PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 98.328 86.381
a. Rupiah 98.328 86.381
b. Valuta asing - -
2. Beban Bunga 63.604 58.361
a. Rupiah 63.604 58.361
b. Valuta asing - -
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih 34.724 28.020
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.480 1.185 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - -
ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised ) - -
e. Deviden - -
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 336 39 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 162 - i. Pendapatan lainnya 982 1.146
2. Beban Operasional Selain Bunga 29.618 24.542
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -
ii. Kredit - -
iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - -
ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised ) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment ) 146 328 i. Surat berharga - -
ii. Kredit 146 328
iii. Pembiayaan Syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan ) - -
j. Beban tenaga kerja 16.452 12.233
k. Beban Promosi 476 448
l. Beban Lainnya 12.544 11.533
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih (28.138 ) (23.357 )
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL 6.586 4.663
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 669 1.640
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris - 961 2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya 669 679
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL 669 1.640
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 7.255 6.303
Pajak penghasilan 1.948 508
a. Taksiran pajak tahun berjalan 1.942 447
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan (6 ) (61 ) LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 5.307 5.795
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya - -
e. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - 2. Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (Kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual. c. Bagian Efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT.
TOTAL LABA ( RUGI ) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 5.307 5.795
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK 5.307 5.795
KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK 5.307 5.795
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 5.307 5.795
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM 2,36 2,58
UKURAN
: 7 kolom x 380 mm
MEDIA
: Investor Daily
TERBIT
: 27 Juli 2016
FILE
: D2
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
No. POS-POS 30 Jun 2016 31 Des 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 Juni 2016 & 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
ASET
1. Kas 24.588 14.450
2. Penempatan pada Bank Indonesia 235.385 167.703
3. Penempatan pada bank Lain 146.766 463.122
4. Tagihan spot dan derivatif - -
5. Surat Berharga 179.472 129.101
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 179.472 129.101 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) - - 7. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali
(Reverse Repo) - -
8. Tagihan akseptasi - -
9. Kredit 1.253.767 1.136.823
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.253.767 1.136.823
10. Pembiayaan syariah -
11. Penyertaan -
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (787 ) (803 )
a. Surat berharga - -
b. Kredit (787 ) (803 )
c. Lainnya - -
13. Aset tidak berwujud - -
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - -
14. Aset tetap & inventaris 118.300 118.092
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (10.158 ) (8.333 )
15. Aset non produktif 86.353 31.364
a. Properti terbengkalai - -
b. Aset yang diambil alih 86.353 31.364
c. Rekening tunda - -
d. Aset antar kantor - -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - -
17. Sewa pembiayaan - -
18. Aset pajak tangguhan 1.286 1.292
19. Aset Lainnya 24.389 20.859
TOTAL ASET 2.059.361 2.073.670
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 48.561 29.032
2. Tabungan 162.929 196.176
3. Simpanan berjangka 1.309.070 1.245.683
4. Dana investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -
6. Pinjaman dari bank lain 81.448 150.677
7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang Akseptasi - - 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman Yang Diterima - -
12. Setoran Jaminan 75 61
13. Liabilitas antar kantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas Pajak Tangguhan - -
15. Liabilitas Lainnya 19.290 19.360
16. Dana investasi proit sharing - -
TOTAL LIABILITAS 1.621.373 1.640.989
EKUITAS - -
17 Modal disetor 225.000 225.000
a. Modal dasar 500.000 500.000
b. Modal yang belum disetor -/- 275.000 275.000 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor 172 172
a. Agio 172 172
b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana Setoran Modal - -
e. Lainnya - -
19. Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya 88.243 89.206 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam - - kelompok tersedia untuk dijual. - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 88.560 89.523 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (317 ) (317 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -
h. Lainnya - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas Lainnya - -
23. Cadangan 25.622 25.622
a. Cadangan Umum 25.622 25.622
b. Cadangan Tujuan
24. Laba/Rugi 98.951 92.681
a. Tahun-tahun lalu 93.644 78.662
b. Tahun Berjalan 5.307 14.019
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN 437.988 432.681 KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali - -
TOTAL EKUITAS 437.988 432.681
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS 2.059.361 2.073.670
POS-POS
30 Jun 2016 30 Jun 2015
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 Juni 2016 & 30 Juni 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
I Modal Inti ( Tier 1 ) 408.674 401.872
1. Modal Inti Utama ( CET 1 ) 408.674 401.872
1. 1 Modal Disetor 222.862 222.862
1. 2. Cadangan Tambahan Modal 187.098 179.848 1.2.1 Agio/Disagio 172 172 1.2.2 Modal Sumbangan - - 1.2.3 Cadangan Umum 25.622 25.622 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 93.644 77.736 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 5.307 5.795 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keungan - - 1.2.7 Dana Setoran Modal - - 1.2.8 Waran yang diterbitkan (50%) - - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%) - - 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain - - 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 88.560 90.486 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai aset produktif (12.625 ) (13.407 ) 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset ( PPA ) atas aset non
produktif yang wajib di hitung (13.582 ) (6.556 ) 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam dalam trading book. - -
1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.286 838 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.286 838 1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset Tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen ATI dan Tier 2 pada bank lain.
2. Modal Inti Tambahan ( AT-1 ) - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - -
2.2 Agio/Disagio - -
2.3 Faktor pengurang : Investasi pada intrumen ATI dan Tier 2
pada bank lain - -
II Modal Pelengkap ( Tier 2 ) 18.572 16.392
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan - -
2. Agio/Disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti
tambahan - -
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit ) 18.572 16.392 4. Cadangan tujuan
5. Faktor pengurang modal pelengkap - -
5.1 Sinking Fund - -
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -
TOTAL MODAL 427.246 418.264
Posisi tanggal Posisi tanggal
30 Juni 2016 30 Juni 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi 94.890 86.109
Pembayaran bunga (58.523 ) (57.863 )
Pendapatan (beban) operasional lainnya 1.318 1.185
Pembayaran beban operasional (27.614 ) (21.909 )
Pendapatan (beban) bukan operasional 669 1.640
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 10.740 9.162
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya (50.371 ) 2.219
Pinjaman yang diberikan (116.944 ) (248.712 )
Agunan Yang Diambil Alih (AYDA) (54.988 ) 20.735
Aset lain-lain (93 ) (1.233 )
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro 19.529 4.569
Tabungan (33.247 ) (43.232 )
Deposito berjangka 63.387 117.970
Simpanan dari bank lain (69.228 ) 157.741
Utang pajak (1.681 ) (101 )
Liabilitas lain-lain (3.368 ) 987
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum
pajak penghasilan (236.264 ) 20.105
Pembayaran pajak penghasilan (1.942 ) (447 )
Pembayaran pajak revaluasi - -
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi (238.206 ) 19.658
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap - -
Pembelian aset tetap (329 ) (1.628 )
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi (329 ) (1.628 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor - -
Biaya emisi saham - -
