LK Artha Graha 2014 Rev9(1)

(1)

Jakarta, Maret 2014 SE & O Direksi

Andy Kasih Alex Susanto

Direktur Utama Direktur

PT. Arthamulia Sentosajaya : 6,31%

PT. Cerana Arthaputra : 10,10%

PT. Karya Nusantara Permai : 5,44%

PT. Pirus Platinum Murni : 6,31%

PT. Puspita Bisnispuri : 6,31%

PT. Sumber Kencana Graha : 16,70%

Masyarakat : 48,83%

Total : 100,00%

PEMILIK BANK PER 31 DESEMBER 2013

DIREKSI PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS

- Komisaris Utama / Komisaris Independen : Kiki Syahnakri

- Wakil Komisaris Utama : Tomy Winata

- Wakil Komisaris Utama : Sugianto Kusuma

- Komisaris Independen : Andry Siantar,S.H. - Komisaris Independen : Edijanto

- Direktur Utama : Andy Kasih

- Direktur : Henny A. Nangoi - Direktur : Alex Susanto - Direktur : Handoyo (Jet) Soedirdja - Direktur : Dyah Hindraswarini

- Direktur : Elizawatie Simon *)

L DPK KL D M JUMLAH

2013 2012

L DPK KL D M JUMLAH

2013 2012

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

No

1. Penempatan pada bank lain 345 - - 454 345 - - 345

2. Tagihan spot dan derivatif - - -

3. Surat berharga - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - -

6. Tagihan Akseptasi - - -

7. Kredit 29.777 49.019 123.274 298.594 4.183 6.018 122.747 127.825

8. Penyertaan - - -

9. Penyertaan modal sementara - - -

-POS-POS ASET

1. Kas 315.001 232.428

2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.464.389 1.763.654

3. Penempatan Pada Bank lain 250.533 630.645

4. Tagihan Spot dan Derivatif 516

5. Surat Berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 60.284 280.055

b. Tersedia untuk dijual 1.121.241 1.320.952

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 482.541 3

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -

6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) -

8. Tagihan Akseptasi 108.633 115.945

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -

b. Tersedia untuk dijual -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 22.757

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 15.431.270 15.212.135

10. Pembiayaan syariah -

11. Penyertaan 137 137

12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/-

a. Surat Berharga -

b. Kredit (78.796 ) (10.201 )

c. Lainnya (345 ) (345 )

13. Aset Tidak Berwujud -

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -

14. Aset Tetap dan Inventaris 779.783 755.510

Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/- (67.315 ) (28.796 ) 15. Aset non produktif

a. Properti Terbengkalai -

b. Aset yang diambil alih 33.391 29.147

c. Rekening Tunda -

d. Aset Antar Kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- -

17. Sewa pembiayaan -

18. Aset Pajak Tangguhan 35.719 29.620

19. Aset lainnya 251.600 205.125

TOTAL ASET 21.188.582 20.558.771

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

1. Giro 2.823.376 3.220.092

2. Tabungan 1.247.243 1.123.313

3. Simpanan Berjangka 13.292.787 13.057.709

4. Dana Investasi revenue sharing -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia - 17

6. Pinjaman dari Bank Lain 145.612 52.311

7. Liabilitas Spot dan Derivatif 580

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -

9. Utang Akseptasi 108.633 115.945

10. Surat Berharga yang diterbitkan -

11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 611.731 713.687

b. Pinjaman yang diterima lainnya 2.205 4.410

12. Setoran Jaminan 10.649 7.311

13. Liabilitas Antar Kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 15

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

14. Liabilitas Pajak Tangguhan -

15. Liabilitas lainnya 333.942 326.632

16. Dana Investasi profit sharing -

TOTAL LIABILITAS 18.576.759 18.621.442

EKUITAS 17. Modal Disetor

a. Modal dasar 1.502.424 1.502.424

b. Modal yang belum disetor -/- (51.196 ) (551.619 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- -

18. Tambahan modal disetor

a. Agio 416.922 418.787

b. Disagio -/- -

c. Modal Sumbangan -

d. Dana setoran modal - 50.000

e. Lainnya -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual -

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -

d. Selisih penilaian kembali aset tetap 454.620 454.620

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti -

g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

h. Lainnya -

20. Selisih kuasi reorganisasi -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -

22. Ekuitas lainnya -

23. Cadangan

a. Cadangan umum -

b. Cadangan tujuan -

24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 63.117

b. Tahun berjalan 225.937 63.117

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2.611.823 1.937.329 25. Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS 2.611.823 1.937.329

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 21.188.582 20.558.771

POS-POS

NO. BANK

31 DES 2013 31 DES 2012 LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA

31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012 (dalam jutaan rupiah)

POS-POS NO.

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF 31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012

(dalam jutaan rupiah)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Bunga diterima 1.943.854 1.906.161

Bunga dibayar (934.744 ) (1.034.568 )

Pendapatan operasional lainnya yg diterima (1.987 ) 56.499

Beban tenaga kerja yang dibayar (281.128 ) (245.894 )

Beban umum dan administrasi yang dibayar (386.429 ) (723.216 ) Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar) (13.667 ) (1.259 )

Pembayaran pajak penghasilan (29.152 ) (33.874 )

Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 296.747 (76.151 ) Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 22.756 (1.055)

Kredit yang diberikan (213.678 ) (1.820.246 )

Aset lain-lain (62.418 ) (53.435 )

(253.340 ) (1.874.736 ) Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi

Liabilitas segera (21.517 ) 47.380

Simpanan nasabah (35.707 ) 1.073.614

Simpanan dari bank lain 93.299 (2.205 )

Liabilitas lain lain (27.248 ) (454.281 )

8.827 664.508

Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi 52.234 (1.286.379 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Penjualan aset tetap 121 705

Penjualan (pembelian) surat berharga 434.108 (110.820 )

Pembelian aset tetap (31.301 ) (10.107 )

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi 402.928 (120.222 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Tambahan modal disetor lainnya - 50.000

Pembayaran pinjaman diterima (2.205 ) (2.205 )

Pembayaran pinjaman subordinasi (101.955 ) (101.955 )

Penawaran Umum Terbatas IV 450.424 -

Agio Saham (1.865 ) -

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan 344.399 (54.160 ) KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS 799.561 (1.460.761 )

Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 100.790 47.423

KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE 2.626.726 4.040.064 KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE 3.527.077 2.626.726 PENGUNGKAPAN TAMBAHAN

Kas dan Setara Kas terdiri dari :

Kas 315.001 232.428

Giro pada Bank Indonesia 1.444.552 1.448.689

Giro pada bank lain 200.533 530.645

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang

jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 1.069.837 414.964 Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo

dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 497.154

-JUMLAH 3.527.077 2.626.726

POS-POS BANK

31 DES 2013 31 DES 2012 LAPORAN ARUS KAS

UNTUK PERIODE 12 BULAN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012 (dalam jutaan rupiah)

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 1.648.197 1.652.093

1. Modal disetor 1.451.228 950.804

2. Cadangan Tambahan Modal

2.1. Faktor Penambah 560.337 952.056

a. Agio 416.922 418.787

b. Modal sumbangan -

c. Cadangan umum -

d. Cadangan Tujuan -

e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 33.496

f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 109.919 33.269

g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -

h. Dana setoran modal - 500.000

i. Waran yang diterbitkan (50%) -

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi

berbasis saham (50%) -

2.2. Faktor Pengurang (363.300 ) (250.698 )

a. Disagio -

b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%) -

c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) -

d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan -

e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar

atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual -

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai

atas aset produktif (350.048 ) (243.102 )

g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif

yang wajib dihitung (13.252 ) (7.596 )

h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan

dalam trading book -

3. Modal Inovatif

3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) -

3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) -

3.3. Instrumen modal inovatif lainnya

4. Faktor Pengurang Modal Inti (69 ) (69 )

4.1. Goodwill -

4.2. aset tidak berwujud lainnya -

4.3. Penyertaan (50%) (69 ) (69 )

4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) -

5. Kepentingan Minoritas

B. Modal Pelengkap 940.369 1.043.676

1. Level Atas (Upper Tier 2) 328.706 330.057

1.1. Saham Preferen (perpetual kumulatif) -

1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) -

1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) -

1.4. Mandatory convertible bond -

1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya -

1.7. Revaluasi aset tetap 204.579 204.579

1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 124.127 125.478 1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar

atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)

2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti 611.731 713.687

2.1. Redeemable preference shares -

2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 611.731 713.687 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya -

3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (69 ) (69 )

3.1. Penyertaan (50%) (69 ) (69 )

3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) -

C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi

D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) 12.072 26.993 E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RESIKO PASAR 11.267 25.193

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C) 2.588.566 2.695.768 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

(A+B-C+E) 2.599.833 2.720.961

IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 14.863.871 14.918.572 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1.365.109 1.171.532 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 201.192 449.880 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT

DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 15,95% 16,75%

VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)] 15,82% 16,45% POS-POS

NO. _{31 DES 2013}BANK_{31 DES}₂₀₁₂

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM 31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 15,82% 16,45%

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset non produktif 2,21% 1,28%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,64% 0,73%

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,43% 0,06%

5. NPL Gross 1,96% 0,85%

6. NPL net 1,76% 0,80%

7. Return on Asset (ROA) 1,39% 0,66%

8. Return on Equity (ROE) 12,53% 13,14%

9. Net Interest Margin (NIM) 5,31% 4,22%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 85,27% 93,03%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 88,87% 87,42%

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 8,07% 8,08%

b. GWM Valuta asing 8,33% 8,67%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,40% 3,16%

RASIO

NO. BANK

31 DES 2013 31 DES 2012 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012

1. Pokok Kredit/Baki Debet 350

2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261

3. PPAP dari Transaksi Pembelian

4. PPAP Yang Dibentuk 4

5. Pendapatan Bunga

-KETERANGAN

NO. 2013

PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Tanggal 31 DESEMBER 2013

TRANSAKSI NO.

BANK

Nilai Notional _TradingTujuan _Hedging Tagihan dan Liabilitas derivatif_Tagihan _Liabilitas TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

31 DESEMBER 2013 (dalam jutaan rupiah) KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012 (dalam jutaan rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 36.510 49.461

3. Lainnya -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

- Valuta asing -

ii. Uncommitted

- Rupiah 10.915 9.277

- Valuta asing -

b. Lainnya

i. Committed 1.799 8.267

ii. Uncommitted 2.839.419 2.242.329 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah -

ii. Valuta asing -

b. Uncommitted

i. Rupiah 3.129 1.823

ii. Valuta asing -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 17.754 101.214 b. L/C dalam negeri 18.524 71.543 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 182.550 -

5. Lainnya - -

III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 6.559 6.888

b. Bunga lainnya -

3. Lainnya -

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 88.134 118.779

b. Valuta asing 33.586 30.046

2. Lainnya 50.000 50.000

POS-POS

NO. BANK

31 DES 2013 31 DES 2012

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - -

b. valuta asing - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - -

6. Tagihan Akseptasi - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah - - -

ii. Valuta asing - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 83.252 - - - - 83.252 39.983 - - - - 39.983

ii. Valuta asing - - - - - - -

-c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - -

ii. Valuta asing - - -

-d. Kredit properti - - -

8. Penyertaan - - -

10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 33.690 - - - - 33.690 - - -

b. valuta asing 7.672 - - - - 7.672 5.000 - - - - 5.000

11. aset yang diambil alih - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 60.043 - - - - 60.043 118.551 - - - - 118.551

b. valuta asing 190.036 - - - 454 190.490 511.749 - - - 345 512.094

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

-b. valuta asing 516 - - - - 516 - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah 1.603.782 - - - - 1.603.782 1.601.010 - - - - 1.601.010

b. valuta asing 60.284 - - - - 60.284 - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

