal ah dan Kredit Hapus Buku.
Memant au, mengeval uasi dan mengingat kan Direksi t ent ang penerapan Fungsi Kepat uhan.
Surat menyurat dan rekomendasi mengenai pengusul an dan penunj ukan Kant or Akunt an Publ ik yang akan memeriksa Laporan Keuangan t ahun 2014 PT. Bank Kal t eng.
b. Komit e Pemant au Risiko
Mendorong dan mengingat kan Direksi agar menerapkan prinsip kehat i-hat ian (pr udent i al banki ng) bagi segenap j aj aran bank sert a meningkat kan waskat secara berkesinambungan.
Mendorong Direksi agar dal am bekerj a dan menj al ankan operasional Bank sel al u menerapkan prinsip Good Cor por at e Gover nance.
Senant iasa memant au, mengeval uasi dan memint a pert anggung j awaban Direksi at as ef ekt if it as penerapan manaj emen risiko sesuai dengan kebij akan manaj emen risiko yang t el ah dit et apkan.
c. Komit e Remunerasi dan Nominasi
Mendorong Direksi agar sel al u meningkat kan kual it as SDM mel al ui pendidikan dan l at ihan.
Mendorong Direksi agar sel au konsist en menerapkan prinsip “r ewar d
and puni shmen” t erhadap karyawan sesuai perat uran yang berl aku.
Mendorong dan mengingat kan Direksi agar meningkat kan disipl in j am kerj a dan disipl in pel aksanaan t ugas pegawai.
Memast ikan bahwa t idak t erdapat bent uran kepent ingan dal am proses pengambil an keput usan, t ermasuk pemberiaan sanksi t erhadap pegawai yang mel akukan pel anggaran.
Membahas usul Remunerasi pegawai dan Pengurus Bank yang diaj ukan ol eh Direksi.
C. Frekuensi Rapat Dewan Komisaris
Sesuai PBI No. 8/ 4/ PBI/ 2006 t anggal 30 Januari 2006 t ent ang Pel aksanaan Good Corporat e Governance Bagi Bank Umum khususnya Pasal 15 dan 16 menyat akan bahwa :
1. Rapat Int ern Dewan Komisaris waj ib disel enggarakan secara berkal a pal ing kurang 4 (empat ) kal i dal am set ahun.
2. Rapat Dewan Komisaris waj ib dihadiri ol eh sel uruh anggot a Dewan Komisaris secara f isik pal ing kurang 2 (dua) kal i dal am set ahun.
3. Pengambil an keput usan Rapat Dewan Komisaris dil akukan berdasarkan musyawarah muf akat , dan dal am hal t idak t erj adi musyawarah muf akat , pengambil an keput usan dil akukan berdasarkan suara t erbanyak.
4. Segal a keput usan Dewan Komisaris bersif at mengikat bagi sel uruh anggot a Dewan Komisaris. Terhadap keput usan Rapat yang dirasa perl u disampaikan kepada Direksi.
5. Hasil Rapat Dewan Komisaris t el ah dit uangkan dal am Risal ah Rapat dan didokument asikan secara baik, dan pada Rapat berikut nya pel aksanaannya dieval uasi.
6. Perbedaan pendapat (dissent ing opinions) yang t erj adi dal am Dewan Komisaris waj ib dicant umkan secara j el as dal am risal ah rapat besert a al asan perbedaan pendapat t ersebut .
Adapun j uml ah Rapat Int ern Dewan Komisaris, at aupun Dewan Komisaris dengan Direksi sel ama t ahun 2014 yang dihadiri secara f isik adalah sebagaimana dat a t ersebut dibawah ini :
a. Rapat Int ern Dewan Komisaris Periode 2009 -2013 (s. d. pemil ihan Pengurus Bank PT. Bank Kal t eng yang baru)
No. Nama Jabat an Hadir Juml ah
1. Andris P. Nandj an Komisaris Ut ama 5 5
2. Noordimansyah Komisaris Independen 5 5
3. Ahim S. Rusan Komisaris Independen 5 5
b. Rapat Int ern Dewan Komisaris Periode 2014 -2018 (per 25 Juni 2014)
No. Nama Jabat an Hadir Juml ah
1. Ahim S. Rusan Komisaris Ut ama 10 10
2. M. Saily Mocht ar Komisaris Independen 10 10
c. Rapat Dewan Komisaris dengan Direksi Periode 2009 – 2013 (s. d. pemil ihan Pengurus Bank Kal t eng yang baru)
No. Nama Jabat an Hadir Juml ah
1. Andris P. Nandj an Komisaris Ut ama 5 5
2. Noordimansyah Komisaris Independen 5 5
3. Ahim S. Rusan Komisaris Independen 5 5
4. Art hemas E. Assan Direkt ur Ut ama 5 5
5. Soepangat Ngaseri Direkt ur Umum 5 5
6. Charl i Taman Direkt ur Pemasaran 5 5
7. Yesaya I. Minun Direkt ur Kepat uhan 5 5
d. Rapat Dewan Komisaris dengan Direksi Periode 2014 – 2018 (per 25 Juni 2014)
No. Nama Jabat an Hadir Juml ah
1. Ahim S. Rusan Komisaris Ut ama 3 3
2. M. Saily Mocht ar Komisaris Independen 3 3
3. Sal ian Dj al in Komisaris Independen 3 3
4. Yosapat asi Direkt ur Ut ama 3 3
5. Samsiah Nel l y Direkt ur Umum 3 3
6. Rukmo Susedyant o Direkt ur Pemasaran 2 2
II. DIREKSI
Juml ah, komposisi, int egrit as dan kompet ensi Direksi Bank Kal t eng t el ah sesuai dengan ukuran dan kompl eksit as usaha Bank sert a t el ah memenuhi ket ent uan yang berl aku.
A. Pengurus Lama
Berdasarkan Akt a Berit a Acara Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT. Bank Pembangunan Kal t eng Nomor 2 t anggal 5 Sept ember 2009 t ent ang Pemil ihan dan Penet apan Anggot a Direksi dan Dewan Komisaris Bank Kal t eng periode 2009-2013 yang dibuat ol eh El l ys Nat hal ina, SH, MH, Not aris di Pal angka Raya, Sesuai Keput usan RUPS Luar Biasa t anggal 28 Agust us 2013 yang dit uangkan dal am Akt a No. 122 yang dibuat ol eh El lys Nat hal ina, SH, MH Not aris di Pal angka Raya yang menyet uj ui perpanj angan Masa Jabat an Direksi dan Dewan Komisaris PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah sampai dengan t erpil ihnya Pengurus yang baru, maka Susunan Direksi PT. Bank Kal t eng adal ah sebagai berikut :
Periode tahun 2009- Juni 2014
Art hemas E. Assan Direkt ur Ut ama
Soepangat Ngaseri Direkt ur Umum
Charl i Taman Direkt ur Pemasaran
Yesaya I. Minun Direkt ur Kepat uhan
B. Pengurus Baru
Berdasarkan Hasil Rapat Umum Pemegang Saham Luar biasa (RUPS LB) t anggal 25 Juni 2014 yang dit uangkan dal am Akt a Not aris Jul ius Inggrit Parl indungan Sit ungkir, S. H. , Nomor 22 t ent ang Pemil ihan Penet apan Direksi dan Dewan Komisaris PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah periode 2014 – 2018, maka susunan Direksi PT. Bank Kal t eng adal ah sebagai berikut :
Periode tahun Juli 2014 - 2018
Yosapat asi Direkt ur Ut ama
Samsiah Nel l y Direkt ur Umum
Rukmo Susedyant o Direkt ur Pemasaran
A. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi:
1. Bert anggungj awab penuh at as pel aksanaan kepengurusan Bank.
2. Mengel ol a Bank sesuai dengan kewenangan dan t anggung j awabnya sebagaimana diat ur dal am Anggaran Dasar dan Perat uran perundang-undangan yang berl aku.
3. Mel aksanakan prinsip-prinsip Good Cor por at e Gover nance dal am set iap kegiat an usaha Bank pada sel uruh t ingkat an at au j enj ang organisasi.
4. Menindakl anj ut i pel aksanaan prinsip-prinsip Good Cor por at e Gover nance dal am set iap kegiat an usaha Bank pada sel uruh t ingkat an at au j enj ang organisasi.
5. Menindakl anj ut i t emuan audit dan rekomendasi dari Sat uan Kerj a Audit Int ern Bank, audit or ekst ernal , hasil pengawasan Ot orit as Jasa Keuangan dan/ at au hasil pengawasan ot orit as l ainnya.
6. Mempert anggungj awabkan pel aksanaan t ugasnya kepada pemegang saham mel al ui Rapat Umum Pemegang Saham.
7. Mengungkapkan kepada pegawai kebij akan Bank yang bersif at st rat egis di bidang kepegawaian.
8. Menyediakan informasi yang akurat , rel evan dan t epat wakt u kepada Komisaris.
9. Sebagai komit men at as dil akukannya good governance, Bank t el ah menyusun dan menerbit kan Pedoman Tat a Tert ib Kerj a yang berl aku unt uk Direksi. Pedoman Tat a Tert ib Kerj a berl aku bagi semua anggot a Direksi t anpa perkecual ian. Pedoman t ersebut menj adi panduan dal am menj al ankan t ugas secara et is dan bebas dari bent uran kepent ingan.
Rapat Direksi Bank Kalteng selama bulan Januari – Juni 2014
No. Nama Jabat an Rapat
Hadir Jumlah
1. Art hemas E. Assan Direkt ur Ut ama 21 23
2. Soepangat Ngaseri Direkt ur Umum 20 23
3. Charli Taman Direkt ur Pemasaran 20 23
Rapat Direksi Bank Kalteng selama bulan Juli – Desember 2014
No. Nama Jabat an Rapat
Hadir Jumlah
1. Yosapat asi Direkt ur Ut ama 35 44
2. Samsiah Nelly Direkt ur Umum 39 44
3. Rukmo Susedyant o Direkt ur Pemasaran 39 44
4. Sarif udin W. Daron Direkt ur Kepat uhan 33 44
B. Hubungan Komisaris dan Direksi
Hubungan kerj a ant ara Komisaris dan Direksi adal ah check and bal ances sert a konsul t at if . Komisaris dan Direksi sesuai dengan f ungsinya masing-masing bert anggung j awab at as kel angsungan usaha Bank dal am j angka panj ang.
Hal ini t ercermin pada:
1. Terpel iharanya kesehat an Bank sesuai dengan prinsip kehat i-hat ian dan krit eria yang dit et apkan ol eh Ot orit as Jasa Keuangan.
2. Terl aksananya dengan baik manaj emen risiko maupun sist em pengendal ian int ernal . 3. Tercapainya imbal hasil yang waj ar bagi pemegang saham.
4. Terl indunginya kepent ingan st akehol ders secara waj ar. 5. Terpenuhinya impl ement asi GCG.
6. Terl aksananya suksesi kepemimpinan dan kont inuit as manaj emen disemua l ini organisasi.
C. Rapat Dewan Komisaris dan Direksi
Dal am menj al ankan t ugasnya, Dewan Komisaris dan Direksi mel akukan Rapat Dewan Komisaris, Rapat Direksi, dan Rapat Bersama Dewan Komisaris-Direksi. Risal ah Rapat dit andat angani anggot a Dewan Komisaris-Direksi yang hadir sert a didist ribusikan ke sel uruh anggot a Dewan Komisaris-Direksi t ermasuk anggot a Dewan Komisaris-Direksi yang t idak hadir sel ama rapat . Pendapat yang t idak set uj u j uga dicat at .
Rekomendasi dan at au saran Dewan Komisaris t el ah diimpl ement asikan dan dil aporkan dal am RUPS ol eh Direksi.
Unt uk dapat memenuhi t anggung j awab dan mel aksanakan pol a hubungan check and
bal ances t ersebut , Komisaris dan Direksi t el ah menyepakat i/ kesamaan pendapat dal am
hal -hal sebagai berikut :
1. Visi, misi dan nil ai-nil ai perusahaan
2. Rencana Jangka Panj ang, St rat egi, Sasaran Usaha, maupun Rencana Kerj a dan Anggaran Tahunan.
3. Kebij akan dal am memenuhi ket ent uan perundang-undangan, Anggaran Dasar dan
pr udent i al banki ng pr act i ces t ermasuk komit men unt uk menghindari segal a bent uk
bent uran kepent ingan.
4. Kebij akan dan met ode penil aian Bank, unit -unit kerj a dal am Bank dan personal ianya.
5. St rukt ur organisasi dit ingkat eksekut if yang mampu mendukung t ercapainya sasaran usaha Bank.
6. Mel aksanakan rapat gabungan Komisaris dan Direksi sekurang-kurangnya t iga bul an sekal i.
D. Kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Dewan Komisaris dan Direksi
Paket kebij akan remunerasi dan f asil it as l ain bagi Dewan Komisaris dan Direksi ant ara l ain :
1. Gaj i Bul anan 2. Tant iem
3. Tunj angan Perumahan 4. Tunj angan Pakaian. 5. Cut i Tahunan
6. Tunj angan Hari Raya (THR) 7. Tunj angan Kesehat an 8. Uang Makan.
Tabel Pengungkapan paket/ kebijakan remunerasi Pengurus Bank Kalteng
a. Pengurus Lama
Tahun Buku Januari s.d. Juni 2014
No Jenis Remunerasi dan
Tabel j umlah remunerasi Pengurus PT. Bank Kalteng Januari – Juni 2014
Jumlah Remunerasi per orang dalam 1 tahun Jumlah Komisaris Jumlah Direksi
Diat as Rp. 2 Mil iar - 4
Diat as Rp. 1 Mil iar sd. Rp. 2 Mil iar 3 -
Diat as Rp. 500 j ut a sd. Rp. 1 Mil iar - -
Rp. 500 j ut a ke bawah - -
b. Pengurus Baru
Tahun Buku Juli s. d. Desember 2014
Tabel j umlah remunerasi Pengurus PT. Bank Kalteng Juli – Desember 2014
Jumlah Remunerasi per orang dalam 1 tahun Jumlah Komisaris Jumlah Direksi
Diat as Rp. 2 Mil iar - -
Diat as Rp. 1 Mil iar sd. Rp. 2 Mil iar - -
Diat as Rp. 500 j ut a sd. Rp. 1 Mil iar - -
Rp. 500 j ut a ke bawah 3 4
E. Direktur Kepatuhan
Sesuai PBI No. 13/ 2/ PBI/ 2011 yang berl aku bahwa Direkt ur yang membawahkan Fungsi Kepat uhan waj ib memenuhi persyarat an independensi, dil arang merangkap j abat an Direkt ur Ut ama dan/ at au Wakil Direkt ur Ut ama dan dil arang membawahkan f ungsi – f ungsi : bisnis dan operasional , manaj emen risiko yang mel akukan pengambil an keput usan pada kegiat an usaha Bank, t reasury, keuangan dan akunt ansi, l ogist ik dan pengadaan barang/ j asa, t eknol ogi informasi dan audit int ern.
Tugas dan t anggung j awab Direkt ur yang membawahkan Fungsi Kepat uhan mencakup :
1. Merumuskan st rat egi guna mendorong t ercipt anya Budaya Kepat uhan
2. Mengusul kan kebij akan kepat uhan at au prinsip – prinsip kepat uhan yang akan dit et apkan ol eh Direksi.
3. Menet apkan sist em dan prosedur kepat uhan yang akan digunakan unt uk menyusun ket ent uan dan pedoman int ernal Bank.
4. Memast ikan bahwa sel uruh kebij akan, ket ent uan sist em, dan prosedur, sert a kegiat an usaha yang dil akukan Bank t el ah sesuai dengan ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan yang berl aku.
5. Meminimal kan Risiko Kepat uhan Bank
6. Mel akukan t indakan pencegahan agar kebij akan dan/ at au keput usan yang diambil Direksi Bank at au pimpinan Kant or Cabang t idak menyimpang dari ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan yang berl aku.
7. Mel akukan t ugas – t ugas yang t erkait dengan Fungsi Kepat uhan.
III. FUNGSI KEPATUHAN
Indust ri perbankan merupakan indust ri yang berkait an erat dengan j asa pel ayanan, penanganan dana dan kepercayaan nasabah yang menempat kan dananya di Bank, sehingga sarat dengan ket ent uan (hi ghl y r egul at ed i ndust r y) yang membat asi kegiat annya. Dal am Tat a Kel ol a Perusahaan, Bank mempunyai kewaj iban unt uk memast ikan kepat uhan t erhadap Perat uran Bank Indonesia (PBI), Perat uran Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan l ainnya yang berl aku.
Kewaj iban t ersebut dil aksanakan ol eh Direkt ur Kepat uhan Bank dengan berpedoman pada PBI Nomor 13/ 2/ PBI/ 2011 t ent ang Pel aksanaan Fungsi Kepat uhan Bank Umum. Sesuai dengan Pasal 10 PBI Nomor 13/ 2/ PBI/ 2011 t anggal 12 Januari 2011 t ent ang Pel aksanaan Fungsi Kepat uhan Bank Umum, Direkt ur Kepat uhan bert ugas dan bert anggung j awab sekurang-kurangnya unt uk:
a. merumuskan st rat egi guna mendorong t ercipt anya Budaya Kepat uhan Bank;
b. mengusul kan kebij akan kepat uhan at au prinsip-prinsip kepat uhan yang akan dit et apkan ol eh Direksi;
c. menet apkan sist em dan prosedur kepat uhan yang akan digunakan unt uk menyusun ket ent uan dan pedoman int ernal Bank;
d. memast ikan bahwa sel uruh kebij akan, ket ent uan, sist em, dan prosedur, sert a kegiat an usaha yang dil akukan Bank t el ah sesuai dengan ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan yang berl aku, t ermasuk Prinsip Syariah bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah;
e. meminimal kan Risiko Kepat uhan Bank;
f . mel akukan t indakan pencegahan agar kebij akan dan/ at au keput usan yang diambil Direksi Bank at au pimpinan Kant or Cabang Bank Asing t idak menyimpang dari ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan yang berl aku;
g. Memant au t indak l anj ut komit men Bank at as hasil t emuan Audit Ekst ern maupun Audit Int ern dari masing-masing sat uan kerj a yang membidangi.
Dal am mel aksanakan f ungsi kepat uhan, Direkt ur Kepat uhan besert a Divisi Kepat uhan waj ib memegang t eguh independensi dal am mengungkapkan pendapat t anpa memihak kepada kepent ingan pihak l ain, menj unj ung t inggi int egrit as sert a t idak menggunakan inf ormasi yang diperol eh unt uk kepent ingan pribadi/ gol ongan di l uar kepent ingan PT. Bank Kal t eng.
Sehubungan dengan pel aksanaan t ugas dan t anggung j awabnya, Direkt ur Kepat uhan t el ah menyampaikan l aporan pel aksanaan t ugas Direkt ur Kepat uhan kepada Direkt ur Ut ama dengan t embusan kepada Dewan Komisaris secara bul anan dan t el ah dil aksanakan t epat wakt u. Sel ain it u l aporan Direkt ur Kepat uhan j uga disampaikan kepada Ot orit as Jasa Keuangan set iap semest er dengan t epat wakt u.
Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Kepatuhan sesuai Pasal 15 PBI Nomor 13/ 2/ PBI/ 2011 yaitu:
a. membuat l angkah-l angkah dal am rangka mendukung t ercipt anya Budaya Kepat uhan pada sel uruh kegiat an usaha Bank Kal t eng pada set iap j enj ang organisasi;
b. mel akukan ident if ikasi, pengukuran, monit oring, dan pengendal ian t erhadap Risiko Kepat uhan dengan mengacu pada PBI mengenai Penerapan Manaj emen Risiko bagi Bank Umum;
c. menil ai dan mengeval uasi ef ekt ivit as, kecukupan dan kesesuaian kebij akan, ket ent uan, sist em maupun prosedur yang dimil iki ol eh Bank Kal t eng dengan perat uran perundang-undangan yang berl aku;
d. mel akukan r evi ew dan/ at au merekomendasikan pengkinian dan penyempurnaan kebij akan, ket ent uan, sist em maupun prosedur yang dimil iki ol eh Bank Kal t eng agar sesuai dengan ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan yang berl aku, t ermasuk Prinsip Syariah bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah;
e. mel akukan upaya-upaya unt uk memast ikan bahwa kebij akan, ket ent uan, sist em dan prosedur, sert a kegiat an usaha Bank Kal t eng t el ah sesuai dengan ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan yang berl aku; dan
Tugas dan Tanggung Jawab Divisi Kepatuhan sesuai Surat Keputusan Direksi No. DPP. 03/ SK-0156/ VII. 12 tanggal 31 Juli 2012 tentang perubahan ketiga atas Surat Keputusan Direksi PT. Bank Pembangunan Daerah Kalimantan Tengah No. DPAI. 400/ SK-3-0073/ VII-04 tanggal 22 Juli 2004 tentang Susunan Organisasi Kantor Pusat, Kantor Cabang Utama, Kantor Cabang Kelas 1, Kantor Cabang Kelas 2, Kantor Cabang Kelas 3, Kantor Cabang Syariah, Kantor Cabang Pembantu dan Kantor Kas, yaitu :
a. Merencanakan, mengembangkan sert a mengelol a sist em dan prosedur bidang Kepat uhan dan Hukum.
b. Mel aksanakan sert a mengel ol a l angkah-l angkah yang diperl ukan unt uk memast ikan Bank t el ah memenuhi sel uruh perat uran Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan l ainnya yang berlaku dal am pel aksanaan Kepat uhan. c. Mel aksanakan sert a mengelol a kebij akan hukum di bidang usaha Perbankan, baik
menyangkut hukum bidang Perkredit an maupun Non Perkredit an.
d. Memant au dan menj aga kepat uhan Bank t erhadap sel uruh perj anj ian dan komit men yang dibuat ol eh Bank kepada Ot orit as Jasa Keuangan, Pemerint ah dan/ at au Lembaga l ainnya.
e. Mencegah Direksi unt uk t idak menempuh kebij akan dan/ at au menet apkan keput usan yang menyimpang dari perat uran Bank Indonesia, perat uran Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan l ainnya yang berl aku.
f . Mel aksanakan pembinaan kepada Cabang dal am bidang Kepat uhan dan Hukum. h. Mempert anggungj awabkan pel aksanaan t ugas pokok, f ungsi pokok dan kegiat annya.
A. Penyesuaian dengan peraturan yang ada
Bank Kal t eng berupaya menyediakan pedoman, sist em dan prosedur unt uk sel uruh unit kerj a, baik operasional maupun non operasional , yang secara bert ahap dil akukan up dat e/ penyesuai an dengan ket ent uan dan perundang–undangan yang berl aku. Unt uk mendukung pel aksanaan berbagai at uran t ersebut , Bank Kal t eng memprogramkan pel aksanaan f ungsi konsul t at if dan sosial isasi, agar sasaran yang t el ah dit et apkan dapat diwuj udkan dan diupayakan pel aksanaan secara bert ahap dengan skal a priorit as sesuai dengan kebut uhan Bank Kal t eng.
Kel ol a Perusahaan yang Baik, sert a pemenuhan komit men yang disepakat i, baik kepada pihak int ernal maupun ekst ernal , t erut ama t erhadap set iap unit kerj a operasional dengan mel akukan r eview secara berkal a mengenai kepat uhan pada unit kerj a operasional .
Wal aupun demikian masih t erdapat kel emahan dan perl u dit ingkat kan, menyangkut pemahaman dan disipl in pegawai maupun sist em kont rol at as implement asi perat uran yang berl aku, dengan demikian perbaikan yang berkesinambungan t et ap t erus dil akukan agar penerapan prakt ek-prakt ek prinsip Tat a Kel ol a Perusahaan yang baik dan prakt ek kepat uhan benar-benar mel ekat dal am kegiat an kerj a sehari-hari.
Secara umum pel aksanaan kepat uhan t el ah berj al an baik dengan meningkat nya pel aksanaan ket ent uan prinsip kehat i-hat ian, adanya upaya percepat an wakt u penyel esaian uj i kepat uhan t erhadap rancangan prosedur dan kebij akan, anal isa dampak perat uran ekst ernal t erhadap kebij akan int ernal Bank Kal t eng dengan sist em dan frekuensi yang l ebih baik sert a berkurangnya non-compl i ance issue dal am uj i kepat uhan at as rancangan keput usan bisnis.
B. Kewaj iban Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT)
Dal am rangka opt imal isasi dan ef ekt ivit as kewaj iban penerapan Program Ant i Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT) di Bank Kal t eng sesuai PBI Nomor : 14/ 27/ PBI/ 2012 t ent ang Penerapan Program Ant i Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Bank Umum yang merupakan penyempurnaan dari PBI Nomor 11/ 28/ PBI/ 2009 t ent ang Penerapan Program Ant i Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Bank Umum, sert a dengan t erbit nya Undang-Undang nomor 8 Tahun 2010 t ent ang Pencegahan dan Pemberant asan Tindak Pidana Pencucian Uang, dal am pel aporannya masih bel um maksimal menggunakan sof t ware Ant i Money Laundr i ng (AML) sehingga perl u segera dil akukan upaya :
1. Penyediaan sof t ware Ant i Money Launder i ng (AML Program), diharapkan t ahun 2015 Sist em Modul Ant i Money Laundering dan Pencegahan Pendanaan Terorisme ini sel esai. Sist em ini merupakan sist em modul yang t erhubung dengan Cor e
a. Daf t ar Transaksi Dil uar Kebiasaan (Unusual t r ansact i on), daf t ar ini memuat t ransaksi-t ransaksi yang pot ensial menj adi Transaksi Keuangan Mencurigakan
(Suspi ci ous Tr ansact i on Repor t) dan memerl ukan anal isis l ebih l anj ut unt uk
memast ikan apakah t ransaksi dimaksud memenuhi krit eria sebagai Transaksi Keuangan Mencurigakan;
b. Daf t ar Transaksi Tunai Berpot ensi Dil aporkan (Pot ensi al Cash Tr ansact i on
Repor t), daf t ar ini memuat t ransaksi-t ransaksi t unai yang waj ib dil aporkan
ke PPATK.
2. Mel akukan pel at ihan dan eval uasi t ent ang kewaj iban penerapan Program Ant i Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT) dan Undang- Undang Pencegahan dan Pemberant asan Tindak Pidana Pencucian Uang bagi pet ugas Unit Kerj a Khusus (UKK) Kant or Cabang, Kant or Cabang Pembant u dan Kant or Kas, dengan rincian sebagai berikut :
a. Pel at ihan Cust omer Due Di l l i gence dan Enhanced Due Di l l i gence; b. Pendet eksian Benef i ci al Owner (BO) dan Proses Mer ge Cust omer; c. Pel at ihan Pel aporan Transaksi Keuangan Mencurigakan;
d. Pel at ihan Pengkinian Dat a Nasabah; dan
e. Sosial isasi dan Impl ement asi Undang- Undang Nomor 8 Tahun 2010 t ent ang Pencegahan dan Pemberant asan Tindak Pidana Pencucian Uang.
3. Mel akukan kewaj iban pel aporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (Suspi ci ous
Tr ansact i on Repor t) dan Transaksi Keuangan Tunai (Cash Tr ansact i on Repor t)
kepada Pusat Pel aporan dan Anal isis Transaksi Keuangan (PPATK) Jakart a yang dikirim secara onl ine mel al ui Gat hering Report s & Inf ormat ion Processing Syst em (GRIPS) ke server PPATK, j uml ah l aporan unt uk t ahun 2014 adal ah sebagai berikut :
a. Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) sej uml ah 0 l aporan; b. l aporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT) sej uml ah 133 l aporan.
C. Indikator Kepatuhan
Berkait an dengan pel aksanaan Prinsip Kehat i-hat ian, kegiat an operasional PT. Bank Kal t eng sel ama t ahun 2014 t idak menyimpang dari ket ent uan yang berl aku, hal t ersebut dapat t ercermin dari:
1. Kewaj iban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) CAR Bank Kal t eng sebesar 29, 41%, l ebih besar dari ket ent uan BI 10% sampai dengan kurang dari 11% dari ATMR unt uk Bank dengan prof il risiko peringkat 3.
