Laporan Keuangan Koperasi Smada Baya 90 Periode Tahun 2009

(1)

Laporan Keuangan Koperasi Smada Baya ‘90

Periode Tahun 2009

Tahun lalu Koperasi Smadabaya’90 telah menyelesaikan perjalanan sebagai salah satu wadah yang menyediakan layanan simpan-pinjam yang diperuntukkan bagi para alumni Smadabaya, khususnya angkatan tahun 90. Memasuki usia ke-2, laporan ini berisi kinerja dan ikhtisar penting selama 12 bulan terakhir.

Saat ini, portfolio kredit yang dimiliki masih dalam kondisi lancar serta tidak terdapat tunggakan tagihan atas pinjaman yang diberikan. Untuk pengelolaan kelebihan dana yang dimiliki yang belum tersalurkan pada pinjaman anggota, imbal hasil terendah yang diperoleh adalah di bulan Oktober, yaitu sebesar 12,84% sedangkan imbal hasil tertinggi diperoleh pada bulan Desember dengan tingkat imbal hasil sebesar 15,00%.

Sampai dengan akhir tahun 2009, pinjaman yang diberikan mencapai Rp 18 juta atau 40,90% dari total asset yang dimiliki koperasi. Pinjaman tersebut diberikan tingkat suku bunga pinjaman sebesar 12% per tahun. Atas hasil bunga pinjaman tersebut telah dialokasikan kembali untuk dikembalikan kepada anggota peminjam sebesar 10% sebagai cashback.

Tantangan di tahun 2010 adalah meningkatkan jumlah anggota koperasi, baik yang berdomisili di Surabaya maupun diluar Surabaya, dengan ketentuan dan prosedur yang telah dibangun di tahun 2009 dan akan terus mengalami perubahan sesuai dengan dinamika masa, maka kami berkeyakinan bahwa jarak bukan lagi merupakan satu halangan untuk bergabung dengan Koperasi Smadabaya’90. Sampai dengan akhir periode tahun 2009, jumlah anggota yang telah bergabung dengan koperasi sebanyak 22 alumni atau lebih kurang 5% dari seluruh angkatan’90. Hal tersebut menunjukkan masih banyaknya peluang yang dapat diraih di tahun 2010 dalam upaya untuk mengembangkan Koperasi yang telah dimiliki oleh alumni SMAN 2 Surabaya angkatan tahun 1990.

Lebih penting lagi, kami telah menetapkan satu komitmen diantara para pengurus koperasi untuk selalu menjaga dan menjunjung keterbukaan atas informasi keuangan koperasi yang dapat diakses dan diaudit oleh siapapun, serta secara berkala selalu memberikan informasi keuangan untuk dipantau oleh semua anggota.

(2)

tanggal Keterangan Tabungan Deposito Piutang Pinj. Angg. 31-Jan-09 Tabungan di B. Mandiri 13,651,484 - -28-Feb-09 Deposito BPRS AlSalaam per 4 & 12 Feb' 09 & Tabungan Mandiri 8,902,624 22,000,000 -31-Mar-09 Deposito BPRS AlSalaam per 25 Mar' 09 & Tabungan Mandiri 1,901,027 32,000,000 -30-Apr-09 Deposito BPRS AlSalaam & Tabungan Mandiri 2,696,805 32,000,000 -31-May-09 4,046,599 32,000,000 -30-Jun-09 5,302,173 32,000,000 -31-Jul-09 5,565,668 32,000,000 -30-Aug-09 Pencairan deposito u. Pinjaman anggota 19,583,937 20,000,000 -30-Sep-09 15,689,823 20,000,000 -31-Oct-09 Deposito BPRS AlSalaam per 6 Okt'09 2,261,544 30,000,000 -30-Nov-09 Pencairan deposito u. Pinjaman anggota 14,363,845 20,000,000 -31-Dec-09 6,055,370 20,000,000

-Januari

Akhir bulan Januari, hasil dari simpanan anggota adl. sebesar Rp 13.651.484,- yang telah ditempatkan pada tabungan di bank mandiri & direncanakan untuk ditempatkan pada deposito di awal bulan Februari'09.

Februari:

Pada bulan Februari 2009, telah ditempatkan dana koperasi smadabaya90 pada BPRS AlSalaam sebesar Rp 22.000.000,- yg terbagi dalam dua kali penempatan, yaitu per tgl 4 Feb'09 sebesar Rp 12.000.000,- dan tgl 12 Feb'09 sebesar Rp 10.000.000,-.

Penempatan pada tabungan di bank mandiri sebesar Rp 8.902.624,- yang merupakan saldo dari simpanan yang diterima dari anggota.

Maret:

Pada tgl 25 Maret 2009, telah ditempatkan kembali dana koperasi smada90 pada BPRS AlSalaam sebesar Rp 10.000.000,- Bunga efektif penempatan deposito pada bln Maret sebesar 14,58% dari penempatan total sebesar Rp 22.000.000,-Penempatan pada tabungan di bank mandiri sebesar Rp

1.901.027,-April

Total penempatan deposito pada BPRS AlSalaam sebesar Rp 32.000.000,- bunga efektif deposito pada bulan ini adl. sebesar 13,88%. Penempatan pada tabungan di bank mandiri sebesar Rp

2.693.213,-Agusuts

Total penempatan deposito pada BPRS AlSalaam sebesar Rp 20.000.000,- bunga efektif deposito pada bulan ini adl. sebesar 13,90%. Deposito sebesar Rp 12.000.000,- telah dicairkan pada tgl 4 Agustus 2009 sebagai antisipasi adanya anggota yg mengajukan pinjaman di bulan Agustus.

Penempatan pada tabungan di bank mandiri sebesar Rp

September

Realisasi pinjaman anggota di bulan ini adalah sebesar Rp 5 juta.

Oktober

Realisasi pinjaman anggota di bulan Oktober adalah sebesar Rp 5 juta.

Dialokasikan kembali untuk deposito di BPRS Alsalaam sebesar Rp 10.000.000,- pada tgl 6 Okt'09, sehingga total penempatan deposito Rp 30.000.000,- dan tabungan mandiri Rp

1.724.955,-November

Dialokasikan kembali untuk pinjaman anggota sebesar Rp 10.000.000,- pada tgl 25 Nov'09, sehingga total penempatan deposito Rp 20.000.000,- dan tabungan mandiri Rp

14.363.845,-Desember

Realisasi pinjaman anggota di bulan Desember adalah sebesar Rp 10.000.000.-

(3)

Anantasari 002

Rate Date of Maturity Amount Net Placement Date Proceed

4.00% 1-Jan-09 1-Feb-09 31 days 150,000 510

1-Feb-09 1-Mar-09 28 days 300,000 921

1-Mar-09 1-Apr-09 31 days 450,000 1,529

1-Apr-09 1-May-09 30 days 600,000 1,973

4.00% 1-May-09 1-Jun-09 31 days 750,000 2,548

1-Jun-09 1-Jul-09 31 days 900,000 3,058

1-Jul-09 1-Aug-09 30 days 1,050,000 3,452

1-Aug-09 1-Sep-09 31 days 1,200,000 4,077

1-Sep-09 1-Oct-09 30 days 1,350,000 4,438

1-Oct-09 1-Nov-09 31 days 1,500,000 5,096

1-Nov-09 1-Dec-09 30 days 1,650,000 5,425

1-Dec-09 1-Jan-10 31 days 1,800,000 6,115

Hasil Bunga Simpanan Sukarela

Effective Date

39,140 TOTAL

Made Yogi Wisetya 004

Rate Date of Maturity Amount Net

Placement Date Proceed

4.00% 1-Jan-09 1-Feb-09 31 days 200,000 679

1-Feb-09 1-Mar-09 28 days 400,000 1,227

1-Mar-09 1-Apr-09 31 days 600,000 2,038

1-Apr-09 1-May-09 30 days 800,000 2,630

4.00% 1-May-09 1-Jun-09 31 days 1,000,000 3,397

1-Jun-09 1-Jul-09 31 days 1,200,000 4,077

1-Jul-09 1-Aug-09 30 days 400,000 1,315

1-Aug-09 1-Sep-09 31 days 600,000 2,038

1-Sep-09 1-Oct-09 30 days 800,000 2,630

1-Oct-09 1-Nov-09 31 days 1,000,000 3,397

1-Nov-09 1-Dec-09 30 days 1,200,000 3,945

1-Dec-09 1-Jan-10 31 days 1,400,000 4,756

Effective Date 32,132 TOTAL Bahrul Karim 009

4.00% 1-Jan-09 1-Feb-09 31 days 0 0

1-Feb-09 1-Mar-09 28 days 0 0

1-Mar-09 1-Apr-09 31 days 600,000 2,038

1-Apr-09 1-May-09 30 days 600,000 1,973

4.00% 1-May-09 1-Jun-09 31 days 600,000 2,038

1-Jun-09 1-Jul-09 31 days 600,000 2,038

1-Jul-09 1-Aug-09 30 days 600,000 1,973

1-Aug-09 1-Sep-09 31 days 600,000 2,038

1-Sep-09 1-Oct-09 30 days 600,000 1,973

1-Oct-09 1-Nov-09 31 days 600,000 2,038

1-Nov-09 1-Dec-09 30 days 600,000 1,973

1-Dec-09 1-Jan-10 31 days 600,000 2,038

Effective Date 20,121 TOTAL Hantoro 012

4.00% 1-Jan-09 1-Feb-09 31 days 0 0

1-Feb-09 1-Mar-09 28 days 50,000 153

1-Mar-09 1-Apr-09 31 days 200,000 679

1-Apr-09 1-May-09 30 days 200,000 658

4.00% 1-May-09 1-Jun-09 31 days 200,000 679

1-Jun-09 1-Jul-09 31 days 200,000 679

1-Jul-09 1-Aug-09 30 days 200,000 658

1-Aug-09 1-Sep-09 31 days 200,000 679

1-Sep-09 1-Oct-09 30 days 350,000 1,151

1-Oct-09 1-Nov-09 31 days 350,000 1,189

1-Nov-09 1-Dec-09 30 days 350,000 1,151

1-Dec-09 1-Jan-10 31 days 350,000 1,189

Effective Date 8,866 TOTAL Novie Mediawati 013

4.00% 1-Jan-09 1-Feb-09 31 days 0 0

1-Feb-09 1-Mar-09 28 days 600,000 1,841

1-Mar-09 1-Apr-09 31 days 600,000 2,038

1-Apr-09 1-May-09 30 days 600,000 1,973

4.00% 1-May-09 1-Jun-09 31 days 600,000 2,038

1-Jun-09 1-Jul-09 31 days 600,000 2,038

1-Jul-09 1-Aug-09 30 days 600,000 1,973

1-Aug-09 1-Sep-09 31 days 600,000 2,038

1-Sep-09 1-Oct-09 30 days 600,000 1,973

1-Oct-09 1-Nov-09 31 days 600,000 2,038

1-Nov-09 1-Dec-09 30 days 600,000 1,973

1-Dec-09 1-Jan-10 31 days 600,000 2,038

Effective Date 21,962 TOTAL Meidiasari Susanti 014

4.00% 1-Jan-09 1-Feb-09 31 days 0 0

1-Feb-09 1-Mar-09 28 days 150,000 460

1-Mar-09 1-Apr-09 31 days 450,000 1,529

1-Apr-09 1-May-09 30 days 450,000 1,479

4.00% 1-May-09 1-Jun-09 31 days 450,000 1,529

1-Jun-09 1-Jul-09 31 days 450,000 1,529

1-Jul-09 1-Aug-09 30 days 750,000 2,466

1-Aug-09 1-Sep-09 31 days 1,050,000 3,567

1-Sep-09 1-Oct-09 30 days 1,050,000 3,452

1-Oct-09 1-Nov-09 31 days 1,050,000 3,567

1-Nov-09 1-Dec-09 30 days 1,350,000 4,438

1-Dec-09 1-Jan-10 31 days 1,350,000 4,586

Effective Date

28,603

(4)

Nanang Harijanto Disman 016

4.00% 1-Jan-09 1-Feb-09 31 days 0 0

1-Feb-09 1-Mar-09 28 days 50,000 153

1-Mar-09 1-Apr-09 31 days 50,000 170

1-Apr-09 1-May-09 30 days 50,000 164

4.00% 1-May-09 1-Jun-09 31 days 50,000 170

1-Jun-09 1-Jul-09 31 days 50,000 170

1-Jul-09 1-Aug-09 30 days 50,000 164

1-Aug-09 1-Sep-09 31 days 600,000 2,038

1-Sep-09 1-Oct-09 30 days 600,000 1,973

1-Oct-09 1-Nov-09 31 days 600,000 2,038

1-Nov-09 1-Dec-09 30 days 600,000 1,973

1-Dec-09 1-Jan-10 31 days 600,000 2,038

Effective Date

11,052

TOTAL

Sad Wibowo Erijanto 017

4.00% 1-Jan-09 1-Feb-09 31 days 0 0

1-Feb-09 1-Mar-09 28 days 400,000 1,227

1-Mar-09 1-Apr-09 31 days 400,000 1,359

1-Apr-09 1-May-09 30 days 400,000 1,315

4.00% 1-May-09 1-Jun-09 31 days 400,000 1,359

1-Jun-09 1-Jul-09 31 days 400,000 1,359

1-Jul-09 1-Aug-09 30 days 400,000 1,315

1-Aug-09 1-Sep-09 31 days 400,000 1,359

1-Sep-09 1-Oct-09 30 days 400,000 1,315

1-Oct-09 1-Nov-09 31 days 400,000 1,359

1-Nov-09 1-Dec-09 30 days 400,000 1,315

1-Dec-09 1-Jan-10 31 days 400,000 1,359

Effective Date

14,641

TOTAL

Haryo Pradono (Donnie) 019

4.00% 1-Jan-09 1-Feb-09 31 days 0 0

1-Feb-09 1-Mar-09 28 days 500,000 1,534

1-Mar-09 1-Apr-09 31 days 500,000 1,699

1-Apr-09 1-May-09 30 days 500,000 1,644

4.00% 1-May-09 1-Jun-09 31 days 500,000 1,699

1-Jun-09 1-Jul-09 31 days 500,000 1,699

1-Jul-09 1-Aug-09 30 days 500,000 1,644

1-Aug-09 1-Sep-09 31 days 500,000 1,699

1-Sep-09 1-Oct-09 30 days 500,000 1,644

1-Oct-09 1-Nov-09 31 days 500,000 1,699

1-Nov-09 1-Dec-09 30 days 500,000 1,644

1-Dec-09 1-Jan-10 31 days 500,000 1,699

Effective Date

18,301

(5)

Tanggal Keterangan Pinjaman Pihak Ketiga Simpanan Sukarela 31-Jan-09 - 1,189 28-Feb-09 - 8,707 31-Mar-09 - 21,786 30-Apr-09 - 35,595 31-May-09 - 51,052 30-Jun-09 - 67,699 31-Jul-09 - 82,658 30-Aug-09 - 102,192 30-Sep-09 - 122,740 31-Oct-09 - 145,162 30-Nov-09 - 168,997 31-Dec-09 - 194,816

BUNGA YANG MASIH HARUS DIBAYAR

Tanggal Keterangan Jumlah

31-Jan-09 Hibah dr Ananta utk bi. Adm. Buka rekening 6,000 28-Feb-09 Lebih bayar dr yg ditransfer mr. Baso Rp 311,- 6,311 31-Mar-09 Lebih bayar angsuran simpanan pokok Yasmine Rp 24,- 6,335

30-Apr-09 6,335

31-May-09 Lebih bayar angsuran simpanan pokok Yasmine Rp 24,- 6,359 30-Jun-09 Lebih bayar dr yg ditransfer mr. Baso Rp 311,- 6,670

31-Jul-09 6,670

30-Aug-09 6,670

30-Sep-09 Lebih bayar dr yg ditransfer Mr. Nanang HD Rp 1,- 6,670 31-Oct-09 Lebih bayar angsuran pinjaman Baso Rp 666,- 7,336 30-Nov-09 Lebih bayar angsuran Ananta Rp 3,- & Baso Rp 666,- Selisih lebih saldo mandiri Rp 10.000,- 18,005 31-Dec-09 Lebih bayar angsuran Baso Rp 666,- & Ananta Rp 3,- 18,674

H I B A H

Bunga Penempatan Deposito

Rate Tax Date of Maturity Amount Gross Tax (est.) Net Received

Placement Date Proceed Paid Proceed

14.5800% 20.00% 4-Feb-09 4-Mar-09 28 days 12,000,000 134,215.89 26,843 107,373 107,394

12-Feb-09 12-Mar-09 28 days 10,000,000 111,846.58 22,369 89,477 89,495

13.8760% 20.00% 4-Mar-09 4-Apr-09 31 days 12,000,000 141,421.15 28,284 113,137 113,132

12-Mar-09 12-Apr-09 31 days 10,000,000 117,850.96 23,570 94,281 94,277

25-Mar-09 25-Apr-09 31 days 10,000,000 117,850.96 23,570 94,281 94,277

14.4300% 20.00% 4-Apr-09 4-May-09 30 days 12,000,000 142,323.29 28,465 113,859 113,831

12-Apr-09 12-May-09 30 days 10,000,000 118,602.74 23,721 94,882 94,859

25-Apr-09 25-May-09 30 days 10,000,000 118,602.74 23,721 94,882 94,859

14.0600% 20.00% 4-May-09 4-Jun-09 31 days 12,000,000 143,296.44 28,659 114,637 114,630

12-May-09 12-Jun-09 31 days 10,000,000 119,413.70 23,883 95,531 95,526

25-May-09 25-Jun-09 31 days 10,000,000 119,413.70 23,883 95,531 95,526

14.8800% 20.00% 4-Jun-09 4-Jul-09 30 days 12,000,000 146,761.64 29,352 117,409 117,404

12-Jun-09 12-Jul-09 30 days 10,000,000 122,301.37 24,460 97,841 97,837

25-Jun-09 25-Jul-09 30 days 10,000,000 122,301.37 24,460 97,841 97,837

14.6369% 20.00% 4-Jul-09 4-Aug-09 31 days 12,000,000 149,176.08 29,835 119,341 107,349

12-Jul-09 12-Aug-09 31 days 10,000,000 124,313.40 24,863 99,451 99,458

25-Jul-09 25-Aug-09 31 days 10,000,000 124,313.40 24,863 99,451 99,458

14.3700% 20.00% 4-Jul-09 4-Aug-09 31 days 12,000,000 146,455.89 29,291 117,165

-12-Aug-09 12-Sep-09 31 days 10,000,000 122,046.58 24,409 97,637 97,640

25-Aug-09 25-Sep-09 31 days 10,000,000 122,046.58 24,409 97,637 97,640

13.7064% 20.00% 4-Jul-09 4-Aug-09 31 days 12,000,000 139,692.62 27,939 111,754

-12-Sep-09 12-Oct-09 30 days 10,000,000 112,655.34 22,531 90,124 90,125

25-Sep-09 25-Oct-09 30 days 10,000,000 112,655.34 22,531 90,124 90,125

12.8462% 20.00% 6-Oct-09 6-Nov-09 31 days 10,000,000 109,104.71 21,821 87,284 87,284

12-Oct-09 12-Nov-09 31 days 10,000,000 109,104.71 21,821 87,284 87,284

25-Oct-09 25-Nov-09 31 days 10,000,000 109,104.71 21,821 87,284

-15.0004% 20.00% 6-Nov-09 6-Dec-09 30 days 10,000,000 123,290.88 24,658 98,633 98,633

12-Nov-09 12-Dec-09 30 days 10,000,000 123,290.88 24,658 98,633 98,633

25-Nov-09 25-Dec-09 30 days 10,000,000 123,290.88 24,658 98,633

-Deposito jatuh tempo 12 Agustus 09 sebesar Rp 12.000.000,- tidak di-roll over _{dan telah ditempatkan kembali pada}

tanggal 6 Oktober 09 sebesar Rp 10.000.000,- yang terdiri dari 2 bilyet giro, @Rp 5.000.000,-.

Deposito jatuh tempo 25 Novemeber 09 sebesar Rp 10.000.000,- tidak di-roll over dan dicairkan untuk disalurkan pada pinjaman anggota

Effective Date

(6)

Tanggal Bunga Bank Bunga Pinjaman Provisi Pinjaman Penyertaan Usaha Ops. Lainnya 31-Jan-09 13,104.86 0.00 0.00 0.00 0.00 28-Feb-09 12,329.29 0.00 0.00 0.00 0.00 31-Mar-09 212,501.41 0.00 0.00 0.00 0.00 30-Apr-09 305,277.63 0.00 0.00 0.00 0.00 31-May-09 309,270.19 0.00 0.00 0.00 0.00 30-Jun-09 314,762.60 0.00 0.00 0.00 0.00 31-Jul-09 322,995.43 0.00 0.00 0.00 0.00 30-Aug-09 339,394.99 0.00 0.00 0.00 0.00 30-Sep-09 226,662.06 0.00 0.00 0.00 0.00 31-Oct-09 186,311.29 50,000.00 0.00 0.00 0.00 30-Nov-09 271,756.01 96,157.56 0.00 0.00 0.00 31-Dec-09 210,479.26 88,225.37 10,000.00 0.00 0.00 Januari:

Pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri sebesar Rp 13.104,86

Februari:

Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Feb'09 sebesar Rp 12,329,29

Penempatan pd depo di BPRS AlSalaam belum ada yg jatuh tempo sehingga belum membukukan pendapatan bunga di bulan ini

Maret:

Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 12.000.000,- jatuh tempo 4 Mar'09 adl. sebesar Rp 107.394,-Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Mar'09 adl. sebesar Rp 89.495,-Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Mar'09 sebesar Rp 15.612,41

April:

Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 12.000.000,- jatuh tempo 4 Apr'09 adl. sebesar Rp 113.132,-Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Apr'09 adl. sebesar Rp 94.277,-Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 Apr'09 adl. sebesar Rp 94,277,-Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Apr'09 sebesar Rp 3.591,63

Mei:

Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 12.000.000,- jatuh tempo 4 Mei'09 adl. sebesar Rp 118.831,-Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Mei'09 adl. sebesar Rp Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 Mei'09 adl. sebesar Rp 94.859,-Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Mei'09 sebesar Rp 5.721,19

Juni:

Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 12.000.000,- jatuh tempo 4 Juni'09 adl. sebesar Rp 114.630,-Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Juni'09 adl. sebesar Rp 95,526,-Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 Juni'09 adl. sebesar Rp 95.526,-Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Juni'09 sebesar Rp 9.080,60

Juli:

Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 12.000.000,- jatuh tempo 4 Juli'09 adl. sebesar Rp 117.404,-Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Juli'09 adl. sebesar Rp Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 Juli'09 adl. sebesar Rp 97.837,-Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Juli'09 sebesar Rp 9.917,43

Agustus:

Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 12.000.000,- jatuh tempo 4 Agustus'09 adl. sebesar Rp 107.349,-Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Agustus'09 adl. sebesar Rp Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 Agustus'09 adl. sebesar Rp 99,458,-Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Agustus'09 sebesar Rp 33.129,99

September:

Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 September'09 adl. sebesar Rp Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 September'09 adl. sebesar Rp 97.640,-Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan September'09 sebesar Rp 31.382,06

Oktober:

Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Oktober'09 adl. sebesar Rp Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 Oktober'09 adl. sebesar Rp 90.125,-Bunga dari pinjaman anggota Rp

50.000,-Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Oktober'09 sebesar Rp 6.061,29

November:

Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 6 Nov'09 adl. sebesar Rp Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Nov'09 adl. sebesar Rp Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 25 Nov'09 adl. sebesar Rp 87.284,-Bunga dari pinjaman anggota Rp

96.158,-Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan November'09 sebesar Rp 9.904,01

Desember

Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 6 Des'09 adl. sebesar Rp Pendapatan bunga (nett) atas penempatan depo di BPRS @Rp 10.000.000,- jatuh tempo 12 Des'09 adl. sebesar Rp 98.364,-Pendapatan dari provisi pinjaman anggota sebesar Rp

10.000,-Bunga dari pinjaman anggota Rp 42.075,70

Total pendapatan bunga atas penempatan pd tabungan di bank mandiri bulan Desember'09 sebesar Rp 13.213,26

PENDAPATAN OPERASIONAL PENDAPATAN BUNGA

(7)

Tanggal Pihak Ketiga (-) Simp. Sukarela (-) Pajak T&D (-) Adm. T&D (-) Lainnya (-) 31-Jan-09 0.00 0.00 (17,620.97) 0.00 0.00 28-Feb-09 0.00 0.00 (9,000.00) (2,500.00) 0.00 31-Mar-09 0.00 0.00 (12,122.48) (2,000.00) 0.00 30-Apr-09 0.00 0.00 (9,500.00) 0.00 0.00 31-May-09 0.00 0.00 (9,500.00) 0.00 0.00 30-Jun-09 0.00 0.00 (9,500.00) 0.00 0.00 31-Jul-09 0.00 0.00 (9,500.00) 0.00 0.00 30-Aug-09 0.00 0.00 (16,126.00) (5,000.00) 0.00 30-Sep-09 0.00 0.00 (15,276.41) (5,500.00) 0.00 31-Oct-09 0.00 0.00 (9,000.00) (500.00) 0.00 30-Nov-09 0.00 0.00 (9,000.00) (500.00) 0.00 31-Dec-09 0.00 0.00 (9,000.00) 0.00 (10,000.00) Januari:

Beban pembukaan rek. Tabungan di bank mandiri Rp 6.000,-Beban administrasi tabungan sebesar Rp

9.000,-Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp 2.620,97

Februari:

Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp 2.500,-Beban administrasi tabungan sebesar Rp

9,000,-Maret:

Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp 0,-Beban administrasi tabungan sebesar Rp

9.000,-Beban administrasi cek saldo via ATM 2 x @ Rp 1.000,- sebesar Rp 2.000,-Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp 3.122,48

April:

Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp 0,-Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9.00Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp 0,-Beban administrasi Rp 500,- (klarifikasi lbh lanjut!!!) Mei:

Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9.00Beban administrasi Rp

0,-Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp 50Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp

0,-Juni:

Beban administrasi tabungan sebesar Rp 9.000,-Beban administrasi Rp

Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp 50Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp

0,-Juli:

Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp 50Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp

0,-Agustus:

5.000,-Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp 500,-Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp 6.626,-Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp

0,-September:

Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp ,-Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp 6.276,41 Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp

0,-Oktober:

Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp

,-Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar Rp

500,-November:

,-Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp 500Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp ,-Beban transfer ke rek. Depo BPRS AlSalaam sebesar

Rp,-Desember:

0,-Beban administrasi cek saldo via ATM : Rp 50Beban pajak atas bunga tabungan sebesar Rp

0,-Beban transfer ke rek. Anggota peminjam sebesar Rp

(8)

Tanggal Keterangan Jumlah 31-Jan-09 Hibah dr Ananta utk bi. Adm. Buka rekening 6,000 28-Feb-09 Lebih bayar dr yg ditransfer mr. Baso Rp 311,- 6,311 31-Mar-09 Lebih bayar angsuran simpanan pokok Yasmine Rp 24,- 6,335

30-Apr-09 6,335

31-May-09 Lebih bayar angsuran simpanan pokok Yasmine Rp 24,- 6,359 30-Jun-09 Lebih bayar dr yg ditransfer mr. Baso Rp 311,- 6,670

31-Jul-09 6,670

30-Aug-09 6,670

30-Sep-09 Lebih bayar dr yg ditransfer Mr. Nanang HD Rp 1,- 6,670 31-Oct-09 Lebih bayar angsuran pinjaman Baso Rp 666,- 7,336 30-Nov-09 Lebih bayar angsuran Ananta Rp 3,- & Baso Rp 666,- Selisih lebih saldo mandiri Rp 10.000,- 18,005 31-Dec-09 Lebih bayar angsuran Baso Rp 666,- & Ananta Rp 3,- 18,674

(9)

CICILAN PINJAMAN BUNGA PINJAMAN SALDO PINJAMAN

1 Mochamad Ainun Ridho 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0

2 Anantasari 1,000,000 50,000 150,000 510 0 0 0

3 Imam Teguh Kurniawan 1,000,000 50,000 0 0 0 0 0

4 Made Yogi Wisetya 1,000,000 50,000 200,000 679 0 0 0

5 Arief Rachman Baso 250,000 600,000 0 0 0 0 0

6 Indro Hartanto 250,000 0 0 0 0 0 0 7 Arita Dewanti 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 8 Ratri Damayanti 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 9 Bahrul Karim 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 10 Adi Trainarto 1,000,000 50,000 0 0 0 0 0 11 Erlan Pudjijanto 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 TOTAL 9,500,000 3,800,000 350,000 1,189 Nr. Anggota

REKAPITULASI

_{berdasar anggota} JANUARI BUNGA YMHD SIMPANAN PINJAMAN LUNAK N A M A ANGGOTA SIMPANAN POKOK SIMPANAN WAJIB SIMPANAN SUKARELA

(10)

Nr. Anggota CICILAN PINJAMAN BUNGA PINJAMAN SALDO PINJAMAN

2 Anantasari 1,000,000 100,000 300,000 921 0 0 0

4 Made Yogi Wisetya 1,000,000 100,000 400,000 1,227 0 0 0

6 Indro Hartanto 250,000 0 0 0 0 0 0 7 Arita Dewanti 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 8 Ratri Damayanti 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 9 Bahrul Karim 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 10 Adi Trainarto 1,000,000 100,000 0 0 0 0 0 11 Erlan Pudjijanto 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 12 Hantoro 1,000,000 50,000 50,000 153 0 0 0 13 Novie Mediawati 1,000,000 600,000 600,000 1,841 0 0 0 14 Meidiasari Susanti 500,000 50,000 150,000 460 0 0 0 15 Budiyati Rahayu 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0

16 Nanang Harijanto Disman 1,000,000 50,000 50,000 153 0 0 0

17 Sad Wibowo Erijanto 1,000,000 600,000 400,000 1,227 0 0 0

18 Yasmin Amalia Chanissari 250,000 600,000 0 0 0 0 0

19 Haryo Pradono (Donnie) 1,000,000 600,000 500,000 1,534 0 0 0

20 Anugerah Hazairin 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0

21 Adrianto Trimartono (Anto Tri) 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0

22 Helty Sulistiani 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0

TOTAL 19,500,000 8,950,000 2,450,000 7,518

REKAPITULASI

_{berdasar anggota} FEBRUARI BUNGA YMHD SIMPANAN PINJAMAN LUNAK N A M A ANGGOTA SIMPANAN POKOK SIMPANAN WAJIB SIMPANAN SUKARELA

(11)

2 Anantasari 1,000,000 150,000 450,000 1,529 0 0 0

6 Indro Hartanto 250,000 0 0 0 0 0 0 7 Arita Dewanti 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 8 Ratri Damayanti 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 9 Bahrul Karim 1,000,000 600,000 600,000 2,038 0 0 0 10 Adi Trainarto 1,000,000 100,000 0 0 0 0 0 11 Erlan Pudjijanto 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 12 Hantoro 1,000,000 200,000 200,000 679 0 0 0 13 Novie Mediawati 1,000,000 600,000 600,000 2,038 0 0 0 14 Meidiasari Susanti 1,000,000 150,000 450,000 1,529 0 0 0 15 Budiyati Rahayu 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0

TOTAL 20,500,000 9,350,000 3,850,000 13,079

Nr. Anggota

REKAPITULASI

_{berdasar anggota} 31 MARET 2009 BUNGA YMHD SIMPANAN SUKARELA PINJAMAN LUNAK N A M A ANGGOTA SIMPANAN POKOK SIMPANAN WAJIB SIMPANAN SUKARELA

(12)

2 Anantasari 1,000,000 200,000 600,000 1,973 0 0 0

TOTAL 20,500,000 9,500,000 4,200,000 13,808

Nr. Anggota

REKAPITULASI

_{berdasar anggota} 30 APRIL 2009 BUNGA YMHD SIMPANAN PINJAMAN LUNAK N A M A ANGGOTA SIMPANAN POKOK SIMPANAN WAJIB SIMPANAN SUKARELA

(13)

2 Anantasari 1,000,000 250,000 750,000 2,548 0 0 0

4 Made Yogi Wisetya 1,000,000 250,000 1,000,000 3,397 0 0 0

18 Yasmin Amalia Chanissari 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0

22 Helty Sulistiani 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 TOTAL 21,000,000 9,700,000 4,550,000 15,458 PINJAMAN LUNAK N A M A ANGGOTA SIMPANAN POKOK SIMPANAN WAJIB SIMPANAN SUKARELA Nr. Anggota

REKAPITULASI

_{berdasar anggota} 31 MEI 2009

BUNGA YMHD SIMPANAN

(14)

2 Anantasari 1,000,000 300,000 900,000 3,058 0 0 0

5 Arief Rachman Baso 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0

TOTAL 21,250,000 10,050,000 4,900,000 16,647

Nr. Anggota

REKAPITULASI

_{berdasar anggota} 30-JUN-09 BUNGA YMHD SIMPANAN PINJAMAN LUNAK N A M A ANGGOTA SIMPANAN POKOK SIMPANAN WAJIB SIMPANAN SUKARELA

(15)

2 Anantasari 1,000,000 350,000 1,050,000 3,452 0 0 0

6 Indro Hartanto 0 0 0 0 0 0 0 7 Arita Dewanti 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 8 Ratri Damayanti 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 9 Bahrul Karim 1,000,000 600,000 600,000 1,973 0 0 0 10 Adi Trainarto 1,000,000 350,000 0 0 0 0 0 11 Erlan Pudjijanto 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 12 Hantoro 1,000,000 200,000 200,000 658 0 0 0 13 Novie Mediawati 1,000,000 600,000 600,000 1,973 0 0 0 14 Meidiasari Susanti 1,000,000 250,000 750,000 2,466 0 0 0 15 Budiyati Rahayu 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0

22 Helty Sulistiani 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 23 Dijah Prabhasari 150,000 50,000 0 0 0 0 0 TOTAL 21,150,000 10,450,000 4,550,000 14,959 PINJAMAN LUNAK N A M A ANGGOTA SIMPANAN POKOK SIMPANAN WAJIB SIMPANAN SUKARELA Nr. Anggota

REKAPITULASI

_{berdasar anggota} JULI

BUNGA YMHD SIMPANAN

(16)

2 Anantasari 1,000,000 400,000 1,200,000 4,077 0 0 0

6 0 0 0 0 0 0 0 7 Arita Dewanti 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 8 Ratri Damayanti 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 9 Bahrul Karim 1,000,000 600,000 600,000 2,038 0 0 0 10 Adi Trainarto 1,000,000 400,000 0 0 0 0 0 11 Erlan Pudjijanto 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 12 Hantoro 1,000,000 200,000 200,000 679 0 0 0 13 Novie Mediawati 1,000,000 600,000 600,000 2,038 0 0 0 14 Meidiasari Susanti 1,000,000 350,000 1,050,000 3,567 0 0 0 15 Budiyati Rahayu 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0

16 Nanang Harijanto Disman 1,000,000 350,000 600,000 2,038 0 0 0

22 Helty Sulistiani 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 23 Dijah Prabhasari 150,000 50,000 0 0 0 0 0 TOTAL 21,150,000 10,950,000 5,750,000 19,534 PINJAMAN LUNAK N A M A ANGGOTA SIMPANAN POKOK SIMPANAN WAJIB SIMPANAN SUKARELA Nr. Anggota

REKAPITULASI

_{berdasar anggota} AGUSTUS

BUNGA YMHD SIMPANAN

(17)

2 Anantasari 1,000,000 450,000 1,350,000 4,438 0 0 0

5 Arief Rachman Baso 1,000,000 600,000 0 0 0 0 5,000,000

6 0 0 0 0 0 0 0 7 Arita Dewanti 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 8 Ratri Damayanti 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 9 Bahrul Karim 1,000,000 600,000 600,000 1,973 0 0 0 10 Adi Trainarto 1,000,000 450,000 0 0 0 0 0 11 Erlan Pudjijanto 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0 12 Hantoro 1,000,000 350,000 350,000 1,151 0 0 0 13 Novie Mediawati 1,000,000 600,000 600,000 1,973 0 0 0 14 Meidiasari Susanti 1,000,000 350,000 1,050,000 3,452 0 0 0 15 Budiyati Rahayu 1,000,000 600,000 0 0 0 0 0

23 Dijah Prabhasari 150,000 50,000 0 0 0 0 0

TOTAL 21,150,000 11,350,000 6,250,000 20,548

Nr. Anggota

REKAPITULASI

_{berdasar anggota} SEPTEMBER BUNGA YMHD SIMPANAN PINJAMAN LUNAK N A M A ANGGOTA SIMPANAN POKOK SIMPANAN WAJIB SIMPANAN SUKARELA

(18)

Nr. Anggota CICILAN PINJAMAN BUNGA PINJAMAN SALDO PINJAMAN

2 Anantasari 1,000,000 500,000 1,500,000 5,096 0 0 5,000,000

5 Arief Rachman Baso 1,000,000 600,000 0 0 394,244 50,000 4,605,756

TOTAL 21,300,000 11,800,000 6,600,000 22,422

REKAPITULASI

_{berdasar anggota} OKTOBER BUNGA YMHD SIMPANAN PINJAMAN LUNAK N A M A ANGGOTA SIMPANAN POKOK SIMPANAN WAJIB SIMPANAN SUKARELA

(19)

2 Anantasari 1,000,000 550,000 1,650,000 5,425 395,032 50,100 4,614,968

TOTAL 21,300,000 12,100,000 7,250,000 23,836

Nr. Anggota

REKAPITULASI

_{berdasar anggota} 30-NOV-2009 BUNGA YMHD SIMPANAN PINJAMAN LUNAK N A M A ANGGOTA SIMPANAN POKOK SIMPANAN WAJIB SIMPANAN SUKARELA

(20)

2 Anantasari 1,000,000 600,000 1,800,000 6,115 398,983 46,150 4,215,985

3 Imam Teguh Kurniawan 1,000,000 600,000 0 0 0 0 5,000,000

19 Haryo Pradono (Donnie) 1,000,000 600,000 500,000 1,699 0 0 5,000,000

TOTAL 21,300,000 12,350,000 7,600,000 25,819

Nr. Anggota

REKAPITULASI

_{berdasar anggota} DESEMBER BUNGA YMHD SIMPANAN PINJAMAN LUNAK N A M A ANGGOTA SIMPANAN POKOK SIMPANAN WAJIB SIMPANAN SUKARELA

(21)

PINJAMAN PRKATIS

PINJAMAN Jk.

PENDEK PINJAMAN LUNAK

31-Jan-2009 9,500,000 3,800,000 350,000 - - - - 1,189 28-Feb-2009 19,500,000 8,950,000 2,450,000 - - - - 7,518 31-Mar-2009 20,500,000 9,350,000 3,850,000 - - - - 13,079 30-Apr-2009 20,500,000 9,500,000 4,200,000 - - - - 13,808 31-May-2009 21,000,000 9,700,000 4,550,000 - - - - 15,458 30-Jun-2009 21,250,000 10,050,000 4,900,000 - - - - 16,647 31-Jul-2009 21,150,000 10,450,000 4,550,000 - - - - 14,959 30-Aug-2009 21,150,000 10,950,000 5,750,000 - - - - 19,534 30-Sep-2009 21,150,000 11,350,000 6,250,000 - - 5,000,000 - - - 20,548 31-Oct-2009 21,300,000 11,800,000 6,600,000 - - 9,605,756 - - 50,000 22,422 30-Nov-2009 21,300,000 12,100,000 7,250,000 - - 8,822,537 - - 96,158 23,836 31-Dec-2009 21,300,000 12,350,000 7,600,000 - - 18,021,386 - - 88,225 25,819 Jakarta, ( Ketua ) ( Bendahara ) SIMPANAN SUKARELA PINJAMAN LUNAK H A S I L B U N G A BUNGA YMHD SIMPANAN REKAPITULASI

KOPERASI SMADA 90 SURABAYA

PINJAMAN PRAKTIS PINJAMAN JK. PENDEK Piutang Pinjaman Anggota SIMPANAN POKOK TANGGAL SIMPANAN WAJIB

(22)

Aktiva Lancar Pasiva

1 Kas 0 1 Pinjaman pihak ketiga 0

2 Penempatan pada bank: 2 Simpanan Sukarela 7,600,000

2.1 Tabungan 6,055,370

2.2 Deposito 20,000,000 3 Bunga yang msh harus dibayar:

2.3 Pencadangan atas beban bunga 0 3.1 Pinjaman pihak ketiga 0

3.2 Simpanan Sukarela 0 3 Pinjaman diberikan: 3.1 Pinjaman Praktis 0 3.2 Pinjaman Jk. Pendek 0 3.3 Pinjaman Lunak 18,021,386 Modal 4 Penyertaan Usaha 0 4 Simpanan Pokok 21,300,000

Aktiva Tetap 5 Simpanan Wajib 12,350,000

5 Aset Bergerak 0 6 Hibah 18,674

6 Perlengkapan Kantor 0 7 Dana Cadangan 0

7 Aset lainnya 0 8 Laba/(Rugi) Akhir periode 2,808,082

TOTAL AKTIVA _44,076,756 TOTAL PASIVA _44,076,756

Catatan CatatanCatatan Catatan

periode tgl 1 s/d 10 tiap bulannya

Penyetoran simpanan anggota ttd

periode tgl 15 s/d 27 tiap bulannya

Pengajuan aplikasi pinjaman anggota (Imam Teguh K)

Nr. Rek. 128-00-0562111-2

Neraca Koperasi smadabaya'90 per 31 desember 2009

Ketua Koperasi smadabaya'90

(23)

1 PENDAPATAN BUNGA

1.1 Hasil Bunga Penempatan bank 210,479

1.2 Hasil Bunga Pinjaman Anggota 88,225

1.3 Provisi Pinjaman 10,000

Jumlah Pendapatan Bunga 308,705

2 BEBAN BUNGA

2.1 Kepada Pihak Ketiga 0

2.2 Simpanan Sukarela 0

2.3 Pajak Tabungan & Deposito (9,000)

Jumlah Beban Bunga (9,000)

JUMLAH PENDAPATAN BUNGA BERSIH _299,705

3 PENDAPATAN OPERASIONAL

3.1 Pendapatan Penyertaan Usaha 0

3.2 Pendapatan Ops. Lainnya 0

Jumlah Pendapatan Ops. 0

4 BEBAN OPERASIONAL

4.1 Administrasi Tabungan & Deposito 0

4.2 Beban Lainnya (10,000)

Jumlah Beban Ops. (10,000)

PENDAPATAN/BEBAN OPS. BERSIH _(10,000)

LABA/RUGI TAHUN BERJALAN _289,705

PENYISIHAN DANA CADANGAN 0

LABA/RUGI DITAHAN AWAL PERIODE 2,518,377

LABA/RUGI DITAHAN AKHIR PERIODE 2,808,082

Laporan Laba/Rugi Periode 31 desember 2009