-b. valuta asing - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - -

-b. valuta asing - - -

6. Tagihan Akseptasi 108.633 - - - - 108.633 115.945 - - - - 115.945

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 1.451.096 6.557 6.804 1.042 17.041 1.482.540 889.085 1.806 1.590 6.751 7.930 907.162

ii. Valuta asing 9.165 - - - - 9.165 18.149 - - - - 18.149

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 9.846.895 1.039.882 9.427 60.763 177.907 11.134.874 10.856.393 1.239.397 62.851 - 26.893 12.185.534

ii. Valuta asing 1.779.526 913.025 - 28.888 - 2.721.439 1.388.272 672.191 23.601 - - 2.084.064

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 62.122 1.053 53.981 - - 117.156 68.716 - 55.263 - - 123.979

ii. Valuta asing 405.424 - 28.888 - - 434.312 - 74.963 23.601 - - 98.564

d. Kredit properti 1.386.409 424.828 - - 8.668 1.819.905 981.790 415.576 1.580 - 7.080 1.406.026

8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137

10. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 54.444 119.601 - 1 33 174.079 158.706 - - - - 158.706

b. valuta asing 62.191 15 - - - 62.206 207.168 - - - - 207.168

11. Aset yang diambil alih 4.701 - 9.584 14.583 90.045 118.913 9.340 - 7.874 11.036 86.418 114.668

III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia 167.192 167.192

b. Pada pihak lain 50.000 50.000

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 79.141 10.546

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 429.189 250.917

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 9,67% 6,07%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 1,66% 1,91%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 33,19% 29,74%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 20,51% 21,88%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit 22.939 25.799

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 122.415 22.713

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih -

-e. Aset produktif yang dihapus tagih 532 532

BANK 31 DES 2013 31 DES 2012

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 36.510 - - - -

2. Forward - - - -

3. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

4. Future - - - -

5. Swap - - - -

6. Lainnya - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

2. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

3. Future - - - -

4. Swap - - - -

5. Lainnya - - - -

C. Lainnya

JUMLAH 36.510 - - -

-*) Dalam proses fit & proper test

CATATAN:

1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :

- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank

- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 - Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 dan Peraturan Bank Indonesia

No.14/14/PBI/2012 tanggal18 Oktober 2012, tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank - Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu

pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.

2. Informasi keuangan ini berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir 31 Desember 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.

3. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.

4. Kurs USD per 31 Desember 2013 dan 2012 adalah Rp.12.170,- dan Rp.9.637,50 BANK

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 1.940.331 1.859.187

a. Rupiah 1.762.242 1.720.763

b. Valuta asing 178.089 138.424

2. Beban Bunga 942.104 1.033.193

a. Rupiah 868.699 970.315

b. Valuta asing 73.405 62.878

Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih 998.227 825.994

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 113.126 112.144

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga 317 22.404

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif -

iv. Aset keuangan lainnya -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga 1.877 15.834

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised) 47.776 29.387

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -

f. Dividen 34 1

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 25.653 26.498

h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 83

g. Pendapatan lainnya 37.386 18.020

2. Beban Operasional Selain Bunga 808.866 800.761

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga 307 27.615

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan -

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga 22.743

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 10.386 9.574

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat Berharga -

ii. Kredit 63.137 118.858

iii. Pembiayaan Syariah -

f. Kerugian terkait risiko operasional 157 26

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method -

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi -

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 40

j. Beban tenaga kerja 318.024 280.575

k. Beban promosi 21.002 17.147

l. Beban lainnya 379.109 346.926

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (695.740 ) (688.617)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 302.487 137.377

PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (122 ) 835 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 4.864 2.832

3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (13.616 ) (1.234)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (8.874 ) 2.433

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 293.613 139.810

Pajak Penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 73.775 3.040

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 6.099 (3.421 )

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 225.937 133.349 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual -

c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas -

d. keuntungan revaluasi aset tetap -

e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -

f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti -

g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

h. lainnya

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN -

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK -

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 225.937 133.349

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK -

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 225.937 133.349

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -

DIVIDEN -

LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh) 17,26 15,55