NERACA PUBLIKASI DESEMBER 2014

(1)

UKURAN

: 7 kolom x 380 mm

MEDIA

: Investor Daily

TERBIT

: 12 Maret 2015

FILE

: D2

PT BANK DINAR INDONESIA Tbk

Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604

Website : www.bankdinar.co.id

Meraih Predikat “SANGAT BAGUS” dalam kinerja keuangan 5 (lima) tahun berturut-turut sejak tahun 2009 sampai dengan 2013 versi majalah INFOBANK

Jakarta, 12 Maret 2015

PT BANK DINAR INDONESIA Tbk

SE & O

Hendra Lie

Joyo

Direktur Utama

Direktur Operasional

No. POS-POS 31 Des 2014 31 Des 2013

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 31 Desember 2014 & 31 Desember 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)

ASET

1. Kas 8.338 8.007

2. Penempatan pada Bank Indonesia 115.849 44.173

3. Penempatan pada bank Lain 375.379 228.789

4. Tagihan spot dan derivatif - -

5. Surat Berharga 105.597 43.490

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 105.597 43.490

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -

6. Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali

(Reverse Repo) - -

8. Tagihan akseptasi - -

9. Kredit 856.582 491.549

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 856.582 491.549

10. Pembiayaan syariah - -

11. Penyertaan - -

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (535 ) (274 )

a. Surat berharga - -

b. Kredit (535 ) (274 )

c. Lainnya - -

13. Aset tidak berwujud - -

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - -

14. Aset tetap & inventaris 115.722 17.173

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (3.405 ) (8.969 )

15. Aset non produktif 47.180 13.022

a. Properti terbengkalai - -

b. Aset yang diambil alih 47.180 13.022

c. Rekening tunda - -

d. Aset antar kantor - -

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - -

17. Sewa pembiayaan - -

18. Aset pajak tangguhan 899 1.033

19. Aset Lainnya 19.845 16.808

TOTAL ASET 1.641.451 854.801 LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 32.548 20.140

2. Tabungan 120.824 75.617

3. Simpanan berjangka 1.050.946 463.445

4. Dana investasi revenue sharing - -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -

6. Pinjaman dari bank lain 1.879 10.480

7. Liabilitas spot dan derivatif - -

8. Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo) - -

9. Utang Akseptasi - -

10. Surat berharga yang diterbitkan - -

11. Pinjaman Yang Diterima - -

a. Pinjaman yang dpt diperhitungkan sebagai modal - -

b. Pinjaman yang diterima lainnya - -

12. Setoran Jaminan 44 45

13. Liabilitas antar kantor - -

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

14. Liabilitas Pajak Tangguhan - -

15. Liabilitas Lainnya 16.195 11.485

16. Dana investasi proit sharing - -

TOTAL LIABILITAS 1.222.436 581.212 EKUITAS

17 Modal disetor 225.000 125.000

a. Modal dasar 500.000 500.000

b. Modal yang belum disetor -/- 275.000 375.000 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

18. Tambahan modal disetor 172 50.000

a. Agio 172 -

b. Disagio -/- - -

c. Modal sumbangan - -

d. Dana Setoran Modal - 50.000

e. Lainnya - -

19. Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya 91.449 - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm

mata uang asing - -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual. - -

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -

d. Selisih penilaian kembali aset tetap 91.449 - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -

h. Lainnya - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -

22. Ekuitas Lainnya - -

23. Cadangan 25.000 25.000

a. Cadangan Umum 25.000 25.000

b. Cadangan Tujuan - -

24. Laba/Rugi 77.394 73.589

a. Tahun-tahun lalu 74.286 66.010

b. Tahun Berjalan 3.108 7.579

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN 419.015 273.589 KEPADA BANK

25. Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS 419.015 273.589 TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS 1.641.451 854.801

