Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III
Pada tanggal 30 September 2017
Individual
Konsolidasian
1. Saham Biasa (termasuk stock surplus )
7.252.306
7.252.306
f
2. Laba ditahan
109.190.804
112.933.318
i
3. Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain)
9.194.326
9.545.184
h
4. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out dari CET 1
N/A
N/A
5. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-6. CET 1 sebelum regulatory adjustment
125.637.436
129.730.808
7. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
-
-8. Goodwill
(93.885)
a
9. Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing Rights)
(139.796)
(156.790)
c
10. Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability
N/A
N/A
11. Cash-flow hedge reserve
N/A
N/A
12. Shortfall on provisions to expected losses
N/A
N/A
13. Keuntungan dari sekuritisasi
-
-
k
14. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA)
-
-
j
15. Aset pensiun manfaat pasti
N/A
N/A
16. Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di
neraca
N/A
N/A
17. Pemilikan saham biasa secara resiprokal
N/A
N/A
18. Penyertaan dalam bentuk CET 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
19. Investasi signifikan pada saham biasa bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
20. Mortgage servicing rights
-
-
b
21. Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer
(jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
22. Jumlah melebihi batasan 15% dari :
23. Investasi signifikan pada saham biasa financials
N/A
N/A
24. Mortgage servicing rights
N/A
N/A
25. Pajak tangguhan dari perbedaan temporer
N/A
N/A
26. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
26a. Selisih PPA dan CKPN
-
-26b. PPA atas aset non produktif
(207.383)
(207.383)
26c. Aset Pajak Tangguhan
(2.846.327)
(2.988.669)
d
26d. Penyertaan
(2.362.273)
(582.011)
26e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-26f. Eksposur sekuritisasi
-
-26g. Faktor pengurang modal inti lainnya
-
-27. Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain
-
-28. Jumlah pengurang (regulatory adjustment ) terhadap CET 1
(5.555.779)
(4.028.738)
29. Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang
120.081.657
125.702.070
30. Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus )
31. Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar
akuntansi
-
-
g
32. Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar
akuntansi
-
-
e
33. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out dari AT 1
N/A
N/A
34. Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui
dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-35. Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase
out
N/A
36. Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjustment
-
-37. Investasi pada instrumen AT 1 sendiri
N/A
N/A
38. Pemilikan instrumen AT 1 secara resiprokal
N/A
N/A
39. Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
40. Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
41. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
41a. Investasi pada instrumen AT 1 pada bank lain
-
-42. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-43. Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment ) terhadap AT 1
-
-44. Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang
-
-45. Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET 1 + AT 1)
120.081.657
125.702.070
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment )
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) / CET 1 : Instrumen dan Tambahan
Modal Disetor
CET 1 : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment )
Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen
Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III
Pada tanggal 30 September 2017
Individual
Konsolidasian
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
No.
Komponen
46. Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock
surplus )
-
-47. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out dari Tier 2
N/A
N/A
48. Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui
dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-49. Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out
N/A
50. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung
dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko
Kredit + Cadangan Tujuan
4.910.245
5.031.733
51. Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang
4.910.245
5.031.733
52. Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri
N/A
N/A
53. Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal
N/A
N/A
54. Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
55. Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
56. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
56a. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-56b Sinking fund
-
-57. Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment ) Modal Pelengkap
-
-58. Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelah regulatory adjustment
4.910.245
5.031.733
59. Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)
124.991.902
130.733.803
60. Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
529.116.484
544.477.725
61. Rasio Modal Inti Utama (CET 1) - persentase terhadap ATMR
22,69%
23,09%
62. Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR
22,69%
23,09%
63. Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR
23,62%
24,01%
64. Tambahan modal (buffer ) - persentase terhadap ATMR
2,250%
2,250%
65. Capital Conservation Buffer
1,250%
1,250%
66. Countercyclical Buffer
0,000%
0,000%
67. Capital Surcharge untuk D-SIB
1,000%
1,000%
68. Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan
Modal (Buffer ) - persentase terhadap ATMR
13,63%
14,02%
69. Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
70. Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
71. Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
72. Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain
N/A
N/A
73. Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan
N/A
N/A
74. Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
75. Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net
dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
76. Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap )
N/A
N/A
77. Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan
standar
N/A
N/A
78. Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap )
N/A
N/A
79. Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan
IRB
N/A
N/A
80. Cap pada CET 1 yang termasuk phase out
N/A
N/A
81. Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap (kelebihan
di atas cap setelah redemptions dan maturities )
N/A
N/A
82. Cap pada AT 1 yang termasuk phase out
N/A
N/A
83. Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap (kelebihan
di atas cap setelah redemptions dan maturities )
N/A
N/A
84. Cap pada Tier 2 yang termasuk phase out
N/A
N/A
85. Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan
di atas cap setelah redemptions dan maturities )
N/A
N/A
Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)
Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018
s.d. 1 Jan 2022)
Modal Pelengkap (Tier 2) : Instrumen dan Cadangan
Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan
Modal (Capital Buffer )
National minimal (jika berbeda dari Basel 3)
Rekonsiliasi Permodalan
Pada tanggal 30 September 2017
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASI
ASET
1. Kas 15.265.955 15.290.539 15.290.480 2. Penempatan pada Bank Indonesia 54.773.761 55.795.055 55.795.055 3. Penempatan pada bank lain 17.686.530 18.631.427 17.987.481 4. Tagihan spot dan derivatif 150.246 161.742 161.742 5. Surat berharga 122.780.106 124.110.290 123.525.519 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2.754.070 2.759.089 2.759.089 b. Tersedia untuk dijual 91.582.492 92.137.732 91.944.983 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 23.523.644 24.213.252 23.821.230 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 4.919.900 5.000.217 5.000.217 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) 488.400 549.810 549.810 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 49.798.462 50.142.844 50.142.844 8. Tagihan akseptasi 8.907.608 8.907.608 8.907.608 9. Kredit 439.883.595 439.656.590 439.656.704
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -b. Tersedia untuk dijual - - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 439.883.595 439.656.590 439.656.704 10. Pembiayaan syariah - 3.935.717 3.935.717 11. Penyertaan 2.634.232 303.905 882.388 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (14.042.733) (14.534.811) (14.534.527)
a. Surat berharga (927.954) (991.494) (991.494) b. Kredit (12.841.636) (12.842.053) (12.842.053) c. Lainnya (273.143) (701.264) (700.980) 13. Aset tidak berwujud 671.376 862.876 851.991
Goodwill - 138.472 137.392 a Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) 671.376 724.404 714.599 c Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (531.580) (603.992) (601.316)
Goodwill - (43.512) (43.507) a Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) (531.580) (560.480) (557.809) c 14. Aset tetap dan inventaris 25.094.313 25.676.559 25.635.358
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (8.701.058) (8.901.259) (8.878.789) 15. Aset non produktif 258.017 258.017 258.017
a. Properti terbengkalai 16.480 16.480 16.480 b. Aset yang diambil alih 190.903 190.903 190.903 c. Rekening tunda 16.700 16.700 16.700 d. Aset antar kantor 33.934 33.934 33.934 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 33.934 33.934 33.934 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - -17. Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih - 8.271.377 8.271.377
18. Aset pajak tangguhan 2.846.327 3.051.627 2.988.669 d 19. Aset lainnya 7.554.456 8.317.029 7.980.689
TOTAL ASET 725.518.013 739.882.950 738.806.817
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
KEHATI-HATIAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI
Rekonsiliasi Permodalan
Pada tanggal 30 September 2017
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASI
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 144.754.785 144.716.371 144.730.026 2. Tabungan 283.281.098 283.281.098 283.281.098 3. Simpanan Berjangka 146.434.943 146.389.406 146.433.406 4. Dana investasi revenue sharing - 4.218.630 4.249.630 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 577 577 577 6. Pinjaman dari bank lain 7.657.431 7.654.609 7.654.609 7. Liabilitas spot dan derivatif 108.005 108.005 108.005 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) 438.839 487.343 487.343 9. Utang akseptasi 5.662.979 5.662.979 5.662.979 10. Surat berharga yang diterbitkan - 610.547 670.547 11. Pinjaman yang diterima 9.523 2.667.704 2.667.704
Diakui dalam AT 1 - - - e Tidak diakui sebagai Komponen Modal 9.523 2.667.704 2.667.704
12. Setoran jaminan 164.232 164.468 164.468 13. Liabilitas antar kantor 25 25 25 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 25 25 25 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -14. Liabilitas pajak tangguhan - - -15. Liabilitas lainnya 13.711.413 16.372.743 15.189.340 16. Dana investasi profit sharing - -
-TOTAL LIABILITAS 602.223.850 612.334.505 611.299.757
EKUITAS
17. Modal disetor 1.540.938 1.540.938 1.540.938 a. Modal dasar 5.500.000 5.500.000 5.500.000
a.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama 5.500.000 5.500.000 5.500.000 f a.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g b. Modal yang belum disetor -/- (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062)
b.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) f b.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - g c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
-c.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama - - - f c.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g 18. Tambahan modal disetor 5.711.368 5.549.468 5.595.760
a. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 f b. Disagio -/- - - - f c. Modal sumbangan - -
-d. Dana setoran modal - - - f e. Lainnya - (161.900) (115.608)
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 5.387.101 5.740.605 5.735.143 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - 348.904 348.904 h b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.517.779 1.526.731 1.520.464 h c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.591.827 6.591.827 6.591.827 h e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
-f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (3.124.364) (3.129.292) (3.129.965) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 401.859 401.050 402.528
g.1. Diakui dalam Komponen Modal (379.232) (381.273) (379.963) h g.2. Tidak diakui sebagai Komponen Modal 781.091 782.323 782.491
h. Lainnya - 1.385 1.385 20. Selisih kuasi reorganisasi - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -22. Ekuitas Lainnya - -
-23. Cadangan 1.463.952 1.463.952 1.463.952 h a. Cadangan umum 1.463.952 1.463.952 1.463.952
b. Cadangan tujuan - - -24. Laba/rugi 109.190.804 113.022.094 112.933.318
a. Tahun - tahun lalu 93.032.095 96.180.414 96.118.053
a.1. Laba/Rugi tahun lalu 93.032.095 96.180.414 96.118.053 i a.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - j a.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - k b. Tahun berjalan 16.158.709 16.841.680 16.815.265
b.1. Laba/Rugi tahun berjalan 16.158.709 16.841.680 16.815.265 i b.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - j b.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - k TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 123.294.163 127.317.057 127.269.111 25. Kepentingan non pengendali 231.388 237.949 TOTAL EKUITAS 123.294.163 127.548.445 127.507.060
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 725.518.013 739.882.950 738.806.817
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
KEHATI-HATIAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI
