Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder : 1. Suzanna Tanojo 2. Christien Tanoyo Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk. 45.96%
b. Suzanna Tanojo 11.30%
c. PT Suryayudha Investindo Cipta 5.51%
d. PT Nata Patindo 2.91%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) : a. Masyarakat (masing-masing dibawah 5%) 34.32%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) :
Tidak ada 0,00%
100,00%
I Modal Inti (Tier 1) 2.031.030 2.182.138 1.664.818 1.848.673
1 Modal Inti Utama (CET 1) 2.031.030 2.182.138 1.664.818 1.848.673 1.1 Modal disetor (Setelah Dikurangi Saham Treasury) 601.962 601.962 601.962 601.962 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.595.466 1.600.483 1.249.389 1.282.006
1.2.1 Agio / Disagio 21.821 21.821 21.945 21.945
1.2.2 Modal sumbangan - - - -
1.2.3 Cadangan umum 116.000 116.000 91.000 91.000
1.2.4 Laba / Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.005.042 1.001.620 910.604 932.541 1.2.5 Laba / Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 48.764 2.757 74.560 84.477 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - - -1.2.7 Dana setoran modal 178.387 178.387 111.955 111.955 1.2.8 Waran yang diterbitkan 10.951 10.951 44.166 44.166 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham - - - -
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 37.435 37.435 (3.850 ) (3.847 ) 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 260.082 260.082 - - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif (73.916 ) (17.028 ) (991 ) - 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung (9.100 ) (11.542 ) - (231 )
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book - - - -
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - 17 - 39
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 166.398 20.324 186.533 35.334 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - 15.475 20.100 28.037
1.4.2 Goodwill - - - 1.364
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.685 4.789 1.720 5.873 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 164.713 60 164.713 60 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya - - - -
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - - -
2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - - - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - - -
2.2 Agio / Disagio - - - -
2.3 Faktor Pengurang : Investasi pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain - - - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 569.789 579.287 661.522 672.722
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan 410.000 410.000 530.000 530.000
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal inti tambahan - - - -
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 159.789 169.287 131.522 142.722
4 Cadangan tujuan - - - -
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund - - - -
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -
Total Modal 2.600.819 2.761.425 2.326.340 2.521.395
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan dari bunga dan komisi 1.050.938 1.049.488
Pembayaran bunga (942.567 ) (853.416 )
Penerimaan operasional lainnya 171.019 55.611
Pembayaran beban umum dan administrasi (63.896 ) (58.203 )
Pembayaran beban tenaga kerja (77.585 ) (85.299 )
Pembayaran beban operasional lainnya (8.557 ) (7.943 )
Pembayaran beban non-operasional bersih (8.734 ) (4.467 )
Pembayaran pajak penghasilan (13.390 ) (15.037 )
Laba Operasi sebelum perubahan dalam aset dan kewajiban operasi 107.228 80.734
Penurunan / (kenaikan) dalam aset operasi :
Pinjaman yang diberikan (937.267 ) 347.948
Beban dibayar dimuka (9.914 ) 906
Aset lain-lain (127.978 ) (255.372 )
Kenaikan / (penurunan) dalam kewajiban operasi :
Liabilitas segera 71 (1.346 )
Simpanan nasabah 2.504.951 (1.904.105 )
Simpanan dari bank lain (572.650 ) 588.313
Utang pajak lainnya (4.580 ) (6.006 )
Dana syirkah temporer (99.659 ) (2.777 )
Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi 860.202 (1.151.705 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap 403 199
Pembelian aset tetap (11.456 ) (2.063 )
Pembelian aset tak berwujud (1.157 ) (950 )
(Pembelian) / Penjualan efek-efek (1.428.080 ) (586.007 )
Arus kas bersih (digunakan untuk) / diperoleh dari aktivitas investasi (1.440.290 ) (588.821 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pelaksanaan waran 66.432 -
Arus kas bersih dari aktivitas pendanaan 66.432 -
(PENURUNAN) / KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (513.656 ) (1.740.526 )
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE 3.340.128 3.906.907
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE 2.826.472 2.166.381
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas 65.029 52.891
Giro pada Bank Indonesia 1.514.216 1.288.459
Giro Bank lain 7.227 8.531
Penempatan di bawah 3 bulan 1.240.000 816.500
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS 2.826.472 2.166.381
Jakarta, 28 Juli 2016
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
S.E. & O.
DANIEL BUDIRAHAYU
RUSLI
Direktur Utama
Direktur
ASET
1. Kas 60.458 65.019 65.029 68.339
2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.513.936 1.556.205 1.609.216 1.627.662 3. Penempatan pada bank lain 1.376.699 1.661.278 1.400.326 1.644.127
4. Tagihan spot dan derivatif - - - -
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.717.836 1.458.773 1.717.836 1.458.773 b. Tersedia untuk dijual 3.102.100 2.125.752 3.102.100 2.125.752 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 2.228.338 2.025.222 2.443.711 2.255.671
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) - 214.535 - 214.535
8. Tagihan akseptasi 48.110 - 48.110 -
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -
b. Tersedia untuk dijual - - - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 13.138.702 12.018.367 13.138.702 12.018.367
10. Pembiayaan syariah - - 892.613 1.075.681
11. Penyertaan 164.713 164.713 60 60
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga (3.450 ) (3.450 ) (3.690 ) (3.450 )
b. Kredit (203.391 ) (208.734 ) (277.612 ) (269.304 )
c. Lainnya (8.457 ) - (8.480 ) (1 )
13. Aset tidak berwujud 3.859 3.681 8.779 5.743
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (2.174 ) (1.841 ) (3.990 ) (1.363 ) 14. Aset tetap dan inventaris 561.090 558.244 584.276 581.928
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (13.937 ) (2.149 ) (26.007 ) (14.250 )
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai - - 128 -
b. Aset yang diambil alih 203.570 193.834 212.168 202.461
c. Rekening tunda 4.014 567 4.014 567
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - (24.300 ) (128 ) (26.892 )
17. Sewa pembiayaan - - - -
18. Aset pajak tangguhan - - 15.475 15.468
19. Aset lainnya 318.523 250.447 286.070 270.812
TOTAL ASET 24.210.539 22.056.163 25.208.706 23.250.686
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 439.274 399.969 464.299 445.620
2. Tabungan 1.505.576 1.126.929 1.505.575 1.126.929
3. Simpanan berjangka 17.708.143 15.600.517 17.708.143 15.600.517 4. Dana investasi revenue sharing - - 1.005.746 1.105.406
5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - -
6. Pinjaman dari bank lain 1.073.701 1.616.351 1.073.700 1.646.350
7. Liabilitas spot dan derivatif - - - -
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) - - - -
9. Utang akseptasi 5.889 - 5.889 -
10. Surat berharga yang diterbitkan 994.110 993.189 994.110 993.189
11. Pinjaman yang diterima - - - -
12. Setoran jaminan - - - -
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
14. Liabilitas pajak tangguhan 47.006 35.875 47.006 35.875
15. Liabilitas lainnya 162.549 167.596 178.002 183.110
16. Dana investasi profit sharing - - - -
TOTAL LIABILITAS 21.936.248 19.940.426 22.982.470 21.136.996
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000
b. Modal yang belum disetor -/- (798.038 ) (798.038 ) (798.038 ) (798.038 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 21.821 21.945 21.821 21.945
b. Disagio -/- - - - -
c. Modal sumbangan - - - -
d. Dana setoran modal 178.387 111.955 178.387 111.955
e. Lainnya - - - -
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing - - - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 46.551 (8.062 ) 46.551 (8.062 )
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 346.777 346.777 346.777 346.777 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 6.396 6.396 8.201 8.201 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (97.409 ) (86.278 ) (97.857 ) (86.724 )
h. Lainnya - - - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -
22. Ekuitas lainnya - - - -
23. Cadangan - - - -
a. Cadangan umum 116.000 91.000 116.000 91.000
b. Cadangan tujuan - - - -
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 1.005.042 910.604 1.001.620 932.547
b. Tahun berjalan 48.764 119.438 2.762 94.073
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 2.274.291 2.115.737 2.226.224 2.113.674
25. Kepentingan non pengendali 12 16
TOTAL EKUITAS 2.274.291 2.115.737 2.226.236 2.113.690
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 24.210.539 22.056.163 25.208.706 23.250.686
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
30 JUN 2016 30 JUN 2015 30 JUN 2016 30 JUN 2015
KONSOLIDASIAN
POS - POS
No
BANK
No
POS - POS
30 JUN 2016 31 DES 2015 30 JUN 2016 31 DES 2015
BANK
KONSOLIDASIAN
KETERANGAN
BANK
30 JUN 2016
KONSOLIDASI
BANK
30 JUN 2015
KONSOLIDASI
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
Rasio
No
30 JUN 2016
30 JUN 2015
Individual Kolektif
Umum Khusus
Individual Kolektif
Umum Khusus
CKPN
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
30 JUNI 2016
30 JUNI 2015
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
( dalam jutaan rupiah )
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
( dalam % )
POS - POS
No
KONSOLIDASIAN
POS - POS
30 JUN 2016
30 JUN 2015
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
( dalam jutaan rupiah )
POS - POS
No
BANK
30 JUNI 2016
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
30 JUNI 2015
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
( dalam jutaan rupiah )
30 JUN 2016
30 JUN 2016 31 DES 2015
KONSOLIDASIAN
POS - POS
No
BANK
Catatan :
1. Penyajian Laporan Keuangan pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit sedangkan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT. Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Lucy Luciana Suhenda S.E.,Ak.,CPA yang laporannya tertanggal 29 Maret 2016, menyatakan opini audit tanpa modifikasian.
2 Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6-POJK.03-2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Laporan Keuangan Konsolidasian termasuk Laporan Keuangan Entitas Anak, yaitu PT. Bank Victoria Syariah.
PENGHARGAAN YANG DITERIMA TAHUN 2013 - 2015
KINERJA KEUANGAN TAHUN 2013 PREDIKAT “ SANGAT BAGUS”
Majalah InfoBank
ANUGERAH PERBANKAN INDONESIA 2013 1’ GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Economic Review
INDONESIA BANKING AWARD 2013 BEST PERFORMANCE
Tempo Media Group
PIAGAM PENGHARGAAN 2014 BEST BANKS CATEGORY
Majalah Investor
ANUGERAH PERBANKAN INDONESIA 2014 1’ GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Economic Review INDONESIA BANKING AWARD 2014
BEST PERFORMANCE Tempo Media Group INDONESIA WOW BRAND 2014
MORTGAGE CATEGORY MarkPlus.Inc
Kredit Kredit Kredit Kredit Konsumsi Korporasi Ritel Mikro KPR Non KPR
Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) 13,50 14,00 15,50 12,25 14,50
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Kredit
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - - -
3. Lainnya - - - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah - - - -
- Valuta asing - - - -
ii. Uncommitted
- Rupiah - - - -
- Valuta asing - - - -
b. Lainnya
i. Committed 1.287.703 1.349.968 1.291.792 1.353.478
ii. Uncommitted - - - -
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah 1.000 1.574 1.000 1.574
ii. Valuta asing - - - -
b. Uncommitted
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri - - - -
b. L/C dalam negeri 1.585 4.383 1.585 4.383
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - - -
5. Lainnya - - - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 80.262 72.559 117.627 132.433
b. Bunga lainnya - - - -
3. Lainnya - - - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 135.962 175.388 138.494 177.920
b. Valuta asing - - - -
2. Lainnya - - -
-I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - -
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah - - - - 8 - - - - 8
ii. Valuta asing - - - -
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 60.770 - - - - 60.770 12.893 - - - - 12.893
ii. Valuta asing - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - -
ii. Valuta asing - - - -
d. Kredit properti 4.694 - - - - 4.694 7.701 - - - - 7.701
8. Penyertaan 164.713 - - - - 164.713 164.713 - - - - 164.713
9. Penyertaan modal sementara - - - -
10. Tagihan Lainnya - - - -
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 20.158 - - - - 20.158 17.584 - - - - 17.584
b. Valuta asing - - - -
12 . Aset yang diambil alih - - - - - - - -
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 1.376.699 - - - - 1.376.699 229.794 - - - - 229.794
b. Valuta asing - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah 7.025.274 - 23.000 - - 7.048.274 5.156.262 - - - - 5.156.262
