BANK SHINHAN INDONESIA LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan rupiah) No. POS - POS 31 Mar

(1)

BANK SHINHAN INDONESIA

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)

Tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015

(dalam jutaan rupiah)

No. POS - POS 31 Mar 2016 31 Dec 2015

ASET

1. Kas 16,800 17,859

2. Penempatan pada Bank Indonesia 271,059 168,240

3. Penempatan pada bank lain 507,862 1,118,200

4. Tagihan spot dan derivatif -

-5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -

-b. Tersedia untuk dijual -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo 768,352 113,659

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -

-6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo) -

-8. Tagihan akseptasi 1,194 13,120

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -

-b. Tersedia untuk dijual -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo -

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 564,221 601,773

10. Pembiayaan syariah -

-11. Penyertaan 63 63

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga -

-b. Kredit (670) (757)

c. Lainnya (124) (125)

13. Aset tidak berwujud 2,855 2,770

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1,803) (1,737)

14. Aset tetap dan inventaris 31,237 30,841

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (16,921) (17,588) 15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai -

-b. Aset yang diambil alih -

-c. Rekening tunda -

-d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- -

-17. Sewa pembiayaan -

-18. Aset pajak tangguhan 1,980 5,663

19. Aset lainnya 51,634 17,329

(2)

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)

Tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015

No. POS - POS 31 Mar 2016 31 Dec 2015

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 203,181 215,968

2. Tabungan 62,602 75,622

3. Simpanan berjangka 874,375 699,620

4. Dana investasi revenue sharing -

-5. Pinjaman dari Bank Indonesia -

-6. Pinjaman dari bank lain 154 4

7. Liabilitas spot dan derivatif -

-8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (repo) -

-9. Utang akseptasi 1,194 13,120

10. Surat berharga yang diterbitkan -

-11. Pinjaman yang diterima -

-12. Setoran jaminan 821 3,787

13. Liabilitas antarkantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -

-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

-14. Liabilitas pajak tangguhan -

-15. Liabilitas lainnya 16,789 29,623

16. Dana investasi profit sharing -

-TOTAL LIABILITAS 1,159,116 1,037,744

EKUITAS 17. Modal disetor

a. Modal dasar 800,000 800,000

b. Modal yang belum disetor -/- (577,150) (577,150)

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -18. Tambahan modal disetor

a. Agio 627,146 627,146

b. Disagio -/- -

-c. Modal sumbangan -

-d. Dana setoran modal -

-e. Lainnya -

-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

mata uang asing -

-b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual -

-c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -

-d. Keuntungan revaluasi aset tetap -

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (1,837) (1,837) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain -

-h. Lainnya -

-20. Selisih kuasi reorganisasi -

-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -

-22. Ekuitas lainnya - -23. Cadangan a. Cadangan umum 500 500 b. Cadangan tujuan - -24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 182,906 176,743 b. Tahun berjalan 7,058 6,164

(3)

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA PEMILIK 1,038,623 1,031,566

25. Kepentingan non pengendali -

-TOTAL EKUITAS 1,038,623 1,031,566

(4)

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

Periode 1 Januari s.d. 31 Maret 2016 dan 2015

No. POS - POS 31 Mar 2016 31 Des 2015

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 40,914 22,314 b. Valuta asing 82 115 2. Beban bunga a. Rupiah 17,948 13,012 b. Valuta asing 187 128

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 22,861 9,289 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga -

-ii. Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan -

-c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga -

-ii. Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) -

-e. Dividen - 16

f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -

-g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 212 330

h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 87 1

i. Pendapatan lainnya 692 784

2. Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga -

-ii. Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan -

-c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga -

-ii. Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga -

-ii. Kredit - 195

iii. Pembiayaan syariah -

-f. Kerugian terkait risiko operasional -

-g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method -

-h. Komisi/provisi/fee dan administrasi -

-i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -

-j. Beban tenaga kerja 7,401 4,628

k. Beban promosi -

-l. Beban lainnya 5,845 4,404

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (12,255) (8,096)

(5)

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 135 -2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing -

-3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya -

-LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 135

-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 10,741 1,193

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan -

-b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (3,683) 104

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 7,058 1,297 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap -

-b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti -

-c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -

-d. Lainnya -

-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi -

-2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing -

-b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual -

-c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -

-d. Lainnya -

-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - -PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK

PENGHASILAN TERKAIT -

-TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 7,058 1,297 Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 7,058 1,297

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

-TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 7,058 1,297

Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK -

-KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

-TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - -TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -

-DIVIDEN -

(6)

-LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015

No. POS - POS 31 Mar 2016 31 Dec 2015

I TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan -

-3. Lainnya -

-II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - -- Valuta asing - -ii. Uncommitted - Rupiah - -- Valuta asing - -b. Lainnya i. Committed 234,810 217,122 ii. Uncommitted -

-2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah -

-ii. Valuta asing -

-b. Uncommitted

i. Rupiah -

-ii. Valuta asing -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri - 3,856

b. L/C dalam negeri -

-4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan -

-5. Lainnya -

-III TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 671 305

b. Bunga lainnya -

-3. Lainnya 18,070 13,962

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 6,600 9,788

b. Valuta asing -

(7)

-BANK SHINHAN INDONESIA

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Tanggal 31 Maret 2016

No. TRANSAKSI Nilai Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - - -2. Forward - - - - -3. Option a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -4. Future - - - - -5. Swap - - - - -6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -2. Option a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -3. Future - - - - -4. Swap - - - - -5. Lainnya - - - - -C. Lainnya - - - - -J U M L A H - - - -

(8)

-LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015

KOMPONEN MODAL 31 Mar 2016 31 Des 2015

I Modal Inti (Tier 1)

1,010,978

214,963

1 Modal Inti Utama (CET 1) 1,010,978

-1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 222,850

-1.2 Cadangan Tambahan Modal 791,161

-1.2.1 Agio / Disagio 627,146

-1.2.2 Modal sumbangan -

-1.2.3 Cadangan umum 500

-1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 182,906 -1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 7,057 -1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -

-1.2.7 Dana setoran modal -

-1.2.8 Waran yang diterbitkan -

-1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham -

-1.2.10 Pendapatan komprehensif lain -

-1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap -

-1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai

atas aset produktif (26,448)

-1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - -1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan

dalam trading book -

-1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - -1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (3,033)

-1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (1,980)

-1.4.2 Goodwill -

-1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (1,053)

-1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - -1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -

-1.4.6 Eksposur sekuritisasi -

-1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya -

-1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain -

-2 Modal Inti Tambahan (AT-1) -

-2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -

-2.2 Agio / Disagio -

-2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain -

-II Modal Pelengkap (Tier 2)

8,450

6,285

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan -

-2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap -

-3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 8,450

-4 Cadangan tujuan -

-5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap -

-5.1 Sinking Fund -

-5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain -

-TOTAL MODAL

1,019,428

221,248

31 Mar 2016 31 Des 2015 31 Mar 2016 31 Des 2015

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM

(9)

-ATMR RISIKO PASAR

-

Rasio Tier 1

132.47%

37.10%

ATMR RISIKO OPERASIONAL

85,793

76,583

Rasio Tier 2

1.11%

1.08%

TOTAL ATMR

761,797

579,406

Rasio total

133.58%

38.19%

(10)

LAPORAN RASIO KEUANGAN

Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015

No. RASIO 31 Mar 2016 31 Des 2015

Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 133.58% 38.19% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.72% 0.19% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.81% 0.23% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 0.04% 0.12%

5. NPL gross 2.86% 0.37%

6. NPL net 2.76% 0.29%

7. Return on Asset (ROA) 2.02% 0.47%

8. Return on Equity (ROE) 3.18% 1.66%

9. Net Interest Margin (NIM) 4.19% 3.33%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 74.74% 94.94%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 49.49% 70.80%

Kepatuhan (Compliance )

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait -

-ii. Pihak tidak terkait -

-b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait -

-ii. Pihak tidak terkait -

-2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM utama rupiah 10.72% 9.03%

b. GWM valuta asing 9.50% 10.09%

(11)

PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS

- Presiden Komisaris : Marjanto Danoesapoetro, SE - Wakil Presiden Komisaris : Djitu Sianandar

- Komisaris : Bistok Hamonangan Pardede

- Komisaris : Cho, Young Shik

DIREKSI

- Direktur Utama : Suh, Tae Won

- Direktur : Harry Kusuma

- Direktur : R.A. Goenawan

- Direktur : Tony Tanusaputra

- Direktur : Yoon, Ki Sung

PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) :

1. Ultimate shareholder : Shinhan Financial Group

melalui Shinhan Bank Co., Ltd : 97,76% 2. Ultimate shareholder : Djitu Sianandar dan Witu Sianandar

melalui PT Metropanca Gemilang : 2,24%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada Catatan :

1.

2. 3.

4. Nama website : www.shinhan.co.id

Jakarta, Mei 2016 S.E. & O.

Direksi,

Harry Kusuma R.A. Goenawan

Direktur Direktur

Pemegang saham akhir PT Metropanca Gemilang adalah Djitu Sianandar dan Witu Sianandar, masing-masing sebesar 50%.

Per 31 Maret 2016 kurs USD 1 = Rp 13.260,- dan per 31 Maret 2015 kurs USD 1 = Rp 13.074,-.

Laporan Keuangan Publikasi ini disusun berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 20