POS-POS

31 Des 2014 31 Des 2013

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

I KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 302.459 252.125

1. Modal Disetor 222.862 122.862

2. Cadangan Tambahan Modal 79.597 129.263

2.1 Faktor Penambah 99.415 143.880

a. Agio 172 -

b. Modal Sumbangan - -

c. Cadangan umum 25.000 25.000

d. Cadangan tujuan - -

e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) 72.689 65.091

f. Laba tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (50%) 1.554 3.789

g. Selisih lebih karena penjabaran laporan

keuangan - -

h. Dana setoran modal - 50.000 i. Waran yang diterbitkan (50%) - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka

program kompensasi berbasis saham (50%) - -

2.2. Faktor Pengurang 19.818 14.617

a. Disagio - -

b. Rugi tahun- tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) - -

c. Rugi tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (100%) - -

d. Selisih kurang karena penjabaran laporan

keuangan - -

e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan

dalam kategori tersedia utk dijual - -

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan

kerugian penurunan nilai atas aset produktif. 11.631 8.547 g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas

aset non produktif yang wajib dihitung 8.187 6.070 h. Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar

dari instrumen keuangan dalam trading book. - - 3. Modal Inovatif - - 3.1 Surat berharga subordinasi ( Perpetual non

kumulatif ) - -

3.2 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual non kumulatif ) - -

3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - -

4. Faktor Pengurang Modal Inti - -

4.1 Goodwill - -

4.2 Aset tidak berwujud lainnya - -

4.3 Penyertaan ( 50%) - -

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi ( 50%) - -

5. Kepentingan Minoritas - -

B. MODAL PELENGKAP 55.266 6.990

1. Level Atas ( Upper Tier 2 ) 55.266 6.990 1.1 Saham Preferen ( Perpetual kumulatif ) - - 1.2 Surat berharga subordinasi (Perpetual kumulatif ) - - 1.3 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual kumulatif ) - -

1.4 Mandatory convertible bond - -

1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai

modal inti - -

1.6 Instrumen modal pelengkap level atas ( Upper

Tier 2) lainnya - -

1.7 Revaluasi aset tetap 41.466 -

1.8 Cadangan umum aset produktif ( maks.1,25%

ATMR) 13.800 6.990

1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan

dlm kategori tersedia utk dijual ( 45% ) - - 2. Level Bawah ( Lower Tier 2 ) maksimum 50% modal inti - -

2.1 Redeemable preference shares - -

2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat

diperhitungkan - -

2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah

( lower tier 2 ) lainnya - -

3. Faktor pengurang modal pelengkap - -

3.1 Penyertaan ( 50% ) - -

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi ( 50% ) - -

C. FAKTOR PENGURANG MODAL INTI DAN MODAL

PELENGKAP - -

Eksposur Sekuritisasi -

-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI

PERSYARATAN ( Tier 3) -

-E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN - -

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR. - -

II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C) 357.725 259.115

III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR ( A+B-C+E) 357.725 259.115

IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) UNTUK

RISIKO KREDIT 1,104.001 559,224

V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) UNTUK

RISIKO OPERASIONAL 41.115 29.432

VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) UNTUK

RISIKO PASAR - -

VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKOKREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL

(II: (IV+V)) 31,24% 44,02%

VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKOKREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN

RISIKO PASAR (III: (IV+V+VI)) 31,24% 44,02% Posisi tanggal Posisi tanggal

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 124.554 59.738

a. Rupiah 124.554 59.738

b. Valuta asing - -

2. Beban Bunga 86.124 29.352

a. Rupiah 86.124 29.352

b. Valuta asing - -

Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih 38.430 30.386

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 2.127 1.614

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised ) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Deviden - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 295 18 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 688 i. Pendapatan lainnya 1.832 908 2. Beban Operasional Selain Bunga 37.500 24.351 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised ) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment ) 260 - i. Surat berharga - - ii. Kredit 260 - iii. Pembiayaan Syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan ) - - j. Beban tenaga kerja 19.174 14.306 k. Beban Promosi 785 667 l. Beban Lainnya 17.281 9.378

Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih (35.373 ) (22.737 )

LABA ( RUGI ) OPERASIONAL 3.057 7.649

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris - 1.255 2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya 1.052 742

LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL 1.052 1.997

LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 4.109 9.646

Pajak penghasilan 1.001 2.067 a. Taksiran pajak tahun berjalan 867 2.181 b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan 134 (114 )

LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 3.108 7.579

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata

uang asing - -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dlm kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 92.147 - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -

h. Lainnya - -

Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak

penghasilan terkait. - -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 92.147 -

LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :

PEMILIK 95.255 7.579

KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

TOTAL LABA KOMPREHENSIF YANG DAPAT

DIATRIBUSIKAN KEPADA

PEMILIK 95.255 7.579

KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT

DIVIDEN

LABA BERSIH PERSAHAM 1,55 3,51

POS-POS

No. 31 Des 2014 31 Des 2013

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2014 & 1 Januari s/d 31 Desember 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