2. Akt iva Produkt if Bermasal ah dibandingkan dengan Tot al Akt iva Produkt if (APB) sebesar 0, 64%, ket ent uan BI maksimal 5%
3. Non Per f or mi ng Loan (NPL) Gross sebesar 0, 82%, ket ent uan BI maksimal 5%.
4. Non Per f or mi ng Loan (NPL) Net sebesar 0, 28%, ket ent uan BI maksimal 5%.
5. Ret ur n On Asset (ROA) sebesar 4, 33%, ket ent uan BI minimal 1, 62%.
6. Ret ur n On Equi t y (ROE) sebesar 29, 61%, ket ent uan BI minimal 15%.
7. Net Int er est Mar gi n (NIM) sebesar 8, 73%, ket ent uan BI maksimal 5%.
8. Biaya Operasional t erhadap Pendapat an Operasional (BOPO) sebesar 58, 55%, ket ent uan BI maksimal 80%.
9. Loan t o Deposi t Rat io (LDR) sebesar 79, 82%, ket ent uan BI maksimal 78-92%.
Dari 9 paramet er (benchmar k) yang dit et apkan Bank Indonesia, rat a-rat a rasio Tingkat Kesehat an PT. Bank Kal t eng Tahun 2014 menunj ukkan t ingkat rasio Bank yang sehat dan t idak ada pel anggaran yang signif ikan t erhadap ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan maupun perat uran perundang-undangan l ainnya yang berl aku.
IV. FUNGSI AUDIT EKSTERN
Pel aksanaan Audit Ekst ern Tahun Buku 2014 dil akukan ol eh Kant or Akunt an Publ ik El lya Noorl isyat i & Rekan dengan cakupan pemeriksaan dil akukan t erhadap :
a. Laporan Keuangan
- Neraca Bank Kal t eng t anggal 31 Desember 2013 dan 2014. - Laporan Laba – Rugi Komprehensif .
b. Mel akukan penguj ian at as kepat uhan Bank t erhadap hukum, perat uran Perundang– undangan, kont rak yang berl aku sert a ef ekt ivit as Pengendal ian Int ern yang merupakan t anggung j awab manaj emen Bank.
c. Pemeriksaan berdasarkan st andar audit yang dit et apkan ol eh Inst it usi Akunt an Publ ik Indonesia dan St andar Pemeriksaan Keuangan Negara yang dit erbit kan Badan Pemeriksa Keuangan Republ ik Indonesia.
d. Berdasarkan hasil audit l aporan keuangan PT. Bank Kal t eng menyaj ikan secara Waj ar Tanpa Pengecual ian (WTP) dal am semua hal yang mat erial , posisi keuangan Bank Kal t eng per 31 Desember 2013 dan 2014 dan hasil usaha sert a arus kas unt uk t ahun yang berakhir pada t anggal t ersebut sesuai prinsip akunt ansi yang berl aku umum.
V. FUNGSI AUDIT INTERN
Fungsi Audit Int ern sel ama t ahun 2014 :
a. Tugas yang dil aksanakan bersif at independen dengan mengident if ikasikan dan mengeval uasi prinsip umum kegiat an operasional dan prinsip manaj emen risiko yang baik. Dal am hal t erdapat kesenj angan dal am kebij akan dan prosedur Bank maka Pengawasan Int ern mel akukan kl arif ikasi dengan audit ee t erhadap impl ement asi kebij akan dan prosedur yang dil akukan dan memint a audit ee unt uk mel akukan perbaikan.
b. Divisi Pengawasan Int ern PT. Bank Kal t eng t el ah mel akukan pemeriksaan rut in pada t ahun 2014 sesuai rencana yang dit et apkan yait u 12 (dua bel as) Kant or Cabang dan mel akukan pemeriksaan Sist em Kl iring Nasional Bank Indonesia (SKNBI) di Kant or Cabang Kual a Kapuas dan Pemeriksaan BI RTGS di Kant or Pusat . Sel ain it u mel akukan pemeriksaan khusus t erhadap kasus pada Kant or Cabang Pembant u Puj on. Adapun cakupan pemeriksaan mel iput i sel uruh aspek risiko dan unsur-unsur kegiat an yang secara l angsung diperkirakan mempengaruhi kepent ingan Bank dan masyarakat .
d. Cakupan pemeriksaan mel iput i del apan risiko dengan priorit as ut ama Risiko Kredit , Risiko Operasional dan Risiko Hukum sert a Risiko l ainnya. Namun unt uk Risiko Pasar dan Risiko Likuidit as t idak dil akukan audit khusus hanya dil akukan bersamaan dengan pemeriksaan rut in/ umum set iap t ahun dengan mempert imbangkan bahwa Bank Kal t eng akt ivit asnya bukan sebagai Bank Devisa sehingga kompl eksit as permasal ahan t idak serumit Bank Devisa yang t erut ama t erj adinya perubahan nil ai t ukar. Sel ain it u l ikuidit as Bank cukup aman karena dana Pemda dominan dan komposisi kual it as aset yang dit empat kan hanya dal am bent uk pemberian kredit dan dana diempat kan pada Bank yang aman wal aupun l aba yang diperol eh t idak maksimal .
e. Set iap mel akukan pemeriksaan didokument asikan dal am bent uk Laporan Hasil Pemeriksaan (LHP) dan membuat Laporan Kesimpul an Hasil Pemeriksaan (LKHP).
f . Terhadap t emuan-t emuan pemeriksaan pada umumnya dapat dit indakl anj ut i, namun ada beberapa t emuan yang menyangkut kebij akan st rat egis bel um dit indakl anj ut i secara l angsung karena t erkait dengan Divisi l ainnya.
g. Pedoman kerj a sert a sist em dan prosedur pemeriksaan t el ah beberapa kal i dil akukan revisi sesuai kondisinya dan t erakhir t ahun 2014 revisi t erhadap Audit Chart er Bank Kal t eng.
h. Dal am rangka meningkat kan kual it as audit or saat ini semua t enaga audit or baik yang ada di Divisi Pengawasan Int ern maupun pet ugas KIC mengikut i sert if ikat audit or pada Lembaga YPAI Jakart a secara bert ahap dan berkesinambungan.
VI. PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO
Proses Manaj emen Risiko
Ruang l ingkup penerapan Manaj emen Risiko Bank Kal t eng secara umum sesuai dengan BPP Pedoman St andar Manaj emen Risiko (Keput usan Direksi PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah No. DKR. 22/ SK-063/ III. 12) mencakup empat pil ar yait u :
1. Pengawasan akt if Dewan Komisaris dan Direksi.
2. Kecukupan kebij akan, prosedur, dan penet apan l imit risiko.
3. Kecukupan proses ident if ikasi, pengukuran, pemant auan, dan pengendal ian risiko sert a sist em informasi manaj emen risiko.
4. Sist em pengendal ian int ern yang menyel uruh.
Organisasi Manaj emen Risiko
Guna ef ekt if it as penerapan Manaj emen Risiko, Direksi Bank Kal t eng menet apkan st rukt ur organisasi dal am pengelol aan manaj emen risiko di Bank Kal t eng dipimpin ol eh seorang Direkt ur yang bert anggung j awab dal am pengel ol aan risiko, yait u Direkt ur Kepat uhan. Unt uk membant u Direkt ur Kepat uhan t ersebut , Bank Kal t eng t el ah membent uk Sat uan Kerj a Manaj emen Risiko (SKMR), yait u Kel ompok Manaj emen Risiko yang dit et apkan sesuai dengan Keput usan Direksi PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah Nomor : DPP. 03/ SK-0140/ VIII-11 t anggal 26 Agust us 2011 t ent ang Perubahan Kedua at as Keput usan Direksi PT. Bank Pembangunan Kal t eng Nomor : DPAI. 400/ SK-3-0073/ VII-04 t anggal 22 Jul i 2004 t ent ang Susunan Organisasi Kant or Pusat , Kant or Cabang Ut ama, Kant or Cabang Kel as 1, Kant or Cabang Kel as 2, Kant or Cabang Kel as 3, Kant or Cabang Syariah, Kant or Cabang Pembant u dan Kant or Kas. Kel ompok Manaj emen Risiko bert anggung j awab kepada Direkt ur Kepat uhan, unt uk mel akukan f ungsi eval uasi penerapan manaj emen risiko secara independen.
Bank Kal t eng j uga membent uk Komit e Manaj emen Risiko (KMR) yang dipimpin ol eh Direkt ur Kepat uhan, beranggot akan Direksi (kecual i Direkt ur Ut ama), sel uruh Pemimpin Divisi dan Pemimpin Kant or Cabang Ut ama. Komit e Manaj emen Risiko (KMR) dal am t ugasnya membahas hal t erkait kebij akan, st rat egi dan upaya unt uk mengendal ikan risiko yang t erj adi pada Bank Kal t eng.
Bank Kal t eng memil iki st rukt ur organisasi yang menggambarkan secara j el as bat as wewenang dan t anggung j awab Sat uan Kerj a yang menangani manaj emen risiko.
akunt ansi sert a t erhadap Sat uan Kerj a Audit Int ern (SKAI), yang mempunyai t anggung j awab l angsung kepada Direkt ur Kepat uhan.
VII. PENILAIAN PROFIL RISIKO
Sesuai PBI No. 11/ 25/ PBI/ 2009 t anggal 01 Jul i 2009, maka penil aian prof il risiko pada Bank Kal t eng mel iput i 8 (del apan) risiko ant ara l ain:
Risiko Kredit ,
Risiko Pasar,
Risiko Likuidit as,
Risiko Operasional ,
Risiko Hukum,
Risiko Reput asi,
Risiko St rat egik dan
Risiko Kepat uhan.
Berdasarkan SE BI Nomor 13/ 23/ DPNP t anggal 25 Okt ober 2011 perihal Penerapan Manaj emen Risiko Bagi Bank Umum, Peringkat Risiko Bank Umum Konvensional dikat egorikan menj adi l ima peringkat yait u 1 (l ow), 2 (l ow t o moder at e), 3 (moder at e),
4 (moder at e t o hi gh) dan 5 (hi gh) unt uk t ingkat risiko inheren dan predikat risiko
komposit . Sedangkan unt uk peringkat kual it as penerapan manaj emen risiko dikat egorikan menj adi l ima peringkat yait u 1 (st r ong), 2 (sat i sf act or y), 3 (f ai r), 4
(mar gi nal) dan 5 (unsast i sf act or y).
Dari hasil penil aian prof il risiko per Desember 2014, risiko inheren PT. Bank Kal t eng berpredikat MODERATE dengan Kual it as Penerapan Manaj emen Risiko FAIR, sehingga risiko komposit berada pada posisi MODERATE, sebagaimana Hasil Laporan Prof il Risiko Bank Kal t eng bul an l aporan Desember 2014 sebagai berikut :
Jenis Risiko
PERINGKAT
Peringkat Komposit Risiko Risiko Inhern
Kualitas Manaj emen
Risiko
Risiko Kredit Low t o Moderat e Fair 2
Risiko Pasar Low t o Moderat e Sat isf act ory 2
Risiko Likuidit as Low t o Moderat e Fair 2
Risiko Operasional Moderat e Fair 3
Risiko St rat ej ik Moderat e Fair 3
Risiko Kepat uhan Moderat e Fair 3
Risiko Reput asi Low t o Moderat e Fair 2
Peringkat Agregat Moderate Fair 3
VIII. RENCANA STRATEGIS BANK
1. Program Jangka Panjang (Corporat e Plan)
Sesuai Risal ah Rapat Ot orit as Jasa Keuangan (OJK), Direksi dan Dekom PT. Bank Kal t eng besert a Jaj aran Divisi t erkait pada t anggal 6 November 2014 adal ah merupakan kewaj iban Pengurus PT. Bank Kal t eng unt uk mel akukan penyesuaian/ review t erhadap Cor por at e Pl an PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah Periode 2013 – 2018 dal am upaya unt uk memperl uas dan mengembangkan perusahaan sert a meningkat kan pel ayanan kepada masyarakat .
