Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III
Pada tanggal 31 Maret 2017
Individual
Konsolidasian
1. Saham Biasa (termasuk stock surplus
)
7.252.306
7.252.306
f
2. Laba ditahan
101.111.687
104.522.373
i
3. Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain)
8.442.098
8.789.561
h
4. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari CET 1
N/A
N/A
5. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-6.
CET 1 sebelum
regulatory adjustment
116.806.091
120.564.240
7. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
-
-8. Goodwill
(93.885)
a
9. Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing Rights)
(175.255)
(189.669)
c
10. Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability
N/A
N/A
11.
Cash-flow hedge reserve
N/A
N/A
12.
Shortfall on provisions to expected losses
N/A
N/A
13. Keuntungan dari sekuritisasi
-
-
k
14. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA)
-
-
j
15. Aset pensiun manfaat pasti
N/A
N/A
16. Investasi pada saham sendiri (jika belum di net
dalam modal di
neraca
N/A
N/A
17. Pemilikan saham biasa secara resiprokal
N/A
N/A
18. Penyertaan dalam bentuk CET 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
19. Investasi signifikan pada saham biasa bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
20.
Mortgage servicing rights
-
-
b
21. Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer
(jumlah di atas batasan 10%, net
dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
22. Jumah melebihi batasan 15% dari :
23. Investasi signifikan pada saham biasa financials
N/A
N/A
24.
Mortgage servicing rights
N/A
N/A
25. Pajak tangguhan dari perbedaan temporer
N/A
N/A
26. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
26a. Selisih PPA dan CKPN
-
-26b. PPA atas aset non produktif
(240.007)
(240.007)
26c. Aset Pajak Tangguhan
(3.054.874)
(3.204.370)
d
26d. Penyertaan
(2.286.336)
(773.304)
26e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-26f. Eksposur sekuritisasi
-
-26g. Faktor pengurang modal inti lainnya
-
-27. Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain
-
-28.
Jumlah pengurang (
regulatory adjustment
) terhadap CET 1
(5.756.472)
(4.501.235)
29.
Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang
111.049.619
116.063.005
30. Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus
)
31. Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar
akuntansi
-
-
g
32. Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar
akuntansi
-
-
e
33. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari AT 1
N/A
N/A
34. Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui
dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-35. Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase
out
N/A
36.
Jumlah AT 1 sebelum
regulatory adjustment
-
-37. Investasi pada instrumen AT 1 sendiri
N/A
N/A
38. Pemilikan instrumen AT 1 secara resiprokal
N/A
N/A
39. Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
40. Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
41. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
41a. Investasi pada instrumen AT 1 pada bank lain
-
-42. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-43.
Jumlah faktor pengurang (
regulatory adjustment
) terhadap AT 1
-
-44.
Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang
-
-45.
Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET 1 + AT 1)
111.049.619
116.063.005
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (
Regulatory Adjustment
)
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) / CET 1 : Instrumen dan Tambahan
Modal Disetor
CET 1 : Faktor Pengurang (
Regulatory Adjustment
)
Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen
Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III
Pada tanggal 31 Maret 2017
Individual
Konsolidasian
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
No.
Komponen
46. Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock
surplus
)
-
-47. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari Tier 2
N/A
N/A
48. Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui
dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-49. Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out
N/A
50. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung
dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko
Kredit + Cadangan Tujuan
4.530.013
4.654.932
51.
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang
4.530.013
4.654.932
52. Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri
N/A
N/A
53. Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal
N/A
N/A
54. Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
55. Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
56. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
56a. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-56b
Sinking fund
-
-57.
Jumlah faktor pengurang (
regulatory adjustment
) Modal Pelengkap
-
-58.
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelah
regulatory adjustment
4.530.013
4.654.932
59.
Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)
115.579.632
120.717.937
60.
Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
500.390.589
517.041.785
61.
Rasio Modal Inti Utama (CET 1) - persentase terhadap ATMR
22,19%
22,45%
62.
Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR
22,19%
22,45%
63.
Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR
23,10%
23,35%
64.
Tambahan modal (
buffer
) - persentase terhadap ATMR
2,250%
2,250%
65.
Capital Conservation Buffer
1,250%
1,250%
66.
Countercyclical Buffer
0,000%
0,000%
67.
Capital Surcharge untuk D-SIB
1,000%
1,000%
68.
Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan
Modal (
Buffer
) - persentase terhadap ATMR
13,11%
13,36%
69. Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
70. Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
71. Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
72. Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain
N/A
N/A
73. Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan
N/A
N/A
74.
Mortgage servicing rights
(net dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
75. Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net
dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
76. Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap
)
N/A
N/A
77.
Cap
atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan
standar
N/A
N/A
78. Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap
)
N/A
N/A
79.
Cap
atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan
IRB
N/A
N/A
80.
Cap
pada CET 1 yang termasuk phase out
N/A
N/A
81. Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
82.
Cap
pada AT 1 yang termasuk phase out
N/A
N/A
83. Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
84.
Cap
pada Tier 2 yang termasuk phase out
N/A
N/A
85. Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)
Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
Instrumen Modal yang termasuk
phase out
(hanya berlaku antara 1 Jan 2018
s.d. 1 Jan 2022)
Modal Pelengkap (Tier 2) : Instrumen dan Cadangan
Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan
Modal (
Capital Buffer
)
National minimal
(jika berbeda dari Basel 3)
Rekonsiliasi Permodalan
Pada tanggal 31 Maret 2017
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASI
ASET
1. Kas 15.080.231 15.102.894 15.102.832 2. Penempatan pada Bank Indonesia 53.449.761 54.566.267 54.566.267 3. Penempatan pada bank lain 15.347.586 16.197.714 15.585.278 4. Tagihan spot dan derivatif 161.975 161.975 161.975 5. Surat berharga 137.535.304 138.724.575 138.252.081 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 4.830.486 4.998.298 4.998.298 b. Tersedia untuk dijual 104.953.104 105.394.884 105.220.205 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 24.489.509 24.984.331 24.686.516 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.262.205 3.347.062 3.347.062 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) - 158.834 158.834 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 18.660.297 19.114.312 19.114.312 8. Tagihan akseptasi 7.979.677 7.979.677 7.979.677 9. Kredit 408.909.629 408.692.795 408.692.866
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -b. Tersedia untuk dijual - - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 408.909.629 408.692.795 408.692.866 10. Pembiayaan syariah - 3.489.065 3.489.065 11. Penyertaan 2.473.159 389.870 963.147 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (13.418.386) (13.859.897) (13.859.613)
a. Surat berharga (917.951) (980.400) (980.400) b. Kredit (12.249.622) (12.250.039) (12.250.039) c. Lainnya (250.813) (629.458) (629.174) 13. Aset tidak berwujud 651.625 836.225 825.701
Goodwill - 138.472 137.393 a
Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) 651.625 697.753 688.308 c Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (476.370) (544.185) (542.147)
Goodwill - (43.512) (43.508) a
Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) (476.370) (500.673) (498.639) c 14. Aset tetap dan inventaris 24.872.769 25.380.558 25.340.130
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (8.379.869) (8.560.541) (8.542.267) 15. Aset non produktif 276.111 276.111 276.111
a. Properti terbengkalai 14.981 14.981 14.981 b. Aset yang diambil alih 225.026 225.026 225.026 c. Rekening tunda 11.597 11.597 11.597 d. Aset antar kantor 24.507 24.507 24.507 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 24.507 24.507 24.507 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - -17. Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih - 9.069.837 9.069.837
18. Aset pajak tangguhan 3.054.874 3.259.880 3.204.370 d 19. Aset lainnya 8.124.913 9.160.495 8.874.187
TOTAL ASET 674.303.286 689.596.461 688.712.643
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
KEHATI-HATIAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI
Rekonsiliasi Permodalan
Pada tanggal 31 Maret 2017
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASI
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 137.155.358 137.125.786 137.137.405 2. Tabungan 268.294.302 268.294.302 268.294.302 3. Simpanan Berjangka 129.729.839 129.725.456 129.728.456 4. Dana investasi revenue sharing - 4.163.111 4.181.111 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 577 577 577 6. Pinjaman dari bank lain 4.375.714 4.373.247 4.373.247 7. Liabilitas spot dan derivatif 28.919 34.245 34.245 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) - 149.991 149.991 9. Utang akseptasi 4.902.050 4.902.050 4.902.050 10. Surat berharga yang diterbitkan - 1.808.965 1.868.965 11. Pinjaman yang diterima 160.263 2.960.141 2.960.141
Diakui dalam AT 1 - - - e Tidak diakui sebagai Komponen Modal 160.263 2.960.141 2.960.141
12. Setoran jaminan 135.975 136.216 136.216 13. Liabilitas antar kantor - -
-a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -14. Liabilitas pajak tangguhan - - -15. Liabilitas lainnya 15.057.471 17.510.394 16.539.108 16. Dana investasi profit sharing - -
-TOTAL LIABILITAS 559.840.468 571.184.481 570.305.814
EKUITAS
17. Modal disetor 1.540.938 1.540.938 1.540.938 a. Modal dasar 5.500.000 5.500.000 5.500.000
a.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama 5.500.000 5.500.000 5.500.000 f a.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g b. Modal yang belum disetor -/- (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062)
b.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) f b.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - g c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
-c.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama - - - f c.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g 18. Tambahan modal disetor 5.711.368 5.564.552 5.600.175
a. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 f b. Disagio -/- - - - f c. Modal sumbangan - -
-d. Dana setoran modal - - - f e. Lainnya - (146.816) (111.193)
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 4.840.930 5.185.934 5.185.576 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - 346.135 346.135 h b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 789.835 791.859 791.605 h c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.591.827 6.591.827 6.591.827 h e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
-f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (3.124.364) (3.129.292) (3.129.966) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 583.632 584.020 584.590
g.1. Diakui dalam Komponen Modal (197.459) (198.302) (197.901) h g.2. Tidak diakui sebagai Komponen Modal 781.091 782.322 782.491
h. Lainnya - 1.385 1.385 20. Selisih kuasi reorganisasi - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -22. Ekuitas Lainnya - -
-23. Cadangan 1.257.895 1.257.895 1.257.895 h a. Cadangan umum 1.257.895 1.257.895 1.257.895
b. Cadangan tujuan - - -24. Laba/rugi 101.111.687 104.580.921 104.522.373
a. Tahun - tahun lalu 96.443.304 99.591.623 99.529.262
a.1. Laba/Rugi tahun lalu 96.443.304 99.591.623 99.529.262 i
a.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - j
a.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - k
b. Tahun berjalan 4.668.383 4.989.298 4.993.111
b.1. Laba/Rugi tahun berjalan 4.668.383 4.989.298 4.993.111 i
b.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - j
b.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - k
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 114.462.818 118.130.240 118.106.957 25. Kepentingan non pengendali 281.740 299.872 TOTAL EKUITAS 114.462.818 118.411.980 118.406.829
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 674.303.286 689.596.461 688.712.643
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
KEHATI-HATIAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI
