RINGKASAN INFORMASI PRODUK DAN LAYANAN (RIPLAY) UMUM

(1)

Nama Produk Guardia Premium Jenis Produk

Produk Asuransi Individu PAYDI Unit Link

Nama Penanggung

PT Asuransi Allianz Life Indonesia Jalur Pemasaran

PT Bank BTPN Tbk

APA SAJA MANFAAT YANG DIBERIKAN PADA PRODUK INI?

Manfaat Meninggal Dunia

Manfaat Investasi

(Medical Assistance)

GUARDIA PREMIUM GUARDIA

PREMIUM

PT Asuransi Allianz Life Indonesia

Guardia Premium adalah merupakan produk asuransi jiwa dengan pembayaran Premi berkala yang memberikan perlindungan hingga usia 100 tahun sekaligus investasi dengan pilihan Dana Investasi yang sesuai dengan kebutuhan.

Ringkasan Informasi Produk dan Layanan (RIPLAY) Umum ini ditujukan untuk memberikan penjelasan singkat terkait manfaat dan hal-hal penting dari Polis yang akan Anda beli.

Mohon untuk mendapatkan penjelasan langsung dari Tenaga Penjual kami sebelum memutuskan untuk membeli Polis ini. “Kami” adalah PT Asuransi Allianz Life Indonesia. “Anda” adalah calon Pemegang Polis.

Apabila dalam Masa Asuransi Tertanggung meninggal dunia, maka Kami akan membayarkan manfaat meninggal kepada Penerima Manfaat berupa Uang Pertanggungan sebagaimana tercantum dalam Data Polis dan/atau Endosemen, apabila ada, ditambah manfaat investasi berupa saldo Nilai Investasi yang ada dalam Polis sampai dengan disetujuinya klaim.

Tertanggung meninggal dunia dalam Masa Asuransi, kepada Penerima Manfaat;

atau

Tertanggung hidup sampai akhir Masa Asuransi, kepada Pemegang Polis; atau Polis Anda batal, di mana masih ada Nilai Investasi tersisa setelah dikurangi dengan Biaya Penebusan Polis (jika berlaku) dan kewajiban-kewajiban lainnya (apabila ada) kepada Pemegang Polis.

Kami akan membayar manfaat ini sebesar saldo Nilai Investasi yang ada dalam Polis ini dalam hal:

a.

b.

c.

Manfaat Akhir Kontrak

Apabila Tertanggung masih hidup sampai akhir Masa Asuransi, maka Kami akan membayar manfaat investasi berupa seluruh saldo Nilai Investasi (apabila ada)

kepada Pemegang Polis pada tanggal berakhirnya Masa Asuransi. Ketenangan Perlindungan Maksimal Untuk Senyum Masa Depan

Anda dan Keluarga Manfaat Asuransi akan Kami bayarkan setelah dikurangi terlebih dahulu dengan kewajiban-kewajiban lainnya

(apabila ada).

Produk ini sudah termasuk manfaat tambahan Layanan Bantuan Medis (Medical Assistance)

Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3, dst.

50%

80%

110%

Rupiah Alokasi Premi:

(2)

Data Ringkas

Usia Masuk Tertanggung:

1 bulan - 70 tahun (ulang tahun terdekat).

Usia Masuk Pemegang Polis:

Minimum 18 tahun (ulang tahun terdekat).

Masa Pembayaran Premi

Masa Pembayaran Premi sampai dengan Usia Tertanggung 99 tahun.

Termasuk karakteristik dan jangka waktu berlakunya produk.

Premi

Minimum Premi Dasar Berkala Masa Asuransi

Sampai dengan Tertanggung mencapai Usia 100 tahun.

Pilihan Dana Investasi

Cara Bayar Premi

Skema pembayaran Premi adalah Premi berkala (tahunan, semesteran, kuartalan, dan bulanan).

Tahunan : Rp 12.000.000 Semesteran : Rp 6.000.000 Kuartalan : Rp 3.000.000 Bulanan : Rp 1.000.000 -

- - -

Minimum Top Up Berkala

Tahunan : Rp 3.000.000 Semesteran : Rp 1.500.000 Kuartalan : Rp 750.000 Bulanan : Rp 250.000 -

- - -

Minimum Single Top Up Rp1.000.000

Maksimum Single Top Up

5x Uang Pertanggungan Dasar per tahun.

Jumlah melebihi Rp2.000.000.000 dikenakan

ﬁnancial underwriting.

Maksimum = 3 x Premi Dasar Berkala Mata Uang

Mata uang produk ini: Rupiah.

