www.facebook.com/serambinews
@serambinews
2
Seram d i
Iklan
serambinews.com
Sabtu
15 April 2017
INDONESIA
L A P O R A N K E U A N G A N
JLN MR MOHD HASAN NO 89 BATOH BANDA ACEH, TELP : 0651 - 40073, 40075 FAXIMILE : 0651 - 6301072
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015
31 DESEMBER 2016 31 DESEMBER 2015
C K P N PPAP Wajib Dibentuk C K P N PPAP Wajib Dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 1,011 - - - -
-2. Tagihan spot dan forward - - -
-3. Surat Berharga dimiliki - - 13,117 - - - -
-4. Tagihan akseptasi - - -
-5. Piutang murabahah 14,621 37,301 109,780 48,226 - - -
-6. Piutang istishna' - - -
-7. Piutang qardh - - 45 3 - - -
-8. Piutang Sewa - - -
-9. Pembiayaan mudharabah - - -
-10. Pembiayaan musyarakah 7,066 109,795 8,531 104,736 - - -
-11. Pembiayaan lainnya - - -
-12. Penyertaan 1 - 3 -
-13. Penyertaan modal sementara - - -
-14. Komitmen dan Kontinjensi - - 8,431 - - - -
-POS - -POS
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2016 31 Desember 2015
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO POS - POS
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
(Dalam Jutaan Rupiah) Tanggal 31 Desember 2016 Dan 31 Desember 2015
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - -
-b. Valuta asing - - - - -
-2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah - - -
-b. Valuta asing - - -
-3. Surat berharga dimiliki
a. Rupiah - - - - -
-b. Valuta asing - - - - -
-4. Tagihan akseptasi - - - - - -5. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah - - -
-ii. Valuta asing - - - - - -a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah 29,265 8,384 - - - 37,649 ii. Valuta asing - - - -b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - -
-ii. Valuta asing - - - - - -c. Pembiayaan properti - - - - - -6. Pembiayaan bagi hasil
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah 3,806 - - - - 3,806 ii. Valuta asing - - - - - -a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah - - - - -
-ii. Valuta asing - - - - - -b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - -
-ii. Valuta asing - - - -
-c. Pembiayaan properti - - -
-7. Penyertaan - - -
-8. Penyertaan modal sementara - - - -9. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - -
-b. Valuta asing - - - - -
-10. Aset yang diambil alih - - - - - -II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 121,435 - - - - 121,435
b. Valuta asing - - - - -
-2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah - - -
-b. Valuta asing - - -
-3. Surat berharga dimiliki
a. Rupiah 1,361,729 - - - - 1,361,729
b. Valuta asing - - -
-4. Tagihan akseptasi - - - - - -5. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah 253,019 41,448 4,494 2,024 32,942 333,927 ii. Valuta asing - - - - - -a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah 10,701,045 146,648 5,097 4,884 4,936 10,862,610 ii. Valuta asing - - - - - -b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah 1,856 - 3,100 - 6,248 11,204 ii. Valuta asing - - - - - -c. Pembiayaan properti 1,098,058 21,307 1,027 290 1,504 1,122,186 6. Pembiayaan berbasis bagi hasil
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah 833,803 2,204 1,902 675 112,587 951,171 ii. Valuta asing - - - - - -a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah 15,525 1,026 - 99 188 16,838 ii. Valuta asing - - - - - -b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah 1,212 - - - - 1,212
ii. Valuta asing - - -
-c. Pembiayaan properti 500 - - - - 500
7. Penyertaan 330 - - - - 330
8. Penyertaan modal sementara - - - - - -9. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 1,013,710 - - - - 1,013,710
b. Valuta asing - - -
-10. Aset yang diambil alih - - - -III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 168,784 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 293,883 4. Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total
pembiayaan 10.56
5. Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total pembiayaan 7.21
6. Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah 2.84 7. Persentase jumlah nasabah UMK terhadap total nasabah 2.38 8. Lainnya
a. Aset produktif yang dihapus buku 597,765 b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan
atau berhasil ditagih 116,233
c. Aset produktif yang dihapustagih -d. Penerusan dana investasi terikat
-Bank
Tujuan Tagihan dan Liabilitas Bukan Hedging Hedging Tagihan Liabilitas Nilai
Notional TRANSAKSI
No
A. Terkait dengan-Nilai Tukar
1. Spot 2. Forward 3. Lainnya
B. Lainnya
Jumlah
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
PER 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Periode 31 Desember 2016
INDIKATOR Rata-RataSaldo
Pendapatan yang akan
dibagihasilkan Nisbah (%)
JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL
INDIKASI RATE OF RETURN (%) PORSI PEMILIK DANA
(Dalam Jutaan Rupiah)
A B C D E=(D/Ax100%)x12
A. PEMBIAYA A N 12,220,626 149,166
1. Bank -
-2. Non Bank 12,220,626 149,166
-
-B. PENGHIMPUNAN DANA 16,449,438 39,383 47,444
1. Giro Wadiah 611,039
-a. Bank 245,590
-b. Non Bank 365,449
-2. Giro Mudharabah 4,339,290 1,432
a. Bank -
-b. Non Bank 4,339,290 1,432 12.00% 5,424 1.50%
3. Tabungan Wadiah 64,295
-a. Bank 10
-b. Non Bank 64,285
-4. Tabungan Mudharabah 5,479,912 12,380
a. Bank 8,458 34 21.00% 17 2.41%
b. Non Bank 5,471,454 12,346 21.00% 10,989 2.41%
5. Deposito Mudharabah 5,954,902 25,571
a. Bank 6,143 28
- 1 Bulan 3,070 14 52.00% 16 6.25%
- 3 Bulan 3,073 14 52.00% 16 6.25%
- 6 Bulan -
-- 12 Bulan -
-b. Non Bank 5,948,759 25,543
- 1 Bulan 2,049,849 8,941 52.00% 10,676 6.25%
- 3 Bulan 1,208,882 4,957 52.00% 6,296 6.25%
- 6 Bulan 167,856 731 52.00% 874 6.25%
- 12 Bulan 2,522,172 10,914 52.00% 13,136 6.25%
TOTAL 28,670,064 188,549 47,444
No
(Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
Tanggal 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015
1. Saldo awal dana zakat
-2. Dana zakat yang berasal dari: 8
a. Internal BUS
-b. Eksternal BUS 8
3. Penyaluran dana zakat kpd entitas pengelola zakat
-a. Lembaga Amil Zakat
-b. Badan Amil Zakat
-4. Kenaikan (penurunan) dana zakat 8
5. Saldo akhir dana zakat 8
NO Uraian 31 Des 2016 31 Des 2015
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
PERIODE SEPTEMBER 2016 S/D DESEMBER 2016 DAN 2015
POS - POS 31 Des. 2016 31 Des 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional
1. Pendapatan Penyaluran Dana 584,435
a. Rupiah
i. Pendapatan dari Piutang
- Murabahah 496,080
- Istishna
-- Ujrah 127
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
-- Musyarakah 29,744
iii. Lainnya 58,484
b. Valas
i. Pendapatan dari Piutang
- Murabahah
- Istishna
-- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
-- Musyarakah
iii. Lainnya
-2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi 143,767 a. Rupiah
i. Non Profit Sharing 143,767
ii. Profit Sharing
-b. Valuta Asing
i. Non Profit Sharing
-ii. Profit Sharing
-3. Pendapatan setelah Distribusi Bagi Hasil 440,668 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional lainnya 432,777
a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan
i. Surat Berharga
-ii. Spot dan Forward
-b. Keuntungan Penjualan Aset
i. Surat Berharga
-ii. Aset Ijarah
-c. Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) -d. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah
muqayyadah
-e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
-f. Dividen
-g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 24,677 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 407,752
i. Pendapatan lainnya 348
2. Beban Operasional Lainnya 816,807
a. Beban Bonus 78,432
b. Penurunan Nilai Wajar
i. Surat Berharga
-ii. Spot dan Forward
-c. Kerugian Penjualan Aset
i. Surat Berharga
-ii. Aset Ijarah
-d. Kerugian transaksi spot dan forward (realised) -e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) 365,779
i. Surat Berharga
-ii. Pembiayaan Berbasis Piutang 167,665 iii. Pembiayaan Berbasis Bagi Hasil 192,389
iv. Aset Keuangan Lainnya 5,725
f. Kerugian terkait risiko operasional -g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
-j. Beban tenaga kerja 221,513
k. Beban promosi 5,414
l. Beban lainnya 145,669
3. Pendapatan (beban) Operasional Lainnya (384,030)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 56,638 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris -Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing -Pendapatan (beban) non operasional lainnya 47,749
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 47,749
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 104,387
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (17,734) b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan 15,166
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 101,819 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
-b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 7,462 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-d. Lainnya
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
-Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
-b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual -c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-d. Lainnya
-e. Pajak
Penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN -NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 109,281
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 101,819
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 101,819
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 7,462
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN 7,462
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM *)
CATATAN :
1. Informasi Keuangan untuk tanggal 31 Desember 2016 diambil dari Laporan keuangan yang telah di Audit. Oleh Kantor Akuntan Publik Heliantono & Rekan dengan Opini Wajar Tanpa Pengecualian.
2. Laporan Keuangan ini dipublikasikan sesuai dengan: Peraturan Otoritas Jasa Keuangan N0.6/POJK.03/2015 Tanggal 31 Maret 2015 Tentang trasparansi dan Laporan Bank dan Surat edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 18/SEOJK.03/2015 Tanggal 08 Juni 2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah 3. Laporan Keuangan Publikasi ini disajikan secara komparatif, dengan Laporan pembanding bersaldo nihil Karena PT Bank Aceh Syariah mulai beroperasi secara penuh sejak tanggal 19
September 2016.
4. Laba yang dihentikan operasi sebelum pajak sebesar Rp 401.259 juta dilaporkan ke kecadangan umum.
PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM
1 PEMERINTAH 63.12% PROPINSI ACEH
2 PEMERINTAH 36.88% KABUPATEN/KOTA SEPROPINSI ACEH
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama : Dermawan
- Komisaris : Islahuddin
- Komisaris : Abdussamad
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
- Ketua : Muslim Ibrahim
- Anggota : Syahrizal Abbas
D I R E K S I
- Direktur Utama : Busra Abdullah - Direktur Operasional : Rusydi M Adam - Direktur Dana dan Jasa : Haizir Sulaiman - Direktur Kepatuhan : Zikri A Gani - Direktur Bisnis : Zakaria Arahman
(Dalam Jutaan Rupiah)
PORTOFOLIO A PORTOFOLIO B PORTOFOLIO C
31 DES 2016 31 DES 2015 31 DES 2016 31 DES 2015 31 DES 2016 31 DES 2015 POS - POS
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
Per 31 Desember 2016 Dan 31 Desember 2015
1. Informasi Awal Periode Saldo Awal
2. Informasi Periode Berjalan a. Penerimaan dana b. Penarikan dana c. Keuntungan (rugi) Investasi d. Beban/biaya
e. Fee/penerimaan Bank 3. Informasi Akhir
Periode Saldo Akhir No POS - POS 31 Des 2016 31 Des 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 31 Desember 2016 Dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
ASET
1. Kas 1,042,207
2. Penempatan pada Bank Indonesia 3,733,255
3. Penempatan pada bank lain 121,435
4. Tagihan spot dan forward
-5. Surat berharga dimiliki 1,361,729
6. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual -kembali (reverse repo)
7. Tagihan akseptasi
-8. Piutang
a. Piutang murabahah 20,071,034
b. Pendapatan margin murabahah yang ditangguhkan -/- (8,842,279)
c. Piutang istishna’
-d. Pendapatan margin istishna ' yang ditangguhkan -/-
-e. Piutang qardh 4,573
f. Piutang sewa
-9. Pembiayaan bagi hasil
a. Mudharabah
-b. Musyarakah 971,815
c. Lainnya
-10. Pembiayaan sewa
a. Aset ijarah 1,050
b. Akumulasi penyusutan /amortisasi -/- (192) c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-
-11. Penyertaan 330
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif
-/-a. Individual (21,688)
b. Kolektif (147,096)
13. Aset tidak berwujud 4,005
Akumulasi amortisasi -/- (2,268)
14. Salam
-15. Aset istishna’ dalam penyelesaian
-Termin istishna’
-/-16. Aset tetap dan inventaris 393,295
Akumulasi penyusutan-/- (205,577)
17. Properti terbengkalai
-18. Aset yang diambil alih
-19. Rekening tunda
-20. Aset antar kantor 1)
a. Kegiatan operasional di Indonesia -b. Kegiatan operasional di luar Indonesia -21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/-
-22. Persediaan
-23. Aset pajak tangguhan 81,871
24. Aset lainnya 191,692
TOTAL ASET 18,759,191
Liabilitas dan Equitas Liabilitas 1. Dana Simpanan Wadiah
a. Giro 638,370
b. Tabungan 66,038
2. Dana Investasi Non Profit Sharing
a. Giro 2,613,391
b. Tabungan 6,232,170
c. Deposito 4,879,278
3. Liabilitas kepada Bank Indonesia
-4. Liabilitas kepada bank lain 254,091
5. Liabilitas spot dan forward
-6. Surat berharga diterbitkan 1,235,000
7. Liabilitas akseptasi
-8. Pembiayaan diterima 15,000
9. Setoran jaminan 930
10. Liabilitas antar kantor 1)
a. Kegiatan operasional di Indonesia -b. Kegiatan operasional di luar Indonesia
-11. Liabilitas pajak tangguhan
-12. Liabilitas lainnya 751,345
13. Dana investasi profit sharing
-TOTAL LIABILITAS 16,685,613 Ekuitas
14. Modal disetor
a. Modal dasar 3,000,000
b. Modal yang belum disetor -/- (1,992,714) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- -15. Tambahan modal disetor
a. Agio
-b. Disagio -/-
-c. Modal sumbangan
-d. Dana setoran modal 18,974
e. Lainnya
-16. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan -keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai untuk dijual -aset keuangan dalam kelompok tersedia
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -d. Selisih penilaian kembali aset tetap -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari
-entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program (56,912) manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba -komprehensif lain
h. Lainnya
-17. Selisih kuasi reorganisasi 2)
-18. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 3)
-19. Ekuitas Lalinnya 4,439
20. Cadangan
a. Cadangan umum 900,088
b. Cadangan tujuan 97,884
21. Laba (rugi)
a. Laba (rugi) tahun-tahun lalu
-b. Laba (rugi) tahun berjalan 101,819
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN 2,073,578 KEPADA PEMILIK
22. Kepentingan non pengendali (minority interest)
