325 x 430 mmk
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2014 dan 30 September 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2013
L DPK KL D M Jumlah
30 September 2014
L DPK KL D M Jumlah
No. Pos-Pos
I PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain - - - -
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif - - - -
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
3. Surat Berharga - - - -
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo ) - - - -
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo ) - - - -
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - -
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM ) 2.281 - - - - 2.281 1.334 - - - - 1.334
i. Rupiah 2.281 - - - - 2.281 1.334 - - - - 1.334
ii. Valuta asing - - - - - - - -
b. Bukan Debitur UMKM - - - 20.003 - - - - 20.003
i. Rupiah - - - - 20.003 - - - - 20.003
ii. Valuta asing - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi - - - -
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
d. Kredit properti - - - -
8. Penyertaan - - - -
9. Penyertaan modal sementara - - - -
10. Komitmen dan Kontinjensi - - - -
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
11. Aset yang diambil alih - - - -
II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain 470.090 - - - - 470.090 133.589 - - - - 133.589
a. Rupiah 470.090 - - - - 470.090 133.589 - - - - 133.589
b. Valuta asing - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif - - - -
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
3. Surat Berharga 84.775 - - - - 84.775 48.360 - - - - 48.360
a. Rupiah 84.775 - - - - 84.775 48.360 - - - - 48.360
b. Valuta asing - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo ) - - - -
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo ) - - - -
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - -
7. Kredit 686.261 3.730 3.029 - 5.225 698.245 448.197 3.960 - - - 452.157
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM ) 355.712 3.730 3.029 - 5.225 367.696 253.287 3.960 - - - 257.247
i. Rupiah 355.712 3.730 3.029 - 5.225 367.696 253.287 3.960 - - - 257.247
ii. Valuta asing - - - -
b. Bukan Debitur UMKM 330.549 - - - - 330.549 194.910 - - - - 194.910
i. Rupiah 330.549 - - - - 330.549 194.910 - - - - 194.910
ii. Valuta asing - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi 5.754 2.598 3.029 - - 11.381 12.109 62 - - - 12.171
i. Rupiah 5.754 2.598 3.029 - - 11.381 12.109 62 - - - 12.171
ii. Valuta asing - - - -
d. Kredit properti 24.262 - - - 3.305 27.567 27.910 62 - - - 27.972
8. Penyertaan - - - -
9. Penyertaan modal sementara - - - -
10. Transaksi rekening administratif 163.661 - - - - 163.661 119.222 - - - - 119.222
a. Rupiah 163.661 - - - - 163.661 119.222 - - - - 119.222
b. Valuta asing - - - -
11. Aset yang diambil alih 33.774 - 7.748 - 5.314 46.836 7.372 - - - 5.314 12.686
III INFORMASI LAIN
1. Total aset Bank yang dijaminkan : - -
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada Pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 167 550
3. Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif 13.201 7.223
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 52.66 54.61
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit 1.98 3.00
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 93.36 93.85
7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 25.93 43.00
8. Lainnya - -
a. Penerusan kredit - -
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 5.274 5.274
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih - -
e. Aset produktif yang dihapus tagih -
-LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Pos-Pos
30 Sept 2014 31 Des 2013
No.
KOMPONEN MODAL
30 Sept 2014 30 Sept 2013
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 September 2014 dan 30 September 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. Pos-Pos 30 Sept 2014 31 Des 2013
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - -
a. Rupiah - -
b. Valuta asing - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - -
3. Lainnya - -
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 132.809 103.866
a. BUMN - -
i. Committed - -
- Rupiah - -
- Valuta Asing - -
ii. Uncommitted - -
- Rupiah - -
- Valuta Asing - -
b. Lainnya 132.809 103.866
i. Committed 132.809 103.866
ii. Uncommitted - -
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 14.098 7.103
a. Committed - -
i. Rupiah 14.098 7.103
ii.Valuta Asing - -
b. Uncommitted - -
i. Rupiah - -
ii.Valuta Asing - -
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan - -
a. L/C luar negeri - -
b. L/C dalam negeri - -
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -
5. Lainnya 15.785 14.433
III TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima -
a. Rupiah - -
b. Valuta asing -
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 100 221
a. Bunga kredit yang diberikan 100 221
b. Bunga lainnya - -
3. Lainnya - -
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 16.754 2.015
a. Rupiah 16.754 2.015
b. Valuta asing - -
2. Lainnya - -
PEMEGANG SAHAM
PENGURUS BANK
No.
Pos-Pos
30 Sept 2014
30 Sept 2013
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari s/d 30 September 2014 & 1 Januari s/d 30 September 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Pos-Pos
30 September 2014
30 September 2013
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 4.701 - - - 1.336 -
2. Tagihan spot dan derivatif - - -
3. Surat berharga - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji di jual kembali - - - -
( Reverse Repo ) - - - -
6. Tagihan akseptasi - - - -
7. Kredit 167 - 6.863 454 179 371 4.695 -
8. Penyertaan - - - -
9. Penyertaan modal sementara - - - -
10. Transaksi rekening administratif - - 1.637 - - - 1.192 -
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 September 2014 dan 30 September 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
RASIO
30 Sept 2014 30 Sept 2013
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 34.21 % 39.47%
( KPMM )
2. Aset produktif bermasalah dan aset
non produktif bermasalah terhadap total 0.89 % 0.67 %
aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap 0.63 % 0 %
total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) 0.01 % 0.08 %
aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross 1.18 % 0 %
6. NPL net 1.16 % 0%
7. Return on Asset ( ROA ) 0.51 % 1.56 %
8. Return on Equity ( ROE ) 2.06 % 4.32%
9. Net Interest Margin ( NIM ) 3.52 % 5.26%
10. Biaya Operasional terhadap pendapatan
Operasional ( BOPO ) 95.65 % 85.43 %
11. Loan to Deposit Ratio ( LDR ) 62.46 % 101.81%
Kepatuhan ( Compliance )
1. a. Persentase pelanggaran BMPK -
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPK - -
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
2. Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah 10.06 % 10.62%
b.GWM Valuta Asing
3. Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan -
-CATATAN :
1 Laporan posisi Keuangan per 30 September 2014 dan 30 September 2013 tidak diaudit Laporan keuangan tahun 2013 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “ Hendrawinata Eddy & Sidharta “ dengan pendapat wajar tanpa pengecualian. 2 Laporan Keuangan tersebut diatas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
a Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia.
b Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi Dan Publikasi Laporan Bank
c Peraturan No. XK2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK) No. 346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik” d Peraturan No VIIIG 7 Keputusan Ketua Badan Pengawasan Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No.KEP.347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” e “Keputusan Direksi PT.Bursa Efek Jakarta Nomor Kep-306/BEJ/07/2004 tanggal 19 Juli 2004 tentang Peraturan Nomor I-E
tentang Kewajiban Penyajian Penyampaian Informasi”
3 Berdasarkan Surat Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. S-334/D.04/2014, tanggal 30 Juni 2014 perihal Pemberitahuan Efektifnya Pernyataan Pendaftaran. PT Bank Dinar Indonesia, Tbk resmi menjadi Perusahaan Publik dan telah melakukan pendaftaran di Bursa Efek Indonesia pada Jum’at 11 Juli 2014.
ASET
1. Kas 8.574 8.007
2. Penempatan pada Bank Indonesia 147.908 44.173
3. Penempatan pada bank Lain 470.090 228.789
4. Tagihan spot dan derivatif - -
5. Surat Berharga 84.775 43.490
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -
b. Tersedia untuk dijual - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 84.775 43.490
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -
6. Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) - -
7. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo) - -
8. Tagihan akseptasi - -
9. Kredit 698.245 491.549
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -
b. Tersedia untuk dijual - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 698.245 491.549
10. Pembiayaan syariah -
11. Penyertaan -
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (167 ) (274 )
a. Surat berharga - -
b. Kredit (167 ) (274 )
c. Lainnya - -
13. Aset tidak berwujud - -
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - -
14. Aset tetap & inventaris 120.065 17.173
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (10.566 ) (8.969 )
15. Aset non produktif 46.836 13.022
a. Properti terbengkalai - -
b. Aset yang diambil alih 46.836 13.022
c. Rekening tunda - -
d. Aset antar kantor - -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - -
17. Sewa pembiayaan - -
18. Aset pajak tangguhan 1.021 1.033
19. Aset Lainnya 27.178 16.808
TOTAL ASET 1.593.959 854.801
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 31.035 20.140
2. Tabungan 108.429 75.617
3. Simpanan berjangka 957.116 463.445
4. Dana investasi revenue sharing - -
5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -
6. Pinjaman dari bank lain 64.218 10.480
7. Liabilitas spot dan derivatif - -
8. Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo) - -
9. Utang Akseptasi - -
10. Surat berharga yang diterbitkan - -
11. Pinjaman Yang Diterima - -
a. Pinjaman yang dpt diperhitungkan sebagai modal - -
b. Pinjaman yang diterima lainnya - -
12. Setoran Jaminan 44 45
13. Liabilitas antar kantor - -
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -
14. Liabilitas Pajak Tangguhan - -
15. Liabilitas Lainnya 15.002 11.485
16. Dana investasi profit sharing - -
TOTAL LIABILITAS 1.175.844 581.212
EKUITAS -
17 Modal disetor 175.000 125.000
a. Modal dasar 500.000 500.000
b. Modal yang belum disetor -/- 325.000 375.000
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
18. Tambahan modal disetor 50.172 50.000
a. Agio - -
b. Disagio -/- - -
c. Modal sumbangan - -
d. Dana Setoran Modal 50.172 50.000
e. Lainnya - -
19. Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya - -
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam - -
kelompok tersedia untuk dijual. - -
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -
d. Selisih penilaian kembali aset tetap 90.695 -
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -
h. Lainnya - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -
22. Ekuitas Lainnya - -
23. Cadangan 25.000 25.000
a. Cadangan Umum 25.000 25.000
b. Cadangan Tujuan -
24. Laba/Rugi 77.248 73.589
a. Tahun-tahun lalu 73.588 66.010
b. Tahun Berjalan 3.660 7.579
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN 418.115 273.589
KEPADA BANK
25. Kepentingan non pengendali -
TOTAL EKUITAS 418.115 273.589
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS 1.593.959 854.801
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 87.117 39.173
a. Rupiah 87.117 39.173
b. Valuta asing - -
2. Beban Bunga 59.574 17.872
a. Rupiah 59.574 17.872
b. Valuta asing - -
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih 27.543 21.301
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.168 1.163
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - -
i. Surat berharga - -
ii. Kredit - -
iii. Spot dan derivatif - -
iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan - -
i. Surat berharga - -
ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised ) - -
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 174 -
f. Deviden - -
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi - 11
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 107 413
i. Pendapatan lainnya 887 739
2. Beban Operasional Selain Bunga 24.869 16.586
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -
ii. Kredit - -
iii. Spot dan derivatif - -
iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan - -
i. Surat berharga - -
ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised ) - -
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment ) - -
i. Surat berharga - -
ii. Kredit - -
iii. Pembiayaan Syariah - -
iv. Aset keuangan lainnya - -
f. Kerugian terkait risiko operasional - -
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan ) - -
j. Beban tenaga kerja 13.956 10.049
k. Beban Promosi 616 495
l. Beban Lainnya 10.297 6.042
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih (23.701 ) (15.423 )
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL 3.842 5.878
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 747 1.305
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris - 816
2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing - -
3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya 747 489
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL 747 1.305
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 4.589 7.183
Pajak penghasilan (929 ) (679 )
a. Taksiran pajak tahun berjalan (917 ) (552 )
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan (12 ) (127 )
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 3.660 6.504
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dlm kelompok
tersedia untuk dijual - -
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -
h. Lainnya - -
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak penghasilan terkait.