Uang Pertanggungan Minimum:

5 x dari Premi Dasar Berkala yang disetahunkan

Pilihan Dana Investasi

Penempatan Investasi

Biaya Instrumen (1)

Saham

Alokasi Instrumen Instru-

men Penda-

patan Tetap Instru-

men Pasar Uang Tingkat

Risiko

Smartlink Rupiah Money Market Fund Smartlink Rupiah Fixed Income Fund Smartlink Guardia Dana Pendapatan Tetap

Smartlink Rupiah Balanced Plus Fund Smartlink Rupiah Balanced Fund

Smartlink Rupiah Equity Fund Smartwealth Equity Small Medium Capital Fund

Smartwealth Equity Indoconsumer Fund Smartwealth Equity Infrastructure Fund Smartwealth Liquiﬂex LQ45 Fund Smartwealth Rupiah Equity Rotation Fund 0-20%

100%

0-20%

0% 100%

100%

1%

2%

-

100%

- 2%

100% -

-

- 0%

0%

80- 100%

0-100%

100% - 1%

80- 0%

0-20% 100%

25-50%

50-75%

25-50%

0-20%

0-100%

Oﬀshore di

Indonesia

Instrumen Pasar Uang Instrumen Pendapatan Tetap Instrumen Saham

Deposito, SBI, SPN, dan/atau obligasi dibawah 1 tahun.

Obligasi pemerintah, obligasi korporasi.

Secara langsung melalui saham.

: : :

Performa Dana Investasi

Pilihan Manfaat Tambahan (Rider)

Data per Maret 2022

Dana Investasi 1 Tahun 3 Tahun Sejak

Peluncuran Smartlink Rupiah Money Market Fund

Smartlink Rupiah Fixed Income Fund Smartlink Guardia Dana Pendapatan Tetap Smartlink Rupiah Balanced Fund Smartlink Rupiah Balanced Plus Fund Smartlink Rupiah Equity Fund

Smartwealth Equity Small Medium Capital Fund Smartwealth Equity Indoconsumer Fund Smartwealth Equity Infrastructure Fund Smartwealth Liquiﬂex LQ45 Fund Smartwealth Rupiah Equity Rotation fund

1,76%

4,15%

0,80%

9,34%

17,95%

14,97%

19,90%

3,30%

19,34%

14,40%

19,64%

10,28%

20,18%

6,33%

20,11%

20,33%

12,50%

42,79%

-19,99%

36,42%

4,40%

15,87%

245,88%

343,16%

29,95%

329,60%

144,94%

243,08%

84,97%

-1,75%

122,26%

13,96%

39,68%

Santunan 49 jenis penyakit kritis , dengan pilihan:.

Tidak mengurangi nilai Uang Pertanggungan Jiwa Dasar (CI

Plus).

Mengurangi nilai Uang Pertanggungan Jiwa Dasar (CI

Accelerated).

Santunan 100 kondisi penyakit kritis (CI 100).

Santunan meninggal dunia & cacat tetap karena kecelakaan (ADDB).

Santunan cacat tetap total karena sakit/kecelakaan, dengan pilihan:

Tidak mengurangi nilai Uang Pertanggungan Jiwa Dasar (TPD).

Mengurangi nilai Uang Pertanggungan Jiwa Dasar (TPD

Accelerated).

Santunan tunai harian rawat inap & bedah di RS (Flexicare

Family).

1.

2.

3.

4.

5. Penggantian biaya perawatan di RS (H&S Care+).

Penggantian biaya perawatan di RS sesuai tagihan hingga seluruh dunia (Prime Medical Protection)*.

Pembayaran Premi oleh Allianz jika Pembayar Premi/

Pasangannya:

Meninggal dunia (Payor Protection, Spouse Payor

Protection).

Terdiagnosa penyakit kritis/menderita cacat tetap total (Payor Beneﬁt, Spouse Payor Beneﬁt).

Konservatif Moderat Moderat-Agresif Agresif Biaya pengelolaan Dana Investasi per tahun.

(1)

Informasi data performa Dana Investasi terkini dapat Anda lihat melalui Fund Fact Sheet dengan mengunjungi website Kami di www.allianz.co.id.

(3)

Risiko penurunan harga unit penyertaan

Risiko yang disebabkan oleh penurunan harga efek investasi dapat mengurangi Nilai Aktiva Bersih per Unit penyertaan.

Risiko pasar dari saham atau obligasi

Fluktuasi harga saham atau obligasi sebagai instrumen aset investasi sangat dipengaruhi oleh kinerja perusahaan dari penerbit saham atau obligasi yang akan berdampak pada kinerja dana yang dikelola.

Risiko tingkat suku bunga

Perubahan suku bunga baik naik atau turun akan dapat mempengaruhi harga dari instrumen pasar uang dan dapat mempengaruhi kinerja dana kelolaan.

Risiko likuiditas

Nilai penarikan (withdrawal/surrender) tergantung kepada likuiditas dari portofolio dan jumlah dana yang ditarik. Jika pada saat yang bersamaan, sebagian besar atau seluruh pemegang unit penyertaan melakukan penarikan dimana tidak tersedia likuiditas di pasar, maka dapat mengakibatkan turunnya Nilai Aktiva Bersih karena efek dalam portofolio harus segera dijual ke pasar dalam jumlah yang besar secara bersamaan, sehingga dapat mengakibatkan penurunan nilai efek pada portofolio.

Risiko perubahan kondisi ekonomi dan politik

Perubahan perpajakan, kondisi ekonomi dan politik di Indonesia dapat mempengaruhi kinerja perusahaan

Risiko Investasi dari pilihan Dana Investasi yang tersedia termasuk tetapi tidak terbatas kepada antara lain:

Apa saja risiko yang terkait dengan produk ini ?

1.

2.

3.

4.

5. perusahaan, baik yang tercatat pada bursa efek maupun perusahaan yang menerbitkan instrumen pasar uang dan instrumen obligasi, yang secara tidak langsung akan mempengaruhi kinerja dari nilai efek yang diterbitkan perusahaan tersebut.

Risiko pembatalan

Jika Pemegang Polis menjual/mencairkan/melikuidasi Produk sebelum tanggal jatuh tempo, Pemegang Polis akan mendapatkan Nilai Investasi yang dihitung berdasarkan harga unit yang berlaku setelah dikurangi biaya-biaya lainnya.

Risiko gagal bayar

Risiko yang terjadi dalam hal penerbit surat utang atau obligasi tidak mampu memenuhi kewajibannya untuk membayar kembali surat utang atau obligasi yang akan mempengaruhi kinerja dana kelolaan.

Risiko mitra pengimbang

Risiko di mana mitra pengimbang Kami tidak dapat memenuhi kewajibannya. Mitra pengimbang tersebut termasuk, namun tidak terbatas pada, emiten, broker, manajer investasi, bank kustodian dan mitra distribusi yang telah ditunjuk oleh Penanggung.

Risiko nilai tukar mata uang asing

Risiko nilai tukar mata uang asing adalah suatu bentuk risiko yang muncul karena perubahan nilai tukar suatu mata uang terhadap mata uang yang lain pada saat dilakukannya penukaran.

Risiko ekspektasi Pemegang Polis terhadap investasi luar negeri

Strategi berinvestasi di luar negeri, walaupun memberikan efek diversiﬁkasi belum tentu akan memberikan performa yang lebih baik daripada berinvestasi di dalam negeri dimana dimungkinkan investasi akan mengalami kerugian.

6.

7.

8.

1.

2. Khusus pilihan Dana Investasi sebagaimana disebutkan di atas yang penempatan sebagian atau seluruh Dana Investasi di luar negeri, maka pilihan investasi tersebut memiliki risiko-risiko tambahan sebagai berikut:

Apakah Anda Boleh Membatalkan Polis?

Dalam jangka waktu 14 (empat belas) hari kalender sejak tanggal Polis ini Anda terima, Anda berhak untuk mempelajari Polis ini dan dalam jangka waktu tersebut Anda berhak membatalkan dan mengembalikan Polis ini kepada Kami bila Anda tidak menyetujui syarat dan ketentuan Polis.

Atas pembatalan dan pengembalian Polis tersebut, Kami akan mengembalikan Premi yang telah Anda bayarkan dikurangi biaya, ditambah dengan hasil investasi atau dikurangi kerugian investasi (apabila ada), dan untuk selanjutnya pertanggungan secara otomatis batal sejak Tanggal Polis Mulai Berlaku.

Melengkapi dan menandatangani Surat Permohonan Asuransi Jiwa

Menandatangani Ringkasan Informasi Produk dan Layanan (RIPLAY) Personal.

Fotocopy tanda bukti identitas diri yang masih berlaku dan dokumen-dokumen lain apabila diperlukan.

Dalam hal Anda mengajukan kepada Kami permohonan untuk tidak memberlakukan masa periode eliminasi dan/atau masa tunggu (yang mana yang sesuai) sehubungan dengan manfaat tambahan yang telah Anda pilih (“Permohonan Tambahan”), Anda, calon Tertanggung, calon Pembayar Premi dan/atau calon Pasangan Pembayar Premi (yang mana yang sesuai) harus memenuhi persyaratan tambahan yang akan Kami tentukan sesuai dengan kebijakan underwriting Kami.

Kami berhak menolak Permohonan Tambahan yang diajukan dalam hal Anda, calon Tertanggung, calon Pembayar Premi dan/atau calon Pasangan Pembayar Premi (yang mana yang sesuai) tidak memenuhi persyaratan kebijakan underwriting Kami.

Bagaimana Cara Mengajukan Polis Anda?

1.

2.

1.

2.

3.

4. Santunan 49 jenis penyakit kritis , dengan pilihan:.

Tidak mengurangi nilai Uang Pertanggungan Jiwa Dasar (CI

Plus).

Mengurangi nilai Uang Pertanggungan Jiwa Dasar (CI

Accelerated).

Santunan 100 kondisi penyakit kritis (CI 100).

Santunan meninggal dunia & cacat tetap karena kecelakaan (ADDB).

Santunan cacat tetap total karena sakit/kecelakaan, dengan pilihan:

Tidak mengurangi nilai Uang Pertanggungan Jiwa Dasar (TPD).

Mengurangi nilai Uang Pertanggungan Jiwa Dasar (TPD

Accelerated).

Santunan tunai harian rawat inap & bedah di RS (Flexicare

Family).

Penggantian biaya perawatan di RS (H&S Care+).

Penggantian biaya perawatan di RS sesuai tagihan hingga seluruh dunia (Prime Medical Protection)*.

Pembayaran Premi oleh Allianz jika Pembayar Premi/

Pasangannya:

Meninggal dunia (Payor Protection, Spouse Payor

Protection).

Terdiagnosa penyakit kritis/menderita cacat tetap total (Payor Beneﬁt, Spouse Payor Beneﬁt).