b. Valuta asing - - - -
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - -
6. Tagihan Akseptasi 48.110 - - - - 48.110 - - - - - -
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 777.965 172.298 13.911 15.358 81.797 1.061.329 945.152 81.728 11.528 32.139 64.585 1.135.132
ii. Valuta asing - - - -
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 10.006.231 1.550.056 36.425 106.933 316.958 12.016.603 8.954.516 560.648 217.307 57.137 147.885 9.937.493
ii. Valuta asing - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 384.747 786.030 1.182 54.979 62.795 1.289.733 71.335 12.171 223.720 46.709 10.995 364.930
ii. Valuta asing - - - -
d. Kredit properti 3.209.882 675.455 17.618 48.114 136.181 4.087.250 2.859.741 93.088 - 15.504 20.941 2.989.274
8. Penyertaan - - - - - - - - - -
9. Penyertaan modal sementara - - - -
10 Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 1.390.469 14.038 - - - 1.404.507 1.855.925 4.325 - - - 1.860.250
b. Valuta asing - - - -
12. Aset yang diambil alih 151.825 - 51.745 - - 203.570 143.060 - - - - 143.060
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 215.298 193.429
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 280.757 194.420
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 8,08% 10,24%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,75% 1,17%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 28,85% 30,15%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 10,03% 12,77%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 230.559 116.897
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 87.923 320
e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
1. Penempatan pada bank lain - - 13.767 - - - 2.298 -
2. Tagihan spot dan derivatif - - - -
3. Surat berharga 3.450 - 40.696 3.450 - - 32.883 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo) - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - 481 - - - - -
7. Kredit 149.417 53.974 108.450 110.204 152.446 40.983 99.125 56.320 8. Penyertaan - - 1.647 - - - 1.647 -
9. Penyertaan modal sementara - - -
10. Tagihan Lainnya - - - -
11. Komitmen dan Kontinjensi - - 1.360 702 - - 1.931 216
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,80 19,62
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif 2,54 2,84
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,62 3,19
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,99 1,16
5. NPL gross 4,35 4,79
6. NPL net 3,10 3,57
7. Return on Asset (ROA) 0,45 0,97
8. Return on Equity (ROE) 4,79 8,94
9. Net Interest Margin (NIM) 1,28 2,36
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 94,93 90,91
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 66,85 77,72
Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait 0,00 0,00
ii. Pihak tidak terkait 0,00 0,00
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait 0,00 0,00
ii. Pihak tidak terkait 0,00 0,00
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah 7,65 8,23
b. GWM Valuta asing 0,00 0,00
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,00 0,00
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama : Oliver Simorangkir - Komisaris/
Komisaris Independen : Gunawan Tenggarahardja - Komisaris/
Komisaris Independen : Zaenal Abidin Ph.D. - Komisaris : Suzanna Tanojo
DIREKSI
- Direktur Utama : Daniel Budirahayu - Wakil Direktur Utama : Rusli *) - Direktur : G. Andrew A. Haswin - Direktur : Ramon Marlon Runtu - Direktur : Rita Gosal*) - Direktur Kepatuhan : Tamunan
PEMEGANG SAHAM
PENGURUS BANK
BANK DENGAN PERTUMBUHAN BISNIS
TEREKSPANSIF 2014
JUARA I ARA 2014 KATEGORI PRIVATE KEUANGAN – LISTED
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 975.762 913.331 1.033.436 990.871
b. Valuta asing - - - -
2. Beban Bunga
a. Rupiah 900.109 796.508 943.382 852.176
b. Valuta asing - - - -
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 75.653 116.823 90.054 138.695
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 199.989 148.645 201.757 169.748
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 648 3.222 648 3.222
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif - - - -
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan - - - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 105.806 37.539 105.806 37.539
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -
f. Dividen - - 16 25
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 84.041 96.540 84.996 97.637 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - - - 18.774 i. Pendapatan lainnya 9.494 11.344 10.291 12.551 2. Beban Operasional Selain Bunga 216.051 168.925 278.590 201.998
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 1.585 62 1.585 62
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif - - - -
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 191 80 191 80
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - - 240 104
ii. Kredit 80.894 39.200 80.894 39.200 iii. Pembiayaan syariah - - 40.500 9.511
iv. Aset keuangan lainnya 3.709 - 3.709 -
f. Kerugian terkait risiko operasional - - - -
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 188 352 188 352 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - 11 j. Beban tenaga kerja 64.415 71.960 77.427 85.299 k. Beban promosi 1.339 2.309 1.713 2.781 l. Beban lainnya 63.730 54.962 72.143 64.598 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (16.062 ) (20.280 ) (76.833 ) (32.250 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL 59.591 96.543 13.221 106.445 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 5 67 388 141 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (8.711 ) (4.549 ) (8.731 ) (4.608 )
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (8.706 ) (4.482 ) (8.343 ) (4.467 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 50.885 92.061 4.878 101.978
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (2.121 ) (17.501 ) (2.121 ) (17.501 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - - -
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 48.764 74.560 2.757 84.477
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - -
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - - - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi - - - -
2. Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing - - - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 54.613 (5.662 ) 54.613 (5.658 )
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (11.131 ) 1.416 (11.131 ) 1.416 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 43.482 (4.246 ) 43.482 (4.242 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 92.246 70.314 46.239 80.235
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 48.764 74.560 2.762 84.475
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - (5 ) 2
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 48.764 74.560 2.757 84.477
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 43.482 (4.246 ) 43.487 (4.244 )
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - (5 ) 2
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 43.482 (4.246 ) 43.482 (4.242 )
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - -
DIVIDEN - - - -
LABA BERSIH PER SAHAM (nilai penuh) 6,80 10,44 0,39 11,83
*) Efektif setelah mendapat persetujuan OJK (Fit & Proper Test)
31 DES 2015
KETERANGAN 30 JUN 2016 30 JUN 2015 KETERANGAN 30 JUN 2016 30 JUN 2015 BANK KONSOLIDASI BANK KONSOLIDASI BANK KONSOLIDASI BANK KONSOLIDASI
ASET TERTIMBANG MENURUT
RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 12.783.100 13.542.963 10.521.759 11.417.797 Rasio CET1 13,90% 14,12% 14,04% 14,41%
ATMR RISIKO PASAR 996.028 996.028 574.116 574.116 Rasio Tier 1 13,90% 14,12% 14,04% 14,41%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 831.483 919.817 759.572 840.695 Rasio Tier 2 3,90% 3,75% 5,58% 5,24%
TOTAL ATMR 14.610.611 15.458.808 11.855.447 12.832.608 Rasio total 17,80% 17,86% 19,62% 19,65% RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO 9,00% 9,00% 9,00% 9,00%
CET 1 UNTUK
BUFFER 6,15% 6,37%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
PERSENTASE
BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET 1 7,75% 7,75%
Capital Conservation Buffer *)
0,00% 0,00%
Dari AT 1 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer 0,00% 0,00%
Dari Tier 2 1,25% 1,25%
Capital Surcharge
untuk D-SIB
0,00% 0,00%