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.660 6.504
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK 3.660 6.504
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA KOMPREHENSIF YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK 3.660 6.504
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.660 6.504
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM 1.64 2.91
I KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI 300.766 203.849
1. Modal Disetor 172.862 122.862
2. Cadangan Tambahan Modal 127.904 80.987
2.1 Faktor Penambah 149.557 93.343
a. Agio - -
b. Modal Sumbangan - -
c. Cadangan umum 25.000 25.000
d. Cadangan tujuan - -
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100% ) 72.555 65.091 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan ( 50% ) 1.830 3.252 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - -
h. Dana setoran modal 50.172 -
i. Waran yang diterbitkan ( 50% ) - -
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham ( 50% ) - -
2.2. Faktor Pengurang 21.652 12.356
a. Disagio - -
b. Rugi tahun- tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100% ) - - c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan ( 100%) - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia utk dijual - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif. 13.487 6.673
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung 8.165 5.683
h. Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari instrumen - -
keuangan dalam trading book. - -
3. Modal Inovatif - -
3.1 Surat berharga subordinasi ( Perpetual non kumulatif ) - -
3.2 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual non kumulatif ) - -
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti - -
4.1 Goodwill - -
4.2 Aset tidak berwujud lainnya - -
4.3 Penyertaan ( 50%) - -
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi ( 50%) - -
5. Kepentingan Minoritas
B. MODAL PELENGKAP 53.234 6.287
1. Level Atas ( Upper Tier 2 ) 53.234 6.287
1.1 Saham Preferen ( Perpetual kumulatif ) - -
1.2 Surat berharga subordinasi (Perpetual kumulatif ) - -
1.3 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual kumulatif ) - -
1.4 Mandatory convertible bond - -
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas ( Upper Tier 2) lainnya - -
1.7 Revaluasi aset tetap 40.813 -
1.8 Cadangan umum aset produktif ( maks.1.25% ATMR) 12.421 6.287 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai - - wajar atas penyertaan dlm kategori tersedia utk dijual ( 45% ) - -
2. Level Bawah ( Lower Tier 2 ) maksimum 50% modal inti - -
2.1 Redeemable preference shares - -
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah ( lower tier 2 ) lainnya - -
3. Faktor pengurang modal pelengkap - -
3.1 Penyertaan ( 50% ) - -
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi ( 50% ) C. FAKTOR PENGURANG MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
Eksposur Sekuritisasi - -
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI PERSYARATAN ( Tier 3) -
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN - -
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR.
II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C) 354.000 210.136
III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP. DAN MODAL PELENG
KAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISI
PASI RISIKO PASAR ( A+B-C+E) 354.000 210.136
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )UNTUK RISIKO KREDIT 993.662 502.999 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )UNTUK RISIKO OPERASIONAL 41.115 29.432
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )UNTUK RISIKO PASAR - -
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO 34.21% 39.47%
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL (II: (IV+V))
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO 34.21% 39.47%
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi 87.117 39.175
Pembayaran bunga (59.574 ) (17.871 )
Pendapatan (beban) operasional lainnya 1.169 750
Pembayaran beban operasional (24.868 ) (16.176 )
Pendapatan (beban) bukan operasional 745 1.305