*) Tidak bisa diambil bersamaan dengan H&S Care.

6.

7.

8.

(4)

Apa saja kewajiban Anda sebagai Pemegang Polis?

Anda harus menjawab semua pertanyaan pada lembar Surat Permohonan Asuransi Jiwa (SPAJ) dengan lengkap dan benar. Anda bertanggung jawab sepenuhnya atas keakuratan dan kelengkapan data yang Anda berikan kepada Kami, karena apabila terdapat kesalahan atau ketidaklengkapan data yang diminta dapat menyebabkan Polis Anda menjadi batal.

Kami berhak menolak pengajuan Polis Anda, apabila tidak memenuhi persyaratan dan peraturan yang berlaku.

Anda harus membaca dan memahami lembar Surat Permohonan Asuransi Jiwa (SPAJ), dan lembar ilustrasi Manfaat Asuransi pada Ringkasan Informasi Produk dan Layanan (RIPLAY) Personal sebelum menandatanganinya serta Ringkasan Informasi Produk dan Layanan (RIPLAY) Umum ini.

Anda harus membayar Premi tepat waktu.

1.

2.

3. Bagaimana Ketentuan Cuti Premi?

Setelah ulang Tahun Polis ke-2 (dua) sejak Tanggal Polis Mulai Berlaku, Kami memberikan keleluasaan kepada Anda untuk mengajukan cuti Premi (Premium Holiday).

Pengajuan cuti Premi harus Anda sampaikan kepada Kami paling lama 30 (tiga puluh) hari kalender sebelum berlakunya cuti Premi tersebut dan sesuai dengan prosedur yang Kami tetapkan dari waktu ke waktu. Dalam hal Kami dapat menyetujui pengajuan tersebut, cuti Premi akan berlaku sejak tanggal pembayaran Premi Anda berikutnya (atau tanggal lainnya yang Kami setujui) sampai dengan tanggal berakhirnya periode cuti Premi yang Kami setujui.

Yang dimaksud dengan cuti Premi (Premium Holiday) adalah masa di mana Anda berhenti membayar Premi namun Polis masih tetap akan berlaku sepanjang Nilai Investasi Premi Dasar Berkala yang ada cukup untuk membayar Biaya Akuisisi dan Pemeliharaan, Biaya Asuransi, Biaya Administrasi dan Biaya Cuti Premi yang akan dipotong dari Nilai Investasi Premi Dasar Berkala.

Dalam hal Nilai Investasi Premi Dasar Berkala tidak

selama masa cuti Premi (Premium Holiday), maka Polis ini secara otomatis akan menjadi batal (meskipun masih terdapat saldo Nilai Investasi Premi Top Up) dan atas pengajuan Anda seluruh saldo Nilai Investasi yang tersisa, apabila ada, akan dibayarkan kepada Anda.

a.

b.

c.

Bagaimana cara mengajukan Klaim Meninggal Dunia?

Pengajuan klaim pembayaran manfaat meninggal wajib dilengkapi dengan berkas-berkas antara lain:

Polis asli.

Surat keterangan meninggal dari instansi pemerintahan yang berwenang.

Formulir klaim meninggal yang telah diisi lengkap.

Surat keterangan dari Dokter mengenai sebab kematian Tertanggung.

1.

a.

b.

c.

d.

Surat keterangan dari Kepolisian dalam hal penyebab kematian yang tidak wajar, tidak diketahui atau karena kecelakaan.

Tanda bukti identitas diri yang sah dari Tertanggung, Penerima Manfaat dan Anda.

Dokumen lain (jika diperlukan).

e.

f.

g.

Penerima Manfaat harus memberitahukan klaim secara tertulis dan memberikan bukti dari meninggalnya Tertanggung, tidak lebih dari 60 (enam puluh) hari kalender setelah tanggal terjadinya meninggal. Penerima Manfaat harus memberikan formulir klaim yang telah diisi lengkap dan benar, dan ditandatangani serta dokumen pendukung sesuai ketentuan yang ditentukan dalam formulir klaim kepada Kami.

Pembayaran klaim manfaat meninggal akan dilaksanakan dalam waktu 14 (empat belas) hari kerja sejak formulir klaim dan dokumen pendukung lengkap dan benar diterima oleh Kami dan klaim Kami setujui.

2.

3. Bagaimana Cara Mengajukan Klaim Penarikan Sebagian atau Penebusan Polis

Pengajuan klaim manfaat investasi untuk transaksi penarikan sebagian atas Polis ini dapat diajukan kepada Kami, serta harus dilengkapi dengan berkas-berkas

Formulir transaksi penarikan yang telah diisi lengkap.

Tanda bukti identitas diri yang sah dari Anda.

Dokumen lain (jika diperlukan).

a.

b.

c.

Polis asli.

Formulir penebusan Polis yang telah diisi lengkap.

Tanda bukti identitas diri yang sah dari Anda.

Dokumen lain (jika diperlukan).

a.

b.

c.

d.

Pengajuan klaim manfaat investasi untuk transaksi penebusan Polis ini dapat diajukan kepada Kami, serta harus dilengkapi dengan berkas-berkas sebagai berikut:

1.