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap - - Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas pendanaan - -
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas (238.535 ) 18.030
Kas dan setara kas pada awal tahun 645.274 499.566
Kas dan setara kas pada akhir tahun 406.739 517.596
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas 24.588 14.132
Giro pada Bank Indonesia 113.400 111.235
Giro pada Bank lain 1.766 1.737
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 266.985 390.492
Jumlah kas dan setara kas 406.739 517.596
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode Yang Berakhir 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
I PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - 3. Surat Berharga - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo ) - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo ) - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - -
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM ) 10.096 - - - - 10.096 12.867 - - - - 12.867 i. Rupiah 10.096 - - - - 10.096 12.867 - - - - 12.867
ii. Valuta asing - -
b. Bukan Debitur UMKM 13.793 - - - - 13.793 16.106 - - - - 16.106
i. Rupiah 13.793 - - - - 13.793 16.106 - - - - 16.106
ii. Valuta asing - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - -
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
d. Kredit properti 409 - - - - 409 463 - - - - 463
8. Penyertaan - - - -
9. Penyertaan modal sementara - - - -
10 Tagihan Lainnya - - - -
11 Komitmen dan Kontinjensi - - - - - - - -
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
12 Aset yang diambil alih - - - -
II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain 146.766 - - - - 146.766 336.737 - - - - 336.737 a. Rupiah 146.766 - - - - 146.766 336.737 - - - - 336.737 b. Valuta asing - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - -
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
3. Surat Berharga 179.472 - - - - 179.472 103.378 - - - - 103.378 a. Rupiah 179.472 - - - - 179.472 103.378 - - - - 103.378 b. Valuta asing - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo ) - - - - - - - -
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo ) - - - - - - - -
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - -
7. Kredit 1.170.520 50.282 - - 9.076 1.229.878 1.061.181 10.662 - - 4.478 1.076.321 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM ) 228.939 34.868 - - 9.076 272.883 291.918 7.911 - - 1.177 301.006 i. Rupiah 228.939 34.868 - - 9.076 272.883 291.918 7.911 - - 1.177 301.006 ii. Valuta asing - - - - - - - - b. Bukan Debitur UMKM 941.581 15.414 - - - 956.995 769.263 2.751 - - 3.301 775.315 i. Rupiah 941.581 15.414 - - - 956.995 769.263 2.751 - - 3.301 775.315 ii. Valuta asing - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi 35.016 7.894 - - 3.386 46.296 10.275 - - - - 10.275 i. Rupiah 35.016 7.894 - - 3.386 46.296 10.275 - - - - 10.275 ii. Valuta asing - - - - - - - - d. Kredit properti 29.987 - - - - 29.987 39.395 377 - - 3.301 43.073
8. Penyertaan - - - -
9. Penyertaan modal sementara - - - -
10 Tagihan Lainnya - - - -
11 Transaksi rekening administratif 257.607 - - - - 257.607 278.860 - - - - 278.860
a. Rupiah 257.607 - - - - 257.607 278.860 - - - - 278.860
b. Valuta asing - - - - - - - - 12 Aset yang diambil alih 60.133 - 13.936 7.599 4.685 86.353 13.936 - 7.824 - 4.685 26.445 III INFORMASI LAIN
1. Total aset Bank yang dijaminkan : - -
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada Pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 787 862
3. Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif 15.988 17.058
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 22,54 28,36
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit 0,89 1,14
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 63,56 58,92
7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 10,11 12,74
8. Lainnya 5.274 5.274
a. Penerusan kredit - -
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 5.274 5.274
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih - -
e. Aset produktif yang dihapus tagih -
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 Juni 2016 & 30 Juni 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
Posisi tanggal 30 Juni 2015
Posisi tanggal 30 Juni 2016
Posisi tanggal : 30 Juni 2016 CKPN
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK PPA WAJIB DIBENTUK Posisi tanggal : 30 Juni 2015
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 Juni 2016 & 30 Juni 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS No.
Kantor Cabang :
Surabaya : Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461 Kantor Cabang Pembantu :
Candranaya : Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
Pluit : Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara, Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri : Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079 Kantor Kas :
Tanjung Duren : Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
Metro Tanah : Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Abang Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
Perniagaan : Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
Thamrin City : Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat, Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter : Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro : Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844 Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
Jembatan Lima : Jl.KH. Moh. Mansyur No.202 F Jakarta Barat Telp.021-6398781 Fax.021-6398781
1. Penempatan pada bank lain - - 1.468 - - - 3.367 - 2. Tagihan sport dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat Berharga - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - - - - - - ( Reverse Repo ) - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - -
7. Kredit 530 257 11.944 - 862 10.902 -
8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen & Kontijensi - - 2.576 - - - 2.789
Keterangan 30 Jun 2016 30 Jun 2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 1.485.787 1.311.334
ATMR RISIKO PASAR - -
ATMR RISIKO OPERASIONAL 87.629 55.635
TOTAL ATMR 1.573.416 1.366.969
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 10,00% 10,00%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM (%)
Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50%
Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00%
Dari Tier 2 (%) 5,50% 5,50%
RASIO KPMM
Rasio CET 1 25,97% 29,40%
Rasio Tier 1 25,97% 29,40%
Rasio Tier 2 1,18% 1,20%
Rasio Total 27,15% 30,60%
CET 1 UNTUK BUFFER (%) 21,47% 24,90%
Persentase Buffer Yang Wajib Dipenuhi oleh Bank (%) Capital Conservation
Buffer (%) 0,00% 0,00%
Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00%
Capital Surcharge untuk D-SIB (%) 0,00% 0,00%
POS-POS
No. 30 Juni 2016 30 Juni 2015
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2016 & 1 Januari s/d 30 Juni 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No. 30 Jun 2016 31 Des 2015
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2016 & 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - -
a. Rupiah - -
b. Valuta asing - -2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan -
-3. Lainnya - -
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 178.078 182.774
a. BUMN - -
i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta Asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta Asing - -
b. Lainnya 178.078 182.774
i. Committed 178.078 182.774
ii. Uncommitted - -2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 28.797 36.149 a. Committed - -
i. Rupiah 28.797 36.149
ii. Valuta Asing - - b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta Asing - - 3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan - - a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -
5. Lainnya 7.976 11.654
III TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima -
a. Rupiah -
b. Valuta asing -
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 800 337 a. Bunga kredit yang diberikan 800 337 b. Bunga lainnya - -
3. Lainnya - -
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 50.732 28.514
a. Rupiah 50.732 28.514
b. Valuta asing - -
2. Lainnya - -
Nilai National
Transaksi Tujuan
Trading Hedging Tagihan Kewajiban Tagihan dan Kewajiban Derivatif No.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Posisi Tanggal 30 Juni 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot - - - - -
2. Forward - - - - -
3. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
4. Future - - - - -
5. Swap - - - - -
6. Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3. Future - - - - -
4. Swap - - - - -
5. Lainnya - - - - -
C. Lainnya - - - - -
JUMLAH - - - - -
RASIO % Posisi Tanggal No.
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM ) 27,15% 30,60%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,83% 0,94% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,57% 0,29% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 0,05% 0,06%
5. NPL gross 0,72% 0,41%
6. NPL net 0,66% 0,33% 7. Return on Asset ( ROA ) 0,72% 0,73% 8. Return on Equity ( ROE ) 2,59% 3,14% 9. Net Interest Margin ( NIM ) 4,33% 3,99% 10. Biaya Operasional terhadap pendapatan Operasional ( BOPO ) 93,40% 94,68% 11. Loan to Funding Ratio ( LFR ) 81,94% 86,06% Kepatuhan ( Compliance )
1. a. Persentase pelanggaran BMPK -
i. Pihak terkait -
ii. Pihak tidak terkait -
-b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait -2. Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah 7,09% 8,08%
b. GWM Valuta Asing -
-3. Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan -
-RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2016 & 30 Juni 2015
30 Juni 2016 30 Juni 2015
Jakarta, 27 Juli 2016
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Joyo
Direktur Utama
Direktur Operasional
CATATAN :
• Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan ke Bank Indonesia.
• Untuk Laporan Keuangan 30 Juni 2016, 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2015 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55.
• Laporan keuangan 31 Desember 2015 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil” dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
PENGURUS BANK
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama : Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
Komisaris Independen : H. Haryono Waskito
Komisaris Independen : Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama : Hendra Lie
Direktur Operasional : Joyo
Direktur Kepatuhan : Idham Aziz
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( ≥ 5%)
1. Nio Yantony : 34,16%
2. Andre Mirza Hartawan : 21,15%
3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak : 10,58%
4. Perorangan Lainnya : 11,89%
