PURI CITRA LESTARI Bidang Usaha

(1)

PROPOSAL USAHA

PURI CITRA LESTARI

Bidang Usaha :

Penyedia Jasa Pemondokan mahasiswa

(Usaha Jasa)

INDRA (Nama Pemilik)

(2)

RINGKASAN

(Diisi setelah rencana usaha disusun)

MANAJEMEN

1. Nama Perusahaan : PURI CITA LESTARI 2. Nama Pemilik/Pimpinan

Perusahaan : Indra

3. Bidang Usaha : Penyedia jasa pemondokan mahasiswa

4. Jumlah Karyawan/Tenaga Kerja : 12 orang

PEMASARAN

1. Jasa yang Dipasarkan : Kamar kost ekslusif

2. Sasaran Konsumen/Pemakai Jasa : Mahasiswa dari kalangan atas 3. Wilayah Pemasaran : Jatinangor

4. Rencana Penjualan Jasa /Tahun : Rp

960.000.000,-KEUANGAN

1. Total Pembiayaan Proyek : Rp

2.056.400.000,-2. Modal Sendiri : Rp

1.656.400.000,-3. Pinjaman yang Diajukan : Rp 400.000.000,-4. Jangka Waktu Pengembalian

Pinjaman : 5 tahun

5. Penjualan per-Tahun (Rp) : Rp 960.000.000,-6. Keuntungan per-Tahun (Rp) : Rp 401.610.000 7. Return On Investment (ROI) : 16,9%

(3)

I. ASPEK UMUM

1.1. Dasar Gagasan Usaha

1.1.1. Prospek Pasar

Jatinangor merupakan kawasan pendidikan tinggi yang dalam waktu 10 tahun terakhir ini mengalami pertumbuhan yang amat cepat. Empat perguruan tinggi terkemuka telah ada di sini, yaitu Unpad, Ikopin, IPDN dan Universitas Winaya Mukti.

Data yang dapat dihimpun dari data kemahasiswaan di 4 (empat) perguruan tinggi tersebut, sedikitnya 6.000 mahasiswa baru bisa memasuki wilayah ini jika rata-rata tingkat output kelulusan mencapai 80% pertahun, maka setiap tahun akan ada pertambahan jumlah mahasiswa sekitar 1.200 orang yang membutuhkan tempat pemondokan.

Data yang diperoleh dari Kecamatan Jatinangor, rata-rata laju pertumbuhan tempat kost di kawasan ini masih jauh di bawah laju pertumbuhan mahasiswa baru yang masuk, yaitu baru sekitar 500 kamar pertahun. Jika dibandingkan dengan laju pertumbuhan mahasiswa baru sebesar 1.200 orang, maka masih tersedia peluang pasar untuk pemondokan sebesar 700 kamar per tahun.

Data statistik mahasiswa baru, menunjukkan bahwa rata-rata sekitar 10% dari populasi mahasiswa berasal dari keluarga kelas menengah ke atas. Biaya hidup mereka tidak dipengaruhi oleh krisis ekonomi dan kenaikan BBM, mereka kuliah diberikan fasilitas kendaraan roda empat yang membutuhkan tempat pemondokan yang sedikit eksklusif dan representatif dengan fasilitas garasi dan tempat parkir yang luas, kamar mandi di dalam kamar, televisi dan jaringan telepon untuk internet. Mereka tidak keberatan untuk membayar sewa kamar antara Rp.1 juta sampai dengan Rp. 2 juta per bulan. Kelompok mahasiswa seperti inilah yang merupakan target pasar dari usaha jasa pemondokan kami.

1.1.2. Manfaat Ekonomi

1) Membantu program pemerintah daerah dalam pengembangan sektor jasa;

2) Meningkatkan penerimaan retribusi Pemerintah Daerah dari IMB, PBB dan pajak lainnya;

3) Meningkatkan pendapatan keluarga yang pada gilirannya meningkatkan investasi.

1.1.3. Manfaat Sosial

(4)

2) Membantu pemerintah dalam memberikan tempat indekos yang bebas narkoba dan bebas asusila;

3) Penyerapan tenaga kerja lokal.