2. Pengecualian

Dalam jangka waktu 1 (satu) tahun sejak Tanggal Polis Mulai Berlaku atau tanggal pemulihan Polis terakhir, Tertanggung meninggal karena bunuh diri.

Tertanggung meninggal dalam Masa Asuransi karena dihukum mati oleh pengadilan, atau karena dengan sengaja melakukan atau turut serta dalam suatu tindak kejahatan atau suatu percobaan tindak kejahatan, baik aktif maupun tidak, atau apabila Tertanggung meninggal akibat tindak kejahatan asuransi yang dilakukan oleh pihak yang memiliki atau turut memiliki kepentingan dalam pertanggungan asuransi ini.

Kami tidak berkewajiban untuk membayar Manfaat Meninggal Dunia tetapi Kami hanya membayarkan Nilai Investasi (apabila ada), jika Tertanggung meninggal disebabkan secara langsung maupun tidak langsung kejadian-kejadian di bawah ini:

a.

b.

Bagaimana Cara Mengajukan Klaim Pembayaran Manfaat Akhir Kontrak?

Pengajuan klaim pembayaran Manfaat Akhir Kontrak harus diajukan setelah berakhirnya Masa Asuransi dan harus dilengkapi dengan berkas-berkas sebagai berikut:

Polis asli.

Formulir klaim akhir kontrak yang telah diisi lengkap.

Tanda bukti identitas diri yang sah dari Anda.

Dokumen lain (jika diperlukan).

1.

2.

3.

4.

(5)

Pelayanan, Penyelesaian Pengaduan dan Klaim

Ketahui biaya-biaya yang terkait dengan Polis Anda

Premi Dasar Berkala

Premi Top Up Berkala

Biaya Asuransi

Premi Dasar Berkala adalah sejumlah uang yang besarnya sama yang harus Anda bayarkan kepada Kami pada setiap tanggal jatuh tempo pembayaran, sesuai dengan yang telah diperjanjikan dalam Polis.

Premi Top Up Berkala adalah sejumlah uang yang besarnya sama yang Anda harus bayarkan kepada Kami secara berkala bersamaan dengan pembayaran Premi Dasar Berkala pada setiap tanggal jatuh tempo pembayaran untuk memperoleh tambahan manfaat investasi.

Biaya Asuransi dikenakan sejak Polis diterbitkan melalui pemotongan Unit Premi Dasar Berkala setiap bulan selama Polis masih berlaku. Biaya Asuransi tergantung dari besarnya Uang Pertanggungan dari Pertanggungan Tambahan (jika ada), usia Tertanggung dari waktu ke waktu, jenis kelamin Tertanggung, kondisi kesehatan, pekerjaan dan hobi.

Premi Top Up Tunggal Premi Top Up Tunggal adalah sejumlah uang yang besarnya bervariasi yang Anda bayarkan kepada Kami setiap saat selama Masa Asuransi, untuk memperoleh tambahan manfaat investasi.

Sebesar Rp 33.500,- (tiga puluh tiga ribu lima ratus Rupiah) dan dikenakan sejak Polis diterbitkan melalui pemotongan Unit Premi Dasar Berkala setiap bulan selama Polis masih berlaku.

Biaya Administrasi

Biaya Akuisisi

Sebesar sisa dari nilai Premi Dasar Berkala yang dialokasikan, sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3 Syarat-Syarat Khusus Polis dan yang akan dikenakan oleh Penanggung pada setiap tanggal jatuh tempo pembayaran Premi Dasar Berkala. Untuk menghindari keraguan, jumlah Biaya Akusisi adalah sebagai berikut:

Biaya Pemeliharaan

Sebesar 0.417% (nol koma empat satu tujuh persen) dari Nilai Investasi Premi Dasar Berkala dan dikenakan sejak Polis diterbitkan melalui pemotongan Unit Premi Dasar Berkala setiap bulannya selama 5 (lima) Tahun Polis pertama.

Biaya Akuisisi dan Pemeliharaan

Tahun Polis 1 2 3, dst.

Faktor 50%

20%

0%

Apabila ada pertanyaan dan keluhan terkait produk dan/atau layanan Pengelola, silakan menyampaikan pertanyaan dan keluhan melalui Customer Center Pengelola:

Alamat:

Corporate Number:

AllianzCare:

Email:

Website:

PT Asuransi Allianz Life Indonesia Customer Lounge

World Trade Centre 6, Ground Floor Jl. Jenderal Sudirman Kav. 29-31 Jakarta Selatan 12920, Indonesia

ContactUs@allianz.co.id

www.allianz.co.id

+62 21 2926 8888

1500 136

(6)

Biaya Pengalihan Dana dikenakan melalui pemotongan Unit yang dihitung berdasarkan Harga Beli Unit pada hari kerja terdekat setelah transaksi pengalihan diajukan kepada Kami.

Pengalihan pilihan investasi hingga 5 (lima) kali per tahun bebas biaya, dan jika dilakukan lebih dari 5 (lima) kali, Pemegang Polis akan dikenakan biaya 1% (satu persen) dari dana yang dialihkan dengan minimum Rp 100.000,- (seratus ribu Rupiah).