At as hal t ersebut , dit ahun 2014 t el ah dil akukan proses penyesuaian/ review t erhadap Corporat e Pl an PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah Periode 2013 – 2018. Namun, memperhat ikan ket erbat asan sisa wakt u di t ahun 2014 , maka proses penyesuaian/ review t ersebut berl anj ut sampai ke awal t ahun 2015.
Hasil penyesuaian/ review Corpor at e Pl an PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah Periode 2013 – 2018 t ersebut sudah mendapat arahan Gubernur Kal imant an Tengah sel aku Pemegang Saham Pengendal i (PSP) pada Rapat Audiensi
dan Pr esent asi Review Corpor at e Pl an Tahun 2013 – 2018 di Kant or Perwakil an
Provinsi Kal imant an Tengah di Jakart a t anggal 20 Februari 2015.
2. Program Jangka Menengah dan Pendek (Bussiness Plan)
Rencana Jangka Menengah dan Pendek (Busi ness Pl an) PT. Bank Kal t eng sel al u disusun set iap t ahun berdasarkan Perat uran Bank Indonesia Nomor 12/ 21/ PBI/ 2010 t anggal 19 Okt ober 2010 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 12/ 27/ DPNP t anggal 25 Okt ober 2010 t ent ang Rencana Bisnis Bank Umum (RBBU).
Memperhat ikan hasil pert emuan pembahasan Rencana Bisnis PT. Bank Kal t eng ant ara Kant or Bank Indonesia Provinsi Kal imant an Tengah dengan Direksi, Dewan Komisaris dan Jaj aran Pej abat PT. Bank Kal t eng t anggal 27 Desember 2013 t el ah disepakat i unt uk mel akukan penyesuaian t erhadap RBBU periode 2014-2016 t ersebut dengan memperhat ikan perkembangan ekonomi dan real isasi bisnis pada akhir t ahun 2014 sert a perkembangan t erakhir yang t erj adi, sehingga Rencana Bisnis Bank dan program kerj a yang disusun l ebih real ist is dan dapat dil aksanakan dal am 1 t ahun kedepan.
Unt uk RBBU Bank Kal t eng Periode 2014 -2016 sudah mendapat perset uj uan Dewan Komisaris sesuai dengan Surat Dekom No. 016/ SB/ Dekom/ PT. BPKT/ I-2014 t anggal 20 Januari 2014 perihal Rencana Bisnis Bank Umum (RBBU) Periode 2014-2016 (Penyesuaian), yang berisi ant ara l ain :
- Pada prinsipnya dapat menyet uj ui isi dari draf t RBBU Periode 2014 – 2016 (Penyesuaian) unt uk segera disampaikan kepada Kepal a Ot orit as Jasa Keuangan Provinsi Kal imant an Tengah.
- Bahwa Keput usan Dewan Komisaris Nomor : 009/ SK/ Dekom/ PT. BPKT/ XI-2013 t anggal 26 November 2013 perihal Perset uj uan At as Rencana Bisnis Bank Umum (RBBU) PT. Bank Kal t eng Periode 2014 – 2016, subst ansinya t et ap berl aku.
IX. INTERVENSI PEMILIK, PERSELISIHAN INTERNAL DAN PERMASALAHAN YANG TIMBUL SEBAGAI DAMPAK KEBIJAKAN REMUNERASI
Ada int ervensi dari pemil ik, misal nya pada saat pel aksanaan RUPS unt uk menent ukan Pengurus Bank. Tidak t erdapat persel isihan di int ernal Bank sert a t idak ada permasal ahan yang t imbul akibat dampak dari Kebij akan Remunerasi.
X. TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN BANK YANG BELUM DIUNGKAPKAN DALAM LAPORAN LAINNYA
Semua t ransparansi kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank t el ah dit uangkan dal am Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publ ikasi Triwul anan, Laporan Keuangan Publ ikasi Bul anan, Laporan Keuangan Konsol idasi dan Laporan Non Keuangan Bank (l eafl et , brosur dan media el ekt ronik/ media cet ak).
Sehubungan dengan hal -hal t ersebut diat as maka t idak ada kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank yang bel um diungkap dal am l aporan l ainnya.
XI. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI, SERTA HUBUNGAN KEUANGAN DAN HUBUNGAN KELUARGA
Sel uruh anggot a Dewan Komisaris dan Direksi t idak memil iki saham pada Bank Kal t eng, Bank l ain, Lembaga Keuangan Bukan Bank maupun perusahaan l ainnya.
Sel uruh anggot a Dewan Komisaris dan Direksi t idak mempunyai hubungan keuangan dan hubungan kel uarga dengan anggot a Komisaris l ainnya, anggot a Direksi l ainnya dan/ at au Pemegang Saham Pengendal i.
XII. PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT (RELATED PARTY) DAN PENYEDIAAN DANA BESAR (LARGE EKSPOSURE)
Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar Bank Kal t eng sel ama t ahun 2014.
No Penyediaan Dana Jumlah
Debitur Jumlah (j utaan rupiah)
1. Pihak t erkait 48 7. 395