1.2. Daftar Riwayat Hidup Pengelola

1) Nama : INDRA

2) Tempat, Tgl. Lahir : Sumedang 1 Desember 1960

3) Agama : Islam

4) Alamat Rumah : Jl. Kol. Ahmad Syam 20 5) Alamat Tempat Usaha : Jl. Kol. Ahmad Syam 20 6) Pendidikan Terakhir : S-2

7) Pelatihan yang telah Diikuti : 1) ESQ

2) Kewirausahaan;

3) Manajemen Pemasaran; 8) Pengalaman Usaha : 1) Petani Hortikultura

2) Peternak ayam Broiler 9) Keterampilan Usaha Yang

Dimiliki : Komunikasi dan Negosiasi

10) Bakat /Hobi : Musik

(5)

II. ASPEK PEMASARAN

2.1. Gambaran Umum Pasar

2.1. Jenis jasa yang dipasarkan adalah Jasa Pemondokan Mahasiswa

2.2. Wilayah Pemasaran mencakup : Kelurahan :

-Kecamatan : Jatinangor Kabupaten :

Kotamadya :

-2.2.Permintaan

2.2.1. Jumlah Permintaan Terhadap Jasa

a. Sasaran pemakai jasa (konsumen) : 700 orang b. Jumlah kebutuhan jasa kamar per tahun : 700 unit

kamar

2.2.2. Proyeksi Permintaan Jasa Selama 5 tahun Mendatang

Tahun ke Proyeksi Permintaan jasa (satuan)

2006 700 kamar

2007 800 kamar

2008 900 kamar

2009 1.000 kamar

2010 1.100 kamar

2.3.Penawaran/Pesaing

2.3.1. Jumlah Jasa Sejenis di Pasar

Nama Perusahaan Kapasitas /tahun (satuan)

1. Vila Hijau 50 kamar

2. Vila Asri 100 kamar

3. Pondok Bali 100 kamar

4. Gordena 100 kamar

Total

Penawaran/tahun

350 kamar

2.3.2. Proyeksi Penawaran/Pesaing Selama 5 Tahun Mendatang

Tahun Proyeksi Penawaran (dalam satuan)

2006 350 kamar

2007 400 kamar

2008 450 kamar

2009 500 kamar

(6)

1) Rencana Penjualan dan Pangsa Pasar

Tahun Permintaa_n Penawaran Peluang Pasar_{(2) – (3)} RencanaPenjuala n

Pangsa Pasar (5)/(4) x

100%

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

2006 700 350 350 40 11,4%

2007 800 400 400 40 10,0%

2008 900 450 450 40 8,8%

2009 1.000 500 500 40 8,0%

2010 1.100 550 550 40 7,2%

2) Strategi Pemasaran Pesaing

Uraikan strategi Pemasaran yang dilakukan pesaing Anda, meliputi: 1. Jasa (mutu, ukuran, kemasan, dll)

 Kamar representatif dengan fasilitas baik;  Penyediaan tempat parkir

2. Harga (harga satuan, syarat pembayaran, potongan, dll)  Harga pasar

3. Jalur Penjualan  Penjualan langsung

4. Promosi

 Brosur di kampus

3) Strategi Pemasaran Perusahaan

Uraikan strategi Pemasaran yang akan dilakukan 1. Jasa (mutu, ukuran, kemasan, dll)

 Kamar nyaman dan representatif

 Setiap kamar tersedia jaringan internet;  Tempat parkir luas

 Keamanan 24 jam  Fitness center  Laundry gratis

2. Harga (harga satuan, syarat pembayaran, potongan, dll)  Harga eksklusif di bawah rata-rata pesaing

 Pembayaran di muka dapat potongan 5% 3. Jalur Penjualan

 Penjualan langsung  Member get member

4. Promosi

(7)

4) Analisis Pesaing

No. Uraian Perusahaan_Kita Perusahaan Pesaing A

Perusahaa n Pesaing B

1. Harga Lebih tinggi Pasar Pasar

2. Diskon 10% 5% 5%

3. Merk - -

-4. Bentuk pembayaran Tunai, kredit Tunai Tunai

5. Promosi Member get

member Brosur Brosur

6. Kualitas jasa - -

-7. Pelayanan Purna Jual Lux Biasa Biasa

8. Lokasi Usaha Terjamin Biasa Biasa

9. Lain-lain - -

(8)

III. ASPEK JASA YANG DIHASILKAN

3.1. Produk/Jasa

1. Ciri-ciri jasa yang dihasilkan :

1) Kamar yang nyaman dengan fasilitas modern yang lengkap (4 x 4) m

2) Tiap kamar disediakan akses internet

3) Tempat parkir luas dengan keamanan 24 jam

2. Kegunaan Utama jasa yang dihasilkan

1) Kamar yang representatif yang dapat digunakan untuk beristirahat sekaligus tempat belajar yang nyaman.

3.2.Kapasitas Jasa Yang Dihasilkan

Tahun Rencana Jasa Yang Dihasilkan (dalam unit)

2006 40 kamar

2007 40 kamar

2008 40 kamar

2009 40 kamar

3.3. Tanah yang diperlukan

1. Beli : 2.000 M2_{Rp. 600.000.000}

2. Sewa per-tahun : - M2_{Rp. –}

3.4. Bangunan yang diperlukan

1. Beli : 700 M2_{Rp. 1.400.000.000}

2. Sewa per-tahun : - M2_Rp.

-3.5. Utilitas/Sarana

Biaya Utilitas Total Biaya (Rp)

1. Pemasangan Instalasi Listrik 4.000.000

2. Pemasangan Instalasi Air/PAM 10.000.000

3. Pemasangan Instalasi telepon 5.000.000

4. dll

-Jumlah 19.000.000

3.6. Peralatan

Nama Peralatan Merk Jumlah Harga (Rp)

Total (Rp)

1. TV 17 Inci LG 42 1.500.000 63.000.00

0

2. Bed Florence 42 1.500.000 63.000.00

0

3. Lemari - 42 1.500.000 42.000.00

0

(9)

0

5. Cermin - 42 500.000 2.500.000

6. Mesin Cuci Electrolu

x 8 8.000.000 64.000.000

Jumlah 297.500.0

00

3.7.Kendaraan

1) Beli

Jenis Kendaraan Merk Jumlah Harga (Rp) Total (Rp)

1. Sepeda motor Honda 1 12.000.000 12.000.000

2. - - - -

-3. - - - -

-12.000.000

2) Sewa per-tahun Rp

-3.8. Bahan yang Diperlukan

Bahan yang diperlukan untuk kelengkapan kamar, pembersih ruangan, dan laundry per tahun:

Bahan Fungsi

(Rp) Total(Rp)

1. Bed kit asesoris bed 42 500.00

0 21.000.000 2. Pembersih ruangan peralatan

kebersihan ruangan

42 200.00

0 8.400.000

3. Deterjen dan

pemutih cuci dan laundry pakaian dan bed kit/asesoris

42 200.00

0 8.400.000

28.800.00 0

3.9. Tenaga Kerja Langsung

1) Sistem Harian

Jenis Kegiatan Tarip/un_it Jumlah_TK Jumlah hari_kerja/th Total_(Rp)

(10)

2. 3.

2) Sistem Tetap (Bulanan)

Jenis Kegiatan Jumlah TK

Tarip/bulan Total (Rp)

1. Manajer 1 1.000.000 1.000.00

0

2. Room service 4 600.000 3.200.00

0

3. Cleaning service 4 600.000 3.200.00

0

4. Sekuriti 2 600.000 1.200.00

0

5. Bagian keuangan 1 600.000 600.000

JUMLAH 12 9.200.00

0

3) Sistem Borongan

Jenis Kegiatan Tarif/uni t

3.10. Biaya Umum

Biaya untuk menunjang kegiatan :

Jenis Biaya Umum Jasa Pemondokan Total (Rp)

1. Pemeliharaan mesin dan peralatan 5.000.000 2. Suku cadang, bahan bakar, olie, dll 1.000.000

3. Listrik, air, dll 48.000.000

4. Pemeliharaan bangunan 10.000.000

(11)