- Biaya Pengalihan -

Dana

Maksimum sebesar 2% (dua persen), sesuai dengan pilihan jenis investasi Anda yang akan dikenakan pada Polis Anda setiap tahun.

Biaya Pengelolaan Dana Investasi

PT Asuransi Allianz Life Indonesia telah terdaftar pada dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan, dan Tenaga Penjualnya telah memegang lisensi dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia.

Penjelasan pertanggungan asuransi yang lengkap terdapat pada Polis.

Pertanggungan asuransi berlaku ketentuan Pengecualian yang terdapat pada Polis yaitu hal-hal yang tidak ditanggung dalam Polis.

Guardia Premium adalah produk asuransi yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia. PT Bank BTPN Tbk (“Bank”) hanya bertindak sebagai pemberi referensi Guardia Premium. Guardia Premium bukan produk Bank sehingga Bank tidak bertanggung jawab atas setiap dan semua klaim dan segala risiko apapun atas Polis yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia.

Guardia Premium tidak dijamin oleh Bank dan aﬁliasi-aﬁliasinya dan tidak termasuk dalam cakupan objek program penjaminan Pemerintah Republik Indonesia atau Lembaga Penjamin Simpanan (“LPS”). Pengelolaan Dana Investasi Guardia Premium dilakukan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia dan merupakan tanggung jawab PT Asuransi Allianz Life Indonesia.

Anda harus mengevaluasi pilihan Dana Investasi Anda dengan hati-hati dan memastikan bahwa produk asuransi terkait investasi yang dipilih memenuhi gambaran diri Anda. Untuk meningkatkan nilai investasi setiap saat, disarankan bahwa Anda membayar Premi tambahan sebagai Top-Up. Pengembalian hasil Dana Investasi tidak dijamin oleh Penanggung.

Kami akan menginformasikan kepada Anda apabila terjadi perubahan manfaat, biaya, risiko, syarat, dan ketentuan sebagaimana tercantum di dalam Polis paling lambat 30 (tiga puluh) hari kerja sebelum berlakunya perubahan manfaat, biaya, risiko, syarat, dan ketentuan tersebut.

Premi yang dibayarkan sudah termasuk komisi untuk pihak Bank.

Ringkasan Informasi Produk dan Layanan (RIPLAY) Umum ini hanya sebagai gambaran umum saja. Untuk informasi lebih lengkap harap menghubungi Kami atau Tenaga Penjual Anda atau mengunjungi website Kami di www.allianz.co.id.

Semua produk Kami dibuat untuk memberikan manfaat bagi nasabah, tapi belum tentu sesuai dengan kebutuhan Anda. Apabila Anda masih belum yakin apakah produk ini sesuai dengan kebutuhan Anda, Kami menyarankan Anda untuk menghubungi Tenaga Penjual Anda. Membeli produk asuransi adalah komitmen jangka panjang. Apabila Anda memutuskan untuk mengakhiri sebelum waktunya, kemungkinan nilai unit yang Anda terima akan lebih kecil dibandingkan dengan Premi yang telah Anda bayarkan.

Catatan Penting:

-

- - Biaya ini dikenakan apabila penarikan dana dari Nilai Investasi Premi Dasar Berkala. Biaya Penarikan Dana dikenakan melalui pemotongan Unit Premi Dasar Berkala dengan formula sebagai berikut:

Faktor x Jumlah Penarikan Dana dari Nilai Investasi Premi Dasar Berkala dengan Faktor sebagai berikut:

Biaya Penarikan Dana Tahun Polis 1 2 3 4 5 6, dst.

Faktor 75%

50%

30%

20%

10%

3,5%

Biaya ini diperhitungkan dengan mengalikan Nilai Investasi Premi Dasar Berkala dengan faktor sebagai berikut:

Biaya ini tidak akan dikenakan untuk pembayaran Manfaat Meninggal Dunia.

Biaya Penebusan Polis

Tahun Polis 1 2 3 4 5 6, dst.

Faktor 75%

50%

30%

20%

10%

0%

Biaya ini hanya akan dikenakan melalui pemotongan Unit Premi Dasar Berkala setiap bulan.

Biaya Cuti Premi/Biaya Premi Terhenti ini mengikuti ketentuan formula sebagai berikut:

Faktor x (Biaya Administrasi + Biaya Pemeliharaan + Biaya Asuransi) berdasarkan faktor berikut ini:

Biaya Cuti Premi/

Biaya Premi Terhenti

Tahun Polis 1 2 3 4 5 6, dst.

Faktor Tidak diperbolehkan Tidak diperbolehkan

30%

20%

10%

0%

(7)

Asumsi Tingkat Investasi per Tahun:

Rendah 8%, Sedang 10%, & Tinggi 15%

Rencana masa bayar Premi: 25 Tahun

(Catatan rencana masa bayar Premi hanyalah informasi mengenai rencana masa bayar Premi dan bukan masa pembayaran Premi.)

- Asumsi tingkat investasi pertahun dalam tabel, tidak dijamin dan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai dengan kinerja investasi Smartlink Rupiah Fixed Income Fund.

- Asumsi tingkat investasi per tahun pada ilustrasi manfaat di atas berdasarkan alokasi investasi di Smartlink Rupiah Fixed Income Fund.

- Untuk Nilai Investasi dikenakan selisih harga jual unit terhadap harga beli unit sebesar 5%.

Tabel Proyeksi Nilai Investasi dari Premi yang dibayarkan (dalam ribuan Rupiah) Nama Tertanggung Usia

Jenis Kelamin Kelas Pekerjaan Uang Pertanggungan Meninggal Dunia Uang Pertanggungan CI 100

Payor Beneﬁt -

- - - - - -

: Teddy : 35 tahun : Pria : 1

: Rp1.000.000.000,- : Rp1.000.000.000

Simulasi (Ilustrasi Produk)

Kebutuhan Rencana Keuangan:

Perlindungan maksimal untuk rencana ﬁnansial di masa depan.

Setoran Premi: Rp 50,000,000 per tahun selama 25 tahun Polis (Premi Dasar Berkala: Rp30,000,000 + Premi Top Up Berkala: Rp20,000,000)

Rendah Sedang Tinggi Rendah Sedang Tinggi Rendah Sedang Tinggi

1

36 50.000

- -

^28.410 ^28.993 30.453 1.028.410 1.028.993 1.030.453

- - -

2

37 50.000

- -

^66.919 ^68.850 73.783 1.066.919 1.068.850 1.073.783

- - -

3

38 50.000

- -

^115.815 ^120.113 131.308 1.115.815 1.120.113 1.131.308

- - -

4

39 50.000

- -

^166.577 ^174.369 195.097 1.166.577 1.174.369 1.195.097

- - -

5

40 50.000

- -

^219.309 ^231.845 265.935 1.219.309 1.231.845 1.265.935

- - -

6

41 50.000

- -

^280.509 ^299.584 352.628 1.280.509 1.299.584 1.352.628

- - -

7

42 50.000

- -

^346.032 ^373.517 451.731 1.346.032 1.373.517 1.451.731

- - -

8

43 50.000

- -

^415.744 ^453.780 564.610 1.415.744 1.453.780 1.564.610

- - -

9

44 50.000

- -

^489.880 ^540.905 693.227 1.489.880 1.540.905 1.693.227

- - -

10

45 50.000

- -

^568.695 ^635.478 839.842 1.568.695 1.635.478 1.839.842

- - -

11

46 50.000

- -

^652.763 ^738.445 1.007.358 1.652.763 1.738.445 2.007.358

- - -

12

47 50.000

- -

^742.481 ^850.624 1.198.891 1.742.481 1.850.624 2.198.891

- - -

13

48 50.000

- -

^837.996 ^972.624 1.417.722 1.837.996 1.972.624 2.417.722

- - -

14

49 50.000

- -

^939.713 ^1.105.371 ^1.667.889 1.939.713 2.105.371 2.667.889

- - -

15

50 50.000

- -

^1.047.961 ^1.249.771 ^1.953.918 2.047.961 2.249.771 2.953.918

- - -

16

51 50.000

- -

^1.162.288 ^1.406.003 ^2.280.180 2.162.288 2.406.003 3.280.180

- - -

17

52 50.000

- -

^1.284.405 ^1.576.489 ^2.653.977 2.284.405 2.576.489 3.653.977

- - -

18

53 50.000

- -

^1.413.998 ^1.761.707 ^3.081.470 2.413.998 2.761.707 4.081.470

- - -

19

54 50.000

- -

^1.551.403 ^1.962.865 ^3.570.441 2.551.403 2.962.865 4.570.441

- - -

20

55 50.000

- -

^1.696.823 ^2.181.132 ^4.129.676 2.696.823 3.181.132 5.129.676

- - -

Manfaat Meninggal Dunia Manfaat Akhir Kontrak

Akhir Tahun

Polis ke- Usia Premi

Dibayar

Penambahan Top Up

Penarikan Sebagian

Dana Investasi Setelah Penarikan

(8)

(Catatan rencana masa bayar Premi hanyalah informasi mengenai rencana masa bayar Premi dan bukan masa pembayaran Premi.)

- - - - - -

: Teddy : 35 tahun : Pria : 1

: Rp1.000.000.000,- : Rp1.000.000.000

Simulasi (Ilustrasi Produk)

21

56 50.000

- -

^1.850.524 ^2.417.838 ^4.769.326 2.850.524 3.417.838 5.769.326

- - -

22

57 50.000

- -

^2.013.090 ^2.674.750 ^5.501.371 3.013.090 3.674.750 6.501.371

- - -

23

58 50.000

- -

^2.184.965 ^2.953.619 ^6.339.397 3.184.965 3.953.619 7.339.397

- - -

24

59 50.000

- -

^2.366.836 ^3.256.583 ^7.299.240 3.366.836 4.256.583 8.299.240

- - -

25

60 50.000

- -

^2.559.502 ^3.586.051 ^8.399.173 3.559.502 4.586.051 9.399.173

- - -

26

61 -

- -

^2.708.735 ^3.888.566 ^9.601.568 3.708.735 4.888.566 10.601.568

- - -

27

62 -

- -

^2.866.366 ^4.217.758 ^10.980.657 3.866.366 5.217.758 11.980.657

- - -

28

63 -

- -

^3.031.800 ^4.575.012 ^12.561.633 4.031.800 5.575.012 13.561.633

- - -

29

64 -

- -

^3.205.005 ^4.962.472 ^14.374.099 4.205.005 5.962.472 15.374.099

- - -

30

65 -

- -

^3.387.164 ^5.383.727 ^16.453.361 4.387.164 6.383.727 17.453.361

- - -

31

66 -

- -

^3.573.395 ^5.836.500 ^18.833.641 4.573.395 6.836.500 19.833.641

- - -

32

67 -

- -

^3.763.513 ^6.323.427 ^21.559.564 4.763.513 7.323.427 22.559.564

- - -

33

68 -

- -

^3.958.891 ^6.848.997 ^24.684.077 4.958.891 7.848.997 25.684.077

- - -

34

69 -

- -

^4.159.920 ^7.417.043 ^28.266.936 5.159.920 8.417.043 29.266.936

- - -

35

70 -

- -

^4.365.581 ^8.030.328 ^32.375.370 5.365.581 9.030.328 33.375.370

- - -

36

71 -

- -

^4.574.023 ^8.691.132 ^37.085.918 5.574.023 9.691.132 38.085.918

- - -

37

72 -

- -

^4.788.984 ^9.407.756 ^42.492.532 5.788.984 10.407.756 43.492.532

- - -

38

73 -

- -

^5.008.533 ^10.183.307 ^48.697.088 6.008.533 11.183.307 49.697.088

- - -

39

74 -

- -

^5.231.684 ^11.022.309 ^55.817.872 6.231.684 12.022.309 56.817.872

- - -

40

75 -

- -

^5.453.811 ^11.926.144 ^63.987.235 6.453.811 12.926.144 64.987.235

- - -

Akhir Tahun

Dibayar

Penambahan Top Up

Penarikan Sebagian

(9)

(Catatan rencana masa bayar Premi hanyalah informasi mengenai rencana masa bayar Premi dan bukan masa pembayaran Premi.)

- - - - - -

: Teddy : 35 tahun : Pria : 1

: Rp1.000.000.000,- : Rp1.000.000.000

Simulasi (Ilustrasi Produk)

41

76 -

- -

^5.672.956 ^12.899.401 ^73.360.520 6.672.956 13.899.401 74.360.520

- - -

42

77 -

- -

^5.889.819 ^13.949.970 ^84.119.286 6.889.819 14.949.970 85.119.286

- - -

43

78 -

- -

^6.101.475 ^15.082.810 ^96.468.518 7.101.475 16.082.810 97.468.518

- - -

44

79 -

- -

^6.304.764 ^16.303.380 110.643.945 7.304.764 17.303.380 111.643.945

- - -

45

80 -

- -

^6.496.255 ^17.617.660 126.916.637 7.496.255 18.617.660 127.916.637

- - -

46

81 -

- -

^6.667.055 ^19.026.996 145.592.957 7.667.055 20.026.996 146.592.957

- - -

47

82 -

- -

^6.823.885 ^20.549.350 167.042.118 7.823.885 21.549.350 168.042.118

- - -

48

83 -

- -

^6.957.482 ^22.187.798 191.671.614 7.957.482 23.187.798 192.671.614

- - -

49

84 -

- -

^7.063.370 ^23.951.306 219.955.788 8.063.370 24.951.306 220.955.788

- - -

50

85 -

- -

^7.134.994 ^25.847.997 252.438.349 8.134.994 26.847.997 253.438.349

- - -

51

86 -

- -

^7.169.999 ^27.891.579 289.749.454 8.169.999 28.891.579 290.749.454

- - -

52

87 -

- -

^7.168.876 ^30.100.197 332.616.928 8.168.876 31.100.197 333.616.928

- - -

53

88 -

- -

^7.128.401 ^32.490.018 381.873.878 8.128.401 33.490.018 382.873.878

- - -

54

89 -

- -

^7.045.196 ^35.078.928 438.478.490 8.045.196 36.078.928 439.478.490

- - -

55

90 -

- -

^6.915.592 ^37.886.586 503.532.653 7.915.592 38.886.586 504.532.653

- - -

56

91 -

- -

^6.735.419 ^40.934.402 578.303.326 7.735.419 41.934.402 579.303.326

- - -

64

99 -

- -

^1.903.343 ^76.367.751 1.755.314.065 2.903.343 77.367.751 1.756.314.065 1.903.343 76.367.751 1.755.314.065

Akhir Tahun

Dibayar

Penambahan Top Up

Penarikan Sebagian

(10)

35 Thn 42 Thn 55 Thn

Uang Pertanggungan

Jiwa

Potensi Nilai Investasi*

Uang Pertanggungan

Jiwa

Asumsi 8%

Nilai Investasi Rp1.696.823.000 Rp 1.000.000.000

Mengalami cacat tetap total karena sakit/kecelakaan Payor Beneﬁt

Allianz membayarkan Total Premi Berkala sampai usia Pembayar Premi 65 tahun.

Layanan Bantuan Medis

(Medical Assistance) di belahan dunia

manapun.*

Critical Illness 100 Uang Pertanggungan untuk 100 kondisi penyakit kritis sebesar Rp1.000.000.000

Terdiagnosa

penyakit kritis