TOTAL EKUITAS 2,073,578
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 18,759,191
LAPORAN RASIO KEUANGAN
KETERANGAN 31 Des 2016 31 Des 2015 PER 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015
RASIO KENERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM) 20.74 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif 0.93
bermasalah thd total aset produktif & aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset 0.97 produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset 0.97 keuangan terhadap aset produktif
5. NPF gross 1.39
6. NPF net 0.07
7. Return On Assets (ROA) 0.52
8. Return On Equity (ROE) 5.59
9. Net Imbalan (NI) 2.06
10 Net Operating Margin (NOM) (2.13) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan- 94.43
Operasional (BOPO)
12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 7.96 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) 84.59
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD
b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM Rupiah
a. GWM Rupiah 7.77
b. GWM Valuta Asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
No. POS - POS 31 Des 2016 31 Des 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM (KPMM)
Tanggal 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA KEBAJIKAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015
1. Sumber dana kebajikan pada awal periode -2. Penerimaan dana kebajikan
a. Infak 3
b. Sedekah
-c. Pengembalian dana kebajikan produktif
-d. Denda 247
e. Penerimaan non halal 22
f. Lainnya 5,952
TOTAL PENERIMAAN 6,224 3. Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif 633
b. Sumbangan 58
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum 118
TOTAL PENGGUNAAN
4. Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan 5,415 5. Sumber dana kebajikan pada akhir periode 5,415
NO Uraian 31 Des 2016 31 Des 2015 I. TAGIHAN KOMITMEN
-1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
-b. Valuta asing
-2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
-3. Lainnya
-II. KEWAJIBAN KOMITMEN 561,683
1. Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Committed
i. Rupiah 391,087
ii. Valuta Asing
-b. Uncommitted
i. Rupiah 16,627
ii. Valuta Asing
-2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed
i. Rupiah
-ii. Valuta Asing
-b. Uncommitted
i. Rupiah
-ii. Valuta Asing
-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
-b. L/C dalam negeri
-4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan
-5. Lainnya 153,969
III TAGIHAN KONTINJENSI 13,571
1. Garansi yang diterima
a Rupiah
-b. Valuta asing
-2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah 1,381
b. Istishna'
-c. Sewa
d. Bagi hasil
-e. Lainnya 12,190
3. Lainnya
-IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 452,028
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 452,028
b. Valuta asing
-2. Lainnya
-LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015
No. POS - POS 31 Des 2016 31 Des 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
BUSRA ABDULLAH
RUSYDI M. ADAM
Direktur Utama
Direktur Operasional
I MODAL INTI
1. Modal Inti Utama (CET 1) 1,844,088
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1,007,286
1.2 Cadangan Tambahan Modal 838,869
1.2.1 Agio (disagio) saham biasa 1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum 900,088
1.2.4 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 101,819 1.2.6 Selisih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal 18,974
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program Kompensasi Berbasis Saham
1.2.10 Pendapatan (kerugian) komprehensif lain (56,912) 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian 125,100 Penurunan Nilai Aset Produktif
1.2.13 PPA atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
Instrumen Keuangan dalam Trading Book 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) 2,067 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1,737 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 330 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) 2. Modal Inti Tambahan (AT-1) 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-)
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2)
II Modal Pelengkap (Tier 2) 139,496 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk 91,612 (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Cadangan tujuan 97,884
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1) 5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2) 50,000
TOTAL MODAL 1,983,584
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 7,328,949
ATMR RISIKO PASAR
-ATMR RISIKO OPERASIONAL 2,235,180
TOTAL ATMR 9,564,129
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.26
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1 7.80
Dari AT1
Dari Tier2 1.46
RASIO KPMM
Rasio CET1 19.28%
Rasio Tier 1 19.28%
Rasio Tier 2 1.46%
Rasio total 20.74%
CET1 UNTUK BUFFER
PRESENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer Capital Surcharge Untuk D-SIB