IV. ASPEK ORGANISASI DAN SDM

4.1. Umum

4.1.1. Bagan/Struktur Organisasi

4.1.2. Uraian Jabatan

Jabatan Uraian Tugas _BulanGaji (Rp)_Tahun

1. Pimpinan  Pemilik

 Penentu kebijakan 2.000.000 24.000.000 2. Manajer Pengelolaan usaha 1.000.000 12.000.000 3. Room service Pelayanan kamar 3.200.000 38.400.000 4. Cleaning

service Kebersihan 3.200.000 38.400.000

5. Sekuriti Keamanan 1.200.000 13.200.000

6. Bag.

keuangan Administrasi keuangan 600.000 7.200.000 128.200.00 0

4.2. Perijinan

Jenis Perijinan Biaya (Rp)

1. Ijin Prinsip (Dari Instansi Teknis) 500.000

2. SITU (Surat Ijin Tempat Usaha) 500.000

3. SIUP (Surat Ijin Usaha Perdagangan)

-4. TDP (Tanda Daftar Perusahaan) 500.000

5. NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak) 500.000

6. Akte Pendirian 2.000.000

(12)

6.000.000

4.3. Kegiatan Pra-Operasi dan Jadwal Pelaksanaan

Jenis Kegiatan Pra-Operasi

Jadwal Pelaksanaan

Biaya Pra-Operasi 1 2 3 4 5 6 7 8 9 ₁0 ₁1 ₁2

1. Survey Pasar _1.000.000

2. Menyusun Rencana Usaha _2.000.000

3. Mengurus Perijinan _1.000.000

4. Survey Tempat Usaha

-5. Survey Peralatan _500.000

6. Instalasi Listrik, Air, Telepon _500.000

7. Mencari Tenaga Kerja _500.000

8. Uji Coba Produksi

-9. Operasional

-5.500.000

4.4. Inventaris Kantor

Inventaris Kantor Merk Jumlah Harga (Rp)

Total (Rp)

1. Komputer IBM 1 unit 5.000.000 5.000.000

2. Meja dan kursi Lokal 2 unit 3.000.000 6.000.000 3. Lemari arsip Lion 1 unit 3.000.000 3.000.000 14.000.000

4.5. Perlengkapan Kantor

Jenis Biaya Perlengkapan Kantor Total (Rp)

1. Alat-alat tulis 1.000.000

(13)

V. ASPEK KEUANGAN

Asumsi Perhitungan

1. Untuk tahun 3 dan 4, penjualan jasa naik 10%/tahun. 2. Untuk tahun 5, penjualan jasa naik 10% lagi.

3. Seluruh komponen biaya usaha rata-rata mengalami kenaikan 5% per tahun.

4. Bunga pinjaman 15% per tahun flat, pinjaman Rp 400.000.000,- jangka waktu 5 tahun.

BIAYA PROYEK

(dalam Rp)

KETERANGAN TOTAL _SENDIRIMODAL KREDIT

A. INVESTASI HARTA TETAP

1. Tanah 600.000.000 600.000.000 0

2. Bangunan 0

3. Mesin & Peralatan

1.400.000.0

4. Investasi Kantor 14.000.000 14.000.000 0

5. Kendaraan 0 0 0

6. Lain-lain 12.000.000 12.000.000 0

Total Harta Tetap

B. INVESTASI PRA-OPERASI

1. Rencana Usaha 5.500.000 5.500.000 0

2. Perijinan 6.000.000 6.000.000 0

3. Pelatihan 0 0 0

4. Produksi Percobaan 0 0 0

5. Lain-lain 0 0 0

Total Pra-Operasi 11.500.000 11.500.000 0

C. INVESTASI (A + B) 2.037.500.000 1.637.500.000 400.000.000

D. MODAL KERJA

Gaji Administrasi &

Keuangan 7.200.000

4. Gaji Manajer 12.000.000 5. Suplai Kantor (ATK) 2.000.000

6. Biaya Bahan Penunjang 28.000.000

(14)

0

Total Biaya Usaha

227.200.0 00

TOTAL BIAYA OPERASI / tahun

227.200.0 00

MODAL KERJA (1/12 X Biaya

Operasi) 18.900.000 18.900.000 0

TOTAL BIAYA PROYEK (C + D)

2.056.400.0 00

1.656.400.0 00

400.000.0 00

(15)

PROYEKSI LABA RUGI

(dalam Rp)

KETERANGAN TAHUN 1 TAHUN 2 TAHUN 3 TAHUN 4 TAHUN 5

A. PENJUALAN 960.000.000 960.000.000 1.056.000.000 1.161.600.000 1.277.760.000

B. BIAYA USAHA

1. Gaji Pimpinan 24.000.000 25.200.000 26.460.000 27.783.000 29.172.150 2. Gaji Staf dan Sekuriti 90.000.000 94.500.000 99.225.000 104.186.250 109.395.563 3. Gaji Administrasi & Keuangan 7.200.000 7.560.000 7.938.000 8.334.900 8.751.645 4. Gaji Manajer 12.000.000 12.600.000 13.230.000 13.891.500 14.586.075 5. ATK 2.000.000 2.100.000 2.205.000 2.315.250 2.431.013 6. Biaya bahan penunjang 28.000.000 29.400.000 30.870.000 32.413.500 34.034.175 7. Biaya umum 64.000.000 67.200.000 70.560.000 74.088.000 77.792.400

Total Biaya Usaha sebelum 227.200.000 238.560.000 250.488.000 263.012.400 276.163.020

Penyusutan dan Amortisasi

8. Penyusutan 134.700.000 134.700.000 134.700.000 134.700.000 134.700.000 10. Amortisasi 2.620.000 2.620.000 2.620.000 2.620.000 2.620.000

C. TOTAL BIAYA USAHA 364.520.000 375.880.000 387.808.000 400.332.400 413.483.020

D. LABA USAHA (C - E) 595.480.000 584.120.000 668.192.000 761.267.600 864.276.980

E. BUNGA (50%) 60.000.000 60.000.000 60.000.000 60.000.000 60.000.000

F. LABA SEBELUM PAJAK (F - G) 535.480.000 524.120.000 608.192.000 701.267.600 804.276.980

G. P A J A K 133.870.000 131.030.000 152.048.000 175.316.900 201.069.245

H. LABA (H - I) 401.610.000 393.090.000 456.144.000 525.950.700 603.207.735

I. B E P (C/D) 100% 61% 64% 58% 53% 48%

PENYUSUTAN Nilai (Rp) Umur (tahun) Penyusutan/tahun

1. Bangunan 1.400.000.000 20 70.000.000 2. Mesin dan Peralatan 297.500.000 5 59.500.000 3. Inventaris Kantor 14.000.000 5 2.800.000 4. Kendaraan 12.000.000 5 2.400.000

5. Lain-lain - -

-Jumlah 1.723.500.000 134.700.000

AMORTISASI Nilai (Rp) Umur (tahun) Peny/tahun

(16)

(17)

PROYEKSI ARUS KAS

(dalam Rp)

KETERANGAN Tahun0 Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3 Tahun 4 Bulan 5 Total Penjualan 0 #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

A. ARUS KAS MASUK

1. Penjualan Jasa #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

2. Penerimaan Piutang 0 0 0 0

3. Modal Sendiri 0

4. Kredit Investasi 0 5. Kredit Modal Kerja 0

6. Saldo Kas Awal 0 #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

Total Kas Masuk 0 0 #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

3. Bunga #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

4. Pajak #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

Total Kas Keluar 0

#VALUE

D. KEWAJIBAN BANK

1.

Angsuran Kredit

Investasi 0

- 0 0 0 0

2. Angsuran Modal Kerja 0 0 0 0

Total Kewajiban

Bank 0 0 0 0 0 0

. Penjualan Tunai 2

. Penjualan Piutang Total Kas Masuk

(18)

(19)

PROYEKSI NERACA

A. Harta Lancar

1 . Kas 2

. Piutang 3

. Persediaan ATK

Total Harta Lancar B. Harta Tetap

. Mesin & Peralatan 4

Total Harta Tetap

Akumulasi Penyusutan Nilai Buku Harta Tetap

C. Investasi Pra-Operasi

Akumulasi Amortisasi Nilai Buku Harta Tak Berwujud

Total Harta (A + B + C)

II. HUTANG DAN MODAL A. Hutang Lancar

1

. Hutang Dagang 2

. Kredit Modal Kerja

Total Hutang Lancar B. Hutang Jangka Panjang

1

. Kredit Investasi

Total Hutang Jk. Panjang

C. Modal

1

. Modal Sendiri 2

. Laba Periode Lalu 3

. Laba

Total Modal

(20)