No. 31 Des 2014 31 Des 2013

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - -

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - -

3. Lainnya - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 156.456 103.866

a. BUMN - -

i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta Asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta Asing - -

b. Lainnya 156.456 103.866

i. Committed 156.456 103.866 ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - - a. Committed - - i. Rupiah 12.876 7.103 ii. Valuta Asing - - b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta Asing - - 3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan - - a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -

5. Lainnya 19.475 14.433

III TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima - -

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 369 221 a. Bunga kredit yang diberikan 369 221 b. Bunga lainnya - -

3. Lainnya - -

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan 41.823 2.015

a. Rupiah 41.823 2.015

b. Valuta asing - -

2. Lainnya - -

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

31 Des 2014 31 Des 2013

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga dan komisi 123.410 58.545

Pembayaran bunga (83.331 ) (28.287 )

Pendapatan (beban) operasional lainnya 1.606 926

Pembayaran beban operasional (34.259 ) (22.945 )

Pendapatan (beban) bukan operasional 1.052 1.472

Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 8.478 9.711

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi : Penurunan/(kenaikan) aset operasi :

Efek-efek dan tagihan lainnya (62.106 ) (28.506 )

Pinjaman yang diberikan (364.512 ) (248.992 )

Aset lain-lain (36.052 ) (4.591 )

(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi: Simpanan nasabah :

Giro 12.408 244

Tabungan 45.207 44.473

Deposito berjangka 587.501 275.165

Simpanan dari bank lain (8.602 ) (50.148 )

Utang pajak (286 ) 871

Liabilitas lain-lain 2.027 1.159

Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi

sebelum pajak penghasilan 184.063 (614 )

Pembayaran pajak penghasilan (855 ) (1.586 )

Pembayaran pajak revaluasi (10.077 )

Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi 173.131 (2.200 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Hasil penjualan aset tetap - 936

Pembelian aset tetap (4.705 ) (4.233 )

Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi (4.705 ) (3.297 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Tambahan modal disetor 55.000 50.000

Biaya emisi saham (4.828 ) -

Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap - -

Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas pendanaan 50.172 50.000

Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas 218.598 44.503 Kas dan setara kas pada awal tahun 280.968 236.465 Kas dan setara kas pada akhir tahun 499.566 280.968

Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari :

Kas 8.338 8.007

Giro pada Bank Indonesia 98.354 44.172

Giro pada Bank lain 379 789

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 392.495 228.000

Jumlah kas dan setara kas 499.566 280.968

LAPORAN ARUS KAS

Untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)

RASIO % Posisi Tanggal

No.

31 Des 2014 31 Des 2013

RASIO KINERJA

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM ) 31,24% 44,02% 2. Aset prod uktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,28% 1,45% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,55% 0,51% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 0,04% 0,04%

5. NPL gross 0,86% 0,79%

6. NPL net 0,80% 0,74%

7. Return on Asset ( ROA ) 0,45% 1,46% 8. Return on Equity ( ROE ) 1,66% 3,69% 9. Net Interest Margin ( NIM ) 3,50% 5,19% 10. Biaya Operasional terhadap pendapatan Operasional (BOPO) 97,59% 87,53% 11. Loan to Deposit Ratio ( LDR ) 69,62% 86,05%

Kepatuhan ( Compliance )

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait -

ii. Pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum ( GWM )

a. GWM Utama Rupiah 8,65% 8,29% b. GWM Valuta Asing

3. Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan - -

RASIO KEUANGAN

Per 31 Desember 2014 & 31 Desember 2013

I PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat Berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali ( Reverse repo ) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - -

-7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 15.675 - - - - 15.675 1.310 - - - - 1.310 i. Rupiah 15.675 - - - - 15.675 1.310 - - - - 1.310 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan Debitur UMKM 30.000 - - - - 30.000 - - - - - -

i. Rupiah 30.000 - - - - 30.000 - - - -

ii. Valuta asing - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - -

d. Kredit properti 488 - - - - 488 - - - - - -

8. Penyertaan - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Komitmen dan Kontinjensi - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

11. Aset yang diambil alih - - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 375.379 - - - - 375.379 228.789 - - - - 228.789 a. Rupiah 375.379 - - - - 375.379 228.789 - - - - 228.789 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - -

3. Surat Berharga 105.597 - - - - 105.597 43.490 - - - - 43.490 a. Rupiah 105.597 - - - - 105.597 43.490 - - - - 43.490

b. Valuta asing - -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (repo) - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali ( Reverse repo ) - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - -

7. Kredit 795.015 8.036 - 1.140 6.228 810.419 478.647 7.695 3.897 - - 490.239 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 324.922 8.036 - 1.140 6.228 340.326 272.676 7.695 3.897 - - 284.268 i. Rupiah 324.922 8.036 - 1.140 6.228 340.326 272.676 7.695 3.897 - - 284.268

ii. Valuta asing - -

b. Bukan Debitur UMKM 470.093 - - - - 470.093 205.971 - - - - 205.971 i. Rupiah 470.093 - - - - 470.093 205.971 - - - - 205.971 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi 8.181 - - - 2.921 11.102 5.830 6.151 - - - 11.981 i. Rupiah 8.181 - - - 2.921 11.102 5.830 6.151 - - - 11.981 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 21.822 391 - - 3.307 25.520 34.039 624 - - - 34.663

8. Penyertaan - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Transaksi rekening administratif 211.155 - - - - 211.155 112.985 - - - - 112.985

a. Rupiah 211.155 - - - - 211.155 112.985 - - - - 112.985

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih 34.072 - 7.794 - 5.314 47.180 4.005 - 3.703 - 5.314 13.022

III INFORMASI LAIN

1. Total aset Bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada Pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 535 274

3. Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif 14.277 8.821

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 41.62 58.10

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit 2.21 3.20

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 91.97 95.28

7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 41.88 41.51

8. Lainnya 5.274 5.274

a. Penerusan kredit - -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -

c. Aset produktif yang dihapus buku 5.274 5.274

d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih - -

e. Aset produktif yang dihapus tagih -

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

PER 31 DESEMBER 2014 & 31 DESEMBER 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

No.

Posisi tanggal 31 Desember 2013

Posisi tanggal 31 Desember 2014

Posisi tanggal : 31 Desember 2014 CKPN

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus CKPN

PPA WAJIB DIBENTUK PPA WAJIB DIBENTUK

Posisi tanggal : 31 Desember 2013

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

POS-POS No.

1. Penempatan pada bank lain - - 3.754 - - - 2.288 -

2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - -

3. Surat berharga - - - - - - - -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (Repo) - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

di jual kembali ( Reverse Repo ) - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -

7. Kredit 535 - 8.411 - 177 97 4.800 585

8. Penyertaan - - - - - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - 2.112 - - - 1.149 -

10. Transaksi rekening administratif

CATATAN :

Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang transparansi kondisi keuangan bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.

Untuk Laporan Keuangan 31 Desember 2014 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55

Laporan keuangan tahun 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Siddharta & Tanzil“ dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.

PENGURUS BANK

PEMEGANG SAHAM

DEWAN KOMISARIS

Komisaris Utama : DR. Syaiful Amir. SE, Ak Komisaris Independen : H. Haryono Waskito Komisaris Independen : Efen Lingga Utama

DIREKSI

Direktur Utama : Hendra Lie

Direktur Operasional : Joyo

Direktur Kepatuhan : Idham Aziz

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( ≥ 5%)

1. Nio Yantony : 34,16%

2. Andre Mirza Hartawan : 21,15%

3. DR. Syaiful Amir. SE, Ak : 10,58%

4. Perorangan Lainnya : 11,89%

5. Masyarakat : 22,22%

Nilai National

Transaksi Tujuan

Trading Hedging Tagihan Kewajiban Tagihan dan Kewajiban Derivatif No.

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Posisi Tanggal 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - - -

2. Forward - - - - -

3. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

4. Future - - - - -

5. Swap - - - - -

6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -

2. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3. Future - - - - -

4. Swap - - - - -

5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya - - - - -

JUMLAH - - - - - Kantor Cabang :

Surabaya : Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461

Kantor Cabang Pembantu :

Candranaya : Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483 Pluit : Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara,

Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483

Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798 Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747 Puri : Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079

Kantor Kas :

Tanjung Duren : Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987 Metro Tanah : Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat, Abang Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911

Perniagaan : Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340 Thamrin City : Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat,

Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779

Sunter : Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382 Bintaro : Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844

Fax.021-74863844