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 4.589 7.183
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya (41.285 ) (33.375 )
Pinjaman yang diberikan (206.696 ) (230.937 )
Aset lain-lain (44.183 ) (2.235 )
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro 229 12.385
Tabungan 66.872 30.264
Deposito berjangka 542.242 215.829
Simpanan dari bank lain 8.817 (5.228 )
Utang pajak 1.286 474
Liabilitas lain-lain (519 ) 6.555
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan 326.763 (6.267 )
Pembayaran pajak penghasilan (929 ) (679 )
Arus kas bersih diperoleh dari / 330.423 237
(digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap -
Pembelian aset tetap (137.238 ) (780 )
Arus kas bersih diperoleh dari / (137.238 ) (780 )
(digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor 50.172 -
Pembayaran dividen - -
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap 102.248 -
Arus kas bersih diperoleh dari / 152.420 -
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas 345.605 (543 )
Kas dan setara kas pada awal tahun 280.968 236.465
Kas dan setara kas pada akhir tahun 626.572 235.922
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas 8.574 7.855
Giro pada Bank Indonesia 93.908 21.002
Giro pada Bank lain 90 76
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 524.000 206.990
Jumlah kas dan setara kas 626.572 235.922
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode 9 Bulan Yang Berakhir 30 September 2014 Dan 30 September 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS 30 Sept 2014 30 Sept 2013
BANK
NO. TRANSAKSI
Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading Hedging Tagihan Liabilitas
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 30 September 2014
(dalam jutaan Rupiah)A. Terkait dengan Nilai Tukar
1 Spot - - - -
2 Forward - - - -
3 Option
a. Jual - - - -
b. Beli - - - -
4 Future - - - -
5 Swap - - - -
6 Lainnya - - - -
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward - - - -
2 Option
a. Jual - - - -
b. Beli - - - -
3 Future - - - -
4 Swap - - - -
5 Lainnya - - - -
-C. Lainnya
J U M L A H - - - -
-LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2014 dan 30 September 2013
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama : DR. Syaiful Amir. SE, Ak Komisaris Independen : H. Haryono Waskito Komisaris Independen : Efen Linggautama DIREKSI
Direktur Utama : Hendra Lie
Direktur Operasional : Joyo Direktur Kepatuhan : Idham Aziz
Pemegang Saham Pengendali tidak melalui Pasar Modal
1. Nio Yantony : 34.16%
2. Andre Mirza Hartawan : 21.15% 3. DR. Syaiful Amir. SE, Ak : 10.58%
Pemegang Saham Non Pengendali Pemegang Saham Bukan dari Pasar Modal
- Perorangan Lainnya : 11.89%
Pemegang Saham melalui Pasar Modal (< 5%)
- Masyarakat : 22.22%
Meraih Predikat “SANGAT BAGUS” dalam kinerja keuangan sejak tahun 2003 sampai dengan tahun 2012 versi majalah INFOBANK
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
PT. BANK DINAR INDONESIA
Cabang
Jl. Slompretan No. 3-5 Surabaya. Telp : 031-3522051. Fax : 031-3522461 Cabang Pembantu :
- Jl. Jembatan Besi II No.26 Jakarta Barat. Telp : 021-6301326. Fax : 021-6344483
- Komplek Ruko Sentra Bisnis Pluit Blok A No.16. Jl. Pluit Sakti Raya No.28 Jakarta Utara.Telp : 021-6632481. Fax : 021-6632483
- Ruko Harco Mangga Dua blok I No.3 Jakarta Utara. Telp : 021-6124047. 6124136 Fax : 021-6123798 - Jl. Boulevard Barat LC 7-16 Kelapa Gading Jakarta Utara Telp : 021-4528747, 4515367, Fax : 0214528747 - Komp Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat Telp : 021-5823077/78, Fax : 021-5823079 Kantor Kas :
- Jl. Raya Tanjung Duren No.5A Tanjung Duren Jakarta Barat Telp : 021-5687992 Fax : 021-5687987 - Jl. Raya Pasar Pagi Raya No. 33 Roa Malaka, Jakarta Barat Telp : 021-6907170 Fax : 021-6923340
- Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PMGTA) Lt.7 No.15,Jl K.H Wahid Hasyim, Jakarta Pusat Telp. 021-30039911/22/33 Fax : 021-30039911 - Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur, Kebon Kacang, Jakarta Pusat Telp. 021-29625780/78 Fax: 021-29625779 - Jl. Danu Sunter Utara Blok M/34 Sunter Agung Tj. Priok Jakarta Utara Telp. 021-29562343 Fax. 021-6502382
